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保理项目尽职调查清单1. 项目概述在进行保理项目的尽职调查前，首先需要了解项目的背景和概况，包括但不限于以下几点：•项目名称及编号；•公司名称及注册地；•项目类型（国内保理/进口保理/出口保理等）；•发票类型（商业发票/增值税发票等）；•项目金额及期限；•资金用途及计划；•保理方案及保理费率；•项目相关方及其合法资质。
2. 项目合法性调查在确认了项目的基本信息后，应当进一步调查项目的合法性，包括但不限于以下几点：•公司注册资质及业务许可证是否齐全；•公司所在行业是否合法、正规；•公司是否有风险或诉讼记录；•项目所涉及的资产是否真实合法；•项目相关方是否存在不良信用记录。
3. 项目资产调查保理项目的资产质量是尽职调查中的一个重要部分，包括但不限于以下几点：•资产是否符合法律要求，是否具有货款债权的性质；•资产来源是否合法；•资产的代偿能力及代偿来源是否充足；•资产的风险程度；•资产的担保情况及真实性。
4. 项目相关方调查除了公司本身外，项目涉及的其他相关方（例如客户、供应商、担保方等）的调查同样重要，包括但不限于以下几点：•其他相关方身份、信用情况；•其他相关方是否存在违规操作；•暴露其他相关方可能带来的风险；•项目中其他相关方的权利义务；•其他相关方之间的关联关系。
5. 项目现场检查在尽职调查过程中，项目现场检查是必不可少的部分，可以帮助确定资产的实际情况，包括但不限于以下几点：•项目资产及其他相关资料的真实性；•项目现场的运作情况；•现场有无违规操作；•现场监控及防范情况；•现场员工素质及财务管理情况。
6. 其他调查尽管以上几点已经覆盖了保理项目尽职调查的大部分内容，但在实际操作中，尽职调查可能还需要涉及其他方面的调查，例如：•项目中涉及的保险或法律问题；•项目中涉及的税务问题；•项目中存在的其他风险或不确定因素。
7. 尽职调查报告总结在完成以上各项尽职调查后，应当对所得到的信息进行整合和总结，并形成尽职调查报告。
XX商业保理有限公司XX项目尽职调查报告模板一、项目概述
（项目名称、类型、规模、地点、主要经营范围等）
二、项目背景分析
（项目发起人、行业背景、市场需求、竞争格局等）
三、市场分析
1.市场规模及增长趋势
（行业市场规模、市场增速及预测、主要驱动因素等）
2.竞争格局分析
（主要竞争对手及其市场份额、优势劣势比较、竞争策略等）
3.客户分析
（主要客户群体、客户需求分析、客户集中度等）
四、风险分析
1.宏观风险
（宏观经济环境风险、政策风险、法律法规风险等）
2.行业风险
（行业发展前景风险、技术进步风险、竞争风险等）
3.项目特定风险
（项目的创新性、可行性、技术与市场风险等）
五、财务分析
1.主要财务指标
（销售收入、毛利率、净利润、资产负债情况等）
2.财务结构分析
（资产结构、债务结构、股权结构等）
3.盈利能力分析
（盈利能力指标、成本结构分析、盈利模式评估等）
4.偿债能力分析
（偿债能力指标、现金流量分析、资本结构评估等）
六、营销策略
（市场定位、品牌建设、销售渠道、推广手段等）
七、项目可行性评估
（市场前景、盈利模式、风险控制措施等）
八、实施计划
（项目实施时间表、关键节点、阶段性目标等）
九、经营团队分析
（核心团队成员介绍、经验背景、专业能力等）
十、投资回报分析
（投资金额、投资回报率、投资收益期、现金流出入预测等）
十一、风险控制措施
（风险预警机制、合同及保险安排、业务模式设计等）
十二、结论与建议
以上为XX商业保理有限公司XX项目尽职调查报告模板，可根据具体情况进行相应调整和补充。
尽职调查清单
为顺利推进贵公司融资工作的进展, 需要对贵公司在本次融资过程中所涉及的有关事项进行尽职调查, 贵公司对本文件清单所涉问题的答复和提供的文件资料请确保无虚假记载和重大遗漏的情形。
提供的证照、批文、合同等文件资料可以是复印件和电子版, 但在需要对有关原件存在详细查验的情况下, 请提供原件查验。
如有其它投资机构、中介机构或券商已经完成的调查报告能够分享的, 烦请协助提供。
随着相关工作的开展, 我们的项目人员将会根据工作进展程度和有关实际情况向贵公司出具进一步的补充文件清单, 望贵公司予以配合, 谢谢！。
保理业务尽调清单及操作要求【客户版】保理业务是一种融资方式，企业通过将其应收账款转让给保理公司来获得资金。
为了确保保理业务的安全和有效性，保理公司需要进行尽调来评估应收账款的真实性和债务人的信用状况。
以下是保理业务尽调清单及操作要求。
一、保理业务尽调清单1. 公司基本情况尽调保理业务方的公司及债务人的基本情况，包括公司名称、注册地址、法定代表人及联系方式等。
2. 企业经营状况尽调企业的经营状况，包括公司生产、经营的主要产品和服务、主要市场、销售渠道及营收规模等。
3. 应收账款情况了解债务人的应收账款情况，包括账款种类、账款金额、账款期限、应收账款是否存在争议及已垫付的应收账款等。
4. 债务人信用状况评估债务人的信用状况，包括了解其历史还款记录、财务状况及征信记录等。
5. 合同及相关凭证了解债务人与应收账款相关方的合同及凭证情况，包括合同签署时间、合同内容、合同是否有效及实际履行情况等。
6. 所有者背景了解债务人的所有者背景，包括了解其个人情况、商业背景及资产情况等。
7. 法律诉讼了解债务人的法律诉讼情况，包括了解是否存在相关法律纠纷以及纠纷的处理情况等。
二、保理业务操作要求1. 建立风险评估系统保理公司应建立科学的风险评估系统，包括建立评估模型、制定评估程序和规范评估标准等。
2. 严格审核应收账款在审核应收账款时，保理公司应严格按照尽调要求进行审核，不得冒险批准无法确认真实性的应收账款。
3. 强化风险控制保理公司应制定完善的风险控制措施，并及时响应并处理风险事件。
4. 考虑保险保障保理公司应考虑为保理业务提供保险保障，降低风险，保障公司利益。
5. 客户关系维护保理公司应与客户建立良好的合作关系，优化服务品质，增强合作稳定性。
三、尽调报告撰写尽调报告是保理业务核心的文件之一，其质量和真实性对业务的执行效果有着非常重要的影响。
尽调报告应包括以下内容：1. 尽调结果总结对保理业务尽调结果进行综合总结，单独列出每一项有关信息并进行分析。
公司业务尽调清单模板一、公司业务1、公司主要产品（1）公司主要产品统计（2）公司及公司主要产品的介绍资料、图册等（电子版、纸质版皆可）。
2、公司主要业务流程图及描述最好为可编辑电子版本，包括研发（设计）流程、生产流程、采购流程、销售流程等。
3、公司的商业模式请提供公司商业模式、研发模式、采购模式、销售模式等模式的相关描述。
①业模式（股转系统模板如下）本公司是处于（细分行业）的（定位，如开发商、生产商、运营商、服务提供商等），拥有（关键资源，如专利技术、核心团队、经营资质等），为（哪些客户，如客户类型、客户构成等）提供（产品特性或价值主张，如高科技、低成本、便利性等）的（产品、服务、业务等）。
公司通过（销售渠道、营销模式，如直销、分销等）开拓业务，收入来源是(收入形式，如产品销售、服务收费、租赁收费等) 。
②研发模式，③采购模式④销售模式……4、产品或服务所使用的主要技术（1）公司产品所使用的主要技术如下：（2）公司研发部门基本情况介绍（研发人员构成、主要成果等）。
5、公司组织结构图提供电子版，并请概要说明各部门的主要职责并填写下表。
6、公司无形资产请提供公司拥有的专利、著作权、商标权、域名、土地使用权、注册软件产品等相关无形资产资料。
（电子版或纸质版皆可，其中正在申请中的专利也请提供相应资料，每个项目若有电子版统计表请一并提供。
）（1）专利（烦请根据专利情况补充下列表格）①正在申请的专利②已取得的专利（2）商标权（烦请根据商标情况补充下列表格）7、公司取得的业务许可资格或资质请提供公司取得的业务许可资格、资质、认证等相关证书复印件或电子版。
8、公司近年取得的荣誉请提供公司近年取得的荣誉证书复印件或电子版。
9、公司固定资产（1）房屋建筑物情况请提供公司拥有产权的房屋建筑物房产证、消防验收证明、竣工验收证明、环评验收证明等（复印件或电子版）：（2）房屋租赁情况请提供公司租赁房屋建筑物资料，包括租赁合同、租赁房屋房产证、土地证、消防验收证明、竣工验收证明、环评验收证明等（复印件或电子版）：10、公司人员情况（1）请提供截至****年**月**日的公司人员花名册电子版（包括员工姓名、部门、年龄、学历，注明是否缴纳社保、公积金），另外需提供员工社保及公积金缴纳证明（流水或回执）及缴纳系统中导出的缴纳名册。
保理项目尽调清单
尽职调查清单
1、企业开业证照，包括：营业执照、开户许可证、机构信用代码证、贷款卡复印件；
2、公司简介
1）股权结构图、组织构架图、发展历程、人员配备、部门设置；
2）荣誉、专利、主要产品介绍、核心技术介绍；
3）在当地区域内及国内市场的占有率、主要上下游企、结算方式和周期；4）实际控制人简历、法人简历、财务负责人简介、财务及法人的联系方式；5）验资报告复印件、企业章程、股东名录、企业变更情况（加盖公章的工商档案）；
3、法人及配偶、财务负责人身份证复印件；
4、三年审计报表及最新一期的报表，科目变动较大科目的明细（包括：存货、固定资产、应收应付、其他应收应付、在建工程等）；
5、生产经营许可证、抵押物证明（土地、房产等）、经营场所权属证明、项目资料、可行性报告；
6、近6个月银行对账单（加盖银行章）；
7、水电费交款凭记；
8、真实交易合同，贴现业务还需提供相关发票。
XXX项目尽职调查报告（模板）发起部门：____________主办人：______________ 协办人：______________部门负责人：__________xxxx商业保理有限公司提交时间：2017年X月X日调查报告声明本人与融资申请人为非关系人，在实地调查和报告编写过程中，严格按照我司规章制度执行调查工作，所获取客户资料真实、完整，授信建议客观、合理。
因上述信息存在任何虚假，导致投放资金损失，本人愿意承担相应责任。
主办人（签字）：协办人（签字）：部门负责人（签字）：目录（在完成尽职调查后导出目录）一、项目概况1.1、交易结构图（注：绘图）如下图：1.2、项目基本情况表保证担保方我方 买方保理申请人 抵押担保方1.3、项目各期预期现金流二、核心企业分析2.1、基本情况2.1.2企业历史沿革（由该企业提供，我方进行核实，组织编写。
主要内容由公司的自最初成立时至今的任何分立、合并、）例如：××公司前身为始建于××年××公司，后经××政府批准，将××公司和××公司进行整合重组，组建成立××公司，隶属××国有资产监督管理委员会。
公司于××年××月××日注册成立，成立时注册资本××万元人民币。
根据【（政府批文或法律法规文件）】，公司于××年××月××日增加注册资本××万元人民币。
公司当前的注册资本金为××万元人民币，实收资本为××万元人民币。
股权结构2.1.4 注册资本变更表（如有存在注册资本变更的情形）2.2、治理结构注：要说明公司组织机构、部门设置及股东会、董事会人数、议事规则和重大生产经营决策机制。
商业保理法律尽调清单一、关于主体的资料1. 融资主体资质证照及工商登记档案（1）公司主要资质证照包括但不限于：法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、专项或特许经营的行政许可，其中前三项或为合一的证照；（2）工商登记档案包括但不限于：公司企业设立登记表及其相关资料、公司企业变更登记表及其相关资料、公司企业的年检或自行申报的其他资料、公司企业的行政处罚信息等。
具体又包括：章程、股东会决议、股东名册、出资证明等；（3）融资人出具的《业务申请书》；（4）法人代表身份证明、法人代表身份证复印件及简历；公司主要高级管理人员的身份证复印件及简历；公司主要管理人和股东之间的关系说明。
2. 债务人的工商注册信息等相关资料（1）卖方提交应收账款债务人（即买方）的基本信息资料（含营业执照、税务登记证、组织机构代码证等）；（2）公司近3年审计报告及本年至前一季度的财务报表；（3）公司简介等。
3. 关于融资人的信用资料（1）开户许可证；（2）开立账户信息（含基本户资金方的机构信用代码证、所有开户资金方的开户信息、账号等）；（3）公司企业征信报告，其中包含贷款卡明细（含所有贷款金额、期限及担保方式）；（4）重大诉讼及债权债务交易或纠纷资料。
4. 融资人的基本财务资料（1）近三年的审计报告；（2）近三年的收入明细表；（3）上季度资产负债表、利润表、现金流量表、纳税申报表；（4）验资报告（如有）；（5）借款合同（如有）；（6）对外担保；（7）拟转让应收账款的项下的已有收入明细及相应的转让支付记录。
5. 融资人的基础交易资料（1）基础交易合同、基础交易订单、基础交易补充协议（如有）；（2）发货清单；（3）物流单据；（4）收货及验收清单；（5）商业发票（如有）；（6）对账单据及支付凭证（如有）。
6. 融资担保资料（1）担保财产的权属证书；（2）担保人的基本信息资料，比如：担保人的基本信息资料（营业执照、税务登记证、组织机构代码证）、担保人近3年审计报告及本年至前一季度的财务报表、可供担保的资产况状资料、公司简介等。
保险保理法律尽调清单1.引言保险保理是指保险公司将其所承保的保单权益转让给金融机构或第三方的业务模式。
在进行保险保理业务时，法律尽调是至关重要的环节。
本文档旨在提供保险保理法律尽调清单，以帮助从事保险保理业务的相关方做全面、准确的尽调工作。
2.清单内容以下为保险保理法律尽调清单的内容：2.1 保单权益确认确认保单是否有效，包括了解保单条款、保险金额、保险期限等相关信息。
确认保单是否已承保，查阅保单的登记和备案情况。
2.2 保险公司信息了解保险公司的资质和许可证状况。
调查保险公司的声誉和信用情况。
查明保险公司的经营范围和业务情况。
2.3 受让方尽职调查确认受让方的资质和信用状况。
调查受让方的交易经验和专业能力。
评估受让方的还款能力和风险控制能力。
2.4 合同相关尽调分析保理合同的内容，包括保理方式、权益转让条件、费用和费率等条款。
调查___相关规定和法律法规的合规性。
查明保理合同是否合法有效，是否能够对受让方产生法律约束力。
2.5 业务流程审查清楚了解保险保理的具体流程和操作方式。
查明业务流程中的风险点和关键环节。
分析业务流程的合规性和风险控制机制。
2.6 相关法律法规检索、分析保险法、保险监管规定等相关法律法规。
了解保险保理业务在当地的法律环境和政策支持。
3.注意事项在进行保险保理法律尽调时，需要注意以下事项：确保法律尽调的全面性和准确性，尽量避免遗漏重要信息。
注意保持尽调的机密性，避免泄露相关商业机密。
针对尽调过程中发现的问题，及时采取相应的法律和商业措施加以解决。
4.结论保险保理法律尽调是保险保理业务的重要环节，对于保险公司和受让方都具有重要意义。
本文档提供了保险保理法律尽调清单，以帮助相关方开展尽调工作，确保业务的合法性和风险控制能力。
在进行尽调时，务必注意事项和法律法规的要求，并及时采取相应措施解决问题。
