大额现金支付管理制度

大额现金支付管理规定
为了加强现金管理，加强结算纪律，保证正常的现金需要，控制不合理大额现金支付，制定了相关规定，下面店铺给大家介绍关于大额现金支付管理规定的相关资料，希望对您有所帮助。

大额现金支付管理规定条例
一、实行大额现金备案制度。

对超过金额起点的大额支付现金，要求企业必须随时报告、登记、报送县人民银行备案。

二、对超过金额起点的注册现金的汇票、本票视同大额现金支付，实行登记备案制度。

三、我行配备兼职人员，做好大额现金支付的登记、备案工作，发现问题及时检查。

对重大违反规定提取大额现金、化整为零、逃避监管的，要给予相应的制裁。

四、加强领导、密切配合，抓好现金管理工作，及时清理多头开户，加大查处力度，堵塞逃避监督漏洞，深入企业进行现金管理宣传，使企业自觉执行有关规定，杜绝违规使用现金问题的发生。

五、企业支取现金，无论金额大小，一律实行三级审批，即管户信贷员、信贷科长、行长或主管行长审批制度，防止企业在支取现金过程中出现违规问题。

六、大额现金支取实行第一责任人制度，即企业支取现金后没有按规定用途使用现金，造成不合理用现、套支等问题的要追究管户信贷员的责任。

单位大额现金审批制度范本第一条总则为了加强单位大额现金管理，规范大额现金支付行为，预防现金支付风险，根据《中华人民共和国现金管理暂行条例》及其实施细则，结合本单位实际情况，制定本制度。

第二条大额现金审批范围本制度所称大额现金审批范围包括：（一）单笔支付金额在人民币10万元以上的现金支出；（二）一次性支付金额在人民币50万元以上的现金支出；（三）其他需要审批的大额现金支出。

第三条大额现金审批程序大额现金支出应按照以下程序进行审批：（一）提出申请：部门负责人在办理大额现金支出前，应向单位财务部门提出申请，并提供支出项目的相关依据和资料。

（二）财务部门审核：财务部门对申请进行审核，确认支出项目的合法性、合理性和必要性。

（三）审批：单位负责人对财务部门提交的审核意见进行审批。

审批通过后，由财务部门通知申请部门。

（四）支付：财务部门在审批通过后，按照相关规定办理现金支付手续。

第四条大额现金审批权限大额现金审批权限按照以下规定执行：（一）单笔支付金额在10万元至50万元的现金支出，由单位财务部门负责人审批；（二）单笔支付金额在50万元以上的现金支出，由单位负责人审批；（三）单位负责人授权的其他大额现金支出，按照授权范围执行。

第五条审批纪律（一）审批人员应严格按照审批权限和程序进行审批，不得越权审批或违规支付现金；（二）审批人员应认真审核申请材料，确保支出项目的合法性、合理性和必要性；（三）审批人员应保持高度的职业操守，不得利用审批权力谋取个人私利；（四）审批人员应对审批过程中的相关信息保密，不得泄露给无关人员。

第六条监督与检查单位财务部门应加强对大额现金支付的监督与检查，确保审批制度的执行。

对于违反本制度的行为，应予以严肃处理，并追究相关责任人的法律责任。

第七条制度修订本制度根据国家相关法律法规和单位实际情况进行制定，如有变更，应及时修订。

修订后的制度自发布之日起生效。

第八条附则本制度自发布之日起执行，原相关规定与本制度不符的，以本制度为准。

一、总则为加强学校资金管理，确保资金运行安全，提高资金使用效益，根据国家有关法律法规和财务管理制度，结合学校实际情况，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于学校所有大额资金的使用、管理和监督。

三、大额资金定义本制度所称大额资金，是指学校对外支付的现金、银行存款和其他货币资金单笔支付金额达到或超过人民币5万元（含）的款项。

四、管理原则1. 预算控制：大额资金使用应严格按照学校年度预算执行，未经批准不得超出预算范围。

2. 集体决策：大额资金使用需经学校相关决策机构集体讨论决定。

3. 分级审批：大额资金使用实行分级审批制度，明确审批权限和程序。

4. 财务统一支付：大额资金支付由学校财务部门统一办理，确保资金支付的安全、合规。

五、管理职责1. 学校财务部门负责大额资金使用的预算编制、审批、支付和监督工作。

2. 学校相关决策机构负责大额资金使用的决策工作。

3. 学校各部门负责本部门大额资金使用的执行和管理工作。

六、审批程序1. 学校党委常委会讨论决策：新建基建工程项目、新建重大项目、校办企业投资建设项目，以及使用和调动500万元（含）以上的重大资金（人员工资除外）。

2. 校长办公会议讨论决策：500万元以下，100万元（含）以上学校购置的重大设备、重大专项建设项目；500万元以下，200万元（含）以上重大基建、修缮工程项目；以及学校购置的汽车。

3. 学院党政联席会议和部门领导班子会议讨论决策：100万元以下，10万元（含）以上部门购置的重要设备、大宗物资，重要专项建设；200万元以下，10万元（含）以上的修缮工程项目；以及5万元（含）以上的其他经济活动项目。

4. 学校预算已批准各部门实施的建设项目、购置的重要设备等，不需再经常委会或校长办公会议讨论。

七、监督与考核1. 学校财务部门对大额资金使用情况进行定期检查，确保资金使用的合规性。

2. 学校审计部门对大额资金使用情况进行年度审计，发现问题及时纠正。

3. 学校对各部门大额资金使用情况进行考核，考核结果作为部门绩效评价的重要依据。

大额现金支付管理办法为进一步规范大额现金支付管理，严控不合理大额现金支出，逐步加强现金管理,全力维护结算纪律，根据建通函【2００２】41号、长银发【2002】188号文件精神,结合我行实际情况,特制定本办法.一、我行将同一开户单位一次或一日累计支取1０万元(含）以上现金的行为规定为大额现金支付行为，包括现金汇兑(通过应解汇款支取现金)、现金银行汇票、现金银行本票结算方式。

二、大额现金支付要严格执行三级审批制度，即1万元以下的现金支取由现金管理员直接审批；1万元（含)至10万元以下的现金支取由现金管理员、会计主管共同审批;10万元(含）以上的现金支取由现金管理员、会计主管、主管行长三人共同审批。

另外，签发现金银行汇票、银行本票金额超过３0万元（不含)或一日内为同一开户单位签发两张(不含)以上同一收款人的现金银行汇票、银行本票，须经上级行批准。

三、大额现金支付要严格执行登记备案制度，即除工资性支出、主渠道粮食企业在当地收购粮食现金支出和银行及非银行金融机构支取的备用金外,其他用途的大额现金支付都要由现金管理员实时填写《大额现金支付登记备案表》，并于每月１0日内将加盖业务用公章和经会计主管、主管行长签字确认的《备案表》向人民银行货币金银科进行报备；须经上级行批准方能签发的现金银行汇票、银行本票，必须及时报人民银行备案;居民个人一次或一日累计支取５0万元(含)以上的大额现金,必须由当班所（柜)负责人单独登记,并于次日将加盖业务用公章的《备案表》通过同城交换员及时备案到人民银行;１00万元（含)以上的异常现金支取活动要进行登记备案，并对符合可疑支付交易条件的交易,经办员要在密切关注的基础上,及时向本部门的反洗钱具体管理人员报告，立即启动反洗钱监控程序,有效防范洗钱风险。

四、继续严格执行“严禁公款私存”的相关规定,对单位支付给个人的小额劳务报酬等,除附有完税证明,允许将款项转入其个人储蓄账户,否则坚决不予办理。

大额现金支付管理制度一、总则1.1 为加强公司大额现金支付管理，规范支付行为，提高资金使用效率，降低支付风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》等法律法规，制定本制度。

1.2 本制度适用于公司各部门及子公司的大额现金支付管理。

1.3 本制度所称大额现金支付，指单次支付现金人民币50万元（含）以上的款项。

二、大额现金支付原则2.1 合法性原则：大额现金支付必须符合国家法律法规及公司内部管理制度。

2.2 审慎性原则：大额现金支付应当审慎进行，确保资金安全。

2.3 效益性原则：大额现金支付应当以提高公司效益为前提。

三、大额现金支付审批流程3.1 申请部门根据业务需要，提交大额现金支付申请，填写《大额现金支付申请表》，并附相关证明材料。

3.2 申请部门负责人审批，并对支付事项的真实性、合法性和必要性进行审查。

3.3 财务部门对支付申请进行审核，包括资金来源、用途、支付金额等。

3.4 总经理审批，并对支付事项进行全面审查。

3.5 审批通过后，财务部门负责办理支付手续。

四、大额现金支付管理措施4.1 财务部门应当建立健全大额现金支付台账，详细记录支付时间、金额、收款方、用途等信息。

4.2 大额现金支付必须采用银行转账方式，严禁现金直接支付。

4.3 对于特殊情况确需使用现金支付的，应当经公司总经理审批，并报备财务部门。

4.4 财务部门应定期对大额现金支付情况进行检查，发现问题及时纠正。

五、大额现金支付风险控制5.1 加强对申请部门的业务指导和培训，提高其风险意识。

5.2 建立健全内部审计制度，对大额现金支付进行定期审计。

5.3 发现违规支付行为，严肃查处，追究相关人员责任。

六、附则6.1 本制度自发布之日起实施。

6.2 本制度的解释权归公司财务部门。

6.3 如有与本制度相抵触的规定，以本制度为准。

六、大额现金支付监督与检查6.1 财务部门应设立专门岗位，负责大额现金支付行为的监督与检查工作。

第1篇第一章总则第一条为加强大额现金管理，防范洗钱、恐怖融资等风险，维护经济金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于境内金融机构及其分支机构、支付机构、非银行支付机构、证券公司、基金管理公司、期货公司、保险公司、信托公司、融资租赁公司、商业保理公司、典当行、互联网金融平台等金融机构和支付机构。

第三条大额现金管理应当遵循以下原则：（一）合规经营原则：金融机构和支付机构应当依法合规开展大额现金业务，严格遵守法律法规和本规定。

（二）风险防控原则：金融机构和支付机构应当加强风险防控，建立健全内部控制制度，采取有效措施防范洗钱、恐怖融资等风险。

（三）信息保密原则：金融机构和支付机构应当严格遵守客户信息保密制度，不得泄露客户信息。

（四）技术保障原则：金融机构和支付机构应当加强技术保障，提高大额现金业务的风险识别和防范能力。

第二章大额现金业务定义及分类第四条本规定所称大额现金业务，是指金融机构和支付机构为客户提供的大额现金存取、转账、汇款等业务。

第五条大额现金业务分为以下类别：（一）大额现金存取业务：指客户一次性存入或取出人民币（含外币）等值人民币100万元（含）以上的现金业务。

（二）大额现金转账业务：指客户通过金融机构或支付机构进行的，单笔或累计金额达到人民币50万元（含）以上的现金转账业务。

（三）大额现金汇款业务：指客户通过金融机构或支付机构进行的，单笔或累计金额达到人民币20万元（含）以上的现金汇款业务。

第三章大额现金业务管理要求第六条金融机构和支付机构应当建立健全大额现金业务管理制度，明确业务操作流程、风险防控措施和内部责任分工。

第七条金融机构和支付机构应当对大额现金业务进行实名制管理，要求客户提供有效身份证件和身份证明。

第八条金融机构和支付机构应当对大额现金业务进行风险评估，根据风险评估结果采取相应的风险防控措施。

第九条金融机构和支付机构应当对大额现金业务进行实时监测，发现异常情况应当及时报告。

村级大额资金管理制度第一章总则第一条为了规范村级大额资金的管理，保障资金安全，促进村级经济发展，根据《村务会计办法》和《村务公开办法》的相关规定，制定本制度。

第二条村级大额资金是指每笔金额超过5000元的资金，包括但不限于村级财政收支资金、项目资金、捐赠款等。

第三条村集体经济组织应当建立健全村级大额资金管理制度，完善资金使用、监督和责任追究机制，确保资金使用合法合规、真实准确。

第四条村级大额资金使用应当遵循公开、公平、公正、公正的原则，严格依法依规使用，不得挪用、私分、截留。

第五条村级大额资金的管理实行财务管理和会计核算相结合的方式，建立健全资金使用、监督和审计制度。

第二章资金监督第六条村级大额资金使用需经村委会、村监会、村财务合议通过，并由村财务负责人统一管理和支付。

第七条村级大额资金的使用情况应当经村委会予以公开，接受村监会和群众监督。

第八条村级大额资金使用要进行专人管理和监督，做到明细账账务齐全、资金去向清晰。

第九条村级大额资金使用要定期向村委会报告，经村委会审查核实后方可支付。

第十条对于不符合规定或存在问题的资金使用，应当及时整改并向村委会作出说明。

第三章资金管理第十一条村级大额资金的管理应有明确的权责清单，规定各岗位的职责、权限和责任。

第十二条村级大额资金应当设立专门账户，由村财务负责人负责管理和核算。

第十三条村级大额资金的支付应当采取银行转账、支票等电子支付方式，不得使用现金支付。

第十四条村级大额资金的使用范围应符合法律法规、政策规定，做到用途明确。

第十五条村集体经济组织需建立健全预算编制和执行制度，确保资金使用有据可查。

第四章资金审计第十六条对于涉及大额资金的项目、活动需进行内部审计，确保资金使用合法合规。

第十七条村集体经济组织应当接受镇级财政部门的监督和审计，重大问题应及时上报。

第十八条村级大额资金的使用情况要进行年度审计，并向村民公开审计报告。

第十九条对于审计中发现的问题，村集体经济组织应当及时整改，对相关责任人进行追责处理。

国有企业大额资金支付审批制度一、总则1.1 为加强国有企业大额资金支付的审批管理，规范资金支付行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规及公司章程，制定本制度。

1.2 本制度适用于国有企业（以下简称“公司”）大额资金支付的审批、执行和管理。

1.3 本制度所指大额资金支付，是指单笔支付金额达到公司上一年度经审计净资产5%及以上的资金支付。

二、审批权限与程序2.1 审批权限（1）单笔大额资金支付金额在公司上一年度经审计净资产5%以上，10%以下的，由公司董事会审批；（2）单笔大额资金支付金额达到或超过公司上一年度经审计净资产的10%的，由公司股东会审批。

2.2 审批程序（1）申请部门提交大额资金支付申请，包括支付事由、金额、支付方式、支付对象等相关资料；（2）财务部门对申请资料进行审核，并提出审核意见；（3）董事会或股东会对大额资金支付申请进行审批；（4）审批通过后，财务部门按照批准金额和支付方式进行支付；（5）财务部门对大额资金支付进行登记和归档。

三、支付管理3.1 支付方式（1）大额资金支付应当采用银行转账等非现金支付方式；（2）支付给个人的大额资金，需提供合法有效的支付依据，如合同、发票等；（3）支付给境内单位的大额资金，需提供对方单位的银行账户信息。

3.2 支付时限（1）大额资金支付申请应在支付前5个工作日提交；（2）董事会或股东会审批通过后，财务部门应在2个工作日内完成支付。

四、监督与检查4.1 财务部门应定期对大额资金支付情况进行汇总和分析，并向公司董事会报告；4.2 公司内部审计部门应定期对大额资金支付进行审计，发现问题及时报告公司董事会；4.3 公司应接受外部审计、监察等部门的监督检查，如实提供相关资料。

五、责任追究5.1 未按本制度规定程序审批的大额资金支付，财务部门有权拒绝支付；5.2 未经审批或越权审批大额资金支付的，将追究相关责任人的法律责任；5.3 伪造、篡改审批资料，或利用职务便利谋取不正当利益的，将依法严肃处理。

第1篇第一章总则第一条为加强大额现金管理，防范洗钱、恐怖融资等风险，维护金融安全，促进经济健康发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，制定本规定。

第二条本规定所称大额现金，是指单笔或者累计交易金额达到规定标准的现金支付。

第三条本规定适用于在我国境内依法设立的金融机构及其分支机构，以及从事现金支付业务的其他机构。

第四条金融机构及其分支机构应当建立健全大额现金管理制度，加强对大额现金支付的管理，确保交易真实、合法、合规。

第五条金融机构及其分支机构应当配合中国人民银行及其分支机构开展大额现金管理工作，及时报告大额现金交易信息。

第二章大额现金交易标准第六条大额现金交易标准根据交易金额、交易性质、交易主体等因素确定。

第七条以下情形属于大额现金交易：（一）单笔交易金额达到或者超过人民币50万元（含）的现金支付；（二）累计交易金额达到或者超过人民币100万元（含）的现金支付；（三）中国人民银行规定的其他大额现金交易。

第八条金融机构及其分支机构在办理大额现金交易时，应当对交易进行识别、登记，并按照规定报告中国人民银行及其分支机构。

第三章大额现金交易管理第九条金融机构及其分支机构应当建立健全大额现金交易管理制度，明确大额现金交易的识别、登记、报告等流程。

第十条金融机构及其分支机构在办理大额现金交易时，应当对交易主体进行身份识别，核实交易的真实性、合法性。

第十一条金融机构及其分支机构在办理大额现金交易时，应当采取以下措施：（一）询问交易原因，了解交易背景；（二）要求交易主体提供相关证明材料；（三）对交易主体进行风险评估；（四）对交易进行监测和分析；（五）发现可疑交易时，及时报告中国人民银行及其分支机构。

第十二条金融机构及其分支机构应当对大额现金交易进行分类管理，包括：（一）正常交易：交易主体身份明确，交易原因合理，交易背景清晰；（二）异常交易：交易主体身份不明，交易原因不合理，交易背景不清；（三）可疑交易：存在洗钱、恐怖融资等风险。

大额现金支付管理制度一、背景随着社会经济的快速发展，大额现金支付在市场交易中扮演着重要的角色。

然而，大额现金支付往往伴随着一系列风险和问题，如资金安全、洗钱、逃税等问题，建立完善的大额现金支付管理制度对于维护市场秩序、保障交易安全至关重要。

二、目的本制度的目的是规范和管理大额现金支付的操作和相关流程，确保交易的合法性、安全性和透明性，防范洗钱、逃税等风险，维护市场的公平竞争和社会稳定。

三、适用范围本制度适用于公司内部和与公司进行交易的外部合作伙伴之间的大额现金支付事务。

四、大额现金支付管理流程1.申请与审批（1）大额现金支付的申请人必须填写《大额现金支付申请表》，明确支付的目的、金额、时间和相关交易主体等信息，并提供必要的证明文件。

（2）大额现金支付申请需由申请人所属部门经理审批，并提交公司财务部门备案。

（3）财务部门在收到申请后，进行审核和初审，并将申请资料交由风控部门进行风险评估。

2.风险评估（1）风控部门对大额现金支付的申请进行风险评估，包括但不限于支付主体的信誉、合规性、交易目的的合理性等进行综合评估。

（2）如风险评估结果正常，风控部门将向财务部门出具《大额现金支付风险评估报告》。

（3）如风险评估结果存在异常情况，风控部门将向申请人发出风险提示，并就风险情况与申请人进行沟通和解释。

3.支付执行（1）财务部门在收到风控部门的风险评估报告后，根据申请情况和相关规定，决定是否进行大额现金支付。

（2）如决定进行支付，财务部门按照公司相关支付流程和规定完成支付程序。

（3）支付完成后，财务部门将支付信息及时记录并备案。

五、风险防控措施1.支付主体审查（1）财务部门对支付主体进行审查，确保其正当性和合规性。

（2）对于高风险行业和地区的大额现金支付，财务部门要加强审查和把控，确保符合相关法律法规要求。

2.资金安全防范（1）确保大额现金支付的安全性，财务部门在支付过程中要采取安全措施，如使用安全通道、验证身份等。