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2023-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务试卷附带答案单选题（共20题）1. 以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。
以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D2. 人生事件规划包括（）。
人生事件规划包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】 C3. 下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。
下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。
A.税收规划的前提是依法纳税B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的D.目的性原则是税收规划的根本原则【答案】 C4. 下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（）。
下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D5. 下列关情景分析法，说法正确的有（）下列关情景分析法，说法正确的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A6. 下列各项中。
不属于心理账户效应的是（）。
下列各项中。
不属于心理账户效应的是（）。
A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】 A7. 根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为()。
根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 A8. 根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。
根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。
A.买入B.卖出C.清仓D.满仓【答案】 A9. 在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。
在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。
A.基础货币B.货币乘数C.利率D.货币供应量【答案】 C10. 下列关于市盈率的论述，正确的有（）。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分题库附精品答案单选题（共45题）1、下列关于GAUSS的说法，正确的有（）A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 C2、由股票和债券构成的收入型证券组合追求（）最大化。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 C3、中国证监会颁布的《关于发布证券硏究报告暂行规定》中对证券硏究报告发布机构做出相关要求A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C4、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。
A.总额差异的重要性低于细目差异B.若差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析【答案】 D5、行业处于成熟期的特点主要有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B6、常用的收益率曲线策略包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A7、下列各项中。
不属于心理账户效应的是（）。
A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】 A8、制定投资规划时的步骤包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D9、人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。
A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞□类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】 C11、下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D12、家庭收支状况的分析包含（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B13、下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。
2024年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)常见的战术性投资策略包括（）。
Ⅰ．交易型策略Ⅱ．多一空组合策略Ⅲ．事件驱动型策略Ⅳ．固定比例策略A. Ⅰ．ⅢB. Ⅰ．Ⅱ．ⅢC. Ⅱ．ⅣD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ2.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。
I 时间II 内容III 方式IV 依据A. I、II、IIIB. II、III、IVC. I、III、IVD. I、II、III、IV3.(单项选择题)(每题 1.00 分)我国主要的保险品种有( )。
Ⅰ 人寿保险Ⅱ 健康保险Ⅲ 财产保险Ⅳ 人身意外伤害保险A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起( )个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。
A. 5B. 3C. 10D. 75.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于预期效用理论说法正确的有（）。
I 预期效用理论又称期望效用函数理论II 预期效用理论建立在在公理化假设的基础上III 预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架IV 预期效用理论的优点在于理性人假设V 预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战A. I、II、III、IVB. I、II、III、VC. I、II、IV、VD. I、III、IV、V6.(单项选择题)(每题 1.00 分)从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（）。
A. 责令改正B. 移送司法机关C. 罚款D. 行政处罚7.(单项选择题)(每题 1.00 分)子女教育储蓄属于客户证券投资目标中（）目标。
米宝宝科技2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)在成熟市场中，机构投资者非常看重（）移动平行线，并以此作为长期投资的依据。
A. 60天B. 120天C. 200天D. 180天正确答案：C,2.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。
Ⅰ 证券投资顾问可以同时注册为证券分析师Ⅱ 应当具有证券投资咨询执业资格Ⅲ 须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问Ⅳ 证券投资顾问不能同时注册为证券分析师A. Ⅱ、ⅣB. Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、ⅢD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3.(单项选择题)(每题 1.00 分)人们越不喜欢现在，时间偏好就（）。
A. 越低B. 越高C. 不确定D. 不变正确答案：A,4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券市场的供给主体包括（）。
Ⅰ．公司Ⅱ．企业Ⅲ．金融机构Ⅳ．政府机构A. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB. Ⅰ．Ⅱ．ⅢC. Ⅱ．Ⅲ．ⅣD. Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ正确答案：A,5.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资顾问的流程包括（）。
I 服务模式的选择和设计II 客户签约III 形成服务产品IV 服务提供A. I、II、III、IVB. I、II、IIIC. II、III、IVD. I、III、IV正确答案：A,6.(单项选择题)(每题 1.00 分)20世纪60年代，美国财务学家（）提出了著名的有效市场假说。
A. 马可维茨B. 尤金·法玛C. 夏普D. 艾略特7.(单项选择题)(每题 1.00 分)家庭债务管理力主“量力而行”,其核心就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。
进行债务管理时应注意I.债务总量与资产总量的合理比例II债务期限与家庭收入的合理关系Ⅲ.债务支出与家庭收入的合理比例,考虑家庭结余比例收入变动趋势利率走势等其他因素Ⅳ.短期债务和长期债务的合理比例V.债务重组A. I、II、III、IVB. I、II、III、VC. I、II、IV、VD. I、II、III、IV、V正确答案：D,8.(单项选择题)(每题 1.00 分)公司分析中基本分析的内容包括（）。
2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。
A. 风险偏好型B. 风险畏惧型C. 风险厌恶型D. 风险中立型正确答案：D,2.(单项选择题)(每题 1.00 分)王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。
对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。
A. 慎选投资标的，分散风险B. 评估开源渠道，提供建议C. 分析支出及储蓄目标，制定收入预算D. 根据收入及储蓄目标，制定支出预算正确答案：D,3.(单项选择题)(每题 1.00 分)某公司某会计年度末的总资产为200万元，其中无形资产为10万元，长期负债为60万元，股东权益为80万元。
根据上述数据，该公司的有形资产净值债务率为（）。
A. 1.71B. 1.50C. 2.85D. 0.85正确答案：A,4.(单项选择题)(每题 1.00 分)关于证券投资基本分析与技术分析，下列说法中，正确的有（）。
Ⅰ. 技术分析法和基本分析法分析股价趋势的基本点是不同的Ⅱ. 基本分析劣于技术分析Ⅲ. 基本分析法很大程度上依赖于经验判断Ⅳ. 技术分析法的基点是事后分析A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅱ、ⅢC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C,5.(单项选择题)(每题 1.00 分)货币随着时间的推移而发生的增值是（）。
A. 货币期末价值B. 货币将来价值C. 货币时间价值D. 货币投资价值正确答案：C,6.(单项选择题)(每题 1.00 分)公司分红派息一般程序是( )。
Ⅰ、董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议Ⅱ、证券交易所根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日Ⅲ、发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息Ⅳ、董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B,7.(单项选择题)(每题 1.00 分)目前我国接近完全垄断市场类型的行业包括( )Ⅰ.煤气公司等公用事业Ⅱ.某些资本、技术高度密集型行业Ⅲ.稀有金属矿藏的开采Ⅳ.计算机及相关设备制造业A. Ⅰ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B,8.(单项选择题)(每题 1.00 分)如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库及完整答案单选题（共45题）1、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D2、根据《证券业从业人员资格管理实施细则》，执业人员出现（）情形，不予通过年检。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 C3、下列属于客户专项支出预算项目的有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C4、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5、证券公司、证券投资咨询机构通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6、下列关于信用借款还款方式的说法中，正确的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A7、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B8、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。
A.—B.二C.三D.四【答案】 B9、葛先生现将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年。
年利率为4%。
下列说法正确的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A10、金融远期合约主要包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A11、道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。
A.1年或1年以上B.3~6个月C.3周~3个月D.不超过3周【答案】 A12、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。
A.已获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率【答案】 A13、以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。
证券从业及专项《证券投资顾问业务》职业资格考前练习一、单选题1.关于适当性原则说法正确的是( )。
Ⅰ 适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息Ⅱ 适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致Ⅲ 适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度Ⅳ 追求投资收益最大化A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第1节>产品与客户适配的相关要求【答案】：A【解析】：1.《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。
2.适当性原则被忽视的原因：(1)投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息；(2)投资者因自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；(3)投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知。
3.《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符2.下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有( )。
Ⅰ 是指没有预计到的损失Ⅱ 代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失Ⅲ 预期损失率=预期损失／资产风险敞口Ⅳ 代表大量贷款或交易组合过去一段时期的平均损失A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>监测信用风险的主要指标和计算方法【答案】：B【解析】：Ⅰ项，预期损失是已经预计到将会发生的损失，而不是没有预计到的损失；Ⅳ项应为代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失。
3.下列属于非常保守型的客户往往会选择( )等产品。
I 债券型基金II 存款III 保本型理财产品IV 房地产投资V 股票型基金A、I、II、IIIB、II、III、IVC、III、IV、VD、I、IV、V>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>客户风险偏好的主要类型【答案】：A【解析】：保守型客户往往对于投资风险的承受能力很低，选择一项产品或投资工具首要考虑是否能够保本，然后才考虑追求收益。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题型题库附解析答案单选题（共45题）1、人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、根据证券业从业人员资格管理实施细则执业人员出现（）情形，不予通过年检。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 C3、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A4、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。
A.责令改正B.监管谈话C.承担赔偿责任D.出具警示函【答案】 C5、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。
A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机B.净资产就是资产减去负债C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【答案】 C6、通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。
A.电子信息B.钟表C.太阳能D.石油冶炼【答案】 A7、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B8、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。
A.国际收支B.汇率C.国际利率D.经济増长率【答案】 B9、如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。
A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】 A10、双重传导机制包括（）个环节A.2B.3C.4D.5【答案】 B11、根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B12、公司分红派息一般程序是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B13、使用财务报表的主体可能包括（）。
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案单选题（共45题）1、常见的指标有（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C2、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 D3、金融远期合约主要包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A5、客户风险特征的内容包括了（）方面。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D7、关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B.突破颈线一定需要大成交量配合C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察【答案】 B8、市场风险限额指标主要包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D9、下列属于免疫策略的是（）.A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 C10、预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90％，并且该公司以后每年每股股利将以5％的速度增长。
如果某投资者希望内部收益率不低于10％，那么，（）。
A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 C11、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C12、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。
2024年3月证券专项《证券投资顾问业务》真题及答案解析第1题单项选择题（每题0.5分，共40题，共20分）1．技术分析中的阴阳矩形图又称为（）。
A．线性图B．棒形图C．点数图D．K线图【答案】D【解析】技术分析中的K线图又称为阴阳矩形图，也称为日本线。
2．金融衍生工具又称为金融衍生产品包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具两大类下列属于嵌入式衍生工具的是（）。
A．互换合同B．期权合同C．期货合同D．可转换公司债券【答案】D【解析】可转债全称为可转换公司债券，其本质是一种债券，但在一定条件下赋予债券持有人将可转债转换成发行人公司的股票的权利。
因此，可转债相当于内嵌股票期权的债券，具有债券和股票的双重特性。
3．下列关于资本市场线的说法，错误的是（）。
A．资本市场线上的任何一个点都是有效组合B．理性的投资者可选择资本市场线上的任意一个组合进行投资，具体如何选择取决于投资者的风险偏好C．资本市场线代表了有效组合预期回报率和β系数之间的均衡关系D．资本市场线代表了所有无风险资产和有效风险资产组合经过再组合后的有效资产组合的集合【答案】C【解析】B错误：证券市场线代表了有效组合预期回报率和β系数之间的均衡关系。
4．根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》，下列关于证券投资基金评价结果的发布使用要求的说法，错误的是（）。
A．基金评价机构应当将其向基金投资人或者社会公众提供的基金评价数据和资料，自提供之日起保存15年B．基金评价机构仅通过非公开形式发布基金评价结果的，适用《证券投资基金评价业务管理暂行办法》C．基金评价报告等文件应当声明评价结果并不是对未来表现的预测，也不应视作投资基金的建议D．基金评价结果应当以基金评价机构的名义而并非基金评价人员的个人名义发布【答案】B【解析】基金评价机构仅通过非公开形式发布基金评价结果的，不适用本办法。
5．关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（）。
A．可接受的风险水平由金融理财师来决定B．对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正C．金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策D．风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益【答案】C【解析】风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。
米宝宝科技2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)现金流量表中，下列（）项目可以不列入表内。
A. 资本利得B. 工资收入C. 股票市值D. 保单分红所得2.(单项选择题)(每题 1.00 分)使用每股收益指标要注意的问题有（）。
Ⅰ．每股收益同时说明了每股股票所含有的风险Ⅱ．不同股票的每一股在经济上不等量，它们所含有的净资产和市价不同，即换取每股收益的投入量不同，限制了公司间每股收益的比较Ⅲ．每股收益多，不一定意味着多分红，还要看公司的股利分配政策Ⅳ．每股收益多，就意味着分红多，股票价值就越大A. Ⅰ．ⅡB. Ⅰ．ⅣC. Ⅱ．ⅢD. Ⅲ．Ⅳ3.(单项选择题)(每题 1.00 分)米宝宝科技移动平均线的特点包括()。
I 追踪趋势Ⅱ 滞后性Ⅲ 稳定性IV 支撑线和压力线的特性A. I、II、IIIB. I、II、IVC. I、III、IVD. I、II、III、IV4.(单项选择题)(每题 1.00 分)采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求有（）Ⅰ法律确定性Ⅱ信用事件的规定Ⅲ风险监控Ⅳ评估A. Ⅰ ⅡⅣB. Ⅱ ⅢC. Ⅰ Ⅱ ⅢD. Ⅰ Ⅲ Ⅳ5.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有( )。
Ⅰ 跨境资金转出Ⅱ 紧缩性货币政策Ⅲ 大量盲从投资者的涌入Ⅳ 乐观的预期A. Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、ⅡC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅲ、Ⅳ6.(单项选择题)(每题 1.00 分)蒙特卡洛模拟法是计量VaR值的基本方法之一，其优点包括（）。
Ⅰ．可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题米宝宝科技Ⅲ．产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠Ⅳ．即使产生的数据序列是伪随机数，也能保证结果正确A. Ⅰ．ⅡB. Ⅱ．ⅣC. Ⅰ．ⅢD. Ⅲ．Ⅳ7.(单项选择题)(每题 1.00 分)公司进行估值分析是自上而下分析流程中的最后一步，对投资决策至关重要。
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、公司的重大事项包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、 2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。
A.投资咨询B.投资顾问C.证券经纪D.财务顾问【答案】 A3、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。
A.多部门人员共同实施B.专门委员会实施C.专门人员独立实施D.多部门人员分别独立实施【答案】 C4、行业分析的主要任务包括（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 C5、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D6、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。
A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞□类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】 C7、客户按照不同的财富观，可将其分为（）几种类别。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D8、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D9、缺口分析的局限性包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D10、关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。
风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。
表现示例：A.⑶；①C.⑵；③D.⑷；④【答案】 B11、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A12、通过对财务报表进行分析，投资者可以（）。
2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)已知证券A的投资收益率等于0．08和-0．02的可能性均为50%，证券B的投资收益率等于0．05和-0．01的可能性均为50%，那么()。
Ⅰ在均值-标准差平面上，证券A优于证券BⅡ证券A的方差等于0．0025Ⅲ证券B的标准差等于0．03Ⅳ证券A的期望收益率等于0．03A. Ⅲ、ⅣB. Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、ⅡD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有（）。
Ⅰ．应收账款周转率说明应收账款流动的速度Ⅱ．应收账款周转率等于营业收入与期末应收账款的比值Ⅳ．应收账款周转率是企业从取得应收账款的权利到收回款项，转换为现金所需要的时间A. Ⅰ．Ⅱ．ⅣB. Ⅲ．ⅣC. Ⅰ．ⅢD. Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ3.(单项选择题)(每题 1.00 分)货币衍生产品是指以各种货币作为基础产品的金融衍生产品，主要包括( )。
Ⅰ 远期外汇合约Ⅱ 货币期货Ⅲ 利率期权Ⅳ 金融互换A. Ⅰ、ⅡB. Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ4.(单项选择题)(每题 1.00 分)关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。
I.主要根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况。
对正常和压力情景下未来相同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析,对异常情况及时预警。
II.建立现金流测算和分析框架,有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口Ⅲ.建立现金流测算和分析框架,有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来相同时间段的现金流缺口Ⅳ.主要根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况。
对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案单选题（共45题）1、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。
A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】 B2、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D3、调查研究法的特点是（）。
A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、IV【答案】 D4、个人生命周期可以分为（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D5、关于市场有效性，下列说法错误的有（）。
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 D6、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7、关于退休规划中的投资品种有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B8、下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。
A.现金流量贴现法B.相对比较法C.经济増加值法D.重置成本法【答案】 A9、下列说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A10、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C11、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。
A.光头光脚阴线B.光头光脚阳线C.—字形D.十字形【答案】 C12、按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。
A.中期目标B.临时目标C.长久目标D.短期目标【答案】 A13、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。
计划每年末颁发5000元资金。
若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。
（不考虑利息税）A.100006B.500000C.100000D.无法计算【答案】 C14、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（）。
2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)家庭教育理财规划的核心是( )。
A. 职业教育规划B. 专业教育规划C. 后续教育规划D. 子女教育规划正确答案：D,2.(单项选择题)(每题 1.00 分)关于利率期限理论的主要观点有（）Ⅰ市场预期理论Ⅱ流动性偏好理论Ⅲ市场分割理论Ⅳ久期理论A. Ⅰ Ⅱ ⅢB. Ⅰ ⅣC. Ⅱ Ⅲ ⅣD. ⅠⅢ正确答案：A,3.(单项选择题)(每题 1.00 分)行为金融理论认为（）。
Ⅰ 市场是有效的，市场异常现象并不普遍Ⅱ 证券价格由有信息的投资者决定Ⅲ 投资者具有过快地卖出亏损的股票而保留有浮盈的股票的倾向Ⅳ 专业投资人士，如基金经理，也会受心理偏差的影响A. Ⅰ、ⅢB. Ⅱ、ⅣC. Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅳ正确答案：B,4.(单项选择题)(每题 1.00 分)以下说法正确的有（）。
Ⅰ．行业经济是宏观经济的构成部分，宏观经济活动是行业经济活动的总和Ⅱ．行业经济活动是微观经济分析的主要对象之一Ⅲ．行业是决定公司投资价值的重要因素之一Ⅳ．行业分析是对上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节A. Ⅰ．ⅢB. Ⅲ．ⅣC. Ⅰ．Ⅲ．ⅣD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ正确答案：C,5.(单项选择题)(每题 1.00 分)现代组合理论表明，投资者根据个人偏好选择的最优证券组合P恰好位于无风险证券F与切点证券组合T的组合线上。
下列说法正确的是（）。
A. 如果P位于F与T之间，表明他卖空TB. 如果P位于T的右侧，表明他卖空FC. 投资者卖空F越多，P的位置越靠近TD. 投资者卖空T越多，P的位置越靠近F正确答案：B,6.(单项选择题)(每题 1.00 分)套利头寸的了结方式有( )。
米宝宝科技Ⅰ 套期头寸展期为下一最近交割的期货合约Ⅱ 互换了结Ⅲ 持有头寸直到交割时间Ⅳ 交割期前了结A. Ⅰ、ⅢB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D,7.(单项选择题)(每题 1.00 分)按照我国《保险法》的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（）。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库及完整答案单选题（共45题）1、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A2、一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为( )。
A.政府债券、公司债券、金融债券B.金融债券、公司债券、政府债券C.政府债券、金融债券、公司债券D.公司债券、金融债券、政府债券【答案】 D3、在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 D4、反转突破形态包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C5、统计推断的方法主要包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B6、关于β系数的含义,下列说法中正确的有（）。
A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅴ【答案】 A7、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。
A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B8、下列各项中，某行业（）的出现一般表明该行业进入了衰退期。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C9、下列关于道氏理论说法，正确的是（）。
A.道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力B.道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票C.道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早D.道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义【答案】 A10、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】 B11、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。
协议应当包括（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A12、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有()。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分题库附精品答案单选题（共40题）1、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A2、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有()。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D3、买卖证券产品时机的一般原则有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V【答案】 D4、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。
A.一B.二C.三D.四【答案】 B5、证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。
下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、VB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D6、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。
该商品每月付款额为（）元。
A.369B.374C.378D.381【答案】 C8、证券产品选择的步骤有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9、波特认为，从动态角度看，五力模型中的五种竞争力量抗衡的结果共同决定着()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 C10、下列说法正确的是（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B11、流动性风险评估方法包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A12、风险识别的方法包括()。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B13、下列关于投资规划的说法错误的是（）。
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分题库附精品答案单选题（共40题）1、在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。
A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.中国证券业协会D.证券交易所【答案】 C2、与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。
A.増长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】 A3、下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。
A.产品市场占有率B.企业文化特征C.质量水平D.技术水平【答案】 A4、证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B5、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A6、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7、常见的对冲策略有效性评价方法包活（〕。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A8、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括()。
A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C9、信用风险识别的内容和方法包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A11、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A12、艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B13、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D14、下列选项属于个人理财的目标有（）。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B2、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。
A.付息方式B.债券形态C.发行额度D.发行主体【答案】 D3、以下属于遗产规划内容的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A4、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5、在利率期限结构的分析中，下列关于市场预期理论的表述正确的有（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A6、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D7、美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）A.绝对衰退B.相对衰退C.偶然衰退D.自然衰退【答案】 C8、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C10、以下属于金融市场泡沫特征的是（）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】 D11、风险识别的方法包括（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B12、近年来我国政策性金融债券品种逐渐多样化，例如，国家开发银行曾发行过（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B13、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。
2019年国家证券从业及专项《证券投资顾问业务》职业资格考前练习一、单选题1.根据股价移动的规律，可以把股价曲线的形态划分为( )。
A、三角形和矩形B、持续整理形态和反转突破形态C、旗形和楔形D、多重顶形和圆弧顶形>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第2节>技术分析使用的线形图、棒形图、阴阳矩形图和点数图【答案】：B【解析】：根据股价移动的规律，可以把股价曲线的形态分成两大类型：①持续整理形态，主要有三角形、矩形、旗形和楔形；②反转突破形态，主要有头肩形态、双重顶(底)形态、圆弧顶(底)形态、喇叭形以及V形反转形态等多种形态。
2.以下各项中属于个人资产负债表中短期资产的是( )。
A、保险费B、活期存款C、汽车贷款D、自用房产>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第2节>个人资产负债表的项目及其内容【答案】：B【解析】：A项，保险费不属于个人资产负债表中的项目；C项，汽车贷款属于负债项目；D项，自用房产属于个人资产负债表中的长期资产项目。
3.以下属于DDM的应用法则有( )。
I NPQ法II 二叉树法III IRR法IV NPV法A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、II、III、IVD、III、IV>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第1节>积极型股票投资策略操作方法【答案】：D【解析】：该题考查以基本分析为基础的投资策略的应用法则。
考点积极型股票投资策略操作方法4.流动性比率／指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率／指标表达式正确的有( )。
Ⅰ 现金头寸指标=现金头寸／总资产Ⅱ 核心存款指标=核心存款／总资产Ⅲ 贷款总额与核心存款的比率=贷款总额／总资产÷(核心存款／总资产)Ⅳ 大额负债依赖度=(大额负债-短期投资)／(盈利资产-短期投资)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第3节>流动性比率法、现金流分析法、缺口分析法和久期分析法等流动性风险评估方法【答案】：B【解析】：Ⅰ项，现金头寸指标的表达式应为：现金头寸指标=(现金头寸+应收存款)／总资产。
5.税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。
下列属于税务规划的目标的是( )。
I 减轻税收负担II 获取资金时间价值III 维护企业自身的合法权益IV 提高自身经济利益V 实现涉税高风险A、I、II、III、IVB、I、II、III、VC、I、II、IV、VD、II、III、IV、V>>>点击展开答案与解析【知识点】：第8章>第3节>税收规划的原则【答案】：A【解析】：V项，实现涉税零风险。
税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。
具体包括：(1) 减轻税收负担；(2) 实现涉税零风险；(3) 获取资金时间价值；(4) 维护企业自身的合法权益；(5) 提高自身经济利益。
考点税收规划的目标和原则6.一个投资组合风险小于市场平均风险，则它的β值可能为( )。
A、0．8B、1C、1 2D、1 5>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第3节>证券系数β的涵义和应用【答案】：A【解析】：β是投资组合或单个证券风险相对于市场风险的测度，β1说明投资组合或单个证券的风险比市场风险高，β1说明比市场风险低。
7.证券的( )越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。
A、久期B、敞口C、现值D、缺口>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围【答案】：A【解析】：久期又称持续期，用于对固定收益产品的利率敏感程度或利率弹性的衡量。
证券的久期越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。
8.下列属于无形资产的是( )。
A、商标权B、汽车C、机器设备D、建筑物>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>分析公司资本结构、偿债能力、盈利能力、营运能力、成长能力和现金流量等主要财务比率指标【答案】：A【解析】：无形资产具有广义和狭义之分，广义的无形资产包括货币资金、应收账款、金融资产、长期股权投资、专利权、商标权等。
狭义的无形资产是指专利权、商标权等。
9.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率高的组合；如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则叫做( )。
A、有效组合规则B、共同偏好规则C、风险厌恶规则D、有效投资组合规则>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>最优证券组合的含义和选择原理【答案】：B【解析】：大量的事实表明，投资者喜好收益率厌恶风险，因而人们在投资决策时希望收益越大越好，风险越小越好，这种态度反映在证券组合的选择上，就是在收益相同的情况下，选择风险小的组合；在风险相同的情况下，选择收益大的组合，这一规则就叫做共同偏好规则。
10.美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为，一个行业内存在着( )种基本竞争力量。
A、3B、4C、5D、6>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>行业竞争情况分析的主要内容和基本方法【答案】：C【解析】：美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为，一个行业激烈竞争的局面源于其内在的竞争结构。
一个行业内存在着五种基本竞争力量，即潜在进入者、替代品、供给方、需求方以及行业内现有竞争者。
11.以下关于加强指数法的说法，正确的有( )。
Ⅰ 加强指数法的出现反映了投资管理方式的发展出现了新的变化，即积极型管理与消极型管理开始相互借鉴甚至相互融合Ⅱ 加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合Ⅲ 加强指数法与积极型投资策略的风险控制程度不同Ⅳ 加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第1节>加强指数法【答案】：D【解析】：加强指数法的出现反映了投资管理方式的发展出现了新的变化，即积极型管理与消极型管理开始相互借鉴甚至相互融合。
加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合。
加强指数法与积极型投资策略的风险控制程度不同。
加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化。
12.下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有( )。
Ⅰ．内部模型法Ⅱ．内部评级法Ⅲ．现期风险暴露法Ⅳ．标准法A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>信用风险识别的内容和方法【答案】：C【解析】：交易对手信用风险是指由于交易对手在合约到期前违约而造成损失的风险。
巴塞尔委员会共提出三种交易对手信用风险暴露计量方法，较常用的方法是现期风险暴露法、标准法和内部模型法。
13.风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有( )。
I 业务单位或部门主管将风险减少到限额之内II 业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额III 业务单位或部门主管将风险提高到一定水平IV 业务单位或部门主管寻求风控部门的协助A、I、IIB、III、IVC、II、IVD、I、II、III、IV>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>控制信用风险的限额管理方法【答案】：A【解析】：风险限额管理是指对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程。
若出现违反限额情况，风险管理部门必须确保下列两项措施之一被采取：(1)业务单位或部门主管将风险减少到限额之内；(2)业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额。
14.以下关于战略性投资策略的说法，正确的有( )。
A、常见的战略性投资策略包括买入持有策略、多一空组合策略和投资组合保险策略B、战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同C、战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略D、战略性投资策略不会在短期内轻易变动>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>战略性资产配置、战术性资产配置和动态资产配置【答案】：D【解析】：A项，常见的长期投资策略包括买入持有策略、固定比例策略和投资组合保险策略；B 项，证券投资策略按照策略适用期限的不同，分为战略性投资策略和战术性投资策略；C项，战术性投资策略通常是一些基于对市场前景预测的短期主动型投资策略。
15.资本资产定价理论中的β系数主要应用不包含下列选项的( )。
A、证券的选择B、收益的预估C、投资组合绩效评价D、风险控制>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第3节>证券系数β的涵义和应用【答案】：B【解析】：β系数的应用：(1)证券的选择。
重要环节是证券估值。
在市场处于牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择β系数较大的证券，以期获得较高的收益；而在市场动荡，未来趋势不明显的阶段，选择β系数较小的证券。
高风险承受能力的投资者(风险偏好者)会选择β系数较大的证券；低风险承受能力者(风险厌恶者)会选择β系数较小的证券。
(2)风险控制。
(3)投资组合绩效评价。
考点证券系数β的涵义和应用16.下列对个人资产负债表的理解错误的一项是( )。
A、资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产=负债+所有者权益”B、资产负债表可以反映客户的动态财务特征C、资产和负债的结构是报表分析的重点D、当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第2节>个人资产负债表的项目及其内容【答案】：B【解析】：B项，资产负债表是反映某个时点上客户的资产、负债和所有者权益等财务状况信息的报表，反映的是客户的静态财务特征。
