第五章黄金市场

黄金市场基础知识与交易实务黄金市场基础知识与交易实务复材料第一章黄金市场基础知识第二章XXX概况第三章XXX业务规则第四章客户适应性管理与职业道德规范第五章反洗钱管理黄金市场基础知识一、黄金、白银、铂的基本特征1.金。

熔点1064.43℃，硬度2.5。

具有良好的传热性、导电性和抗腐蚀性。

具有良好的韧性和延展性。

2.黄金在自然界中以游离态存在，分为生金和熟金。

生金分为矿金（合质金）和XXX。

3.黄金主要用途：①国际储备；②珠宝装饰；③工业与科技；④投资需求。

4.全球已查明黄金资源储量10万吨。

南非第一，中国第二。

5.白银。

熔点961.93℃，硬度3.25。

是热和电的良导体，延展性仅次于黄金。

不与氧反应，空气中形成黑色硫化银。

自然界中以化合物形态存在。

6.白银首要用于电子工业、家电、汽车、航空航天、拍照和首饰银器。

7.截止2014年底，中国已探明白银资源储量23.7万吨。

8.铂。

熔点1773.5℃。

延展性强，耐熔、耐磨擦、耐腐蚀。

在高温下化学性质不乱。

9.铂的主要用于珠宝首饰、化学工业中的器皿、电极和催化剂、军事用途、宇航服等。

10.铂金全球储量1.4万吨。

储量高度集中在南非和俄罗斯。

中国铂金储量300吨。

二、黄金的文化渊源11.国际黄金交易历史的四个阶段：①皇权垄断时期（19世纪前）；②金本位时期；③布雷顿森林体系时期（20世纪40年代至70年代初）；④黄金非货币化时期。

12.金本位制即黄金就是货币，可以自在进出口，当国际贸易出现赤字时，可以用黄金领取；在国内，黄金可以做货币流通。

金本位制具有自在铸造、自在兑换、自在输出三大特点。

金本位制始于1816年的英国。

13. 1944年5月在美国签订“布雷顿森林协议”。

美元与黄金挂钩，美国承担以官价兑换黄金的义务。

各国货币与美元挂钩，美元起世界货币作用。

这是金汇兑本位制。

14.国际黄金非货币化的结果，使黄金成为可自由拥有和自由买卖的商品。

15.中国黄金开采与使用至少4000年。

第一章总则第一条为确保黄金交易安全，保障交易各方合法权益，根据《中华人民共和国黄金管理条例》等相关法律法规，结合我国黄金市场实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于从事黄金交易的企业、金融机构、个人及其他相关单位。

第三条黄金交易安全管理制度遵循以下原则：1. 预防为主，综合治理；2. 依法经营，规范操作；3. 保障交易安全，维护市场秩序；4. 强化责任，落实监督。

第二章组织管理第四条成立黄金交易安全管理委员会，负责黄金交易安全工作的组织、协调、监督和检查。

第五条黄金交易安全管理委员会下设办公室，负责日常管理工作。

第六条各企业、金融机构应设立黄金交易安全管理部门，负责本单位的黄金交易安全管理工作。

第三章交易安全措施第七条黄金交易应遵循以下安全措施：1. 交易前，应进行充分的市场调研，了解市场行情，评估风险；2. 交易过程中，应严格执行交易规则，确保交易真实、合法、合规；3. 交易后，应妥善保管交易记录，确保交易数据的完整、准确、安全；4. 交易过程中，应加强风险控制，合理设置止损、止盈点，防止交易风险扩大；5. 交易过程中，应密切关注市场动态，及时调整交易策略。

第八条黄金交易安全管理部门应采取以下措施：1. 建立健全黄金交易安全管理制度，明确职责分工；2. 定期对员工进行黄金交易安全知识培训，提高员工安全意识；3. 加强交易系统的安全管理，确保交易系统稳定、可靠；4. 加强交易场所的安全管理，确保交易场所安全、有序；5. 加强交易数据安全管理，确保交易数据安全、保密。

第四章风险防控第九条黄金交易安全管理部门应建立健全风险防控体系，采取以下措施：1. 制定风险防控预案，明确风险防控责任；2. 加强市场监测，及时发现市场风险；3. 严格执行风险控制措施，降低交易风险；4. 加强内部审计，确保风险防控措施落实到位；5. 加强与监管部门的沟通协调，及时报告风险情况。

第五章监督检查第十条黄金交易安全管理委员会定期对黄金交易安全工作进行监督检查，确保本制度有效实施。

黄金回收管理制度范本第一章总则第一条为了规范黄金回收行业秩序，保障黄金回收活动的合法性，提高黄金资源利用率，根据《中华人民共和国黄金管理条例》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于我国境内黄金回收活动的管理。

第三条黄金回收管理应当遵循合法、合规、公开、透明的原则。

第四条国家黄金管理部门负责全国黄金回收的监督管理工作。

地方黄金管理部门负责本行政区域内黄金回收的监督管理工作。

第二章黄金回收许可第五条从事黄金回收活动的单位应当向所在地黄金管理部门申请办理黄金回收许可。

第六条申请黄金回收许可的单位应当具备下列条件：（一）有固定的经营场所；（二）有与黄金回收活动相适应的专业技术人员；（三）有与黄金回收活动相适应的设备和设施；（四）有健全的管理制度和安全生产措施；（五）法律、法规规定的其他条件。

第七条黄金管理部门应当自收到黄金回收许可申请之日起20日内作出决定。

符合条件的，颁发黄金回收许可证；不符合条件的，书面通知申请人并说明理由。

第八条黄金回收许可证有效期为3年。

期满需要续期的，应当在有效期届满前3个月内向黄金管理部门提出申请。

第三章黄金回收活动管理第九条从事黄金回收活动的单位应当遵守下列规定：（一）按照黄金回收许可证规定的范围从事黄金回收活动；（二）不得收购非法出土的黄金文物；（三）不得收购国家禁止流通的黄金制品；（四）不得以不正当手段收购黄金；（五）应当依法纳税；（六）法律、法规的其他规定。

第十条黄金回收单位在收购黄金时，应当对出售黄金的单位和个人进行身份验证，并留存相关资料备查。

第十一条黄金回收单位应当建立健全黄金回收台账，如实记录黄金回收的数量、来源、去向等信息。

第十二条黄金回收单位应当定期将黄金回收情况报告所在地黄金管理部门。

第四章黄金回收市场秩序第十三条黄金回收单位不得有以下行为：（一）操纵黄金回收市场价格；（二）以虚假广告或者其他虚假手段招徕客户；（三）擅自提高或者降低黄金回收价格；（四）拒绝支付黄金回收款项；（五）其他违反黄金回收市场秩序的行为。

黄金的管理制度第一章总则第一条为规范黄金管理行为，保护投资者合法权益，维护金融市场秩序，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于金融机构、金融从业人员和黄金市场相关主体从事黄金交易、结算及相关活动。

第三条黄金管理依法合规、诚信管理、风险防范、创新发展的原则。

第二章监管机构第四条国务院金融监管部门负责全国黄金市场的监管工作。

第五条地方政府金融监管部门负责本辖区内黄金市场的监管工作。

第六条金融监管部门负责组织、协调、指导、监督本辖区内的黄金市场相关工作。

第七条金融监管部门有权对黄金市场相关主体进行检查、调查、处罚，并可以依法要求有关方面提供协助，对违法违规行为进行处理。

第八条金融监管部门要加强信息披露、风险提示和投资者教育工作，保障投资者合法权益。

第三章金融机构第九条从事黄金交易、结算活动的金融机构须依法合规开展业务，获取相应的经营许可。

第十条金融机构要建立健全内控管理、风险管理、信息披露等制度，保障业务运作的合规性和安全性。

第十一条金融机构要加强内部培训和宣传工作，提高从业人员的合规意识和风险防范能力。

第十二条金融机构要加强与监管部门的沟通和配合，积极配合相关检查、调查和处罚工作。

第四章金融从业人员第十三条从事黄金交易、结算活动的金融从业人员须取得相关从业资格，严格遵守相关法律法规和规范性文件。

第十四条金融从业人员要加强自律意识，提高业务水平和服务质量，不得擅自决策或作出不当承诺。

第十五条金融从业人员要不断提升业务素质和从业能力，加强投资者教育和风险提示工作，促进市场规范发展。

第十六条金融从业人员要加强学习和实践，不断提高自身的法律意识和职业操守，防范道德风险和业务风险。

第五章黄金市场相关主体第十七条黄金市场相关主体要加强自律管理，健全内部管理制度，规范市场行为，促进市场健康发展。

第十八条黄金市场相关主体应当积极配合监管机构开展监督管理工作，及时提供相关信息和配合检查、调查。

第十九条黄金市场相关主体不得故意或者过失编造、传播虚假或者误导性的信息，不得损害投资者合法权益。

中国黄金店铺规章制度第一章总则第一条为规范中国黄金店铺经营行为，保障消费者合法权益，维护行业正常秩序，制定本规章制度。

第二条本规章制度适用于中国境内从事黄金首饰销售的商家，必须严格遵守。

第三条黄金店铺应当遵守国家有关法律法规，维护社会公共利益，依法经营。

第四条黄金店铺应当建立健全内部管理制度，规范经营行为，保障消费者权益。

第五条黄金店铺应当尊重客户，以诚信为本，提供优质产品和服务。

第二章经营行为规范第六条黄金店铺应当对销售的黄金首饰进行质量检测，确保符合国家标准。

第七条黄金店铺不得使用虚假宣传、欺诈手段推销产品，不得夸大产品效果。

第八条黄金店铺应当明码标价，不得以低价诱导消费者购买，不得恶意涨价。

第九条黄金店铺应当接受消费者监督，如实提供产品信息和价格说明。

第十条黄金店铺应当严格保密客户信息，禁止泄露客户隐私。

第十一条黄金店铺应当遵守劳动法律法规，保障员工合法权益。

第三章消费者权益保护第十二条黄金店铺应当为消费者提供真实、完整的产品信息，不得隐瞒产品质量、价格等重要信息。

第十三条黄金店铺应当对产品销售提供有效保修、售后服务，解决消费者投诉问题。

第十四条消费者购买黄金首饰有质量问题，黄金店铺应当承担退换货责任。

第十五条消费者购买黄金首饰时享有七天无理由退货权利，黄金店铺不得拒绝。

第四章管理制度第十六条黄金店铺应当建立商品管理制度，做好库存管理和销售统计。

第十七条黄金店铺应当建立财务管理制度，保证财务数据真实、完整。

第十八条黄金店铺应当建立人员管理制度，规范员工考勤、绩效评定。

第十九条黄金店铺应当建立安全管理制度，确保店铺设施和员工安全。

第二十条黄金店铺应当建立投诉处理制度，及时处理消费者投诉。

第五章处罚措施第二十一条违反本规章制度的黄金店铺，将受到警告、罚款、停业整顿等处罚。

第二十二条对于恶意违规经营、严重侵害消费者权益的黄金店铺，将取消其营业资格。

第二十三条黄金店铺对处罚决定有异议，可向有关部门提出申诉，如实保障其合法权益。

商场黄金管理制度第一章总则第一条为规范商场黄金管理，保障商场黄金的安全、有序、高效运营，维护商场黄金交易市场的正常秩序，根据《中华人民共和国黄金管理条例》等法律法规，制定本制度。

第二条商场黄金是指商场内专门用于黄金交易的场所和相关交易设施及服务的综合管理制度。

第三条本制度适用于商场内从事黄金交易的机构和个人。

第四条商场黄金交易活动应遵循市场化、规范化、公开透明的原则。

第五条商场应加强黄金交易市场监管，加大力度打击假冒伪劣产品，维护黄金市场秩序。

第六条商场应加强对黄金交易市场从业人员的管理，提高从业人员的素质和专业技能，规范商场黄金交易活动。

第七条商场应建立健全黄金交易市场监测、风险评估、业务管理和信息披露机制，完善黄金监管和市场服务体系。

第二章商场黄金交易场所第八条商场黄金交易场所应设在符合国家规定的商场内，建设符合国家标准的相应设施和设备，满足黄金交易活动的需要。

第九条商场黄金交易场所的位置应合理布局，易于监控和管理，须设有安全出入口通道，并配备符合国家安全标准的消防设备。

第十条商场应根据不同需求，设立不同规模的黄金交易场所，以满足不同投资者的需求。

第十一条商场黄金交易场所的面积、设施设备和管理水平应符合国家规定和商场要求，保证安全、便利、高效、规范的黄金交易活动。

第三章商场黄金交易服务第十二条商场黄金交易服务应加强对投资者的投资风险和信息披露，提醒投资者注意黄金价格波动的可能风险。

第十三条商场应加强对黄金交易行情的监测和分析，提供及时、准确的信息，满足投资者的交易需求。

第十四条商场应加强对黄金供求情况的监测和分析，提供及时、准确的信息，以便投资者进行决策。

第十五条商场应提供多种黄金投资产品，满足不同投资者的需求。

第四章商场黄金交易活动第十六条商场黄金交易活动必须按照国家规定的黄金交易时间和交易方式进行，不得擅自改变。

第十七条商场应加强对黄金交易活动的监督和管理，发现问题及时处理。

第十八条商场应加强对黄金交易行为的监督和管理，严禁违法违规活动。