个人客户经理考试试题

个人客户经理任职资格考试题库（财富管理）一、单项选择题[容易、公共基础、公开]1、“中银理财”的品牌价值主要体现在_________。

（C）A、“以客户为中心的经营思路和智慧创造财富的经营理念”两个方面B、“高贵品牌，全球网络，专业资讯，贵宾服务”四个方面C、“百年品牌，全球网络，专业智慧，尊贵服务”四个方面D、以上都不正确[较易、专业知识、公开]2、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（B）A、教育投资规划B、健康规划C、退休规划D、居住规划[普通、规章制度、公开]3、个人理财客户的风险承受能力评估有效期为_________个月。

（B）A、6B、12C、18D、24[普通、专业知识、公开]4、请问LIBOR是_________的利率形式。

（C）A、国内银行间同业资金拆入利率B、伦敦银行间同业资金拆出利率C、伦敦银行间同业资金拆入利率D、纽约银行间同业资金拆入利率[较难、专业知识、公开]5、按照满足客户流动性需求，下面哪种产品最为合适？（C）A、中银理财增值计划B、汇聚宝C、日积月累日计划D、博弈理财 [较难、专业知识、公开]6、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是_________。

（A）A、资产负债表B、损益表C、现金流量表D、利润分配表[普通、专业知识、公开]7、单利和复利的区别在于_________。

（D）A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分C、单利属于名义利率，而复利则为实际利率D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算[较难、专业知识、公开]8、某公司债券年利率为12％，每季复利一次，其实际利率为_________。

（D）A、7.66%B、12.78%C、13.53%D、12.55%[较易、专业知识、公开]9、投资者之所以买入看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会_________。

个人客户经理试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 个人客户经理在与客户沟通时，以下哪项不是有效沟通的关键要素？A. 倾听客户需求B. 理解客户的业务C. 完全依赖自己的专业知识D. 建立信任关系2. 以下哪项不是个人客户经理在客户关系管理中应具备的能力？A. 客户数据分析B. 市场趋势预测C. 个人情绪管理D. 产品知识掌握3. 个人客户经理在制定客户服务计划时，应优先考虑以下哪项因素？A. 客户的历史交易记录B. 客户的潜在需求C. 公司的年度销售目标D. 竞争对手的市场策略4. 在客户关系维护中，个人客户经理应如何对待客户的投诉？A. 忽略不计B. 及时响应并解决问题C. 转交给其他部门处理D. 记录后等待上级指示5. 个人客户经理在进行客户风险评估时，以下哪项不是评估内容？A. 客户的信用历史B. 客户的财务状况C. 客户的年龄D. 客户的业务稳定性6. 个人客户经理在产品推荐时，应遵循以下哪项原则？A. 只推荐利润最高的产品B. 根据客户需求推荐最合适的产品C. 推荐公司当前主推的产品D. 根据客户关系推荐产品7. 在客户服务过程中，个人客户经理应如何处理客户的紧急需求？A. 告知客户等待正常工作时间B. 立即响应并提供解决方案C. 要求客户提交书面请求D. 转交给其他同事处理8. 个人客户经理在客户关系建立初期，以下哪项不是建立关系的有效方法？A. 了解客户的个人兴趣B. 频繁地进行电话沟通C. 提供个性化的服务方案D. 与客户分享行业资讯9. 在客户关系管理中，个人客户经理如何评估自己的服务效果？A. 通过客户满意度调查B. 通过销售业绩C. 通过上级的评价D. 通过同事的反馈10. 个人客户经理在面对客户流失时，以下哪项不是有效的应对措施？A. 分析客户流失的原因B. 及时与客户沟通，了解需求C. 提供额外的优惠或服务D. 立即停止与该客户的所有联系答案：1. C2. C3. B4. B5. C6. B7. B8. B9. A 10. D二、简答题（每题10分，共20分）1. 描述个人客户经理在处理客户异议时的一般步骤。

个人客户经理岗位考试模拟题（一）一单选题1、营业网点为代发工资单位职工开立的代发帐户为（）。

A、定期储蓄帐户B、个人银行结算帐户C、双币种信用卡帐户D、以上都不是2、我行人民币小额个人账户管理费的收费对象为统计期内日均存款余额低于（）的人民币活期存款帐户，按季收费，收费标准为（）。

A、300元（含），2元B、200元，3元C、300元（不含），3元D、400元，2元3、银行办理代收代付业务须向（）收取手续费。

A、客户B、委托单位C、受托单位D、无须收取4、乐当家理财卡是中国建设银行龙卡借记卡系列产品之一，是面向个人中高端客户发行，同时，乐当家理财卡是我行（）客户的身份标识A：高端 B：优质 C：理财 D：VIP5、目前理财卡不支持（）的移入A：活期账户 B：定期一本通 C：存单 D：存折6、乐当家理财金卡速汇通汇划费的优惠标准为（）A：100% B：下浮20% C：下浮40% D：下浮50%7、在乐当家理财卡的营销传播中，要根据客户对各项功能的兴趣度和理财卡特色优势，突出“卖点”。

下列乐当家理财卡的功能中，最具“卖点”的是（）A消费B存取现金C账户管理D代收代付8、汇得盈是一种（）。

A、外汇结构产品B、人民币理财产品C、收益固定的投资产品D、传统的金融产品9、汇得盈的收益率是以（）报价。

A、月利率B、日利率C、年利率 D.固定金额10、龙卡贷记卡到期还款日为（）A、每月15日B、账单日后第20天C、每月20日D、账单日后第15天11、以下说法正确的是（）A、龙卡贷记卡使用信用额度的计息为日利率万分之五，计收单利。

B、龙卡贷记卡滞纳金等费用在费用产生的首个账单日入账，费用不记息。

C、龙卡贷记卡存款计息。

D、以上说法都不对。

12、个人存款证明业务的服务价格是（）A、10元B、20元C、50元D、100元13、对客户待证明个人权利凭证到期日作冻结处理，冻结期根据客户的选择设定，最少为（）天。

A、1B、7天C、15天D、30天14、以下说法不正确的是（）。

客户经理试题及答案一、单选题1. 客户关系管理（CRM）的核心目标是：A. 提高客户满意度B. 增加产品种类C. 降低成本D. 扩大市场份额答案：A2. 以下哪项不是有效的客户沟通方式？A. 电话B. 电子邮件C. 社交媒体D. 广播答案：D3. 客户经理在处理客户投诉时，应首先：A. 立即道歉B. 询问客户具体问题C. 保证问题会得到解决D. 记录客户信息答案：B4. 以下哪项不是客户经理的职责？A. 维护客户关系B. 管理产品库存C. 识别客户需求D. 协调内部资源以满足客户需求答案：B5. 在客户关系管理中，"360度客户视图"指的是：A. 客户在不同场合下的行为模式B. 客户在一年中的消费记录C. 客户在不同时间点的满意度调查结果D. 客户在不同部门的交易记录答案：A二、多选题1. 客户经理在制定客户服务策略时，应考虑以下哪些因素？A. 客户购买历史B. 竞争对手的策略C. 客户的支付能力D. 客户的文化背景答案：A, B, C, D2. 以下哪些行为可以增强客户忠诚度？A. 提供个性化服务B. 定期进行客户满意度调查C. 快速响应客户需求D. 定期提供折扣和优惠答案：A, B, C, D3. 客户经理在进行市场分析时，应关注以下哪些方面？A. 市场趋势B. 竞争对手动态C. 客户需求变化D. 产品生命周期答案：A, B, C, D4. 以下哪些是客户经理在管理客户关系时需要注意的风险？A. 客户流失B. 信息泄露C. 服务失误D. 客户期望过高答案：A, B, C, D5. 客户经理在与客户沟通时，应避免以下哪些行为？A. 打断客户讲话B. 过度推销产品C. 忽视客户反馈D. 过于依赖技术沟通工具答案：A, B, C, D三、判断题1. 客户经理应该总是满足客户的所有要求，以保证客户满意度。

（错误）2. 客户经理在与客户沟通时，应该始终保持专业和礼貌。

（正确）3. 客户经理不需要关注客户的个人生活，只需要关注他们的购买行为。

个人客户经理考试题个人金融业务学习资料( 提高版) 个人信贷业务篇二、多选题(120 题)题干: 贷款行不得接受下列哪些财产抵押,()ABCDE正确答案:题干: 贷款担保的可靠性主要是指所设贷款担保要具有() 。

备选项: A 、代偿能力B、易于实现AB 正确答案:题干: 贷款担保的范围原则上应当包括借款合同项下的() 。

ABCDE正确答案:题干: 自然人为保证人的，应当符合下列条件() 。

ABCDE正确答案:题干: 个人贷款担保管理中，法人、其他组织为保证人的，应当同时符合下列哪些条件?()ABCDE正确答案:题干: 下列动产或权利质押的担保风险系数为零() 。

ABCDE正确答案:题干: 按周还本付息还款法以() 还款法为基础。

备选项: A 、等额本息B、等额本金AB 正确答案:题干: 等额还款法相对于等本金还款法的优点是:() 。

备选项: A 、客户在还款初期的负担较轻B、方便客户按时按量还款AB 正确答案:题干: 以下逐笔计息法计息公式中，正确的有:() 。

ABCD正确答案:题干: 个人贷款的担保管理中，保证合同的成立可以采取下列形式() 。

备选项: B 、保证人与贷款行签订书面保证合同C、保证人向贷款行出具无条件、不可撤销、对主债务承担连带责任的书面担保文件BC 正确答案:题干: 个人贷款的担保管理中，自然人为保证人的，其资信及代偿能力情况主要包括() 。

ABCD正确答案:题干: 个人贷款的担保管理中，以专业担保机构作为保证人的，还应当提交下列材料(ABCD)。

题干: 来自个人信贷业务操作各环节的风险包括(ABCE)。

备选项: D 、中介机构风险环节题干: 对整改措施得力，风险控制有效，人员素质得到提高，但不良贷款率暂未达到复牌标准的业务停牌机构，在同时满足以下条件的前提下，可申请复牌(ABCDE)。

题干: 个人信贷贷款形态分类标准(ABCDE)。

题干: 个人信贷贷款形态分类标准() 。

1备选项: A 、正常贷款: 贷款期间正常及分次还款正常E、损失贷款: 借款人无力偿还贷款，保证人、保险人履行保证、保险责任和处理抵( 质) 押物后仍然未能清偿的贷款及借款人死亡，或依照《中华人民共和国民法通则》规定，宣告失踪或死亡，以其财产或遗产清偿后，仍未能还清的贷款AE 正确答案:题干: 个人信贷风险拨备计提比例() 。

个人客户经理考试题库一、基础知识篇1. 个人客户经理的定义及职责是什么？答：个人客户经理是指负责与个人客户进行业务洽谈、服务和管理的金融从业人员。

其职责包括了解客户需求、提供金融产品和服务、维护客户关系等。

2. 请介绍一下个人客户经理的工作流程。

答：个人客户经理的工作流程通常包括以下几个步骤：(1) 客户接待与需求了解：与客户进行面对面接触，了解客户的个人背景、财务状况、需求等信息。

(2) 产品推荐与解释：根据客户的需求，向其推荐合适的金融产品，并解释产品的特点、风险等相关信息。

(3) 协助办理手续：协助客户填写申请表、提供必要的证明文件，并跟进办理过程。

(4) 贷后管理与服务：定期与客户进行沟通，了解客户的还款情况和变动需求，提供相关服务和建议。

(5) 客户关系维护：跟踪客户的满意度，及时解决客户的问题和投诉，维护良好的客户关系。

3. 个人客户经理在提供金融产品和服务时应遵循的原则有哪些？答：个人客户经理在提供金融产品和服务时应遵循以下原则：(1) 全面了解客户需求，精准推荐产品：通过与客户的沟通和了解，准确分析客户的需求，向其提供最适合的金融产品。

(2) 风险提示和解释：向客户详细解释金融产品的相关风险，确保客户充分了解产品的特点、风险和预期收益。

(3) 合规经营和合法合规：严格遵守法律法规，确保业务操作和产品销售过程合规合法。

(4) 保护客户隐私和信息安全：保护客户的个人隐私和金融信息安全，不将客户信息泄露给第三方。

(5) 持续关注和跟进：与客户保持联系，及时了解客户需求和变动情况，提供持续跟进和优质服务。

4. 个人客户经理需要具备哪些核心素质？答：个人客户经理需要具备以下核心素质：(1) 优秀的沟通能力：能够与客户进行良好的沟通，准确理解客户需求，并向客户清晰地传递信息。

(2) 专业的金融知识：具备扎实的金融基础知识，了解各类金融产品的特点、风险和运作机制。

(3) 敏锐的市场洞察力：具备对市场的敏锐洞察力，能够及时了解行业动态和竞争对手情况。

个人客户经理考试题库一、理论知识题1. 个人客户经理的主要职责是什么？2. 个人客户经理在日常工作中应具备哪些能力和素质？3. 个人客户经理在处理客户投诉时应该注意哪些原则？4. 个人客户经理在销售产品和服务时应该如何有效沟通？5. 如何建立和维护个人客户的信任关系？二、产品知识题1. 请简要介绍个人贷款产品的种类及特点。

2. 个人客户经理应了解哪些信用卡产品的特点和使用方法？3. 请列举个人客户经理需要了解的投资理财产品。

4. 个人客户经理在推荐保险产品时应该考虑客户的哪些需求？5. 个人客户经理应如何介绍银行各类理财产品的收益和风险？三、业务操作题1. 客户在办理个人贷款时需要提供哪些资料？2. 如何为客户办理信用卡的申请流程？3. 个人客户经理如何为客户办理保险产品的购买流程？4. 个人客户经理如何为客户提供专业的理财规划建议？5. 请描述个人客户经理在处理客户投诉时的具体操作步骤。

四、法律法规题1. 个人客户经理处理客户投诉时需要了解哪些相关法律法规？2. 在推荐理财产品时，个人客户经理需要遵守哪些法律法规？3. 个人客户经理在销售保险产品时应该如何遵守相关法律法规？4. 个人客户经理在办理贷款业务时需要注意哪些法律法规问题？5. 请简要介绍《消费者权益保护法》对个人客户经理的约束和指导。

五、应急处理题1. 个人客户经理在突发事件下如何保障客户的资产安全？2. 请描述个人客户经理应对客户账户遭遇异常情况的处理方法。

3. 当客户出现财务纠纷时，个人客户经理应该如何主动化解矛盾？4. 请列举个人客户经理在应对风险事件时的常见应急措施。

5. 请描述个人客户经理在处理客户投诉时的解决方案及效果评估方法。

以上题目为个人客户经理考试题库，希望考生能够认真准备并顺利通过考试，成为优秀的个人客户经理，为客户提供更优质的金融服务。

祝愿各位考生取得优异的成绩！。

个人客户经理岗位考试测试卷A卷一、单选题(每题1分，共计40分)1、教育储蓄异地托收只办理（B）。

A、提前支取B、到期支取C、到期续存D、不可以2、出具个人留学贷款证明业务，下列哪种说法是正确的？（C）A、个人留学贷款证明的贷款，在贷款期限内，可提前归还贷款本金。

B、一笔贷款可拆分成多笔出具贷款证明。

C、贷款证明的有效期即为贷款的起止日。

D、申请人可在全省任一贷款机构提出申请。

3、汇得盈是一种结合了存款和( A)的理财产品。

A期权B期货C基金D远期外汇买卖4、（ C ）不能在建行办理个人购汇业务。

A、居民个人出境旅游B、境外就医C、境外投资证券D、商务考察5、我行现行制度规定，从现汇账户中支取外币现钞按（A）计算支付现钞。

A、汇买钞卖价B、钞卖汇买价C、1:1的比例D、1:1.2比例6、外币现汇办理汇出汇款时，人民币手续费的计算公式为：（B ）A、汇款金额× 1‰×现钞买入价B、汇款金额× 1‰×现汇买入价C、汇款金额× 1‰×中间价D、汇款金额× 1‰×现汇卖出价7、《中国建设银行“乐当家”理财卡管理办法》中规定，对连续（A ）个月达不到标准的持卡人发卡分行发出降级换卡提醒。

A、 3B、5 C.、6 D、128、个人权利质押贷款的借款人逾期（A ）未偿还贷款时，经办行应当处置质押权利，用于抵偿贷款本息。

A、1个月以上B、3个月以上C、半年以上D、1年以上9、记帐式国债柜台交易报价实行净价交易报价，应计利息（D ）。

A、根据票面利率按实际持有天数计算B、按照实际持有时间分档计算C、根据票面利率按月计算D、以上答案均错误10、下列哪一类不属于基金的主要当事人（D ）。

A、投资者B、基金托管人C、基金管理人D、基金发行机构11、下列关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是（C）。

A、封闭式基金的价格和开放式基金的价格都由基金单位净值决定；B、封闭式基金的期限比开放式基金的期限长；C、封闭式基金的规模不变，开放式基金的规模在不断变化；D、投资封闭式基金没有风险，投资开放式基金会有风险。

个人客户经理岗位资格考试题库个人负债业务部分 (2)个人消费信贷业务 (15)中间业务部分 (24)信用卡部分 (30)公司业务部分 (36)电子银行部分 (43)房金业务部分 (48)营销知识 (55)个人负债业务部分一、单选题：1、通知存款支取金额不足最低支取金额的，按清户日挂牌公告的（ A ）计息。

A、活期利率B、通知存款利率C、不计息D、零存整取利率2、教育储蓄异地托收只办理（ B ）。

A、提前支取B、到期支取C、到期续存D、不可以3、存款人一日一次性从储蓄账户支取本息合计（ B ）以上，营业网点经办人须要求存款人提供有效身份证件。

A、5万元（含）B、5万元（不含）C、10万元（含）D、10万元（不含）4、出具个人留学贷款证明业务，下列哪种说法是正确的？（ C ）A、个人留学贷款证明的贷款，在贷款期限内，可提前归还贷款本金。

B、一笔贷款可拆分成多笔出具贷款证明。

C、贷款证明的有效期即为贷款的起止日。

D、申请人可在全省任一贷款机构提出申请。

5、教育储蓄为零存整取定期储蓄存款的一种，对象为在校小学四年级（含）以上学生，存期分为一年、三年和六年，最低起存额为（ C ）Ａ、５元；Ｂ、１０元；Ｃ、５０元；Ｄ、１００元6、储户办理异地托收续存时，由（ B ）扣缴个人利息所得税。

A、原开户所B、委托所C、支行D、不扣税7、教育储蓄最低起存金额为（ D ）本金合计最高为（）A、5元、10000元B、10元、20000元C、50元、10000元D、50元、20000元8、教育储蓄提前支取时，未能提供“证明”的，按支取日（ C ）利率计付利息，并征收利息所得税。

A、零存整取B、整存整取C、活期D、不计息9、办理个人存款证明业务时，必须遵循（ B ）的操作程序。

A、经办人受理→网点负责人审核签发B、经办人受理→网点负责人审核→有权签发人审批签发C、经办人受理→有权签发人审批签发D、以上都不对10、现在就读小学六年级的学生，可选择开立（ D ）的教育储蓄。

个人客户经理测试卷及答案1. 关于农村个人生产经营贷款（线下）还款方式，下列说法错误的是___？ [单选题] *应根据农户的生产经营周期、现金流量特点，与客户协商确定还款方式和还款周期贷款期限在1年以内（含）的，可采取利随本清、按季（月）定期结息到期还本、分期还款等还本付息方式贷款期限在1年以上的，应采取等额本息、等本递减等分期还款等还本付息方式，最长可按季进行分期还款(正确答案)对于生产周期较长，经营初期还款困难的客户，可以设置宽限期2. 可对接保险金信托的保险类产品类别有___？ [单选题] *重疾和意外重疾和终身寿年金和重疾年金和终身寿(正确答案)3. 下列哪个不是军人信用卡的产品特点。

[单选题] *免年费1.5倍积分奖励(正确答案)盗失险不限次的道路救援服务4. 定活两便储蓄存款只办理人民币业务，起存金额为（）。

[单选题] *10元20元50元(正确答案)100元5. 对满足条件的客户，可办理总额不超过__的信用方式农户小额贷款（线下）。

[单选题] *5万元10万元15万元30万元(正确答案)6. 家装专用卡最高授信额度为___？ [单选题] *20万元30万元(正确答案)50万元35万元7. 房抵e贷首笔用信前，须先审核是否办妥抵押登记手续，审核通过的，___办理用信审核审批。

[单选题] *经营行(正确答案)网点一级分行二级分行8. 以下人身险产品按照设计类型划分，属于中低风险类型的为： [单选题] *普通型分红型(正确答案)万能型投连型9. 下列哪个不是公务卡的产品特点。

[单选题] *永久免年费1.5倍积分奖励农行签约机场贵宾厅(正确答案)同城本行提取超存免手续费10. 某金融机构在销售过程中设置强制搭售其他产品的交易条件，侵害了金融消费者的自主选择权和___。

[单选题] *依法求偿权知情权公平交易权(正确答案)财产安全权11. 委托单位确需采取___代发工资模式的，经办机构应制定有效的风险控制措施，经所属一级分行业务主管行长审批通过后方可办理。