时代光华培训试题上海证券交易所融资融券交易试点实施细则

单选题:1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70％，融资保证金比例为0.5。

则客户可以融资买入的最大金额为( ）.本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A． 200万元 B。

50万元 C 。

140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券,但提取后维持担保比例不得低于（ )。

交易所另有规定的出外。

A。

150%,130％B.150％，150%C．300％ 300％D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（）A。

30 B。

60 C.90 D。

1804、其他条件不变,可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额。

A、无法判断；B、减少；C、不变；D、增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法,正确的是( ）A。

信用账户内仅证券作为担保财产B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户内的所有资产均作为担保资产D．信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ )A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前,必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。

资融券业务培训系列课程之二:融资融券业务技术指南、登记结算总体架构、建议关注点及业务开通手续试题一、单项选择题1. 按照《中国证券登记结算有限责任公司融资融券登记结算业务实施细则》的要求，投资者买券还券数量大于投资者实际借入证券数量的，证券公司应当向登记结算公司发送（）。

A. 余券还转指令B. 余券补偿指令C. 余券划转记录D. 余券划转指令您的答案：D题目分数：10此题得分：10.02. 按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的（）账户，用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。

A. 一级B. 二级C. 三级D. 总分类您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，客户信用证券账户是（）。

A. 由登记结算公司为客户设立的B. 进一步进行证券持有人名册变更登记的依据C. 用于记载实际的证券D. 用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据您的答案：D题目分数：10此题得分：10.04. 按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，证券公司应当建立融资融券业务的集中（），系统应当具备业务数据集中管理、融资融券业务总量监控、信用账户分类监控、自动预警等功能，并应当设置必要的开放功能或数据接口，以便监管部门能够及时了解和检查证券公司融资融券业务情况。

A. 风险监控系统B. 风险防范系统C. 风险规避系统D. 风险测试系统您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题5. 按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立（）。

A. 融券专用证券账户B. 客户信用交易担保证券账户C. 信用交易证券交收账户D. 信用交易资金交收账户您的答案：C,A,B,D题目分数：10此题得分：10.06. 按照《上海证券交易所融资融券交易实施细则》的要求，投资者信用账户（）。

融资融券测试题及答案1. 融资融券是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出证券C. 投资者向证券公司同时借款和借券D. 证券公司向投资者提供借款和借券服务答案：D2. 融资融券交易中，投资者向证券公司借款购买证券的行为被称为？A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案：A3. 融资融券交易中，投资者向证券公司借券卖出的行为被称为？A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案：B4. 融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息和费用包括哪些？A. 融资利息B. 融券费用C. 交易佣金D. 所有上述费用答案：D5. 融资融券交易中，投资者的保证金比例不得低于多少？A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%答案：A6. 融资融券交易中，如果投资者的保证金比例低于维持担保比例，证券公司可以采取什么措施？A. 提示投资者补充保证金B. 强制平仓C. 暂停交易D. 所有上述措施答案：D7. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的证券品种有何限制？A. 只能交易指定的证券品种B. 可以交易所有证券品种C. 只能交易股票D. 只能交易债券答案：A8. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的金额有何限制？A. 无限制B. 有最低限制C. 有最高限制D. 既有最低限制也有最高限制答案：C9. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的期限有何规定？A. 无固定期限B. 有最低期限C. 有最高期限D. 既有最低期限也有最高期限答案：C10. 融资融券交易中，投资者的信用等级如何影响其融资融券额度？A. 信用等级高，融资融券额度高B. 信用等级低，融资融券额度高C. 信用等级高，融资融券额度低D. 信用等级低，融资融券额度低答案：A结束语：以上为融资融券测试题及答案，希望对您的学习和理解有所帮助。

单选题：1、假设客户提交市值100 万元的股票 A 作为进行融资融券交易的担保物，折算率为 70%，融资保证金比例为0.5 。

则客户可以融资买入的最大金额为（140 万元）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A． 200 万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。

交易所另有规定的出外。

A.150%,130%B.150%,150%C． 300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。

A、无法判断；B、减少；C、不变； D 、增加。

5、以下关于信用证券账户资产的说法，正确的是（C）A.信用账户仅证券作为担保财产B．信用账户证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户的所有资产均作为担保资产D．信用账户仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C ）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（ D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。

证券交易考试试题及答案解析(六)一、单选题（本大题53小题．每题0.5分，共26.5分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题证券经纪业务包含的要素不包括( )。

A 委托人B 证券经纪商C 证券交易所D 中国证券业协会【正确答案】：D【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 除ABC三项外，证券经纪业务包含的要素还有证券交易对象。

第2题某A股的股权登记日收盘价为30元/股，送配股方案每10股送5股，每10股配5股，配股价为10元/股，则该股除权价为( )元/股。

A 16.5B 17.5C 20.5D 25.5【正确答案】：B【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 根据除权(息)价的计算公式，可得：第3题交易所通常规定的每次申报和交易的最小数量单位为( )。

A 1股B 1手C 10股D 10手【正确答案】：B【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 交易所通常会规定一个最小的申报数量作为交易单位，俗称为“一手”，委托的数量为“一手”的整数倍。

第4题中国结算上海分公司于R+1日14:00进行买断式回购到期购回资金交收，在剔除融资方结算参与人已做不履约申报的交易后，按买断式回购的( )逐笔检查其专用资金交收账户中是否有足额资金。

A 成交顺序自前往后B 成交顺序自后往前C 成交编号自前往后D 成交编号自后往前【正确答案】：A【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 中国结算上海分公司于R+1日14:00进行买断式回购到期购回资金交收，在剔除融资方结算参与人已做不履约申报的交易后，按买断式回购的成交顺序自前往后逐笔检查其专用资金交收账户中是否有足额资金。

若足额则完成该笔资金交收；若该资金交收账户中当前可用于交收的余额小于某笔交易的金额，则判定该笔交易为融资方违约，不进行该笔交易的资金交收。

第5题证券公司持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过( )，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。

融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。

ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。

7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。

8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。

一、单项选择题1. 按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，获得批准开展融资融券业务的证券公司应当按照规定，向公司登记机关申请业务范围的变更登记，向（）申请换发《经营证券业务许可证》。

A. 中国证券监督管理委员会B. 证券交易所C. 中国证券登记结算有限责任公司D. 中国证券业协会2. 按照《深圳证券交易所融资融券交易试点会员业务指南（2010年修订）》的要求，客户维持担保比例不得低于（）。

A. 130%B. 50%C. 100%D. 150%3. 按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，（）负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。

A. 分支机构B. 业务执行部门C. 业务决策机构D. 董事会4. 按照《深圳证券交易所融资融券交易试点会员业务指南（2010年修订）》的要求，证券公司应当于每个交易日的（ ）前通过交易通信系统向交易所报送当日各标的证券融资融券业务数据。

A. 20:00B. 11:30C. 15:00D. 22:005. 按照《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》的要求，单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的（ ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。

A. 30%B. 20%C. 50%D. 25%6. 按照《深圳证券交易所融资融券交易试点会员业务指南（2010年修订）》的要求，（）将按照“从严到宽、从少到多、逐步扩大”的原则，审核、选取并确定试点初期可作为标的证券的名单，并在每个交易日开市前以信息发布的形式向市场公布。

A. 中国证券业协会B. 证券公司C. 中国证券监督管理委员会D. 证券交易所二、多项选择题7. 按照《上海证券交易所融资融券交易实施细则》的要求，证券公司在向客户融资、融券前，应当按照有关规定与客户签订融资融券合同及融资融券交易风险揭示书，并为其开立（）。

A. 融资专用资金账户B. 信用证券账户C. 信用资金账户D. 融资专用证券账户8. 按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，对客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。

融资融券业务练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．申请融资融券业务试点,要求证券公司经营证券经纪业务已满( )年,且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司。

A．1B．2C．3D．5正确答案：C 涉及知识点：融资融券业务2．申请融资融券业务试点,要求证券公司及其董事、监事、高级管理人员最近( )年内未因违法、违规经营受到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉嫌违法、违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

A．1B．2C．3D．5正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务3．申请融资融券业务试点,要求证券公司财务状况良好,最近( )年各项风险控制指标持续符合规定,最近( )个月净资本均在( )亿元以上。

A．2,6,10B．2,6,12C．3,6,18D．3,6,12正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务4．证监会派出机构应当自收到上述规定的申请材料之日起( )个工作日内,向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务试点的书面意见。

A．10B．20C．30D．15正确答案：A 涉及知识点：融资融券业务5．融资融券业务的决策与授权体系原则上按照( )的架构设立和运行。

A．董事会—业务执行部门—分支机构—业务决策机构B．董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构C．董事会—业务决策机构—分支机构—业务执行部门D．董事会—业务执行部门—业务决策机构—分支机构正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务6．( )负责制定融资融券业务的基本管理制度,决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责,确定融资融券业务的总规模。

A．董事会B．业务执行部门C．业务决策机构D．分支机构正确答案：A 涉及知识点：融资融券业务多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

融资融券资格考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 融资融券业务是指投资者在证券公司开设的信用账户中，以保证金为基础，进行的一种（）交易。

A. 杠杆交易B. 期权交易C. 期货交易D. 现货交易答案：A2. 以下哪项不属于融资融券业务的种类？（）A. 融资买入B. 融资卖出C. 融券卖出D. 融券买入答案：D3. 融资融券业务的保证金可以是以下哪种资产？（）A. 现金B. 证券C. 黄金D. A和B答案：D4. 在融资融券业务中，以下哪个是投资者向证券公司支付的利息？（）A. 融资利息B. 融券利息C. 证券交易印花税D. 佣金答案：A5. 融资融券业务中的强制平仓是指以下哪种情况？（）A. 投资者保证金不足B. 投资者亏损超过一定比例C. 投资者连续亏损D. 投资者申请平仓答案：A6. 以下哪个不属于融资融券业务的风险？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：C7. 融资融券业务中，以下哪个是投资者必须遵守的规定？（）A. 不得进行内幕交易B. 不得进行操纵市场C. 不得进行虚假陈述D. A、B和C答案：D8. 以下哪个不是融资融券业务监管机构？（）A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 中国银保监会D. 中国银行业协会答案：D9. 融资融券业务中的融券卖出，以下哪个是正确的操作顺序？（）A. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司垫付资金B. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过C. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司收取保证金D. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司收取保证金答案：A10. 以下哪个不属于融资融券业务的监管要求？（）A. 投资者必须在证券公司开设信用账户B. 投资者必须遵守风险控制规定C. 证券公司必须对投资者进行风险揭示D. 投资者可以进行无限制的融资融券交易答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 融资融券业务可以提高市场的流动性。

融资融券业务考试题（备选第八套-答案）第一篇：融资融券业务考试题(备选第八套-答案)融资融券业务培训考试题部门：岗位：姓名：一、单项选择题（每题4分，共15题）1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（C）A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万 B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上 D：账户资产已设立抵押2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（A）。

A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查C：客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（C）A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票B：现金红利和利息归公司所有C：股票红利和无偿派发权证归客户所有 D：股票红利和无偿派发权证归公司所有4、公司对获得融资融券资格的客户复审频率为（C）A：每季度一次 B：每半年一次 C：每年一年 D：三年一次5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（D）内进行第一次客户回访 A： 2日 B：1周C： 10日D：1个月6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（B），标的股票折算率不超过（B）A：70%B：60%C：50%D：30%7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（C）A：融资融券业务的决策信息全公司共享B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（B）A：110% B：90% C：50%D：40%9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少？（A）A：180万元B：200万元C：222万元D：220万元10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（C）A：60%B：73.33%C：145%D：165%11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（D）A：30%B：15%C：10%D：0%12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（D）A：账户总资产B：维持担保比例D：证券公司授信总额13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（D）时，客户可以提取担保物A：260万元B：280万元C：300万元D：600万元14、某客户融资余额为105万元，可充抵保证金证券市值200万元，折算率为60%，则该客户需在（A）完整交易日内追加担保物（）万元 A：无需追加担保物B：1；37.5 C：2；37.5 D：3；37.5C：保证金可用余额15、客户信用交易账户中的某担保股票被调整出担保证券范围后，以下描述正确的是：（C）A：计算维持担保比例仍然把该股票的市值计算在内B：客户可以提取该股票，即使维持担保比例未超过300% C：虽然该股票已经不属于担保证券，但强制平仓时该股票仍然是平仓对象D：该股票已经不属于担保证券，强制平仓时不平仓该股票16、关于平仓的发起，下面说法不对的是（C）A：可以由营业网点发起 B：可以由融资融券部发起C：营业网点主要针对客户的融资融券交易行为及担保物情况发起平仓D：营业网点主要针对客户处于非正常状态、严重违反合同等情形发起平仓二、多项选择题（每题4分，共10题）1、客户不可以提交以下资产作为担保物（BCD）A：资金B：公司公布的可充抵保证金证券范围外的证券C：已设为担保的银行存款 D：已预受要约的证券2、满足以下条件时，客户可以提取担保物（AB）A：融资融券交易全部了结 B：维持担保比例超过300% C：客户计划提取的资金大于保证金可用余额中的资金D：客户计划提取的证券大于可充抵保证金的证券余额3、客户信用账户的实时盯市内容包括（ABCD）A：维持担保比例情况B：授信期到期或单笔融资融券交易到期情况C：标的证券发生被要约收购、暂停交易或终止上市情形 D：标的证券范围调整、折算率调整4、营业网点参与融资融券业务的主要环节包括（ABC）A：负责客户推荐、受理客户申请、客户培训B：征信调查、授信前客户调查、授信后跟踪监控C：为客户提供通知、查询、对账服务D：对客户进行信用等级评定5、客户在公司托管的资产增加或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度，审批原则是（ABCD）A：不超过客户托管在我公司的账户资产总额B：累计审批额度不超过客户提交的金融资产的1/2 C：客户重新提交金融资产证明的，以重新提交的为准，证明须在申请日前五个交易日内开具D：营业网点和经纪事业部要按授信调查的有关要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查6、融资融券的成本包括（ABCD）A：佣金 B：手续费 C：印花税D：融资利息与融券费用 E：投资损失7、关于通达信客户端描述正确的包括（ABCD）A：可以添加多账号；B：信用账户内，客户可以查询实时的资产负债信息、个人授信额度及使用信息；C：信用账户内，客户可以查询实时的维持担保比例和保证金可用余额；D：信用账户中，客户可以进行普通买入和卖出的操作。