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证券投资顾问之证券投资顾问业务考试考点大全笔记1、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（ ）信息，方便投资者查询、监督。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C2、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A3、上市公司必须遵守财务公开的原则，定期公开自己的财务报表。
这些财务报表主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D4、（ ）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。
A.总体B.样本C.统计量D.常模正确答案：A5、关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：D6、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A7、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（ ）。
A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：C8、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：D9、张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（ ）元。
A.14486.56B.67105.4C.144865.6D.156454.9正确答案：C10、“5Cs”方法属于（ ）评级方法。
A.信用评分法B.专家判断法C.历史模型法D.压力测试法正确答案：B11、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（ ）。
A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保脸正确答案：D12、下列关于普通股和优先股的说法中，正确的有（）。
证券投资考试知识点总结一、证券市场基础知识1. 证券市场的定义及分类证券市场是指证券买卖的场所和机构的总称。
根据销售对象的不同，可以将证券市场分为一级市场和二级市场。
一级市场是指新股发行市场，即公司首次公开发行股票和债券的市场；二级市场是指股票和债券的二次转让市场，即投资者之间买卖证券的市场。
2. 证券投资的基本原则（1）风险与收益相对应：一般情况下，高风险投资具有高收益，低风险投资具有低收益；（2）多样化分散风险：通过投资多种不同类型的证券，来分散投资风险；（3）投资周期和目标相适应：投资者应根据自己的投资目标和周期，选择相适应的证券投资。
3. 证券投资的主要形式证券投资的主要形式包括股票投资、债券投资、基金投资、衍生品投资等。
4. 证券市场的投资者（1）机构投资者：主要包括证券公司、基金管理公司、养老基金、保险公司等金融机构；（2）个人投资者：包括个人投资者、家庭投资者等。
5. 证券投资的基本流程证券投资的基本流程包括：选择投资标的、下单交易、持有期管理和卖出交易。
二、证券市场监管机构1. 中国证监会中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）是国务院直属的综合监管机构，主要负责对中国证券市场进行监督管理、执法监管和行政处罚。
2. 上交所和深交所上海证券交易所和深圳证券交易所是中国两大证券交易所，分别负责上市公司的登记、交易和监管工作。
3. 证券公司证券公司是指依法设立的从事证券经纪、证券投资咨询等业务的金融机构，主要受中国证监会监管。
4. 远期监管机构中国人民银行、银监会、保监会、国家外汇管理局等也通过各自的监管职责来对证券市场进行综合监管。
三、证券投资基本工具1. 股票股票是代表公司股份的证券，在公司盈利时可以分红，市值上涨时也可以卖出获利。
2. 债券债券是公司或政府在发行时向购买者承诺按一定期限支付利息和本金的证券。
3. 基金基金是一种集合投资方式，投资者购买基金份额，基金管理人将资金投资于股票、债券等证券上。
投资顾问考试(A证)知识点梳理(呕心沥血
必过版)
本文档旨在提供投资顾问考试（A证）的知识点梳理，以帮助
考生高效备考。
以下是各个重要知识点的简要概述：
1. 证券市场基础知识
- 了解证券市场的概念、分类和功能。
- 掌握证券的基本概念和特点，包括股票、债券、期权等。
- 熟悉证券交易的基本流程和交易场所。
2. 投资基金
- 理解投资基金的基本概念、分类和运作方式。
- 掌握投资基金的募集、投资和赎回流程。
- 了解投资基金的风险管理和业绩评估。
3. 金融市场分析
- 研究基本的金融市场分析方法，包括基本面分析和技术分析。
- 掌握研究金融市场的基本指标和数据，如市盈率、市净率等。
- 了解金融市场的行情分析和投资策略。
4. 金融法律法规
- 深入了解中国证券法、基金法等金融法律法规的基本内容和要求。
- 掌握金融法律法规在投资顾问工作中的应用和遵守标准。
5. 投资者保护
- 知晓投资者保护的概念和重要性。
- 了解投资者保护的法律法规和制度安排。
- 掌握投资顾问在保护投资者权益方面的职责和义务。
6. 伦理及职业道德
- 熟悉投资顾问的伦理规范和职业道德要求。
- 掌握与客户关系、信息保密等相关的伦理和职业行为准则。
以上只是对知识点的简要梳理，考生需要结合教材和参考书进行深入学习和理解。
希望本文档对考生备考起到指导作用，祝愿每一位考生都能成功通过投资顾问考试（A证）。
2023-2024证券投资顾问之证券投资顾问业务必考知识点归纳1、以下不属于信用风险的是（ ）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B2、证券公司及其人员应当遵循（）的原则，为客户提供证券投资顾问服务。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B3、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。
A.退休期B.高原期C.稳定期D.维持期正确答案：D4、公司财务分析的主要方法有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.1Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D5、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是()。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B6、技术分析方法的特点有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ正确答案：A7、有效证券组合的特征包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：D8、完全不相关的证券A和证券B ，其中证券A 的标准差为40%、期望收益率为14%，证券B 的标准差为30%、期望收益率为12%, 以下说法正确的有（ ）。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A9、宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（ ）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B10、下列说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A11、有效集(有效边界)指（）。
A.可行域下边界B.可行域上边界C.可行域外部边界D.可行域内部边界正确答案：B12、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D13、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务知识点归纳总结(精华版)1、下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A2、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B3、客户信息收集主要包括（ ）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A4、自下而上的分析法主要步骤为（ ）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅢC.Ⅲ.Ⅳ.Ⅰ.ⅡD.Ⅳ.Ⅲ.Ⅱ.Ⅰ正确答案：D5、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。
A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度正确答案：B6、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。
通常需考虑在市场条件分别为（ ）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：D7、在现金管理中，年度支出预算等于（）。
A.年度收入—年度支出B.年储蓄目标—年度支出C.年度收人—上一年支出D.年度收入—年储蓄目标正确答案：D8、关于每股净资产指标，下列说法正确的有()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：D9、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（ ）。
A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配正确答案：B10、以下属于金融市场泡沫特征的是（）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、IV正确答案：D11、对于一个只关心风险的投资者，（ ）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：B12、根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。
证券投资顾问考点汇总效年金）、期末年金（eg普通年金）和不规则年金。
19.资本市场理论包括有效市场假说、资本资产定价模型和___投资组合理论，是现代金融学的重要理论体系。
20.有效市场假说认为市场信息是完全透明的，投资者都是理性的，因此市场上的价格已经反映了所有可得到的信息，无法通过分析获得超额利润。
21.资本资产定价模型是用来解释资产价格的理论，认为资产的预期收益率取决于市场风险溢价和资产系统性风险，而非资产自身的风险水平。
22.___投资组合理论认为投资者应该将资产组合化，通过分散投资降低风险，并在风险和收益之间做出最优化的选择。
23.在投资组合中，除了资产的收益率和风险外，还要考虑它们之间的相关性，以及投资者的风险偏好和目标收益率。
24.投资组合的风险可以通过计算标准差或方差来衡量，而收益率则可以通过计算平均值或期望值来衡量。
25.投资者可以通过资产配置来实现投资组合的优化，即根据市场情况和个人风险偏好来选择不同种类、不同风险水平的资产，并通过调整权重来达到最优化的效果。
26.资产配置的关键在于风险分散，即通过投资不同种类、不同领域、不同市场的资产来降低整体投资组合的风险，同时提高收益率。
27.资产配置的过程中，需要考虑资产的流动性、交易成本、税收影响等因素，以及市场风险和政策风险等外部因素。
28.投资者还可以通过动态调整资产配置来适应市场变化，以及自身的风险偏好和目标收益率的变化。
19.计算单利现值的公式为Vo=Vn/(1+i*n)，计算复利现值的公式为PV=FV/(1+r)^t。
20.有效年利率EAR是不同复利期间投资的年化收益率，名义年利率与有效年利率EAR之间的转换公式为：EAR=（1+r/m）^m-1，其中，r是名义年利率，EAR是有效年利率，m是一年内复利次数。
21.复利现值系数等于1/复利终值系数。
22.证券市场线方程完整阐述了任意证券或组合的期望收益率和风险之间的关系，期望收益为纵坐标，β系数为横坐标。
2024证券投资顾问考点汇总随着证券投资顾问行业的发展壮大，证券投资顾问考试也成为了该行业从业人员必备的职业资格证书之一、证券投资顾问考试内容繁多，因此考生需要全面了解考点，确保备考的全面性和针对性。
以下是2024证券投资顾问考点的汇总。
1.证券市场基本知识证券市场的基本知识包括证券市场的定义、特点、功能、分类、组织机构等方面的内容。
2.证券投资基本知识证券投资基本知识包括证券的定义、特点、分类、发行方式、发行对象等方面的内容。
3.证券投资信息披露证券投资信息披露是指证券发行人在证券投资过程中，向投资者披露有关发行人的财务、经营情况和其他与投资者决策有关的信息。
4.投资者适当性管理5.投资者权益保护投资者权益保护是指证券公司为保护投资者的合法权益，完善内控机制，规范经营行为，加强投资者教育，提高投资者保护意识等方面的工作。
7.证券投资组合管理证券投资组合管理是指证券公司按照客户的风险承受能力、投资目标、财务状况等因素，为客户管理证券投资组合的工作。
8.证券投资分析证券投资分析是指证券投资顾问通过对证券市场、行业、企业财务等方面的分析，为投资者提供投资建议的工作。
9.证券投资风险管理证券投资风险管理是指证券公司在证券投资过程中，根据证券投资的特点和风险，制定相应的风险管理制度，对投资者的投资行为进行风险管理和控制。
10.证券投资法律法规以上就是2024证券投资顾问考点的汇总，考生在备考时需要从这些方面进行系统的学习和掌握。
同时，考生还应该不断关注证券投资行业的最新动态和政策法规的更新，以保证备考的时效性和准确性。
祝愿考生取得优异的成绩！。
证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识点总结(超全)1、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D2、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。
A.影响力B.重要性C.走势D.估值正确答案：B3、下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B4、证券的绝对估计值法包括（ ）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C5、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A6、下列关于年金的表述，正确的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：A7、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：B8、下列信息中属于客户的定量信息的是（）。
A.金钱观B.每月收入与支出C.风险偏好D.投资经验正确答案：B9、（ ）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。
A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会正确答案：A10、关于风险偏好的说法，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：A11、简单型消扱投资策略的缺点是（）。
A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.交易成本和管理费用最大化C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况D.收益的不稳定正确答案：A12、家庭的生命周期包括（ ）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：C13、传统体制下的直接传导机制的特点有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A14、下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。
A.子弹式策略B.极端策略C.两极策略D.梯式策略正确答案：B15、按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务知识点总结(超全)1、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（ ）。
A.己获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率正确答案：A2、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C3、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有()。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A4、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C5、已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元，根据上述数据可以计算出（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ正确答案：A6、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（ ）。
A.I、ⅡB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D7、股票的收益来源主要有()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：D8、我国主要的保险品种有（ ）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D9、信用利差是用以向投资者（ ）的、高于无风险利率的利差。
A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险正确答案：C10、下列属于我国税种的是（ ）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ正确答案：D11、公司产品竞争能力分析需要分析公司（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV、VB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅲ、IV、VD.Ⅰ、IV、V正确答案：A12、（ ）是行业形成的基本保证。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D13、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（ ）。
证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识点总结全面整理1、关于方差最小化法，说法正确的是（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：C2、套利定价理论的基本假设包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B3、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A4、修改后的《证券法》于2006年1月1日起正式实施，将原《公司法》中的有关（）的相关内容移至新修订的《证券法》中。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C5、融资融券业务的风险主要表现在()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C6、关于年金的表述，正确的是（ ）。
A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：A7、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（ ）。
A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险释放正确答案：C8、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A9、常见的战术性投资策略包括()。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B10、前景理论从心理行为学出发，将人的决策过程分解为两个阶段，分别是（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A11、在市场风险的分析中，久期也称为（ ）。
A.持续期B.缺口期C.风险控制期D.检验期正确答案：A12、在前景理论中，价值函数的特征包括（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B13、反转突破形态包括（ ）。
A.I、II、IV、VB.II、III、IV、VC.I、II、III、IV、VD.I、II、III、IV正确答案：C14、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。
2023-2024证券投资顾问之证券投资顾问业务知识点总结归纳1、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。
A.公司债券B.股票C.商业票据D.金融证券正确答案：D2、税务规划的原则包括（ ）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C3、了解客户的渠道有（ ）。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D4、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：C5、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（ ）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A6、按偿还与付息方式分类债券可分为（ ）。
A.II、III、IV、VB.I、II、III、IV、VC.I、II、III、IVD.I、II、IV、V正确答案：B7、对于商业银行。
融资缺口计算公式正确的是（）。
A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额B.融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额C.融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额D.融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额正确答案：D8、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。
A.责令改正B.监管谈话C.承担赔偿责任D.出具警示函正确答案：C9、技术分析方法的局限性说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ正确答案：D10、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（ ）。
A.除客户以外的第三方建议B.证券研究报告的发布人、发布日期C.投资收益的保证情况D.证券研究报告的发布机构正确答案：B11、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（ ）信息，方便投资者查询、监督。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C12、根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（ ）。
证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识点梳理1、证券产品进场时机选择的要求（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C2、下列属于短期目标的有()。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：A3、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（ ）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：B4、《证券法》规定。
证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。
A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下正确答案：A5、下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B6、关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（ ）。
A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据正确答案：C7、信用风险识别的内容和方法包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D8、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（ ）个月内完成回访。
A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月正确答案：A9、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B10、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：D11、根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（ ）的代表。
A.战术性投资策略B.战略性投资策略C.被动型投资策略D.主动型投资策略正确答案：D12、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B13、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会正确答案：A14、面对损失,人们表现为（ ）。
2023-2024证券投资顾问之证券投资顾问业务重点知识点大全1、已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元。
根据上述数据可以计算出（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A2、关于支撑线和压力线说法错误的是（）。
A.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：C3、根据相对强弱指数的取值大小，投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ正确答案：A4、我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C5、公司经理层素质主要是从（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：A6、由上而下分析法的主要步骤包括（ ）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A7、经济基本面的评价因素有哪些（ ）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：B8、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。
A.一B.二C.三D.四正确答案：B9、股票类证券产品的基本特征包括（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ正确答案：B10、不同债券品种在（ ）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D11、存货周转率是衡量和评介公司（ ）等各环节管理状况的综合性指标。
A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV正确答案：C12、属于客户理财需求短期目标的有（）。
证券投资顾问知识点证券投资顾问是金融领域的专业人士，担任投资顾问的职位需要具备一定的专业知识。
在本文中，我将为您介绍一些关键的证券投资顾问知识点。
一、证券市场基础知识证券投资顾问首先需要了解证券市场的基础知识。
这包括了解股票、债券、期货、期权等不同种类的证券，以及它们在市场中的交易规则和流程。
了解证券市场的基础知识可以帮助投资顾问更好地理解市场行情和投资机会。
二、风险管理和投资组合理论作为证券投资顾问，了解风险管理和投资组合理论是非常重要的。
投资顾问需要帮助客户识别和评估投资风险，并制定相应的投资策略和组合，以实现客户的投资目标。
风险管理和投资组合理论涉及到资产定价模型、风险度量指标等方面的知识。
三、公司分析和估值方法证券投资顾问需要具备对公司进行分析的能力。
他们需要了解如何分析公司的财务状况、盈利能力、竞争优势等，并采用相应的估值方法评估公司价值。
常用的估值方法包括贴现现金流量法、市盈率法等。
四、宏观经济分析宏观经济分析是证券投资顾问必备的知识之一。
他们需要密切关注国内外的宏观经济指标和政策变化，预测经济周期和市场走势，为客户提供相应的投资建议。
宏观经济分析需要了解GDP、通胀率、利率等指标，并能够分析它们对不同行业和公司的影响。
五、伦理规范和法律法规作为证券投资顾问，遵守伦理规范和法律法规是非常重要的。
他们需要了解相关的伦理准则和行业道德规范，并始终以客户的利益为重。
此外，他们还需要了解证券市场的法律法规，确保自己和客户在投资过程中合法合规。
六、沟通和客户管理技巧证券投资顾问需要具备良好的沟通和客户管理技巧。
他们需要与客户进行有效的沟通，了解客户的投资需求和风险承受能力，并提供相应的建议和服务。
良好的沟通和客户管理技巧可以加强与客户的合作关系，并提升客户满意度。
七、投资心理学投资心理学是证券投资顾问的重要知识点之一。
他们需要了解投资者的心理行为和偏差，帮助客户避免常见的投资误区，并在投资决策中保持理性。
证券投资顾问之证券投资顾问业务考试考点总结1、证券投资顾问不得通过（ ）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B2、下列属于人气型指标的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B3、如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（ ）家庭的理财特性。
A.成长期B.形成期C.衰老期D.成熟期正确答案：A4、现金预算必须与个人的（）一致。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D5、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（ ），评估客户的风险承受能力。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C6、行业和区域分析属于（ ）层次的分析A.宏观B.中观C.微观D.局部正确答案：B7、公司分析中最重要的是（）。
A.公司经营能力分析B.公司行业地位分析C.公司产品分析D.公司财务分析正确答案：D8、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：D9、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（ ）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D10、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。
协议应当包括（ ）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A11、简单型消极投资策略适用于（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ正确答案：D12、制定保险规划的原则有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：A13、以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（ ）。
证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识点汇总1、证券估值的方法主要有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D2、套利的主要方法包括（ ）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D3、按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（ ）A.优化证券组合B.有效证券组合C.无效证券组合D.投资证券组合正确答案：B4、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：D5、下列属于有效边界FT上的切点证券组合T具有的特征的有（ ）。
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D6、货币时间价值的影响因素不包括（ ）。
A.时间B.收益率或通货膨胀率C.单利与复利D.本金正确答案：D7、风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。
A.一B.二C.三D.四正确答案：D8、以下属于投资规划的步骤的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C9、证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。
《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。
A.中国证监会B.交易所C.本公司D.中国证券业协会正确答案：D10、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（ ）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D11、下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（ ）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ正确答案：A12、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：A13、“羊群效应”产生的原因有（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D14、证券产品进场时机选择的要求（）。
证券投资顾问考点精析
1. 证券市场基础知识：了解证券市场的发展历程、基本特征、
主要参与者、交易方式等基础知识。
2. 投资理论：了解金融市场中的各种投资理论，包括有效市场
假说、现代资产组合理论、投资回报与风险之间的关系等。
3. 证券投资基本知识：包括证券市场中的股票、基金、债券、
期货、期权等各种投资产品的基本知识、特点、风险与收益等。
4. 投资组合管理：了解证券投资组合的构建、调整、管理等技
术和方法，包括标准差、夏普指数、风险分散等投资效果评价技术。
5. 公司财务分析：了解财务分析的基础知识，包括公司财务报
表的分析、财务指标的计算、财务比率的分析等，用于判断公司的财
务状况和投资潜力。
6. 宏观经济分析：了解宏观经济运行的基本概念、指标和分析
方法，包括国内生产总值、通货膨胀率、利率、汇率等，用于判断经
济周期和投资机会。
7. 证券投资法律法规：了解证券投资相关的法律法规，包括证
券法、公司法、证券投资基金法等，以及证券市场的监管机构、职责
和法规规定。
8. 投资风险管理：了解投资过程中的风险管理，包括投资风险
的类型、评估、控制和管理方法，以及做好风险管理的重要性和难点。
9. 投资心理学：了解投资心理学的基本知识和理论，包括投资
者的行为模式、情绪波动、偏差行为等，以及如何从心理层面上控制
风险和获得成功。
2023-2024证券投资顾问之证券投资顾问业务高频考点知识梳理1、关于行业与产业，下列表示正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D2、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D3、下列关于债券的特征说法正确的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B4、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为()。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D5、在β系数运用时（ ）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A6、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。
在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A7、违约损失率、不良资产率、违约风险暴露的计算公式以下关于信用风险的主要指标的计算方法错误的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.III、IVD.I、II、IV正确答案：C8、下列关于年金的表述，正确的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：A9、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B10、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。
A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款正确答案：C11、客户信息收集主要包括（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A12、下列属于压力测试主要环节的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B13、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。
证券投资顾问考点汇总1.令狐采学2.2011年1月，证券分析师与投资顾问正式分为两类。
3.中国证券业协会对证券公司、投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定职业规范和行为准则。
4.客户回访留痕不少于3年，1个月内回访，客户数的10%，专门人员独立实施。
5.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。
6.投资咨询行业职业道德的十六字原则：独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平。
7.证券投资顾问不得同时注册为注册分析师。
8.证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。
9.按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取服务费用，可以差别佣金。
10.表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限。
11.证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理，书面或电子文件留痕。
12.马科维茨投资组合理论、资本资产定价模型、套利定价理论。
13.维持期阶段：寻求多元投资组合。
14.理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育基金的是稳定期，投资工具是自用房产投资、股票、基金。
15.维持期最重要的理财活动是收入增加、筹退休金；稳定期的，偿还房贷，筹教育基金；高原期55-60，负担减轻、准备退休；退休期＞60，享受生活，规划遗产。
16.货币时间价值/资金时间价值：一定数量的货币在两个时点之间的价值差异，影响因素包括：时间，收益率或通货膨胀率，单利与复利。
17.单期中终值的计算公式为：FV=PV*（1+r）,多期中终值的计算公式为：FV=PV*（1+r）的t次方，所以终值跟计息方法，现值的大小和利率相关，而与市场价格无关。
18.永续年金是指在无限期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流；比如优先股，它有固定的股利而无到期日，其股利可视为永续年金；未规定偿还期限的债券，其利息也可视为永续年金。
19.年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流；根据时间点不同，可以分为期初年金（eg生活费支出、教育费支出、房租支出）和期末年金（房贷支出）。
20.单利现值计算公式为Vo=Vn/(1+i*n)，复利现值的计算公式为：PV=FV/(1+r)^t。
21.不同复利期间投资的年化收益率成为有效年利率EAR，名义年利率与有效年利率EAR之间的换算即为:EAR=（1+r/m）^m-1,其中，r是指名义年利率，EAR是指有效年利率，m是指一年内复利次数。
22.复利现值系数=1/复利终值系数。
23.证券市场线方程对任意证券或组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述，期望收益为纵坐标，β系数为横坐标。
24.β系数衡量的是证券的系统风险，β值越大，证券的系统风险越大；当证券与市场能够负相关时，β系数为负数。
25.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM，这条射线被称为资本市场线。
26.市场组合与无风险资产的组合构成资本市场。
27.反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间的均衡关系的方程式是资本市场线;套利定价方程式反映证券组合期望收益水平和多个因素风险水平之间均衡关系的方程。
28.预期收益率=无风险利率+某证券的β值*（市场风险溢价=（市场期望收益率-无风险收益率））。
29.市场组合方差是市场中每一证券（或组合）协方差的加权平均值，加权值是单一证券（或组合）的投资比例。
30.从经济学的角度讲，套利是指人们利用同意资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为，即投资者利用同一证券的不同价格来赚取无风险利润的行为。
31.詹森指数是1969年由詹森提出的，它以证券市场线为基准，指数值实际上就是证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差。
32.套利定价理论（APT），由罗斯于20世纪70年代中期建立，是描述资产合理定价但又有别于CAPM的均衡模型。
33.套利定价理论旨在解决如果所有证券的收益都受到某个共同因素的影响，那么在均衡市场状态下导致各种证券具有不同收益的原因。
34.逃离定价模型中的假设条件比资本资产定价模型中的假设条件少。
35.特定投资者的无差别曲线簇与有效边界的切点所表示的组合就是该投资者的最优证券组合，不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最优证券组合。
36.证券组合可行域的有效边界是指可行域的下边界。
37.投资组合X,Y相关系数，当ρXY=1时，X和Y完全正相关；当ρXY=-1时，X和Y完全负相关；当ρXY=0时，X 和Y完全不相关。
38.无差异曲线向上弯曲的成都大小反应投资者成熟风险的能力强弱，曲线越陡，投资者对风险增加要求的收益补偿越高，投资者对风险的厌恶程度越强烈；曲线越平坦，投资者的风险厌恶程度越弱。
投资者的最优证券组合为无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合；A的无差异曲线越平坦，与有效边界的切点对应的收益率更高，风险水平更高。
39.现代组合投资理论认为，有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合式该投资者的最优证券组合。
40.指数化投资策略视为被他投资策略的代表。
41.常见的长期投资策略包括买入持有策略，固定比例策略，投资组合保险策略；证券投资策略按照策略适用期限的不同，分为战略性投资策略和战术性投资策略。
42.1970年，美芝加哥大学尤金.法玛提出“有效市场理论”，认为在一个充满信息交流和信息竞争的社会里，一个特定的信息在股票市场上能够迅速被投资者知晓；1965年发表的一篇文章。
43.有效市场假说是被动型证券投资策略的理论依据，如果所有证券价格均充分反映了可获得的信息，则买入并持有证券，被动接受市场变化而不进行调整，更有可能获取市场收益，并避免了过多的交易成本和误判市场走势造成的损失。
44.半强式有效市场假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息，公开信息除包括历史价格信息外，还包括公司的公开信息，竞争对手的公开信息，经济以及行业的公开信息等，因此通过分析公开信息如财务报表等是不可能取得超额收益的，那么在公开信息基础上所作的技术分析和基础分析也无法获得超额报酬，但对内幕信息的价值，此假设持肯定态度。
45.当技术分析无效时，市场至少符合弱式有效市场假设，也就是说如果市场是弱式有效的，那么投资分析中的技术分析将不再有效。
46.强式有效市场假设，无效市场假设。
47.学术界一般依据证券市场价格对三类不同类型信息的反映程度，将证券市场区分为三种类型，即弱式有效市场，半强式有效市场及强式有效市场。
48.对任何内幕消息的价值都持否定态度的是强式有效市场。
49.异常现象可以存在于有效市场的任何形式之中，但更多的上海它们出现在半强式市场之中。
50.个人生命周期按年龄层分可分为6个阶段，依次是探索期、建立期、稳定期、维持期、高原期和退休期。
51.货币之所以具有时间价值，主要是因为以下三点：1、现在持有的货币可以用作投资，从而获得投资回报；2、货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低；3、未来的投资收入预期具有不确定性。
52.房地产升值是非财务信息，但是客户风险厌恶系数才是分析财务状况的重要非财务信息。
53.客户信息可以分为定性和定量信息，客户财务方面的信息基本属于定量信息；定性信息是指非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标，金钱观，风险偏好等。
54.在开展业务时，开户是了解客户、收集信息的最好时机。
55.在个人资产负债表中，流动资产主要有现金、存款和货币市场基金等，股票和债券属于投资资产；资产负债表是反映某个时点上客户的资产、负债和所有者权益等财务状况信息的报表，反映的是客户的静态财务特征，能够反映客户偿债能力。
56.现金流量表用来说明在过去一段时期内，个人的现金收入和支出情况，现金流量表只记录涉及实际现金流入和流出的交易；那些额外收入，如红利和利息收入、人寿保险现金价值的累积以及股权投资的资本利得也应列入现金流量表57.按照不同的财富观，有人将客户分为储藏者，积累者，修道士，挥霍者和逃避者五类；58.按照客户对风险的态度把客户划分为风险厌恶型、风险偏好型、风险中立型59.客户风险特征：1、风险偏好，反映的是客户主观上对风险的态度，也是一种不确定性在客户心理上产生的影响；2、风险认知度，反映的是客户主观上对风险的基本度量，是影响人们对风险态度的心理因素；3、实际风险承受能力，反映的是风险客观上对客户的影响程度，是同样的风险对不同的人的影响是不一样的。
60.理财长短：1、短期目标，如休闲、购臵新车、存款等；2、中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；3、长期目标，如退休、遗产等61.了解客户、收集信息的渠道和方法有如下几方面：1、开户资料；2、调查问卷；3、面谈沟通；4、电话沟通62.分期贷款购买住房，总资产增加，负债也增加，净资产没有改变63.按风险承受能力分为：保守型，谨慎型，稳健型，积极型，激进型64.一般将客户的风险偏好分为非常进取型，温和进取型，中庸进取型，温和保守型和非常保守型。
65.基本分析法的优点主要是能够从经济和金融层面揭示证券价格决定的基本因素及这些因素对价格的影响方式和影响程度。
缺点主要是对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，短期价格走势的预测能力较弱。
66.行业和区域分析是介于宏观经济分析与公司分析之间的中间层次的分析。
行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业的业绩对证券价格的影响；区域分析主要分析区域经济因素对证券价格的影响67.公司分析中最重要的是公司财务分析68.财政政策手段主要包括国家预算，税收，国债，财政补贴，财政管理体制，转移支付制度等69.市场准入政策、融资融券政策、金融监管政策甚至货币政策与财政政策子啊内的一系列政策，将对证券市场的需求产生影响70.操作目标又称近期目标，介于货币政策工具和中介目标之间71.凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是利率72.行业的发展与国民经济总体的周期变得之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为增长型行业，周期型行业，防守型行业（其经营状况在经济周期的上升和下降阶段都很稳定）73.迈克尔.波特认为，一个行业激烈竞争的局面源于其内存的竞争结构，一个行业内存在五种基本竞争力量，即入侵者，替代产品，供方，需方，以及行业内现有竞争者74.产出增长率在成长期较高，在成熟期以后降低，经验数据一般以15%为界。
到了衰退阶段，行业处于低俗运营状态，有时甚至处于负增长状态75.在现实经济中，最为少见的市场类型是完全竞争76.垄断竞争型市场中有大量企业，但没有一个企业能够有效影响其他企业的行为，该市场结构中，造成垄断现象的原因是产品差别，造成竞争现象的是产品同种，即产品的替代性77.第三类受限股是上市公司非公开发行产生的受限股，针对非公开发行受限股，发行对象属于下列情形之一的，认购的股票自股票发行之日结束起36个月内不得转让：1、上市公司的控股股东、实际控制人或其控制的关联人；2、通过本次发行的股份取得上市公司实际控制权的投资者；3、董事会拟引入的境外战略投资者，发行对象属于以上规定以外的投资者认购的股份自发行结束之日12个月内不得转让。
