政信类信托项目尽调的报告模板

尽职调查项目情况汇报
根据公司安排，我负责进行关于新项目的尽职调查工作，并在此向各位汇报项目情况。

首先，我对项目的背景和相关信息进行了全面的梳理和收集。

通过查阅资料、与相关人员交流和实地考察，我对项目的发展历程、市场前景、竞争对手、法律法规等方面进行了深入了解。

同时，我也对项目的资金状况、管理团队、技术支持等方面进行了全面的调查和分析。

其次，我对项目所涉及的风险进行了细致的分析和评估。

在调查过程中，我发现项目存在市场风险、技术风险、资金风险等多方面的挑战。

针对这些风险，我进行了详细的分析，并提出了相应的风险应对措施，以确保项目能够在未来的发展中稳步前行。

另外，我还对项目的盈利模式和商业模式进行了深入的研究和分析。

通过与行业专家的交流和市场调研，我对项目的商业前景和盈利模式进行了合理的预测和评估，并提出了一些可行的商业策略和营销方案，以确保项目能够在市场中取得良好的表现。

最后，我对项目的可行性进行了全面的评估和总结。

在对项目进行全面的调查和分析后，我认为该项目具有一定的市场前景和发展潜力，但同时也存在一定的风险和挑战。

因此，在未来的工作中，我们需要采取一系列有效的措施，以确保项目能够顺利推进并取得成功。

综上所述，我在尽职调查项目情况的工作中，对项目的背景信息、风险评估、盈利模式和可行性进行了全面的调查和分析，并提出了相应的建议和措施。

希望各位领导和同事能够对我的工作给予认可，并在今后的工作中给予指导和支持，共同推动项目的顺利实施和发展。

谢谢！。

信托融资类项目尽职调查表模板融资单位名称：序号资料名称有/无/暂无/不适用有无公章备注（暂无的要注明归档时间，无公章注明补盖时间）1 借款人（融资人）基本情况简要说明书2 借款（融资）申请书3 已连续办理年检手续并由工商管理部门加盖年检章的法人营业执照副本复印件（或具有开展该业务的主体资格的其他证明材料）4 税务（国税、地税）登记证复印件5 组织机构代码证复印件6 贷款卡（贷款卡密码及流水号）及贷款卡使用证复印件7 基本帐户开户行及帐号8 最近一次注册资本变更后的验资报告9 现行的公司章程10 法定代表人证明书11 法定代表人个人身份证（军官证、士兵证、护照）复印件12 法定代表人签字样本13 信用等级证明或银行授信额度证明复印件（如有）14 有资质等级企业（如房地产企业等）的资质等级证明15 经会计师事务所审计的近三年的财务报告（包括资产负债表、损益表、现金流量表、报表附注、审计报告）16 最近一期的会计报表17 最近一个期末应付帐款、应收帐款明细表18 其他应收（付）款、预收（付）账款数额较大情况说明19 最近一个期末在各家金融机构借款情况表20 最近一个期末对外担保情况表21 当前涉诉以及其他22 董事会或股东会成员的签字样本23 董事会或者股东会关于同意申请借款（融资）的决议24 项目建议书、可行性研究报告或项目评估报告、初步设计、概算调整等及批复25 项目环境评价报告及批复26 其它有关项目批准文件27 房地产项目贷款还应当提供“五证”的复印件28 其它行业管理方面有特殊要求和规定的，提供符合规定的证明要件29 对原有贷款已还清或已落实还款计划的说明30 办理该项借款（融资）业务授权委托书31 被授权人身份证明书32 被授权人身份证（军官证、士兵证、护照）复印件33 借款人诚信保证书34 项目资本金到位的合法有效证明35 股权转让协议书（股权投资业务适用）36 发起人协议书（股权投资业务适用）37 增资扩股协议书（股权投资业务适用）38 其他办理股权转让或增资扩股手续所需文件（股权投资业务适用）39 股东会关于同意接受投资或者同意转让股权的决议（股权投资业务适用）40 担保申请书（自营对外担保适用）41 法律法规要求的其他材料（如内容多，可增加行次列明）。

信托尽职调查报告
尊敬的先生/女士：
一、背景信息
（信托项目的概述、发起方及相关人员情况等）
二、市场分析
（信托所处市场的现状、前景，主要竞争对手分析等）
三、法律合规性调查
（项目合规性，相关法律法规、规则的遵守情况，投资者权益保护等）四、项目风险评估
（项目存在的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等）
五、信托资产质量评估
（对信托资产的评估，包括资产的种类、质量、收益率等）
六、信托收益率预测
（预测项目的收益率，包括现金流、资本增值等）
七、投资者权益保护
（项目中对投资者权益的保护措施，包括信息透明度、收益分配机制等）
八、项目管理合规性
（项目管理方的合规性评估，包括管理团队的专业素质、过往业绩等）
九、尽职调查结论
（对整个信托项目的综合评估和建议）
谢谢！
此致。

中融国际信托有限公司中融-【】项目尽职调查报告（报告完成日期：【】年【】月【】日）经办业务部门：【】部声明与保证我们在此声明与保证：本报告是按照《中融国际信托有限公司信托业务尽职调查工作指引》和有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。

报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。

直接调查人签字：年月日直接调查人签字：年月日部门负责人签字：年月日目录一、项目背景5二、信托计划要素及交易结构5（一）信托计划要素5（二）交易结构6（三）流程描述71、确认债权债务关系72、设立财产权信托，受让应收账款83、债权转让通知84、委托人回购义务85、政府出具相关文件86、担保措施8三、委托人情况9（一）基本情况9（二）公司性质9（三）财务状况9（四）征信状况9（五）综合评价9四、债务人情况9（一）基本情况9（二）财政实力情况101、财政状况分析102、政府债务情况11五、应收账款项目情况12（一）项目基本情况12（二）项目建设情况12（三）该项目与应收账款情况说明13六、用款项目情况13七、抵押物(担保人)情况13八、风险及风险控制措施13（一）信用风险及控制措施13（二）管理风险及控制措施14（三）政策风险及控制措施14（四）操作风险及控制措施14九、结论和建议14项目摘要：（此处简要介绍项目总体情况，包括项目交易背景、交易结构、还款来源、风控措施、融资规模、成本与期限等）一、项目背景（此处简要介绍项目背景情况）例如：融资人所在地的地理位置、经济发展情况、区域优势、债务的形成和规模等相关情况介绍。

【】年，某公司承建了某市的某项目。

截止【】年【】月，该项目已经完工/完成**%，经查验【竣工决算报告】或【工程监理报告】或【工程形象进度通知书】等，某公司已投入【】金额。

XXXX信托股份有限公司地址：XXXXXXXX 邮编：电话：传真：尽职调查报告项目名称：XXXX·XXXXXXXX公司贷款集合资金信托计划报送部门：证券信托部二○一三年十一月XXXX·XXXXXXXX公司贷款集合资金信托计划尽职调查报告一、信托项目简介1、项目名称：XXXX•XXXXXXXX公司贷款集合资金信托计划。

2、信托规模：总规模不超过30000万元人民币（信托资金达到3000万元信托可以成立，资金可分期到账）3、期限：固定2年期。

4、委托人及受益人：1、XXXX号集合资产管理计划；2、合格机构投资者；5、融资人：XXXX公司（以下简称“A”）。

6、信托财产到期交付：每年支付一次信托收益，信托到期时，归还信托本金和最后一期信托收益。

7、信托目的：通过设立集合资金信托，由委托人指定XXXX信托对A发放信托贷款，“A”将所得资金用于XX县XX安置房建设项目。

信托计划存续期内，由A 按照合同约定归还信托计划本息，实现受益人信托收益。

8、信托资金用途：按委托人指定向XXXX公司发放信托贷款，借款人用于“XX 安置房建设项目”建设项目开发。

9、还款来源：（1）项目自身收益作为该项目建设融资正常还款资金来源保障；（2）“A”主营业务收入；（3）“A”现有资产28.09亿元，其中：国有土地资产1829亩估价15.13亿元、房屋资产100715.87平方米估价4.72亿元、林权资产14158亩估价2.75亿元、流动资产及其它资产5.49亿元。

也完全能保证该项目建设的融资资金本息的正常还款。

（4）可持续发展收益作为该项目建设融资正常还款资金来源保障。

该项目建设为五一物流园建设提供了可靠保障，推动五一物流园可持续发展。

根据XX县“十二五”规划目标，五一物流园建成后，年产值突破100亿元。

每年可增加财政收入3亿元，这也为该项目建设的融资资金本息的正常还款提供了保障。

10、保管银行及保管费：待定11、信托报酬:1.2%/年。

中江国际·金马422号山东成武应收账款投资集合资金信托计划之尽职调查报告中江国际信托股份有限公司二○一六年四月第一部分信托项目综述一、本报告的目的中江国际信托股份有限公司拟设立“中江国际·金马422号山东成武应收账款投资集合资金信托计划”（下称：本信托或本信托计划），为本信托的信托资金运用、管理安排，作出本报告。

二、本信托计划要素1、信托计划名称：中江国际·金马422号山东成武应收账款投资集合资金信托计划2、信托业务类型：应收账款投资集合资金信托计划3、委托人（受益人）：合格投资者4、受托人：中江国际信托股份有限公司（以下简称“中江国际”）5、融资人（应收账款转让方）：成武城材基础设施建设投资有限公司（“城材建设”）6、应收账款债务人：成武县人民政府财政7、保证人：成武县启明国有资产运营有限责任公司（简称“启明国资”）8、投资标的：成武城材基础设施建设投资有限公司账面所对应的债务人——成武县人民政府财政不低于信托规模本金及收益的应收账款以及该笔债权的孳息及其所有从权利。

9、信托规模：不超过人民币3亿元10、信托期限：不超过2年11、委托人预期收益率：待定12、信托目的：委托人为有效运用资金，基于对受托人的信任，通过资金信托合同设定双方的资金信托关系。

委托人自愿将其合法资金委托给受托人，由受托人设立中江国际·金马422号山东成武应收账款投资集合资金信托计划，用于受让成武城材基础设施建设投资有限公司对成武县人民政府财政的应收账款，信托期内由主债务人成武县人民政府财政偿付该笔应收款项，成武城材基础设施建设投资有限公司承担连带清偿责任予以补足，受益人从中实现信托收益。

信托的尽职调查报告信托的尽职调查报告信托是一种金融工具，它通过将资产交由信托公司管理，以实现资产保值增值的目标。

然而，信托市场的发展也面临着一些风险和挑战。

为了保护投资者的利益，信托公司在进行投资前需要进行尽职调查，并提交相应的尽职调查报告。

本文将探讨信托的尽职调查报告的重要性以及其内容和结构。

首先，尽职调查报告在信托投资过程中起到了至关重要的作用。

它是投资者了解投资项目的关键工具之一。

通过尽职调查报告，投资者可以了解到投资项目的基本情况、风险因素以及预期收益。

这有助于投资者做出明智的投资决策，避免投资风险。

尽职调查报告通常包括以下内容。

首先是对投资项目的背景和目标的介绍。

这部分内容主要包括投资项目的基本情况，包括项目的类型、规模、地理位置等。

其次是对投资项目的风险评估。

这部分内容主要涉及投资项目所面临的各种风险，包括市场风险、经营风险、法律风险等。

对风险的评估有助于投资者了解项目的风险程度，从而做出相应的风险管理措施。

再次是对投资项目的预期收益的评估。

这部分内容主要包括对项目的盈利能力、现金流情况以及未来发展潜力的分析。

最后是对投资项目的可行性研究。

这部分内容主要包括对项目的市场需求、竞争情况以及技术可行性的评估。

尽职调查报告的结构也很重要。

一个良好的尽职调查报告应该具备清晰的结构，使读者能够轻松地理解和获取所需信息。

一般来说，尽职调查报告应包括封面、目录、摘要、项目背景介绍、风险评估、预期收益评估以及可行性研究等部分。

每个部分应有明确的标题和子标题，以便读者能够快速定位所需信息。

此外，尽职调查报告还应该包括相关的数据、图表和图像，以增强信息的可读性和可理解性。

然而，尽职调查报告也存在一些挑战和限制。

首先是信息的真实性和准确性。

尽职调查报告所依赖的信息往往来自于被调查对象提供的资料和信息，而这些信息可能存在不准确或不完整的情况。

因此，投资者在阅读尽职调查报告时需要保持一定的警惕性，对信息进行进一步的核实和验证。

三一文库（）〔信托计划尽职调查报告 8600字〕步长科技拉科酰胺项目单一资金信托尽职调查报告调查人：****信托部20xx年7月1 **信托 **信托·**信托一、项目概况单一资金机构委托人【】（以下简称“【】”或“委托人”）以其不超过5000万元的自有资金委托我司设立“**信托·步长科技拉科酰胺项目单一资金信托”，指定我司将信托资金用于向咸阳步长医药科技发展有限公司（以下简称“步长科技”或“融资人”）发放信托贷款，贷款用于步长科技拉科酰胺项目的研发投入，以加快企业科研成果转化，加强企业技术储备，使企业在未来的竞争中占据先机。

为了确保步长科技按时还款付息，最终实现信托资金的安全退出，特设定如下的风险控制措施：上海步长创业投资有限公司(以下简称“步长创投”或“担保人”)将其持有的吉林银行股份有限公司3000万股股票（以下简称“标的股票”）质押给**信托，提供连带责任质押担保，以保证信托计划的安全。

根据天津金融资产交易所公告资料，20xx年6月8日，温州银行1.07亿股股票以4.40亿元的价格成交。

温州银行20xx年年报显示：温州银行每股净资产2.95元，全面摊薄每股净资产0.43元。

可以推算出成交时P（市盈率）9.56，PB（市净率）1.39。

考虑到标的股票对应的银行比温州银行规模要大很多，给予标的股票10倍P及1.5倍PB的估价，20xx年标的股票每股净资产1.72元，得出标的股票价值为7740万元，抵押率为64%。

标的股票包括在信托计划存续期间发生配股、送股、公积金转增、拆分标的股票等而形成派生股权，交易架构图:2**信托信托设立信托质押标的股票 **信托委托人投资收益委托信托资金报酬步长科技拉科酰胺项目单一信托计划发放贷款还本付息步长创投质押担保二、信托方案要素（一）、信托名称步长科技**信托·步长科技拉科酰胺项目单一资金信托（二）、信托资金及规模、信托期限本信托资金于单一机构委托人【】的合法自有资金，委托人在信托合同中可申明其自有资金的合法性。

篇一：信托尽职调查报告事实上，从20xx年开始，多只信托产品就爆出偿付问题，在信托业快速发展的当下，高收益产品伴随的信托公司的尽职调查能力也不断引发追问。

曾在五矿信托担任过信托经理的王可曾向记者透露了信托公司的尽职调查过程。

在王可看来，相对于尽职调查，“找项目”是各家信托公司的重中之重，而在所谓的尽职调查中，“粗放”二字更是贯穿全过程。

“找项目”是信托公司工作重中之重据了解，目前信托产品几乎完全是项目主导，销售至上，调查研究能力成为其次。

“找项目发信托项目成了各信托公司的重中之重，”王可表示，信托公司的激励机制多在信托产品前端，即找项目端，从信托公司的人员构成便可知一二。

“一家信托公司，信托项目经理约占据一半以上，其职责就是不断开发和培育项目源、制定发行销售方案并部署实施、拜访的形式开发高端客户等。

”王可称，而信托产品的研发人员，其职责几乎相当于信托项目经理。

以一家信托公司的招聘要求为例，信托项目经理岗位职责主要是编制高端客户的市场配置方案、分析不同客户的类型及其需求、合理调整投资配置、向渠道推荐投资品种引入外部代销产品等。

“而信托项目经理不同于券商投行，没有类似保荐一样的资质考试。

这就使得信托人员的专业调研能力无法与其他比拟。

”王可称。

“尽职调查”成信托机构“软肋”所谓尽职调查指的是信托产品各方达成初步合作意向之后，经协商一致，信托公司作为受托人，就本次信托相关的各类事项开展的现场调查、信息收集、资料分析等一系列活动。

“找到项目后就是设计信托计划，调查一下企业财报、经营情况，看看有没有回款风险，只要风控过关就可以。

”王可表示，但大部分信托公司的尽职调查项目极为粗放，调研人员并没有真正做到位。

“比如，要求现场调查，部分信托公司为了节省成本，并不是定期进行现场检查，很多时候都在家写‘自制报告’;另外，调查表格也极为粗略，就几页纸，与券商的报告的精准和反复调研没法比。

”王可表示。

据业内人士透露，“粗放”还表现在对其财务状况的调查上。

信托尽职调查报告范文(通用版)2篇Model text of trust due diligence report (general version)汇报人：JinTai College信托尽职调查报告范文(通用版)2篇前言：调查报告是反映对某个问题、某个事件或某方面情况调查研究所获得的成果的文章。

调查报告是宣传唯物论和辩证法、坚持实事求是思想路线的有力武器，历来被无产阶级革命家所重视。

本文档根据调查报告内容要求展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。

本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：信托尽职调查报告范文通用版2、篇章2：信托尽职调查报告文档(标准版)篇章1:信托尽职调查报告范文通用版按照律师工作方案，我们对目标公司进行了尽职调查，先后到南明工商局和金阳开发区管委会，南明区房屋管理局等部门查阅了目标公司（xxx有限公司）的工商档案材料，房屋产权登记材料;到目标公司进行实地考察，并与目标公司股东、高管人员进行了沟通和交流。

律师审查了以下法律文件：1、目标公司章程、历次章程修正案;工商档案材料2、历次股东会决议;3、历次股东出资、增资验资报告;4、目标公司20**年5月财务报表;5、20**年5月17日中和信诚会计师事务所有限公司出具的《审计报告》;6、房屋产权证、机动车产权证;7、员工劳动合同;8、20**年6月12日目标公司股东会决议;9、20**年6月12日，目标公司《股东放弃股份优先购买权声明》;10、20**年6月12日，目标公司《股权出让方的承诺与保证》;11、目标公司《企业法人营业执照》、《组织机构代码证》;12、20**年6月13日南明区工商局出具的《私营公司基本情况（户卡）》。

一、关于目标公司名称的变更目标公司名称曾先后做过三次变更：20**年5月10日，公司成立时，其名称为贵阳市某某安全xxx有限公司有限公司，20**年10月15日变更为xxx有限公司20xx年11月名称变更为xxx有限公司，即现在使用的名称。

信托尽调报告尊敬的投资者：您好！我们公司为您提供了一份信托尽调报告。

本报告包含对投资方案进行分析和尽职调查的相关信息。

我们通过对信托基础资产的组成、基础资产管理人的业绩、预期收益率、风险分析等方面进行了详细的调查和研究，最终提供给您一个客观、准确的投资建议。

报告内容如下：一、信托基础资产的组成信托基础资产的组成是决定投资方案的重要因素之一。

我们对该信托计划的基础资产进行了详细的了解和分析，主要分为以下几类：（一）房地产开发项目：主要包括商业、住宅、写字楼等不同类型的项目。

（二）信贷债权：主要包括企业信贷、个人消费信贷、央行票据等不同类型的债权。

（三）金融衍生品：主要包括利率掉期、外汇掉期等不同类型的衍生品。

二、基础资产管理人的业绩基础资产管理人的能力和经验会直接影响到该信托计划的收益率。

我们对该基础资产管理人的资质、管理团队和业绩进行了全面的调查和评估，包括其历史业绩、运作能力、团队背景等各方面。

三、预期收益率的分析预期收益率是投资者最为关心的问题之一。

我们通过对该信托计划基础资产的历史收益率和管理人的投资策略进行分析，综合考虑市场环境和经济形势等因素，提出了合理的预期收益率。

四、风险分析任何投资都存在着风险，我们对该信托计划的风险进行了仔细分析。

主要包括信托基础资产的流动性、信贷风险、市场风险等方面的分析。

综上所述，我们对该信托计划进行了全面的尽职调查和风险分析，提供了客观、准确的投资建议。

在此基础上，我们建议您仔细阅读本报告，对所投资的风险和收益有一个清晰的认识，并结合自身的投资目标和风险承受能力做出明智、理性的投资决策。

特此致敬！投资者赵XX2021年6月30日。

汇报人：日期:CATALOGUE目录•项目背景介绍•项目调查方法与过程•项目现状及问题分析•项目风险评估与对策•项目潜在机会与改进建议•项目结论与展望项目背景介绍01项目名称：某信托公司农业投资项目项目地点：某市郊区项目规模：总投资额5亿元人民币项目周期：5年01020304项目概述信托公司政府部门农业企业金融机构项目发起方与相关方01020304某信托公司作为主要投资方，负责筹集资金和项目管理。

当地市政府作为项目发起方，负责政策支持和项目审批。

当地农业企业作为项目实施方，负责项目建设和运营。

多家金融机构作为资金提供方，提供项目所需资金。

项目实施背景与目标随着国家对农业产业政策的支持力度不断加大，某市郊区具备农业投资潜力。

同时，信托公司也在积极寻找农业领域的投资机会，以实现资产多元化和收益增长。

实施目标本项目旨在利用信托公司的资金优势和农业企业的专业能力，投资建设现代农业设施和种植基地，提高农业生产效率和质量，带动当地经济发展和农民增收。

项目调查方法与过程02对目标项目进行全面的调查和分析，评估其风险和收益，为投资决策提供依据。

目的涉及项目的背景、市场前景、技术可行性、财务分析等方面。

内容调查目的与内容采用问卷调查、访谈、文献资料搜集等多种方法。

运用数据分析软件、网络爬虫等技术工具进行数据处理和分析。

调查方法与工具工具方法0102确定调查目的和内容根据项目特点和需求，明确调查的目的和具体内容。

设计调查问卷和访谈提纲根据调查目的和内容，设计调查问卷和访谈提纲。

实施调查通过多种渠道和方式进行问卷调查和访谈，确保数据采集的全面性和准确性。

数据处理与分析对采集到的数据进行清洗、整理和分析，提取有价值的信息。

撰写调查报告将调查结果进行汇总和分析，撰写调查报告，提出有针对性的投资建议。

030405调查实施过程项目现状及问题分析03项目进展的阶段目前项目所处的阶段，如立项、尽调、风控审核、签约等。

关键时间节点项目的重要时间节点，如募集完成、投资完成等。

信托计划尽职调查报告三篇篇一：信托计划尽职调查报告声明与保证我们在此声明与保证：此可行性研究报告是按照XX信托有限责任公司的有关规定，根据各方交易对手提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理后完成的。

报告全面反映了各方交易对手及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。

本报告已经部门审核通过。

项目经理签字：部门经理签字：20XX年XX月07日一、前言（一）项目背景XX房地产开发有限公司（以下简称“XX”）于20XX年4月，通过招牌挂方式获得XX街项目土地(以下简称“本项目”或“XX世纪广场项目”)，于20XX年1月成立内蒙古XX房地产开发有限公司（以下简称“内蒙古XX”），承担XX街XX世纪广场的项目开发。

本项目总地价款为10,480.21万元，土地价款已经全部缴清。

本项目规划占地面积XX7,032.75平方米，用地性质：商业办公（写字楼）兼容居住，住宅兼容比例小于40%，建筑容积率3.0，总建筑面积为481,XX6平方米，项目为综合体，地上建筑面积楼面地价为275元/平方米。

20XX年，经过几年的发展，呼和浩特市房地产市场发生较大变化，XX街周边聚集了以居然之家、润宇家居等多个知名家居品牌的企业，形成了良好的家居市场氛围。

内蒙古XX顺应形势，启动XX世纪广场项目，项目主要建筑为家居商城，于20XX年9月与上海红星美凯龙企业管理有限公司（以下简称“红星美凯龙公司”）签订合作协议，由红星美凯龙公司负责家居商场的招商、运营工作。

本项目于20XX年10月取得一期项目的施工许可证，包括5层红星美凯龙一期家居商场、22层的写字楼及22层的公寓各一栋，总建筑面积为16.9万平方米；本项目于20XX年5月取得二期的施工许可证，包括5层红星美凯龙商场二期家居商场，2栋公寓楼，建筑面积约为9.7万平方米。

本项目一二期建筑主要是家居商场，家居商场为自主持有型物业，不能通过销售方式获得现金流，以支持后续工程的开发建设，资金沉淀量较大造成当前建设资金压力较大，具有一定的资金缺口，且在当前政策环境下，浦发银行的剩余贷款未能按照约定进行发放，拟通过信托融资方式解决资金缺口。

信托尽职调查报告信托尽职调查报告5篇随着个人素质的提升，报告的用途越来越大，我们在写报告的时候要注意语言要准确、简洁。

你所见过的报告是什么样的呢？以下是小编精心整理的信托尽职调查报告，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

信托尽职调查报告1信托项目尽职调查要点本文的债权类项目主要是指以信托、资管或者基金子公司为通道或者交易对手索投资的债权型项目，本文以信托为范本。

信托行业的价值在于能够发现好的投资项目并能够运用专业手段降低风险，从而实现不同风险偏好的社会资本与具有不同利润创造能力的企业的对接。

自有资本不过数十亿的信托公司管理着数以千亿计的资产，每个项目出现问题都不容小视。

随着近年来兑付危机的初步显现，面对诸多的质疑，持乐观态度的人士往往提出信托风控的强大，核心便是担保物的足值。

实际上，信托业的风控手段远不限于抵押担保，信托风控实有十八般武艺可以施展。

真正的问题在于，每一种武艺都有他的弱点甚至是致命伤。

一、项目审查篇（一）遴选交易对手遴选交易对手是信托风控的重要一环。

最优质的融资方往往能够凭借自身信用从银行取得贷款。

信托公司除非有特殊资源，很难在这些优质融资主体上有所斩获。

不过，追求稳健和资金来源充足的信托公司可能会以较低的融资成本赢得这类项目。

在目前的国情之下，选择良好的交易对手的确是降低风险最简单、有效的方式。

但是过于注重交易对手也有可能会走向两种极端，一是只看交易对手，只要交易对手资信较强，就放松项目设计中的风控措施，结果埋下隐患，二是对于一些交易对手不够强大但可以通过项目设计防控风险的项目也拒绝操作。

前者是过于轻信，后者是不够自信，都是应当避免的。

总体而言，信托项目融资方的资信要劣于银行的贷款客户。

但是如果融资方资信存在重大问题，比如存在高额民间借贷或者违法预售等严重不规范情形，无论其是否能够提供足额抵押担保，信托公司都应当避免与其合作。

因为对于这类企业，无法按照常理来预期其未来的经营行为，也无法对其进行有效的中后期管理，甚至连抵押物也可能存在重大瑕疵。

**银行**年第期个人住房贷款证券化信托化项目法律尽职调查意见书****律师事务所**年月日致：**银行股份有限公司****律师事务所(以下简称“本所”)为**银行股份有限公司拟进行的信贷资产证券化项目(以下简称“拟定交易”)之目的，对**银行和**银行拟入池的信贷资产(以下简称“基础资产”)展开了尽职调查，并准备了本法律尽职调查报告(以下简称"本报告")。

一、本次法律尽职调查过程说明本所及本所律师对**银行提供的拟入池信贷资产的法律尽职调查通过以下过程进行：1、收集尽职调查材料从法律尽职调查的角度，根据项目情况需要，本所分别设计了《法律尽职调查清单（范本审查）》和《法律尽职调查清单（样本审查）》，其中《法律尽职调查清单（范本审查）》主要针对的是**银行主体资格和范本合同审查，要求**银行提供相关的总行文件、各分行文件、进入资产池的个人住房贷款相关的文件样本、与**银行作为服务商相关的文件等；《法律尽职调查清单（样本审查）》主要针对抽样合同审查，要求**银行就经本所抽样的合同所涉及的每一笔抵押贷款，提供所有相关的抵押贷款文件、抵押登记文件、房产文件及其他相关文件。

2、范本合同审查本所对**银行总行和各分行的《个人购房借款及担保合同》（即抵押贷款所适用的范本合同）和其他资产池相关法律文件的范本进行了审查，并请**银行的相关业务人员对范本合同的版本和适用范围等情况做了必要说明。

就上述范本合同而言，从该等合同条款是否符合《** 年第期个人住房贷款证券化信托主定义表》（以下简称“《主定义表》”）约定的资产池合格标准（“合格标准”）角度考虑，本所从关于借款人的标准、关于抵押贷款的标准、关于抵押房产的标准、关于发放和筛选抵押贷款的标准等方面进行了审查。

在范本审查阶段，本所了解到**银行拟入池的全部抵押贷款的贷款类型包括一手房抵押贷款和二手房抵押贷款。

拟入池抵押贷款适用的范本合同共计七个，同一时期的抵押贷款（不区分贷款类型）均适用同一个范本合同，上述七个范本合同除还本方式等商务条款有所变化外，与法律方面合格标准相关的条款（如债权转让、抵押权转让相关条款）无实质差异。

政府尽职调查报告模版尽职调查报告标题：报送部门：一、项目总体概况（一）信托名称：（二）申请发行人（融资人）：(三）委托人：（四）受托人：（五）信托发行规模：（六）募集期限：（七）期限：（八）委托人预期年收益率：/（九）信托本金及信托收益收取方式：（十）代理行和托管行：（十一）项目申请背景介绍：（十二）信托目的：交易结构：（十三）信托资金用途：（十四）还款来源：（十五）二、申请发行人（融资人）概况（一）工商执照1、名称：2、编号：（二）中华人民共和国组织机构代码证号码：（三）法人代表 1、名称：2、身份证号：（四）贷款卡卡号：（五）注册资本：万元（六）企业性质：（七）成立日期及经营年限：（八）经营范围：（九）最近一期财务报表（截止年月日） 1、总资产：亿元（1）流动资产金额及主要构成来源的具体解释：流动资产元；其中，货币资金元；短期投资元；应收账款元；其他应收款元；存货元。

（2）长期投资：长期投资元，其中：长期股权投资元，长期债权投资元。

（3）固定资产金额及主要构成来源的具体解释：固定资产元，其中：固定资产净额元，在建工程元。

（4）无形资产及其它资产：合计元，其中，无形资产元。

（5）递延税项：专项应收款元。

2、负债：亿元（1）流动负债金额及主要构成来源的具体解释：流动负债元，其中：短期借款元；应付票据元；应付工资元；应交税金元；其他应交款元；其他应付款元；预提费用元；一年内到期的长期负债元。

长期负债金额及主要构成来源的具体解释：长期负债元，其中，长期借款元；应付债券元；长期应付款元；专项应付款元。

（3）其它：无。

3、净资产的金额及主要构成来源的具体解释：净资产亿元，其中，实收资本元；资本公积元；盈余公积元，为法定盈余公积；未分配利润元。

（九）财务分析1、公司近四年会计报表审计情况2、近四年（20**-20** 年）公司资产、负债及净资产结构分析2.1 资产结构2.2 负债及所有者权益结构分析（金额单位：万元）3、近四年（20**-20** 年）及最近一期偿债能力分析4、近四年（20**-20** 年）盈利能力分析5、近三年（20** 年—20** 年）现金流量分析（十）信用记录、或有负债及内、外担保情况说明：（十一）在该行业所处的地位(竞争力)和当地的市场份额：（十二）申请发行人的股东和董事会（或主管部门）是否对此次融资的表示同意情况说明：（十三）主要针对项目各主要关联方（如股东、子公司、主要投资人和合伙人等）之间的产权及其相互关系1、股东名称、股份结构和股东背景简单介绍：2、控股子公司情况：三、债务人/保证人概况：镇江新区经济开发总公司（一）工商执照1、名称：2、编号：（二）中华人民共和国组织机构代码证1、号码：2、法人代表证明书（1）名称：（2）编号：（三）贷款卡卡号：（四）注册资本：万元（五）性质：（六）成立日期及经营年限：（七）经营范围：一般经营项目：（八）最近一期财务报表（截止年月日） 1、总资产：亿元1.1 流动资产金额及主要构成来源的具体解释：流动资产总额为元。