客户异常交易行为监督管理暂行办法(修订)(1)(精)

2016年第一期（6月22日至8月16日）反洗钱远程培训终结性测试题目参考答案（100分）一、判断题（共20题，20分）1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以与是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以与被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。

√2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。

√3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料与交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。

×4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

√5关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。

√6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。

×7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织与人员名单后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。

该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。

请问该金融机构的做法是否正确。

×8.金融机构客户身份识别时应了解客户与其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

×9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。

×10.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质与其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。

账户管理办法：账户异常交易监测与报告前言为了维护账户的安全性并防范金融风险，本文旨在介绍账户管理办法中关于账户异常交易监测与报告的要求和流程。

通过有效的异常交易监测和及时的报告，可以帮助机构和用户及时发现和阻止可能存在的非法和风险交易，确保账户的正常运作。

1. 异常交易定义异常交易指的是与账户历史交易行为不符，或者与账户注册信息、交易习惯明显不一致的交易行为。

例如：•大额交易：超过账户常规交易金额的交易行为；•频繁交易：在短时间内进行多次重复交易的行为；•异地交易：交易发生在账户注册地以外的地区；•不寻常交易：与账户注册信息以及日常交易习惯明显不一致的行为；•涉及高风险行业的交易：例如赌博、毒品交易等。

2. 异常交易监测2.1 基于规则的监测机构可以设置一系列的规则和阈值，在交易过程中对交易数据进行实时检查。

例如，设定单笔交易金额阈值，如果某笔交易金额超过该阈值，则触发异常交易报警。

2.2 数据分析和挖掘通过对历史交易数据的分析和挖掘，机构可以发现账户的异常交易模式。

例如，通过分析用户的交易行为，可以建立用户的正常交易行为模型，进而对异常交易进行识别。

2.3 技术手段利用人工智能、机器学习等技术手段，可以对大量的交易数据进行实时监测和分析。

这些技术手段能够更加精确地识别异常交易行为，并及时发出预警。

3. 异常交易报告3.1 报告要求•异常交易的时间、地点、金额等具体细节；•账户持有人的相关信息，如姓名、身份证号码等；•异常交易的类型和特征描述；•异常交易的风险程度评估。

3.2 报告流程1.员工发现异常交易后，应立即通知上级并向内部风险管理部门报告；2.内部风险管理部门对异常交易进行初步评估，并决定是否报告给监管机构；3.如果决定报告给监管机构，应按照监管要求提交异常交易报告；4.监管机构根据报告的内容，进行进一步的调查和处理。

结论账户异常交易监测与报告是账户管理中非常重要的一环。

通过建立有效的监测机制和及时的异常交易报告流程，可以帮助机构和用户发现和阻止非法交易，保障账户的安全和正常运作。

上海期货交易所关于就修订《上海期货交易所异常交易行为管理办法》公开征求意见的公告
文章属性
•【公布机关】上海期货交易所,上海期货交易所,上海期货交易所
•【公布日期】2024.07.04
•【分类】征求意见稿
正文
上海期货交易所公告
〔2024〕102号
关于就修订《上海期货交易所异常交易行为管理办法》公开
征求意见的公告
根据《中华人民共和国期货和衍生品法》《期货交易管理条例》《期货交易所管理办法》等有关法律法规，上海期货交易所拟对《上海期货交易所异常交易行为管理办法》进行修订，现向社会公开征求意见。

请将对上述管理办法修订有关内容的意见和建议，以书面或者电子邮件形式于2024年7月10日之前反馈至上海期货交易所。

您的反馈信息同时表明您同意将您的联系信息和资料被上海期货交易所使用，并仅用于本公告所述征求意见事宜，敬请知悉。

联系方式如下：
联系人：赵璐、孙欣鹏
电子信箱：********************.cn
电话：+86-21-68401659，+86-21-68401829
传真：+86-21-68402035
通讯地址：中国上海市浦东新区松林路300号31楼法律事务部
邮编：200122
附件：
1.《上海期货交易所异常交易行为管理办法》修订说明
2.《上海期货交易所异常交易行为管理办法》条文修订对照表
3. 上海期货交易所异常交易行为管理办法（修订版）
上海期货交易所
2024年7月4日。

三立期货经纪有限公司客户异常交易行为监督管理规定（暂行）第一章总则第一条为规范期货交易行为，保护期货投资者合法权益，根据交易所异常交易行为监管工作指引（试行）制定本规定。

第二条异常交易行为主要指自成交行为、频繁报撤单行为、大额报撤单行为、关联账户合并持仓超限行为、影响交割结算价行为、盗码交易行为、自然人客户违规持仓行为及交易所认定的其他行为。

第三条公司交易风控部负责对客户的交易状况进行实时监控，发现客户交易异常情况或交易所因市场异常状况而采取监管措施，有权对客户采取相应的风控措施。

第四条公司总部涉及客户开发、交易维护的业务部门人员及各营业部应对所属客户的交易行为进行合法合规性指导，使其明确参与期货交易应当遵守法律、法规和交易所业务规则的规定，客户出现异常交易行为之一或造成异常交易状况的，要立即进行提醒、劝阻，不得纵容、诱导、支持客户的异常交易。

第二章异常交易行为的认定标准第五条自成交行为，是指同一客户以自己为交易对象自买自卖的行为。

其认定标准为：（一）郑州商品交易所交易品种认定标准：客户单日自成交4次以上（含本数），客户在多个公司开户的不分合约、不分手数合并计算。

（二）上海期货交易所交易品种认定标准为：客户单日自成交4次以上（含本数）。

公司认定的一组关联账户，其关联账户之间发生成交的，视作同一客户的自成交行为。

（三）大连商品交易所交易品种认定标准为：客户单日自成交4次以上（含本数）。

公司认定的一组关联账户，其关联账户之间发生成交的，视作同一客户的自成交行为。

第六条频繁报撤单行为，是指同一客户频繁撤销定单的行为。

其认定标准为：（一）郑州商品交易所交易品种认定标准为：客户单日不分手数在某一合约撤销定单笔数累计达到400笔（含本数）以上，但因套利指令由系统派生且被自动撤销的定单不计算在内。

客户单日在多个合约上撤销定单笔数累计达400笔（含本数）以上的，按照一次认定。

（二）上海期货交易所交易品种认定标准为：客户单日在某一合约上的撤单笔数累计达到400笔（含本数）以上。

异常交易管理制度一、总则为了规范公司内部交易行为，防范和化解金融风险，维护公司经营秩序和市场信誉，制定本制度。

二、应用范围本制度适用于公司内部各类交易活动，包括但不限于证券、期货、外汇、债券、金融衍生品等各类交易活动，适用于公司内部各类投资、融资活动。

三、交易管理原则1. 公平公正原则。

在交易活动中，各方要本着公平公正的态度，维护市场秩序和市场信誉，不得利用内幕信息、操纵市场等手段进行不当交易行为。

2. 风险管理原则。

公司应当通过严格的风险管理制度，对交易活动中的风险进行有效控制，防范各类市场风险和信用风险。

3. 合规监管原则。

公司应当遵守相关法律法规和监管规定，履行信息披露义务，接受监管部门的监督检查，确保交易行为的合规合法。

四、内部交易管理1. 内部交易限制。

公司内部人员不得利用掌握的信息进行操纵市场或者虚假交易行为，不得利用公司资源进行个人投机活动。

2. 内幕信息管理。

对于公司内部人员掌握的内幕信息，应当建立严格的内幕信息管理制度，禁止内部人员利用内幕信息进行交易，避免内幕交易行为。

3. 内审监督制度。

公司应当建立健全的内部审计和监督制度，对交易活动进行严格审查和监督，发现异常交易行为及时纠正。

五、风险管理1. 风险控制制度。

公司应当建立健全的风险控制制度，对各类交易活动中的市场风险、信用风险和操作风险进行有效管理和控制。

2. 交易监测系统。

公司应当建立交易监测系统，对交易活动进行实时监测和分析，及时发现异常交易行为。

3. 风险报告制度。

公司应当建立定期风险报告制度，对交易活动中的风险情况进行定期报告，及时发现和纠正风险问题。

六、合规合法1. 法律法规遵守。

公司应当严格遵守相关法律法规和监管规定，对交易行为进行合规合法的操作，不得违法违规。

2. 信息披露义务。

公司应当履行信息披露义务，对交易活动中的重要信息进行及时披露，确保市场公开透明。

3. 监管合作。

公司应当积极配合监管部门的监管工作，接受监管部门的监督检查，保持与监管部门的良好合作关系。

三立期货经纪有限公司客户异常交易行为监督管理规定(暂行）第一章总则第一条为规范期货交易行为,保护期货投资者合法权益,根据交易所异常交易行为监管工作指引（试行）制定本规定.第二条异常交易行为主要指自成交行为、频繁报撤单行为、大额报撤单行为、关联账户合并持仓超限行为、影响交割结算价行为、盗码交易行为、自然人客户违规持仓行为及交易所认定的其他行为.第三条公司交易风控部负责对客户的交易状况进行实时监控，发现客户交易异常情况或交易所因市场异常状况而采取监管措施,有权对客户采取相应的风控措施.第四条公司总部涉及客户开发、交易维护的业务部门人员及各营业部应对所属客户的交易行为进行合法合规性指导，使其明确参与期货交易应当遵守法律、法规和交易所业务规则的规定，客户出现异常交易行为之一或造成异常交易状况的，要立即进行提醒、劝阻，不得纵容、诱导、支持客户的异常交易。

第二章异常交易行为的认定标准第五条自成交行为,是指同一客户以自己为交易对象自买自卖的行为。

其认定标准为：（一）郑州商品交易所交易品种认定标准：客户单日自成交4次以上(含本数），客户在多个公司开户的不分合约、不分手数合并计算。

(二)上海期货交易所交易品种认定标准为：客户单日自成交4次以上(含本数）.公司认定的一组关联账户，其关联账户之间发生成交的，视作同一客户的自成交行为。

(三）大连商品交易所交易品种认定标准为：客户单日自成交4次以上(含本数）。

公司认定的一组关联账户,其关联账户之间发生成交的，视作同一客户的自成交行为.第六条频繁报撤单行为,是指同一客户频繁撤销定单的行为。

其认定标准为：(一）郑州商品交易所交易品种认定标准为：客户单日不分手数在某一合约撤销定单笔数累计达到400笔（含本数）以上,但因套利指令由系统派生且被自动撤销的定单不计算在内。

客户单日在多个合约上撤销定单笔数累计达400笔（含本数)以上的,按照一次认定。

（二）上海期货交易所交易品种认定标准为:客户单日在某一合约上的撤单笔数累计达到400笔（含本数）以上。

关于《大连商品交易所异常交易管理办法（试行）》有关监管标准及处理程序的通知大商所发〔2010〕220 号各会员单位：为加强对期货市场异常交易行为的监管，发挥期货公司会员对客户交易行为的管理作用，现将《大连商品交易所异常交易管理办法（试行）》第五条关于异常交易行为的监管标准及处理程序通知如下：一、自成交、频繁报撤单、大额报撤单行为的监管标准及处理程序（一）监管标准1．客户或非期货公司会员单日在某一合约上的自成交次数超过5 次的，构成“以自己为交易对象，多次进行自买自卖”的异常交易行为。

交易所认定的实际控制关系账户组内发生成交的，按照自成交行为进行处理。

2．客户或非期货公司会员单日在某一合约上的撤单次数超过500 次的，构成“频繁报撤单”的异常交易行为。

3. 客户或非期货公司会员单日在某一合约上的撤单次数超过400 次，且单笔撤单的撤单量超过合约最大下单手数的80%，构成“大额报撤单”的异常交易行为。

4．客户或非期货公司会员单日在多个合约上自成交、频繁报撤单或大额报撤单达到交易所处理标准的，按照一次认定。

在统计客户和非期货公司会员撤单次数时，市价指令、止损(盈)指令、套利指令、附加立即全部成交否则自动撤销( FOK和立即成交剩余指令自动撤销(FAK指令属性的撤单次数不计入在内。

(二)处理程序1．客户出现自成交、频繁报撤单、大额报撤单行为的处理流程(1)客户自成交、频繁报撤单、大额报撤单行为第一次达到交易所处理标准的，交易所要求期货公司会员及时对客户进行教育、引导、劝阻和制止。

(2)客户自成交、频繁报撤单、大额报撤单行为第二次达到交易所处理标准的，交易所将该客户列入重点监管名单，同时向客户所在期货公司会员通报。

(3)客户自成交、频繁报撤单、大额报撤单行为第三次及以上达到交易所处理标准的，交易所于当日收市后对客户采取限制开仓的监管措施，限制开仓的时间不低于 1 个月。

2．客户出现自成交、频繁报撤单、大额报撤单行为，对客户所在期货公司会员的处理流程(1)客户达到交易所处理标准的自成交、频繁报撤单、大额报撤单行为发生在同一期货公司会员的，第一次出现时，交易所对该会员首席风险官进行电话提示，会员应及时将交易所提示转达客户；第二次出现时，交易所约见会员的总经理及首席风险官谈话，无正当理由缺席约见谈话的，交易所向会员下发监管警示函；第三次及以上出现时，交易所对会员下发监管意见函，并向中国证监会提请分类监管扣分。

中银国际证券有限责任公司客户异常证券交易行为自律监管协同工作规定第一条为贯彻落实上海证券交易所《会员客户证券交易行为管理实施细则》 (以下简称“ 细则” 、深圳证券交易所《会员客户交易行为管理指引》 (以下简称“ 指引” 等交易所自律规则 , 明确公司协助交易所对公司客户异常证券交易行为进行自律管理的职责 , 规范相关工作流程 , 提高自律监管协同工作效果 , 制定本规定。

第二条公司应当协助交易所对公司客户异常证券交易行为进行自律管理 , 具体协助工作包括 :(一对客户的证券交易行为进行监控 , 及时发现并制止可能存在的异常交易行为 ; 对发现客户涉嫌异常交易行为但无法制止的 , 及时以书面形式向交易所报告。

本款所称客户异常证券交易行为指交易所交易规则、《细则》、《指引》中界定的行为。

(二及时查收交易所发布的限制交易账户和监管关注账户名单 , 对名单涉及账户的证券交易委托代理协议签订、客户身份、授权委托手续、客户风险揭示、资金账户开设等情况进行自查 , 并向交易所提交自查报告。

上述账户涉嫌异常交易的 , 及时以书面形式向交易所报告。

将账户被列为限制交易账户和监管关注账户等相关情况通知该账户开户人、实际控制人及实际操作人 , 并对其进行相应的合法合规交易教育 , 要求其规范交易行为。

(三收到交易所就客户异常交易行为发出的口头或书面警示函等监管文件后 , 及时与客户取得联系 , 将交易所的相关监管信息告知客户 , 规范和约束客户交易行为 ; 对收到的监管信息进行保密 , 未经交易所许可 , 不得将监管文件的内容以任何方式泄漏给任何与该监管文件无关的第三方。

(四配合交易所进行相关调查 , 并按照交易所要求的方式及时、真实、准确、完整地提供相关资料或情况说明。

(五交易所要求有关客户提交合规交易承诺书的 , 及时向客户告知交易所的监管要求 , 采取措施督促客户提交符合交易所要求的合规交易承诺书。

(六配合交易所就客户异常交易行为相关事宜约见公司高管人员及相关人员的安排 , 落实交易所在约见时提出的监管意见 , 采取措施督促客户消除异常交易行为的负面影响。

“案防及反洗钱金融知识竞赛”试题一、判断题1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错4.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

对5.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

错6.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对7.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。

对8.银行案件风险属于合规风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。

对9.根据案件信息统计与管理的实际需要，银监会将银行案件分为内部人员参与做案的案件和遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害造成的案件。

对10.金融犯罪包括由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风险。

错11.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》适用于我国境内银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、控股、参股公司的从业人员。

对12.操作风险是由不完善或有问题的内部程序、外部事件、员工、交易对手经营状况不佳而导致损失的风险。

错13.外部事件风险是指直接或间接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响。

包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。

错14.案防工作尽管不会生产经济效益，但却可以减少银行损失；案件的发生对银行声誉造成的负面影响要远远超过直接资金损失。

对15.全面风险管理是银行业务多元化后，银行自身产生的一种需求，与监管要求无关。

保险业反洗钱培训考试题库一、判断题1、反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部门的法定职责，金融机构应当予以积极配合。

（对）2、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

（对）3、投保环节关系到许多洗钱行为能否真正实现，洗钱分子往往不惜以较大成本支付给保险公司。

（错）4、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束。

（对）1、销售金额产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序、不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（错）1.保费缴纳人缴纳保险费用，由保险业务员收取现金或直接向保险公司缴纳现金的，应视为现金交易，单笔或者当日累计20万人民币以上或外币交易等值1万美元以上的，应提交大额交易报告。

（对）2.根据档案保管期限的有关规定，对档案作初步鉴定，确定档案的存毁；应销毁处理的档案必须经单位一把手审批。

（错）1.保险业金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。

（错）4、金融行动特别工作组是目前全国最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织（对）1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易、采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解自然人客户和受益人。

（错）2、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。

（对）3、在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐怖融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。

2023年证券从业之证券市场基本法律法规自测模拟预测题库(名校卷)单选题（共100题）1、下列不属于证券公司治理基本要求是（）。

A.建立健全组织架构、明确职责划分B.不得侵犯客户合法权益C.建立完备的内部控制体系D.实时监控有关账户的交易行为【答案】 D2、从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及其他证券服务业务，负有法定职责的人员，故意不履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特别严重后果的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁入措施。

A.1～3年B.3～5年C.5～10年D.终身【答案】 D3、下列说法中，错误的是（）。

A.沪港通，指两地投资者委托上交所会员或者联交所参与者，通过上交所或者联交所在对方所在地设立的证券交易服务公司，买卖规定范围内的对方交易所上市股票B.沪股通，是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票C.港股通，是指内地投资者委托内地证券公司，经由上交所设立的证券交易服务公司，向联交所进行申报，买卖规定范围内的联交所上市的股票D.沪港通包括深股通和港股通两个部分【答案】 D4、《证券公司监督管理条例》第十二条规定’证券公司设立时,其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和（）相适应。

A.人力资源状况B.技术条件C.市场风险D.政策法规环境【答案】 A5、下列关于申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应当具备的条件的说法中，错误的是（）。

A.有500万元人民币以上的注册资本B.有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施C.有健全的内部管理制度D.具备中国证监会要求的其他条件【答案】 A6、(2019年真题)在相关并购重组信息未依法公开前，财务顾问主办人有下列哪些行为应受到处罚（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7、(2019年真题)证券发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过（）。

第1篇第一条为了规范证券市场秩序，保护投资者合法权益，维护社会经济稳定，根据《中华人民共和国证券法》等法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于在我国境内从事证券发行、交易、登记、托管、结算、信息披露等活动的证券市场参与者。

第三条证券管理暂行规定遵循以下原则：（一）公开、公平、公正原则；（二）保护投资者合法权益原则；（三）促进证券市场稳定发展原则；（四）依法监管、防范风险原则。

第四条国家证券监督管理机构依法对证券市场实施监督管理，维护证券市场秩序。

第二章证券发行与交易第五条证券发行人应当依法进行证券发行，不得有虚假陈述、误导性陈述或者重大遗漏。

第六条证券发行人发行证券，应当向投资者充分披露相关信息，包括但不限于：（一）发行人的基本情况；（二）发行证券的种类、规模、价格、期限等；（三）发行人的财务状况、经营状况、发展前景等；（四）发行证券的风险因素；（五）发行人的关联交易等。

第七条证券发行人发行证券，应当聘请具有证券从业资格的证券服务机构进行尽职调查，并向投资者出具相关意见。

第八条证券发行人发行证券，应当依法报送证券发行申请文件，经国家证券监督管理机构审核批准后，方可进行发行。

第九条证券交易场所应当为投资者提供公平、公正、公开的交易环境，不得有操纵证券交易价格、虚假交易等违法行为。

第十条证券交易场所应当建立健全交易规则，确保交易秩序，维护投资者合法权益。

第十一条证券交易场所应当对交易数据进行实时监控，发现异常交易行为，应当及时采取措施。

第十二条证券交易场所应当对证券交易实行信息公开制度，及时、准确、完整地披露交易信息。

第三章证券登记与托管第十三条证券登记机构应当依法登记证券，为投资者提供证券登记服务。

第十四条证券登记机构应当建立健全证券登记制度，确保证券登记的真实、准确、完整。

第十五条证券登记机构应当对证券登记数据进行实时监控，发现异常登记行为，应当及时采取措施。

第十六条证券托管机构应当依法托管证券，为投资者提供证券托管服务。

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共109题)1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括上游犯罪范围不断扩大、行为方式更为多样、主观要件适当放宽和责任追究更加严厉。

2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密、保护个人隐私、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有严格的银行保密法、严格的公司保密法、宽松的金融规则和自由的公司法。

4.___在反洗钱工作中的职责有参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求和审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案。

5.高风险客户包括国务院有关部门、司法机关、___、联合国安理会发布的制裁或关注名单和来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户。

6.完整的“了解你的客户”措施包括客户接受政策（包括记录保存）、验证客户身份、对高风险账户实施持续监测和风险管理。

7.金融机构应当积极配合___开展的反洗钱现场检查、调查工作，如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况，并对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密。

8.2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是___会同___、___和___共同发布的。

9.___通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约包括禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约和禁止向恐怖主义提供资助的国际公约。

APG）B.___（EAG）C.非洲反洗钱组织（FATF）D.加勒比金融行动特别工作组（CFATF）金融行动特别工作组（FATF）于1990年提出了《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度、履行客户身份识别义务、履行客户信息和交易记录保存义务以及履行识别并报告可疑金融交易的义务。

异常交易的监控、记录和报告制度第一条为了加强公司内部控制，有效防范和化解风险，促进诚信、合法、有效开展销售业务，保障基金投资人利益，依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》等法律法规制定本制度。

第二条公司销售业务异常交易的认定根据《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》第三十一条规定，销售业务中的以下行为为异常交易行为：一、基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为；二、投资人频繁开立、撤销账户的行为；三、投资人短期交易行为；四、超过约定时间进行资金划付的行为；五、违反销售适用性原则的交易；六、反洗钱相关法律法规规定的异常交易；七、其他应当关注的异常交易行为。

第三条公司的销售业务异常交易监控由账户管理部门、营销发行管理部门、产品存管部门负责实施，关注异常或可疑账户活动，重点监测认定为高风险的账户，并对大额交易和可疑交易报告进行定期监控和检查，法律合规部门负责销售业务异常交易监控及报告有关法律法规知识的宣传工作；信息技术部门负责对销售业务异常交易监控工作提供技术支持和保障。

第四条公司账户管理部门、营销发行管理部门、产品存管部门负责将监控公司销售业务中的异常或可疑交易进行记录，如发现本制度所述的异常或可疑交易情况时，应及时将异常或可疑交易报告公司法律合规部门。

法律合规部门需在十个工作日之内对所提交的异常或可疑交易报告进行核实，核实无误后，以电子方式报送监管部门。

第五条公司负责监控销售业务异常交易的人员应忠于职守，廉洁自律，依1/ 2法监察监督,客观公正,对于违法违规造成的异常交易情况或者重大风险隐患及时向公司管理层报告。

第六条任何员工违反本制度规定的，公司将对违规员工及其直接上级给予通报批评、罚款1000-10000元的处罚。

给公司造成损失的，公司可酌情对违规员工及其直接上级给予增加罚款金额、降薪、降职、调岗、解除劳动合同等处罚。

第七条本制度由公司负责制定和解释，自2017年7月1日起施行。

客户交易结算资金管理办法（2021年修正）文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2021.06.11•【文号】中国证券监督管理委员会令第184号•【施行日期】2021.06.11•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会令第184号《关于修改部分证券期货规章的决定》已经2021年6月1日中国证券监督管理委员会2021年第4次委务会议审议通过，现予公布，自公布之日起施行。

中国证券监督管理委员会主席：易会满2021年6月11日客户交易结算资金管理办法（2001年5月16日中国证券监督管理委员会令第3号发布，根据2021年6月11日中国证券监督管理委员会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正）第一章总则第一条为规范证券交易结算资金的管理，保护投资者利益，根据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》），制定本办法。

第二条客户交易结算资金必须全额存入指定的从事证券交易结算资金存管业务的商业银行，单独立户管理。

严禁挪用客户交易结算资金。

第三条从事证券交易结算资金存管业务的商业银行、证券登记结算公司（以下简称结算公司）依照本办法对客户交易结算资金、清算备付金的定向划转实行监督。

第四条中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）依照本办法对证券公司、结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理。

第二章账户管理第五条证券公司及其证券营业部必须将客户交易结算资金全额存放于客户交易结算资金专用存款账户和清算备付金账户。

结算公司必须将证券公司存入的清算备付金全额存入清算备付金专用存款账户。

第六条证券公司根据业务需要可在多家存管银行存放客户交易结算资金，但必须确定一家存管银行为主办存管银行。

第七条证券公司应当在存管银行开立客户交易结算资金专用存款账户，在主办存管银行开立自有资金专用存款账户。

证券公司下属证券营业部应当在证券公司所确定的存管银行设在当地的分支机构开立客户交易结算资金专用存款账户。

银国际证券有限责任公司客痹常证券交易行为自律监管协同琉规定第一条为贯彻落实上每磅交易所《会员客户证券交易行为管理墟辄D （以稠称'细 贝『1潮证券交易所《会员客户交易行为®Hf 器》（以下简称‘掩”）等交易所自律规则, 明确公司协助交易所对公司客户异常磅交易行为指拒律管理的职责，蝇联工作流程提 高自律鳍协同工饺果,制定獭定第二条公司应当协助交易所对公司客户异常磅交易行为进行自律窗里,具楸助山作包 括: L ）对资的证券交易行为进行监控，及时发则制止可能存邺异常谡行为;对发现客户娜异常谡行为（既法制此勺,及时狎鄙式向谡呢造本歙麻客户异常磅交易行为指交易所交易规则《细则、能引》中界定的行为。

（二）及时查收谡所发布的限制交融户和监管关注妒名单，对名单涉哪户的瞪交易委托代勤议签订;客户身份,授没托璜 客户风险揭示资金账户开设等情况指抽查,列为限制谡账户和监管关注账户等相关情况通知哪户开户人实际控制人及实际操作人，并 对其曲行相应的合法翎交易教育,要想腕谡行为 （三）惟及孰腌户异常谡行城出的口头或书面警示函等辘文件后,及时与客户 臃联系，将漏所的相关监管信息告知客户，蝇哟韩户谡行为;对犍的监管醇进 行保密，未经交易所许可不得锚戢件的内容以田昉或泄漏给田西该监管文件无关的第 三方（四）酉哈交易所由至联调查，并按照交易所要求的方式及时、真实准瓶完整地提供 相关资料或情况说明（五）交易腰描关客施合购易承诺书的，及时向客书知交易用婚管要求深 雌施督促客户提蟠合谩所要求的合贩易承诺书（六）配合交易所腌户异常交易行为相关事宜约见公司高管人员及相关人员的安俳,落实 交告上述账户娜异常谡的,及时以书面形式向交易月造 将的被易所在约见时提出的监管意见,采取借峭促客户消除异常交易行为的负面飘（七）交易鹰松司腌的其啦助工作。

第三条自律监管协同工僚职责承担（一各营业部负责按照谡所及公司的安排具体开展标艇第二条列示的各类自律监管协同工作。

上海证券交易所证券异常交易实时监控细则（2018年修订）文章属性•【制定机关】上海证券交易所•【公布日期】2018.08.06•【文号】上证发〔2018〕62号•【施行日期】2018.08.20•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文上海证券交易所证券异常交易实时监控细则（2018年修订）第一条为维护证券交易秩序，保护投资者合法权益，防范交易风险，根据《上海证券交易所交易规则》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所风险警示板股票交易暂行办法》等规定，制定本细则。

第二条上海证券交易所（以下简称本所）在实时监控中，发现证券价格出现异常波动或者证券交易出现异常的，有权采取盘中临时停牌、口头或书面警示、要求提交合规交易承诺、盘中暂停相关证券账户当日交易、限制相关证券账户交易等措施。

第三条证券竞价交易出现以下异常波动情形之一的，本所可以根据市场需要，实施盘中临时停牌：（一）无价格涨跌幅限制的股票盘中交易价格较当日开盘价首次上涨或下跌超过10%（含）、单次上涨或下跌超过20%（含）的；（二）无价格涨跌幅限制的国债、地方政府债和政策性金融债盘中交易价格较前收盘价首次上涨或下跌超过10%（含）、单次上涨或下跌超过20%（含）的；（三）无价格涨跌幅限制的其他债券盘中交易价格较前收盘价首次上涨或下跌超过20%（含）、单次上涨或下跌超过30%（含）的；（四）无价格涨跌幅限制的股票盘中换手率（成交量除以当日实际上市流通量）超过80%（含）的；（五）有价格涨跌幅限制的风险警示股票盘中换手率超过30%（含）的；（六）涉嫌存在违法违规交易行为，且可能对交易价格产生严重影响或者严重误导其他投资者的；（七）中国证监会或者本所认为可以实施盘中临时停牌的其他情形。

前款第（四）项不适用于首次公开发行股票上市首日的交易。

第四条盘中临时停牌时间按下列标准执行：（一）首次盘中临时停牌持续时间为30分钟；（二）首次停牌时间达到或超过14:57的，当日14:57复牌；（三）因第三条第（四）、（五）项停牌的，首次盘中临时停牌持续至当日14:57；（四）因第三条第（六）项停牌的，首次盘中临时停牌持续至当日14:57，必要时可以持续至当日收盘；（五）第二次盘中临时停牌时间持续至当日14:57。