【工商办法】义乌市民间资本管理公司管理办法(试行)

温州市人民政府金融工作办公室关于印发《温州市金融办涉及民间融资领域行政执法裁量权基准》的通知
文章属性
•【制定机关】温州市人民政府金融工作办公室
•【公布日期】2023.09.28
•【字号】温金融办〔2023〕48号
•【施行日期】2023.11.01
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】财政监督
正文
温州市人民政府金融工作办公室关于印发《温州市金融办涉及民间融资领域行政执法裁量权基准》的通知
温金融办〔2023〕48号各县（市区）金融办、金融工作服务中心：
现将《温州市金融办涉及民间融资领域行政执法裁量权基准》印发给你们，请遵照执行。

该基准于2023年11月1日起施行。

温州市人民政府金融工作办公室
2023年9月28日
温州市金融办涉及民间融资领域行政执法裁量权基准（涉《温州市民间融资管理条例》部分）。

深圳市人民政府关于批转市工商局《深圳经济特区民间科技企业登记注册暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】深圳市人民政府办公厅•【公布日期】1987.06.12•【字号】深府办[1987]481号•【施行日期】1987.06.12•【效力等级】地方政府规章•【时效性】现行有效•【主题分类】公司、企业和经济组织登记注册管理正文深圳市人民政府关于批转市工商局《深圳经济特区民间科技企业登记注册暂行办法》的通知深府办〔１９８７〕４８１号宝安县人民政府、各管理区、市直属各有关单位：市人民政府同意市工商行政管理局制订的《深圳经济特区民间科技企业登记注册暂行办法》，现批转给你们，请遵照执行。

１９８７年６月１２日深圳经济特区民间科技企业登记注册暂行办法第一条根据《深圳市人民政府关于鼓励科技人员兴办民间科技企业的暂行规定》的第八条、第三十一条，制定本办法。

第二条本办法适用于从事科技开发及其有关的生产、销售、咨询服务等生产经营活动的、具有法人资格的民间科技企业。

第三条有下列情况之一的，不适用于本办法。

（一）国营或集体所有制的科技企业；（二）外商投资和涉外企业股份超过投资总额百分之二十五（含百分之二十五）以上的科技企业；（三）不具备法人条件的个体工商业户和个人合伙组织。

第四条兴办民间科技企业，必须经深圳市人民政府（以下简称市政府）或其授权机关审批，民间科技企业下设厂、场、门店等分支机构以及收购其他企业，须经市政府或其授权机关审批。

第五条民间科技企业经市政府批准设立后三十日内，持下列文件到深圳市工商行政管理局（以下简称市工商局）办理筹备登记，申领《深圳经济特区民间科技企业筹备登记证》（以下简称《筹备登记证》）。

（一）市政府或其授权机关批准成立企业的文件；（二）可行性研究报告；（三）由发起人签署并经市政府授权机构审查批准的《企业章程》；（四）资金来源证明；（五）发起人名单、固定住所，技术专长证明，原工作单位出具的身份、简历证明；（六）发起人联合签署的《民间科技企业筹备登记申请表》。

2023年民间融资规范管理服务中心监督管理暂行办法一、总则第一条为贯彻《中共省委省人民政府关于加快金融改革发展的若干意见》（浙委（2012）83号）精神，规范我市民间融资服务中心运行模式，依据《省人民政府办公厅关于加强和改进民间融资管理的若干意见（试行）》、《市人民政府关于开展民间融资规范管理与服务试点工作的若干意见》等文件和其他政策法规，制定本监督管理试行办法。

第二条本试行办法所指的市民间融资服务中心是:我市唯一的政府统一监管的民间融资运行机构一一“市民间融资规范管理服务中心有限公司”（以下简称“市民间融资服务中心”）o其性质为市政府监管、市场化运作、公司化管理的新型农村金融服务组织。

第三条在市政府统一领导下，由分管领导任组长,市农办、市发改局、市财政（地税）局、市公安局、市法院、市工商局、市农林局、市国土资源局、市建设规划局、市国税局、市金融办、人行市支行、银监办等部门为成员单位组成民间融资监督管理领导小组，负责开展对市民间融资服务中心的监管工作，领导小组办公室设在市金融办，由市金融办负责日常监管工作。

二、合规经营第四条市民间融资服务中心应严格执行国家相关政策。

加强对资金出借的收益与资金借入的成本掌控，资金借入方的借款综合成本（包括利息、担保费、综合服务费等）不得违反国家相关规定。

第五条市民间融资服务中心应严格依法合规经营。

督促民间出借与资金借入双方遵守国家相关法律条令，防止融资诈骗、暴力催款、高利转贷等违法行为。

第六条市民间融资服务中心应严格维护金融秩序。

不准吸收或变相吸收公众存款，不准非法集资。

出借方资金必须为自有资金，对近三个月出借方及其关联人有无贷款,市民间融资服务中心要从严审查。

严禁登记的借贷双方资金直接进入市民间融资服务中心或经确认进入民间融资服务平台的担保机构的自有账户。

市民间融资服务中心和经确认的担保机构不得向借入方提取保证金。

借入方原则上每月支付一次利息，支付的利息严禁以其他方式截留。

关于《中华人民共和国公司法(修订草案)》的说明文章属性•【公布机关】全国人大常委会•【公布日期】2005.02.25•【分类】立法草案及其说明正文关于《中华人民共和国公司法(修订草案)》的说明——2005年2月25日在第十届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议上国务院法制办公室主任曹康泰委员长、各位副委员长、秘书长、各位委员：我受国务院的委托，现对《中华人民共和国公司法（修订草案）》作说明。

《中华人民共和国公司法》（以下简称公司法）是1993年12月29日八届全国人大常委会第五次会议通过、1994年7月1日起施行的。

公司法的公布施行对规范公司的组织和行为，保护公司、股东和债权人的合法权益，推动国有企业改制和经济体制改革，促进社会主义市场经济发展发挥了积极作用。

随着经济体制改革的不断深化和社会主义市场经济体制的建立与逐步完善，公司法已经不能完全适应新形势的需要：一是公司设立门槛过高，难以满足社会资金的投资需求。

二是公司治理结构不够完善，股东会、董事会、监事会、经理层的权利义务需要进一步明确。

三是对股东尤其是中小股东合法权益的保护机制不够完善，对公司债权人、其他利害关系人和社会公众利益也缺乏有效的保护手段。

四是关于股份发行、转让和上市的规定已经不能完全适应公司投融资活动的实际需要。

五是对上市公司监管中出现的新情况、新问题缺乏有效的应对手段，不利于维护资本市场的秩序。

六是缺少对公司以及董事、监事、高级管理人员诚信义务及其法律责任的规定，不能满足建立社会信用制度、维护交易安全的要求，等等。

近年来，社会各界要求修订公司法的呼声比较高。

在2004年3月的“两会”期间，有601位全国人大代表和13位全国政协委员提出建议、议案或者提案，要求修订公司法。

国务院有关部门、一些地方人民政府、企业和专家学者也通过不同形式表达了修订公司法的意见和建议。

根据全国人大常委会和国务院2004年立法工作计划，2004年初，法制办邀请全国人大财经委、全国人大常委会法工委、国资委、工商总局、证监会、发展研究中心、全国总工会等有关部门和单位的负责同志成立了公司法修改领导小组，并从上述部门和单位抽调有关人员组成工作小组。

2023年初级银行从业资格之初级银行管理题库附答案（典型题）单选题（共35题）1、（）广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，只会给银行带来成本和损失，却不能给商业银行带来盈利。

A.非系统性风险B.技术风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 C2、由于市场处于不断变化之中，存款价格制定后，银行还应根据市场形势适时调整存款价格。

A.根据窗口指导调整存款价格B.根据资金头寸调整存款价格C.根据经营需要调整存款价格D.根据利率走势调整存款价格【答案】 A3、下列不属于担保贷款的是( )。

A.保证贷款B.信用贷款C.抵押贷款D.质押贷款【答案】 B4、自（）起中国正式实行《存款保险条例》，中国人民银行负责存款保险制度实施。

A.2004年5月1日B.2005年4月1日C.2004年4月1日D.2015年5月1日【答案】 D5、下列关于汇款业务的说法中，正确的是( )。

A.票汇和信汇的时间较长，收费较高B.解付汇款的银行叫做汇出行C.汇款人、收款人、汇出行和汇人行是汇款业务中的四个基本当事人D.信汇的费用比电汇的高【答案】 C6、（2017年真题）商业银行面临的风险中最重要也是管理难度最大的风险类型是（）。

A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 D7、（2020年真题）债券投资业务中，（）是投资购买债券的内部收益率。

A.即期收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.名义收益率【答案】 C8、（2018年真题）某银行业监督管理机构发现，某商业银行近期进行了一系列人事调整：A.（3）与（4）B.（1）与（3）C.（1）与（2）D.（2）与（5）【答案】 D9、下列关于信托的设立，说法错误的是（）。

A.设立信托，应当采取书面形式B.设立信托，必须有确定的信托财产C.设立信托，必须有合法的信托目的D.用以设立信托的信托财产是受益人合法所有的财产【答案】 D10、（）是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。

商业特许经营备案管理办法(2011年修订)正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 商务部令（2011年第5号）修订后的《商业特许经营备案管理办法》已经2011年11月7日商务部第56次部务会议审议通过，现予发布，自2012年2月1日起施行。

《商业特许经营备案管理办法》（商务部2007年第15号令）同时废止。

部长：陈德铭2011年12月12日商业特许经营备案管理办法第一条为加强对商业特许经营活动的管理，规范特许经营市场秩序，根据《商业特许经营管理条例》（以下简称《条例》）的有关规定，制定本办法。

第二条在中华人民共和国境内（以下简称中国境内）从事商业特许经营活动，适用本办法。

第三条商务部及省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门是商业特许经营的备案机关。

在省、自治区、直辖市范围内从事商业特许经营活动的，向特许人所在地省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门备案；跨省、自治区、直辖市范围从事特许经营活动的，向商务部备案。

商业特许经营实行全国联网备案。

符合《条例》规定的特许人，依据本办法规定通过商务部设立的商业特许经营信息管理系统进行备案。

第四条商务部可以根据有关规定，将跨省、自治区、直辖市范围从事商业特许经营的备案工作委托有关省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门完成。

受委托的省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门应当自行完成备案工作，不得再委托其他任何组织和个人备案。

受委托的省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门未依法行使备案职责的，商务部可以直接受理特许人的备案申请。

第五条任何单位或者个人对违反本办法规定的行为，有权向商务主管部门举报，商务主管部门应当依法处理。

民间资本管理公司试点工作实施办法（试行）第一章总则第一条为引导和规范民间资本管理公司经营行为，根据《云南省人民政府关于金融支持经济结构调整和转型升级的意见》（云政发〔2013〕144号）及云南省金融办、人行昆明中心支行、云南银监局、云南证监局、云南保监局《关于加快推进民营金融机构培育发展试点工作的指导意见》（云金办发〔2013〕362号）等文件精神，结合我省实际，制定本实施办法。

第二条民间资本管理公司是独立的企业法人，由符合条件的自然人、企业法人和其他经济组织发起，经批准在一定区域内设立，针对当地实体经济项目开展股权投资、债权投资以及投资咨询等业务的有限责任公司或股份有限公司。

第三条民间资本管理公司经营应遵循自主经营、自负盈亏、自我约束、自担风险的原则。

第四条民间资本管理公司试点工作实行专家评审制度。

试点工作在各州（市）有条件、分步骤地推进。

试点初期，选择在地方金融监管体系相对健全、经济发展水平较高、民间投融资行为活跃的州（市）先行开展。

省金融办负责全省民间资本管理公司的规范发展、组织评审和监督指导，州（市）金融办负责日常监管工作。

第二章机构的设立第五条民间资本管理公司名称由行政区划、字号、行业（民间资本管理）、组织形式（有限责任公司或股份有限公司）组成。

第六条设立民间资本管理公司应当符合以下条件：（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的公司章程；（二）注册资本不低于1亿元，为实收货币资本，须一次足额缴纳（73个国家扶贫开发工作重点县执行差异化政策，注册资本应不低于3000万元）；（三）主发起人持股占公司注册资本比例不低于20%、不高于51%，其他单个出资人出资额不低于10%。

法人股东持股比例合计不低于注册资本的50%；（四）设立民间资本管理公司的发起人和出资人，应符合以下条件：1.企业法人或者是具有中华人民共和国国籍、同时不具有其他国家居民身份的自然人；2.无犯罪记录及无不良信用记录；3.无虚假出资、虚报注册资本和抽逃出资等违法行为。

XX民间资本管理有限公司投资利率定价管理办法第一章总则第一条为适应利率市场化形势，建立科学的利率定价机制，规范莒县昶曦民间资本管理有限公司投资利率定价机制，根据有关法律法规，制定本办法。

第二条本办法中的投资包括企业投资、自然人投资和其他投资。

（一）企业投资：指对各类具有法人资格的公司或企业以及农村经济组织发放的用于生产经营活动或项目建设活动的投资。

（二）自然人投资：指对自然人发放的用于农业生产、个人生活的投资，主要包括小额信用投资、农户小额联保投资、农业生产投资、个体工商户投资、个人消费投资贷款、商业性助学投资等。

（三）其他投资：指上述两类贷款中未涉及到的所有投资。

第三条确定人民币投资利率浮动幅度的基本原则。

（一）风险与收益对称原则。

投资利率的确定与所付出的资金成本、费用成本、承担的风险和目标利润相匹配，体现对风险溢价的覆盖。

（二）市场化原则。

通过科学有效的定价方法，切实提高定价能力，并逐步建立规范、科学、有效的定价机制，使投资利率定价管理适应市场需要，具备市场竞争力。

（三）依法合规原则。

必须符合国家法律和中国人民银行有关利率管理规定。

（四）规范管理原则。

各有关部门和基层社必须按照本办法规定的程序、方法对贷款进行定价，严禁违规操作。

第二章组织架构第四条公司董事会制定年度利润目标，作为投资利率定价的总目标。

第五条成立投资利率定价管理委员会（或资产负债管理委员会、投资审批委员会），作为投资利率定价的领导和决策机构。

委员会成员由总经理、副总经理及相关部门负责人组成，负责根据利润目标审定投资利率定价政策和管理办法。

第六条投资利率定价管理委员会下设投资利率定价管理办公室，负责本公司投资利率定价的日常管理工作。

其主要职责为：（一）提出投资利率定价政策，拟定投资利率定价模型；（二）拟定贷款投资利率定价浮动方案，维护和更新投资利率定价参数；（三）组织实施投资利率定价管理委员会审定的投资利率定价政策，并对定价政策的执行情况进行指导、监督和检查。

银行从业资格《银行法律法规与综合能力（初级）》历年真题精选天天练（第6天）【含答案】一、单选题(20题)1.由银行业自律组织确定的利率属于（）。

A.官定利率B.实际利率C.公定利率D.市场利率2.商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益。

符合该条件的理财产品是（）。

A.非保本浮动收益理财产品B.保本固定收益理财产品C.保本浮动收益理财产品D.保证最低收益理财产品3.票据的出票日期为2008年3月12日，下列选项中将出票日期填写正确的是（）。

A.贰零零捌年叁月壹拾贰日B.2008年3月12日C.贰零零捌年叁月拾贰日D.二00八年三月十二日4.总部位于上海的大型商业银行是（）。

A.交通银行B.中国工商银行C.中国银行D.浦东发展银行5.《中华人民共和国商业银行法》第四十条规定：商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

对于其中“关系人”的理解，下列表述错误的是（）。

A.商业银行的董事及其近亲属担任高级管理职务的公司B.商业银行的董事、监事、管理人员C.商业银行的长期客户D.商业银行的信贷人员及其近亲属6.下列关于金融市场的分类，不正确的是（）。

A.按照交易的阶段划分为发行市场和流通市场B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.按照金融工具所约定的期限长短可划分为现货市场和期货市场7.行业成熟期的主要特征表现为（）。

A.产品市场上需求较小，销售收入较低B.需求量大幅增加，价格稳步提高C.获取的利润比较稳定，市场份额不会出现较大改变D.原有行业市场规模不断萎缩，利润下降，企业数量不断减少8.下列关于中国的中央银行的说法，错误的是（）。

A.下列关于中国的中央银行的说法，错误的是（）。

B.中央银行管理外汇储备的唯一目标是使外汇储备增值C.中国人民银行作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动D.中央银行持有、管理和经营国家外汇储备、黄金储备9.按照贷款五级分类法，下列属于正常贷款的是（）。

信贷知识考试(试卷编号2261)1.[单选题]根据《关于强化行业管理规范约见谈话制度的通知》要求，实施约谈后，需要给予党纪处分的，按《中国共产党纪律处分条例》有关规定给予（）处分。

A)纪律B)政治C)经济答案:A解析:2.[单选题]《民法典》第二百二十三条规定，不动产登记费（ ）收费。

A)按面积B)按价值C)按比例D)按件答案:D解析:3.[单选题]公司增减注册资本、合并、分立、解散、变更公司形式所作出的决议，须经代表( )以上表决权股东通过。

A)二分之一B)五分之四C)三分之二D)三分之一答案:C解析:4.[单选题]研究部署市场营销战略和负责全行市场营销工作组织与协调的决策机构是( )。

A)风险管理委员会B)市场营销委员会C)贷款审查委员会（合议会议）D)贷后管理例会答案:B解析:5.[单选题]商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。

超过( )年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认；未进行评估，商业银行不得再次向其销售理财产品。

C)三D)四答案:A解析:6.[单选题]根据《中国农业发展银行监督管理办法》要求，农发行应当明确资本管理目标，结合政策性职能定位及业务发展特点制定有效的（ ）和（ ），并根据资本充足率的变动情况合理确定业务发展规模和速度。

A)战略规划；资本补充计划B)战略规划；战略投资计划C)资本规划；战略投资计划D)资本规划；资本补充计划答案:D解析:7.[单选题]（ ） 是制定其他信贷管理制度的基本依据。

A)基本制度B)综合管理制度C)信贷产品管理制度D)基本规程答案:A解析:8.[单选题]山西省农村信用社在客户关系识别过程中应遵循的原则是（ ）。

A)实质重于形式B)真实性C)可比性D)相关性答案:A解析:（出自《山西省农村信用社统一授信管理指引》第四章第二十条风险管理的规定）9.[单选题]流动资金贷款不能用于( )。