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经济贸易大学《国际贸易实务》期末考试试卷（B卷）课程代码及课序号：ITR303－1、2、3学号：姓名：成绩：班级：课序号：任课教师：一、是非判断题（正确用“√”表示，错误的用“╳”表示。
每题1.5分，共30分）（）1．如果买卖双方在合同中作出与国际惯例完全相反的约定，只要这些约定是合法的，将得到有关国家法律的承认和保护，并不因与惯例相抵触而失效。
（）2．按照INCOTERMS2010的规定，EXW术语下，出口强制检验的费用由卖方承担。
（）3. 按照INCOTERMS2010的规定，FOB术语下买方要承担货物在指定的装运港装上船以后的所有风险，所以买方有义务办理海运货物保险。
（）4．根据INCOTERMS2010的规定，按照CFR Liner Terms成交，卖方有义务租用班轮运送货物。
（）5．国际货物买卖中，对于某些工业制成品，只要卖方所交货物在品质公差范围内，买方不得拒收，但可以要求调整价格。
（）6、按我国《海洋货物运输保险条款》的规定，保险公司对于罢工险险的责任起迄适用“仓至仓”条款。
（）7、根据现行跟单信用证统一惯例的规定，唯有开证行在信用证中明确注明“可转让”（transferable），信用证方可转让。
（）8、按重量计价的包装货，如买卖合同未明确规定，按惯例，应按毛重计价。
（）9、海运提单的签发日期是指货物开始装船的日期。
（）10．航空运单不是物权凭证，收货人是凭到货通知提货。
（）11．根据UCP600的规定，信用证修改通知书有多项内容时，只能全部接受或全部拒绝，不能只接受其中一部分而拒绝另一部分。
（）12．按照UCP600的规定，在分期装运中，任何一期未按规定装运，则信用证从本期起及以后各期均告失效。
（）13．在国际贸易中，如果买方没有利用合理的机会对所收到的货物进行检验，就是放弃了检验权，也就丧失了拒收货物的权利。
（）14．在国际货物买卖中，如果交易双方愿意将履约中的争议提交仲裁机构裁决，则必须在买卖合同中订立仲裁条款，否则仲裁机构将不予受理。
[几种结算工具的比较]一、备用信用证（SBLC）与保函（LG）的比较：1、不同：（1）与基础交易关系不同：备用信用证独立于基础交易，而保函有独立性和附属性保函之分SBLC：开证人应对收益人承担第一位责任，即开证人是第一债务人。
LG：在银行保函项下，银行作为担保人由于申请人未尽其基础合同所规定的义务、违约、过失而承担的赔偿责任，有时是第一性的，有时是第二性的。
（2）适用范围不同：SBLC：虽然，从法律观点看，SBLC等于是见索即付保函，都具有独立性和单据化的特点，但SBLC已发展到适用于各种用途的融资工具，SBLC包含着比见索即付保函用途更广的范围。
（3）使用惯例不同：SBLC：适用于ISP98或UCP600；LG：见索即付保函适用于1992年国际商会制订的《见索即付包含统一规则》2、相同：（1）所涉及当事人及其法律关系基本相同；（2）与非从属性保函相同，备用信用证是一种独立于基础合同的文件；（3）基本当事人相同，即为委托人、担保人和收益人。
二、备用信用证（SBLC）与LC比较：1、不同：（1）所要求付款的单据不同：SBLC：仅凭简单单据付款。
LC：凭证明销售和运输货物的商业单据付款。
（2）适用惯例范围不同：SBLC：适用UCP600的部分条文，另有一部分不适用的条文。
如分期装运/分期支款，对到期日的限制等条款；LC：适用UCP600全部39条条款。
（3）款项支付条件不同：SBLC：备用信用证项下，如申请人履约，则赔偿不会发生。
LC：商业信用证项下款项支付一般是必然会发生的。
（4）备用信用证通常不能作为融资的抵押品：SBLC：是很少有货物作保证的，因此也就限制了融资的可能。
LC：是以货物的交付与款项支付为依据，进出口双方都可以利用商业信用证来进行融资.（5）适用范围不一样：SBLC：与LC相比用途更广泛。
LC：主要用于进出口贸易结算。
（6）开立者不同：SBLC:按照ISP98的规定，备用信用证的开立者并不限于银行，也可以是保险公司等非银行机构。
教:什么是STAND BY LC,这种LC 和confirmed and irrevocable LC 有什么区别?谢谢!!!网友回答: Stand by credit叫备用信用证，是一种特殊形式的光票信用证，它是开证行对受益人的一项保证，保证在开证申请人不偿还借款或不履约的情况下，开证行对受益人予以付款，它具有备用的性质。
备用信用证主要用于：作为投标担保，作为履约保证，作为借款保证。
与其他信用证不同之处就是银行是第一性付款人。
网友回答: 其他信用证不是银行是第一付款人吗？网友回答: 等待解决中有点糊涂了网友回答: 备用信用证（Standby Letter of Credit）是一种跟单信用证或安排，不论其如何命名或描述，它代表了开证人对受益人的以下责任：a．偿还开证申请人的借款，或；b．支付由开证申请人承担的任何债务，或；c．支付由开证申请人违约所造成的任何损失。
备用信用证通常用作投标、还款、履约保证金的担保业务。
在备用信用证下，只要受益人向指定银行提交备用信用证规定的汇票及／或开证申请人未履约的声明或证明文件，即可取得开证人的偿付。
由于《跟单信用证统一惯例（1993年修订本）》（以下简称UCP500）的跟单信用证定义中的单据一词意指信用证规定的任何单据，而不特指代表货物的商业单据，因此，按UCP500规定，备用信用证属跟单信用证的一种，它是相对于一般附有商业单据的商业信用证（Commercial Letter of Credit）而言的。
商业信用证由受益人将货物装运出口并提交符合信用证要求的单据这一履约行为而使信用证成为可使用的结算方式；备用信用证则由于开证申请人的违约而支持了受益人，如到时开证申请人履约无误，则备用信用证就成为备而不用的结算方式，故称为备用信用证。
由于备用信用证所具有的担保性质，所以有时也称做担保信用证（Guarantee L/C）。
商业信用证和担保信用证合称跟单信用证。
备用信用证的用途备用信用证通常用作履约、投标、还款的担保业务。
2013年12月山东财经大学金融二专《商业银行经营学》考试重点归纳名词解释：1、商业银行是以追求利润最大化为目标，以多种金融负债筹集资金，以多种金融资产为其经营对象，能利用负债进行信用创造，并向客户提供多功能、综合性服务的金融企业。
2、银行监管是指政府和金融管理当局对商业银行进行包括开业管制、分支机构管制、业务管理、价格管制、资产负债表控制等为主要内容的监控活动及制定相关的政策法规的总和。
3、流动性目标是指商业银行保持随时能以适当的价格取得可用资金的能力，以便随时应付客户提存及银行其他支付的需要。
4、银行贷款是指商业银行作为贷款人按照一定的贷款原则和政策，以还本付息为条件，将一定数量的货币资金提供给借款人使用的一种借贷行为。
5、贷款政策是指商业银行指导和规范贷款业务、管理和控制贷款风险的各项方针、措施和程序的总和。
6、表外业务：是指商业银行从事的，按通行的会计准则不列入资产负债表内，不影响其资产负债总额，但能影响银行当期损益，改变银行资产报酬率的经营活动。
7、银行资本充足性是指银行资本数量必须超过金融管理当局所规定的能够保障正常营业并足以维持充分信誉的最低限度；同时，银行现有资本或新增资本的构成，应该符合银行总体经营目标或所需新增资本的具体目的。
8、互换是交易双方或多方根据预先制定的规则，在一段时期内交换一系列款项的支付活动。
互换的定价9、票据发行便利（Note-Issuance Facilities，简称NIFs）是一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺。
（了解、会与其他业务区分）单选：一、商业银行的功能1.信用中介信用中介是商业银行的基本功能。
商业银行发挥这一功能具有如下作用：（1）使闲散货币转换为资本。
（2）使闲散资本得到充分利用。
（3）续短为长，满足社会对长期资本的需求。
2.支付中介支付中介是商业银行的传统功能，借助于这一功能，商业银行成了工商企业、政府、家庭个人的货币保管人、出纳人和支付代理人。
备用信用证、银行保函与一般商业信用证的比较
主讲人：刘一展
共同点
都是银行应申请人要求，向受益人开立的书面保证文件
其目的都是以银行信用代替商业信用或补充商业信用的不足 涉及的基本当事人都包括申请人、担保人、受益人
银行所处理的都是单据而不是货物
银行都是在申请人未履约的情况下对受益人做出赔付
不同点
适用规则不同 单据要求不同 付款依据不同
共同点
都属于信用证范畴，是独立于基础合同之外的独立文件 均可适用《跟单信用证统一惯例》
均可凭单付款，开证行承担第一性付款责任。
不同点
使用范围不同 作用性质不同 主要单据不同 适用规则不同。
《商业银行经营管理》复习题本复习题参照其他教材和资料，涉及作者著作权，仅供课程学习使用，请勿传播。
导论一、多项选择题1、商业银行的内部结构一般可分为（）。
A．执行机构B．组织机构C．监督机构D．计划机构E．决策机构2、商业银行经营管理的“三性”原则指（）。
A．安全性B．稳定性C．竞争性C．盈利性E．流动性3、在美国，对银行实施监管的机构包括（）。
A．联邦储备系统B．货币监理署（OCC）C．储蓄监理署（OTS）D．金融监理署（FSA）4、在英国，对银行实施监管的机构包括（）。
A．英格兰银行（Bank of England）B．货币监理署（OCC）C．储蓄监理署（OTS）D．金融监理署（FSA）二、简答题1、现代商业银行作现代企业积极的履行社会责任（SOCIAL RESPONSIBILITY），主要包括商业银行承担赤道原则和为低收入群体提供金融服务上，试加以论述。
2、现代商业银行的一个发展趋势是综合化、集团化的混业发展，试对这一金融现象加以论述。
商业银行资本管理一、单项选择题1、一旦商业银行破产、倒闭时，对银行的资产的索取权排在最后的是（）。
A．优先股股东B．普通股股东C．债权人D．存款人2、资本盈余是指发行普通股时发行的实际价格高于（）的部分。
A．发行的预计价格B．票面价值C．实际价值D．每股净资产3、根据《巴赛尔协议》，银行核心资本与风险加权资产的比率不得低于（）A．4%B．6%C．8%D．10%二、多项选择题1、发行优先股来筹集资本，商业银行可以获得好处是（）。
A．获得杠杆收益B．控制权不会变更C．可以永久性地获得资金的使用权D．利息税前支付，可以降低税后成本2、下列关于可转换优先股，正确的说法是（）。
A．具有资本安全和收入稳定的特点B．可使股东获得商业银行普通股未来价值的实惠C．具有可以转换成为普通股特性的优先股D．对于商业银行来说，则可以达到在不利的条件下暂不发行普通股而发行易于推销的优先股，但最终仍等于发行普通股的作用3、根据《巴塞尔协议》，属于核心资本的有（）。
备用信用证和信用证的区别备用信用证与跟单商业信用证的区别：（一）功能不同。
（二）使用范围不同。
（三）备用信用证通常不能作为融资的抵押品。
（四）开证人的付款责任不同。
（五）两者所要求的单据不同。
（六）两者的转让要求不同。
（七）两者开立的主体不同。
信用证，简单的说就是信用证明，在商业贸易中有着十分重要的作用。
对于信用证了解的朋友不在少数，但对备用信用证了解的朋友就不是很多，有些朋友甚至都没听说过，不能将信用证和备用信用证两者近似，两者是有区别的，并且备用信用证和信用证的区别还真不少。
小编这就告诉大家区别在哪。
▲一、备用信用证和信用证的含义▲1、备用信用证简称SBLC (standby letters of credit)又称担保信用证，是指不以清偿商品交易的价款为目的，而以贷款融资，或担保债务偿还为目的所开立的信用证。
开证行保证在开证申请人未能履行其应履行的义务时，受益人只要凭备用信用证的规定向开证行开具汇票，并随附开证申请人未履行义务的声明或证明文件，即可得到开证行的偿付。
备用信用证只适用《跟单信用证统一惯例》(500号)的部分条款，现在为UCP600部分条款。
集担保、融资、支付及相关服务为一体的多功能金融产品，因其用途广泛及运作灵活，在国际商务中得以普遍应用。
▲2、信用证信用证(Letter ofCredit，L/C)，是指开证银行应申请人(买方)的要求并按其指示向受益人开立的载有一定金额的、在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。
信用证是国际贸易中最主要、最常用的支付方式。
▲二、备用信用证和信用证的区别1、信用证在受益人完成信用证规定的条件后，开证行保证向受益人付款;而备用信用证是在受益人提出开证申请人未履行付款责任的情况下，由开证行负责对受益人付款;2、信用证是受益人完成信用证规定的条件后开证行付款，而备用信用证是在开证申请人未完成付款义务的情况下，由开证行代为付款;3、信用证是开证行的主动付款，而备用信用证是开证行的被动付款;4、信用证一定为受益人利用，而备用信用证一般是备而不用，即备用信用证作为银行担保，开证申请人都会主动付款，所以，一般情况下不会真正利用备用信用证去索款的。
教:什么是STAND BY LC,这种LC 和confirmed and irrevocable LC 有什么区别?谢谢网友回答: Stand by credit叫备用信用证，是一种特殊形式的光票信用证，它是开证行对受益人的一项保证，保证在开证申请人不偿还借款或不履约的情况下，开证行对受益人予以付款，它具有备用的性质。
备用信用证主要用于：作为投标担保，作为履约保证，作为借款保证。
与其他信用证不同之处就是银行是第一性付款人。
网友回答: 其他信用证不是银行是第一付款人吗？网友回答: 等待解决中有点糊涂了网友回答: 备用信用证（Standby Letter of Credit）是一种跟单信用证或安排，不论其如何命名或描述，它代表了开证人对受益人的以下责任：a．偿还开证申请人的借款，或；b．支付由开证申请人承担的任何债务，或；c．支付由开证申请人违约所造成的任何损失。
备用信用证通常用作投标、还款、履约保证金的担保业务。
在备用信用证下，只要受益人向指定银行提交备用信用证规定的汇票及／或开证申请人未履约的声明或证明文件，即可取得开证人的偿付。
由于《跟单信用证统一惯例（1993年修订本）》（以下简称UCP500）的跟单信用证定义中的单据一词意指信用证规定的任何单据，而不特指代表货物的商业单据，因此，按UCP500规定，备用信用证属跟单信用证的一种，它是相对于一般附有商业单据的商业信用证（Commercial Letter of Credit）而言的。
商业信用证由受益人将货物装运出口并提交符合信用证要求的单据这一履约行为而使信用证成为可使用的结算方式；备用信用证则由于开证申请人的违约而支持了受益人，如到时开证申请人履约无误，则备用信用证就成为备而不用的结算方式，故称为备用信用证。
由于备用信用证所具有的担保性质，所以有时也称做担保信用证（Guarantee L/C）。
商业信用证和担保信用证合称跟单信用证。
备用信用证的用途备用信用证通常用作履约、投标、还款的担保业务。
SBLC备用信用证在国际贸易中的运用SBLC 信用证买断流程如何开具SBLC信用证在国际商务活动中，交易者出于清偿债权债务、获得融资便利、降低交易成本、规避风险等诸多考虑，对金融服务的要求日趋综合化。
备用信用证（Standby Letter of Credit）这一集担保、融资、支付及相关服务为一体的多功能金融产品，因其用途广泛及运作灵活，在国际商务中得以普遍应用。
但在我国，备用信用证的认知度仍远不及银行保函、商业信用证等传统金融工具。
鉴此，认识备用信用证的法律性质及功能所在，并予以合理应用，无疑有助于企业更有效率地参与国际竞争。
代开国际信用证，两种合作方式，买断和分润，戳小地球14101166。
1、买断：开SBLC，开证方不参与贸易。
有一定性费用的前置，可以双方共管，开证后结付。
SBLC理论上最低五千万$起，期限最长可以做到365+1天。
费用前置，信用证可以抵押不托收议付。
2、开证方投资联营模式要求：贸易链完整可控，开证金额（可以分批开，到货结算之后又马上开）理论2500万$起步（第一笔试单可以小一点），要求产品单价高，没有配限，可以在市场自由发展，上下游有固定合作对象，不接受飘单。
上游能够接受SBLC代付，下游有签约和支付的能力。
见到装货单就要预付或者给定金。
开证方双抬头控制物权参与结算。
每单利RUN不能利于10%。
以上条件达到之后才深入探讨成熟的贸易逻辑闭环。
联营模式的分配：利润批次结算，比例是五五，佣金另算。
可以探讨一下模式的话，请猛戳小地球FXFXDO。
一、备用信用证的法律性质及其运作原理备用信用证起源于美国。
由于美国法律曾经禁止商业银行为客户办理担保业务，作为应对之举，一些商业银行即以商业信用证的派生形式——备用信用证，变相提供担保服务。
其后，备用信用证的适用范围逐步扩大，迅速演化为一种国际性的金融工具。
备用信用证的确切释义是什么？1977年，美国联邦储备银行管理委员会首次对其做出了界定：不论其名称描述如何，备用信用证是一种信用证或类似安排，构成开证人对受益人的下列担保：（a）偿还债务人的借款或预支给债务人款项；（b）支付由债务人所承担的负债；（c）对债务人不履行契约而付款。
