银行市场采购外汇业务操作流程

工商银行考试：2022工商银行外汇业务从业能力认证真题模拟及答案(2)1、以下关于一对多挂单描述错误的是（）（单选题）A. 一对多挂单可实现客户同时订立交易品种（货币对）不同、交易方向相同、按选择顺序排列的两个或两个以上一系列挂单B. 当多笔挂单为卖出单一币种买入不同币种时，卖出单一币种的累计总金额的资金被冻结C. 当多笔挂单为买入单一币种卖出不同币种时，相应的卖出币种资金均被冻结D. 当工商银行相应报价达到其中一笔挂单的挂单价格时，该笔挂单成交试题答案：B2、工商银行代客商品交易包括以下哪些大类？（）（多选题）A. 基本金属B. 能源C. 农产品D. 铁矿石E. 软商品试题答案：A,B,C,D,E工商银行考试：2022工商银行外汇业务从业能力认证真题模拟汇编3、以下说法中正确的是（）（多选题）A. 国际汇款给外国人帮忙代购商品申报在228050项下B. 境内保税区企业之间买卖设备以外币计价结算的，根据国际收支申报规则，无需进行国际收支申报，但需办理境内外汇划转的申报C. 支付网上域名注册费应该申报在227010-电信服务项下D. 对于境内居民与境外居民之间发生的跨境收入/支付款项，应按照境外居民的的资金来源/用途性质进行申报试题答案：B,C,D工商银行考试：2022工商银行外汇业务从业能力认证真题模拟汇编4、下列哪类不属于工商银行对公商品交易范围（）（单选题）A. 能源B. 农产品C. 基本金属D. 外汇试题答案：D5、借记卡是指中国工商银行境内分支机构面向个人客户发行的（）和投资理财等全部或部分功能的银行卡。

（多选题）A. 先存款后使用B. 具备消费结算C. 转账汇款D. 存取现金试题答案：A,B,C,D工商银行考试：2022工商银行大堂引导员考试真题模拟汇编6、办理市场采购业务的个体工商户向工商银行申请开立个人外汇结算账户，客户应向工商银行提交的申请资料包括（）（多选题）A. 个人有效身份证件B. 税务登记证C. 外汇局核准回执D. 个体工商户营业执照试题答案：A,D工商银行考试：2022工商银行外汇业务从业能力认证真题模拟汇编7、目前工商银行个人外汇买卖交易的挂单方式包括（）（多选题）A. 获利挂单B. 止损挂单C. 追加挂单D. 双向挂单E. 循环挂单F. 触发挂单G. 一对多挂单试题答案：A,B,C,D,E,F,G8、在货到付款的结算方式项下，进口企业收到货物后，如资金短缺，可向工商银行申请办理（）业务。

市场采购业务涉外收支申报国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各全国性中资银行：为促进外贸提质增效，加快跨境电子商务等贸易新业态发展，提高贸易外汇收支便利化水平，现就有关事项通知如下：一、在满足客户身份识别、交易电子信息采集、真实性审核等条件下，银行可按照《国家外汇管理局关于印发〈支付机构外汇业务管理办法〉的通知》（汇发〔2019〕13号），申请凭交易电子信息为跨境电子商务和外贸综合服务等贸易新业态市场主体提供结售汇及相关资金收付服务，支付机构可凭交易电子信息为跨境电子商务市场主体提供结售汇及相关资金收付服务。

二、从事跨境电子商务的企业可将出口货物在境外发生的仓储、物流、税收等费用与出口货款轧差结算，并按规定办理实际收付数据和还原数据申报。

跨境电子商务企业出口至海外仓销售的货物，汇回的实际销售收入可与相应货物的出口报关金额不一致。

跨境电子商务企业按现行货物贸易外汇管理规定报送外汇业务报告。

三、境内国际寄递企业、物流企业、跨境电子商务平台企业，可为客户代垫与跨境电子商务相关的境外仓储、物流、税收等费用，代垫期限原则上不得超过12个月。

涉及非关联企业代垫或代垫期限超过12个月的，应按规定报备所在地外汇局。

四、从事跨境电子商务的境内个人，可通过个人外汇账户办理跨境电子商务外汇结算。

境内个人办理跨境电子商务项下结售汇，提供有交易额的证明材料或交易电子信息的，不占用个人年度便利化额度。

五、市场采购贸易项下委托第三方报关出口的市场主体，具备以下条件的，可以自身名义办理收汇：（一）从事市场采购贸易的市场主体已在地方政府市场采购贸易联网平台（以下简称市场采购贸易平台）备案。

市场采购贸易平台应能采集交易、出口全流程信息，并提供与企业、个体工商户对应的出口明细数据。

（二）经办银行具备接收、存储交易信息的技术条件，系统与市场采购贸易平台对接，采取必要的技术手段，识别客户身份，审核交易背景的真实性，防范交易信息重复使用。

外汇业务流程外汇业务是指银行或其他金融机构在客户委托下进行的外汇买卖和相关服务。

外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一，外汇交易业务也因其高效、快捷的特点受到广泛关注。

下面将介绍外汇业务的一般流程。

首先，客户需要选择一家信誉良好的金融机构开立外汇交易账户。

在开立账户时，客户需要提供个人身份证明、联系方式等相关资料，并签订相关协议。

一旦账户开立成功，客户就可以进行外汇交易了。

其次，客户可以通过不同的渠道进行外汇交易，比如电话委托、柜台交易、网上交易等。

在进行交易之前，客户需要进行资金存入操作，以确保账户有足够的资金进行交易。

存入资金后，客户可以根据市场行情和自身需求进行买卖操作。

接着，金融机构会根据客户的委托指令进行外汇交易。

在交易过程中，客户需要关注汇率的波动情况，以便在合适的时机进行买卖操作。

金融机构会根据客户的委托指令及时、准确地执行交易，确保交易的顺利进行。

在交易完成后，金融机构会向客户提供交易结算和清算服务。

客户可以通过账户查询、交易对账单等方式了解交易情况，确保交易的准确性和安全性。

同时，金融机构还会根据客户的需求提供相关的咨询和服务，帮助客户更好地进行外汇交易。

最后，客户可以根据自身需求选择将外汇资金提取或继续进行交易。

如果客户需要提取资金，金融机构会及时处理客户的提款申请，并将资金迅速划入客户指定的账户。

如果客户希望继续进行交易，金融机构也会根据客户的需求提供相应的支持和服务。

总之，外汇业务流程涉及到账户开立、资金存入、交易委托、交易执行、结算清算等多个环节。

客户需要选择合适的金融机构进行外汇交易，并了解和掌握外汇业务的相关流程和规定，以便更好地进行外汇交易。

希望本文对外汇业务流程有所帮助。

信用证、保函、结售汇业务简介信用证的使用过程通常分为以下几个步骤：1. 卖方和买方达成贸易合作意向，确定交易细节，如货物规格、数量、单价、交货地点等。

2. 买方通过银行发出信用证申请，提供相关文件，如购销合同、发票、装船单据等。

3. 银行审核买方的信用证申请，核实申请的真实性和合法性。

4. 银行开立信用证，并通知受益人（即卖方）。

5. 卖方根据信用证的要求出口商品，并准备所需的单据，如装船单、发票、保险单等。

6. 卖方将单据提交给自己的贸易银行，贸易银行审核单据的真实性和符合信用证要求。

7. 贸易银行将单据交给开证行进行审核。

8. 开证行审核通过后，将向受益人付款或承诺付款。

9. 所付款项通常通过买方开出的支票、汇票或电汇的方式支付给受益人。

通过信用证交易，买卖双方可以在交易中获得保障。

买方在支付货款前，可以通过信用证向卖方提供付款保证；卖方在交付货物前，可以通过信用证向银行提供收款保函。

二、保函保函是指银行作为担保人为受益人承担某一特定义务的一种担保形式。

保函的目的是保证受益人在交易中能够得到相应的权益保障，同时也起到了约束担保人的作用。

保函通常在国内外贸易、投标工程、履约担保等方面被广泛应用。

保函的使用过程可以概括为以下几个步骤：1. 受益人向银行申请保函，并提供相关的担保文件。

担保文件可以是贸易合同、投标文件、履约保证书等。

2. 银行审核申请人的信用状况、担保文件的真实性和合法性。

3. 银行根据申请人的要求，开立相应的保函。

4. 银行将开立的保函交给受益人，并通知保证人（即申请人）。

5. 根据保函的要求，受益人在合同履行过程中提出索赔要求。

6. 银行对索赔要求进行审核，如果符合保函规定的条件，将向受益人支付担保金额。

通过保函交易，申请人可以在履约过程中获得对方的信任，同时保证了受益人能够得到相应的赔偿。

三、结售汇结售汇是指在跨境贸易和投资中进行外汇兑换的过程。

结售汇的目的是满足各方对外汇的需求，确保跨境贸易和资本流动的顺利进行。

附件2银行办理相关资本项目外汇业务操作指引目录银行直接办理资本项目外汇业务操作指引相关说明 (2)1.开立外汇保证金账户的主体基本信息登记、变更 (3)2.接收境内再投资基本信息登记、变更 (3)3.外汇资本金账户的开立、入账和使用 (4)4. 资产变现账户的开立、入账和使用 (5)5. 直接投资所涉结汇待支付账户的开立、使用和关闭 (6)6. 保证金专用外汇账户的开立、入账和使用 (9)7. 境内直接投资所涉外汇账户内资金结汇 (10)8. 外汇资本金账户资金原币划转 (12)9. 资产变现账户资金原币划转 (13)10. 保证金专用外汇账户资金原币划转 (13)11. 银行为非银行债务人开立、关闭外债账户 (14)12. 银行为非银行债务人办理外债注销登记 (15)13. 金融机构为境内非金融机构开立、关闭国内外汇贷款账户 (16)14.金融机构为非金融机构办理国内外汇贷款账户内资金支付与结购汇.. 1715. 合格境外机构投资者账户开立、使用和关闭 (18)16. 居民境外证券与衍生品账户开立、使用和关闭 (21)银行直接办理资本项目外汇业务操作指引相关说明一、资本项目信息登记是申请人办理后续资本项目外汇业务的前提。

申请主体应先到注册地银行或外汇局办理相关资本项目外汇登记手续，并领取业务登记凭证（加盖银行或外汇局业务专用章），作为办理资本项目下账户开立和资金汇兑等后续业务的依据。

二、申请人与银行应严格按照本操作指引办理相关业务。

申请人承担申请事项真实、合法的责任，其提交的申请材料是保证申请事项真实性的重要依据。

三、银行应通过资本项目信息系统办理业务登记，凭资本项目信息系统中的登记信息和额度控制等信息为申请人办理后续外汇业务，并制定与本操作指引和资本项目信息系统相适应的、完备的内控制度，用于保证本操作指引和资本项目信息系统操作的准确性、完整性、及时性，并完整保留相关业务办理资料，以备外汇局实施事后核查和检查。

银行市场采购外汇业务操作流程
银行作为金融机构，通过采购外汇来满足客户的外汇需求。

下面是银行市场采
购外汇业务的操作流程：
1. 外汇采购需求确认：银行首先与客户进行沟通，了解其外汇需求，包括币种、金额和交易时间等。

确认了客户的需求后，就可以开始进行外汇采购操作。

2. 外汇市场分析：银行分析外汇市场行情和趋势，以确定最佳的采购时机和价格。

这包括研究外汇市场的供求关系、利率变动、经济政策等因素。

3. 外汇申购：根据客户需求和市场分析，银行向外汇市场提交申购订单，向外
汇交易对手（如其他银行或经纪商）发出采购请求。

4. 外汇交易确认：外汇交易对手确认接受银行的采购请求，并提供相应的报价
和交易细节。

银行根据报价和交易细节与交易对手进行确认，一旦达成交易，就会进行下一步操作。

5. 外汇结算：银行与外汇交易对手进行结算，包括交换货币和支付资金。

外汇
结算通常通过国际清算银行或国际结算组织进行，以确保交易的安全和合规性。

6. 外汇持有管理：一旦完成外汇采购交易，银行会根据客户需求和风险管理策略，对所持有的外汇进行管理和监控。

这包括外汇风险评估、交易监控和资金管理等。

以上是银行市场采购外汇业务的操作流程。

银行通过遵循这些流程，能够有效
地满足客户的外汇需求，并管理好所持有的外汇资产。

这些操作的准确执行对于维护银行的声誉和客户的信任至关重要。

出口业务操作流程图进出口业务，是指与外国当事人通过缔结契约进行买卖商品，包括劳务、技术等的一系列具体业务。

以下是店铺为大家整理的关于出口业务操作流程图，给大家作为参考，欢迎阅读!出口业务操作流程图进出口业务管理制度1目的2范围适用于本公司进出口业务操作所涉及的程序。

3一般贸易进出口业务3.1出口业务为了明确进出口业务的程序，规范进出口业务操作，促使进出口业务的顺利开展和有序进行，特制定本制3.11业务部门向客户寄发样品或客户寄样，要求凭样生产。

客户确认样品后，双方签订合同;3.12合同的付款方式，若是采用信用证付款，业务人员必须要求客户在规定时间内开出信用证;3.13接单人员必须根据合同下达生产订单给生产部门，并明确货物完成期限、质量标准、装箱等贸易资料。

3.14接单人员在生产部门要求的时间内，提供包装资料给生产部，提供特殊的质量要求给质检部，并提供运输信息与要求给销售部;3.15生产部应根据生产订单，评审无误后根据交货期和生产能力合理安排生产，编制生产任务书下发给相关车间;3.16质检部必须对产品品质进行控制，在生产过程中进行抽检，把握出货产品质量;货物备齐后，如需法定商检的产品向商检局申请报验。

3.17销售部在合同要求的出货时间前3天应提供以下资料：销售合同、该合同下的信用证、货物明细表。

3.18单证员根据货运委托书向船运公司或货代订舱，单证员必须在两个工作日内取得订舱信息，若不能订到舱位或目的港不能确认的，要在当天通知业务员，以便及时通知客户。

3.19定好船期后，要发装箱通知单给成品仓库;集装箱拖走后，相关人员要向成品仓库索取发货清单。

3.110据实际发货情况填制报关文件，报关文件包括：A、出口销售发票B、出口装箱单C、出口报关单D、商检通关单或换证凭单E、报关委托书F、其他特殊文件3.111以上报关资料盖好公司在海关备案的法人及法人代表章或报关专用章连同备案后的核销单寄给相关单位。

3.112制作好整套议付单据，在开船后五个工作日内递交整套议付单据。

场外询价采购方式
询价采购方式亦称柜台采购方式或场外采购方式，是指银行间外汇市场采购主体以双边授信为基础，通过自主双边询价、双边清算进行的即期外汇采购。

OTC方式与撮合方式的差异主要表现在：
信用基础不同，OTC方式以采购双方的信用为基础，由采购双方自行承担信用风险，需要建立双边授信后才可进行采购，而撮合方式中各采购主体均以中国外汇采购中心为采购对手方，采购中心集中承担了市场采购者的信用风险。

价格形成机制不同，OTC方式由采购双方协商确定价格，而撮合方式通过计算机撮合成交形成采购价格。

清算安排不同，OTC方式由采购双方自行安排资金清算，而撮合方式由中国外汇采购中心负责集中清算。

外贸业务操作流程作业指导书第1章外贸业务概述 (5)1.1 国际贸易基础知识 (5)1.1.1 国际贸易定义与分类 (5)1.1.2 国际贸易的基本原则与形式 (5)1.1.3 国际贸易术语与惯例 (5)1.2 外贸业务流程简介 (5)1.2.1 市场调研与产品选型 (5)1.2.2 寻找客户与建立联系 (5)1.2.3 谈判与签订合同 (5)1.2.4 信用证申请与审核 (5)1.2.5 生产备货与质量检验 (6)1.2.6 报关与货物运输 (6)1.2.7 收汇与核销 (6)1.2.8 售后服务与市场反馈 (6)1.3 外贸政策与法规 (6)1.3.1 我国外贸政策 (6)1.3.2 我国外贸法规 (6)1.3.3 国际贸易协定与组织 (6)第2章外贸市场调研 (6)2.1 市场调研方法 (6)2.1.1 文献调研 (6)2.1.2 问卷调查 (7)2.1.3 实地调研 (7)2.1.4 网络调研 (7)2.1.5 咨询专家 (7)2.2 目标市场分析 (7)2.2.1 市场规模 (7)2.2.2 市场结构 (7)2.2.3 市场趋势 (7)2.2.4 市场竞争态势 (7)2.3 竞争对手分析 (7)2.3.1 竞争对手概述 (7)2.3.2 竞争对手产品分析 (7)2.3.3 竞争对手营销策略 (7)2.3.4 竞争对手优势与劣势 (8)第3章寻找客户与建立联系 (8)3.1 客户寻找途径 (8)3.1.1 市场调研 (8)3.1.2 网络平台 (8)3.1.3 社交媒体 (8)3.1.4 行业展会 (8)3.1.6 老客户推荐 (8)3.2 联系客户的方法 (8)3.2.1 邮件联系 (8)3.2.2 电话沟通 (8)3.2.3 视频会议 (9)3.2.4 社交软件 (9)3.3 跟进与维护客户关系 (9)3.3.1 定期跟进 (9)3.3.2 个性化服务 (9)3.3.3 节日关怀 (9)3.3.4 客户回访 (9)3.3.5 培养长期合作关系 (9)第4章贸易谈判与合同签订 (9)4.1 贸易谈判策略 (9)4.1.1 市场调研与分析 (9)4.1.2 制定谈判目标 (9)4.1.3 组建专业谈判团队 (9)4.1.4 谈判策略与技巧 (9)4.2 合同条款解析 (10)4.2.1 商品条款 (10)4.2.2 价格条款 (10)4.2.3 交货条款 (10)4.2.4 支付条款 (10)4.2.5 保险条款 (10)4.2.6 争议解决条款 (10)4.3 贸易合同签订流程 (10)4.3.1 起草合同 (10)4.3.2 审核合同 (10)4.3.3 双方确认 (10)4.3.4 签订合同 (10)4.3.5 合同备案 (10)第5章价格与成本核算 (10)5.1 价格构成要素 (10)5.1.1 生产成本 (11)5.1.2 运输费用 (11)5.1.3 利润 (11)5.1.4 市场因素 (11)5.1.5 汇率波动 (11)5.2 成本核算方法 (11)5.2.1 完全成本法 (11)5.2.2 变动成本法 (11)5.2.3 标准成本法 (11)5.3 报价策略与技巧 (11)5.3.2 报价技巧 (12)第6章国际支付与结算 (12)6.1 支付工具及特点 (12)6.1.1 汇票（Bill of Exchange） (12)6.1.2 支票（Cheque） (12)6.1.3 电汇（Telegraphic Transfer, TT） (12)6.1.4 信用证（Letter of Credit, LC） (12)6.2 结算方式及风险 (12)6.2.1 即期结算（Spot Settlement） (13)6.2.2 延期结算（Deferred Settlement） (13)6.2.3 分期结算（Installment Settlement） (13)6.3 汇率与风险管理 (13)6.3.1 汇率风险识别 (13)6.3.2 汇率风险防范 (13)6.3.3 汇率风险管理工具 (13)第7章国际物流与运输 (14)7.1 物流渠道选择 (14)7.1.1 物流渠道类型 (14)7.1.2 物流渠道评估 (14)7.1.3 物流渠道选定 (14)7.2 货物包装与标识 (14)7.2.1 货物包装要求 (14)7.2.2 货物标识要求 (14)7.2.3 货物包装与标识操作 (14)7.3 运输单据制作与管理 (15)7.3.1 运输单据类型 (15)7.3.2 运输单据制作要求 (15)7.3.3 运输单据管理 (15)7.3.4 运输单据风险防控 (15)第8章质量控制与合规 (15)8.1 质量控制方法 (15)8.1.1 制定质量标准：根据国际和国内相关标准，结合产品特性和市场需求，制定合理的质量标准。

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