银行合规文化知识竞赛题库

银行合规文化知识考试题库一、填空题：1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。

答案：75%2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于%，核心资本充足率不低于3%。

答案：63、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。

答案：全体员工全体员工4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。

答案：35、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的%。

答案：606、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。

答案：董事会下设的风险管理委员会7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。

答案：银监会8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

答案：董事会10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

答案：信用风险市场风险操作风险11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。

答案：商业银行董事会12、合规负责人的职责中，主要包括、、。

答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行为，并充分保护举报人。

答案：违法违反职业操守可疑14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。

简答题**共118道题**四、简答题（一）公司发行新股，股东大会应当对哪些事项作出决议？参考答案：1、新股种类及数额；2、新股发行价格；3、新股发行的起止日期；4、向原有股东发行新股的种类及数额。

（二）保证合同应当包括哪些内容？参考答案：１、被保证的主债权种类、数额；２、债务人履行债务的期限；３、保证的方式；４、保证担保的范围；５、保证的期间；６、双方认为需要约定的其他事项。

（三）一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任。

但在哪些情况下保证人不得行使前款规定的权利？参考答案：１、债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难的；２、人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的；３、保证人以书面形式放弃前款规定的权利的。

（四）当事人在订立合同过程中有哪些情形，给对方造成损失的，应当承担损害赔偿责任?参考答案：１、假借订立合同，恶意进行磋商；２、故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况；３、有其他违背诚实信用原则的行为。

（五）合同的内容由当事人约定，一般包括哪些条款？参考答案：1、当事人的名称或者姓名和住所；2、标的；3、数量；4、质量；5、价款或者报酬；6、履行期限、地点和方式；7、违约责任；8、解决争议的方法。

（六）质权合同包括哪些条款？参考答案：１、被担保债权的种类和数额；２、债务人履行债务的期限；３、质押财产的名称、数量、质量、状况；４、担保的范围；５、质押财产交付的时间。

（七）持票人行使追索权，可以请求被追索人支付哪些金额和费用？参考答案：１、被拒绝付款的汇票金额；２、汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息；３、取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。

（八）汇票必须记载哪些事项？参考答案：１、表明“汇票”的字样；２、无条件支付的委托；３、确定的金额；４、付款人名称；５、收款人名称；６、出票日期；７、出票人签章。

银行合规文化知识竞赛题库及答案（判断题—415道）一、判断题（对的打“√”，错的打“×”）内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。

（）答案：对。

内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，可不计成本实现内部控制的目标。

（）答案：错。

应以合理的成本实现内部控制的目标。

根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定放款操作人员应当对审查失误承担责任。

（）答案：错。

放款操作人员应对操作性风险负责，审查失误责任应当由审查人员承担。

商业银行应当对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。

（）答案：对。

《商业银行内部控制指引》要求商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过一段时期交易测试后，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。

（）答案：错。

新产品的开发和经营应当经过高级管理层授权批准。

商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析。

（）答案：对。

柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。

（）答案：对。

商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度，由三级主管兼职负责事后监督，实现业务与监督在空间与人员上的分离。

（）答案：错。

按照《商业银行内部控制指引》的要求，商业银行应当配置专人负责事后监督。

商业银行应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持收支两条线，防止代理收入被截留或挪用。

（）答案：对。

商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中中台监控人员应当承担对资金交易员虚假交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。

（）答案：错。

中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。

银行合规知识竞赛题库一、单选题（共255题）1、单位存款户，其预留印鉴为该单位的（）加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或盖章。

A、公章B、财务专用章C、合同章D、公章或财务专用章答案：D2、会计主管应按（）清点审核所有预留印鉴卡片，并登记《会计出纳工作日志》A、日B、旬C、月D、季答案：C3、久悬未取款项转入营业外收入的银行结算账户的预留印鉴卡片，在转营业外收入时，（）。

A、随账户资料保管B、做记账凭证附件C、作废随传票D、不做任何处理答案：A4、变更预留印鉴，无法提供原预留印鉴的，更换印鉴（）个工作日后，将原预留印鉴正卡放入账户资料袋内保管。

A、1B、3C、5D、10答案：D5、预留印鉴挂失后，存款人可于（）申请更换印鉴。

A、当日B、次日C、三日后D、七日后答案：A6、印鉴卡片“启用日期”为该印鉴卡片的实际启用日期，2011年统一更换印鉴卡片的为更换（），新开立存款账户的为开户（），变更预留印鉴的为更换印鉴的（）。

A、当日、当日、当日B、当日、当日、次日C、次日、次日、次日D、当日、次日、次日答案：B7、存款人预留印鉴未变更的，可不出具书面申请，但应填写（）。

A、开户申请书B、变更账户申请书C、更换印鉴申请书D、授权书答案：C8、一般柜员尾箱库存按（）用量掌握，但每种凭证最多不能超过（）。

A、一天50份B、一周100份C、一周200份D、一月200份答案：C9、存款人死亡后，继承人办理存款过户手续时，存款人在本营业机构存款余额低于人民币（）元（含）的，可不经继承权公证。

A、3000B、2000C、5000D、10000答案：A10、办理现金业务的前台柜员可设立零币盒，并放置于桌面，营业日终，零币盒内的零币总金额不得超过人民币（）元，应将超过部分（或零币盒内的任意部分）作为出纳长款入账。

A、1B、2C、5D、10答案：C11、因持卡人操作失误或自助设备发生故障等原因造成的吞卡，吞卡当日起（）内无人认领的，由自助设备所属网点剪角作废。