大额资金管理办法

大额资金支付管理办法大额资金支付管理办法一、总则为规范大额资金支付行为，保障资金安全，维护市场秩序，制定本管理办法。

二、适用范围本办法适用于所有需要支付大额资金的单位和个人。

三、大额资金支付管理原则1. 安全性原则：大额资金支付应确保资金安全，遵循资金支付的合法合规原则。

2. 审核原则：大额资金支付应经过相关部门的审核批准，保证支付行为的合理性和合规性。

3. 限额原则：根据资金支付的用途和需要，设定适当的大额资金支付限额，防止超出支付能力范围。

4. 实名原则：大额资金支付需提供实名认证，并核实支付双方身份信息，确保支付行为的真实性和有效性。

四、大额资金支付管理措施1. 资金支付审批（1）单位和个人申请支付大额资金时，应向相关部门提出支付申请，并提供支付用途、金额、支付方身份信息和相关证明材料。

（2）相关部门对支付申请进行审核，并在合规性、资金安全等方面进行评估，作出审批决定。

（3）支付申请通过审核后，相关部门应出具支付凭证，并记录支付信息和相关材料。

2. 大额资金支付限额管理（1）根据单位或个人的资金实力、支付需求和风险评估情况，确定合理的大额资金支付限额。

（2）单位或个人支付超过限额的大额资金时，需提供额外的资金来源证明，并经相关部门审核同意，方可执行支付。

3. 实名认证和身份核实（1）支付双方应提供真实有效的身份证明材料，进行实名认证。

（2）相关部门对支付双方身份进行核实，确保支付行为的真实性和有效性。

（3）支付双方提供的身份证明材料和信息应妥善保存，并根据相关法律法规要求进行保密处理。

4. 支付安全保障（1）建立完善的支付安全管理制度，加强对支付系统的技术防护和监控。

（2）对于大额资金支付，应采取多重验证方式，如双因素认证、短信验证码等，确保支付操作的安全性。

（3）加强支付信息的加密存储和传输，保护支付数据的安全。

5. 风险防控（1）建立风险评估机制，对支付申请进行风险评估，及时发现和防范潜在风险。

大额度资金使用管理办法第一章总则第一条根据中共中央办公厅、国务院办公厅印发的《关于进一步推进国有企业贯彻落实“三重一大”决策制度的意见》以及《市属国有企业贯彻落实“三重一大”决策制度的实施意见（试行）》（成国资[2010]9号）等规定，特制定本办法。

第二条大额资金的使用是指公司在项目建设、对外投资、对外融资、大额采购等经营活动中，一次性投入或支付资金数额较大的行为，主要包括以下内容：1、公司年度资金使用计划、预算及年度资金追补预算；2、公司的对外投资活动，包括对其他企业的投资或入股、企业委托理财、企业对外借款等；3、公司的对外融资活动，包括企业向银行或其他企业借贷，或者公司对外发行债券等；4、公司对外担保活动，包括对外担保、代开信用证等；5、公司的建设项目投资活动；6、公司对外的大宗或者大额采购、包括固定资产购置、材料采购等；7、公司的对外捐赠、赞助等活动；8、其他大额度资金使用情况；第二章决策形式第三条对于大额度资金的使用在遵守国家相关财经法律规定的前提下，在公司内部应实现集体决策，按照《公司法》和《公司章程》的规定，按照权限划分的不同分别以办公会或者董事会的形式集体讨论作出决策。

第四条办公会议在决策大额度资金使用内容时，须按照民主集中制原则集中正确意见，按多数领导人员意见做出决策。

第五条大额度资金使用项目适合招投标运作的要实行招投标管理。

具体建设项目、技术改造项目、大宗原材料采购项目、企业资产变卖项目等必须严格按照《中华人民共和国招标投标法》及有关规定进行。

第三章决策程序第六条大额度资金使用决策前，相关业务部门对涉及的项目必须进行科学审慎的可行性研究论证。

涉及重大投资项目的可行性研究应聘请有相应资质的科研机构、中介机构或有关专家进行咨询或评估论证，重大资产项目需聘请资产评估机构进行评估。

第七条相关业务部门根据前期研究结果提出资金使用意向和额度的书面材料，并报分管领导审阅，并由分管领导签署意见，分管领导审阅后提交办公会或者董事会讨论。

大额资金支付管理办法为了规范大额资金支付行为，保障资金安全，防范金融风险，针对大额资金支付的特点和需求，制定了一系列管理办法。

本文将从资金支付的概念、管理原则、支付方式和支付审核流程等方面进行探讨。

一、资金支付概念资金支付是指通过银行或其他金融机构，将一定数额的资金从一个账户转移至另一个账户的行为。

大额资金支付是指支付金额较大的资金转移行为，通常包括企业内部资金调拨、大额财务性付款等。

二、管理原则1. 安全原则：确保大额资金支付的安全性，防止资金外流、挪用等风险发生。

2. 规范原则：制定标准化的管理流程和操作规范，保证资金支付的规范性和一致性。

3. 高效原则：优化支付流程，提高资金支付的效率和便利性，减少人工操作的错误和耗时。

4. 监控原则：建立有效的监控机制，实时监控大额资金支付活动，及时发现和应对潜在风险。

三、支付方式1. 银行转账：企业可以通过电子银行系统或柜面业务向受款方账户进行资金转账，确保资金流向的准确性和安全性。

2. 支票支付：企业可以使用支票向受款方支付大额资金，支票作为法定的支付凭证，方便受款方核对和证明资金支付情况。

3. 现金支付：相对较少使用，只在特殊情况下进行，需遵守相关税收和反洗钱等法规，确保资金来源合法合规。

四、支付审核流程1. 申请：资金支付申请人填写大额资金支付申请表，并提供相应的支持文件，包括支付双方的身份证明、支付凭证和相关合同等。

2. 审核：财务部门对申请进行初步审核，包括资金支付的合法性和正确性。

审核通过后，将材料转交给上级审批人员进行最终审批。

3. 审批：上级审批人员对资金支付申请进行审批，包括审核支付金额、资金来源和受款方身份等。

如有需要，还可进行多级审批制度，确保资金支付决策的合理性和准确性。

4. 执行：经过审核和审批的资金支付申请，由财务部门将资金转账至受款方账户，并妥善保存相关支付凭证和支持文件。

五、风险控制措施1. 内部风控：建立规范的内部控制制度，明确资金支付的权限和责任，设定特定金额的资金支付门槛，确保支付决策的科学性和合规性。

大额资金管理办法随着社会经济的发展，大额资金的管理变得愈发重要。

无论是企业还是个人，遇到大额资金时都需要寻求有效的管理办法，以确保资金的安全和最大化利用。

本文将介绍一些常见的大额资金管理办法，并探讨其优势和适用场景。

一、投资组合管理投资组合管理是指将大额资金分散投资于各种不同的金融工具，如股票、债券、房地产等，以降低风险并获取更好的回报。

这一管理办法适用于那些资金规模庞大的企业或个人。

通过分散投资，可以降低单一投资标的的风险，同时也能够在不同的金融工具之间选择，以获得最适合自己的投资方向。

投资组合管理的优势在于其能够实现风险分散，减少市场风险对资金的冲击。

此外，通过专业的投资管理机构，还能够获得专业的投资建议和管理服务，提高资金的收益率和效率。

二、风险管理对于大额资金来说，风险管理尤为重要。

在考虑投资方向时，需要综合考虑风险和回报的平衡。

不同金融工具的风险水平不同，需根据自身风险承受能力和投资目标，选择适合的投资标的。

同时，在投资过程中也需要建立科学的风险控制机制，及时监测资金的流动和市场状况，以便及时调整投资组合。

风险管理的优势在于能够最大限度降低资金损失，并且能够保护大额资金免受市场波动的冲击。

通过设立风险警戒线和风险控制机制，可以精确控制资金的流向，保障资金的安全。

三、理财规划大额资金管理还需要进行理财规划。

理财规划是指根据个人或企业的财务情况、风险承受能力和目标，制定合理的投资计划和目标。

通过进行理财规划，可以合理配置资金，确保资金的有效利用和最大化收益。

理财规划的优势在于能够根据实际情况和目标需求，进行个性化的投资安排。

通过详细的财务分析和目标设定，可以合理安排资金的使用和投资方向，最大程度地满足个人或企业的财务需求。

四、专业咨询对于大额资金的管理，如果自身缺乏相关知识和经验，可以考虑求助于专业咨询机构。

专业咨询机构可以提供全方位的咨询服务，包括投资建议、风险管理、理财规划等。

专业咨询的优势在于能够从专业角度出发，提供专业的建议和解决方案。

大额资金管理办法大额资金管理办法1. 引言大额资金管理办法是为了规范大额资金的管理和使用而制定的一系列准则和规定。

在如今经济发展迅速的社会中，大额资金的管理对于企业和个人来说至关重要。

本文将介绍大额资金管理的原则、目标以及应遵循的程序和措施。

2. 原则和目标大额资金管理应遵循以下原则和目标：- 安全性原则：保证大额资金的安全，防止风险和损失；- 高效性原则：确保资金的高效利用和管理；- 透明度原则：保持透明度，使资金使用情况清晰明了；- 合规性原则：遵守相关法律和法规，确保合规性；- 盈利性目标：追求资金增值和盈利。

3. 管理程序和措施3.1 大额资金管理流程大额资金管理的流程应包括以下步骤：1. 资金规划：根据需求和目标制定资金规划，包括资金来源和用途的明确。

2. 资金调拨：根据资金规划进行资金的调拨和分配，确保资金合理利用。

3. 资金监控：建立资金监控机制，定期监测资金使用情况和资金流动情况，及时发现问题并采取相应措施。

4. 资金风险控制：制定资金风险控制策略，采取必要的风险防范措施，降低资金风险。

5. 资金审计：定期进行资金审计，确保资金使用符合规定，发现并纠正问题。

3.2 资金管理措施为了有效管理大额资金，以下是一些常见的资金管理措施：- 风险分散投资：将大额资金分散投资于多个项目或领域，降低风险。

- 资金预算：制定详细的资金预算，明确资金的使用计划和限额。

- 资金监控系统：建立资金监控和管理系统，实时监测资金的收支情况。

- 资金流动审批制度：建立资金流动审批制度，对大额资金的调拨和分配实行审批制度。

- 风险评估与控制：对投资项目进行风险评估，并制定相应的风险控制措施。

- 资金保值增值措施：根据资金的特点和市场情况，选择合适的保值增值方式，如投资理财等。

4. 注意事项在大额资金管理过程中，还需注意以下事项：- 合规性：确保资金管理活动符合相关法律法规的规定，避免违法违规行为。

- 风险管理：加强对相关风险的认识和管理，防范风险事件的发生。

大额资金支付管理办法一、汇出资金管理一、同一账户当天汇出资金在50万元以上和当天累计汇出资金超过100万元至500万元（含）之内，由主任审查同意后才能汇出款项；当天累计汇出超过500万元的由或审查同意后才能汇出。

二、同一账户当天汇出资金超过100万元至300万元（含）之内，由营业部业务主管审查；同一账户汇出资金当天超过300万元和当天累计汇出资金超过500万元至1000万元（含）之内，由部长或分管主任审查同意后才能汇出；当天累计汇出资金1000万元以上由或审查同意后汇出。

3、汇出款项（不含同业）划转，单笔汇出超过100万元至400万元（含），由清算中心业务主管审查；单笔汇出超过400万元和当天累计汇出资金超过500万元至1000万元（含）之内，由或审查；当天累计汇出超过1000万元，由或审查。

4、寄存同业款项划转，由出具资金挑唆通知单，按照资金挑唆单内容办理。

单笔金额1000万元（含）之内，由或审查；单笔超过1000万元由或审查同意后，方能办理。

二、现金管理一、现金库存管理。

各营业网点必需严格执行现金管理规定，确保资**全，现金库存限额应控制在联社核定的库存限额之内，超过限额部份及时送存联社。

二、（部）取现金，应提前一天报，特殊情况列外。

3、同一账户当天支取现金和**向清算中心当天支取现金超过50万元，需经审查。

同一账户当天支取现金超过50万元至100万元（含）之内，由业务主管审查；超过100万元需经审查。

4、向同业存取现金，由开具资金挑唆单，当日支取现金500万元以上，由审查后办理。

三、其它管理一、针对50万元以上的大额出账和走账，各营业网点经办人要对客户的用途进行认真校验，严格把关。

要与客户两个以上主管进行热线验证，取得确认，做好记录。

二、各营业网点要成立和完善大额现金管理、审批、记录制度，增强对提取现金异样，长期不动户划入大额资金等异样情况进行分析，按规定及时报告。

3、不得办理结算账户资金转入非结算账户的转账结算。

大额资金管理办法一、总则1.1 为加强公司大额资金管理，规范资金审批流程，提高资金使用效率，降低经营风险，根据我国相关法律法规及公司章程，特制定本办法。

1.2 本办法适用于公司及子公司大额资金的申请、审批、使用、监控和归档等工作。

二、大额资金定义2.1 本办法所称大额资金，是指单笔金额在人民币100万元（含）以上的资金。

2.2 公司可根据实际情况，调整大额资金的标准，并报董事会审批。

三、大额资金申请3.1 申请大额资金时，需提交以下材料：（1）大额资金申请表；（2）项目可行性研究报告；（3）相关合同或协议；（4）其他需提供的材料。

3.2 申请部门负责人应对申请材料的真实性、准确性和完整性进行审核，并在申请表上签字确认。

四、大额资金审批4.1 大额资金审批实行分级审批制度，具体审批权限如下：（1）单笔金额在100万元至500万元（含）的，由公司总经理审批；（2）单笔金额在500万元至1000万元（含）的，由董事会审批；（3）单笔金额在1000万元以上的，提交股东大会审批。

4.2 审批过程中，审批人应对申请材料的合理性、必要性进行审查，并对资金使用的风险进行评估。

五、大额资金使用5.1 大额资金使用应符合以下要求：（1）严格按照批准的用途使用；（2）确保资金安全，防范经营风险；（3）提高资金使用效率，实现资金收益最大化。

5.2 使用大额资金时，应按照公司财务制度进行核算，确保财务数据的真实、准确。

六、大额资金监控6.1 财务部门应加强对大额资金的监控，定期对资金使用情况进行检查，确保资金安全。

6.2 发现异常情况，应及时报告公司总经理，并采取措施予以纠正。

七、大额资金归档7.1 大额资金申请、审批、使用等相关资料应归档保存，保存期限不少于5年。

7.2 归档资料应包括：（1）大额资金申请表；（2）项目可行性研究报告；（3）相关合同或协议；（4）审批文件；（5）其他需归档的材料。

八、责任追究8.1 对于违反本办法规定，滥用大额资金的人员，公司将依法追究其责任。

大额资金管理办法前言在当今经济高速发展的时代，资金的流动性变得越来越高，很多企业或个人手中会有大额资金需要管理。

如何合理地管理这些资金，以达到保值增值的目的，是大家都关心的问题。

本文将就大额资金的管理制定一些相应的办法和建议。

什么是大额资金大额资金一般指投资金额比较大且相对于投资者的整体财务状况来说比较占比的投资款项，具体金额的界定，因人而异，但一般来说都是指超过其个人日常支出、刚性支出和养老储备的数量。

大额资金管理的原则大额资金管理需要遵循以下原则：风险可控原则在大额资金管理过程中，应当时刻关注风险，确保自身的风险承担能力与投资风险相匹配。

在确定投资方案时，要慎重考虑并制定可行的大额资产配置方案，以避免不必要的损失。

长期稳健原则长期稳健原则告诉我们，理财之道在于长期持有。

对于大额资金，要以合理的风险水平为前提，注重基本面和长期收益，并要尽可能避免短期波动的冲击。

大额资金的投资选择如何把大额的资金进行投资，以获得更多的收益呢？固定收益类资产固定收益类资产原指現金、定存、债券等。

稳健投资者可以选择此类资产，通过长期持有获取稳定的固定收益。

但需要注意的是，虽然这类资产的风险较低，但由于收益率较低，如不能有效控制通货膨胀率，可能会导致实际上不断缩水。

股票类资产股票类资产因其高风险高收益的特点，受到了很多投资者的追捧。

对于投资者来说，股票的买卖时机非常重要。

虽然股票具有高投资回报率，但高风险也是显而易见的。

因此，民间投资者对于个股股票的选择要慎重，选择一些高品质蓝筹股，或通过與基金、ETF等来进行股票投资，以实际操作中提高综合风险控制能力。

地产类资产房地产投资分为两种类型：直接投资与间接投资。

其中，直接投资主要是购买不动产，如房产、商铺等。

间接投资可以通过房地产的基金形式进行，或者投资房地产开发商的股票等。

地产类资产投资门槛相对较高，但同时收益也较丰厚。

基金类资产基金是一种长期投资方式，投资者通过这种方式来分散风险，这也是最吸引人的地方。

大额资金使用及资金拆借管理办法（试行）第一条为加强公司大额资金使用管理，加强公司所属各部门之间资金拆借管理，规范大额资金使用，防范经营风险和财务风险，完善决策程序并明确责任，特制定本办法。

第二条本办法适用于公司本级、公司所属的全资子公司和控股子公司。

第三条本规定所称大额资金使用是指在对外投资、对外捐赠、企业并购重组、产权交易、重大物资采购、工程项目招投标等活动中，单笔发生金额在500万元以上，或单笔超过本单位上一年度净资产1%（含）（见附件1）的资金使用事项，两者取其低。

第四条大额资金使用中对外投资支出（包括股权投资和金融投资）、捐赠和赞助支出，无论金额大小均视同大额资金使用管理。

第五条企业间资金拆借包括各公司对外拆借资金和对内拆借资金。

本办法所指对外拆借资金是指将本公司资金借出到建设集团之外的其他公司或单位，并收取或不收取利息费用。

本办法所指对内拆借资金是指将本单位资金借出到建设集团所属内部的其他公司或单位，并收取或不收取利息费用。

公司不允许发生各种形式的对外拆借资金。

第六条大额资金使用实行公司集体决策和个人分工负责相结合的原则。

各公司总经理办公会、各公司董事会为大额资金使用决策机构。

公司章程另有规定的从其规定。

第七条各公司行政正职是大额资金使用管理的第一责任人，各公司总会计师（含财务总监、主管财务工作领导）是大额资金使用管理的主管领导。

第八条单笔发生金额在500万元以上或单笔超过本公司上一年净资产1%（含）的资金使用事项应由各公司决策机构批准处理。

根据公司及所属子公司的实际情况，对于各公司属于大额资金使用范畴的惯例性支出（日常业务），如确属需要可由决策机构授权相关人员审批。

各公司决策机构应加强授权审批事宜的检查和管理，并承担授权责任。

以上各项决策机构授权审批事宜均须在一周内上报公司财务部备案并上报上级公司财务部备案。

单笔发生金额在500万元以内或单笔不超过本公司上一年度净资产1%的资金使用事项按各单位日常业务处理。

大额资金管理办法为依法加强国有资金监管，保证资金安全，规范我校学校经费使用行为，提高资金使用效益，依据《高等学校财务制度》、《高等学校会计制度》、《高等学校经费监督管理暂行规定》、《教育委员会直属事业单位预算管理实施办法》、《教育委员会所属公办高等学校贷款管理办法》等文件的精神，结合我校实际，特制定本办法。

一、总则第一条大额资金概念本办法所称大额资金是指：单项支出金额在3万元（含）以上的资金款项，包括以现金、银行存款、应收票据、应收及暂付款、借出款、对校办产业投资、借入款、应付票据、应付及暂存款方式流转等的资金。

备用金提解除外。

大额资金按照经费性质划分为经常经费、专项经费、科研经费等进行管理，并对仪器设备支出等特别款项大额资金支出实行分项管理。

第二条适用范围本办法适用于本校及各附属单位。

二、资金管理原则第三条按照“预算为据、程序严谨、集体会签、流动监督、按期统报”的原则实行大额资金管理。

第四条大额资金业务的审批人应严格按照大额资金使用审批规则履行审批职责，对不符合规定的大额资金使用申请，审批人应拒绝审批。

大额资金业务的经办人应在职责范围内，按照审批人的批准意见办理资金业务，凡不符合审批正规程序的，经办人有权拒绝办理。

第五条大额资金业务一般不以现金方式拨付。

三、各类经费收支管理第六条经常经费的管理按照“量入为出，收支平衡，积极稳妥，统筹兼顾，保证重点，勤俭节约”的原则编制预算，实行综合全面预算、“收支两条线”管理。

各项支出应做到有预算安排、有支出标准、有制度依据。

严禁无预算、超预算支出。

1.预算收入与拨款（1）财务部门每月定期核对应拨预算款项与已到帐款。

对已到款项及时准确入账，保证预算执行的时效性。

预算外收入及时入账，按期上缴。

（2）在教委批复的年度预算指导下，结合校内各部门预算，编制学校校内预算。

财务部门严格按照经学校批准的预算进行项目拨款。

2.预算执行各部门日常经费大额资金支出需遵守以下规则：（1）划拨部门预算经费严格按照本部门预算范围进行开支。

大额资金管理办法大额资金管理办法一、引言在现代社会中，大额资金管理成为各类机构及个人都需要面对的重要问题。

有效的大额资金管理不仅能够保障资金的安全和稳定增值，还能够提高资金利用效率，实现财务目标。

本文将介绍大额资金管理的基本概念、目标和要求，以及一些常见的大额资金管理办法。

二、大额资金管理的基本概念大额资金管理指的是对于一定量的资金进行有效的分配、使用、增值和监管的活动。

大额资金通常指的是一定数量的现金或资金等价物，具有较高的价值和风险。

大额资金管理需要综合考虑风险管理、资金配置和投资收益等因素，以实现最佳的资金利用效果。

三、大额资金管理的目标和要求1. 目标安全性：确保资金的安全性，避免资金损失和风险。

流动性：保障资金的流动性，以应对突发事件或资金需求。

收益性：最大化资金的收益，实现资产增值。

透明度：提高资金管理的透明度，确保合规和合理性。

2. 要求风险控制：制定严格的风险控制措施，管理市场、信用、流动性等各类风险。

资金配置：科学合理地配置资金，考虑资金的期限、流动性和收益等因素。

收入稳定性：追求稳定的收入来源，降低资金投资的波动性。

合规管理：遵循相关法律法规和内部制度，保证资金管理的合法性和合规性。

四、常见的大额资金管理办法1. 现金管理确保日常资金需求的满足。

控制资金使用的权限和范围。

最大限度地提高资金的流动性。

2. 信用风险管理定期评估信用风险，建立信用评级体系。

严格控制信用风险暴露度，降低信用违约风险。

3. 投资管理制定投资策略和目标，确保良好的投资回报。

多样化投资组合，降低投资风险。

定期评估投资绩效，调整投资组合。

4. 风险管理设立专门的风险管理部门。

确定风险承受能力和风险偏好。

制定风险管理政策和应急方案。

五、结论大额资金管理是一个复杂的系统工程，需要科学合理地制定管理策略和措施，不断完善管理模式，提高管理效率和风险控制能力。

只有在安全、流动、收益和合规的基础上，大额资金管理才能实现最佳效果，为资金所有者带来稳定和可持续的财务回报。

大额度资金使用管理办法第一章总则第一条根据中共中央办公厅、国务院办公厅印发的《关于进一步推进国有企业贯彻落实“三重一大”决策制度的意见》以及《市属国有企业贯彻落实“三重一大”决策制度的实施意见(试行）》(成国资［2010]9号)等规定，特制定本办法.第二条大额资金的使用是指公司在项目建设、对外投资、对外融资、大额采购等经营活动中，一次性投入或支付资金数额较大的行为，主要包括以下内容：1、公司年度资金使用计划、预算及年度资金追补预算；2、公司的对外投资活动,包括对其他企业的投资或入股、企业委托理财、企业对外借款等;3、公司的对外融资活动，包括企业向银行或其他企业借贷，或者公司对外发行债券等；4、公司对外担保活动，包括对外担保、代开信用证等；5、公司的建设项目投资活动；6、公司对外的大宗或者大额采购、包括固定资产购置、材料采购等；7、公司的对外捐赠、赞助等活动；8、其他大额度资金使用情况；第二章决策形式第三条对于大额度资金的使用在遵守国家相关财经法律规定的前提下，在公司内部应实现集体决策，按照《公司法》和《公司章程》的规定，按照权限划分的不同分别以办公会或者董事会的形式集体讨论作出决策。

第四条办公会议在决策大额度资金使用内容时，须按照民主集中制原则集中正确意见，按多数领导人员意见做出决策.第五条大额度资金使用项目适合招投标运作的要实行招投标管理。

具体建设项目、技术改造项目、大宗原材料采购项目、企业资产变卖项目等必须严格按照《中华人民共和国招标投标法》及有关规定进行。

第三章决策程序第六条大额度资金使用决策前，相关业务部门对涉及的项目必须进行科学审慎的可行性研究论证。

涉及重大投资项目的可行性研究应聘请有相应资质的科研机构、中介机构或有关专家进行咨询或评估论证，重大资产项目需聘请资产评估机构进行评估。

第七条相关业务部门根据前期研究结果提出资金使用意向和额度的书面材料，并报分管领导审阅，并由分管领导签署意见，分管领导审阅后提交办公会或者董事会讨论。

XX有限公司大额资金管理办法第一条为进一步加强XX有限公司(以下简称“公司”)资金管理，提高资金使用效益，防范资金风险，明确资金管理权责，贯彻落实XX省国资委“三重一大”精神，根据国家有关法律法规和公司章程，结合公司实际，特制定本管理办法。

第二条本办法所指大额资金是指对外投资、固定资产购置、无形资产购置、对外借款、对外实施债务重组、对外捐赠和赞助等活动中一次性投入或支付较大的资金。

大额资金的使用范围包括但不限于以下内容：（一）对外投资，包括股权投资、项目投资、资金理财（指期限低于三个月的中低风险理财产品）等；（二）对外借款（包括对公司下属企业和外部企业借款）；（三）固定资产购置；（四）无形资产购置；（五）非经营性支出（如捐赠、赞助、奖励、补贴等）；（六）单笔支付50万元（含）以上的专项经营管理费用（非常规费用）。

第三条大额资金支付审批采用领导集体决策机制。

集体决策机构是指公司总经理办公会、党总支会、董事会。

第四条根据公司章程和董事会授权，具体审批权限如下：（一）对外投资1、股权投资和项目投资单笔投资金额不超过5000万元（含）的项目经公司党总支会、总经理办公会，董事会审议批准。

单笔投资金额超过5000万元（不含）不超过10000万元（含）的项目经公司三会审议后报集团党委会和集团总办会审批。

超过10000万元（不含）的项目经公司三会审议后报集团党委会、总办会和董事会审议。

新设或收购公司项目，需同时经过公司三会审议和集团三会审议。

2、资金理财购买保本保息资金理财产品，经公司总经理审批后执行。

购买保本不保收益型、不保本不保收益型资金理财产品由公司财务管理部提出申请，根据董事会年度授权，分别由党总支会，总经理办公会和董事会审批。

（1）单次购买理财产品金额在5000万元以下（含）的由公司党总支会和总经理办公会审批；（2）单次购买理财产品金额超过5000万元（不含）不超过10000万元（含）的，由公司党总支会和总办会审议后报公司董事会审批。

高校大额资金管理办法一、总则1.1 为加强高校大额资金管理，确保资金安全、合规、有效使用，提高资金使用效益，根据国家有关法律法规和财务管理制度，结合我校实际情况，特制定本办法。

1.2 本办法适用于我校各类大额资金的管理，包括但不限于财政拨款、教育事业收入、科研项目经费等。

1.3 本办法所称大额资金，是指单笔金额在人民币100万元（含）以上的资金。

二、管理机构与职责2.1 财务处是我校大额资金管理的职能部门，负责全校大额资金的预算管理、资金拨付、监督与检查等工作。

2.2 各部门、各单位应指定专人负责本部门、本单位的大额资金管理工作，确保资金安全、合规、有效使用。

2.3 学校审计部门应加强对大额资金管理活动的审计监督，发现问题及时提出整改意见。

三、预算管理3.1 大额资金的预算编制应遵循合法性、真实性、完整性和科学性原则。

3.2 各部门、各单位应按照学校发展战略和年度工作计划，结合实际工作需要，编制大额资金预算。

3.3 预算审批程序应规范，学校财务处应对预算进行审核、汇总，报学校领导审批。

3.4 预算一经批准，原则上不得随意调整。

确需调整的，应按照原审批程序报批。

四、资金拨付与使用4.1 大额资金拨付应严格按照预算执行，遵循审批权限和程序。

4.2 各部门、各单位应合理使用大额资金，确保资金用于规定的项目和用途。

4.3 资金支付方式应规范，优先采用转账支付，禁止使用现金支付。

4.4 资金使用过程中，应加强对合同、发票、验收等环节的审核，确保资金安全、合规。

五、监督与检查5.1 学校应建立健全大额资金管理的监督与检查制度，定期对各部门、各单位的大额资金管理情况进行检查。

5.2 监督检查内容主要包括：预算执行情况、资金使用效益、内控制度执行情况等。

5.3 对大额资金管理中发现的违规违纪行为，应严肃查处，追究相关责任人的责任。

5.4 学校应定期向教职工代表大会报告大额资金管理情况，接受监督。

六、附则6.1 本办法自发布之日起施行，原有相关规定与本办法不符的，以本办法为准。

大学大额资金使用管理办法一、总则为规范大学大额资金的使用管理，提高大学大额资金使用效益，加强大学大额资金使用情况的监督和管理，根据国家、教育部和本学院的有关规定，制定本管理办法。

二、适用范围本管理办法适用于大学的所有大额资金的使用管理，包括但不限于各级政府资助、科研经费、捐赠等大额资金。

三、资金使用准则1、财务管理原则：各部门根据本单位年度预算和资金使用计划，结合实际情况，编制本部门大额资金使用计划和支出计划，逐项审核后向财务部门申请资金。

2、资金使用计划原则：各部门应根据各自的工作需要，结合科学合理的、财务可行的原则，编制年度、季度、月度大额资金使用计划。

3、严格执行决策程序，任何决策原则是在对有关政策、法律法规的认真分析和研究的基础上，做出的有关大额资金使用决策。

4、资金预算原则：各部门应根据各自的功能需求，结合年度预算的原则，编制本部门大额资金使用计划和支出计划，并按照各部门的预算数额进行专项管理，保证资金使用的合法性和安全性。

四、资金使用程序1、审批程序（1）各部门严格按照预算编码，制定本部门大额资金使用计划，并在计划编制时录入科室、项目、预算代码等相关信息。

（2）本部门负责人审核大额资金使用计划。

如需要，可以邀请部门内外相关单位人员参与提出建议，由本部门负责人根据审核结果进行决策。

（3）审核完毕后，大额资金使用计划交付给财务部门审核。

（4）财务部门审核后，负责对大额资金使用计划的审核结果与各部门的大额资金申请情况进行核对、统计。

（6）在大额资金使用计划审核结束后，财务部门根据计划，发放各部门合法的大额资金，并在此基础上审计和核算各部门的大额资金支出情况。

2、使用程序（1）各部门根据大额资金使用计划的要求和实际需要，开展有关使用工作，并及时反馈有关资金使用信息。

（2）财务部门定期进行大额资金使用情况的监督和检查，对各部门使用大额资金的情况进行审计。

（3）各部门应当建立用支票或银行卡等方式向供应商或服务商付款的制度，并遵守规定的资金流转有关的政策和法规。

大额资金管理办法大额资金管理办法第一章总则第一条为规范国内大额资金的管理，维护金融市场秩序，保障金融机构合法权益，制定本办法。

第二条本办法所称“大额资金”，是指单笔或多笔资金额度较大、交易地点集中、交易时间间隔短、资金使用领域广泛的资金。

第三条国内金融机构、非金融机构及其他经营主体，应按照本办法的规定，严格管理大额资金。

第四条大额资金交易应严格履行各项合规程序，不得以任何形式参与非法活动。

第二章大额资金管理制度第五条金融机构应建立大额资金管理制度，确保大额资金交易符合法律法规及其他监管规定。

第六条金融机构应当设置专门的大额资金管理岗位，对交易进行专门监测，及时发现和报告可疑交易。

第七条金融机构应当建立大额资金白名单制度，对符合特定标准的客户，为其提供便利化服务。

第八条金融机构应当建立大额资金黑名单制度，将可能涉及非法交易的客户列入黑名单，严格限制其交易。

第九条金融机构应当定期对大额资金交易进行复核，发现不符合规定的应及时纠正并上报相关部门。

第十条非金融机构及其他经营主体，应当建立大额资金管理制度，严格监管其自身大额资金交易。

第三章大额资金交易的报告制度第十一条大额资金交易的报告制度，包括大额资金交易举报、大额资金交易报告、大额资金涉嫌违法犯罪线索移送等方面。

第十二条金融机构应当设立举报和网络平台，接受客户的大额资金交易举报。

第十三条金融机构和非金融机构应当设立合规部门，专门负责大额资金交易的报告工作。

第十四条金融机构和非金融机构应当建立大额资金交易报告制度，将符合规定的大额资金交易报告及时上报相关部门。

第十五条金融机构和非金融机构应当将涉嫌非法犯罪线索移送至公安机关或其他有关部门。

第四章大额资金应急处理制度第十六条为避免大额资金交易出现不良影响，提高金融机构的应急处理能力，应建立大额资金应急处理制度。

第十七条金融机构应当建立大额资金应急处理预案，明确应急处理流程及职责分工。

第十八条金融机构在大额资金交易过程中出现异常情况，应及时启动应急处理机制，防止交易风险扩大。

第一章总则第一条为加强单位大额资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合本单位的实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于本单位所有大额资金的使用、审批、支付等环节。

第三条本制度所称大额资金，是指单项支出金额在10万元（含10万元）以上的资金。

第二章管理原则第四条大额资金管理应遵循以下原则：（一）依法合规原则：严格遵守国家法律法规，确保资金使用合法合规。

（二）预算管理原则：严格按照预算编制、执行、调整程序进行资金管理。

（三）审批授权原则：大额资金使用需经单位领导班子集体决策，并按权限审批。

（四）公开透明原则：大额资金使用情况应公开透明，接受监督。

第三章管理职责第五条单位领导班子对本单位大额资金管理负总责。

第六条财务管理部门负责大额资金管理的日常工作，具体职责如下：（一）制定本制度，并组织实施。

（二）编制大额资金使用计划，并报单位领导班子审批。

（三）审核大额资金使用申请，并提出审核意见。

（四）负责大额资金支付工作。

（五）监督大额资金使用情况，确保资金安全、高效。

第七条各部门负责本部门大额资金使用计划的编制、执行和监督工作。

第四章大额资金使用流程第八条大额资金使用流程如下：（一）编制大额资金使用计划：各部门根据工作需要，编制大额资金使用计划，并报财务管理部门。

（二）审批：财务管理部门对大额资金使用计划进行审核，并提出审核意见。

审核通过的，报单位领导班子审批。

（三）支付：单位领导班子审批通过后，财务管理部门办理支付手续。

（四）监督：财务管理部门对大额资金使用情况进行监督，确保资金使用合法合规。

第五章附则第九条本制度由财务管理部门负责解释。

第十条本制度自发布之日起施行。

第十一条本制度如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。

事业单位大额资金管理办法一、总则1.1 为加强我国事业单位大额资金管理，提高资金使用效益，确保资金安全，根据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国政府采购法》等相关法律法规，制定本办法。

1.2 本办法适用于我国各级事业单位大额资金的管理活动。

1.3 事业单位大额资金管理应遵循以下原则：（1）合法性原则：严格按照国家法律法规和政策规定使用和管理资金；（2）效益原则：注重资金使用效益，提高资金使用效率；（3）安全性原则：确保资金安全，防范资金风险；（4）公开透明原则：资金使用和管理过程应公开、透明，接受社会监督。

二、大额资金定义及分类2.1 本办法所称大额资金，是指事业单位在一定时期内，单项或者累计达到以下标准的资金：（1）基本支出：50万元人民币及以上；（2）项目支出：100万元人民币及以上；（3）其他支出：100万元人民币及以上。

2.2 大额资金分为以下两类：（1）基本支出大额资金：用于事业单位日常运转、人员经费、日常办公等方面的资金；（2）项目支出大额资金：用于事业单位实施具体项目、工程、采购等方面的资金。

三、大额资金使用申请与审批3.1 事业单位使用大额资金，应当事前进行可行性研究，制定详细的使用计划，并报主管部门审批。

3.2 使用大额资金，需提交以下材料：（1）大额资金使用申请报告；（2）可行性研究报告；（3）资金使用计划；（4）其他相关材料。

3.3 主管部门应在收到申请材料后15个工作日内完成审批，并报同级财政部门备案。

四、大额资金使用与管理4.1 事业单位应严格按照批准的资金使用计划执行，不得擅自改变资金用途。

4.2 事业单位应建立健全内部管理制度，规范大额资金使用行为，防范资金风险。

4.3 事业单位应定期对大额资金使用情况进行自查，发现问题及时整改。

4.4 事业单位应按照国家相关规定，加强对大额资金使用的审计监督。

五、大额资金监督与检查5.1 财政部门应加强对事业单位大额资金使用和管理的监督，定期开展检查。

南充市国有企业大额资金管理办法第一条为全面贯彻xx办公厅、国务院国资委《关于进一步推进国有企业贯彻落实“三重一大”决策制度的意见》的精神，进一步强化资金管理，提高资金使用效率，防范资金风险，根据国家有关法律法规和《企业内部控制基本规范》，结合本公司实际情况，特制定本管理办法。

第二条本办法适用于XX公司本部（以下简称“XX公司”）。

本办法所称资金，是指XX公司所拥有或控制的现金、银行存款和其他货币资金。

第三条本办法所称大额资金使用是指对外捐赠和赞助、重大物资采购、工程项目支出、对外投资等活动中一次性投入或支付和划转较大金额资金的经济行为，主要包括但不限于以下内容：（一）对外捐赠、赞助等非生产性支出；（二）重大物资采购，包括固定资产购置等；（三）工程项目支出，主要为工程建设投资；（四）对外投资活动，包括项目投资和对其他企业的投资或入股、委托理财等；（五）其他大额资金使用情况，包括现金股利分红、内部单位拨款及借款支出、还本付息、不同账户间资金划转等。

第四条大额资金使用的金额界定根据我司目前生产经营的实际情况，确定以下单项金额资金支出为大额资金使用：（一）20万元以上的非生产性支出（如对外捐赠、赞助等）；（二）500万元以上的重大物资采购、工程项目支出；（三）1000万元以上的对外投资支出、现金股利分红、内部单位的拨款及借款支出、还本付息、不同账户间的资金划转等。

第五条大额资金使用实行领导集体决策制。

领导集体决策是指根据审批权限，由公司总经理办公会、党委会、董事会、股东会等形式对支出事项作出的决策，公司章程另有规定的从其规定。

集体决策程序完成后，可由公司法定代表人（董事长）或授权总经理（或其它授权人）签审。

第六条大额资金的支付和划转采用联签程序，即：由经办部门提出资金使用申请，分别报公司财务部门、分管领导、财务总监审核签字，最后按公司审批权限的相关规定经董事长或总经理审批签字后对外支付。

第七条大额资金使用的管理（一）大额资金在支付和划转前，应签订合同的须按照公司合同管理制度和合同审批流程签订合同，大额资金在支付时须提供相应的合同、批文、发票、资金使用申请等资料作为支付凭据，经审核无误后方可办理支付结算手续；（二）大额资金一般以转账、电汇、信用证或承兑方式支付，除特殊情况外不得使用现金；（三）大额资金使用应按事项类别分别由董事长或总经理审批签字：1.经董事长审批的有以下事项：（1）对外捐赠、赞助等非生产性支出；（2）对外投资项目的资金支付；（3）现金股利分红的资金支付；（4）内部单位的借款支出；（5）还本付息支出；（6）在不同银行之间的资金转存。