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证券公司财富管理转型培训课件(最新、绝对强大)

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证券公司理财投资培训教材PPT

证券公司理财投资培训教材PPT

华西证券有限责任公司
Western China Securities Co.，Ltd
财产 传承
减轻 税负
结婚 生子
六大 生活 目标
退休 保障
置业 买房
子女 教育
低风险投资的最佳选择
家庭理财的专业顾问
华西证券有限责任公司
Western China Securities Co.，Ltd
按照当前不断上涨的物价水平，实现六大目标将需 要大额的资产保家庭理财的专业顾问
认识证券市场
华西证券有限责任公司
Western China Securities Co.，Ltd
华西证券有限责任公司
Western China Securities Co.，Ltd
认识证券市场
低风险投资的最佳选择
助你成功 共享成果 家庭理财的专业顾问
证券市场
华西证券有限责任公司
Western China Securities Co.，Ltd
发行市场（又称一级市场） 是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所。 主要作用： 1.为资金需求者提供筹措资金的渠道
2.为资金供应者提供投资和获利的机会,实现储蓄向投 资转化，等。
交易市场（又称二级市场） 是买卖已发行证券的市场。
“你不理财，财不理你”
让理财成为您的生活习惯与方式，让理财伴随您的 生活，您会感受到不一样的人生！
低风险投资的最佳选择
家庭理财的专业顾问
理财投资的热点
华西证券有限责任公司
Western China Securities Co.，Ltd
黄金——实物黄金、纸黄金、黄金期货、现货金等
基金——银行渠道（开放式基金）；证券公司渠道（开放式基金、 ETF基金、LOF基金、封闭式基金等

财富管理计划培训材料-22页PPT精品文档

财富管理计划培训材料-22页PPT精品文档
1. 配备投资顾问专人服务； 2. 总部制作的高端产品；
• 该级套餐主要针对中高端客户服务设计，增加了对其投资策略的个性化指导服务，配有专属投资顾问智 胜账户管家，需要投入的人力，其容纳的数量会有一定限制，在产品方面增加的权威机构研究精粹，午 间盘中参，投资电话会议、新版短信专家在线等服务，体现了客户对时效性投资建议个性化的需求特征 。为了体现该套餐的高端性，我们将公布相应的资产费率的指导价格，并拟对其最低资产量和费率水平 进行限制定。
“智远理财” 财富管理计划
私人客户部 2019年03月
newone
一、财富管理计划产品介绍及定价
2019/11/26
产品及服务套餐
2019/11/26
套餐定价说明
加入智尊 最低资产量为：100万元 加入智睿 最低资产量为：30万元 加入智赢 最低资产量为：无限制
加入智讯 最低资产量为：无限制
最低佣金水平为：1.8‰ 最低佣金水平为：1.5‰ 最低佣金水平为：1.2‰
需要配置的资源 配备外呼团队服务
• 该套餐除了具有智讯套餐的服务项目外，增加了操作性较强的投资组合策略的指导，但这些投资策 略是非个性化的标准产品，不占用投资顾问的服务资源，如快易组合通，理财产品与基金和固定收 益类产品的投资策略等，该体系目标客户为广大交易偏好较高，但自主交易能力较弱，并愿意支付 一定增值费用中小投资者，特别是新开户的客户。在总部指导性的费率的基础上，营业部与客户进 行议价。
2019/11/26
智睿
2019/11/26
定价标准
智睿
目标客户
30万以上
名义佣金标准
3.0 ‰
最低佣金标准 最低佣金对应资产量
1.5 ‰ 160万
目标群体佣金费率水平

【课件】证券公司业务培训ppt

【课件】证券公司业务培训ppt
券衍生品(金融期货 可 转换证券 权证)
证券特征
• 期限性 • 收益性 • 流动性 • 活期储蓄>股票（基金）> 个人柜台购买的债券>定期储蓄 • 风险性:预期收益与风险 • 股票（股票型基金）>混合型基金> 货币型基金>公司债券>国
债>储蓄
证券市场参与者
机构投资者
• 政府机构-调剂资金余缺和宏观调控-政府债券 金融 债券 国有股
• 金融机构：证券经营机构 银行（仅国债） 保险公司 • 企业与事业法人 • 各类基金 • 证券投资基金 社保基金(全国性基金和企业年金)
证券市场中介机构
• 证券公司（券商）：经纪业务、自营业务、资产管 理、承销和保荐、财务顾问
• 证券服务机构：证券登记结算公司、投资咨询公司、 会计师事务所、资产评估公司
• 大盘股：一般为流通股 本在5个亿以上的个股
• 中盘股：一般为流通股 本在1亿到5亿的个股
• 小盘股：一般为流通股 本在1亿以下的个股
按业绩
• 绩优股：经营正规，业 绩优良的公司股票
• 蓝筹股：所属行业内占 有重要支配性地位、业 绩优良，成交活跃、红 利优厚的大公司股票
• 垃圾股：经营亏损或违 规的公司股票
• ST股：ST连续两年亏 损，*ST 连续三年亏损
按其它
• 权重股：也叫指标股， 即对大盘指数影响较大 的股票
• 基金重仓股：基金大量 持有的股票
• 券商重仓股 ：券商大 量持有的股票
股票的交易时间
连续竞价 13:00-15:00
股票交易时间
集合竞价 9:15-9:25
连续竞价 9:30-11:30
股票的交易单位
股票的交易单位为“股” 100股＝1手 委托买入数量必须为100股或其整数倍

证券公司培训教材基础知识PPT课件

证券公司培训教材基础知识PPT课件
• 按投资目标划分，可分为成长型基金、 收入型基金和平衡型基金
32
封闭式基金与开放式基金的区别
• 期限不同 • 发行规模限制不同 • 基金单位交易方式不同 • 基金单位交易价格的计算标准不同 • 投资策略不同 • 交易费用不同 • 基金单位净资产的公布时间不同
33
LOF基金
LOF(Listed Open – ended Fund)， 是指在交易所上市交易的开放式证券投 资基金，也称“上市型开放式基金”。 上市型开放式基金的投资者既可以通过 基金管理人或其委托的销售机构以基金 净值进行基金的申购、赎回，也可以通 过交易所市场以交易系统撮合成交价进 行基金的买入、卖出。
销指定交易在第二天生效。
21
什么情况下不能撤销指定交易
• 当天有成交 • 当天有委托，未成交 • 新股认购和新股配售期内不能撤销指定易
22
指定交易为何指定不了
◆一种可能是该股东卡刚刚开出，还未生效（新
开出的股东帐号T＋1日才能生效），这 些帐号 开出当天无法办理指定交易； ◆另一种可能是该投资者的帐户被其他证券营业部 误指定了，遇到这种情况可以通过（021） 68800030语音服务系统查询。
14
哪些人可以投资B股
– 外国的自然人、法人和其他组织 – 港、澳、台地区的自然人、法人和其他组织 – 定居海外的中国公民 – 境内个人投资者（2001-2-28） – 中国证监会规定的其它投资人
15
B股的交易、交收方式
• B股实行“T+1”交易方式，即投资者当天买 入的股票不能在当天卖出，须待第二天方可卖 出
• 完全复制指数 费用低 没有债券、流动性现金仓位 实物申购赎回，减少冲击成本
跟踪误差小，完成指数投资的股票化

《财富管理》PPT课件

《财富管理》PPT课件
• 答案：
3.零息票债券的定价
P(1r)n M
其中，M为面值，P为购买的价格，r为利率
例4：某公司发行了5年期到期一次还本付息的债 券，面值为100元，票面利率为8%，已知市场上 与其信用等级相同的5年期面值为1000元的零息债 券目前售价为798元，则该债券目前的合理价格为 （ ）元。
货币的时间价值
4、为了弥补退休基金缺口，王先生夫妇准备 每年年末投入一笔固定的资金进行退休基金 的积累。如果要在退休时刚好补足退休基金 缺口，则王先生夫妇每年需要往基金里投入 （ ）元。
4、接上题，冯斌因为售房而多获得的退休金，可以为其退 休后每年多带来( )元的预算。
案例2：王先生夫妇今年都刚过40岁，年收入20万元左右，打算60岁 退休，估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为10万元，考虑通货膨胀 的因素，夫妻俩每年的生活费用估计会以每年3%的速度增长。预计两 人寿命可达80岁，并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金。夫 妻俩均享受国家基本养老保险，退休夫妻俩每年能拿到大约4万元退休 金。夫妻俩在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为6%， 退休后采取较为保守的投资策略，假定回报率为3%。
财务计算器简介 本次所用财务计算器型号：德州仪器BAII 与普通计算器的区别 内置程序、功能键设置、减轻工作量、提高运算速度
重点内容：计算器使用1
• 1.计算器中符号说明
– 现值：pv – 年金：pmt – 终值：fv – 期数：n – 利率：rate
• 2.在每次计算答案前，需加CPT • 3.计算器中显示+、-，表示存入和支出 • 3.小数点设置：2nd ， .3, ENTER，退出：2nd， CPT • 4.一年还款12次设置：
假设他们买房时的银行贷款利率为6.3%，贷款期限为 25年，不考虑他们的工资增长。

如何进行财富管理PPT(27张)

如何进行财富管理PPT(27张)
好？最终我们可以通过综合理财来帮助规划我们的财富人生。
战胜通胀 财富保值增值
解决养老等各种危机
必须进行财 富管理
职业股民的血泪史
上联：两年千六上六千，心血澎湃 下联：一年六千下千六，捶胸顿足
不要把鸡蛋放在一个篮子里 不要把资产放在一种产品上
财富管理的就是通过资产配置，即无风险资产和
风险资产的合理搭配，使风险得以分散，并通过复利 的方式来累积资产，达成养老、教育、购房、保险、 避税等规划的需求。
股票 股票基金 指数基金 黄金投资 期货投资
备用金：
保证日常生活质 量
启动资金
临时性投资项目
保险配置：定期险
大病险
贷款的应用
1、延后支付：抵销通货膨胀的影响 2、以小博大，杠杆作用;分散风险.
恒定混合法
• 初始投资100万，40万股票，60万债券。
• 牛市大涨，股票涨到80万，债券60万，总资产140 万，140*40%=56万，股票留下56万，多出的卖掉 ，买成债券。
财富管理
投资＝理财吗？
如 全赚我何钱和们获理的得财财财富富，，这这是是理赚财钱；；而如何保
这20年来的变化，中国人赚钱是越来 越厉害；但很少有人擅长理财。
香港首富李嘉诚说：“这一生之所以 能累积这么多的财富，就在于30岁前 我就知道理财的重要性。实际上，40
岁前靠挣钱，40岁后靠理财。”
按风险属性划分资产分布 按自己风险属性，将资产比例分配，市场较大变化时调整配比，使之恒定混合
坚持基金定投 不拘泥定时定额买基金，熊市渐重，牛市渐轻，不好就换，一定关注，贵在坚持。
直接购买投连险 一次付费，互转免费，成本低，长期业绩不输基金。如：泰康一期投连险。
幸福承诺的根本

财富管理业务培训 ppt课件

财富管理业务培训 ppt课件
交易流程
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三、财富管理产品及营销
客户交纳保费业务处理
客户到各网点办理保险业务，由保险销售人员指导客户阅读银保产品说明书和风险 提示函并签字确认；填写投保书（单），并提交本人有效身份证件及华融湘江银行 借记卡或存折。
1.个人客户在办理保险业务时，由客户将保费从个人账户通过《个人行内转账凭 证》，转入保险公司在本行开立的资金结算账户内。交易成功后，柜员在《投保书 （单）》上加盖业务受理章和柜员名章，将个人行内转账回单联交客户，同时打印 《转账业务收款通知》作为与保险公司交接的重要凭证。
1、客户数量较少但资产余额相对 较大；
2、对银行贡献较大，且增长速度 快；
3、持有银行业务或产品品种相对 较多；
4、有较强的投资理财、融资及个 性化服务需求；
5、一般以公务员、大学教师、事 业单位职工、白领阶层、个体工 商户及部分私人企业主为主。
二、个人客户的分类
私人银行客户特征
1、客中户心数考量核很指标少但在银行资产余额高； 2、对银行贡献大，持有银行业务和产品
品种较多； 3、有很强的财务规划、投资理财和融资
需求； 4、对银行的产品、个性化及差异化服务
要求较高； 5、一般为企业的高管层、私人企业主、
演艺体育明星以及部分专家学者。
7
二、个人客户的分类
按照客户的风险偏好可以分为保守型客户、稳健型客户、平衡型客户、进取 型客户、激进型客户。
保守型客户
中心考核指标
88
三、财富管理产品及营销
（一）理财产品 理财产品种类
1、固定收益类产品包括稳益、富盈系列：
稳益系列: 保本型产品，收益稳健，投资方向 为同业存款和高等级债券 富盈系列：收益率很高，投资方向为信贷类资 产。

【课件】证券公司正规培训ppt

【课件】证券公司正规培训ppt
01 证券的概述
证券的概述
则 我们要相信自己：钻石就在身边 职场励志小故事两 则 超级经典的励志小故事：井里的驴总有一次伤心流 泪，让你瞬间变得强大
总有一次伤心流泪，让你瞬间变得强大导读：成长就是， 以前只知道要这么做，现在知道了为什么要怎么做以及 以后该怎么做。人生每个阶段都有迷茫的时候，跨过去 就是成长。破茧成蝶，总有一些人和事，经历了才知道， 才懂得。1读小学时，我的数学学得很糟糕。每次考试， 我都会把应用题空在那里，我实在读不
• 公司(企业)证券: 股票 公司债券 商业票据
B.是否在证券交易所 挂牌交易
• 上市证券 • 非上市证券：凭证式
国债 普通开放式基金
分类
C.募集方式的不同
• 公募证券 • 私募证券：信托公司集
合资金信托计划、商业 银行和证券公司的理财 计划、定向增发
D.权利性质
• 股票 • 债券 • 其他证券: 基金证券 证
LOGO
某某科技集团
证券是多种经济权益凭证的统称，也指专门 的种类产品，是用来证明券票持有人享有的 某种特定权益的法律凭证。主要包括资本证 券、货币证券和商品证券等。
狭义上的证券主要指的是证券市场中的证券产品，其中包括产权市场产品如股票，债权市场产 品如债券，衍生市场产品如股票期货、期权、利率期货等。
• ST股：ST连续两年亏 损，*ST 连续三年亏损
按其它
• 权重股：也叫指标股， 即对大盘指数影响较大 的股票
• 基金重仓股：基金大量 持有的股票
• 券商重仓股 ：券商大 量持有的股票
股票的交易时间
连续竞价 13:00-15:00
股票交易时间
集合竞价 9:15-9:25
连续竞价 9:30-11:30
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  3. 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
1 设立目标
财富管理流程
您的财务目标
现金流量预测
2 制定策略
4
审核程序
风险评估
3
实施方案
多样化分析 策略资产配置
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制订财务策略
财富管理流程
我们的财富管理流程利用着美林的专业与经验、先进的分析与工具、 以及开放式架构的投资选择，为您的需求献上量身订造的财务策略。
专业与经验
涵盖投资策略家与
先进的分析与工具
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OUR PHILOSOPHY 运作的哲学
We believe that putting a plan in writing is crucial „ your Wealth Management Plan and Investment Policy Statement 把理财计划书面写出来非常重要
特别提醒 私人关系重于理财规划 网络下单不能替代高端产品的客户关系 对客户的产品培训路演建立私人信任关系很有效 关系成功建立在于增值服务/专业经验/学历证照 关系好坏的试金石是请求老客户转介绍客户
M E R R I L L
L Y N C H
W E A L T H
M A N A G E M E N T
有效的探索分析 前瞻的预测与调整
投资选择
美林与非美林的产品 依据您的策略量身订造
研究分析师的专门 专业团队
以风格与产业为基础
的选择
结合分析和工具 通过审慎调查的考验
的资产配置模式
美林的全球资源 以货币为基础的模式
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美林财富管理的强大中后台运作
二、案例 花旗证券
（二）专业简介
12
专业简介
客户服务
我们认为，拥有高额可投资资产，而专注于建立及保存其财富的人士， 需要一位首席顾问。我们对您的财务状况了解得愈多，愈能让我们不 断地为您提供个人化的投资策略与服务。 我们的客户服务模式包括：

定期讨论与更新您的财务状况 定期检讨与重新调整您的投资组合 (如有需要) 与专业顾问及其他专家讨论特殊的机会和行动 透过 Merrill Lynch Online International ， 以电子方式取得 您所有的财务报表、账户交易活动、与其它财务信息 取得我们获得奖项之分析师的研究报告
15
专业简介
您的私人关系
卓越的客户服务 个人化的建议 合作无间的专业团队 方便取得 定期检讨和重新调整 全球资源 卓越的研究 一系列的产品与服务 专业知识 针对客户需求的结构 个人化财务模式 谨守规范的投资流程 以机率为本的建议 个人比较基准 风险管理及控制
您的私人 关系
账户结构 资产配置 多样化 执行 投资策略

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专业简介
个人化服务
+我们与您之间的私人关系，是您财富管理策略的核心。我们致力为您 带来符合需求的个人化财务方案。
我们所设计的方案，是要为您提供：
绩效 经验 解决方案
由对您的服务水平与投资表现来评估。
我们提供广泛的构想与观点，以及贯彻执行的承诺。
我们提供由现今业界菁英所研订的个人化财务策略。
我们提供关怀的态度、贯彻的精神、以及美林全球的资源。
Honest, objective financial advice „ even if it differs from what you want to hear客观诚实的咨询建议提供 Continuing education and professional development „ so we can better serve you持续学习进修专业水平
以机率为基础的建议 我们提供认知不确定性之以机率为基础的建议以及量身订造的机率模式，协 助您设定目标，并选择适当的投资。 个人比较基准 我们定期与您检讨投资建议，以及个别投资比较基准的绩效。 风险管理及控制 我们采用先进的分析与工具，评估并协助您管理风险。
18
制订财务策略
财富管理流程
+ 我们的投资方案含有六个完整的流程，专门设计来符合您的财务需求。
Accessibility „ prompt response to calls and emails快速反应客 户需求
Value „ in all things we do with and for you让客户参与决策
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OUR WEALTH MANAGEMENT PROCESS
Initial Comprehensive Financial Planning „
3
第一单元 国外财富管理的发展模式
4
一、案例
美林证券
5
M E R R I L L
L Y N C H
W E A L T H
M A N A G E M E N T
（一）财富管理概述
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财富管理概述
致力于为您建立及保存财富的私人关系 作为全球居于领先地位的财富管理顾问机构， 我们对您的财务需求有极深刻的洞悉，可为您 提供高度个人化的投资理财策略，以满足您的 财务需要。我们采用精密的财务模式流程，为 您量身订造全方位的建议与推荐方案，这同时 也是我们严格投资准则中的一部分。 此外，我们的客户还可享用美林的全球资源， 包括机构级质量的研究、投资、与银行产品。
1.设立目标： 我们将汇总所有的重要信息，分 析出您的确切金融状况。我们会在您目前财务
1
设立目标
情况中，找出长处与弱点的所在，并协助您设
立目标。 2.制定策略： 我们的专业人员会运用先进的分 析和工具，依据您的状况与目标，为您量身订 造一个适当的财务模式。然后我们会与您检讨 这个财务模式，并在获得您批准之后开始执行 3.实施方案： 我们将向您提出投资建议，并根 据您作出的选择实施您的投资计划。 4.审核程序： 我们会与您一起评估您投资组合 的表现，并定期检讨您的状况、目标、以及理 想，以确定您资产的配置或投资组合是否须要 调整。
Retirement Planning
Cash Flow Analysis Employee Stock Options Strategies
财富管理流程
Interview初次 面谈
INVESTMENT OBJECTIVES & GUIDELINES QUESTIONNAIRE 理财问券填写 INVESTMENT POLICY STATEMENT投资计划 提出 ASSET ALLOCATION STUDY资产配置建议 PERSONAL FINANCIAL PROFILE DATA个人基 本资料
台北金融研究发展基金会讲师
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课程框架
第一单元：国外财富管理的发展模式与趋势 第二单元：国内财富管理的发展模式与趋势 第三单元：财富管理与投顾服务，投顾如何转型 第四单元：如何做好理财规划与资产配置 第五单元：投资理财计划书的制作与应用 第六单元：影响财富管理的因素 第七单元：客户理财需求的发掘与管理 第八单元：投顾对存量客户的维护与激活 第九单元：现阶段财富管理的阶段发展思路
QUARTERLY PERFORMANCE REVIEWS季度评估
Education Planning
Estate Planning
QUARTERLY PERFORMANCE REPORTING 季度投 资情况报告
INVESTMENT MANAGER SEARCH安排产品
ON-GOING MONITORING & DUE DILIGENCE持 续动态管理
We believe that asset allocation and style diversification are the
most effective ways to help manage risk and maximize returns 资产配置与差异分散是减低风险增加收益重要手段 We believe that rational judgment -- not emotion -- should govern wealth management and investment decision-making 理性判断而非感性冲动的理财决定非常重要 We believe that liability management is equally important to asset management regarding a family’s balance sheet 资产与负债要一起管理 * Diversification does not guarantee a profit nor protect against loss. Past performance is no guarantee of future results.
券商财富管理转型培训
2013.1.15-1.16 讲师：王台贝
精锐金融培训中心
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老师介绍
王台贝 曾任职 曾任职 曾任职 现任 美国德州大学 MBA
兴业银行财富管理总经理兼总行首席理财师 湘财证券私人银行总部总经理 美国Franklin Templeton 证券台湾区副总裁 极元金融信息服务股份有限公司总经理
服务
信心
与值得信赖的专业菁英一起合作，您可以十分放心
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专业简介
绩 效
+我们认为绩效应建立于几个因素上：
我们的关系
当我们定期检讨您的投资组合时，我们鼓励您在我们所提供的服务 上，不吝指出想要我们做的改进与变更。
您的个人比较基准
我们会做定期的检视，以审核您的投资组合，并在有需要的时候重 新调整您的投资组合，以因应变更的需求。在此一谨守规范的流程 中，我们会讨论您投资组合的绩效。 整体的满意 我们首要的目标就是您完全地满意。在美林的每一个部门，我们都 将为客户嬴得利益作为首要目标。
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审核程序