私人财富管理制度第一章总则第一条为了规范和保护私人财富的管理，合理利用和增值私人财富，特制定本制度。
第二条本制度适用于我国境内私人财富的各种形式管理。
第三条私人财富管理应遵循合法、合规、合理的原则，维护财富所有者的合法权益。
第四条财富管理应尊重财富所有者意愿，根据财富所有者的风险承受能力、收益预期和投资目标制定相应的管理方案。
第五条私人财富管理应当依靠专业机构，依法独立开展业务。
私人财富管理机构应当严格遵守法律法规，诚实守信，保护客户的权益。
第六条财富管理机构应当保护客户隐私，严格保密客户信息，不得泄露客户资产状况、投资意图等信息。
第七条私人财富管理业务人员应当具有相应资质和专业技能，依法遵纪守规，勤勉尽责，不得违背客户意愿，损害客户利益。
第八条私人财富管理机构应当建立健全内部控制制度，确保业务风险的合理控制和有效监管。
第九条私人财富管理机构应当建立健全风险评估机制，对客户风险承受能力进行科学评估，并据此为客户确定适当的投资组合和风险控制措施。
第十条私人财富管理机构应当优先考虑客户利益，遵循客户利益至上的原则，不得以牟利为目的向客户推销高风险、高收益的投资产品。
第十一条私人财富管理机构应当建立健全投诉处理机制，接受客户的投诉，并进行及时处理，向客户提供申诉渠道。
第十二条私人财富管理机构应当依法加强对客户风险教育，引导客户科学理性投资，提高客户风险意识。
第十三条私人财富管理机构应备案登记，结合实际情况，可以选择相应的备案登记类型，不得转移资产和欺骗客户。
第十四条私人财富管理机构应当建立健全客户资产隔离制度，保障客户资产安全、独立。
第十五条私人财富管理机构应当建立健全客户资产清晰度度结算制度和核算制度，确保客户资产真实、清晰。
第十六条私人财富管理机构应当依法对客户财产进行风险评估，为客户提供风险评估建议。
第十七条私人财富管理机构应当对其管理的客户资产定期进行监管报告，提供相应监管机构的监管报告，对客户资产进行阶段清报告。
