中国银行关于发送《托收统一规则(URC522)的掌握原则》的通知

国际商会托收统一规则(URC 522)（1995 年修订本1996 年1 月1 日起施行）一、总则和定义第一款《托收统一规则》第 522 号的应用（1）国际商会第 522 号出版物《托收统一规则》1995 年修订本将适用于第二款所限定的、并在第四款托收指示中列明适用该项规则的所有托收项目。

除非另有明确的约定，或与某一国家、某一政府，或与当地法律和尚在生效的条例有所抵触，本规则对所有的关系人均具有约束力。

（2）银行没有义务必须办理某一托收或任何托收指示或以后的相关指示。

（3）如果银行无论出于何种理由选择了不办理它所收到的托收或任何相关的托收指示，它必须毫不延误地采用电讯，或者如果电讯不可能时采用其它快捷的工具向他收到该项指示的当事人发出通知。

第二款托收的定义就本条款而言：（1）托收是指银行依据所收到的指示处理下述（2）款所限定的单据，以便于：a.取得付款和/或承兑；或b.凭以付款或承兑交单；或c.按照其他条款和条件交单。

（2）单据是指金融单据和/或商业单据。

a.金融单据是指汇票、本票、支票或其他类似的可用于取得款项支付的凭证；b.商业单据是指发票、运输单据、所有权文件或其他类似的文件，或者不属于金融单据的任何其他单据。

（3）光票托收是指不附有商业单据的金融单据项下的托收。

（4）跟单托收是指：a.附有商业单据的金融单据项下的托收；b.不附有金融单据的商业单据项下的托收。

第三款托收的关系人（1）就本条款而言，托收的关系人有：a.委托人即委托银行办理托收的有关人；b.寄单行即委托人委托办理托收的银行；c.代收行即除寄单行以外的任何参与处理托收业务的任何银行；（2）付款人即根据托收指示向其提示单据的人。

二、托收的形式和结构第四款托收指示（1） a.所有送往托收的单据必须附有一项托收指示，注明该项托收将遵循《托收统一规则》第 522 号文件并且列出完整和明确的指示。

银行只准允根据该托收指示中的命令和本规则行事；b.银行将不会为了取得指示而审核单据；c.除非托收指示中另有授权，银行将不理会来自除了他所收到托收的有关人/银行以外的任何有关人/银行的任何指令。

中国XX银行出口跟单托收业务操作规程业务发生行应严格按照国际商会第522号出版物《跟单托收统一规则》和现行外汇管理法规及本操作规程处理委托人（出口单位)委托我行办理的出口跟单托收业务.第一节业务受理一、接单（一）委托人委托我行办理出口跟单托收业务时，需填制“客户交单业务委托书（兼联系单）"（以下简称“委托书”,我行统一格式）一式两份，其中一份作为委托人的正式业务委托由我行留存,另一份作为联系单（回执）于寄单后退回委托人。

委托书随附托收单据一并提交我行，委托书的各项指示及委办事项必须明确无误，并须注明出口收汇核销单编号。

（二）如果委托人系首次来我行办理国际结算业务，业务经办行应要求委托人提供本单位营业执照副本、有效的进出口经营权批文和“业务授权书（授权人员签样及印模授权书）”。

审查后,复印营业执照副本和批文设立客户档案,业务授权书正本归档备查。

二、审核委托书经办人员核对委托书上委托人印鉴相符后，应对委托书的内容和委托指示逐一审核，主要审核内容如下：(一）付款人全称和地址、电话和传真号码（如有），付款人应有详细地址。

（二）发票号码、金额、出口收汇核销单编号等项内容是否齐全；委托书上所列发票金额应与提交的汇票、发票金额一致.（三)委托人指定的代收行情况.如果委托人指定的代收行非我行代理行,经办人员应向委托人说明由于其指定的代收行与我行无代理关系，在需要加押或签字证实的函/电联系时可能会出现延误业务的情况,经其同意后选择我行的代理行为代收行。

（四）交单方式/付款期限是否清楚明白.委托书必须列明付款交单（D/P)或承兑交单(D/A）及期限；如有汇票,交单方式/付款期限应与汇票所列一致。

如果委托书所列的交单方式为D/P远期付款交单,经办人员应提醒委托人远期期限应与船期(抵达目的港时间）相匹配，并向委托人说明,有可能发生某些国家的银行将D/P远期付款交单方式按D/A承兑交单方式处理的风险.（五）委托书有关费用、款项入账以及拒绝证书等方面的指示情况。

(ICC Uniform Rules for Collections ICC Publication No. 522 )ICC Uniform Rules for CollectionsICC Publication No. 5221995 Revision in force as of January 1, 1996CONTENTA. General Provisions and DefinitionsApplication of URC 522Definition of CollectionParties to a CollectionB. Form and Structure of CollectionsC. Form of PresentationPresentationSight/AcceptanceRelease of Commercial DocumentsDocuments Against Acceptance (D/A) vs Documents Against Payment (D/P)Creation of DocumentsD. Liabilities and ResponsibilitiesGood Faith and Reasonable CareDocuments vs. Goods/Services/PerformancesDisclaimer for Acts of an Instructed PartyDisclaimer on Documents ReceivedDisclaimer on Effectiveness of DocumentsDisclaimer on Delays, Loss in Transit and TranslationForce MajeureE. PaymentPayment Without DelayPayment in Local CurrencyPayment in Foreign CurrencyPartial PaymentF. Interest, Charges and ExpensesInterestCharges and ExpensesG. Other ProvisionsAcceptancePromissory Notes and other InstructionsProtestCase-of-NeedAdvicesA. General Provisions and Definitions总则和定义Article 1Application of URC 522第一款：《托收统一规则》第522号的应用。

国际结算托收练习和答案（1）一、单项选择题1.（）是出口商或委托人将金融票据连同商业单据或不带金融单据的商业单据交予银行，由其代为向付款人或进口商收取款项的托收方式。

A.跟单托收B.光票托收C.商业托收D.票据托收分析：正确答案应为A。

我们知道在国际结算中，托收分为跟单托收和光票托收两种，所以备选答案中只有A和B才符合题意。

所谓跟单托收是指附有商业单据的托收，而光票托收是指只有金融单据的托收。

2.在进口托收业务中，远期付款交单方式下付款人应在收到提示单据后的（）个工作日内通知中国银行同意到期付款或提出拒付。

分析：不同银行有不同规定，例如中行是B。

URC522对此没有明确的规定。

3.我行收到付款人交来的进口托收单据通知书第二联“付款委托书”（同意付款）后，或承兑到期时，应立即根据托收委托书的索汇路线缮制付款指令。

一般情况下，收款人应为（）。

A.托收行B.委托人C.代收行D.出口商分析：正确答案应为A。

4.代收行向付款人提示单据遭到拒付时，代收行应要求付款人（）。

A.出具书面拒付书，并说明拒付理由B.在汇票上注明“拒绝付款”字样C.立即通知委托人托收单据已被拒付D.办理拒绝证书分析：正确答案应为A。

代收行的职责与托收行基本相同，根据国际惯例，是作拒绝证书往往有托收行（在托收指示书中）的明示，但代收行有要求付款人出具书面拒付书，并说明理由的权利但并无义务，除非托收指示书中有明示。

而代收行在此情况下的主要职责是立即通知托收行单据已被拒付。

5.如果托收委托书规定代收行的费用由委托人负担，代收行应（）。

A.在对外付款后，向托收行收取B.在对外付款后，向委托人收取C.在对外付款后，向委托人的代理人收取D.从对外付款的款项中扣除分析：正确答案应为D。

6.因付款人拒付，代收行按托收行指示将单据退回，但单据在邮递途中遗失，这种责任与风险应该由（）承担。

A.托收行B.代收行C.付款人D.委托人分析：正确答案应为D。

根据托收统一惯例，单据在邮寄途中的延迟和遗失，银行不承担责任，自然风险由委托人自己承担。

D/A欺诈案例1995年10月，广西某外贸公司（卖方）与港商陈某（买方）在广交会上签订了出口500箱工艺品、金额为25万港币的合同。

但在交易会过后两个月，对方仍未开来信用证，而此时，我方已安排生产。

后来、卖方去电询问对方原因，对方在获知我方已生产完毕后，一再解释目前资金短缺，生意难做，要求我方予以照顾，把信用证付款改为D/A90付款。

我方公司考虑到货已备好，若卖给其他客户，一时找不到销路，会引起积压，故不得不迁就对方，经请示上级领导同意，改为D/A 90天付款。

于是，我方将货物安排运往香港，并提交有关单据委托当地C银行（托收行）通过香港K银行（代收行）托收货款。

货到香港后。

陈某凭已承兑汇票的单据，提取了货物。

而90天期限已过，仍未见对方付款。

虽经我方银行多次去电催收、但对方总是借故推托，一会儿说商品销路不好”卖不出去；另一会儿又声称货物质量太差。

被客户推货，资金周转困难，无法还款，如此一拖再拖，一直毫无结果。

我方公司不仅失去货物，而且货款追收无望，又要承担银行货款利息损失，赔了夫人又折兵。

D/P after sight 欺诈案例（上）1994年3月，某地出口公司与中东地区P公司（进口商）签订了一批劳保手套的出口合同，付款条件为D/P 45天。

自1994年5月至同年10月不到半年时间，该出口公司先后委托当地B银行（托收行）办理托收10笔，托收委托书上均指定代收行为中东M银行（据说此为进口商所指定），付款人是P公司（进口商），金额总计50万美元。

托收行根据委托人（出口公司）指示，在托收面函中列明：DELIVER DOCUMENTS AGAINST PA YMENT，DUE DA TE/TENOR 45 DAYS SIGHT”（见票45天后付款交单），且印就文句：“SUBJECT TO ICC322（依据国际商会第322号版本）。

”D/P after sight 欺诈案例（中）但N银行收到我方单据后，竟陆续以承兑交单（D/A45天）方式将单据放给进口商，而10张承兑汇票逾期多天尚未见支付。

案例1 托收单据丢失责任划分案案情：山东A公司于X年4月11日出口欧盟B国果仁36吨，金额32100美元,付款方式为D/P AT SIGHT。

A公司于4月17日填写了托收委托书并交单至我国Z银行, Z银行于4月19日通过DHL邮寄到B国W银行托收。

5月18日，A公司业务员小李突然收到外商邮件，说货物已经到达了港口，询问单据是否邮寄，代收行用的哪一家。

小李急忙联系托收行，托收行提供了DHL号码，并传真了邮寄单留底联。

小李立即发送传真给外商，并要求外商立即联系W银行。

第二天客户回复说银行里没有此套单据。

A公司领导十分着急，小李质疑托收行没有尽到责任，托收行业务主管不同意A公司的观点，双方言辞激烈。

压力之下，托收行于5月20日和5月25日两次发送加急电报。

W银行于5月29日回电报声称“我行查无此单”。

但W银行所在地的DHL提供了已经签收的底联，其上可以清楚看到签收日期和W银行印章。

A公司传真给了客户并请转交代收行。

然而，W 银行不再回复。

外商却于6月2日告诉小李，B国市场行情下跌，必须立即补办提单等单据，尽快提货，否则还会增加各种占港费等，后果将很严重。

重压之下，A公司于6月4日电汇400元相关机构挂失FORMA证书，同时派人到商检局开始补办植物检疫证等多种证书。

困难的是补提单，船公司要求A公司存大额保证金到指定帐户（大约是出口发票额的2倍），存期12个月，然后才能签发新的提单。

6月9日代收行突然发送电报称“丢失单据已经找到，将正常托收”。

此刻，无论A公司还是托收行都长出了一口气，这的确是皆大欢喜的结果，不幸中的万幸。

然而这个事件让A公司乱成一团，花费和损失已经超过本次出口预期利润。

分析：根据《托收统一规则》第4条明确规定，“与托收有关的银行，对由于任何通知、信件或单据在寄送途中发生延误和（或）失落所造成的一切后果，或对电报、电传、电子传送系统在传送中发生延误、残缺和其他错误，或对专门性术语在翻译上和解释上的错误，概不承担义务或责任。

国际商会托收统一规则(URC522)（中文版）()国际商会调解国际商会仲裁范围国际商会仲裁规则国际商会争议解决国际贸易法国际商会托收统一规则(URC 522) 一、总则和定义第一款：《托收统一规则》第522号的应用。

（1）国际商会第522号出版物《托收统一规则》1995年修订本将适用于第二款所限定的、并在第四款托收指示中列明适用该项规则的所有托收项目。

除非另有明确的约定，或与某一国家国际商会托收统一规则(URC 522)一、总则和定义第一款：《托收统一规则》第522号的应用。

国际商会第522号出版物《托收统一规则》1995年修订本将适用于第二款所限定的、并在第四款托收指示中列明适用该项规则的所有托收项目。

除非另有明确的约定，或与某一国家、某一政府，或与当地法律和尚在生效的条例有所抵触，本规则对所有的关系人均具有约束力。

（2）银行没有义务必须办理某一托收或任何托收指示或以后的相关指示。

如果银行无论出于何种理由选择了不办理它所收到的托收或任何相关的托收指示，它必须毫不延误地采用电讯，或者如果电讯不可能时采用其它快捷的工具向他收到该项指示的当事人发出通知。

第二款托收的定义就本条款而言：（1）托收是指银行依据所收到的指示处理下述（2）款所限定的单据，以便于：a.取得付款和/或承兑；或b.凭以付款或承兑交单；或c.按照其他条款和条件交单。

（2）单据是指金融单据和/或商业单据。

a.金融单据是指汇票、本票、支票或其他类似的可用于取得款项支付的凭证；b.商业单据是指发票、运输单据、所有权文件或其他类似的文件，或者不属于金融单据的任何其他单据。

（3）光票托收是指不附有商业单据的金融单据项下的托收。

（4）跟单托收是指：a. 附有商业单据的金融单据项下的托收；b.不附有金融单据的商业单据项下的托收。

第三款托收的关系人（1）就本条款而言，托收的关系人有：a.委托人即委托银行办理托收的有关人；b.寄单行即委托人委托办理托收的银行；c.代收行即除寄单行以外的任何参与处理托收业务的任何银行；（2）付款人即根据托收指示向其提示单据的人。

《跟单托收统一规则》第522号(URC522)一、总则和定义第一款：《托收统一规则》第522号的应用。

（1）国际商会第522号出版物《托收统一规则》1995年修订本将适用于第二款所限定的、并在第四款托收指示中列明适用该项规则的所有托收项目。

除非另有明确的约定，或与某一国家、某一政府，或与当地法律和尚在生效的条例有所抵触，本规则对所有的关系人均具有约束力。

（2）银行没有义务必须办理某一托收或任何托收指示或以后的相关指示。

（3）如果银行无论出于何种理由选择了不办理它所收到的托收或任何相关的托收指示，它必须毫不延误地采用电讯，或者如果电讯不可能时采用其它快捷的工具向他收到该项指示的当事人发出通知。

第二款托收的定义就本条款而言：（1）托收是指银行依据所收到的指示处理下述（2）款所限定的单据，以便于：a.取得付款和/或承兑；或b.凭以付款或承兑交单；或c.按照其他条款和条件交单。

（2）单据是指金融单据和/或商业单据。

a.金融单据是指汇票、本票、支票或其他类似的可用于取得款项支付的凭证；b.商业单据是指发票、运输单据、所有权文件或其他类似的文件，或者不属于金融单据的任何其他单据。

（3）光票托收是指不附有商业单据的金融单据项下的托收。

（4）跟单托收是指：a. 附有商业单据的金融单据项下的托收；b.不附有金融单据的商业单据项下的托收。

第三款托收的关系人（1）就本条款而言，托收的关系人有：a.委托人即委托银行办理托收的有关人；b.寄单行即委托人委托办理托收的银行；c.代收行即除寄单行以外的任何参与处理托收业务的任何银行；（2）付款人即根据托收指示向其提示单据的人。

二、托收的形式和结构第四款托收指示（1）a.所有送往托收的单据必须附有一项托收指示，注明该项托收将遵循《托收统一规则》第522号文件并且列出完整和明确的指示。

银行只准允根据该托收指示中的命令和本规则行事；b.银行将不会为了取得指示而审核单据；c.除非托收指示中另有授权，银行将不理会来自除了他所收到托收的有关人/银行以外的任何有关人/银行的任何指令。

托收统一规则URC522中英文版编辑整理：尊敬的读者朋友们：这里是精品文档编辑中心，本文档内容是由我和我的同事精心编辑整理后发布的，发布之前我们对文中内容进行仔细校对，但是难免会有疏漏的地方，但是任然希望（托收统一规则URC522中英文版）的内容能够给您的工作和学习带来便利。

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托收统一规则URC522 中英文版托收统一规则（１９７８年国际商会修订）★总则和定义:Ａ．本总则、定义以及下列条文适用于下面（Ｂ)所限定的一切托收。

除非另有明示同意，或除非与一国、一州或地方所不得违反的法律条例的规定相抵触，它们对所有当事人都具有约束力。

Ｂ．就本规则、定义和条文而言：１．I．”托收"是指银行根据所收到的指示来处理下面（II)项所限定的单据，为了：ａ．取得承兑，和（或）视情况予以付款,或者ｂ．在承兑后，和（或）视情况在付款后交付商业单据，或者ｃ．按照其他条件交付单据。

II．”单据"是指资金单据和(或）商业单据：ａ．”资金单据”是指汇票、期票、支票、付款收据或其他用于取得付款的类似凭证；ｂ．”商业单据”是发票、装运单据、所有权单据或其他类似的单据，或者一切不属于资金单据的其他单据。

III．"光票托收”是指资金单据的托收，不附有商业单据。

Ⅳ．"跟单托收"是指:ａ．资金单据的托收，附有商业单据；ｂ．商业单据的托收,不附有资金单据.２．"有关当事人"是指：I．"委托人"，是指委托银行，办理托收业务的客户；II．"委托行"，是指受委托人的委托，办理托收业务的银行;III．"代收？是指除委托行以外，参与办理托收指示的任何银行;Ⅳ．”提示行”是指向付款人作出指示的代收行。