下载文档原格式
融资担保发展现状分析与建议对策一、融资担保发展现状分析1. 融资担保市场规模不断扩大随着市场经济的不断发展，融资担保行业的市场规模不断扩大。
根据统计数据显示，我国融资担保行业规模已经连续多年保持两位数增长，行业总体发展态势良好。
特别是在金融机构信贷收紧的背景下，融资担保行业承担起了更为重要的融资保障功能。
2. 融资担保机构普遍存在规模不足、服务能力有限等问题尽管融资担保行业整体规模不断扩大，但是一些融资担保机构存在着规模不足、服务能力有限等问题。
由于一些担保机构的规模较小，资金、人才等方面的支持不足，导致对于中小微企业的融资支持力度不够，无法满足企业融资需求。
3. 融资担保风险管理面临挑战融资担保机构在承担担保责任的也面临着风险管理的挑战。
随着经济环境的不确定性增加，融资担保机构需加强风险管理能力，提高风险识别和控制水平，确保风险可控。
二、融资担保发展建议对策1. 强化监管，规范市场秩序针对融资担保市场存在的规模不足、服务能力有限等问题，建议加强融资担保机构的监管力度，规范市场秩序。
通过完善相关政策法规，强化行业监管，加大对融资担保机构的监督检查力度，提升市场准入门槛，以此促进行业健康有序发展。
2. 加大政策支持力度，鼓励融资担保机构创新发展为了解决融资担保机构规模不足、服务能力有限等问题，建议政府加大对融资担保行业的政策支持力度。
通过加大财政补贴、设立融资担保风险补偿基金等措施，鼓励和支持融资担保机构加大对中小微企业的融资支持力度。
鼓励融资担保机构在风险管理、业务模式等方面进行创新，提高服务能力和水平。
3. 加强行业合作，提升风险管理水平为了解决融资担保机构风险管理面临的挑战，建议融资担保机构加强行业合作，提升风险管理水平。
可以通过与金融机构、行业协会等建立合作关系，共同开展风险管理、信息共享等工作，提高对风险的识别和控制能力，确保风险可控。
4. 加强人才培养，提高服务水平针对融资担保机构服务能力有限等问题，建议加强人才培养，提高服务水平。
浅析融资平台内部控制存在的问题及对策融资平台是指为企业或个人提供融资服务的平台，通过连接投资者和需求方，帮助企业或个人融得资金。
在融资平台的运营过程中，存在一些内部控制方面的问题。
本文将从审计、风险管理和信息安全等角度分析融资平台内部控制存在的问题，并提出相应的对策。
对于融资平台来说，审计是一个重要的内部控制环节。
许多融资平台在审计过程中存在的问题多种多样。
首先是审计不规范的问题。
一些融资平台在审计过程中缺乏专业人员，甚至没有独立的审计机构进行审计，导致审计结果的可靠性受到质疑。
其次是审计流程不完善的问题。
一些融资平台在审计过程中未能建立起完善的审计流程，导致审计工作无法执行和监督。
对于这些问题，融资平台可以采取以下对策：建立专业的审计团队，包括具备审计资格的人员；实施严格的审计流程，确保审计工作的有效进行。
在风险管理方面，融资平台存在一些内部控制问题。
首先是风险评估不完善的问题。
一些融资平台在进行项目评估时，仅仅依靠历史数据和主观判断，忽视了对风险的全面评估。
其次是风险监控不到位的问题。
一些融资平台在项目运营过程中缺乏有效的风险监控机制，导致风险无法及时发现和应对。
对于这些问题，融资平台可以采取以下对策：建立科学的风险评估模型，包括考虑历史数据和未来趋势的因素；建立有效的风险监控机制，包括建立风险预警系统和制定风险管理策略。
在信息安全方面，融资平台也存在一些内部控制问题。
首先是数据泄露的问题。
一些融资平台在处理客户数据时，没有建立起严格的数据保护措施，导致客户数据泄露的风险增加。
其次是数据完整性的问题。
一些融资平台在数据传输和存储过程中，未能确保数据的完整性，导致数据被篡改或丢失的风险增加。
对于这些问题，融资平台可以采取以下对策：加强信息安全意识，培训员工数据保护和安全操作的知识；建立完善的信息安全管理体系，包括建立访问权限控制和数据备份机制。
融资平台在内部控制方面存在审计、风险管理和信息安全等问题。
融资租赁公司内部控制分析【摘要】融资租赁公司内部控制是公司经营管理中至关重要的一环。
本文通过对融资租赁公司内部控制的分析，探讨了其概述、目标、要素、存在的问题以及改进方法。
在提出了对融资租赁公司的内部控制的建议，探讨了未来研究方向并进行总结。
通过本文的研究，可以为融资租赁公司提供有效的内部控制指导，确保公司的经营管理稳健可靠。
未来研究可以在深入探讨内部控制改进方法的基础上，进一步探讨新的内部控制理论和实践，推动融资租赁公司内部控制水平的提升。
【关键词】融资租赁，公司，内部控制，分析，目标，要素，问题，改进方法，建议，研究方向，总结1. 引言1.1 背景介绍融资租赁公司是指一种专门为客户提供融资租赁服务的金融机构，其主要业务是提供资金、设备等资产的租赁服务。
随着经济的发展和金融市场的变化，融资租赁公司在金融市场中的地位逐渐凸显，成为各类企业融资的重要渠道之一。
融资租赁公司在提供融资租赁服务的过程中面临着各种风险和挑战，其中内部控制是保障融资租赁公司健康发展的重要机制。
内部控制是指融资租赁公司管理层为达成公司目标而设计和实施的一系列措施和程序。
良好的内部控制能够有效防范风险，保障公司资产安全，提高财务报告的准确性和可靠性，增强公司的竞争力。
在当前经济环境下，融资租赁公司面临着日益复杂的市场环境和监管要求，因此加强内部控制至关重要。
本文将对融资租赁公司内部控制进行深入分析，探讨其概述、目标、要素分析、存在的问题和改进方法，旨在为融资租赁公司提供有效的管理建议，推动公司内部控制水平的进一步提升。
1.2 研究目的融资租赁公司内部控制的研究目的是为了深入了解该行业内部控制的情况，评估其有效性和健康程度，发现存在的问题并提出改进方法。
通过对融资租赁公司内部控制目标、要素和存在的问题进行分析，可以为该行业的管理者提供指导和参考，帮助他们健全公司内部控制体系，提高公司的经营效率和风险控制能力。
通过对融资租赁公司内部控制的研究，可以为相关研究领域提供新的思路和研究方向，促进该领域的研究和发展。
浅析融资平台内部控制存在的问题及对策融资平台是指通过互联网等新兴技术手段，为企业和个体提供融资服务的平台。
内部控制是企业为了达到业务目标，确保财务报告的准确性和可靠性，预防和发现风险，保护企业利益而建立的一套制度和控制措施。
在融资平台的运营过程中，存在着一些内部控制方面的问题，需要采取相应的对策来加以解决。
融资平台存在信息不对称的问题。
由于融资平台作为中介机构，负责将资金提供方和资金需求方进行匹配，但平台内部往往对于企业的真实情况了解不够，导致信息不对称的情况出现。
对策之一是加强对企业的调查和尽职调查工作，确保企业提供的信息真实可信。
对策之二是完善信用评估体系，通过多方面的评估指标来评估企业的信用状况，降低信息不对称带来的风险。
融资平台存在资金风险的问题。
融资平台自身需要运用大量的资金来进行贷款，而一些平台内部可能存在着资金运作不规范的问题，导致资金风险的产生。
对策之一是加强对资金的投资和运作管理，确保资金的安全性和流动性。
对策之二是建立风险管理机制，通过多种方式进行风险的分散和控制，避免资金集中于某个项目而导致的风险。
融资平台存在法律合规问题。
由于融资平台的运营需要获得相关金融牌照和合法经营许可，但在实际操作过程中，有些平台存在违规运营或者未能及时更新相关法律法规的问题。
对策之一是严格遵守相关法律法规，确保平台的合法合规运营。
对策之二是加强对平台内部人员的培训和教育，提高对法律法规的认知和遵守意识，降低违规操作的发生。
融资平台还存在信息安全问题。
融资平台需要保护企业和个体的信息安全，但在实际操作过程中，由于技术手段的滞后或者防护措施的不完善，平台的信息安全存在一定的风险。
对策之一是加强对信息安全的重视，投入足够的资金和人力来进行信息安全的保护。
对策之二是与相关技术公司合作，引入先进的信息安全技术，提高平台的信息安全水平。
融资平台内部控制存在的问题包括信息不对称、资金风险、法律合规和信息安全等方面。
融资担保发展现状分析与建议对策融资担保是指对企业借款提供担保服务。
通过融资担保机构为企业提供风险保障，提高企业的融资能力，促进经济发展。
融资担保在实现企业融资需求的也需要合理控制风险，促进担保业务的健康发展。
本文将从融资担保发展现状出发，分析当前存在的问题，并提出相应的建议对策。
一、融资担保发展现状1.发展优势融资担保作为促进中小微企业融资的重要手段，得到了政府的支持和鼓励。
融资担保机构普遍比银行更愿意给予中小微企业融资支持，由于更了解这些企业，风险控制能力更强。
融资担保的灵活性和多样性也是其发展的优势之一，可以为企业提供多样化的担保产品，满足不同企业的融资需求。
2.发展瓶颈融资担保机构在发展过程中也面临一些困难和挑战。
首先是融资担保行业的监管环境不够完善，导致一些机构存在乱象，出现了一些不规范的担保行为。
融资担保机构自身的风险管理能力和专业水平有待提高。
在市场竞争加剧的情况下，一些融资担保机构为了获取更多的业务，可能会放松对借款企业的审核标准，增加了担保风险。
3.市场需求随着经济的发展，中小微企业对于融资担保的需求也在不断增加。
目前融资担保市场存在着信息不对称和融资渠道不畅的问题，导致一些中小微企业难以获得合理的融资支持。
一些融资担保机构的服务能力和水平也难以满足企业的实际需求。
二、问题分析1.监管不足目前融资担保市场上存在一些不规范的担保行为，由于监管不足，导致一些机构为了谋取暂时的利益，放宽了对借款企业的审核标准，增加了担保风险。
2.风险管理不足一些融资担保机构在面临市场竞争时，可能会降低审核标准，放松风险管理要求，导致出现了一些高风险的担保业务。
三、建议对策1.加强监管应加强对融资担保行业的监管力度，严格规范担保机构的经营行为，整顿市场秩序，杜绝不规范的担保行为。
监管部门还应加强对担保机构的业务资质和风险管理能力的审核，提高担保机构的专业水平和服务质量。
2.提高专业水平融资担保机构应加强内部管理，提高风险管理能力和专业水平，加强对借款企业的审核和监管，降低不良担保率。
浅析融资平台内部控制存在的问题及对策融资平台是指为企业、个人提供融资服务的互联网平台，目前在我国得到了广泛的应用和发展。
由于行业发展速度较快，监管政策相对滞后，融资平台内部控制存在一系列问题。
本文将从融资平台内部控制问题的现状及原因入手，然后提出相应的对策。
融资平台内部控制问题主要集中在以下几个方面：一、信息披露不规范。
融资平台应对借款者和投资人进行充分的信息披露，包括企业基本情况、融资需求、还款能力等关键信息。
目前一些融资平台存在信息披露不规范的情况，对于某些重要信息进行模糊处理或者不公开披露，导致借款者和投资人在做决策时缺乏必要的信息支持。
二、内部控制制度不健全。
融资平台应建立科学合理的内部控制制度，包括风险控制、业务流程、人员管理等方面。
一些融资平台对于内部控制制度的建立不够重视，存在制度空白、管理漏洞等问题。
这些问题导致融资平台无法对业务流程进行有效监管和控制，存在较大的风险隐患。
以上问题的存在主要有以下原因：一、监管政策滞后。
融资平台属于相对新兴的金融业态，监管政策相对滞后，对于平台内部控制的规定不够明确。
这给了一些不法分子可以利用的空间，从而导致了各种内部控制问题的出现。
二、管理层重视不够。
一些融资平台的管理层对于内部控制的重要性认识不足，缺乏长远的规划和投入，导致内部控制制度不健全。
一些管理层为了追求短期效益，忽视了内部控制对于平台稳定发展的重要性。
三、缺乏专业人才。
融资平台涉及金融、信息技术等多个领域，需要有一支具备专业知识和技能的团队。
目前一些融资平台缺乏专业人才，导致内部控制问题难以有效解决。
针对以上问题，提出以下对策：一、加强监管力度。
加快相关监管政策的制定和完善，提高对融资平台内部控制的要求，要求平台对关键信息进行充分、透明的披露，提高行业的规范程度。
二、建立健全的内部控制制度。
融资平台应建立科学合理的内部控制制度，明确流程、责任、权限等方面的规定，提高工作效率和风险防范能力。
融资担保公司加强内部控制及风险管理调研报告融资担保公司加强内部控制及风险管理调研报告一、引言融资担保公司作为我国金融市场的重要组成部分，承担着促进中小微企业融资、促进社会资金流动等重要职能。
然而，随着金融市场的不断发展和变化，融资担保公司面临的风险也在不断增加。
加强内部控制和风险管理成为融资担保公司的当务之急。
二、融资担保公司的内部控制1. 内部控制的定义内部控制是融资担保公司为实现经营目标，对内部控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通以及监督活动进行的规划、组织和管理。
2. 内部控制的重要性融资担保公司作为金融机构，其内部控制的完善与否关系到公司的经营效率和风险防范能力。
加强内部控制可以有效提高融资担保公司的经营管理水平，降低各类风险的发生概率。
3. 加强内部控制的路径（1）建立健全的内部控制制度和流程，确保各项业务活动符合法律法规和公司规定。
（2）加强对关键岗位人员的培训，提高员工的风险意识和合规意识。
（3）引入先进的信息技术手段，提高信息化水平，提高内部控制的精细化水平。
三、融资担保公司的风险管理1. 风险管理的概念风险管理是指对融资担保公司可能面临的各种风险进行识别、评估、应对和监测的过程，以保障公司的长期稳健发展。
2. 风险管理的重要性作为金融机构，融资担保公司面临着各种市场风险、信用风险、操作风险等多种风险。
只有通过科学合理的风险管理，才能有效应对各种挑战，保障公司的可持续经营。
3. 加强风险管理的路径（1）建立完善的风险管理体系，包括风险定价、集中管理、分散化管理等措施。
（2）加强对风险管理人员的培训，提高其风险识别和应对能力。
（3）加强对外部环境的监测，及时捕捉风险的变化，做好应对准备。
四、个人观点与理解融资担保公司作为金融行业的重要组成部分，其内部控制和风险管理的重要性不言而喻。
在实际操作中，我认为融资担保公司应该紧跟金融市场的发展变化，不断优化内部控制和风险管理的制度和措施，以适应市场的多变性。
融资担保公司内部控制与风险防控研究在国家市场经济深入发展背景下，企业在扩充生产经营规模的同时也会加大对资金的需求，以此给融资性担保公司提供了理想的发展机会，一定程度上缓解了中小企业的资金负担。
然而，在融资担保公司的经营过程中要时刻注意对风险的预防和控制。
鉴于此，融资担保公司借助内部控制和风险防控的方式来抵御风险隐患至关重要。
一、融资担保公司内部控制的主要特点(一)关注控制风险融资担保公司会对中小企业进行相关的信用担保服务，然而因为中小企业身处的领域和经营发展方向存在差异，且其自身财务情况与经营管理能力也存在一定差别，因而在披露信息时期无法保证其规范性和秩序性，此时融资担保公司就会陷入巨大的风险之中，在开展内部控制时就要着重对风险进行识别和评估。
(二)范围相对集中融资担保公司和服务行业、制造行业相比，其主要的经营业务就是担保，因此其业务结构比较单一，业务活动也体现出比较明显的重复性特点，因而，融资担保公司的内部控制工作范围非常集中。
(三)彰显内部监督作用在融资担保公司内部控制之中，内部监督是一项比较关键的任务，严谨的内部监督能够及时发现经营期间的异常隐患，因而可以提高企业的经营效率与规范性，有效预防融资担保公司陷入财务危机中。
(四)具有更严格的沟通信息要求融资担保公司提供的业务服务属于动态调整的过程，担保业务在承接之后，从后续监督管理，最后到追偿债务均会受到债务方、中介方、税务机关和登记机关等多方主体影响。
因而，内部控制需要将相关信息及时且全面地递交给相关工作人员，对信息的传递提出了严格的要求。
二、融资担保公司面临的主要风险(一)政策方面的风险政策方面的风险主要指融资担保公司在经营过程中会遭到来自国家政策调整而产生的影响，主要的政策风险有信贷政策变革、监管政策变革以及税收政策调整等。
现阶段，融资担保行业的监督管理制度在不断强化，国家下达的相关政策方针也是围绕融资担保行业中会出现的问题而制定的。
因而，融资担保公司在业务活动期间会遇到政策变动和不稳定的影响。
浅析融资平台内部控制存在的问题及对策融资平台是指为资金需求方和资金提供方提供相互匹配的服务平台，其中所涉及的资金流转和风险管理需要建立一套完善的内部控制体系。
本文将就融资平台内部控制存在的问题及对策进行浅析。
第一，信息安全问题。
融资平台需要处理大量的敏感个人和企业信息，包括身份证号码、银行账号等，要确保这些信息的安全性是非常关键的。
目前存在着信息泄露、黑客攻击等问题，中小型融资平台尤其容易成为攻击目标。
第二，资金流转问题。
融资平台扮演的是资金中介角色，需要确保资金的安全流转。
但有些融资平台存在运营不透明、资金使用不当等问题，导致资金安全风险增加。
风险管理问题。
融资平台的核心业务是为资金需求方提供融资服务，在风险管理方面需要精确评估借款人的信用风险、流动性风险等。
一些融资平台存在贷款审核不严、风险评估不到位等问题，导致平台风险集聚，继而引发资金逾期等问题。
第一，加强信息安全保护。
融资平台需要建立健全的信息安全管理制度，包括物理安全、技术安全和管理安全。
其中物理安全包括建立访客登记、视频监控等措施；技术安全包括加强网络安全防护，采用防火墙、入侵检测等技术手段；管理安全包括设立权限管理制度、加强内部员工的教育培训等。
第二，完善资金流转流程。
融资平台需要建立资金流转的完整流程，包括资金划拨、使用、清算等环节。
要建立严格的资金监管机制，确保借贷双方的资金安全。
融资平台应加强对资金使用情况的监控，及时发现和解决资金使用不当的问题。
加强风险管理。
融资平台需要建立完善的风险管理制度，包括贷款审核、风险评估、流动性管理等。
贷款审核要严格按照规定流程进行，确保借款人的信用状况真实可靠；风险评估要及时更新，针对不同借款人制定相应的风险管理措施；流动性管理要合理安排，确保平台的偿付能力。
融资平台内部控制存在的问题包括信息安全、资金流转和风险管理等方面。
解决这些问题的对策主要包括加强信息安全保护、完善资金流转流程和加强风险管理等。
浅析融资平台内部控制存在的问题及对策1.信息披露不透明融资平台往往存在信息披露不透明的问题，投资者和融资方很难获取到真实、全面的信息。
这种情况下，投资者和融资方的利益可能会受到损害，从而降低了融资平台的市场信誉和声誉。
2.风险控制不足许多融资平台在风险控制方面存在不足，未能建立健全的风险管理体系，导致很容易发生资金风险和信用风险。
这给投资者和融资方带来了很大的风险，也给平台自身带来了不良的影响。
3.内部管理不规范一些融资平台的内部管理不规范，缺乏有效的监督和管理制度，工作人员的职责不明确，可能存在内部人员的违规操作和行为，给平台带来隐患。
4.技术安全隐患融资平台的技术安全可能存在隐患，一旦发生数据泄露或者网络攻击，将造成严重的损失。
二、对策和建议1.加强信息披露融资平台应该建立完善的信息披露制度，加大信息披露的力度，提高透明度。
投资者和融资方应该能够获取到真实可靠的信息，以便做出正确的决策。
2.加强风险管理融资平台应该加强风险管理的力度，建立健全的风险管理制度和体系，确保资金和信用的安全。
要严格执行相关法律法规，遵守合规操作。
4.加强技术安全融资平台应该加强技术安全的建设，提升信息系统的安全性和可靠性，加强对网络攻击和数据泄露的防范能力，确保技术系统的稳定和安全。
5.加强自律管理融资平台应该加强自律管理，提高自我监管的意识，确保业务的合规性和稳健性，增强平台的市场信誉和竞争力。
三、结语融资平台作为金融市场的一种新型交易方式，对于资本市场的发展和融资环境的改善起到了积极的作用。
在发展的过程中，融资平台内部控制存在着一些问题，需要引起重视并及时加以整改。
只有健全的内部控制和管理制度，才能提升融资平台的市场信誉和竞争优势，保障投资者和融资方的合法权益，推动融资平台的可持续发展。
希望融资平台能够对存在的问题进行认真分析和改进，不断完善自身的内部控制，为金融市场的发展贡献自己的力量。
融资担保公司内部控制现状分析引言现阶段，随着全球经济环境的变化，中小微企业的发展处于严峻的境地，但是得益于国家政策的支持，中小微企业的发展机会明显增加，而在中小微企业成长过程中，融资担保公司起到了重要的作用。
但是融资担保公司的风险凸显，收益并不高，如果出现业务违约现象，极容易影响到自身经营，所以对于融资担保公司来说，在日常管理的基础上，应加大自身内部控制力度，对业务风险进行有效控制，推动实际盈利能力的提升，致力于公司经营目标的顺利实现。
其中，对于融资担保公司的内部控制来说，借助一系列的制度和程序等，有助于战略规划、经营目标等方面的实施，有效监督和改善公司的融资性担保、理财投资等各种业务活动。
一、融资担保公司内部控制的主要特点首先，关注控制风险。
对于融资担保公司而言，需要将相关信用担保服务提供给中小企业，但是因为中小企业经营发展方向等方面的差异性较大，再加上自身财务情况并不完全符合经营管理能力，所以在披露信息时期，很难确保规范性和秩序性要求得到有效落实，此时融资担保公司需要承担较多的风险，所以在内部控制过程中，应积极开展风险识别和评估工作。
其次，范围相对集中。
相比于服务行业和制造企业，融资担保公司在经营业务方面，担保占据着重要的地位，其业务结构的单一性特点显著，业务活动也比较重复化，所以内部控制工作范围的集中程度较高。
再次，彰显内部监督作用。
对于内部监督来说，在融资担保公司内部控制中占据着重要的地位，借助完善的内部监督，可以使经营期间的异常隐患得到及时发现，避免对企业的经营效率造成影响，同时也避免财务危机的趁虚而入。
最后，沟通信息要求较为严格。
通过分析融资担保公司的业务服务，其动态调整特点显著，在承接担保业务后，债务方、中介方、税务机关等多方主体，深刻影响着后续监督管理与追偿债务等方面。
所以在内部控制当中，应保证向相关工作人员传递相关信息的时效性，进而对信息传递的要求较高。
二、融资担保公司内部控制现状（一）风险认识和管理意识较为淡薄第一，一些融资性担保性公司没有充分认识到企业内部控制的重要作用，尤其对于管理层，没有深入分析各类风险问题，相应的风险识别和预警措施也较不完善。
目前，虽然个别企业对风险防范措施进行了制定，但是在实际上，一些员工在担保业务中比较急于求成，没有高度重视内部控制要求，使得内部管理制度出现了形同虚设的现象，其内在作用没有得到充分发挥。
第二，出自成本方面的影响，风险意识尚未顺利形成。
通过对当前的融资担保风险管理水平进行分析，一些公司缺少先进的管理思路，过于关注成本这一方面，而缺少对内部控制的高度重视。
（二）银担合作机制较为匮乏在融资担保公司与银行合作中，担保公司、申保企业和银行进行相关合同的签订是至关重要的，然后对于担保公司来说，向银行收取的保证金应在10%以下。
在银行方面，该方法可以有效监督企业用款，在申保企业无法及时偿还贷款时，保证金的划取会在存入保证金账户中进行，以此来避免不必要的经济损失的产生。
但是对于融资担保公司而言，向银行支付的保证金是高昂的，这不仅会造成运营成本的增加，而且其代偿能力也会受到相应的影响，进而使经营风险由此产生。
同时在金融市场上，收益和风险之间有着对称的联系，但是在融资担保公司市场定位的影响下，收益与风险之间的关系并不对等。
就实际情况，一些融资担保业务需要承担的担保费率水平并不高，最高为2%，如果被担保企业无法及时还款时，就需要融资担保公司全权负责清偿，进而使风险与收益的关系严重失衡。
（三）风险防控能力较差在内部控制工作方面，部分融资担保公司的内部管理制度较不完善，这在保前调查、事中审查、保后监管方面得到了充分体现。
目前，融资担保公司对风险控制委员会进行了设置，但是其自身的审核、监督职能未能得到充分发挥，在调查申报企业时，主要通过简单的询问和财务分析来进行，其深度调查分析力度明显不足，进而不利于防控风险能力的提升。
同时，在防控风险组织机制方面，防控风险机制的有效性难以保证，对其原因进行分析，主要是融资担保公司的设置时间较短，风险控制组织机制未能得到合理设计，加之设置岗位和层级的合理性不足，一些融资担保公司在审批业务方面，仅仅安排一人进行。
（四）未建立风险预警机制对于政府性融资担保公司，与风险指数较高的资金金融机构之间联系密切，所以风险预警机制的构建势在必行，但是在实际上，有些公司对于眼前利益过于重视，风险预警机制较不完善，难以保证资金的流动性。
所以在担保业务中，应对各种潜在的风险充分考虑，从风险承受能力出发，及时给予风险应对。
同时，风险预警机制可以给予融资担保公司提前预防风险有力的帮助，然而在现实上，部分公司要求业务部门负责风险预警工作，业务负责人在分析相关项目的风险时，比较依赖于自身主观经验及业务资料，再加上风险预警分析能力较为低下，在实务中，对业务层面风险的关注度更高，没有对经营、财务层面的风险进行深入分析，从而很难保证风险预警的全面性。
（五）信息系统建设滞后目前，部分融资担保公司的业务审批未能与信息化紧密结合，部分业务对手工操作的依赖程度较高，而且线上审批的监管力度较为低下，公司的流程制度规定也没有与业务线上审批紧密结合，使得线上审批出现了形式化现象，难以保证审批效率，且风险防控水平也比较低。
同时，在线审批并不适用于公司内部的融资担保业务，公司的线上流程监管比较单一化，监管人员难以对业务资料进行准确核查，业务审批流程也没有得到高效执行。
（六）内部审计不到位在内部控制体系内容中，内部审计占据着重要的地位，融资担保公司内部审计与预期效果仍然有着较大的差距，分析其原因，主要是由于内部审计部门和岗位的独立性欠缺，内部审计制度较不完善，进而影响到内部控制体系，也无法及时处理和发现内部控制执行中的缺陷与漏洞。
同时，部分融资担保公司会将审计工作向第三方机构进行外包，或者对总部审计的依赖度较高，审计内容的全面性缺失，无法正确指导公司的经营战略。
三、融资担保公司内部控制的解决对策（一）增强企业内部控制意识就目前而言，部分融资性担保公司管理者没有充分认识到内部控制的重要意义，即使构建了内部控制制度，但是没有从公司实际情况出发，其可操作性较差，使得企业极容易面临意外事件的威胁。
因此，管理者应树立正确的思想认识，充分认识到内部控制对公司发展的深刻影响。
而且每位员工应高度明确内部控制制度构建的必要性，了解自身的责任与义务，然后在内部控制当中积极地参与进来。
同时在企业内部控制操作方面，应给予正确的指导，企业全体员工在内部控制过程中保持良好的参与积极性，以便于更好地执行内部控制制度。
（二）强化银担合作1.构建收益战略平等合作关系在这一方面，应合理划分融资担保公司与银行的责任，并对具体的担保范围、担保责任保证形式等做出明确的规定，与合作银行之间保持密切的联系，共同对分担风险的相关协议进行签订。
如果银行与融资担保公司承担风险的热情较低，融资担保公司可对其合作的业务进行减少，进而使融资担保公司的弱势地位得到适度缓解。
2.银保之间构建信息和风险共担机制借助规范的分担信用风险，可以对融资担保公司与合作银行之间的关系进行不断协调，防止出现失衡问题，所以两者在保证自身利益的同时，应积极防范和控制信用风险。
对此，银行在审批中小企业贷款时，应对其实际经营情况进行深入分析，并满足信息与融资担保公司共享性需求，密切配合银行，进而共同监督和管理担保业务。
（三）提高内部控制风险的防控能力在内部制定业务审查和决策方面，融资担保公司管理者应保证两者之间的相互分离，安排不同部门和人员负责调查和审批。
为了更好地操作担保业务，应与实际情况相结合，对各项职责进行合理分解，保证不同岗位、人员处理措施的针对性，共同推进担保业务，做到相互制约与制衡。
同时，在企业内部，应加强稽核部门的设置，定期稽核担保业务部门的业务，保证审、保、偿的相互分离性，推动操作担保业务的顺利实施。
除此之外，公司应保证风险控制管理部门的独立性，全方位、多角度地评估担保业务，特别在财务、经济、法律等方面，满足综合性要求。
分析风险控制委员会的组成，主要涉及业务部门负责人、风险部门经理等，基于整体视角将担保业务的潜在风险控制在萌芽状态内。
如果担保业务具有较强的复杂性，且影响力突出，公司管理者应对专家进行聘请，负责相应的评审环节，为最终决策提供有力的证据。
（四）建立风险预警机制在任何企业发展过程中，风险都是无法得到彻底消除的，所以应加强风险评估，而且在面对重大风险时，企业应加强多样化控制方法和措施的应用，如加强风险预警机制的构建。
同时，应加强处置程序、应急预案的制定，以便于迅速地处理风险。
在这一期间，企业应对具体经营流程和业务进行分析，通过有效的控制活动来实现健康运作。
此外，在构建风险预警机制方面，应对风险预警标准进行高度明确化，根据财务、内部核算、担保业务等，合理制定风险预警标准。
同时，风险预警等级也要进行合理设置，与风险预警标准相结合，准确划分预警等级。
比如某融资担保公司在预警等级划分方面，主要设置I（一级）、II（二级）、III（三级）、IV（四级），其中，一级是风险已发生的代表，需要及时给予解决；二级是风险发生概率较高的象征，公司应对其变化予以密切关注；三级代表风险有可能会产生，此时公司应树立高度的警惕意识；四级代表风险不易产生，短期内的影响程度并不大。
（五）加快信息系统建设在信息系统建设过程中，应对线上业务审批系统进行不断完善，将系统覆盖范围拓展开来，使融资担保业务审批与数字化、智能化要求相一致。
首先，公司在线上业务审批系统中，应积极融入融资担保业务流程，不断规范各流程、各环节的操作，最大程度地预防信息不对称风险的发生。
其次，对线上业务审批操作流程进行不断梳理，客户在系统内应与担保要求相结合，然后提交相应资料，最终由担保业务部门进行初审。
此外，管理层应对业务项目进行严格审查，资产担保全部在审批系统内，应借助影像扫描上传纸质合同协议，最终由审计部门负责专业性的监督与管理。
审批流程完成后，基于风险管理部门的角度，应对流程问题予以深入性核查，同时财务部门应仔细核查客户的缴费情况，如果审议意见无分歧，可发出放款通知。
得益于线上审批业务系统，有助于显著增强融资担保公司的审批效率，同时有效预防违规舞弊风险。
最后，注重审批系统功能的不断更新，特别对于系统纠错功能，如果信息提交错误，会第一时间给予更改指令；系统存储功能，可以对数据信息予以存储和备份。
（六）优化内部审计流程有关于内部审计部门或岗位的设置，必须保证高度的独立性，其中，审计人才应保证自身高度的专业性，主要负责严格审查内部控制审计工作，将内部控制执行等问题挖掘出来，然后开展相应的整改工作。
基于内部审计部门的角度，先要对审查监管职责高度明确，基于公司全局的视角，严格审查与评估业务风险管理情况，保证重大风险和缺陷得到及时反馈，为管理层合理应对提供有力的证据。
