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合规风险防控知识题库一、单选题1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（C）。
A、商业银行上级管理部门；B、人民银行相关管理部门；C、银行业监督管理部门；D、工商行政管理部门。
2、（C）对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A、商业银行行长；B商业银行分管副行长；C、商业银行董事会；D、商业银行监事会。
3、（D）应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。
A、商业银行行长；B、商业银行董事长；C、商业银行监事长；D、商业银行监事会。
4、（A）应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。
A、商业银行高级管理层；B、合规管理部门；B、合规管理部门负责人；D、合规管理岗位。
5、（B）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。
A、合规管理部门；B、合规负责人；C、合规管理岗位；D、分管合规的领导。
6、合规负责人（B）分管业务条线。
A、可以；B、不得；C、直接；D、间接。
7、商业银行应建立合规管理部门与（B）在合规管理方面的协作机制。
A、内部审计部门；B、风险管理部门；C、信贷管理部门；D、人力资源部门。
&商业银行合规管理职能的履行情况应受到（A）定期的独立评价。
A、内部审计部门；B、纪检监察部门；C 、事后监督部门；D 、风险管理部门。
9、 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知 （D ）。
A 、董事长；B 、行长；C 、监事长；D 、合规负责人。
10、 商业银行应及时将合规政策、 合规管理程序和合规指南等内部制 B 、人民银行；C 、银监会；D 、工商部门。
（C ）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利取得之日起（C ）予以处分。
A 、半年内；B 、一年内；13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段， 吸 收存款，发放贷款的。
由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的， 没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足 50 万元的，处 （ D ） 罚 款。
14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其 他借款人同类贷款的条件的。
合规案防知识考试题库附答案1对涉及农信社非法集资活动全面排查，主要包括：用信企业参与非法集资活动；（）参与非法集资活动；假冒农信社名义开展非法集资活动；其他可能造成农信社资产损失和声誉风险的非法集资活动。
A.存款客户B.内部员工C.贷款客户（正确答案）D.合作商户2.（）要利用业务往来中与各行各业交往密切的信息优势，对参与民间借贷、非法集资的风险客户全面排查。
A.信贷部门（正确答案）B.财务部门C.综合部门D.电子银行部门3.（）要通过媒体审读、网络信息筛查，捕捉有价值信息，不放过停可可疑线索。
A.信贷部门B.财务部门C.综合部门（√）D.电子银行部门4.（）要加大对员工参与民间借贷、非法集资、涉黄、涉毒、涉赌、经商办企业不良行为的排查。
A.资金部门B.稽核部门（√）C.电子银行部门D.安保部门5.在非法集资排查中，凡涉及银行内部人员和银行资产安全的线索，应该（）。
A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞（V）B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳6,在非法集资排查中，对可能存在重大问题风险或涉嫌犯罪的线索，应该（）。
A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告,并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送（正确答案）D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳7,在非法集资排查中，对涉及内部员工和用信客户已立案或发案的非法集资案件，应该（）。
A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞8.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳（正确答案）8,在非法集资排查中，对一般性情况和线索，应该（）。
第一届风险合规知识竞赛题库一、选择题1.保险公司应当加强对中介业务的（），建立中介业务违法行为责任追究机制。
［单选］［单选题］*A、审查B、审计C、管理D、稽核审计√2 .保险公司应当设置（），负责对保睑代理业务进行日常管理，并且建立代理业务合规经营档案。
［单选］［单选题］*A、专门岗位√B、专人C、专门部门D、专门机构3 .保险公司应当及时要求保险代理人纠正保险违法行为，保险代理人拒不纠正的，保险公司（）终止其代理权。
［单选］［单选题］*A、可以B、应当√C、有权D、经监管批准后可以4 .保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员（\［单选］［单选题］*A、非法利益B、利益C、委托合同约定以外的利益VD、不正当利益5 .保险公司及其工作人员不得委托（）从事保险销售活动。
［单选］［单选题］*A、未取得合法资格的机构B、未取得合法资格的个人C、未取得合法资格的机构或者个人VD、未经监管批准的机构或者个人6 .保险公司及其工作人员唆使、诱导保险代理人、保险经纪人、保睑公估机构欺骗投保人、被保险人或者受益人的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由国家金融保险监督管理部门给予警告，并处（）的罚款。
［单选］［单选题］*A、1万元以上10万元以下√B、2万元以上10万元以下C、1万元以上5万元以下D、2万元以上5万元以下7 .中国金融保险监督管理部门在查处保险公司中介业务违法行为过程中，发现保险代理人、保险经纪人、保险公估机构违法行为的，应当（\［单选］［单选题］*A、并案查处√B、分案查处C、逐一查处D、分别查处8 .保险公司、保险中介机构销售本办法规定的投保人为（）的保险产品时，必须实施保险销售行为可回溯管理。
［单选］［单选题］*A、成年人B、未成年人C、自然人√D、法人9 .保险公司应对成交件视听资料按不低于（）的比例在犹豫期内全程质检。
［单选］［单选题］*A、20%B、30%√C、50%D、100%10 .依据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，视听资料保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在一年以下的不得少于（\［单选］［单选题］*A、三年B、五年√C、七年D、十年11依据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，视听资料保管期限自（）起计算。
合规培训考试题及答案一、单选题（每题1分，共10分）1. 下列哪项不是合规风险管理的基本原则？A. 合规性B. 完整性C. 透明性D. 独立性答案：B2. 合规培训的主要目的是什么？A. 提高员工的业务技能B. 提升员工的合规意识C. 增加公司的盈利D. 减少员工的工作压力答案：B3. 在合规管理中，以下哪项不是员工应遵守的行为规范？A. 遵守法律法规B. 遵守公司规章制度C. 追求个人利益最大化D. 维护公司声誉和利益答案：C4. 以下哪项不属于合规管理体系的组成部分？A. 合规政策B. 合规监控C. 合规培训D. 员工绩效考核答案：D5. 如果发现违规行为，员工应该首先怎么做？A. 忽视它B. 向上级报告C. 自行处理D. 等待别人发现答案：B6. 合规性审查通常不包括以下哪项内容？A. 合同审查B. 财务审计C. 法律风险评估D. 员工满意度调查答案：D7. 以下哪项不是合规风险的来源？A. 法律法规的变化B. 公司内部管理不善C. 市场竞争D. 员工个人道德风险答案：C8. 合规培训应该多久进行一次？A. 每年B. 每两年C. 每季度D. 视具体情况而定答案：A9. 合规性的核心是什么？A. 遵守法律B. 遵守公司规定C. 遵守行业标准D. 遵守社会道德答案：A10. 以下哪项不是合规培训的内容？A. 法律法规知识B. 公司政策C. 个人投资技巧D. 职业道德答案：C二、多选题（每题2分，共10分）11. 合规风险管理的主要目标包括哪些？（A B C）A. 确保公司运营符合法律法规B. 减少公司的法律责任C. 保护公司的声誉和资产D. 提高公司的市场份额E. 增加员工的工作满意度12. 以下哪些是合规培训的内容？（A B D）A. 法律法规的解读B. 公司规章制度的学习C. 个人业绩的展示D. 职业道德的教育E. 竞争对手分析13. 合规性审查可能包括以下哪些方面？（A B C）A. 合同条款的合法性B. 财务报告的真实性C. 业务流程的合规性D. 员工的个人信用记录E. 客户的满意度调查14. 合规风险可能导致的后果有哪些？（A B D）A. 法律诉讼B. 罚款和处罚C. 公司声誉受损D. 市场份额下降E. 员工的晋升机会15. 以下哪些措施有助于提高合规性？（A B E）A. 定期进行合规培训B. 建立合规监督机制C. 提供员工的个人贷款D. 减少对外部审计的依赖E. 增强内部控制和审计三、判断题（每题1分，共5分）16. 合规性是指公司的所有行为都必须遵守法律法规。
1、在合同管理中，以下哪个环节最易产生合规风险？A. 合同起草阶段，条款设置不清晰B. 合同审批流程，未严格遵循内部规定C. 合同执行过程，双方沟通不畅D. 合同收尾阶段，资料整理不及时（答案：A）2、合规风险管理中，对于合同审查的重点不包括？A. 合同主体的合法性审查B. 合同条款的公平性评估C. 合同金额的精确计算D. 合同履行能力的评估（答案：C）3、在签订国际合同时，哪项合规风险需特别注意？A. 汇率波动风险B. 跨文化沟通障碍C. 遵守国际贸易法规及制裁政策D. 运输方式的选择（答案：C）4、合同变更管理中，以下哪种做法可能引发合规风险？A. 双方书面同意后变更合同内容B. 变更后未及时通知相关部门C. 变更条款未经法律部门审核D. 变更记录保存不完整（答案：C）5、关于合同中的知识产权条款，以下哪项是合规风险点？A. 明确知识产权归属B. 约定知识产权使用范围C. 忽视对第三方知识产权的尊重与保护D. 设定知识产权有效期（答案：C）6、在合同管理流程中，哪个步骤对于预防腐败和贿赂风险至关重要？A. 合同谈判与签订B. 合同履行监督C. 合同付款审批D. 合同档案管理（答案：C）7、合同档案管理中，以下哪项措施有助于降低合规风险？A. 档案随意堆放，方便查找B. 档案电子化存储，无备份措施C. 档案定期销毁，减少存储空间占用D. 档案分类保管，严格借阅审批（答案：D）8、在合同纠纷处理中，哪种行为可能构成合规风险？A. 通过法律途径解决争议B. 双方私下协商，达成和解C. 采取不正当手段影响裁决结果D. 寻求第三方调解（答案：C）9、对于合同中的保密条款，以下哪项是合规风险管理的关键？A. 保密信息的定义与范围明确B. 保密期限的设定C. 保密费用的约定D. 忽视对保密信息的持续监控与管理（答案：D，注：此题是选出可能的风险点，而D选项表示了一种忽视态度，是风险所在）10、在合同管理系统中，哪项功能的缺失可能增加合规风险？A. 合同审批自动化B. 合同模板库丰富C. 合规性审查提醒与跟踪D. 合同数据分析报表（答案：C）。
风险合规考试题库风险管理相关试题单选题,20题,1. 要深刻理解银行的本质内涵。
A. 追求盈利B. 经营风险C. 扩大规模D. 不断创新答案,B2. 要对利润的和风险的保持清醒认识,保持利润的可持续和风险的可控性。
A. 重要性,危害性B. 重要性,严重性C. 当期性,滞后性D. 当期性,隐蔽性答案,C3. 要落实前中后台分离、双线控制、、等内控机制,将风险管理嵌入到每一项业务流程,体现在每一笔业务操作中。
A. 自我监督,系统约束B. 换手监督,系统约束C. 自我监督,人为约束D. 换手监督,人为约束答案,B4. 要把业务研究深、理解透,算好这本账,切实把风险管理转化为业务发展的推动力。
A. 收入和支出B. 盈利C. 风险和收益D. 经济资本答案,C5. 创新转型必须以为基础,绝不能以潜在的巨大风险换取当期的一点利润。
A. 规模增长、兼顾风险B. 稳健经营、风险严控C. 规模增长、风险可控D. 稳健经营、杜绝风险答案,B6. 要以为抓手,以为核心,推动全面风险管理体系在本级机构范围内扎实落地,打造不留死角、严防死守的防护网,全力以赴管好控住风险。
A. “1+3+2”委员会,全覆盖、全流程、责任制、风险文化 B. 全面风险管理委员会,全覆盖、全流程、责任制、风险文化C. “1+3+2”委员会,责任立业、创新超越D. 全面风险管理委员会,责任立业、创新超越答案,A7. 要进一步明确前台业务部门贷后及存续期管理的措施和要求,不断强化作为贷后管理第一责任人的风险管理职责。
A. 客户经理B. 风险经理C. 合规经理D. 授信审查答案,A8. 无论传统业务或新兴业务都必须坚持 ,坚持服务实体经济,坚持依法合规经营,坚持风险持续可控。
A. 收益最大化 B. 发展地方特色C. 真实贸易背景D. 风控放在首位答案,C9. 产品设计时要设置风险门槛,明确合作各方收益风险分担机制,严禁。
A. 风险参与B. 风险兜底C. 承担风险D. 发生风险答案,B10.严格执行案件风险防控责任制,对发生案件的单位要 ,取消评先评优的资格,对有关责任人要严肃处理,对有关领导要严肃问责。
(1)商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。
A、内部审计部门B、风险管理部门C、信贷管理部门D、人力资源部门答案： B(2)检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）。
A、商业银行上级管理部门B、人民银行相关管理部门C、银行业监督管理部门D、工商行政管理部门答案： C(3)下列不属于合规负责人职责的是（）A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、按照高级管理层要求分管业务条线工作答案： D(4)以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（）A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网答案： D(5)在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（）A、董事会B、高级管理层C、董事会下设的风险管理委员会D、风险管理部门答案： C(6)在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。
A、责任追究制度B、诚信举报制度C、激励约束制度D、重要岗位轮换制度答案： B(7) 银行（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A、高级管理层B、全体员工C、合规管理部门D、董事会答案： D(8)商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。
A、上级管理部门B、人民银行C、银监会D、工商管理部门答案： C(9)“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是：（）A、风险分散B、风险对冲C、风险转移D、风险补偿答案： A(10)下列关于信用风险的表述，不正确的是：（）A、相比信用风险，市场风险数据更容易获得B、信用风险范围不仅限于贷款业务C、只有违约才能导致信用风险D、信息不对称可以引发信用风险答案： C(11)下列会对银行造成损失，而不属于操作风险的是：（）A、违法监管规定B、动力输送中断C、声誉受损D、黑客攻击答案： C(12)资金业务的最主要风险是：（）A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险答案： B(13)下列不属于操作风险事件的是：（）A、外部欺诈B、内部欺诈C、经营中断和系统瘫痪D、本币汇率短期剧烈波动答案： D(14)中国商业银行计算风险经济资本的方法有：（）A、基本指标法B、标准法C、高级计量法D、 A和B 答案： D(15)2003年2月，巴塞尔委员会提出了关于操作风险管理与监管的（）项原则。
企业合规考试题目及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 企业合规的核心目标是（）。
A. 提高企业利润B. 降低企业风险C. 增强企业竞争力D. 遵守法律法规答案：D2. 企业合规管理的首要任务是（）。
A. 制定合规政策B. 识别合规风险C. 建立合规体系D. 培训合规人员答案：B3. 以下哪项不是企业合规风险的来源？（）。
A. 法律法规变化B. 市场竞争压力C. 员工个人行为D. 自然灾害答案：D4. 企业合规审查通常不包括以下哪项内容？（）A. 合同审查B. 财务审计C. 业务流程审查D. 员工个人信用审查答案：D5. 企业合规文化建设中，以下哪项最为重要？（）A. 制定合规手册B. 建立奖惩机制C. 领导层的示范作用D. 定期合规培训答案：C6. 企业合规体系中，以下哪项不是合规监督的职责？（）A. 监督合规政策的执行B. 调查违规行为C. 制定合规政策D. 评估合规风险答案：C7. 企业合规培训的对象通常不包括（）。
A. 新员工B. 中层管理人员C. 董事会成员D. 外部供应商答案：D8. 以下哪项不是企业合规管理的基本原则？（）A. 合法性原则B. 独立性原则C. 保密性原则D. 灵活性原则答案：D9. 企业合规管理的最终目的是（）。
A. 避免法律制裁B. 提升企业形象C. 促进企业可持续发展D. 增加企业利润答案：C10. 企业合规管理中，以下哪项不是合规政策的内容？（）A. 合规目标B. 合规标准C. 合规程序D. 业务操作手册答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 企业合规管理包括以下哪些方面？（）A. 合规政策B. 合规风险评估C. 合规培训D. 合规监督答案：ABCD12. 企业合规风险评估的步骤包括（）。
A. 识别风险B. 分析风险C. 评估风险D. 制定风险应对措施答案：ABCD13. 企业合规体系的构成要素包括（）。
A. 合规政策B. 合规组织C. 合规程序D. 合规文化答案：ABCD14. 企业合规监督的职责包括（）。
企业合规考试题目及答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 企业合规是指企业在经营活动中遵守以下哪些方面的法律法规？A. 税收B. 劳动C. 环保D. 全部选项答案：D2. 企业合规管理的基本要求不包括以下哪项？A. 建立健全内部控制机制B. 强化风险管理C. 定期进行合规培训D. 忽视法律法规的变化答案：D3. 企业合规的最终目标是什么？A. 降低成本B. 提高效率C. 避免法律风险D. 增加市场份额答案：C4. 以下哪项不是企业合规管理的基本原则？A. 合法性原则B. 合理性原则C. 可操作性原则D. 灵活性原则答案：D5. 企业合规管理的实施步骤不包括以下哪项？A. 制定合规政策B. 明确合规责任C. 进行合规审查D. 忽略员工意见答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 企业合规管理的内容包括以下哪些方面？A. 合同管理B. 财务管理C. 人力资源管理D. 市场交易管理答案：ABCD2. 企业合规风险的来源可能包括以下哪些？A. 法律法规变化B. 市场环境变化C. 内部管理缺陷D. 外部竞争加剧答案：ABC3. 企业合规审查的常见方法包括以下哪些？A. 文件审查B. 现场检查C. 员工访谈D. 系统测试答案：ABCD4. 企业合规培训的目的包括以下哪些？A. 提高员工法律意识B. 增强员工职业道德C. 强化员工风险意识D. 减少员工工作压力答案：ABC5. 企业合规管理体系的构成要素包括以下哪些？A. 合规政策B. 合规组织C. 合规程序D. 合规文化答案：ABCD三、判断题（每题1分，共5分）1. 企业合规管理仅适用于大型企业。
（错误）2. 企业合规管理不需要考虑企业文化。
（错误）3. 企业合规管理是企业内部管理的一部分。
（正确）4. 企业合规管理的目的是追求利润最大化。
（错误）5. 企业合规管理可以减少企业因违规操作而产生的法律风险。
（正确）四、简答题（每题5分，共10分）1. 简述企业合规管理的重要性。
(1)商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。
A、内部审计部门B、风险管理部门C、信贷管理部门D、人力资源部门答案：B(2)检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）。
A、商业银行上级管理部门B、人民银行相关管理部门C、银行业监督管理部门D、工商行政管理部门答案：C(3)下列不属于合规负责人职责的是（）A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、按照高级管理层要求分管业务条线工作答案：D(4)以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（）A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网答案：D(5)在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（）A、董事会B、高级管理层C、董事会下设的风险管理委员会D、风险管理部门答案：C(6)在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。
A、责任追究制度B、诚信举报制度C、激励约束制度D、重要岗位轮换制度答案：B(7) 银行（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A、高级管理层B、全体员工C、合规管理部门D、董事会答案：D(8)商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。
A、上级管理部门B、人民银行C、银监会D、工商管理部门答案：C(9)“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是：（）A、风险分散B、风险对冲C、风险转移D、风险补偿答案：A(10)下列关于信用风险的表述，不正确的是：（）A、相比信用风险，市场风险数据更容易获得B、信用风险范围不仅限于贷款业务C、只有违约才能导致信用风险D、信息不对称可以引发信用风险答案：C(11)下列会对银行造成损失，而不属于操作风险的是：（）A、违法监管规定B、动力输送中断C、声誉受损D、黑客攻击答案：C(12)资金业务的最主要风险是：（）A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险答案：B(13)下列不属于操作风险事件的是：（）A、外部欺诈B、内部欺诈C、经营中断和系统瘫痪D、本币汇率短期剧烈波动答案：D(14)中国商业银行计算风险经济资本的方法有：（）A、基本指标法B、标准法C、高级计量法D、A和B 答案：D(15)2003年2月，巴塞尔委员会提出了关于操作风险管理与监管的（）项原则。
合规风险防控知识题库一、单选题1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（C）。
A、商业银行上级管理部门；B、人民银行相关管理部门；C、银行业监督管理部门；D、工商行政管理部门。
2、（C）对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A、商业银行行长； B商业银行分管副行长；C、商业银行董事会；D、商业银行监事会。
3、（D）应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。
A、商业银行行长；B、商业银行董事长；C、商业银行监事长；D、商业银行监事会。
4、（A）应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。
A、商业银行高级管理层；B、合规管理部门；B、合规管理部门负责人； D、合规管理岗位。
5、（B）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。
A、合规管理部门；B、合规负责人；C、合规管理岗位；D、分管合规的领导。
6、合规负责人（B）分管业务条线。
A、可以；B、不得；C、直接；D、间接。
7、商业银行应建立合规管理部门与（B）在合规管理方面的协作机制。
A、内部审计部门；B、风险管理部门；C、信贷管理部门；D、人力资源部门。
8、商业银行合规管理职能的履行情况应受到（A）定期的独立评价。
A、内部审计部门；B、纪检监察部门；C、事后监督部门；D、风险管理部门。
9、内部审计部门应随时将合规性审计结果告知（D）。
A、董事长；B、行长；C、监事长；D、合规负责人。
10、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（C）备案。
A、上级行；B、人民银行；C、银监会；D、工商部门。
11、商业银行应当按照（C）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。
A、商业银行总行；B、银行会；C、中国人民银行；D、国务院。
12、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（C）予以处分。
A、半年内；B、一年内；C、二年内；D、三年内。
13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的。
由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（D）罚款。
A、10万元以上50万元以下；B、30万元以上100万元以下；C、50万元以上150万元以下；D、50万元以上200万元以下。
14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。
由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得（B）罚款。
A、一倍以上三倍以下；B、一倍以上五倍以下；C、一倍以上十倍以下；D、二倍以上十倍以下。
15、商业银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的。
由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（C）罚款。
A、5万元以上30万元以下；B、10万元以上50万元以下；C、20万元以上50万元以下；D、50万元以上100万元以下。
16、未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（C）罚款。
A、50万元以上100万元以下；B、50万元以上150万元以下；C、50万元以上200万元以下；D、50万元以上300万元以下。
17、商业银行违反《商业银行法》规定，但尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（D）罚款。
A、2万元以上20万元以下；B、3万元以上30万元以下；C、4万元以上40万元以下；D、5万元以上50万元以下。
18、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所指的超过风险承受能力，是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（B）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。
A、10%；B、15%；C、20%；D、25%。
19、商业银行在对集团客户授信时，应要求集团客户及时报告受信人净资产（C）以上关联交易的情况。
A、5%；B、8%；C、10%；D、15%。
20、商业银行应加强对集团客户授信后的风险管理，定期或不定期开展对整个集团客户的（D），掌握其整体经营和财务变化情况。
A、贷后检查；B、跟踪调查；C、风险监测；D、联合调查。
21、一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（B）以下的交易。
A、0.5%；B、1%；C、1.5%；D、2%；E、2.5%。
22、商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（D）。
A、2%；B、5%；C、8%；D、10%。
23、商业银行实施有条件授信时应遵循（D）的原则。
A、公平公证；B、诚实信用；C、先实施授信、后落实条件；D、先落实条件、后实施授信。
24、商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限，但所有住房贷款的贷款成数不超过（D）。
A、65%；B、70%；C、75%；D、80%。
25、商业银行应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（C）以下。
A、40%；B、45%；C、50%；D、55%。
26、商业银行使用和保管密押的人员应当保持相对稳定，人员变动应当经（A）批准，并办好交接和登记手续。
A、主管领导；B、会计主管；C、行长；D、部门经理。
27、商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理，按照代理协议的约定办理资金划转手续，遵循银行（B）的原则。
A、垫款；B、不垫款；C、少垫款；D、多垫款。
28、对现金业务授权抹帐操作时，授权人应对（B）进行认真复核。
对转帐业务授权抹帐操作时，授权人应对资金去向进行认真核对。
A、业务的规范性；B、现金的收付；C、资金去向；D、资金的多少。
29、银行承兑汇票票面真伪鉴别应实行（B）制。
A、单人审核；B、双人审核；C、直接审核；D、立即审核。
30、银行邮寄接收信用卡应坚持（B）拆封。
A、单人；B、双人；C、三人；D、本人。
31、应明确营业网点接受检查的规程和程序，实行（A）的检查制度。
A、三证一陪同；B、两证一陪同；C、三证齐全；D、双人陪同。
32、《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构对违反（C）规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。
A、劳动法；B、合同法；C、票据法；D、会计法。
33、个人理财业务中，应实行职责分离、相互制衡。
做到负责客户营销的，不得办理业务（C）。
A、接待；B、咨询；C、操作；D、拓展。
34、《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，对保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少包括以下语句（B）。
A、本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资；B、本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资；C、本理财计划是高风险投资产品，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资；D、本理财计划有投资风险，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资；35、贴现票据到期前（C）天，经营部门应及时通知会计部门办理委托收款。
A、5天；B、10天；C、15天；D、20天。
36、柜员临时离岗时，现金及重要空白凭证可以（D）。
A、视频监控下无需入柜；B、信任同事帮助看管；C、网点主任代管；D、入柜加锁。
37、银行实行柜员制，每个柜员固定使用钱箱（柜），现金及重要空白凭证可以（C）。
A、每天营业终了碰库；B、每周碰库一次；C、每日三碰库；D、每日两碰库。
38、某柜员交流至其他网点工作，在原网点使用的重要空白凭证（D）。
A、上缴网点主任；B、上缴会计主管；C、交给原网点其他柜员；D、上缴重要空白凭证保管员。
39、银行系统出现异常后，柜员可以（C）办理业务。
A、自行手工填制重空；B、业务主管手工填制重空；C、业务主管授权、柜员手工填制重空；D、拒绝办理业务。
40、客户凭储蓄卡进行交易时，柜员操作失误，出现错录发生额，客户尚未离开柜台时，必须凭储蓄卡进行冲正，并由客户输入密码，经（A）授权方可进行撤消交易。
A、综合柜员或会计主管；B、网点负责人；C、双人核对；D、复核员。
41、对贴现申请人行使追索权应在被拒绝对付或者被拒绝付款之日起（C）月内行使，确保追索权利有效。
A、1个月；B、3个月；C、6个月；D、12个月。
42、在票据时效期限内，银行汇票未用退回，出票行经审查无误，应银行汇票第二联、第三联（B）栏内填明“未用退回”字样A、汇款金额大写；B、实际结算金额大写；C、多余金额；D、备注。
43、下列行为中，不属于计算机管理违规行为的是（D）。
A、未按规定审查和审批投入使用的业务处理软件（程序）；B、擅自在生产用机上使用与业务无关的软件，或者在业务软件上添加病毒或陷阱程序；C、非法入侵银行业务系统或网络以及擅自对外联网；D、未及时发放客户证书；44、下列不属于抵债资产管理过程中违规问题的是（C）。
A、未经报批使用抵债资产；B、抵债资产处置暗箱操作；C、抵债资产市场价格贬值过快。
45、会计主管（主办会计或营业经理）负责督促柜员在每日规定期间内、日终轧账前，对（D）的汇划来账和汇划往账的相关退回报文进行查询、打印并及时进行账务处理或事务回复。
A、当日；B、上一工作日；C、次日的当日。
D、当日及上一工作日46、会计主管（主办会计或营业经理）应督促柜员执行现金业务（B）轧账制度，不定期审核日间库现金的真实性，对日间库上缴、寄存现金、钱箱封箱等过程进行监督。
A、一日一次；B、一日两次；C、两日一次；D、两日两次。
47、会计主管（主办会计或营业经理）应加强对本机构可疑账户、可疑交易的业务指导和管理，加强柜员对防范可疑账户、可疑交易的意识教育，及时上报个人（F）大额取现明细，甄别和上报可疑交易。
A、5万元以上；B、10万元以上；C、20万元以上；D、30万元以上；E、40万元以上；F、50万元以上。
48、会计主管或主办会计（B）负责对本机构所有内部账户余额进行一次清理、核对，对不符合挂账要求或科目、账户使用错误的挂账及时进行处理。
A、每天；B、每周；C、每月；D、每季。
49、节假日前，安排柜面营业人员的倒班计划，确保代班授权人员始终在岗，营业期间保持（A）。
A、三人当班、两人临柜；B、三人当班、三人临柜；C、两人当班、两人临柜；D、两人当班、一人临柜；50、会计主管或主办会计应加强对参数表日常维护审批、授权管理，每年至少抽查（A）参数维护中的制度执行情况。
A、1次；B、2次；C、3次；D、4次。
51、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（C）。
A、10%；B、15%；C、20%；D、25%。
52、银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产处置等工作进行的尽职检查监督应至少（C）一次。
