浙江大越期货经纪有限责任公司关于开展以治理“小金库”
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赵某某诉金中富国际期货交易有限公司期货交易纠纷案
赵某某诉金中富国际期货交易有限公司期货交易纠纷案文章属性•【案由】其他与公司、证券、保险、票据等有关的民事纠纷•【审理法院】江苏省高级人民法院•【审理程序】二审•【裁判时间】1994.04.29裁判规则客户与期货公司进行的期货交易活动，是一种合同关系。
期货公司代理客户从事期货交易的行为必须符合有关国际期货交易的规则，必须遵守法律和遵循“自愿、公平、等价有偿、诚实信用”的原则。
但是，期货公司违反美盘交易规则，在客户帐上保证金符合规定的情况下，口头通知经纪人采取措施。
而经纪人在未征得客户同意下擅自平仓。
对此，期货公司和经纪人均有过错；期货经纪人作为期货公司的雇员，接受委托代理客户进行期货交易，不得超越代理权限，其超越授权范围的行为产生的后果应由期货公司承担。
正文赵某某诉金中富国际期货交易有限公司期货交易纠纷案原告：赵某某。
委托代理人：曾小川，河海大学教师。
委托代理人：孙志伦，南京海事律师事务所律师。
被告：南京金中富国际期货交易有限公司。
法定代表人：孔宪聪，南京金中富国际期货交易有限公司董事长。
委托代理人：谈臻，南京市第一律师事务所律师。
原告赵某某因与被告南京金中富国际期货交易有限公司期货交易纠纷一案，向江苏省南京市中级人民法院提起诉讼。
原告赵某某诉称：原告在被告南京金中富国际期货交易有限公司（以下简称金中富期货公司）开户，并委托该公司经纪人王勇代为办理美盘咖啡期货交易有关手续。
１９９３年１月６日凌晨，金中富期货公司盘房通知原告经纪人王勇，声称原告仓内六口咖啡买单帐上保证金不足。
王勇未经原告同意便下了四口平仓单和两口新单（卖单）。
１月６日下午，原告即要求金中富期货公司将王勇当日凌晨所下四平仓单予以改正。
该公司同意将其改为新单后，原告补交了保证金１５０００美元。
同年３月１２日最后交易日，原告帐上保证金全部亏损，被金中富期货公司砍仓出场。
被告强行平仓的行为违反了美盘交易规则，且１月６日改单的做法不符合期货交易的国际惯例，要求判令被告赔偿经济损失３５０００美元。
中国期货业协会关于发布《期货经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》的通知（2024年）
中国期货业协会关于发布《期货经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》的通知（2024年）文章属性•【制定机关】中国期货业协会•【公布日期】2024.09.10•【文号】•【施行日期】2024.09.10•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】期货正文关于发布《期货经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》的通知各会员单位：为贯彻落实中国证监会关于从严惩戒资本市场行贿行为和从严从紧整治政商“旋转门”的相关工作要求，切实加强对期货经营机构及其工作人员廉洁从业的自律管理，协会对《期货经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》（以下简称《细则》）进行了修订。
《细则》已经第六届理事会第十一次会议审议通过，并报中国证监会备案，现予发布，自发布之日起施行。
特此通知。
中国期货业协会2024年9月10日附件期货经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则（2020年3月12日发布，2023年3月24日第一次修订，2024年9月10日第二次修订）第一章总则第一条为促进期货行业健康发展，保护交易者合法权益，切实加强对期货经营机构及其工作人员廉洁从业的自律管理，根据《中华人民共和国期货和衍生品法》《期货交易管理条例》《期货公司监督管理办法》《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》《期货从业人员管理办法》及《中国期货业协会章程》等规定，制定本细则。
第二条本细则中期货经营机构是指《中华人民共和国期货和衍生品法》第五十九条规定的机构；工作人员包括与公司建立劳动关系的正式员工、试用期员工、实习期员工、劳务派遣至公司的其他人员等。
期货公司从事期货和衍生品等相关业务的境内子公司会员及其工作人员按照本细则执行；为期货公司提供中间介绍业务的证券公司以及接受中国期货业协会（以下简称“协会”）自律管理的其他会员、机构、个人在从事期货和衍生品等相关业务时，参照本细则执行。
第三条协会对期货经营机构及其工作人员廉洁从业情况进行自律管理，倡导期货经营机构及其工作人员奉行公平竞争，合规经营，忠实勤勉，诚实守信，廉洁自律、风清气正的行业廉洁文化。
浙江省财政厅关于印发《浙江省粮食市场风险调控资金管理暂行办法》的通知
浙江省财政厅关于印发《浙江省粮食市场风险调控资金管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】浙江省财政厅•【公布日期】2005.11.01•【字号】浙财企字[2005]135号•【施行日期】2005.11.01•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】财政综合规定正文浙江省财政厅关于印发《浙江省粮食市场风险调控资金管理暂行办法》的通知（浙财企字〔2005〕135号）为加强我省粮食安全体系建设，进一步落实我省粮食安全工作措施，根据省政府〔2003〕46号专题会议纪要精神，我们制定了《浙江省粮食市场风险调控资金管理暂行办法》，现印发给你们，请你们根据本办法，结合当地实际情况，抓紧贯彻实施。
附件：浙江省粮食市场风险调控资金管理暂行办法二○○五年十一月一日附件：浙江省粮食市场风险调控资金管理暂行办法第一章总则第一条为完善我省的粮食安全体系，根据省政府〔2003〕46号专题会议纪要精神，按照《浙江省财政厅关于建立粮食安全调控资金的通知》（浙财企二字〔2003〕153号）要求，进一步落实确保我省粮食安全的工作措施，筹集、使用分配和监督管理粮食安全调控资金，特制定本暂行办法。
第二条本办法所指的“粮食安全调控资金”是指省、市、县（市、区）政府财政部门根据省政府〔2003〕46号专题会议纪要精神，为增强各级政府对粮食安全的调控能力，促进我省粮食市场稳定，防范和处理粮食市场风险，筹集并建立的专项用于粮食安全调控方面的财政性资金。
第三条根据《浙江省人民政府办公厅关于印发浙江省粮食安全预案（试行）的通知》（浙政办发〔2004〕17号）精神，在省、市、县（市、区）政府逐级落实粮食安全地方行政首长负责制下，坚持“储粮与储钱”并举，建立省、市、县（市、区）的三级粮食安全调控资金。
其中：省级财政负责省级粮食安全调控资金的筹集、使用分配和监督管理，市、县（市、区）财政分别负责本级粮食安全调控资金的筹集、使用分配和监督管理。
中国金融期货交易所关于2024年6月采取自律监管措施情况的公告
中国金融期货交易所关于2024年6月采取自律监管措
施情况的公告
文章属性
•【制定机关】中国金融期货交易所
•【公布日期】2024.07.19
•【文号】中国金融期货交易所公告〔2024〕7号
•【施行日期】2024.07.19
•【效力等级】行业规定
•【时效性】现行有效
•【主题分类】期货
正文
中国金融期货交易所公告
〔2024〕7号
关于2024年6月采取自律监管措施情况的公告为防范市场风险，维护市场秩序，保护交易者合法权益，我所对违反交易所规则的行为采取自律监管措施。
2024年6月情况如下：
处理频繁报撤单超限行为5起，大额报撤单超限行为1起，共涉及客户7名。
对3名客户采取限制开仓措施，对4家会员采取电话提示措施。
处理违反交易限额行为15起，对涉及的44名客户采取限制开仓措施。
处理客户套保持仓超过其相应资产配比要求的行为4起，对涉及的3名客户采取谈话提醒、限制开仓、限期调整、要求报告情况等措施。
特此公告。
中国金融期货交易所
2024年7月19日。
2024年高额返利网整治工作总结范本(2篇)
2024年高额返利网整治工作总结范本一、工作背景高额返利网指的是一些网站或平台以虚构任务的形式来吸引用户登录并参与活动，然后以高额返利的承诺来引诱用户购买商品或下载APP。
这种行为既违背了公平竞争原则，也损害了消费者的利益和信任感，因此需要加以整治和打击。
二、总体目标2024年高额返利网整治工作的总体目标是通过加强监管和执法力度，打击高额返利网的不法行为，维护市场秩序，保护消费者权益。
三、具体措施和工作进展1.加强监管和执法力度（1）建立健全高额返利网监管机制，加强相关部门协作，提高整治工作效率。
（2）加大对高额返利网的巡查和监测力度，及时发现和处理违法违规行为。
（3）加强对高额返利网从业人员的培训和教育，提高其法律意识和职业道德。
2.加强宣传和警示（1）加大宣传力度，提高公众对高额返利网的认识和警惕。
（2）通过各种媒体和平台，发布警示信息，揭露高额返利网的不法行为，敦促公众远离。
（3）与消费者权益保护组织合作，共同开展宣传活动，提高消费者的防范意识。
3.加强合作与联动（1）建立健全多部门协作机制，组织专项行动，集中打击高额返利网。
（2）与互联网平台合作，建立高额返利网黑名单，限制其在平台上的活动。
（3）加强与法律机关的合作，依法追究高额返利网的责任人员。
四、工作成效与问题分析在2024年的整治工作中，我们取得了一定的成效。
一方面，通过加大监管和执法力度，我们发现并处理了一大批高额返利网的违法违规行为，有效地维护了市场秩序。
另一方面，通过加强宣传和警示，我们提高了公众对高额返利网的认识和警惕，减少了受骗人数。
然而，仍然存在一些问题需要进一步解决。
首先，高额返利网采取了不断变化和更新模式来规避监管，对于这一点我们需要加强技术手段的研发和应用，以提高对高额返利网的识别和处置能力。
其次，部分高额返利网利用了一些法律的漏洞和盲点进行操作，需要加强与法律机关的沟通与合作，共同研究和解决这些问题。
五、下一步工作展望在2024年的整治工作中，我们将进一步加大打击力度，提高对高额返利网的打击效果。
中国银保监会办公厅关于部分银行保险机构助贷机构违规抬升小微企业综合融资成本典型问题的通报-
中国银保监会办公厅关于部分银行保险机构助贷机构违规抬升小微企业综合融资成本典型问题的通报正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银保监会办公厅关于部分银行保险机构助贷机构违规抬升小微企业综合融资成本典型问题的通报党中央、国务院高度重视金融支持实体经济发展，要求切实降低企业综合融资成本，有效缓解企业特别是中小微企业融资难融资贵问题。
近期，按照国务院有关工作部署，银保监会消费者权益保护局组织开展了小微企业融资收费专项检查，对群众通过国务院“互联网+督查”平台反映的有关问题线索进行了核查，国务院办公厅督查室对有关突出问题进行了暗访督查。
督查检查发现，银行保险机构总体能够认真执行小微企业金融服务政策，不断加大减费让利力度，但仍有部分银行保险机构、助贷机构贯彻落实党中央、国务院决策部署不到位，对监管规定有令不行、有禁不止，在贷款中违规收取应减免费用，强制捆绑销售，收取高额服务费和代理手续费，抬升了综合融资成本，削弱了小微企业获得感。
现将有关典型问题通报如下：一、工商银行部分分支机构违规向小微企业收取贷款承诺费、投融资顾问费等“两禁两限”费用。
《关于支持商业银行进一步改进小型微型企业金融服务的补充通知》（银监发〔2011〕94号）规定，除银团贷款外，商业银行不得对小型微型企业贷款收取承诺费、资金管理费，严格限制对小型微型企业收取财务顾问费、咨询费等费用。
经查，2017年1月至2019年10月，工商银行江西分行、河北分行、河南分行、上海分行、江苏分行、四川分行、广西分行、辽宁分行、山东分行等9家分行违规向20户小微企业收取贷款承诺费、投融资顾问费等“两禁两限”费用2284.87万元。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知
中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于规范市场竞争、严禁⾼息揽存的通知⽂号：银监办发[2010]248号颁布⽇期：2010-08-05执⾏⽇期：2010-08-05时效性：现⾏有效效⼒级别：部门规章各银监局，各国有商业银⾏、股份制商业银⾏，邮政储蓄银⾏：近期，少数银⾏业⾦融机构利⽤不正当⼿段吸收存款的⾏为有所抬头，各种媒体对此多有报道，为进⼀步规范市场竞争，杜绝⾼息揽存，维护正常⾦融秩序，现就有关事项通知如下：⼀、银⾏业⾦融机构应严格执⾏法定存款利率，严禁擅⾃提⾼存款利率。
各机构总⾏要对全⾏的存款营销⾏为负责，应专门发⽂，明确禁⽌分⽀机构通过向存款客户赠送实物、购物卡、现⾦、⾦条等⽅式变相提⾼存款利率。
⼆、银⾏业⾦融机构应严格执⾏储蓄实名制，并要⾃觉遵守“了解你的客户”原则，不得通过中介机构开展存款业务，不得以回扣、礼品或其他任何⽅式向存款经办⼈和关系⼈⽀付费⽤或好处。
三、银⾏业⾦融机构在开展正常的理财业务营销时应规范宣传，不得利⽤个⼈理财业务进⾏变相⾼息揽存，不得混淆理财产品、积分回馈与储蓄的关系，不得通过“储蓄送礼”、“存款参与积分”及其他类似宣传⽤语误导储户。
四、银⾏业⾦融机构不得设⽴存款单项考核和奖励办法，不得对⾮营销部门下达存款考核指标，不得把存款考核指标分解下达给个⼈，不得将存款考核指标与员⼯个⼈薪酬及⾏政职务安排挂钩。
五、银⾏业⾦融机构应⽴即对全⾏的存款业务组织开展⾃查⾃纠，对发现的问题要分清责任、严肃处理。
⾃查结果及处理情况应及时向法⼈机构监管部门（或银监局）报告。
六、各银监局应加强对辖内银⾏业⾦融机构的监管，必要时可采取暗访、督察等多种⽅式进⾏抽查或检查，对检查中发现的不正当吸收存款⾏为要坚决制⽌、严格处罚，对典型案例应及时上报并通报。
请各银监局速将本通知转发⾄辖内银监分局及外资法⼈银⾏、城市商业银⾏、农村商业银⾏、农村合作银⾏、城市信⽤社、农村信⽤社和村镇银⾏。
中国银⾏业监督管理委员会办公厅⼆0⼀0年⼋⽉五⽇备注：本条例⽣效时间为：2010.08.05,截⾄2022年仍然有效最近更新：2021.01.01。
中国证券监督管理委员会关于顾铭荀和怀晓江期货经纪公司高级管理人员任职资格的批复
中国证券监督管理委员会关于顾铭荀和怀晓江期货经纪公司高级管理人员任职资格的批复
文章属性
•【制定机关】中国证券监督管理委员会
•【公布日期】2005.08.03
•【文号】证监期货字[2005]123号
•【施行日期】2005.08.03
•【效力等级】部门规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】期货
正文
中国证券监督管理委员会关于顾铭荀和怀晓江期货经纪公司
高级管理人员任职资格的批复
（证监期货字[2005]123号）
北京首创期货经纪有限责任公司、鲁能金穗期货经纪有限公司：
根据《期货经纪公司高级管理人员任职资格管理办法（修订）》（证监发[2002]6号）和《关于期货经纪公司高级管理人员任职资格核准有关问题的通知》（证监期货字[2004]67号）的有关规定，我会对北京首创期货经纪有限责任公司拟任副总经理顾铭荀、鲁能金穗期货经纪有限公司拟任副总经理怀晓江的任职资格无异议。
二○○五年八月三日。
现货期货平台变身吞钱黑洞 投资请您擦亮眼 记公安部打击网络投资
疑人 ３ ２名 。
２ ０ １ ５年第 Ｏ ５期
１ ６ 本千 Ｉ Ｊ 特稿 ・ Ｓ ｐ ｅ ｃ ｉ ａ ｌ
圃— —— ——
◆ 案 情 复 杂 ，多 地 统 一 行 动
３月 ２ ０目 ｌ ｌ 时 ２ ０分 ，杭 州 ，天 气 阴 沉 。
一
前 ，仅 重 庆 警 方 就 打 掉 了 ｌ ４个 网 络 诈 骗 平 台 ，受 害 人６ ６ ０ ０余 名 ，涉 案 金 额 ３ ． ８亿 元 。
名犯罪嫌疑人 ；
近 日 ，人 民公 安报那 些 牟 利 的 遁 形 人 动 动手 指 便 将 老 百 姓 的 血 汗 钱 收 入
囊 中 的 犯 罪过 程 。
ｌ ｌ 时 ｌ ５分 ，警 方 在 鄞 州 区 荣 安 大 厦 控 制 犯 罪 嫌
信 任 ，这 些 平 台 还 采 取 与 第 三 方 支 付 平 台 ，甚 至 银行
确 显 示 公 司 从 事 白 银 等 贵 金 属 交 易 活 动 。 而 桂 某 等 人
的 笔记 本 电脑 里 ，Ｋ线 仍 在 运行 。
浙 江 三 隆大 宗商 品 交 易有 限 公 司 是 散 落 在 全 国各 地 的 网络 投 资 诈 骗公 司 中的 一 家 。 深 圳 、宁 波 两 地 警 方 组 成 的专 案 组 出 动 ２ ０ ０余 名
老 师通过 ＱＱ 教你如何操作 、买卖 、授权 。
Ｌ：投 资 这 个 有 保 障 ｎ ５ － ７会盈 利Ｄ － ５ ７ 你 们 是 有 内幕 消 息 ，还 是 凭 自 己预 测 呢 ？
Ｄ ：我 们 这 边 有 保 证 的 ，之 前 的 客 户 都 赚 钱 了 。有 个 客 户 前 期 投 了 １ ５万 ，进 来 １周 赚了 １ ０万 ，波 动 不 是 很 大 ，有 老 ｉ Ｊ ｉ Ｎ￣导 。
２ ０ １ ５年第 Ｏ ５期
１ ６ 本千 Ｉ Ｊ 特稿 ・ Ｓ ｐ ｅ ｃ ｉ ａ ｌ
圃— —— ——
◆ 案 情 复 杂 ，多 地 统 一 行 动
３月 ２ ０目 ｌ ｌ 时 ２ ０分 ，杭 州 ，天 气 阴 沉 。
一
前 ，仅 重 庆 警 方 就 打 掉 了 ｌ ４个 网 络 诈 骗 平 台 ，受 害 人６ ６ ０ ０余 名 ，涉 案 金 额 ３ ． ８亿 元 。
名犯罪嫌疑人 ；
近 日 ，人 民公 安报那 些 牟 利 的 遁 形 人 动 动手 指 便 将 老 百 姓 的 血 汗 钱 收 入
囊 中 的 犯 罪过 程 。
ｌ ｌ 时 ｌ ５分 ，警 方 在 鄞 州 区 荣 安 大 厦 控 制 犯 罪 嫌
信 任 ，这 些 平 台 还 采 取 与 第 三 方 支 付 平 台 ，甚 至 银行
确 显 示 公 司 从 事 白 银 等 贵 金 属 交 易 活 动 。 而 桂 某 等 人
的 笔记 本 电脑 里 ，Ｋ线 仍 在 运行 。
浙 江 三 隆大 宗商 品 交 易有 限 公 司 是 散 落 在 全 国各 地 的 网络 投 资 诈 骗公 司 中的 一 家 。 深 圳 、宁 波 两 地 警 方 组 成 的专 案 组 出 动 ２ ０ ０余 名
老 师通过 ＱＱ 教你如何操作 、买卖 、授权 。
Ｌ：投 资 这 个 有 保 障 ｎ ５ － ７会盈 利Ｄ － ５ ７ 你 们 是 有 内幕 消 息 ，还 是 凭 自 己预 测 呢 ？
Ｄ ：我 们 这 边 有 保 证 的 ，之 前 的 客 户 都 赚 钱 了 。有 个 客 户 前 期 投 了 １ ５万 ，进 来 １周 赚了 １ ０万 ，波 动 不 是 很 大 ，有 老 ｉ Ｊ ｉ Ｎ￣导 。
《“红、黄、蓝”牌罚制度》
xxx（集团)股份有限公司“红、黄、蓝"牌处罚制度第一章总则第一条为严肃法纪，督促集团、子公司、子公司所属分支机构（以下简称单位）及员工遵纪守法、规范经营,促进公司持续、稳定、健康发展，根据国家有关法规、公司内部管理制度及经营管理实际情况，特制订本制度。
第二条各级稽核监察部门，对违法违纪的单位及员工，有权依照本制度规定给予处罚或向上级稽核监察部门提出处罚的建议.第三条本制度所称亮牌种类有红牌、黄牌、蓝牌三种。
亮牌是指向有违法违纪行为的单位、员工及应负连带责任的相关单位及管理人员按情节轻重、危害大小等情况出示红、黄、蓝牌。
第四条本制度适用于中国平安保险（集团）股份有限公司所有单位及员工。
第二章亮牌、处罚规定第五条红牌主要向性质恶劣、对公司经营有重大影响的违法违纪责任人出示;黄牌主要向性质较为恶劣、对公司经营有较大影响的违法违纪责任人出示；蓝牌主要向性质较轻、对公司经营有一定影响的违法违纪责任人出示。
第六条处罚的种类有:责令整改、取消评优资格、通报批评、警告、记过、记大过、降薪、降职、撤职、解除劳动合同等十种.第三章处罚范围及种类第八条对以下行为出示黄牌，并给予相应处罚：第九条对以下行为出示蓝牌，并给予相应处罚：第十条稽核监察部门认为需要亮牌警示、处罚的其他违法违纪行为，参照第七、八、九条规定予以亮牌和处罚.第十一条本制度所指直接责任人是指决策、直接操纵或实施违法违纪行为的当事人；本制度所指相关责任人是指参与决策或负有管理监督职责的有关单位、人员。
第十二条员工当年警告累积二次（含二次）以上的，给予降低月薪10%的处罚；记过、记大过的，分别给予降低月薪10%、20%的处罚；未按稽核监察部门要求进行整改的，直接责任人和相关责任人分别给予降低月薪5%、10%的处罚；单位或个人被警告、通报批评的，取消当年评优资格。
第十三条涉嫌违法犯罪的，应立即移交司法机关处理,被司法机关采取强制措施的，应立即解除劳动合同。
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浙越期（2011）第69号关于开展以治理“小金库”为重点的企业财务规范检查工作实施方案治理“小金库”是端正行业风气、强化良性竞争格局，防止收入流失，完善财务监督，铲除贪污、腐败温床的一项重要措施。
为认真贯彻落实中国证监会关于开展“小金库”专项治理工作会议的精神，根据中国证监会《关于印发<关于开展以治理“小金库”为重点的证券类企业财务规范检查工作实施方案>的通知》的文件精神，具体实施方案如下：一、指导思想以根据中国证监会《关于印发<关于开展以治理“小金库”为重点的证券类企业财务规范检查工作实施方案>的通知》的文件精神，按照监管部门有关要求，根据综合治理、纠建并举、注重预防的原则，全面深入开展财务规范检查，彻底清除“小金库”赖以滋生的温床，构建和完善防治“小金库”长效工作机制。
二、任务目标在公司检查治理“小金库”工作领导小组的统一部署和领导下，按照彻底清理“小金库”的工作要求，分级负责，统筹兼顾，整体推进，全面深入开展财务规范检查工作，坚决扫除财务不规范、管理不健全等现象，端正行业风气、强化良性竞争格局，彻底根除“小金库”问题，始终抓住构建和完善防治“小金库”长效机制这个根本任务。
注重总结经验，建立健全长效机制，探索从源头上根治“小金库”的有效途径。
三、工作范围公司总部、各营业部均应纳入此次检查治理工作范围，要求百分之百涵盖，不留死角。
四、检查内容凡是违反会计准则及其他相关财务规定，导致财务信息不能真实准确反映相关业务实质的，均应作为财务不规范的行为予以查处。
其中，应将“小金库”治理作为财务规范检查的重点，凡违反法律法规及其他有关规定，应列入而未列入符合规定的企业账簿的各项资金（含有价证券）及其形成的资产，均属于“小金库”。
其中，对“小金库”的检查治理要求全面涵盖2008年以来的各类法定账簿，重点是发现并确定2008年以来各项“小金库”收支数额，以及2007年底“小金库”资金滚存余额和形成的资产。
对设立“小金库”数额较大或情节严重的，应追溯到以前年度。
“小金库”的具体表现形式主要包括：（一）隐匿收入设立“小金库”1.用手续费收入等主营业务收入设立“小金库”；2.用佣金、代办手续费、财政性资金等其他收入设立“小金库”；3.用资产清理等营业外收入及投资收益设立“小金库”；4.以拆借、集资、投资、咨询、代客理财等形式设立“小金库”。
（二）虚列支出设立“小金库”1.以假发票、假合同、假票据等手段骗取资金设立“小金库”；2.虚列利息支出、佣金手续费、会议费、业务及管理费等套取资金设立“小金库”。
（三）转移资产设立“小金库”1.转移对外投资设立“小金库”；2.转移固定资产设立“小金库”；3.转移清收的不良资产设立“小金库”。
（四）通过其他形式设立“小金库”五、组织领导为认真做好这次清理“小金库”专项治理工作，公司成立了以总经理吴坚同志为组长，副总经理张静、财务负责人柳君、综合部经理堵建琴、合规审查部经理徐易为组员的检查治理“小金库”工作领导小组，负责指导和协调“小金库”治理工作，研究制定有关治理措施，协调解决有关重要问题；成立了以财富负责人柳君为组长的，检查治理“小金库”日常工作小组，负责“小金库”治理的日常组织协调工作。
六、时间步骤2011年以治理“小金库”为重点的财务规范检查工作将从本方案下发之日起至2011年12月底结束，主要分为自查自纠、重点检查、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。
（一）自查自纠（截至2011年5月底）总部及各营业部要系统深入学习相关政策法规等文件精神，抓紧制定具体的自查自纠工作方案，及时公布中央领导小组办公室、证监会领导小组办公室的举报途径（见附件2）和举报奖励政策（见中央治理“小金库”工作领导小组办公室《关于印发〈社会团体和国有企业“小金库”专项治理工作举报奖励办法〉的通知》，中治金办〔2010〕6号）以及本公司的举报受理方式，认真组织自查自纠工作。
切实做到思想上重视，组织上得力，行动上迅速，部署上周密。
“一把手”对自查自纠情况负完全责任。
“小金库”举报途径和举报奖励政策以及本公司的举报受理方式，认真组织自查自纠工作。
切实做到思想上重视，组织上得力，行动上迅速，部署上周密。
总部及各营业部要按照本方案要求，认真梳理本单位财务规范运作相关的制度，对制度的执行情况进行自查，重点自查收入、成本费用等领域存在的不规范问题，并重点自查是否存在以下形式的“小金库”：以假发票套取资金设立“小金库”、虚列会议费和培训费套取资金设立“小金库”、以资产出租和处置收入设立“小金库”、以地方财政补助收入设立“小金库”、虚列成本费用转出资金设立“小金库”和使用“小金库”款项购买消费卡等；以会议费、培训费等名义列支招待费、礼品费，以费用报销形式列支经纪人佣金支出，以办公用品名义列支福利费等财务不规范问题。
自查自纠工作结束后，总部及各营业部要认真总结自查自纠的组织开展、发现的问题以及计划实施的整改措施等情况，对自查中发现的各种违法违规问题，要严格按照有关法律法规及相关规定及时组织开展纠正和处理工作，并向全体员工公示自查自纠工作结果。
总部及各营业部应结合自查自纠工作开展情况撰写财务规范自查工作总结报告，其中，对于自查中是否发现“小金库”，以及发现的具体“小金库”问题应进行专章报告。
相关报告和《“财务不规范”自查自纠报告表》、《“小金库”自查自纠报告表》（无论是否发现问题，均应上报）应分别以书面和电子形式报检查治理“小金库”日常工作小组，工作小组在汇总后报送监管部门。
（二）重点检查（截至2011年7月底）1.组织领导重点检查工作将在检查治理“小金库”工作领导小组统一部署和组织下开展。
检查治理“小金库”日常工作小组将对总部及各营业部的“小金库”治理工作进行抽查。
积极配合中国证监会的检查。
2.检查范围总部及各营业部“小金库”治理工作3.检查内容查治理“小金库”日常工作小组一要检查总部及各营业部自查自纠阶段工作开展情况，包括检查治理组织工作，自查自纠阶段工作安排，举报信箱和电话设立、公布及管理等情况；还将调阅其相关工作底稿，并就有关问题进行重点谈话、询问。
二要对总部及各营业部自查自纠发现的问题进行梳理，核实其对“小金库”问题的认定。
三要检查总部及各营业部是否存在自查自纠没有发现的财务不规范问题。
四要对于新发现的财务违规问题，明确判断其是否为“小金库”。
查治理“小金库”日常工作小组要重点检查以下9个方面是否存在“小金库”问题或财务违规问题：（1）税务部门返还的代扣代缴个人所得税手续费奖励等；（2）通过会议、培训、宣传等费用套取资金向客户送礼等；（3）出租、处置固定资产收入；（4）通过接受捐赠等形成的账外资产及其形成的收益；（5）分支机构“坐支”开户费、补卡费、修改密码费等杂费；（6）历史遗留资产及其形成的收益；（7）经纪人等营销人员各项费用支出（虚列人头、代扣税款）；（8）以办公用品或劳保用品等套取资金，向职工发放购物卡；（9）“坐支”财政补贴、专项拨款、奖励资金等收入。
（三）整改落实（截至2011年8月底）总部及各营业部要针对自查自纠和重点检查工作中发现的问题，制定切实可行的整改措施，按照有关规定及时进行整改，做到资金资产处理到位，财务会计管理整改到位，违法违纪责任人员责任追究到位，确保治理工作成效。
总部及各营业部应根据处理处罚和整改落实情况填写《“财务不规范”问题整改落实情况统计表》和《“小金库”问题整改落实情况统计表》（无论有无整改落实情况，均需上报）并作出文字说明，于2011年11月15日前报“小金库”治理工作小组办公室。
（四）机制建设（截至2011年11月底）严格财务管理、规范财务制度，建立健全防治“小金库”长效机制是“小金库”治理的根本任务。
总部及各营业部要按照边治理、边研究、边总结、边完善的思路，将长效机制建设贯穿治理工作始终，要深入分析以“小金库”治理为重点的财务规范检查工作中暴露出的突出问题，注重从实际出发，注重从源头治理。
长效机制建设应贯穿检查治理工作始终，总部及各营业部要坚持立说立行，注重实际效果。
2011年构建防治“小金库”长效机制的主要任务是加强制度建设和加大制度执行力。
总部、各营业部要将《规范财务制度工作统计表》及文字说明报检查治理“小金库”日常工作小组，工作小组汇总后报送中国证监会浙江监管局。
（五）总结验收（2011年12月）总部、各营业部、各业务部要认真做好检查治理工作总结，既要汇总成效、总结经验，也要查找不足、积极完善。
总部检查治理“小金库”日常工作小组将通过资料分析、报表审核、现场检查、问卷调查以及座谈了解等多种方式，对各级检查治理工作进行检查、评价和验收，全面了解工作开展情况和治理成效。
总部及各营业部要将检查治理工作总结形成书面报告，“小金库”治理日常工作小组在汇总各营业部治理工作总结,于2011年12月1日前报证监会工作领导小组办公室。
八、工作要求（一）加强学习、扩大宣传。
总部、各营业部、各业务部应组织广大员工认真学习中央和中国证监会发布的“小金库”治理的相关有关文件，深刻领会检查治理工作精神和具体要求；通过严格行业财务规范、端正行业风气、强化公平竞争，从根本上清除“小金库”问题，进一步深化对检查治理工作重要意义的认识，切实增强责任感和使命感。
（二）周密部署、积极落实。
总部、各营业部应抓紧研究本方案，提前部署、周密安排，及时按要求制定各阶段检查计划、实施方案。
真正做到深入动员部署、强化组织领导、优化工作机制。
各部门主要负责人要切实担负起检查治理工作的领导责任，把检查治理工作摆在重要位置，做到亲自部署、亲自过问、亲自协调、亲自督办，认真抓好本企业的治理工作。
（三）全面覆盖、突出重点。
检查工作要与日常监管工作相结合，全面检查企业财务合规性、内控制度完备性。
同时要以“小金库”治理为工作重点，深入挖掘“小金库”产生的根源，彻底铲除“小金库”问题。
总部应根据2010年“小金库”专项治理试点工作开展以来日常监管中发现的“小金库”问题及处理处罚情况，填报《日常监督发现“小金库”问题统计表》，并附相关文件说明，于2011年12月5日前报检查治理“小金库”日常工作小组。
（四）鼓励举报、加强监督。
总部、各营业部应认真学习“小金库”专项治理工作举报事项管理办法，积极宣传举报奖励制度，重奖举报有功人员和单位；并按规定同时公布中央领导小组办公室和证监会领导小组办公室举报电话、举报信箱。
（五）明确政策、严格处罚。
在检查治理工作中，要坚持自查从宽、被查从严，以及严惩顶风违纪行为的政策规定。
要鼓励自查、支持自查。
重点检查发现的问题要从重、从严处理，属于“小金库”问题的，原则上都要追究责任人员的责任。
（六）完善机制、源头防治。
要按照更加注重治本、更加注重预防、更加注重制度建设的要求，总部、各营业部要从健全法制、完善制度、加强监督、注重教育等方面入手，有针对性的出台制度、采取措施，建立和完善防治“小金库”长效机制。