2016证券投资顾问业务试题及答案

证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试题附答案单选题（共20题）1. 按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户【答案】 D2. 下列关于指标类说法错误的是（〕。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D3. 根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4. 就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A5. 财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A.比率分析法B.因素分析法C.趋势分析法D.比较分析法【答案】 D6. 下列关于B-S-M定价模型基本假设的内容中正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7. 货币具有时间价值的原因在于（）A.I、II、III 、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】 D8. 公司分红派息一般程序是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9. 下列关于优先股票的说法错误的是（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B10. 风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A11. 下列关于教育内容表述正确的是（）。

A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划【答案】 A12. 下列关于MACD背离原理的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B13. 反映公司投资收益的指标有（）。

证券投资顾问之证券投资顾问业务测试卷附答案详解单选题（共20题）1. 对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B2. 资本市场线是（）A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线FB.衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线C.以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标D.在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线【答案】 A3. 下列关于年金的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A4. 分析证券产品应该运用基本分析、技术分析和组合理论对具体证券的()进行深入分析。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D5. 企业的风险敞口由企业的类型决定，站在产业链的角度，企业可以分为（）这几种基本形式。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D6. 根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B7. 在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D8. 关于证券分析方法，下列说法正确的是（）。

A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A9. 宏观经济分析的主要目的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B10. 公司分析的主要内容不包括（）。

A.基本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析【答案】 D11. 债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短C.价格走向与预期相反D.全部利率反向变化【答案】 B12. 下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A13. 下列关于债券的特征说法正确的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B14. 下列关于战术性资产配置策略的说法，正确的有（）。

证券投资顾问之证券投资顾问业务试卷附带答案单选题（共20题）1. 在市场风险的分析中，久期也称为（）。

A.持续期B.缺口期C.风险控制期D.检验期【答案】 A2. 证券公司.证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B3. 在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标【答案】 B4. 关于适当性原则说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5. （）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C6. 下列属于年金的有（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 C7. 宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A.库存量B.利率C.失业率D.GDP【答案】 B8. 关于进取型投资者，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B9. 考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。

A.10％B.15％C.20％D.30％【答案】 B10. 按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（）学时，学习必修部分的内容不少于（）学时。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A11. 下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A.理财目标的弹性B.年龄C.理财产品的选择D.资金的投资期限【答案】 C12. 下列关于技术分析的说法正确的是（）。

证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试题附带答案单选题（共20题）1. 以下属于投资规划的步骤的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B2. 以下属于投资规划的步骤的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C3. 下列关于行业生命周期的说法中，正确的有()A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 C4. 家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D5. 金融债券的发行主体有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 D6. 从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。

上述表述属于()。

A.退休期B.高原期C.稳定期D.维持期【答案】 D7. 关于行业与产业，下列表示正确的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D8. 下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B9. 基本教育的成本一般包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A10. 以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保险【答案】 D11. 证券投资顾问向客户提供投资建议的（）等信息，应当予以记录留存。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D12. 技术分析方法的类别有（）。

A.I、II、IIIB.II、III、IV、VC.II、III、VD.I、II、III、IV、V【答案】 D13. 下列关于变现能力分析的说法，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B14. 下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

证券投资顾问业务练习及答案2016证券投资顾问业务练习及答案2016年10月份的证券从业资格考试很快就要到来了，很多考生们都在努力备考。

今天店铺为大家分享以下2016证券投资顾问业务练习及答案，希望对大家有帮助!一、组合型选择题(以下备选项中只有一项最符合题目要求)[第1题]下列哪些指标应用是正确的?( )Ⅰ 利用MACD预测时，如果DIF和DEA均为正值，当DEA向上突破DIF时，买入Ⅱ 当WMS高于80，即处于超买状态，行情即将见底，应考虑卖出Ⅲ 当KDJ在较高位置形成了多重顶，则考虑卖出Ⅳ 当短期RSI>长期RSI时，属于多头市场A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ[参考答案]D[第2题]财务报表常用的比较分析方法包括( )。

Ⅰ 确定各因素影响财务报表程度的比较分析Ⅱ 不同时期的财务报表比较分析Ⅲ 与同行业其他公司之间的财务指标比较分析Ⅳ 每个年度的财务比率分析A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案]D[第3题]关于SML和CML，下列说法正确的有( )。

Ⅰ 两者都表示有效组合的收益与风险关系Ⅱ SML适合于所有证券或组合的收益风险关系，CML只适合于有效组合的收益风险关系Ⅲ SML以β描绘风险，而CML以σ描绘风险Ⅳ SML是CML的推广A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案]D[第4题]下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有( )。

Ⅰ 证券投资顾问可以同时注册为证券分析师Ⅱ 应当具有证券投资咨询执业资格Ⅲ 须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问Ⅳ 证券投资顾问不能同时注册为证券分析师A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案]D[第5题]下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是( )。

Ⅰ 参数估计是用样本统计量去估计总体的参数Ⅱ 参数估计包括点估计和区间估计Ⅲ 区间估计是用样本统计量θ的某个取值直接作为总体参数θ的估计值Ⅳ 区间估计是在点估计的基础上，θ样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围，同时根据样本统计量的抽祥分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案]A[第6题]β系数的应用主要有以下( )等方面。

证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题和答案单选题（共20题）1. 下列关于杜邦分析法，说法正确的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B2. 风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A.一B.二C.三D.四【答案】 B3. 下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B4. 为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这三种类型的银行账户。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D5. 某公司在未来每期支付的每股股息为9元，必要收益率为10％，当前股票价格为70元，则在股价决定的零增长模型下，（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 A6. 预期效用函数的公理化假设包括()。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C7. 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。

A.多部门人员共同实施B.专门委员会实施C.专门人员独立实施D.多部门人员分别独立实施【答案】 C8. 下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9. 分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A10. 资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。

A.资本市场没有摩擦B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C.资本市场不可分割D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平【答案】 C11. 下列关于弱式有效市场的描述中，正确的有（）。

证券投资顾问考试证券投资顾问业务(习题卷13)说明：答案和解析在试卷最后第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。

1.[单选题]下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（ ）。

Ⅰ.股票的内在价值即理论价值,也即股票未来收益的现值Ⅱ.股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动Ⅲ.甶于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的“内在价值”只是股票真实的内在价值的估计值Ⅳ.经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响股票未来的收益，但其内在价值不会变化A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ2.[单选题]在复利计算时，一定时期内复利计算的周期越短，频率越高，那么（ ）。

A)现值越大B)存储的金额越大C)实际利率更小D)终值越大3.[单选题]下列关于消费的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.按照消费时间划分，消费可以分为即期消费和远期消费Ⅱ.随着社会的发展，衣、食、住、行的消费会越来越高Ⅲ.住房、汽车等消费容易造成提前消费或者过度消费，给财务带来危害Ⅳ.保险不属于消费A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.ⅡC)Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ4.[单选题]通常价值投资者更注重（ ）。

A)基本分析法B)组织分析法C)技术分析法D)量化分析法5.[单选题]在均值一方差模型中，如果不允许卖空，由两种风险证券构建的证券组合的可行域（ ）。

Ⅰ可能是均值标准差平面上的一个无限区域Ⅱ可能是均值标准差平面上的一个三角形区域Ⅲ可能是均值标准差平面上的一条直线段Ⅳ可能是均值标准差平面上的一条光滑的曲线段A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、ⅣA)资产管理B)证券投资顾问C)证券经纪D)证券合规7.[单选题]某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率（Eri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，可以提高预期收益率的组合是（ ）。

证券投资顾问之证券投资顾问业务通关试卷和答案单选题（共20题）1. 下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A2. （）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A.市场分析法B.学术分析法C.基本分析法D.技术分析法【答案】 C3. 下列有关杜邦分析法说法正确的是（）。

A.I、IIIB.II、IVC.I、Ⅱ、IVD.I、II、III、IV【答案】 D4. 以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A.行为分析流派B.技术分析流派C.基本分析流派D.学术分析流派【答案】 C5. 预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90%,并且该公司以后每年每股股利将以5%的速度増长。

如果某投资者希望内部收益率不低于10%,那么，（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B6. 客户的风险特征可以由（）构成。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A7. 期限套利的理论依据是（）A.持有成本理论B.买入价差理论C.卖出价差理论D.杠杆原理【答案】 A8. 下列关于技术分析的说法正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9. 由上而下分析法的主要步骤包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A10. 下列关于年金的表述，正确的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 A11. 以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C12. 在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】 C13. （）是对经济的弹性。

《证券投资顾问业务》三您的姓名： [填空题] *_________________________________1．取得证券投资咨询执业资格的人员，应当参加由所在机构按规定组织的培训，通过所在机构向（）申请办理执业年检。

[单选题] *A．当地金融工作办公室B．沪深证券交易所C．中国证券业协会(正确答案)D．中国证监会及其派出机构2．在证券组合管理中，投资目标的确定是在（）这一步骤中进行的 [单选题] * A．构建投资组合B．确定证券投资策略(正确答案)C．进行证券分析D．投资组合业绩评估3．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备。

[单选题] *A. 5(正确答案)B. 10C. 3D．154．证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

[单选题] *A．公开透明B．公平公正C．诚实信用(正确答案)D．独立尽职5．实践中，证券公司正在探索形成多种证券投资顾问服务收费模式，其中不包括（） [单选题] *A．按照服务期限收取固定顾问服务费用B．按客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用C．按照客户资产收益比例提成(正确答案)D．以差异佣金方式收取服务费用6．证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明（）。

[单选题] *A．证券研究报告的发布人、发布日期(正确答案)B．证券投资顾顾问本人关于证券研究报告的观点C．与该证券研究报告冲突的其他证券研究报告的观点D．除作为依据之外的第三方证券研究报告的观点7．关于我国的转融通业务，下列说法错误的是（） [单选题] *A．证券金融公司的组织形式为有限责任公司，注册资本不少于人民币60亿元(正确答案)B．2011年10月，《转融通业务监督管理试行办法》发布C．目前我国的转融通业务标的涵盖了股票、ETF及交易型开放式指数基金D．2011年11月，上海和深圳两个证券交易所分别发布了各自的融资融券交易实施细则8从家庭居住特征着眼，如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住，那么他的家庭所处的阶段是（） [单选题] *A．成长期B．成熟期(正确答案)C．形成期D．衰老期9．以个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值”属于（） [单选题] *A．退休期B．维持期C．高原期(正确答案)D．稳定期10．期权的购买方购买期权而实际支付的价格超过该期权内在价值的那部分价值，被称为（） [单选题] *A. 内在价值B．估值价值C．时间价值(正确答案)D．市场价值11．根据债券终值求现值的过程被称为（） [单选题] *A．映射B．贴现(正确答案)C．转换D．回归12．下列各项中，不受会计年度制约，预算期始终保持在一定时间跨度的预算方法是（） [单选题] *A．定期预算B．弹性预算C．滚动预算法(正确答案)D．固定预算法13．某债券面额100元，票面利率为9％，期限3年，于2017年12月31日到期一次还本付息，持有人甲于2015年12月31日将其卖出，若购买者乙要求10％的最终收益率，则其购买价格应为（按单利计息复利贴现）（）元。