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2024年证券投资顾问考试真题题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪个不属于证券投资顾问业务的基本要素？（）A. 投资建议B. 客户需求分析C. 投资组合管理D. 市场调研答案：C2. 证券投资顾问业务的核心竞争力是（）。

A. 投资理念B. 投资策略C. 投资技术D. 客户服务答案：B3. 以下哪个不是证券投资顾问业务的风险？（）A. 市场风险B. 法律风险C. 系统风险D. 道德风险答案：C4. 证券投资顾问业务中，以下哪个不是客户需求分析的内容？（）A. 客户风险承受能力B. 客户投资目标C. 客户投资期限D. 客户投资偏好答案：D5. 以下哪个不属于证券投资顾问业务的投资建议类型？（）A. 股票投资建议B. 基金投资建议C. 保险投资建议D. 外汇投资建议答案：C6. 证券投资顾问业务的投资组合管理中，以下哪个不属于资产配置策略？（）A. 资产配置比例B. 资产配置范围C. 资产配置调整D. 资产配置收益答案：D7. 以下哪个不是证券投资顾问业务合规管理的措施？（）A. 建立合规制度B. 加强合规培训C. 实施合规考核D. 提高投资收益率答案：D8. 证券投资顾问业务中，以下哪个不是客户服务的内容？（）A. 投资报告B. 投资策略分享C. 客户回访D. 市场调研答案：D9. 以下哪个不是证券投资顾问业务的竞争策略？（）A. 提高投资收益率B. 提升客户满意度C. 降低服务费用D. 提高投资风险答案：D10. 证券投资顾问业务中，以下哪个不是客户需求分析的方法？（）A. 问卷调查B. 面谈C. 电话访谈D. 投资收益率分析答案：D二、判断题（每题2分，共30分）11. 证券投资顾问业务的投资建议应具备可操作性和可持续性。

（）答案：正确12. 证券投资顾问业务的客户服务应以客户为中心，满足客户个性化需求。

（）答案：正确13. 证券投资顾问业务的合规管理不包括对投资顾问的考核。

（）答案：错误14. 证券投资顾问业务的投资策略应具有长期性和稳定性。

1.证券投资顾问业务包括以下哪些内容？（）
A.提供投资建议
B.管理客户资产
C.分析市场趋势
D.传授投资知识
2.投资顾问在为客户制定投资计划时，应考虑以下哪些因素？（）
A.客户的风险承受能力
B.客户的投资期限
C.客户的财务状况
D.市场最新流行趋势
3.以下哪些属于证券投资的基本分析方法？（）
A.基本面分析
10.以下哪些情况下投资顾问应当向客户揭示风险？（）
A.投资标的具有较高的市场风险
B.投资标的流动性较差
C.客户的投资目标不明确
D.客户的风险承受能力较低
11.以下哪些是影响基金投资收益的因素？（）
A.基金管理人的能力
B.市场整体表现
C.基金费用的高低
D.基金规模的大小
12.在进行市场分析时，以下哪些是宏观经济分析的内容？（）
证券投资顾问业务考核试卷
考生姓名：__________答题日期：_______年__月__日得分：____________判卷人：__________
一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）
1.以下哪项不是证券投资顾问的职责？（）
A.提供投资建议
2.市场风险、信用风险
3.主动投资、被动投资
4.诚实守信、客观公正
5.投资风险揭示不足
6.高流动性
7. GDP增长率
8.高流动性
9.信息透明
10.业务规范、职业道德
四、判断题
1. ×
2. √
3. √
4. ×
5. ×
6. ×
7. √
8. ×
9. √
10. ×

2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务考试题库单选题（共100题）1、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 C2、股票的收益来源主要有()。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 D3、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 D4、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。

老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。

决定明年在这方面重点减少支出【答案】 B5、目前我国接近完全垄断市场类型的行业包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C6、跨商品套利可分为（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A7、按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A.中期目标B.临时目标C.长久目标D.短期目标【答案】 A8、关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、以下不属于投资规划的步骤的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅴ【答案】 D10、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户【答案】 D11、客户对财务利益的要求大致有（）这三种。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 C12、家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案单选题（共45题）1、以下属于风险预警的程序的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D2、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。

关于这两项方法的说法正确的是（）。

A.重置成本法适用于停止经营的企业。

B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】 B3、调査研究法的特点是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D4、企业风险敞口的类型包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6、关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7、套利定利理论的假设条件包括（）。

B.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B8、证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备A.3B.5C.7D.10【答案】 B9、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10、现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B11、进行退休生活合理规划的内容主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D12、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D13、《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务考试题库单选题（共45题）1、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B2、制定保险规划的原则不包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 B3、基本教育的成本一般包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4、下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A.现金流量贴现法B.相对比较法C.经济増加值法D.重置成本法【答案】 A5、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A.国际收支B.汇率C.国际利率D.经济増长率【答案】 B6、下列关于汇率波动对我国证券市场影响机制的说法正确的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。

A.100万元B.700万元C.至少700万元D.至多700万元【答案】 D8、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D9、证券组合管理基本步骤包括（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10、根据K线理论，在其他条件相同时，（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 C11、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 B12、股息增长模型有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B13、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、对信息干扰的背景包括（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C3、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4、以下属于实值期权的有（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C5、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。

投资建议的依据不包括（）A.证券研究报告B.基于证券研究报告的投资分析意见C.理论模型D.证券投资顾问的主观判断【答案】 D6、（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A.切线类B.形态类C.K线类D.波浪类【答案】 D7、以下不属于信用风险的是（）。

B.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B8、下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 B11、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机B.净资产就是资产减去负债C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【答案】 C12、王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（基础题）单选题（共100题）1、传统体制下的直接传导机制的特点有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A2、下列关于Stata的说法,正确的有（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D3、孙先生有女儿、儿子、儿媳、孙子，某年儿子出车祸意外身故，孙先生在临终前立了一份遗嘱，把财产都留给女儿。

孙先生的儿媳不服，向法院起诉要求继承孙先生财产。

此例中涉及到()。

A.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C4、货币时间价值的影响因素不包括（）。

A.时间B.收益率或通货膨胀率C.单利与复利D.本金【答案】 D5、以下说法错误的是（）。

A.扩大财政支出有利于股票价格上涨B.增加财政补贴有利于股票价格上涨C.减少国债发行量有利于股票价格上涨D.减少税收不利于股票价格上涨【答案】 D6、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B7、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】 A8、证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。

下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、VB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、以下（）为套利组合应满足的条件。

A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】 C10、我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合（）要求。

I、期限和品种符合客户的投资目标Ⅱ、收益符合客户目标Ⅲ、符合客户的风险承受能力等级Ⅳ、签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C11、下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

1、以下哪个因素最直接影响股票的市盈率？
A. 公司的总资产
B. 公司的净利润
C. 公司的员工数量
D. 公司的市场份额
（答案）B
2、根据有效市场假说，以下哪种市场形态中，证券价格能够迅速且完全地反映所有可用信息？
A. 弱式有效市场
B. 半强式有效市场
C. 强式有效市场
D. 无效市场
（答案）C
3、下列哪一项不属于技术分析的基本假设？
A. 市场行为包容消化一切
B. 价格以趋势方式演变
C. 历史会完全重演
D. 成交量跟随趋势
（答案）C
4、在评估一只债券的投资价值时，以下哪项指标最直接反映了债券的违约风险？
A. 票面利率
B. 到期收益率
C. 信用评级
D. 久期
（答案）C
5、关于资产配置，以下哪种策略倾向于通过分散投资于不同类型的资产来降低风险？
A. 集中投资策略
B. 分散投资策略
C. 对冲策略
D. 套利策略
（答案）B
6、下列哪一项是衡量股票市场整体表现最常用的指标？
A. 道琼斯工业平均指数
B. 标普500指数
C. 纳斯达克综合指数
D. 以上都是
（答案）D
7、在期权交易中，买入看涨期权（Call Option）的投资者预期标的资产的价格将会如何变
化？
A. 保持不变
B. 下跌
C. 上涨
D. 无法确定
（答案）C
8、关于基金定投，以下哪种描述是不正确的？
A. 定投可以平均投资成本
B. 定投适合所有市场环境下
C. 定投需要投资者有持续的资金来源
D. 定投能完全消除投资风险
（答案）D。

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析单选题（共50题）1、以下为跨期套利的是（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 C2、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。

下列属于税务规划的目标的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A3、下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）A.时间B.通货膨胀率C.单利和复利D.自身价值【答案】 D4、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款30万元，贷款期限20年，按月等额本息还款。

他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是12%，按月计息；乙银行贷款利率是12%，按半年计息。

下列说法正确的有（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5、2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。

A.《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》B.《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》C.《上市公司股权分置改革管理办法》D.《上市公司股权分置改革保荐工作指引》【答案】 C6、向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

A.投资主办人B.证券经纪业务营销C.证券投资咨询D.一般证券业务【答案】 C7、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）A.I、IIIB.II、IVC.III、IVD.I、II【答案】 C8、下列关于Stata的特点，说法正确的有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D9、如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

2022年-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务考试题库单选题（共40题）1、下列属于客户常规性收入的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A2、假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B3、行业轮动的驱动因素包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B4、公司的重大事项包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D5、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D6、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B7、在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A8、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D9、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B10、根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A.中国证券业协会B.中国证监会C.证监会派出机构D.银保监会【答案】 A11、家庭的生命周期包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C12、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。

2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D2、假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。

年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】 C3、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D4、分红派息的重要日期有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5、下列各项中，某行业（）的出现一般表明该行业进入了衰退期。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C6、假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A.50B.36.36C.32.76D.40【答案】 C7、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D8、公司的重大事项包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处，说法正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10、现金流分析法是通过对一定时期内（）评估金融机构短期内的流动性状况A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D11、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D12、某公司去年股东自由现金流量为15000000元，预计今年增长5%。

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库与答案单选题（共45题）1、基本分析法的主要方法包括（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B2、关于可行域说法正确的有（）。

A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C3、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D4、对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A.各地证券业协会B.上海、深圳证券交易所C.中国证监会及其派出机构D.中国证券业协会【答案】 C5、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A.责令改正B.监管谈话C.承担赔偿责任D.出具警示函【答案】 C6、根据K线理论，在其他条件相同时，（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 C7、下列不属于银行产品的是（）。

A.活期存款B.货币式基金C.通知存款D.一年以内的银行理财产品【答案】 B8、（）是对剩余流动性的弹性。

A.估值扛杆B.利润扛杆C.运营扛杆D.财务扛杆【答案】 A9、证券投资顾问的主要职责是包括（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C10、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B11、通常，将（）所得分开有利于节省税款。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A12、下列关于B-S-M定价模型基本假设的内容中正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D13、关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据【答案】 C14、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务考试题库单选题（共45题）1、基本教育的成本一般包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A2、反映公司投资收益的指标有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D3、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。

A.III、IVB.II、IIIC.II、IVD.I、II【答案】 C5、规范的股权结构的含义包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D6、下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A7、下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B8、风险识别的方法包括()。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B9、下列关于战术性资产配置策略的说法，正确的有（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 D10、过度自信会导致投资者（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 C11、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B12、现代证券组合理论包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A13、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B14、关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A15、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。

招聘证券投资顾问笔试题及解答一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、以下哪项不是证券投资顾问的职责？A. 分析市场动态和趋势B. 提供个性化的投资建议C. 直接进行证券交易操作D. 解答客户关于投资的咨询问题答案：C解析：证券投资顾问的主要职责包括分析市场动态和趋势、提供个性化的投资建议以及解答客户关于投资的咨询问题。

而直接进行证券交易操作通常是证券经纪人的职责，而不是证券投资顾问的工作范畴。

2、关于证券投资组合管理，以下哪种说法是不正确的？A. 证券投资组合管理旨在实现投资收益最大化。

B. 证券投资组合管理需要综合考虑风险与收益的平衡。

C. 证券投资组合管理只关注长期投资。

D. 证券投资组合管理包括定期调整投资组合以应对市场变化。

答案：C解析：证券投资组合管理的目标是实现投资收益与风险之间的平衡，这既涉及长期投资也涉及短期投资的管理。

因此，说证券投资组合管理只关注长期投资是不准确的。

管理投资组合需要灵活应对市场的变化，包括短期的市场波动。

3、对于金融市场的发展趋势分析，以下哪项最为关键？A. 分析国际经济情况的影响B. 关注市场内个别股票的价格波动C. 预测市场内特定行业的走势变化D. 了解市场参与者的情绪变化和心理预期答案：D。

解析：金融市场的发展受多种因素影响，其中市场参与者的情绪和心理预期是影响市场走势的重要因素之一。

了解这些因素对于预测市场趋势和制定投资策略非常关键。

其他选项也是重要的，但在整体趋势分析中相对次要。

4、在评估一项证券投资的风险时，应重点考虑哪些因素？（多选）A. 投资的回报率B. 市场整体的波动性C. 投资项目的未来发展前景D. 投资主体的财务状况和信誉评级E. 投资的风险偏好与个人承受能力的匹配程度答案：B、C、D、E。

解析：在评估证券投资的风险时，应综合考虑市场波动性、投资项目发展前景、投资主体的财务状况和信誉评级以及个人风险承受能力等因素。

投资的回报率固然重要，但在风险考量中并不是唯一的决定因素。

2022年-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点单选题（共48题）1、下列关于年金的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A2、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B3、在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A.违约损失率的下降B.降低违约概率C.交易主体只需承担净额支付的风险D.保证金融产品的安全性【答案】 C4、债券不能收回投资的风险有（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C5、制定保险规划的原则有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A6、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在()。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7、证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。

在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报A.可行域B.有效边界C.区间D.集合【答案】 B8、素质教育的成本一般包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、止损限额适用的时期为()。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A10、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B11、以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B12、下列关于年金的表述，正确的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 A13、素质教育的成本一般包括（）。

2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库(附答案)单选题（共45题）1、证券组合管理基本步骤包括（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、下列关于投资规划的说法错误的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A3、关于支撑线和压力线说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D4、某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。

当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A.25B.15C.10D.5【答案】 C5、常见的战术性投资策略包括()。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B6、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C7、以下（）为套利组合应满足的条件。

A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】 C8、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A9、以下属于投资规划的步骤的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B10、下列关于B-S-M定价模型基本假设的内容中正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D11、下列关于预算和实际差异分析的要点，正确的是（）。

A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ【答案】 C12、迈克尔?波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。

FC 考试题库试卷A一、单项选择题1、证券组合的分类通常以组合的投资目标为标准。

以美国为例，__证券组合是常见的类型之一。

A. 免疫型B. 被动型C. 主动型D. 增长型2、适合入选收入型组合的证券有__。

A. 高收益的普通股B.高收益的债券C. 高派息高风险的普通股D.低派息、股价涨幅较大的普通股3、收入型证券的收益几乎都来自于__。

A. 债券利息B. 优先股股息C. 资本利得D.基本收益4、_是马柯威茨均值—方差模型的假设条件之一。

A.市场没有摩擦B.投资者以收益率均值来衡量未来实际收益率的总体水平，以收益率的标准差来衡量收益率的不确定性，因而投资者在决策中只关心投资的期望收益率和方差C.投资者是不知足的，即投资者总是希望期望收益率越高越好。

此外，投资者既可以是厌恶风险的人，也可以是喜好风险的人D.投资者对证券的收益和风险有相同的预期5、下列结论正确的是 __。

A.所有投资者都具有相同的证券组合可行域B.一般而言，不同的投资者可能具有不同的证券组合可行域C.不同的投资者不可能具有相同的证券组合可行域D.结论 A、 B、C 都是错误的6、下表列示了对证券 M 的未来收益率状况的估计。

将 M 的期望收益率和方差分别记为 EM 和σM2，那么 __。

收益率（ r）-20 30概率（p）1/2 1/2＝5，σ M=625 ＝ 6，σ M＝ 25 C.EM＝6，σ M＝ 625 ＝5，σ M＝ 257、已知在以均值为纵轴、以标准差为横轴的均值—标准差平面上由证券 A 和证券 B 构建的证券组合将位于连接 A 和 B 的直线或某一条弯曲的曲线上，并且 __。

A. 不同组合在连线上的位置与具体组合中投资于 A 和 B 的比例无关B. 随着 A 与 B 的相关系数ρ值的增大，连线弯曲得越厉害与 B 的组合形成的直线或曲线的形状由 A 与 B 的关系所决定与 B 的组合形成的直线或曲线的形状与投资于 A 和 B 的比例有关8、由证券 A 和证券 B 建立的证券组合一定位于__。