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从典型案件谈商业银行操作风险的防范课件在当今复杂多变的金融市场环境中，商业银行面临着各种各样的风险，其中操作风险是一个不容忽视的重要方面。
操作风险可能导致银行遭受重大损失，影响其声誉和稳定性。
通过对典型案件的深入分析，我们可以更好地理解操作风险的本质和特点，从而采取有效的防范措施。
一、典型案件分析1、内部欺诈案件某商业银行的一名信贷员利用职务之便，伪造客户资料，违规发放贷款，最终导致大量贷款无法收回。
这起案件暴露了银行内部员工道德风险和内部控制的漏洞。
信贷员之所以能够得逞，一方面是其个人道德败坏，为了谋取私利而违法违规；另一方面，银行在信贷审批流程中存在审核不严、监督不力的问题，没有及时发现和制止欺诈行为。
2、操作失误案件在另一家商业银行，由于柜员在办理业务时输入错误的客户信息，导致客户的资金被错误地转账到其他账户。
虽然最终通过银行的努力追回了大部分资金，但这起事件仍然给客户带来了不便和损失，也损害了银行的声誉。
这起案件反映出员工操作不熟练、责任心不强以及银行在业务流程设计和培训方面的不足。
3、外部欺诈案件某商业银行的网上银行系统遭到黑客攻击，客户的账户信息被窃取，资金被盗取。
这起案件凸显了银行在信息安全方面的脆弱性和应对外部攻击的能力不足。
银行在网络安全防护、客户身份认证等方面存在漏洞，没有及时发现和阻止黑客的攻击行为。
二、操作风险的定义和分类操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、人员和系统，或由于外部事件而导致的直接或间接损失的风险。
操作风险可以分为以下几类：1、内部欺诈风险：包括员工故意欺诈、盗窃、挪用资金等行为。
2、外部欺诈风险：如第三方欺诈、盗窃、抢劫等。
3、就业制度和工作场所安全风险：涉及员工招聘、解雇、工作环境安全等方面的问题。
4、客户、产品和业务操作风险：包括客户关系管理不当、产品设计缺陷、业务流程失误等。
5、实体资产损坏风险：如火灾、洪水、地震等自然灾害导致银行资产损失。
6、信息科技系统风险：包括信息系统故障、网络攻击、数据泄露等。
银行案件防控演讲稿关于银行案件防控的一些具体的措施，如何具有防控意识，加强银行金融安全，以下是由管理资料网整理范文银行案件防控演讲全文银行案件防控演讲稿案防人人有责合规在我心中全卫士尊敬的各位领导、各位评委以及各位同事，大家好。
我是来自xx支行的xx。
非常荣幸能参加本次演讲比赛。
看到这案防人人有责。
合规在我心中的主题，我就会想到201x 年发生在中国农业银行邯郸分行的案例。
201x 月xx日邯郸市农业银行金库发生特大盗窃案，被盗现金人民币近5100 万元，因其涉及金额巨大、性质恶劣而震惊全国。
作案的就是金库保管员任晓峰、马向景等农行内部员工。
在五个月的时间内，他们盗窃几千万现金，竟然没有被发现，这折射出了邯郸市农业银行的系统管理漏洞。
进入金库不办理正常手续、查库制度形同虚等制度执行不到位的表现是该风险案件发生的主要原因。
这一案件就是重点风险环节、岗位操作不合规的的代表。
就在前几个月光大证券发生的乌龙事件也主要是由于系统漏洞和交易员的操作失误导致的。
无论是否涉及到违法犯罪，这些事件对金融机构的声誉甚至后期经营都会产生不利影响。
由此，合规操作对金融机构的重要性显而易见。
合规操作，避免风险案件发生是银行稳健经营的重要保证。
对我们商业银行来说，我们是以盈为目的，但盈利的前提则是要保证银行经营的安全性、流动性。
收益与风险是成正比的，银行要盈利，意味着要承担更多的风险。
这些风险由来自市场的，也有来自政策等等。
有一部分是银行本身无法控制的，但至少有一点，那就是内部风险是可以控制的。
具体到我们xx 银行，严格执行案件防控规章制度，加强合规操作监督等措施都是有效控制内部风险的重要手段。
特别是xx用社经过股份制改造并更名为xx银行后，正从股份制改革的试水阶段日趋完善、健全。
案防工作更是我行能继续扩大经营的重要保证。
今年x月底，我有幸加入了xx。
对于当时刚踏上工作岗位的我来说，起初对案件防控的理解只停留在不违法犯罪这样的肤浅层面。
从典型案件谈商业银行操作风险的防范课件商业银行作为金融机构，承担着为客户提供各类金融服务的重要角色。
然而，由于金融行业的复杂性以及市场的不确定性，商业银行在运营过程中面临着各种操作风险。
因此，为了保护客户资产并确保银行自身的良好运营，商业银行必须认真防范操作风险。
一、操作风险的定义与类别操作风险是指由于内部失误、系统故障、欺诈行为或外部事件等原因，导致银行发生损失的潜在风险。
根据操作风险发生的原因和性质，可以将其分为以下几类：1. 内部失误风险：包括人为错误、疏忽、信息不准确以及内部系统和流程的缺陷。
2. 技术风险：由于信息技术系统故障、网络攻击或恶意软件等原因导致的风险。
3. 欺诈风险：包括员工内外勾结、虚假交易、身份盗窃等导致的诈骗行为。
4. 法律风险：由于法规变化、法律纠纷、合同不履行等原因导致的法律责任和声誉风险。
二、典型案件剖析为了更好地理解商业银行操作风险的防范，我们可以通过分析一些典型案件来加深对相关问题的认识。
1. 内部失误案例：2014年，某商业银行因员工对系统操作的疏忽，导致客户资金转账错误，造成了严重的损失。
2. 技术风险案例：2017年，某商业银行的网络系统遭到黑客攻击，导致客户的个人信息被窃取，银行在安全保障方面存在漏洞。
3. 欺诈风险案例：2019年，某商业银行的一名员工与外部的犯罪团伙合谋，通过虚假交易手段骗取了大量资金。
4. 法律风险案例：2016年，某商业银行由于内部审核不严，被发现存在违规放贷行为，并因此被相关监管机构处以罚款的惩罚。
通过对这些案例的剖析，我们可以看到商业银行操作风险的严重性及其可能造成的损失，这也提醒我们商业银行必须认真防范操作风险。
三、商业银行操作风险的防范措施针对商业银行操作风险的特点和类别，我们可以采取以下几种防范措施：1. 加强内部控制：建立完善的内部检查和审计制度，确保流程规范、信息准确，避免人为错误和疏忽。
2. 提升信息技术安全：加强对网络系统的监控和维护，及时更新和升级系统软件，加强信息安全防护措施，防止外部黑客攻击。
银行防范风险预防经济案件违规操作演讲稿模板尊敬的评委、亲爱的观众们：大家好！今天，我将为大家讲述一篇关于银行防范风险预防经济案件违规操作的演讲稿。
随着国家经济的不断发展，金融行业在我国经济中的地位愈加重要。
而作为金融行业中最核心的机构之一，银行的防范风险预防经济案件违规操作的责任愈发凸显。
毫无疑问，银行是经济案件违规操作的第一受害者，也是最直接、最重要的损失方。
为了有效防范风险预防经济案件违规操作，银行需要注重以下几个方面的工作。
首先，建立健全风险防范机制，明确责任体系。
银行应通过建立一套完善而科学的风险管理体系，明确各级岗位的职责和权利，确保风险防范工作有效开展。
其次，加强人员培训，提高员工的风险意识和法律意识。
毕竟，风险防范绝不是银行管理者一己之能，每个员工都应该具备预防经济犯罪的基本常识，能够主动发现和报告风险。
再次，银行还应加强对客户的风险评估，规范业务开展。
客户的风险评估是银行风险防范工作的重要一环，通过严格的风险评估体系，银行能够及时发现潜在的风险客户，有效规避经济案件。
最后，银行还应加强内部审计和监控措施，确保风险防范工作的落实。
实施风险防范措施，银行可以有效预防经济案件的发生，减少不必要的损失。
但是，作为关乎国家金融安全的事务，防范风险预防经济案件违规操作绝非银行一家之力可及，需要政府、监管机构、司法机关的全力合作。
政府应加强宏观经济管理，维护金融秩序稳定；监管机构应加强监管力度，完善金融监管体系；司法机关应加大对经济犯罪的打击力度，形成有效的法律威慑。
在防范风险预防经济案件违规操作的过程中，银行要充分认识到其自身的重要责任，树立正确的风险观念，不仅要防止风险的发生，更要提高对风险的应对能力。
银行要加强内部管理，建立科学的内控体系，完善风险预警机制；要加大对员工的培训力度，提高专业素质和风险意识；要加强与监管部门的互动合作，共同推动风险防范工作的深化。
最后，我希望银行能够意识到风险防范既是一项重要的责任，更是一项持久的工作。
银行案件防控演讲稿尊敬的各位领导、各位嘉宾：大家好！今天我演讲的主题是银行案件防控。
作为银行行业的从业者，我们都深知银行在金融体系中的关键地位，也意识到银行案件对金融秩序和社会稳定的严重影响。
因此，我希望通过这次演讲，与大家一起探讨银行案件防控的重要性和有效策略。
首先，银行案件防控的重要性不言而喻。
银行是金融系统的核心，承载着广大客户的财富和信任。
一旦发生银行案件，不仅将直接损害到客户的利益，还会对金融市场造成不可预测的冲击，甚至引发金融风险。
尤其在当前经济全球化的背景下，银行案件的传播速度和影响力更加迅猛，防控银行案件已成为银行业务的首要任务。
其次，银行案件防控需要综合考虑多方面因素。
银行案件的防控不能仅仅依靠内部的监管措施，还需要外部的法律保障和行业合作。
在内部层面，银行应建立完善的内部控制体系，规范员工的行为，确保工作过程的准确性和规范性。
此外，还可以运用科技手段，比如数据挖掘和风险模型等，实现风险预警和实时监测。
在外部层面，银行应与监管机构、执法部门等建立密切合作关系，共同参与银行业务的规范和监管，形成银行案件防控的合力。
再次，银行案件防控需要有科学有效的策略。
在银行案件防控中，预防为主是关键。
首先，银行应进行合理的风险评估，了解潜在的风险点和风险源，并制定相应的策略。
其次，银行应加强员工培训，提高员工的风险意识和法律法规的遵守能力。
此外，银行还需要加强对客户的尽职调查，确保客户的合法性和信用状况。
最后，银行应建立健全的内部控制机制，确保业务过程的透明性和规范性。
除了预防为主，在银行案件防控中还需要及时的反应和处理。
一旦发生银行案件，银行应立即采取行动，阻止案件的蔓延。
首先，银行需要使用先进的科技手段对银行账务和流程进行快速检查，确定案件的范围和影响。
其次，银行需要尽快通报相关部门和客户，保持信息的透明和沟通的畅通。
最后，银行应与执法机构密切合作，追回损失，维护客户利益的同时也维护银行的声誉。
银行案件防控演讲稿尊敬的各位领导、亲爱的同事们：大家好！我很荣幸能够在这个场合发言，今天我将为大家带来一篇关于银行案件防控的演讲稿。
银行作为金融行业的中坚力量，在经济发展和社会进步中扮演着重要的角色。
然而，随着社会经济的快速发展，银行案件的发生频率也在不断增加，犯罪手段愈发隐蔽，给我们的工作和生活带来了巨大的影响。
因此，银行案件的防控成为了一项紧迫的任务。
首先，形成有效的防控机制是预防和减少银行案件发生的基本保障。
我们必须明确自身身份，提高风险意识，协调各个部门和相关人员之间的合作与配合，建立高效的沟通和信息共享机制。
只有形成规范、科学、有效的防控机制，我们才能够迅速发现问题、及时制止事件的发生。
其次，加强对银行案件的监管与控制是快速应对的有效手段。
我们要加强对银行从业人员的培训与教育，提高他们的业务素质和法律意识，增强他们对风险防范和案件防控的敏感度。
同时，我们还需要加大对银行的巡查和监督力度，加强对重点岗位和重要环节的管理，维护金融秩序和市场信心。
只有通过积极的监管与控制，我们才能够做到预防为主，避免事故的发生。
第三，加强与公安机关的合作与沟通，共同打击银行犯罪。
银行案件的性质复杂、手段狡猾，需要我们建立与公安机关的紧密合作机制，共同打击银行犯罪分子。
我们要建立健全警方与银行的信息共享和联动机制，及时向警方报告和通报案件线索，提供必要的协助和支持。
同时，警方也要加大对银行案件的侦查和打击力度，严厉打击犯罪分子，维护社会安全和金融秩序。
最后，我们要充分利用现代科技手段，提升银行案件防控的能力。
银行是信息化程度较高的机构，我们可以利用大数据、人工智能等现代科技手段，建立起全面、具有预警功能的风险监测系统。
通过精确的数据分析和模型预测，我们可以在银行案件发生之前就做好防范措施，大大降低案件发生的概率。
同时，我们还可以利用现代科技手段提高案件侦破的效率，加快案件结案速度，确保正义的实现。
各位领导、亲爱的同事们，银行案件防控是一项复杂而严峻的任务，我们每个人都肩负着责任。
银行防范风险预防经济案件违规操作演讲稿平安高于一切，责任重于泰山银行防范风险预防经济案件违规操作演讲稿各位领导，各位同仁，大家好!众所周知，总行自5月17日起在全银行范围内掀起一场大规模，系统化的防范风险、落实制度的《百例案件》教育学习活动，其目地在于提高全员防案、预案能力，树立高度的责任心和风险意识，有效地预防经济案件的违规操作的发生，以确保银行资金平安和员工生命平安。
在学习、剖析这一系列典型案例中，尤其是**江**分行的假冒运钞车诈骗案和某支行假存款诈骗案中那一笔笔巨额款项，严重违纪违规的行为，无不令人感到触目惊心，发人深思。
通过这些典型案例，我们看到的不仅仅是简单片面的违纪违规行为，而是内控制度松驰和人员风险意识淡薄才给犯罪分子以可乘之机，因此面对教训引发我们深刻地反思：责任、道德、爱岗、敬业、良心、义务，我们到底做到了多少？你是否真正做到了在其位谋其政？试问：你喜爱你赖以生存的职业和岗位吗？你是否以中国银行引以为骄傲？为了表达你职业的崇高和人生价值，你真正恪守了职业操守和做人的原那么吗？我们每一个都应该深深地思考一下这个问题。
所以我今天演讲的题目是《平安高于一切、责任重于泰山》。
伟大的思想家孟子说过“天下之本在国，国之本在家，家之本在身”人人都讲天下，国家，慷慨陈词，志向远大，殊不知根本却在每一个家庭，每一个人。
个人的道德不健全就会影响家庭、社会和国家。
这就与大家所说的“自天子以至于庶人，壹是以修身为本”的道理相锲合。
古人又说：“业精于勤荒于嬉、行成于思毁于随”引申到我们银行人员身上，就是指职业道德的敬业精神。
良好的职业道德是恪尽职守，认真标准，优质精良，是三铁精神的具体表达，而敬业那么是一个道德素质，人格操守的综合反映。
每个人潜意识里可能都或多或少地存在着善与恶的因素，在某种特定的环境和条件下，会无意识地显露出来，所以一个平时温和随意的人会在某一刹那或瞬间顿起杀机，这都是因为在关键时刻没有能压抑住自己恶的本能使其向善的方向开展的缘故，除了个人心理因素之外，还有一个重要的条件就是客观环境对人要有一个根本的限定，使人们时刻以此为约束和准绳，校正、标准自己的意识和行为，使那些罪恶和邪念不能滋生，从而保证行为的标准和次序的稳定，而银行职员行为的约束和准绳就是既定的法律和规章，你只是一丝不苟、循规蹈矩地合规经营、照章操作，你才能保重自己的工作准确无误，银行资金平安无虞。
2024年银行《规范柜面操作合规从我做起》演讲稿范本尊敬的各位领导，女士们先生们：大家上午好！我很荣幸站在这里，与各位共同探讨银行柜面操作合规的重要性和可行性。
我相信在座的每一位，都有一颗对于金融行业发展的热忱和责任心，愿意为构建更加公正、透明、稳健的金融体系做出贡献。
因此，我想借此机会，与大家分享我的观点和想法。
作为银行业的从业人员，我们时刻面临着众多的挑战和压力。
金融市场的波动、利率的变动、政策的变革等等，都在不断地考验着我们的专业素养和执行能力。
而其中一个关键的环节，就是柜面操作合规。
这不仅仅关乎我们自身的职业发展，更是关系到银行行业的形象和信誉。
合规从我做起，取决于每一位银行从业人员的自觉意识和行为规范。
银行柜面操作作为与客户面对面接触的最直接环节，任何一次操作失误都有可能给客户和银行带来严重的后果。
因此，我们需要深刻认识到，维护柜面操作合规的重要性，这不仅仅是追求个人利益的问题，更是构建和谐金融环境的核心所在。
那么，如何规范柜面操作合规呢？我认为，有以下几点需要我们共同努力：首先，加强规章制度建设。
银行在制定内部规章制度时，应当充分考虑当前的金融法律法规，将合规要求体现在制度中。
同时，我们也要加强对规章制度的宣传和培训，确保每一位从业人员都能明确了解和遵守这些规定。
其次，提高从业人员的专业素养。
柜面工作需要丰富的金融知识和业务技能，只有经过系统的培训和学习，我们才能做到对客户的问题有针对性的回答，提供准确的金融服务。
此外，还需要关注法律法规的更新和变化，了解最新的政策和规定，以便及时调整柜面操作和服务。
第三，加强风险意识培养。
风险是银行业务中不可避免的一部分，我们不能够回避和忽视风险。
从业人员需要具备辨别风险、评估风险和防范风险的能力。
只有这样，我们才能在柜面操作中避免损失，保护客户的合法权益。
最后，要注重客户的教育和引导。
柜面操作合规，不仅仅是银行从业人员的责任，更是客户的合作和配合。
2024年银行防范风险预防经济案件违规操作演讲稿尊敬的各位领导、各位同事们：大家好！我今天非常荣幸能够在这里向大家分享关于银行防范风险预防经济案件违规操作的问题。
作为银行从业人员，我们肩负着维护金融行业稳定和保护客户利益的重要使命和责任。
特别是在当前经济形势复杂多变的背景下，我们迫切需要加强风险意识，做好预防工作，防范任何可能损害银行和客户利益的违规操作。
首先，我们需要明确违规操作所带来的风险。
违规操作不仅会影响银行的声誉和信誉，也会直接损害客户的利益，甚至可能引发经济案件和法律纠纷。
银行是金融服务的提供者，我们承诺帮助客户实现财务目标和满足各种金融需求。
然而，若出现违规操作，客户的信任将会受到严重破坏，他们将失去对银行的信心，可能选择撤离并寻找其他可信赖的金融机构。
这对我们的银行来说是极为不利的情况。
其次，我们需要了解违规操作的原因和形式。
违规操作可能来源于对法律法规的不了解或冷漠，也可能是出于个人私利的驱使。
例如，资金挪用、内部交易、违规融资等行为都属于违规操作的范畴。
这些形式各异、层出不穷的违法行为，给我们的银行运营带来了巨大的风险。
因此，我们需要关注员工的意识素养和道德修养，提高他们的风险意识和遵规意识，建立起一套完善的风险和合规管理体系。
一方面，我们需要加强员工的培训和教育，使他们更加了解银行的业务和法规要求。
只有通过不断的学习和培训，我们才能够提高员工对风险和合规的认知，增强他们的责任感和自律性。
另一方面，我们也要建立起一套完善的内控体系，通过内部审计、风险评估和合规检查等手段，及时发现和纠正可能存在的违规行为，确保我们的银行运营在合法合规的轨道上进行。
除了加强内部管理，我们还需要与监管部门和其他金融机构进行合作。
通过与监管部门的沟通和合作，我们能够更好地了解监管要求和最新政策，及时调整和完善我们的风险控制措施。
与其他金融机构的合作可以帮助我们共同建立起一套行业标准和行业自律机制，减少跨机构之间的违规操作和风险传导。
银行防范风险预防经济案件违规操作演讲稿尊敬的各位领导、老师们，亲爱的同事们：大家上午好！今天，我有幸站在这里，向大家演讲的主题是“银行防范风险预防经济案件违规操作”。
银行作为金融行业的核心机构，承担着金融中介的角色，为各类经济主体提供资金融通和风险管理等服务。
然而，由于金融市场的开放性和复杂性，银行面临着诸多风险，其中就包括经济案件和违规操作风险。
这些风险不仅对银行自身经营带来严重的影响，更对整个经济社会秩序构成了潜在威胁。
首先，让我们来看看经济案件风险。
近年来，随着经济全球化的不断发展，金融市场的开放度越来越高，金融交易规模不断扩大，这为经济案件的形成和发展提供了土壤。
诸如贷款欺诈、信用卡盗刷、资金挪用等各种形式的经济案件频频发生，给银行造成了巨大的损失。
对此，银行必须加强内部风险控制，建立完善的内控机制，确保风险最小化。
与此同时，银行要加强各类金融产品的设计和风险评估，提高对客户的准入门槛，并加强对客户的透明度和合规性的审查，以防范和遏制经济案件的发生。
其次，我们来看看违规操作风险。
这是银行经营中最常见、也是最容易发生的风险之一。
银行员工存在盗窃、违规操作、内部串通等行为，严重损害了银行的声誉和利益。
为了防范和化解违规操作风险，银行需加强对员工的培训和教育，提高员工的风险意识和法律意识，加强对员工的监管和考核，同时加强内部的信息共享和交流，及时发现和解决违规现象。
同时，银行还要加强对系统和流程的建设和审核，确保每一个环节都符合法规和内部规定，防止违规操作的发生。
面对风险和挑战，银行不能采取消极的防范姿态，应积极主动地面对和化解风险。
首先，银行要加强对风险的认识和分析，科学评估风险的概率和影响，对不同的风险制定相应的应对措施。
其次，银行要建立健全的风险管理体系，包括风险评估、风险控制、风险监测和风险应对等，确保风险管理的全过程有效可行。
同时，银行要积极借鉴国内外的先进经验和做法，提高自身的风险管理水平和能力。
规范操作行为防范案件风险——解析银行业案件监管依据及预防控制湖州银行嘉兴分分邹霞（2011.08.12）2005年以来，嘉兴银监分局和辖内银行业金融机构根据银监会、浙江银监局的统一部署，坚持以科学发展观为统领，不断推进案件防控工作，有利地维护了嘉兴银行业的经营成果和社会声誉。
六年多的实践证明，案件防控是一项系统性工程，覆盖银行的所有业务层面，贯穿于银行的每一个业务环节。
有效的防控工作，必须坚持“标本兼治，重在治本；查防结合，重在预防”的原则，以完善内控机制为主线，以合规文化和制度执行为抓手，人防和技防结合，多方联动，常抓不懈。
这不仅是案防工作的要求，也是持续深入推进嘉兴银行业合规稳健经营发展的需要。
古人云：“明者见危于无形，智者见危于萌芽”，虽然辖内银行业案防工作取得了积极成效，但是针对银行的犯罪活动仍然十分猖獗，以往较少发案的存款、票据等领域近年来却成为发案的重点领域，高科技作案明显增加，授信领域的操作风险依然较大，团伙化作案取代个人作案，金额大、手段隐蔽、危害巨大。
因此，我们的农村法人金融机构必须进一步练好内功，常抓不懈，不断提高风险防范能力。
他山之石，可以攻玉。
同行的沉痛教训无疑是“有则改之，无则加勉”的最好范本。
为此，今天我从银行业案防工作回顾、省内案防形势分析两方面跟大家一起学习探讨当前银行业金融机构防范案件风险的主要政策要求及化解对策。
第一部分案防工作回顾及最新监管要求一、案防工作的监管职能演变大家知道，金融机构（包括银行、证券、保险）案件防范工作在2003年银监会成立以前，一直是由地方公安和人行保卫部门负责进行指导、监督和检查，当时叫做安全保卫工作。
1997年人总行提出了“三防一保”的工作要求，即：防诈骗、防盗窃、防抢劫，确保银行职工人身和资金安全。
2003年中央决定设立银监会，行使对银行业金融机构的监管职能，2006年10月31日全国人大通过《银监法》，从2007年1月1日起施行。
《银监法》赋予银监会的主要监管职责，通俗点讲就是管机构、管风险、管法人，确保银行业稳健较快发展。
其主要工作目标是，通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益; 通过审慎有效的监管,增进市场信心; 通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融的了解; 努力减少金融犯罪。
2004年底，国务院部际协调会议明确，银行业的安全保卫、案件防范划归银监会。
在当时的背景情况下，银监会提出要以“三防、两提、一改”为重点。
“三防”即：防信用风险、防市场风险、防操作风险；“两提”即：提高资本充足率和拨备覆盖率，“一改”即：做好国有商业银行，包括农村合作金融机构的改革工作。
2008年7月底，银行业案件稽查局获得中央机构编制委员会批准成立。
作为银监会新增的内设机构之一，按照中央编制委员会批复，银行业案件稽查局职责有4项，一是拟定银行业金融机构违法违规案件调查的规划；二是组织银行业金融机构违法违规案件的调查；三是督促派出机构稽查工作和案件查访工作；四是指导、检查银行业金融机构的安全保卫工作。
同时，案件稽查局将借助《银监法》赋予银监会的准司法权，整合有关稽查资源，不仅可以对银行业机构进行稽查，更可以利用延伸检查权，对有关企业和个人进行检查。
二、案件专项治理开展背景及成效2005年以来，全国银行业金融机构共处理涉案人员1887人，追究其他有关人员责任6624人，其中追究领导责任2328人。
累计发生各类案件1769件，涉案金额81.77亿元，风险金额56.49亿元，分别为：经济案件和违规经营案件1337件，涉案金额20.14亿元，风险金额12.45亿元；盗窃案、抢窃案和诈骗案432件，涉案金额61.63亿元，风险金额44.04亿元。
其中，百万元以上案件461件，涉案金额77.41亿元，风险金额53.91亿元。
为此，银监会从2005年2月开始，在全国范围内开展银行业案件专项治理工作，至今先后组织召开了10多次案件专项治理工作会议，下发了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》，提出13条监管要求，建立了案件专项治理工作责任制和监督检查制度，并与最高人民法院、最高人民检察院、公安部、审计署、中纪委建立了案件查防的部际协调机制。
在银监会的大力督导下，各银行业金融机构加大了对陈案的查处力度，着力推进风险内控建设，积极从体制、机制、制度和管理上防范银行业案件发生。
经过各方的共同努力，银行业案件堵截率明显上升，发案数量明显下降，银行业案件高发势头得到了有效遏制。
通过六年的努力，到2010年底银行业案防和安保工作取得明显成绩，银监会纪委书记王华庆同志用四句话进行了概括，即，制度建设有了重大突破，制度体系更加完整；工作安排有了重大转变，思路更加清晰；工作水平有了明显提升，功能监管更加有效；工作质效有了显著进步，基础更加扎实三、案件专项治理目标、原则及政策措施（一）案件专项治理目标。
案件专项治理以“降低案件发生率、提高案件成功堵截率”为工作目标，纵深推进治理工作。
（二）案件专项治理原则。
银监会本着“坚持标本兼治、重在治本；坚持查防结合、重在防范；坚持改革管理并举、重在加强内控”的原则。
（三）案件专项治理重点环节。
案件专项治理重点环节即“六个重点环节”：一是授权卡（柜员卡）；二是印鉴密押；三是空白凭证;四是金库尾箱;五是查询对账；六是轮岗休假。
（四）案件专项治理重点领域。
即排查“九种人”,分别是：有“黄赌毒”行为的；个人或家庭经商办企业的；大额资金炒股的；个人、家庭负债较大或银行有贷款的；无故不能正常上班或经常旷工的；交友混乱、经常出入高档消费场所的；在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；有不良记录或犯罪前科的；已经出现违规操作的。
（五）案件专项治理问责追究。
案件专项治理问责追究概况为“一案四问，上追两级”,一问案件的当事人；二问不严格执行规章制度的相关人员；三问与作案人交往过多的知情人；四问发案单位两级领导之责。
（六）防范操作风险主要措施。
2005年5月31日，银监会发布了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发（2005）17号)，它被业界称为强化银行高管责任、遏制金融大案要案的“十三条”。
这既是银行业机构落实内控措施的指引，亦是监管部门督促银行防范操作风险的依据。
提出背景：当时，银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出。
一些银行业机构由于相关制度不健全，或者对制度执行情况缺乏有效监督，对不执行制度规定者查处不力，风险管理和内部控制薄弱，大案、要案屡有发生，导致银行大量资金损失。
因此，各银行业机构如何有效防范和控制操作风险迫在眉睫。
1.防范操作风险的“十三条意见”⑴高度重视防范操作风险的规章制度建设。
对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。
对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。
对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。
⑵切实加强稽核建设。
要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。
业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。
⑶加强对基层行的合规性监督。
对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要加强对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。
⑷订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。
各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。
对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。
反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和责任人员的法律责任。
⑸坚持相关的行务管理公开制度。
对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行独立评估。
要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督。
对已发生的大案，可以披露的，要加强信息披露工作，及时详细介绍整改规划和具体措施，正确引导公众舆论，争取主动。
通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员玩忽职守和滥用权力。
⑹建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。
要明确具体的操作程序和规定，并由人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排。
稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。
⑺严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。
稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。
发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。
要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。
⑻对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。
违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。
⑼加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。
同时，要改善管理理念，改进技术手段。
⑽加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。
要设立独立的审核岗，建立责任复核制，必要时可由上一级行对指定岗位进行独立审核，并责成原岗位适时做出说明。
⑾严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。
⑿加强对可能发生的账外经营的监控。
当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对。
要探索手工情况下的有效监控措施，以及网点通存通兑中多部门办理业务等情况下向客户验证复检的有效手段。
⒀迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。
2．银监会力推阳光监管“十三条”规范操作风险的意义银行业掌控着90%的金融资产。
金融安全对于整个国民经济和十数万亿的百姓储蓄具有绝对的重要性。
正是基于当时金融形势的严峻，更凸显了防范操作风险“十三条”的特殊分量和意义。
首先，这是中国银监会首次根据2004年6月巴塞尔《新资本协议》强化“操作风险”管理。
