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客户经理工作职责范本一、工作职责1. 负责与客户建立和维护良好的业务关系，了解客户需求，并提供优质的服务和支持。
2. 执行公司的销售策略和目标，开展市场调研，寻找新客户，并制定个人销售计划。
3. 通过拜访和沟通客户，建立客户档案，了解客户企业的背景、发展潜力和需求，为客户提供个性化的解决方案。
4. 负责制定销售合同和报价，并与客户进行谈判、洽谈，以达成销售目标。
5. 协助客户解决问题和处理投诉，确保客户满意度。
6. 提供产品和服务的培训和咨询，增强客户对公司产品的认知和了解。
7. 跟进项目进展情况，协调解决项目中的问题和难题，确保项目按时完成。
8. 定期向上级汇报工作进展，分析市场趋势和竞争情况，并提出改进意见。
9. 参与公司组织的销售活动和展览会，拓展客户网络和资源。
10. 跟踪和分析业绩数据，制定个人业绩目标和计划，并不断提升自己的销售技巧和业务水平。
二、任职要求1. 本科及以上学历，市场营销、商务管理等相关专业优先。
2. 具备销售相关经验，优秀的销售技巧和谈判能力。
3. 熟悉行业市场情况，对市场变化敏感，并具备市场分析和预测能力。
4. 良好的人际沟通和协调能力，能够建立和维护良好的客户关系。
5. 具备团队合作精神，能够有效地与团队成员合作，共同完成工作任务。
6. 较强的学习能力和适应能力，能够快速掌握公司产品知识和销售技巧。
7. 熟练使用办公软件和销售管理工具，熟悉CRM系统的使用更佳。
8. 具备良好的时间管理和执行能力，能够按时完成工作任务。
9. 具备一定的团队管理和组织能力，能够协调和管理团队的工作。
10. 具备较强的责任心和抗压能力，能够在高强度的工作环境下保持积极的工作态度。
客户经理工作职责范本（二）客户经理是一个负责与客户建立和维护关系的职位。
他们在企业中担任重要角色，与客户合作并管理客户关系。
以下是客户经理的工作职责的一些主要方面：1. 客户关系管理：客户经理必须与现有客户建立密切的联系，并帮助他们解决问题或需求。
客户经理岗位职责作为一个客户经理，他的工作职责是非常重要的。
客户经理的职责包括与客户合作，建立并维护业务关系，提供优质的客户服务，确保客户满意度和业务增长。
下面是一个客户经理的岗位职责的概述。
1. 建立和维护客户关系：客户经理的首要职责是与客户建立紧密的关系。
他们需要通过定期的沟通和互动来了解客户的需求和要求，并提供相应的解决方案。
他们需要建立信任和合作关系，以确保客户在业务上的忠诚度和满意度。
2. 开发新客户：客户经理需要寻找和开发新的潜在客户。
他们需要研究市场，了解客户的需求和竞争对手，制定相应的销售策略来吸引和获取新客户。
3. 制定销售计划：客户经理需要制定并执行销售计划，以促进业务增长。
他们需要制定明确的销售目标，并与团队合作，落实相应的销售策略和措施，以实现销售目标。
4. 谈判和签约：客户经理需要与客户进行谈判，并最终达成业务合作协议。
他们需要了解客户的需求和利益，并提供合适的解决方案，以实现共赢的结果。
在谈判过程中，他们需要灵活应对，并勇于争取最有利的条件和条款。
5. 提供客户支持和服务：客户经理需要提供客户支持和服务，解决客户的问题和疑虑。
他们需要及时回应客户的请求和需求，并提供专业的建议和指导。
他们还需要与内部团队合作，确保客户得到满意的解决方案和服务。
6. 客户关系管理：客户经理需要管理和维护客户的关系。
他们需要建立客户档案，并进行客户数据的管理和分析，以了解客户的需求和行为。
他们还需要定期跟进客户，建立客户满意度测评机制，并及时采取措施提高客户满意度。
7. 销售团队管理：客户经理需要领导和管理销售团队。
他们需要指导团队成员，提供培训和指导，以提高销售业绩。
他们还需要制定销售团队的目标和计划，并监督和评估团队成员的工作表现。
8. 市场调研和竞争分析：客户经理需要进行市场调研和竞争分析，了解市场趋势和竞争对手的动态。
他们需要知道客户的需求和行为，以调整销售策略和措施，以应对竞争和市场变化。
客户经理岗位职责和要求下载温馨提示：该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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客户经理岗位职责具体概述作为一名客户经理的职责主要是负责与客户建立和维护良好的关系，满足他们的需求并提供高质量的客户服务。
下面是客户经理的具体职责概述：1. 销售和业务发展：客户经理负责开发新客户，寻找销售机会并推动业务增长。
他们需要了解客户的需求和要求，并根据这些信息制定销售策略。
客户经理需要与其他部门合作，确保产品和服务能够满足客户的要求，并与客户讨论价格和合同细节。
2. 客户关系管理：客户经理负责建立并维护与客户之间的长期关系。
他们需要与客户保持密切联系，了解他们的需求和问题，并及时回应客户的请求。
客户经理还需通过各种渠道与客户进行沟通，并定期进行客户满意度调查，以确保客户对产品和服务的满意度。
3. 客户支持和问题解决：客户经理需要解决客户遇到的问题和困难。
他们需要向客户提供支持，帮助他们解决问题，并确保客户的要求得到满足。
客户经理需要与其他部门合作，确保问题能够及时解决，并向客户提供有效的解决方案。
4. 销售报告和分析：客户经理需要定期报告销售情况和业绩，并进行销售数据分析。
他们需要了解市场动态，分析销售趋势，并制定相应的销售策略。
客户经理还需要与管理层讨论销售目标和预算，并制定达成这些目标的计划。
5. 市场调研和竞争分析：客户经理需要进行市场调研和竞争分析，了解市场需求和竞争对手的情况。
他们需要收集市场信息，包括客户需求、竞争产品和价格等，以便制定有效的销售策略并提供相关建议。
6. 客户培训和教育：客户经理需要为客户提供培训和教育，帮助他们更好地使用和理解产品和服务。
他们需要制定培训计划，并与客户合作，确保他们能够正确地使用产品和服务。
7. 团队管理和领导：对于高级客户经理还需要负责团队管理和领导。
他们需要协调团队的工作，分配任务和责任，并提供必要的指导和支持。
客户经理还需要进行团队绩效评估，并调整团队的工作方式和流程。
总之，客户经理是一个非常重要的职位，他们负责维护公司与客户之间的关系，并推动业务发展。
客户经理岗岗位职责一、岗位背景客户经理是企业职能部门中紧要的岗位之一，重要负责与客户进行沟通和协调，为客户供应高效、优质的服务，实现客户满意度，维护和发展客户关系。
二、岗位职责1.负责与客户进行有效的沟通和协调，建立并维护良好的客户关系；2.依据客户需求，供应专业的产品和服务咨询，为客户解决问题，达成合作意向；3.负责订立并执行客户关系维护和发展的策略，提高客户满意度和忠诚度；4.管理客户信息数据库，及时更新客户信息，并进行客户分类和分析，为客户供应个性化的服务；5.跟进客户的需求和投诉，及时解决客户遇到的问题，确保客户的权益得到保障；6.组织和参加客户活动、会议、展览等，加添客户对企业的了解和信任；7.帮助销售团队进行销售活动，完成销售目标；8.供应销售数据和市场信息分析，为企业发展和决策供应参考依据；9.协调各部门资源，满足客户需求，提高客户对企业的满意度；10.定期与客户进行沟通和反馈，收集和整理客户的建议和看法，提高公司整体的服务质量和运营效率。
三、管理标准1.坚持以客户为中心的原则，严格履行客户经理的职责，努力提高客户满意度；2.遵守公司的规章制度和行业准则，确保工作符合法律法规和道德标准；3.充分了解公司的产品和服务，及时掌握市场信息和竞争动态，为客户供应准确的咨询和建议；4.定期参加培训和学习，提高专业知识和工作技能，提升个人综合素养；5.协作与团队合作，与销售、财务、技术等部门保持良好的协调沟通，共同完成工作目标；6.乐观参加部门会议和活动，共享经验和成绩，不绝提升团队效能和业绩。
四、考核标准1.依据客户满意度调查结果评估客户经理的服务质量和效率；2.依据销售业绩和客户维护情况评估客户经理的绩效；3.定期进行绩效评估，通过360度反馈和评估，全面了解客户经理的工作表现；4.依据个人的发展计划和职业规划，评估客户经理的培训和学习成效；5.依据团队目标和团队协作情况，评估客户经理的团队合作本领和贡献度。
客户经理工作职责1. 负责开拓新客户，维护和发展现有客户关系，达成销售目标。
2. 跟踪客户需求和市场动态，为客户提供全面的解决方案，并与相关部门协调合作，推动解决方案的实施。
3. 负责整理客户需求并参与编制销售计划，定期向公司汇报销售进展情况。
4. 协助客户解决售后服务问题，提供技术支持和产品培训等。
5. 跟进客户的满意度和反馈，收集市场信息，并提出改进建议。
6. 参与市场营销活动，策划和执行销售推广活动，扩大公司业务的影响力和市场份额。
7. 建立和维护良好的客户关系，保持与客户的长期信任和合作。
8. 分析销售数据，制定销售策略和计划，提升销售业绩。
9. 跟进竞争对手的动态和市场趋势，及时调整销售策略。
10. 协助公司进行市场调研和分析，为公司决策提供相关数据支持。
客户经理工作职责（2）1、负责公司移动办公软件产品的销售，维护原有客户关系并拓展新的销售商机;2、控制销售成本，开拓新市场，做好客户关系的管理;3、参与商务谈判、合同签订，推动有效验收、收款及售后服务;4、负责推广所负责的产品，进行电话销售和客户问题在线处理;5、负责维系机构、伙伴客户关系，协作推进招/投标、商务谈判、报价、等销售工作;6、完成全年销售业绩考核指标，达成团队销售额、回款等目标;7、与客户维持良好的关系，做好客户定期回访工作;8、协助上级完成部门其它工作。
客户经理工作职责（3）客户经理的工作职责包括：1. 开发和维护客户关系：客户经理负责与客户建立并维护良好的关系，了解客户需求，提供优质的客户服务，以促进客户满意度和忠诚度。
2. 销售和营销：客户经理负责推广和销售公司的产品或服务，与客户进行业务洽谈和合作，达成销售目标。
3. 客户咨询和支持：客户经理需要提供客户咨询和支持，解答客户疑问，处理客户投诉，并确保客户问题得到及时解决和反馈。
4. 市场调研和竞争分析：客户经理需要对市场进行调研和竞争分析，了解行业动态和竞争对手，为销售和市场活动提供信息和建议。
个人银行客户经理工作职责（范本18篇）个人银行客户经理工作职责篇1职位要求：1、不超过35岁，金融学、法律、财务及相关专业本科及以上学历，有5年以上国内外券商、银行或信托公司工作经验；2、对资本市场、PE市场和某几个行业的上市公司有一定的研究和了解，并和一些上市公司建立了良好的关系；3、较强的沟通协调能力和应变能力，高度的工作责任感；4、有信托业务部或券商资管部工作经验优先考虑。
5、品行端正，思维敏捷，稳重成熟；岗位职责：1、负责统筹资本市场融资类项目的尽职调查，产品交易结构设计，熟悉私募基金的备案公司中后台沟通，项目上会，融资方沟通合同细节，协助营销经理营销业务及维护客户关系相关事项；2、完成项目存续管理；3、部门安排的其他工作；个人银行客户经理工作职责篇2岗位职责：1、同业业务营销：开拓全国市场的银行、基金、保险、证券、信托、期货等金融机构客户，寻找与同业客户相关的资产标的，包括但不限于债券、基金、定增、并购、股票质押回购、资产证券化、银行间交易资产、利率互换等同业资产；策划营销方案并组织实施，完成相应的业绩指标，提升客户对银行的价值贡献度；负责项目的尽职调查报告撰写、立项申报、信息沟通反馈、资金投放等流程；2、渠道建设与客户开拓：开拓与维护全国金融机构的客户关系，发现客户需求，推广我行新业务和适合客户的业务，保持与价值客户的长期合作关系；对经管的客户进行日常的业务检查，包括日常走访、填写检查报告；对业务风险进行分析、预警和控制，确保业务资产质量，采取有效措施保全银行资产。
应聘要求：1、全日制本科及以上学历；2、银行同业客户经理岗2年以上从业经验，拥有较好的客户资源优先考虑；3、学习能力强，抗压能力强，富有工作热情，能吃苦耐劳，拥有良好的团队合作意识和沟通能力。
个人银行客户经理工作职责篇3岗位职责：1、信贷销售：开拓销售渠道，主动寻找和开发客户，销售公司信贷及抵押产品;2、信贷评审：受理客户贷款申请并对客户贷款申请进行调查、分析、评估和初审;3、客户关系：维护客户，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务。
客户经理的职责与工作内容作为一个客户经理，你的职责和工作内容是多样的。
以下是一个客户经理的常见职责和工作内容的概述。
职责：1. 管理客户关系：客户经理是公司与客户之间的主要联系人。
你负责与客户建立和维护良好的关系，了解客户的需求和要求。
你需要与客户沟通，回答他们的问题，解决他们的问题，并确保客户满意。
2. 寻找新客户：客户经理负责寻找新的潜在客户，与他们建立联系并推销公司的产品或服务。
你可能需要参加行业展览会、商业会议和其他社交活动，以拓展客户网络，寻找新商机。
3. 制定销售策略：客户经理需要根据市场需求和客户需求制定销售策略。
你需要了解市场趋势，评估竞争对手，并确定最佳的销售途径和方法。
4. 销售和谈判：客户经理负责与客户进行销售和谈判。
你需要了解客户的需求，并确保公司的产品或服务能够满足这些需求。
你需要制定合理的价格和合同条件，与客户达成共识，并促成销售交易的完成。
5. 监督项目实施：客户经理在销售后还需要监督项目的实施过程。
你需要与内部团队合作，确保项目按时、高质量地交付。
你需要协调各个部门之间的合作，确保项目顺利进行，并及时解决任何问题。
6. 提供售后服务：客户经理需要确保客户满意度的长期持续。
你需要定期与客户进行跟进，了解他们的反馈和意见，并解决他们的问题和需求。
你需要与内部团队合作，提供满足客户需求的售后服务。
工作内容：1. 建立客户数据库：客户经理负责建立和维护客户数据库。
你需要记录客户的联系信息、需求和购买历史，以便更好地管理客户关系。
2. 进行市场调研：客户经理需要进行市场调研，了解市场趋势和客户需求。
你需要收集市场数据、分析竞争对手，并提出相应的市场营销策略。
3. 准备销售报告：客户经理需要准备销售报告，总结销售情况和销售趋势。
你需要与管理层分享这些报告，提出改进销售策略的建议。
4. 培训销售团队：客户经理可能需要培训和指导销售团队。
你需要分享销售技巧和知识，提高销售团队的业绩和能力。
客户经理岗位职责描述（精选17篇）客户经理描述篇11、负责与客户对接，了解客户需求，完成项目的跟进及执行监督工作。
2、根据活动项目制定活动执行活动流程与细则3、具有创意性思维，能理解客户的意图并提出有创造力的想法。
4、具备较好的文字撰写能力5、可以接受短时间出差及市场拓展工作。
6、将活动转化为具体的执行方案，细化工作流程，严格按照时间节点和质量要求完成工作客户经理岗位职责描述篇21、沟通及口头表达能力聚佳，与客户保持良好关系，独立参与客户会议;2、具有敏锐的互联网思维，思维敏捷，能策划与制订互联网推广方案;3、具备一定的项目把控能力，出品初步把关，能够起到一定的指导作用;4、控制服务项目进度及回收账款。
客户经理岗位职责描述篇31、销售公司媒体广告资源，在指定期间内完成公司下达的销售任务;2、搜集相关行业信息，挖掘及培育潜在客户，有效维护公司老客户;3、学习和负责企业客户的前后期开发及合作;4、维护客户关系，在合作前、后提供优质服务;5、负责独立完成公司规定的业绩。
客户经理岗位职责描述篇4职责：1、进行行业分析，挖掘适合广点通，朋友圈，MP广告的行业客户;2、通过公司提供的资源客户进行拜访，洽谈，促成签约;3、按照公司要求完成任务指标，工作量kpi考核;4、自行分析并拓展新客户。
5、对客户需求进行总结、分析、定期提出建议，负责全国LKA客户拓展;6、要求有腾讯社交广告或有信息流广告1~2年等相关工作经验，负责行业客户的拓展和客户管理工作等。
任职要求：1.具备优秀的沟通与表达能力，目标感强，能抗压;2.热爱销售工作，勇于挑战困难，有志于成为专业的微信营销专家;客户经理岗位职责描述篇5移动公司1.负责发展运营商总部客户关系。
2.负责市场信息的收集及竞争对手的分析。
3.负责运营商项目选型的入围及运作。
4.负责对各个区域市场的销售进行支持。
5.负责协助事业本部其他部门完成市场等相关工作。
客户经理岗位职责描述篇6职责1、负责所辖区域的新客户开拓，客户信息的搜集;2、定期拜访客户，销售公司产品;3、与客户进行沟通，及时掌握客户需要，了解客户状态;4、定期对客户档案进行分析、整理，提供销售分析数据;5、接受客户投诉，妥善解决问题;6、参与的谈判与签订。
客户经理职责客户经理的主要职责是与客户建立和维护良好的关系，以确保客户满意并实现业务目标。
以下是一些常见的客户经理职责：1. 开发新客户和维护现有客户的关系。
客户经理需要定期与客户进行联系和沟通，了解客户需求并提供解决方案。
2. 制定客户服务计划。
客户经理需要根据客户需求和公司战略，制定定制化的客户服务计划。
3. 处理客户投诉和问题。
客户经理需要及时处理客户的投诉和问题，并确保问题得到解决和客户得到满意的解决方案。
4. 通过市场研究和分析来寻找新商机。
客户经理需要密切关注市场动态，并发现新的商机并开发新的客户。
5. 协调内部资源以满足客户需求。
客户经理需要与其他部门合作，协调内部资源以满足客户的需求，例如产品开发、营销活动等。
6. 监测竞争对手和市场趋势。
客户经理需要了解竞争对手的动态和市场趋势，以便制定相应的销售和营销策略。
7. 客户关系管理。
客户经理需要使用客户关系管理系统（CRM）来记录客户信息、活动记录和销售机会，并对客户进行分类和跟进。
8. 提供客户培训和支持。
客户经理需要向客户提供产品培训和支持，确保客户能够正确使用产品并解决问题。
9. 监督和评估销售团队的业绩。
客户经理需要监督和评估销售团队的业绩，并提供相应的培训和指导以实现销售目标。
10. 定期报告和分析客户关系。
客户经理需要定期向上级汇报客户关系的状况，并对销售和客户服务的绩效进行分析和评估。
客户经理职责（二）客户经理的职责包括以下几个方面：1. 客户关系管理：与客户建立并维护良好的合作关系，了解客户的需求和要求，提供专业的咨询和解决方案，及时响应客户的问题和投诉，保持良好的沟通和合作。
2. 销售业绩管理：制定销售目标和计划，通过开发新客户和维护老客户，实现销售指标，提高销售业绩，完成销售任务。
3. 产品推广和市场开发：了解市场需求和竞争情况，推广公司产品和服务，开发新的市场机会，提供市场分析和策略建议，提高公司产品的市场份额和竞争力。
客户经理的职业操守和基本职责职业操守一、从业基本准则客户经理是银行中一个特殊的岗位，在整个公司业务经营体系中处于最前沿，是银行与客户之间重要的桥梁和纽带，常常面临操作风险、信用风险、道德风险的考验。
因此，客户经理在提高自身职业素质和营销服务能力之前，首先要重视并严格遵守银行职业操守，正确处理好与客户、同事、所在机构、同业人员及监管机构之间的关系，树立起诚信、合规、尽职的职业价值理念，在此基础上才能真正发挥出公司业务市场营销与风险防范的核心渠道作用。
客户经理在工作、生活中，应严格遵循以下十条从业基本准则：1．诚实信用。
诚实信用是任何行业规范所必须遵循的原则，也是客户经理的立身之本和基本要求。
客户经理作为全行对公客户的营销主体和信用风险防范的第一道关口，具有较强的外部性，应更加注重诚实信用，以高标准的职业道德规范行事，品行正直，工作实事求是，客观真实、拒绝作假，恪守诚实信用的原则，切身维护良好的银行声誉和信誉。
2．守法合规。
客户经理应知法守法，维护国家利益和金融安全。
这里的“法”包括：一是法律法规，由立法机关制定的法律，国务院制定的行政法规，国务院各部委制定的规章，地方性法规和条例等；二是自律规范，即由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约；三是规章制度，即我行制定的各项政策、操作程序和工作规范。
客户经理应树立守法合规意识，认真履行法律义务。
3．专业胜任。
客户经理应具备岗位所需的专业知识、资格与能力。
“专业胜任”包括三个层面：一是客户经理必须具备岗位相应的专业知识和技能，如掌握必要的经济理论知识、宏观经济、行业等信息，熟知我行业务制度、产品、流程，了解相关法律法规等专业知识；二是具备从事客户经理所需要的能力，具备一定的市场分析和开拓能力，具有较好的心理素质，有较强的人际关系沟通能力；三是具备岗位所需的资格，即取得岗位相关的资格证书，这方面工作流程总分行正在修订和完善。
4．作风端正。
客户经理应热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约。
严禁从事赌博、吸毒及其他任何违法违纪行为。
5．勤勉尽职。
客户经理不仅要具备岗位所需的专业知识和能力，也要有一个勤勉谨慎的良好工作态度。
认真履行岗位职责，勤勉谨慎，勤于营销，积极开拓市场，在日常工作中仔细认真，避免差错，做一名称职的客户经理。
6．严格保密。
商业秘密指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。
保守商业秘密、信息和隐私，既是国家法律法规的强制性规定，也是避免客户损失、维护银行声誉的必然要求。
客户经理岗位严格保密包括两个方面：一是严禁泄漏本行商业秘密，窥视、窃取不应由本人了解的业务操作机密，对所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息。
二是保守客户秘密，不得向无关人员或其他组织透露客户的个人信息，不出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息；妥善保管或销毁有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令。
严格执行保密协定，自觉履行保密责任，做到不泄密、不失密。
7．规范操作。
客户经理应规范操作，认真执行我行制定的各项业务操作流程。
执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告。
8．优质服务。
客户经理应做到客户至上，诚实守信，语言文明，态度稳重，举止大方得体。
讲究工作效率，提高工作质量，尊重客户隐私，努力为客户提供热情、周到、优质、高效的服务。
注重仪表举止规范。
在日常工作交往中，客户经理应做到约见客户要遵守时间、拜访要事先约定、行坐姿态要文雅、遇到客户要面带笑容，主动行礼并问好致意；在推介业务时，无论是上门拜访还是在行接待，都要以礼相待，招呼、敬茶、让座、告别等要得体。
9．严禁商业贿赂。
从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂。
严禁商业贿赂包括两个方面：一是严禁收受商业贿赂。
客户经理在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。
严禁客户经理借职务之便为企业融资提供有偿服务，在贷款定价和中间业务收费过程中向客户索取私利的行为。
二是严禁违法行贿行为。
客户经理在营销工作中应把握尺度，严禁违反法律的行贿行为，同时妥善处理娱乐活动及其他利益的提供，避免参与一些不健康、影响我行声誉的娱乐活动，避免一些有损于其职业形象的行为举止。
10．抵制内幕交易。
客户经理应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。
严禁利用银行信息平台，充当民间融资中介、为融资提供担保、收受好处费等非法牟利行为。
严禁越权代表我行与客户私下签订任何形式的协议文书或向客户作任何超授权的单方面无条件承诺。
客户经理基本职责一、客户关系维护（一）日常客户维护客户经理的日常维护工作包括加强与客户的日常联系，及时了解客户需求；定期拜访客户，撰写工作日志；统筹安排行内有关领导和相关业务部门会见客户；定期汇报工作进度，及时协调解决银企双方合作中存在的问题等。
（二）客户信息资料的整理客户经理应尽力获取公司客户的战略规划、定期财务报表、重点人事变动和同业竞争情况等各项资料，按工作要求整理、更新及妥善保管，供尽职调查、业务审查、贷后检查和市场分析等使用。
（三）客户关系交接客户经理因离职、换岗或其他调整时，应按照有关要求在规定时间内完成包括客户关系、客户信息和相关业务资料等项工作的交接，因工作交接不及时损害客户关系的，应进行必要的处罚。
二、拓展新客户客户经理在做好存量客户的维护基础上，要大力培育新客户资源，为银行的各项业务发展奠定良好的基础。
客户经理要密切关注国家宏观经济政策和有关部门出台的行业发展规划，结合所在区域的客户特点，有重点地开展市场调研，了解竞争对手情况、行业发展趋势、客户需求等内容。
通过对市场的不断调研，发掘潜在客户市场，力争把每一个潜在客户转变为现实客户，把市场中成长起来的优质客户转变成本商业银行的客户，不断扩大优质客户的范围和数量。
三、综合化营销客户经理制是“以客户为中心”的营销体制的核心内容，而综合化营销是客户经理制的基本要求，也是客户经理的基本职责。
（一）制定客户营销策略客户经理应当综合考虑长期合作、重点需求、风险特征以及我行金融产品特点、资金成本等因素，为客户制定有针对性的营销策略，开展有针对性的营销活动，同时跟踪行内相关部门及时、高质量的为客户提供服务。
（二）开展综合化营销公司客户经理有权以客户贡献度最大化为目标，根据客户实际需求牵头组织、协调各部门形成综合化、个性化的综合服务方案，进行有针对性的一站式营销，并根据客户层级不同提出差别化的定价和风险管理建议。
公司客户经理营销产品范围包括公司存款、公司贷款、中间业务产品，也包括对个人金融业务、信用卡业务等的交叉销售，通过全方位、多层次、个性化的金融服务，满足客户需求，提高客户贡献度，密切双方合作关系。
（三）客户综合收益评价公司客户经理应依托我行客户信息系统，对分管客户办理各项公司金融业务、交叉销售业务及其储备业务的财务贡献情况及其社会与战略绩效水平进行全面客观的评价，并据以制定实施营销策略、设计金融服务方案、进行产品定价、提出个性化业务授权等。
评价指标包括但不限于利差收入、中间业务收入、利润贡献、EVA 、RAROC 等。
四、业务受理、发起和调查客户经理根据客户的业务需求，对相关业务进行受理和尽职调查。
客户业务尽职调查主要是客户经理按照不同种类信贷业务或中间业务有关要求，采取现场及非现场方式对相关业务客户进行的一系列调查活动的总称。
保持业务健康、科学发展，对不同客户、不同业务开展尽职调查是关键，因此对尽职调查有关内容的把握则成为公司客户经理的必备技能。
（一）尽职调查的基本原则客观性原则。
尽职调查人员应保持客观的态度，独立地开展尽职调查工作，独立、客观地分析判断客户情况和业务风险。
真实性原则。
尽职调查人员从企业外部政府部门、中介机构、银行同业、上下游客户、关联企业、竞争对手等方面搜集的资料，从企业内部收集的历史沿革、财务、技术、产销、人员、发展规划、融资、社会责任等资料应真实地反映企业的经营发展情况。
完整性原则。
尽职调查人员在调查过程中应保持认真的工作态度，全面完整的收集客户的基本材料，通过产品、市场、财务、信誉、担保等情况审慎地分析、判断客户的风险和效益，认真地审查、复核企业提供的原始凭证、资料的真伪。
有效性原则。
尽职调查人员在调查过程中应针对不同行业、不同客户、不同业务要求，抓住客户主要的风险点有所侧重地展开重点调查，确保调查工作重点突出，真实有效的满足实际需要。
（二）尽职调查基本要求和步骤客户经理应在正式收到业务申请和有关资料后开始尽职调查工作，调查时间需依照不同客户、不同业务品种的要求进行安排。
客户经理进行尽职调查的步骤：1．调查受理。
客户提出各种业务申请，客户经理在收到客户提供规定基本资料后开始立卷受理。
2．资料收集及审核。
客户经理通过客户以外途径获取与客户相关的其他资料，并对材料的真实性进行审核。
3．现场访谈。
客户经理对业务申请者进行现场调查、高层及员工访谈。
4．整理分析。
客户经理对基础材料进行整理和分析，根据我行行业信贷政策及其他制度办法，提出调查意见和建议。
5．形成调查报告。
客户经理根据调查分析情况，按照各种具体业务要求形成调查报告。
（三）调查侧重点尽职调查的种类较多，要求也不尽相同，但具体业务调查要侧重以下几个方面内容，在具体业务调查实施时可以对不同模块进行组合：客户主体资格调查、产品与市场调查、关联客户调查、财务调查、评级调查、授信调查、担保情况调查、期限调查等内容。
五、风险管理1．客户经理要及时收集客户相关资料和信息，建立完善客户台账和基础档案，保障档案的真实性、完整性和连续性，满足管理和监控要求。
2．客户经理要定期拜访客户，关注借款人债务偿还能力的变化及保证条款的变化情况，针对危及银行债权安全的风险因素和隐患及时提出建议并采取有效措施。
3．客户经理是贷后现场管理第一责任人，贷款发放后，客户经理要负责融资项目的现场管理工作，根据本行的贷后管理和收息工作要求，及时跟踪贷款后公司客户的经营财务状况，按时进行检查、报告，认真做好贷后管理和收息工作。
4．贷款到期前客户经理应及时通知借款人备足偿贷资金，按时归还贷款。
贷款到期管理的任务是保障贷款能够在约定的期限内按时足额收回本息，对于逾期、欠息贷款按照相关规定进行催收，最大限度地减少贷款资金损失。
六、提出产品创新需求产品创新是提高商业银行竞争力的有效手段，公司客户经理最贴近客户和市场，肩负着提出产品创新需求的重要职责。
产品创新要满足客户的个性化需求，需要在两个层面上加强需求分析。
第一，客户经理与产品经理保持双向密切沟通，充分了解客户需求和使用习惯；第二，客户经理要掌握·企业信息的可靠来源，在第一时间跟踪和挖掘高端客户的需求。
