集团公司全面风险管理制度

全面风险管理制度

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A集团有限公司

全面风险管理制度

二〇一三年八月

全面风险管理制度

2 目录

第一章 总 则 ....................................................................... 3

第二章 风险管理的组织体系及职责 ................................ 4

第三章 全面风险管理的工作程序 .................................. 10

第四章 全面风险管理文化建设 ...................................... 14

第五章 风险监督与考核 .................................................. 15

第六章 附 则 ..................................................................... 16

全面风险管理制度

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第一章 总 则

第一条 为加强A省交通运输集团有限公司（以下简称“A交运集团”）风险管理工作，建立健全完整有效的风险管理体系，防范和化解各类风险，促进公司持续、稳定、健康发展，根据国资委企业全面风险管理指引相关精神，结合A交运集团关于内部控制与风险管理体系建设的总体要求，特制定本制度。

第二条 本制度适用于A交运集团集团公司各职能部门及各二级成员单位、三级成员单位的全面风险管理工作。

第三条 本制度所称全面风险管理，指公司围绕总体经营目标，通过在公司管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程（主要包括风险初始信息收集、风险评估、制定风险管理策略、制定风险管理解决方案、监控改进五个基本步骤），建立健全全面风险管理体系，包括培育积极进取、稳健经营的风险管理文化，搭建全方位、多层次的风险管理组织体系，建设并完善风险管理信息系统和内部控制系统，防范和化解公司内外部的重大风险及流程风险，从而为实现风险管理的总体目标提供合理的过程和方法。

集团公司全面风险管理规定

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全面风险管理制度

二〇一三年八月

目录

第一章总则

第一条为加强A省交通运输集团有限公司以下简称“A交运集团”风险管理工作,建立健全完整有效的风险管理体系,防范和化解各类风险,促进公司持续、稳定、健康发展,根据国资委企业全面风险管理指引相关精神,结合A交运集团内部控制与风险管理体系建设的总体要求,特制定本制度.

第二条 本制度适用于A交运集团集团公司各职能部门及各二级成员单位、三级成员单位的全面风险管理工作.

第三条 本制度所称全面风险管理,指公司围绕总体经营目标,通过在公司管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程主要包括风险初始信息收集、风险评估、制定风险管理策略、制定风险管理解决方案、监控改进五个基本步骤,建立健全全面风险管理体系,包括培育积极进取、稳健经营的风险管理文化,搭建全方位、多层次的风险管理组织体系,建设并完善风险管理信息系统和内部控制系统,防范和化解公司内外部的重大风险及流程风险,从而为实现风险管理的总体目标提供合理的过程和方法.

第四条 A交运集团全面风险管理工作的开展,应遵循以下原则：

一全面性原则：全面风险管理工作应涵盖A交运集团各级单位及各部门,并针对生产经营与业务操作全过程开展风险管理工作.

二 统一管理原则：全面风险管理工作由A交运集团集团公司统一管理,各二级成员单位及三级成员单位应按照本制度要求,开展风险管理工作.

三 责任落实原则：A交运集团下属各级单位的负责人为本单位全面风险管理工作的第一责任人,集团总部各部门负责人为本专业风险管理工作的第一责任人.风险管理工作责任人应对本单位或本专业风险管理工作负责,确保本单位或本专业不存在任何重大内部控制缺陷或实质性漏洞.

四循序渐进原则：全面风险管理工作是一项管理创新工作,A交运集团应逐步推进风险管理工作与企业日常经营管理相结合,建立内部控制工作的长效机制,形成符合监管要求与管理需求的全面风险管理体系. 第二章风险管理的组织体系及职责

######有限公司

全面风险管理制度

1总则

1.1为建立有效的全面风险管理体制，提高风险管理水平，根据政府有关部门的工作要求，结合集团公司实际，制定本制度。

1.2本制度适用于集团公司本部及各二级单位。

1.3本制度中所称全面风险管理，是指围绕总体经营目标，建立健全全面风险管理体系，通过在管理的各环节和经营过程中执行风险管理基本流程，培育良好的风险管理文化，为实现企业发展总体目标提供保证的过程和方法。

1.4企业风险，是指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。企业风险一般可分为战略风险、财税风险、市场风险、运营风险、法律风险等。

1.5全面风险管理的目标：

1.5.1确保将风险控制在与企业战略目标相适应并可承受的范围内；

1.5.2确保内外部，尤其是集团与各二级单位之间真实可靠的信息沟通；

1.5.3确保遵守有关法律法规；

1.5.4确保企业规章和制度措施的贯彻执行，保障经营管理

的有效性；

1.5.5确保企业建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保护企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。

1.6开展全面风险管理工作应与其他管理工作紧密结合，把风险管理的各项要求融入企业管理和业务流程中，特别加强对重大风险、重大事件的管理和重要流程的内部控制工作。

1.7全面风险管理遵循以下原则：

1.7.1战略导向原则，风险管理工作应以集团公司发展战略为导向，从战略目标出发，为实现战略目标服务；

1.7.2重要性原则，风险管理工作的重点是评估并管理对集团公司发展有重大影响的风险；

1.7.3实际需求原则，风险管理工作应反映集团公司目前的风险状况，满足业务发展和风险管理的需要；

1.7.4防范控制原则，风险管理应向日常管理工作的前端推进，加强风险的事前防范和统筹管理。

2全面风险管理组织体系与职责分工

2.1集团公司全面风险管理工作实行分级管理，全面风险管理组织体系包括董事会、风险管理委员会、总经理、风险管理分管领导（总法律顾问）、风险管理主管部门、其他各职能部门。各二级单位可根据实际建设本企业的风险管理组织体系。

集团公司风险管理制度

第一章 总则

第一条 为加强集团公司的风险管理，保障公司的稳定经营和可持续发展，特制定本风险管理制度。

第二条 本制度适用于集团公司及其下属所有子公司和分支机构（以下简称“各单位”）。

第三条 风险管理是指通过识别、评估、监控和应对风险，确保公司业务运营的安全、稳健和合规。

第四条 集团公司应建立健全风险管理体系，明确风险管理职责，规范风险管理流程，确保风险管理工作的有效开展。

第二章 风险管理组织架构

第五条 集团公司应设立风险管理委员会，负责全面指导、监督和协调集团公司的风险管理工作。

第六条 风险管理委员会下设风险管理部，作为风险管理的日常执行机构，负责风险管理制度的制定、执行和监督。

第七条 各单位应设立风险管理小组或指定专人负责风险管理工作，确保风险管理在各自业务领域的有效实施。

第三章 风险管理流程

第八条 风险识别：各单位应定期对业务流程、市场环境、政策法规等方面进行风险评估，识别潜在风险点。

第九条 风险评估：对识别出的风险进行定量和定性分析，评估风险的严重程度和可能性，确定风险等级。

第十条 风险监控：建立风险监控机制，对各类风险进行实时监控，确保风险在可控范围内。

第十一条 风险应对：根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略和措施，确保风险得到有效控制。

第十二条 风险报告：定期向上级风险管理机构报告风险管理情况，及时反映风险变化和应对措施的效果。

第四章 风险管理职责

第十三条 集团公司董事会负责审议和批准风险管理政策和制度，监督风险管理工作的执行情况。

第十四条 集团公司管理层应认真执行风险管理政策，确保风险管理制度在业务运营中的有效执行。

第十五条 风险管理部应负责制定和完善风险管理制度，组织风险识别、评估、监控和应对工作，并对各单位的风险管理工作进行监督和指导。

第十六条 各单位负责人应切实履行风险管理职责，确保本单位业务运营的安全、稳健和合规。