调查政府官员银行账户

公款存储，银行对官员的“围猎”战作者：暂无来源：《读报参考》 2017年第3期每逢年底季末，各家银行之间展开“吸储战”，银行为了完成存款任务指标，绞尽脑汁。

于是，数额大、信用度高、来源稳定的公款储蓄就成了各银行争抢的“香饽饽”。

其实公款存储本身并没问题，但存在哪家银行却是个问题。

因为有了选择，政府官员与银行之间容易私相授受，利用公款存储牟利就成为一个极具隐蔽性的灰色地带。

公款“吸储战”，乱象纷纷近日，福建龙岩市对单位公款存储进行了专项整治，开出了这样一份“成绩单”：全市清理填报银行账户9324个、资金总量达308.82亿元；撤并银行账户854个、撤并资金5.83亿元。

除了福建，湖北等地也先后对公款存储问题开展专项整治，公款存储中的腐败逐渐为人所知。

在“吸储战”中，利用亲属关系搭桥的现象最为常见。

2015年4月，温州市国资委某总经济师，利用分管国企公款存放选择权、国企业绩考核等职权，为担任某银行支行行长的妻子承揽国企存款，谋取私利。

据悉，该经济师打着清理账号的旗号，把所有市属国企的账号都开在妻子所在的支行，使得该支行成立半年后，存款额达到38亿。

体量之大，令人咋舌。

无独有偶，2015年，浙江台州黄岩区副区长金小云因犯受贿罪，被判处有期徒刑12年6个月。

除受贿外，金在任职期间，还利用职务的便利，亲自出面与自己分管单位打招呼，要求把单位公款存到儿子工作的银行，其子因这笔存款获得了百余万提成。

有银行业内人士告诉记者，上至客户经理，下至后台服务人员，银行“全员拉存款”已不是秘密，完成高额存款也意味着高额的业绩提成。

因此，靠关系拉存款是种“能力”。

有时因为单位领导的一句话，单位的公款存储款就会随意“搬家”，已经落马的福建龙岩原市委书记黄晓炎便是典型。

黄的妻子原本在厦门一家商业银行任职，该银行在龙岩原本没有设网点，但黄任龙岩市委书记后，该银行很快在龙岩设立分支机构，黄的妻子成为筹建分支机构的负责人之一。

更让人意外的是，几天之内，原来存在其他银行的大量存款迅速被“搬”进这家银行。

第1篇一、引言印度，作为世界上人口第二大的国家，拥有着庞大的公务员队伍。

然而，在过去的几十年里，印度公务员的腐败问题一直备受关注。

本文将通过对一起印度公务员腐败案件的剖析，探讨腐败与制裁的交织，以及印度法律在打击公务员腐败中的作用。

二、案件背景2014年，印度中央政府的一名高级公务员因涉嫌贪污受贿被调查。

这名公务员在担任某部门负责人期间，利用职务之便，非法收受巨额贿赂，严重损害了国家利益和公务员形象。

该案件引起了印度社会广泛关注，印度政府也高度重视，迅速展开调查。

三、案件调查与审判1. 调查阶段在案件调查阶段，印度中央调查局（CBI）对涉案公务员进行了深入调查。

调查过程中，CBI收集了大量证据，包括涉案公务员的银行账户记录、通信记录、财产申报等。

此外，CBI还通过秘密录音、卧底等手段，获取了涉案公务员受贿的现场证据。

2. 审判阶段在审判阶段，印度法院依法审理了此案。

法院认为，涉案公务员的行为已构成贪污受贿罪，严重违反了公务员职业道德和法律规定。

根据印度刑法，贪污受贿罪的最高刑罚为终身监禁。

最终，法院依法判处涉案公务员有期徒刑15年，并处罚金。

四、案件影响1. 社会影响此案曝光后，印度社会对公务员腐败问题产生了强烈的反响。

人们普遍认为，公务员是国家的公职人员，应当廉洁自律，为国家利益服务。

然而，涉案公务员的腐败行为严重损害了公务员形象，降低了公众对政府的信任。

2. 法律影响此案对印度法律体系产生了重要影响。

一方面，印度政府加大了对公务员腐败的打击力度，加强了法律法规的制定和执行；另一方面，此案也暴露出印度法律在打击公务员腐败方面存在的问题，促使印度政府不断完善相关法律法规。

五、案例分析1. 腐败与制裁的交织此案中，涉案公务员的腐败行为与制裁之间存在着紧密的联系。

一方面，涉案公务员利用职务之便，非法收受巨额贿赂，严重损害了国家利益；另一方面，印度法院依法对其进行了审判，给予了应有的制裁。

这表明，印度法律在打击公务员腐败方面发挥了重要作用。

清廉七笔账的主要内容清廉七笔账是指政府官员在位期间，必须如实记录自己及家人财产和收入等情况。

这七笔账包括：收入账、支出账、权力义务账、财产账、存折账、投资账和交际账。

清廉七笔账的内容涵盖了官员的所有财务行为和关系，目的在于防止腐败和权力滥用，真正做到公正廉洁，服务民众。

首先，收入账是指官员要如实登记自己和家人的所有收入来源，例如工资、奖金、房租等。

这样可以使官员更加谨慎地处理与经济利益相关的事情。

其次，支出账是指官员要把自己和家人的日常开销详细记录下来，例如生活费、医疗费、子女教育费等。

这样也可以让外界了解到官员的家庭状况，增加透明度。

第三，权力义务账是指官员要详细记录自己所拥有的权力和责任，例如职务、领导职责等。

这样可以对外表明官员的责任和权利范围，避免滥用职权。

第四，财产账是指官员要列出自己的财产和家庭成员的财产情况，例如房产、车辆、存款、股票等。

这样一来可以避免官员利用职权来谋取不正当利益，清晰地体现个人财产来源。

第五，存折账是指官员需要详细记录自己和家人的银行存款账户，包括日期、金额、汇款人等信息。

这样可以让公众了解官员的资产来源，避免不正当资金流入官员账户。

第六，投资账是指官员的家庭成员进行的投资行为，包括股票、基金等等。

这样可以让外界知道官员与企业家的关系，避免利益输送。

最后，交际账是指官员需要记录与外界的交往情况，包括会见的企业家、参与的社交活动等。

这样可以避免官员利用权势进行权钱交易。

清廉七笔账可以帮助官员真正做到守住廉洁底线，避免利益输送并防止权力滥用。

同时通过更加透明的财务行为，可以提高公众对政府的信任度，增加政府的合法性和政治稳定性。

因此，清廉七笔账是现代社会的一项重要制度，值得我们的认真借鉴和推广。

监委搜查情况报告范文一、搜查目标及背景本次搜查的目标为某政府官员A，现任某地区重要职位。

监委在接到举报信后，深入调查并收集了相关证据，初步认定A涉嫌贪污受贿，利用职务之便谋取私利。

为维护国家和人民的利益，监委决定对A展开全面搜查。

二、搜查手段与过程1. 搜查手段搜查手段包括信息收集、侦查讯问、物品检查、电子数据调取等。

监委充分利用现代科技手段，运用互联网、大数据分析等技术手段，在法律允许的范围内调查取证。

同时，搜查过程中注重保护当事人的合法权益，确保依法进行。

2. 搜查过程（1）信息收集阶段监委通过调取银行、财务等相关数据，查阅有关文件记录，对A的财产状况进行调查。

同时，监委审阅了与A有关的案件材料和相关文书，以深入了解A的背景和行为动机。

（2）侦查讯问阶段为了获得更直接的调查证据，监委组织了一系列侦查讯问，分别对A 的亲属，下属以及相关人员进行了询问。

侦查讯问过程中，监委注重听取当事人陈述，严明纪律，保护当事人的合法权益。

（3）物品检查阶段监委根据举报信和初步调查提取的证据，决定对A的住所和工作场所进行搜查。

通过与法院和公安机关协作，依法执行搜查令。

搜查过程中，监委现场依法验明正身，并提取了一些相关物品和文件作为调查证据。

（4）电子数据调取阶段随着信息技术的快速发展，电子数据调取成为监委重要的调查手段。

在本次搜查中，监委依法调取了A手机、电脑等电子设备中的信息和数据，并对其进行深入分析，寻找潜在的证据线索。

三、搜查结果与发现经过全面的搜查和调查取证，监委发现了以下重要情况和证据：1. A涉嫌违反国家法律法规和纪律规定，利用职务之便非法牟利。

2. A在某项目的招投标过程中存在贪污行为，从中获取非法经济利益。

3. A的银行账户流水和资金流动异常，存在巨额资金转移的迹象。

4. A在个人名下持有多处房产和豪车，超出其合法收入和财产来源。

5. A与其他相关人员存在密切关系，并有收受贿赂的嫌疑。

四、后续处理与建议基于对现有调查证据的初步分析，监委将进一步深入调查，并按照国家法律法规的要求，依法处理违法行为。

廉政账户制度一、廉政账户的概念1、概念廉政账户,是由银行设立的专门用来收存一些领导干部和国家公务人员在公务活动或非公务活动中,收受的无法退回和不便退回的现金、有价证券等的账户。

该账户专门用来整治灰色收入,为了方便各级领导干部和工作人员自查自纠,上交该账户资金,在填写《现金缴款单》时可以不署本人姓名和单位名称。

2012年1月20日，广东省纪委、省监察厅发出《关于设立广东省廉政账户的公告》，在中国工商银行设立账号为“35581”，意识是“送我我不要”的廉政账户。

广东省纪委、省监察厅要求省和各地级以上市统一设立廉政账户。

领导干部和国家工作人员对以各种理由赠送的“红包”应坚决拒收，当场退回。

因各种原因无法当场退回的“红包”，应在1个月内全额上交同级纪检监察机关或存入廉政账户，并领取相关凭证。

对不能全额上交或存入廉政账户的，或在收送“红包”一方接受调查后才上交或存入廉政账户的，仍按违纪论处。

廉政账户收到的资金将全额上交财政。

2、起源与推广廉政最早是在浙江省宁波市在原市委书记因腐败被查处后，于2000年初在全国首先推出了廉政账户“581”（谐音“我不要”）。

“廉政账户”推出后，在宁波地区引起了很大的反响。

宁波市“581”账户在一年多中，收到党员干部上缴的礼金达180多万元，共计200多笔；自宁波及浙江温州、杭州等地之后，“廉政账户”这一反腐的新举措在全国众多省市迅速推广普及开来。

二、廉政账户的操作方式广东省纪委向全省下发的公告中还详细介绍了“红包”款项存入廉政账户的方式：一是通过各商业银行柜台直接汇款到广东省廉政账户；二是通过工商银行自动柜员机（ATM）直接将现金存入广东省廉政账户。

广东省纪委详细地介绍了两种方式的具体操作步骤，并提醒妥善保存汇款凭条或存款凭条。

将“红包”存入廉政账户的操作流程比较简单，也保护了汇“红包”者的隐私。

通过柜台、网银、ATM机都可以进行“不记名”操作，银行开具的汇款（存款）凭条和ATM机出具的存款凭条都可作为合法上缴“红包”款项的有效证明。

给官员行为划出一条红线原文作者：薛福齐20XX年5月7日，俄罗斯总统普京签署法令，禁止政府官员及其配偶拥有外国银行账户。

此前，4月12日，普京以及总统办公厅工作人员公布了个人及配偶、未成年子女20XX年收入和资产情况。

可以说，俄罗斯政府出台法律规定，要求国家公职人员必须定期公布收入支出情况，禁止其拥有境外银行账户，这起码给官员的行为划出了一条“红线”。

在一定意义上，这也可以看作是对贪腐行为的“一票否决制”，给公众拿出了一个简明易行的、可以核查的、具有较强操作性的交待。

众所周知，上世纪九十年代俄罗斯的政治纷争不已，而私有化更是伴随着数额巨大的贪腐活动，无论是政府还是反对派均无暇顾及打击贪腐。

进入新世纪以来，普京领导俄罗斯得以恢复国家政治生活的稳定。

在国际市场油价高企的背景下，俄罗斯经济进入一个快速增长期，居民收入水平明显提高。

但在这个阶段，打击贪腐依然未能被列入议事日程。

与此同时，俄罗斯有关腐败问题的研究表明，正是这个时期之内行贿的“价码”大幅度上涨，腐败分子的胃口也是“水涨船高”。

[论文]20XX年，梅德韦杰夫设立总统直属反腐败委员会并亲任主席，主持制定了国家反腐败战略和计划。

20XX年，梅德韦杰夫签署法令，要求官员公布个人及配偶子女的财产情况。

但事实上，由于有关配套措施的不完善，以及缺乏相应核查和社会监督机制，官员们很快就找到了“两全其美”的办法——譬如把自己名下的房子车子过户给岳父岳母等等。

因此，大多数俄罗斯民众对这个举措的效果持悲观态度。

普京重返克里姆林宫后，在中期阶段的政治稳定是可预期的。

而在政治稳定的条件下大力发展经济，实现俄罗斯强国梦才是最终目标。

这无疑也是一个万分艰巨的任务。

因此，普京要通过打击贪腐，改善投资环境、遏制资金外逃，为实现上述目标创造必要的社会氛围。

社会监督则同样可以发挥重要作用。

俄罗斯社交络的发展十分迅速。

从20XX年开始，热心民，主要是“体制外”政党和反对派人士不断揭发国家杜马议员，往往是政权党高级领导人和政府高官拥有却未申报的境外资产和不动产，在媒体和社会上引起反响，一些当事人不得不宣布辞职或作出解释。

商业贿赂案例案例一：国际公司贿赂政府官员2024年，一家美国跨国公司在一些发展中国家的能源项目中，为了获得政府官员的支持和优先权，通过向相关官员行贿。

该公司通过虚构合同和支付费用的方式，将大量涉及的贿赂款项转账至相关官员的银行账户。

该案引起了国际社会的广泛关注。

取证技巧：1.数据挖掘：通过对公司内部账务、合同和付款记录等资料进行数据挖掘分析，看是否有异常的付款行为和金额。

2.证人调查：调查可能了解到公司行贿行为的内部员工和相关官员，以获取相关证词。

3.银行调查：通过调查公司和相关官员的银行账户，查看是否有大额款项的转账记录。

4.文书调查：查看公司的合同、报告、员工通讯等文件，寻找可能的违规行为线索。

5.协助调查：与国际合作伙伴、当地执法机构和反腐败组织合作，分享情报和协助调查。

案例二：医药公司向医生行贿一家制药公司为了推广其新上市的药品，在医院和医生之间进行贿赂交易。

该公司通过给予医生高额的回扣和礼品，以期医生在处方时优先选择该公司的药品。

该案引发了公众对药品行业的关注和质疑。

取证技巧：1.医院调查：与医院合作，调查该公司在医院内的业务活动，如销售、合同签订、会议和活动等。

2.监控录像：通过监控录像，查看医生和制药公司代表之间是否存在非法交易的行为。

3.谈话录音：通过私人调查，获得医生和制药公司代表之间的谈话录音，获得相关证据。

4.社交媒体调查：分析医生的社交媒体账号，查看是否存在奢华生活方式的迹象，以推断是否存在非法所得。

5.证人调查：调查可能了解到公司行贿行为的内部员工和相关医生，以获取相关证词。

案例三：企业行贿法官一家企业为了赢得一项重大官司，向法官行贿。

该企业通过给予法官财物、旅行和特殊待遇，以期法官在官司中支持该企业。

该案引起了司法界的震动和高度关注。

取证技巧：1.邮件调查：通过调查企业和法官之间的邮件通讯，查看是否存在涉及行贿的内容。

2.监控录像：通过监控录像，查看企业人员与法官之间是否存在非法交易的行为。

廉政账户制度一、廉政账户的概念1、概念廉政账户,是由银行设立的专门用来收存一些领导干部和国家公务人员在公务活动或非公务活动中,收受的无法退回和不便退回的现金、有价证券等的账户。

该账户专门用来整治灰色收入,为了方便各级领导干部和工作人员自查自纠,上交该账户资金,在填写《现金缴款单》时可以不署本人姓名和单位名称。

2012年1月20日，广东省纪委、省监察厅发出《关于设立广东省廉政账户的公告》，在中国工商银行设立账号为“35581”，意识是“送我我不要”的廉政账户。

广东省纪委、省监察厅要求省和各地级以上市统一设立廉政账户。

领导干部和国家工作人员对以各种理由赠送的“红包”应坚决拒收，当场退回。

因各种原因无法当场退回的“红包”，应在1个月内全额上交同级纪检监察机关或存入廉政账户，并领取相关凭证。

对不能全额上交或存入廉政账户的，或在收送“红包”一方接受调查后才上交或存入廉政账户的，仍按违纪论处。

廉政账户收到的资金将全额上交财政。

2、起源与推广廉政最早是在浙江省宁波市在原市委书记因腐败被查处后，于2000年初在全国首先推出了廉政账户“581”（谐音“我不要”）。

“廉政账户”推出后，在宁波地区引起了很大的反响。

宁波市“581”账户在一年多中，收到党员干部上缴的礼金达180多万元，共计200多笔；自宁波及浙江温州、杭州等地之后，“廉政账户”这一反腐的新举措在全国众多省市迅速推广普及开来。

二、廉政账户的操作方式广东省纪委向全省下发的公告中还详细介绍了“红包”款项存入廉政账户的方式：一是通过各商业银行柜台直接汇款到广东省廉政账户；二是通过工商银行自动柜员机（ATM）直接将现金存入广东省廉政账户。

广东省纪委详细地介绍了两种方式的具体操作步骤，并提醒妥善保存汇款凭条或存款凭条。

将“红包”存入廉政账户的操作流程比较简单，也保护了汇“红包”者的隐私。

通过柜台、网银、ATM机都可以进行“不记名”操作，银行开具的汇款（存款）凭条和ATM机出具的存款凭条都可作为合法上缴“红包”款项的有效证明。

多地官员被曝挪用公款炒股财政部查处违规理财资金超
20 亿
因涉嫌严重违纪接受组织调查的武汉市青山区原政法委书记高玉奇，近日被移送司法机关。

高玉奇的违纪违法行为中，涉及挪用上千万元公款购买信托产品。

记者调查发现，近年来，一些地方出现官员、财务人员挪用财政资金等公款，用于炒股、放贷和购买银行理财产品。

据不完全统计，近两年来，全国各地纪检、审计系统查处的公款违规理财金额超过20 亿元。

实际上，财政部目前已在全国范围内开展为期半年的财政资金安全检查工作。

据记者调查发现，在高玉奇担任武汉市青山区城建局局长时，他的儿子在武汉一家银行做客户经理。

父子俩共谋动用城建局闲置的基建专项资金购买理财产品，帮助儿子提升工作业绩，从中获得好处费近50 万元。

高玉奇挪用巨额公款理财最终以亏损告终。

2010 年，高玉奇动用基建资金2020 万元购买信托产品后，因基金连续亏损在2013 年被强制平仓，造成公款损失近700 万元。

根据刑法以及相关司法解释条文规定，国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款数额较大、进行营利活动的，即构成挪用公款罪。

挪用公款存入银行、用于集资、购买股票、国债等，属于挪用公款进行营利活动。

近年来，多地屡屡发生公款违规理财现象。

全国纪检、审计系统近两年来通报的审计报告与案例中，北京、广东、安徽、湖北等地均查出一些部门或个人挪用财政资金等公款，用于购买理财产品、炒股炒期货、放贷收取利息等违规理财行为。

据不完全统计，涉及资金总额超过20 亿元。

廉署前廉政专员黎平指出，资讯科技、情报分析和卧底行动，是廉署打击贪污的三种最有效武器，其中廉署办案人员入职后都要进行卧底等训练。

新加坡、香港治贪调查，有啥绝招？文/司马迹“我是ICAC，请你跟我回廉政公署协助调查。

”熟悉港片的人对这句话不会陌生，而它也是廉政公署（以下简称廉署）查案时的真实写照。

无论是高官还是普通公务员，商界大佬还是银行职员，面对“廉记咖啡”的“邀请”，往往都只能乖乖配合。

与香港相似，1952年，新加坡政府将原警察局反贪污小组独立出来，成立了专门的反贪机构——贪污调查局（CPIB）。

这是当时亚洲首家反贪机构，为新加坡反贪反腐立下了汗马功劳。

这两个让香港和新加坡成为亚洲清廉“模范生”的反贪机构是如何进行反贪调查的呢？三大武器：资讯科技、情报分析和卧底行动1999年2月，廉政公署开展了一项反腐调查，调查涉嫌参与在香港和美国售卖护照及洗黑钱活动的一名香港海关督察及其同党。

这个过程中，调查人员发现驻港的塞拉里昂首席移民官涉嫌兜售外交护照。

于是，廉政公署安排了一次卧底渗透行动，让化名为迈克尔的卧底接触该名塞拉里昂官员。

双方接触后，多次讨价还价，最终该名塞拉里昂官员同意以54万美元售卖3本外交护照给卧底。

期间，迈克尔曾透露有关护照是用来进行运毒等非法活动的，也没有让该名官员回头。

当双方再度会面交易时，整个过程被隐密地摄录下来。

此后，当该塞拉里昂官员利用迈克尔提供的相片和身份资料制造证件时，被抓了现行。

其后，更发现该官员持有16本空白护照本子，还有一批已签发之归化证书及包括香港、美国与中国大陆申请人之个人资料。

塞拉里昂当局支持香港检控其官员，并拒绝认可其外交豁免特权。

终于，此官员于审讯后被判3年徒刑。

这是香港廉政公署卧底反腐的经典案例。

廉署前廉政专员黎平指出，资讯科技、情报分析和卧底行动，是廉署打击贪污的三种最有效武器，其中廉署办案人员入职后都要进行卧底等训练。

是否卧底反腐，一般取决于贪污案件的严重性，然后经过一套相互监督的审批程序以及卧底人员自愿加入后，才能进行。