政信类信托项目尽调报告模板

尽职调查项目情况汇报
根据公司安排，我负责进行关于新项目的尽职调查工作，并在此向各位汇报项目情况。

首先，我对项目的背景和相关信息进行了全面的梳理和收集。

通过查阅资料、与相关人员交流和实地考察，我对项目的发展历程、市场前景、竞争对手、法律法规等方面进行了深入了解。

同时，我也对项目的资金状况、管理团队、技术支持等方面进行了全面的调查和分析。

其次，我对项目所涉及的风险进行了细致的分析和评估。

在调查过程中，我发现项目存在市场风险、技术风险、资金风险等多方面的挑战。

针对这些风险，我进行了详细的分析，并提出了相应的风险应对措施，以确保项目能够在未来的发展中稳步前行。

另外，我还对项目的盈利模式和商业模式进行了深入的研究和分析。

通过与行业专家的交流和市场调研，我对项目的商业前景和盈利模式进行了合理的预测和评估，并提出了一些可行的商业策略和营销方案，以确保项目能够在市场中取得良好的表现。

最后，我对项目的可行性进行了全面的评估和总结。

在对项目进行全面的调查和分析后，我认为该项目具有一定的市场前景和发展潜力，但同时也存在一定的风险和挑战。

因此，在未来的工作中，我们需要采取一系列有效的措施，以确保项目能够顺利推进并取得成功。

综上所述，我在尽职调查项目情况的工作中，对项目的背景信息、风险评估、盈利模式和可行性进行了全面的调查和分析，并提出了相应的建议和措施。

希望各位领导和同事能够对我的工作给予认可，并在今后的工作中给予指导和支持，共同推动项目的顺利实施和发展。

谢谢！。

信托尽职调查报告调查报告是对某一情况、某一事件“去粗取精、去伪存真、山此及彼、由表及里〃的分析研究，揭示出本质，寻找出规律，总结出经验，最后以书面形式陈述出来。

接下来为你带来信托尽职调查报告，希望对你有帮助。

篇一：信托尽职调查报告按照律师工作方案，我们对U标公司进行了尽职调查，先后到南明工商局和金阳开发区管委会，南明区房屋管理局等部门查阅了LI标公司（贵阳某科技有限公司）的工商档案材料，房屋产权登记材料;到LI标公司进行实地考察，并与U标公司股东、高管人员进行了沟通和交流。

律师审查了以下法律文件：1、LI标公司章程、历次章程修正案;工商档案材料2、历次股东会决议；3、历次股东出资、增资验资报告；4、目标公司20"年5月财务报表；5、20杠年5月17 B中和信诚会计师事务所有限公司出具的《审计报告》；6、房屋产权证、机动车产权证；7、员工劳动合同；8、20杆年6月12日目标公司股东会决议；9、20杠年6月12日，目标公司《股东放弃股份优先购买权声明》；10、20"年6月12日，目标公司《股权出让方的承诺与保证》；11，目标公司《企业法人营业执照》、《组织机构代码证》；12、20"年6月13日南明区工商局出具的《私营公司基本情况（户卡）》。

一、关于目标公司名称的变更H标公司名称曾先后做过三次变更：20**年5月10日，公司成立时，其名称为贵阳市某某安全科技咨询有限公司，20"年10月15日变更为贵阳市某某安全科技有限公司20xx年□月名称变更为贵阳市某科技有限公司，即现在使用的名称。

由于LI标公司名称的变更导致其房屋产权证、机动车辆产权证等证件上产权人的名称与LI标公司的名称不一致，但这并不会对口标公司股东转让股权构成法律障碍。

二、关于U标公司股东变更的沿革股权转让的主体是股东，而LI标公司的股东从设立之初到现在曾做过以下5 次变更：（一）、目标公司成立于201-年5月10 0,注册资本10万元人民币，当时公司有2名股东：贵州某某集团有限公司，投资8.4万元人民币，占84%股份;宋某，投资1.6 万元人民币，占16%股份。

信托计划尽职调查报告三篇篇一：信托计划尽职调查报告声明与保证我们在此声明与保证：此可行性研究报告是按照XX信托有限责任公司的有关规定，根据各方交易对手提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理后完成的。

报告全面反映了各方交易对手及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。

本报告已经部门审核通过。

项目经理签字：部门经理签字：20XX年XX月07日一、前言（一）项目背景XX房地产开发有限公司（以下简称“XX”）于20XX年4月，通过招牌挂方式获得XX街项目土地(以下简称“本项目”或“XX世纪广场项目”)，于20XX年1月成立内蒙古XX房地产开发有限公司（以下简称“内蒙古XX”），承担XX街XX世纪广场的项目开发。

本项目总地价款为10,480.21万元，土地价款已经全部缴清。

本项目规划占地面积XX7,032.75平方米，用地性质：商业办公（写字楼）兼容居住，住宅兼容比例小于40%，建筑容积率3.0，总建筑面积为481,XX6平方米，项目为综合体，地上建筑面积楼面地价为275元/平方米。

20XX年，经过几年的发展，呼和浩特市房地产市场发生较大变化，XX街周边聚集了以居然之家、润宇家居等多个知名家居品牌的企业，形成了良好的家居市场氛围。

内蒙古XX顺应形势，启动XX世纪广场项目，项目主要建筑为家居商城，于20XX年9月与上海红星美凯龙企业管理有限公司（以下简称“红星美凯龙公司”）签订合作协议，由红星美凯龙公司负责家居商场的招商、运营工作。

本项目于20XX年10月取得一期项目的施工许可证，包括5层红星美凯龙一期家居商场、22层的写字楼及22层的公寓各一栋，总建筑面积为16.9万平方米；本项目于20XX年5月取得二期的施工许可证，包括5层红星美凯龙商场二期家居商场，2栋公寓楼，建筑面积约为9.7万平方米。

本项目一二期建筑主要是家居商场，家居商场为自主持有型物业，不能通过销售方式获得现金流，以支持后续工程的开发建设，资金沉淀量较大造成当前建设资金压力较大，具有一定的资金缺口，且在当前政策环境下，浦发银行的剩余贷款未能按照约定进行发放，拟通过信托融资方式解决资金缺口。

**银行**年第期个人住房贷款证券化信托化项目法律尽职调查意见书****律师事务所**年月日致：**银行股份有限公司****律师事务所(以下简称“本所”)为**银行股份有限公司拟进行的信贷资产证券化项目(以下简称“拟定交易”)之目的，对**银行和**银行拟入池的信贷资产(以下简称“基础资产”)展开了尽职调查，并准备了本法律尽职调查报告(以下简称"本报告")。

一、本次法律尽职调查过程说明本所及本所律师对**银行提供的拟入池信贷资产的法律尽职调查通过以下过程进行：1、收集尽职调查材料从法律尽职调查的角度，根据项目情况需要，本所分别设计了《法律尽职调查清单（范本审查）》和《法律尽职调查清单（样本审查）》，其中《法律尽职调查清单（范本审查）》主要针对的是**银行主体资格和范本合同审查，要求**银行提供相关的总行文件、各分行文件、进入资产池的个人住房贷款相关的文件样本、与**银行作为服务商相关的文件等；《法律尽职调查清单（样本审查）》主要针对抽样合同审查，要求**银行就经本所抽样的合同所涉及的每一笔抵押贷款，提供所有相关的抵押贷款文件、抵押登记文件、房产文件及其他相关文件。

2、范本合同审查本所对**银行总行和各分行的《个人购房借款及担保合同》（即抵押贷款所适用的范本合同）和其他资产池相关法律文件的范本进行了审查，并请**银行的相关业务人员对范本合同的版本和适用范围等情况做了必要说明。

就上述范本合同而言，从该等合同条款是否符合《** 年第期个人住房贷款证券化信托主定义表》（以下简称“《主定义表》”）约定的资产池合格标准（“合格标准”）角度考虑，本所从关于借款人的标准、关于抵押贷款的标准、关于抵押房产的标准、关于发放和筛选抵押贷款的标准等方面进行了审查。

在范本审查阶段，本所了解到**银行拟入池的全部抵押贷款的贷款类型包括一手房抵押贷款和二手房抵押贷款。

拟入池抵押贷款适用的范本合同共计七个，同一时期的抵押贷款（不区分贷款类型）均适用同一个范本合同，上述七个范本合同除还本方式等商务条款有所变化外，与法律方面合格标准相关的条款（如债权转让、抵押权转让相关条款）无实质差异。

XX中长期资金贷款集合资金信托计划尽职调查报告（政府融资平台类模板）本尽职调查报告内容及结论为我部经过双人实地调查和核实，并在认真分析整理的基础上形成，我们承诺对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责，保证报告内容全面反映了业务信息，不存在虚假和误导性陈述，未回避对业务风险的揭示。

目录一、项目概况 (4)（一）方案简介 (4)（二）交易结构图 (5)（三）项目开发的背景 (5)（四）合作历史 (5)（五）风险侦查系统查询 (6)二、合规性分析 (6)（一）信托资金来源 (6)（二）交易对手主体资格 (7)（三）资金投向 (7)（四）增信措施 (8)（五）交易结构 (8)三、融资方分析 (8)（一）基本情况 (8)（二）经营情况分析 (13)（三）财务状况分析 (16)（四）融资情况分析 (22)四、融资方所在区域分析 (23)（一）区域简介 (23)（二）财政收入 (25)五、还款来源分析 (29)六、保证人分析 (30)（一）基本情况 (30)（二）、业务经营情况 (36)（三）、财务情况分析 (42)（四）、保证人信用状况 (53)（五）、企业有息负债情况 (54)（六）、企业担保能力分析 (58)七、存在风险及防范措施 (59)（一）风险分析 (59)（二）风险控制及缓释措施 (60)（三）风险处理预案 (61)八、调查结论及实施建议 (61)（一）本项目优势 (61)（二）结论/实施建议 (62)一、项目概况（一）方案简介（二）交易结构图（三）项目开发的背景我部自主开发。

（四）合作历史我司与融资方是第一次合作。

（五）风险侦查系统查询二、合规性分析（一）信托资金来源本信托资金来源于我司发行集合资金信托计划募集的资金，参与认购者均为合格投资者，资金来源合法合规。

（二）交易对手主体资格融资人提供了以下有效证照：营业执照正副本、税务登记证正副本、组织机构代码证正副本、开户许可证、机构信用证、验资报告、公司章程、贷款卡正常有效。

四川信托有限公司政建集团贷款集合资金信托计划尽职调查报告（报告完成日期： 2012年5月15日）经办业务部门：四川信托有限公司金融市场部尽职调查声明我们在此声明与保证：此报告是按照《尽职调查报告指引》和公司有关规定，根据借款申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理后完成的。

报告反映了项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。

第一调查人（签名）：＿＿＿＿＿第二调查人（签名）：＿＿＿＿＿年月日年月日部门经理（签名）：＿＿＿＿＿年月日尽职调查日期：2012年5月15日调查地点：山东省青岛市调查部门：金融市场部调查人员：李曦接受调查人员、服务单位、职务和联系方式调查方式：现场调查、研讨调查获得的主要资料：详见下页清单尽职调查报告正文第一部分项目概况一、信托交易结构本信托计划为主动管理型，共募集资金人民币40,000万元，拟采用流动资金贷款的方式运作，资金专项用于向青岛政建投资集团有限公司（以下简称“政建集团”）发放流动资金贷款，用于政建集团自身的贸易融资周转，适用于集团近期采购装饰装修材料、油品、矿产等资金需求，扩大企业的生产经营规模。

信托计划信托期限为24个月（信托成立满12个月后可提前终止）。

信托期间，信托收益的主要来源于政建集团的贸易经营收入、下属控股子公司青岛中韩国际小商品城物业服务有限公司自持物业的租金收益、青岛多瑙河国际大酒店有限公司客房及餐饮、青岛国际轻纺城有限公司的房地产项目等销售收入。

二、融资企业：青岛政建投资集团有限公司。

三、信托计划资金规模与期限：信托资金规模人民币40,000万元，期限24个月（信托成立满12个月后可提前终止）。

四、信托资金的用途：资金主要用于政建集团的自身经营周转，适用近期集团内采购油品、装修材料、采矿权等产品的资金需求，扩大企业的生产经营规模。

五、信托利益分配：本信托计划每半年向投资人分配一次信托收益，信托本金于信托结束后分配。

政府尽职调查报告模版尽职调查报告标题：报送部门：一、项目总体概况（一）信托名称：（二）申请发行人（融资人）：(三）委托人：（四）受托人：（五）信托发行规模：（六）募集期限：（七）期限：（八）委托人预期年收益率：/（九）信托本金及信托收益收取方式：（十）代理行和托管行：（十一）项目申请背景介绍：（十二）信托目的：交易结构：（十三）信托资金用途：（十四）还款来源：（十五）二、申请发行人（融资人）概况（一）工商执照1、名称：2、编号：（二）中华人民共和国组织机构代码证号码：（三）法人代表 1、名称：2、身份证号：（四）贷款卡卡号：（五）注册资本：万元（六）企业性质：（七）成立日期及经营年限：（八）经营范围：（九）最近一期财务报表（截止年月日） 1、总资产：亿元（1）流动资产金额及主要构成来源的具体解释：流动资产元；其中，货币资金元；短期投资元；应收账款元；其他应收款元；存货元。

（2）长期投资：长期投资元，其中：长期股权投资元，长期债权投资元。

（3）固定资产金额及主要构成来源的具体解释：固定资产元，其中：固定资产净额元，在建工程元。

（4）无形资产及其它资产：合计元，其中，无形资产元。

（5）递延税项：专项应收款元。

2、负债：亿元（1）流动负债金额及主要构成来源的具体解释：流动负债元，其中：短期借款元；应付票据元；应付工资元；应交税金元；其他应交款元；其他应付款元；预提费用元；一年内到期的长期负债元。

长期负债金额及主要构成来源的具体解释：长期负债元，其中，长期借款元；应付债券元；长期应付款元；专项应付款元。

（3）其它：无。

3、净资产的金额及主要构成来源的具体解释：净资产亿元，其中，实收资本元；资本公积元；盈余公积元，为法定盈余公积；未分配利润元。

（九）财务分析1、公司近四年会计报表审计情况2、近四年（20**-20** 年）公司资产、负债及净资产结构分析2.1 资产结构2.2 负债及所有者权益结构分析（金额单位：万元）3、近四年（20**-20** 年）及最近一期偿债能力分析4、近四年（20**-20** 年）盈利能力分析5、近三年（20** 年—20** 年）现金流量分析（十）信用记录、或有负债及内、外担保情况说明：（十一）在该行业所处的地位(竞争力)和当地的市场份额：（十二）申请发行人的股东和董事会（或主管部门）是否对此次融资的表示同意情况说明：（十三）主要针对项目各主要关联方（如股东、子公司、主要投资人和合伙人等）之间的产权及其相互关系1、股东名称、股份结构和股东背景简单介绍：2、控股子公司情况：三、债务人/保证人概况：镇江新区经济开发总公司（一）工商执照1、名称：2、编号：（二）中华人民共和国组织机构代码证1、号码：2、法人代表证明书（1）名称：（2）编号：（三）贷款卡卡号：（四）注册资本：万元（五）性质：（六）成立日期及经营年限：（七）经营范围：一般经营项目：（八）最近一期财务报表（截止年月日） 1、总资产：亿元1.1 流动资产金额及主要构成来源的具体解释：流动资产总额为元。

房地产（企业）融资项目资料一览表四川信托尽调报告模板一、借款人评价 (5)(一)公司基本情况 (5)(二)借款人财务状况分析 (11)二、“xxxx”项目分析 (19)(一)项目简介 (19)(二)项目环境分析 (22)(三)项目投资估算 (29)(四)“xxxx”项目还款能力分析 (33)三、“XXXXXX”项目销售分析 (40)(一)“五洲汉唐”一期销售情况介绍 (40)(二)“五洲汉唐”二期销售情况预测 (40)四、担保企业分析——参照借款人基本分析和财务分析提供 (44)五、信用增级方式——按贵公司实际可提供担保情况 (45)六、一般风险评价 (45)一、借款人评价(一)公司基本情况1.公司历史沿革XXXXXXX有限公司成立于2008年10月17日，注册资金为3,019万元，公司开发资质为：二级，注册地为市中区柏杨中路17号，企业经营范围有：房地产及旅游景点开发；建筑装饰；项目投资及咨询；销售建筑材料、五金、其他机械设备及电子产品。

公司控股组建了乐山五洲建筑工程有限公司、四川绿林绿化工程有限公司、四川广厦商贸有限公司、乐山五洲物业管理有限公司、四川国胜营销服务有限公司等企业（详见XXXXXXX有限公司及其关联企业基本信息表）。

XXXXXXX有限公司及其关联企业基本信息表公司荣获“2011年度3.15消费者诚信企业”荣誉称号。

在2011年完成“海棠国际”房地产项目的开发。

截止去年末，该项目已为公司创造了39,083万元销售，实现了12,070万元利润，为股东创造了丰厚回报，为乐山城市建设的发展，为乐山市民居住环境的改善做出了积极贡献。

该项目还荣获乐山主流媒体联合颁发的2009年度“最佳品质楼盘奖”、乐山市消费者协会和乐山市房地产商会联合颁发的2010年度“最受消费者尊敬奖”。

2.公司主要经营情况简介2009年5月，公司通过公开竞拍方式以1.71亿元的价格取得乐山市中心城区通江片区白燕路北段东侧TJ-15-1、TJ-15-2共计138.85亩的土地开发权，用于开发“五洲汉唐”房地产项目。

三一文库（）〔信托计划尽职调查报告 8600字〕步长科技拉科酰胺项目单一资金信托尽职调查报告调查人：****信托部20xx年7月1 **信托 **信托·**信托一、项目概况单一资金机构委托人【】（以下简称“【】”或“委托人”）以其不超过5000万元的自有资金委托我司设立“**信托·步长科技拉科酰胺项目单一资金信托”，指定我司将信托资金用于向咸阳步长医药科技发展有限公司（以下简称“步长科技”或“融资人”）发放信托贷款，贷款用于步长科技拉科酰胺项目的研发投入，以加快企业科研成果转化，加强企业技术储备，使企业在未来的竞争中占据先机。

为了确保步长科技按时还款付息，最终实现信托资金的安全退出，特设定如下的风险控制措施：上海步长创业投资有限公司(以下简称“步长创投”或“担保人”)将其持有的吉林银行股份有限公司3000万股股票（以下简称“标的股票”）质押给**信托，提供连带责任质押担保，以保证信托计划的安全。

根据天津金融资产交易所公告资料，20xx年6月8日，温州银行1.07亿股股票以4.40亿元的价格成交。

温州银行20xx年年报显示：温州银行每股净资产2.95元，全面摊薄每股净资产0.43元。

可以推算出成交时P（市盈率）9.56，PB（市净率）1.39。

考虑到标的股票对应的银行比温州银行规模要大很多，给予标的股票10倍P及1.5倍PB的估价，20xx年标的股票每股净资产1.72元，得出标的股票价值为7740万元，抵押率为64%。

标的股票包括在信托计划存续期间发生配股、送股、公积金转增、拆分标的股票等而形成派生股权，交易架构图:2**信托信托设立信托质押标的股票 **信托委托人投资收益委托信托资金报酬步长科技拉科酰胺项目单一信托计划发放贷款还本付息步长创投质押担保二、信托方案要素（一）、信托名称步长科技**信托·步长科技拉科酰胺项目单一资金信托（二）、信托资金及规模、信托期限本信托资金于单一机构委托人【】的合法自有资金，委托人在信托合同中可申明其自有资金的合法性。