2019年证券从业资格《金融市场基础知识》考点：我国金融中介机构体系构成

证券从业《⾦融市场基础知识》知识点：中介机构 各位参加证券从业资格考试的考友们，店铺精⼼为您整理了“证券从业《⾦融市场基础知识》知识点：中介机构”供您参考，希望能帮助到您!祝您考试顺利!更多有关证券从业资格考试的资讯，请持续关注本⽹站的更新! 证券从业《⾦融市场基础知识》知识点：中介机构 第三节中介机构 考点⼀证券公司 考点⼆律师事务所从事证券法律业务的管理 ⿎励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：①内部管理规范，风险控制制度健全，执业⽔准⾼，社会信誉良好;②有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务;③已经办理有效的执业责任保险;④最近2年未因违法执业⾏为受到⾏政处罚。

考点三注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理 会计师事务所申请证券资格的条件有：①依法成⽴3年以上;②质量控制制度和内部管理制度健全并有效执⾏，执业质量和职业道德良好;③注册会计师不少于80⼈，其中通过注册会计师全国统⼀考试取得注册会计师证书的不少于55⼈，上述55⼈中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于35⼈;④有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元;⑤会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基⾦之和不少于600万元;⑥上⼀年度审计业务收⼊不少于1600万元;⑦持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙⼈最近在本机构连续执业3年以上;⑧不存在下列情形之⼀：在执业活动中受到⾏政处罚、刑事处罚，⾃处罚决定⽣效之⽇起⾄提出申请之⽇⽌未满3年;因以欺骗等不正当⼿段取得证券资格⽽被撤销该资格，⾃撤销之⽇起⾄提出申请之⽇⽌未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，⾃被出具不予受理凭证或者不予批准决定之⽇起⾄提出申请之⽇⽌未满3年。

注册会计师申请许可证的条件有：①所在会计师事务所已取得证 券许可证或者符合《规定》第6条所规定的条件并已提出申请;②具有证券、期货相关业务资格考试合格证书;③取得注册会计师证书1年以上;④不超过60周岁;⑤执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规⾏为。

中国金融机构体系的构成一、引言中国金融机构体系是指在中国经济发展过程中形成的金融机构的总称。

它是中国金融体系的核心组成部分，对于推动经济发展、实现金融稳定具有重要作用。

本文将从银行、证券、保险等几个方面介绍中国金融机构体系的构成。

二、银行部门银行是中国金融机构体系中最重要的组成部分。

中国的银行体系由央行、商业银行、政策性银行、农村信用合作社等多个层级组成。

央行是中国金融体系的核心机构，负责制定和执行货币政策，维护金融稳定。

商业银行是中国金融市场上最主要的金融中介机构，包括国有商业银行、城市商业银行和农村商业银行。

政策性银行主要由中国进出口银行、中国农业发展银行等组成，为国家重点项目提供融资支持。

农村信用合作社则是农村金融体系的重要组成部分，为农民提供金融服务。

三、证券部门证券是中国金融机构体系中的另一个重要组成部分。

中国证券市场主要包括证券交易所、证券公司、基金公司等。

证券交易所是证券市场的核心机构，目前中国有两家证券交易所，分别是上海证券交易所和深圳证券交易所。

证券公司是进行证券交易的中介机构，提供证券买卖、托管、研究等服务。

基金公司则是管理公募基金和私募基金的机构，为投资者提供多样化的投资产品。

四、保险部门保险是中国金融机构体系中的另一个重要组成部分。

中国的保险市场主要包括保险公司、保险中介机构等。

保险公司是提供保险产品和服务的机构，包括人寿保险公司、财产保险公司等。

保险中介机构则是保险市场的中间人，为客户提供保险咨询、销售等服务。

五、其他金融机构除了银行、证券、保险等金融机构外，中国金融机构体系还包括其他一些金融机构。

例如，信托公司是为客户提供信托服务的机构；金融租赁公司是为企业提供融资租赁服务的机构；典当行是提供抵押贷款服务的机构。

这些金融机构在中国金融市场中发挥着重要的作用。

六、结语中国金融机构体系的构成涵盖了银行、证券、保险以及其他金融机构等多个方面。

这些机构相互协作、相互依存，共同构建起中国金融体系的完整结构。

我国的金融中介体系世界各国由于具体的经济状况和金融发展程度有所不同，金融中介体系会有所区别。

一般而言，西方发达国家的金融中介体系比较相似，而广大发展中国家的金融中介体系往往具有较深的本国色彩。

目前，我国已经初步建立起在中央银行宏观调控和监管下，政策性金融与商业性金融分离，国有银行为主体，股份制商业银行、城乡信用合作社、非银行金融中介和外资金融中介并存、分工合作、功能互补的金融中介体系。

(一)金融中介的划分1．货币当局我国的货币当局为中国人民银行(下面有专门介绍)。

2．存款货币银行存款货币银行包括：(1)国有独资商业银行：中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行。

(2)政策性银行：中国农业发展银行。

(3)其他商业银行：交通银行、中信实业银行、光大银行、华夏银行、广东发展银行、深圳发展银行、深圳招商银行、浦东发展银行、福建兴业银行、中国民生银行、烟台住房储蓄银行、蚌埠住房储蓄银行。

(4)信用合作社：城市信用合作社(含城市商业银行)和农村信用合作社(含农村信用合作银行)。

(5)财务公司。

3．特定存款机构(1)金融信托投资公司(含租赁公司)。

(2)政策性银行：国家开发银行、中国进出口银行。

所谓存款货币银行，是指能够创造存款货币的金融中介，西方国家传统上称之为商业银行或存款银行；但显然，我国的农业发展银行是存款货币银行却不能归人商业银行一类。

以上这种划分是从货币统计需要的角度对金融中介的划分。

需要指出的是，行使金融监管职能的除了中国人民银行以外，还有中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会，它们分别对证券市场和保险市场实施监管。

中国农业发展银行虽然也是政策性银行，但与其他政策性银行不同的是，它可以吸收存款，发放贷款，因此，也是存款货币银行。

(二)中国人民银行中国人民银行是我国的中央银行。

1993年12月，《国务院关于金融体制改革的决定》进一步明确了中国人民银行的主要职能是制定和实施货币政策，保持货币的稳定；对金融中介实行严格的监管，维护金融体系安全、有效地运行。

2019年12月1日证券从业资格金融市场基础知识考题试卷及答案1、8月()正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。

A.中国证券业协会B.中国人民银行C.中国证监会D.国务院证券委员会【参照答案】C2、中央银行三大一般性货币政策工具包括A.常备借贷便利B.临时流动性便利C.公开市场业务D.短期流动性调节【参照答案】C3、通常情况下，中央政府债券被视为()A.政策性金融债B.低风险证券C.无风险证券D.高收益债券【参照答案】C4、下列不属于金融机构类投资者的是A.证券公司B.金融租赁公司C.商业银行D.中国证券金融股份有限公司【参照答案】D5、股东大会作出普通决议，经出席会议的股东所持表决权的()通过。

A.1/3B.1/2C.2/3D.1/5【参照答案】B6、世界上最早的证券交易所是()A阿姆斯特丹B.纽约C.伦敦D.纳斯达克【参照答案】A7、金融服务实体经济的实质就是()A.活跃市场交易B.媒介资源配置C.吸收国际资本D.所有权转移【参照答案】B8、沪股通股票不包括的股票为()A.上证180指数成分股B.A+H股上市公司的上交所上市C.B股D.上证380指数成分股【参照答案】C9、按金融资产到期期限，金融市场划分为()A.长期市场和短期市场B.一级市场和二级市场C.现货市场和期货市场D.货币市场和资本市场【参照答案】D10、在我国，股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，称之为()A.境外投资股B.B股C.优先股D.CDR【参照答案】B11、关于B股，下列说法错误的是()A.以人民币标明股票面值B.目前境内居民个人不得购买C.以外币认购、买卖D.采取记名股票形式【参照答案】B12、目前在我国A股账户不可用于买卖()A.人民币普通股票B.证券投资基金C.B股D.债券【参照答案】C13、按照市场功能的不同，可以将市场分为()A.场内交易市场和场外交易B.股票市场和债券市场C.公募市场和私募市场D.发行市场和交易市场【参照答案】D14、我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系以()为主导。

第一章金融市场体系第一节金融市场概述一、金融市场的概念与功能（一）金融市场的概念与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。

金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

金融市场参与者不仅在有形的固定场所进行金融资产交易，还通过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形金融市场网络。

现代金融市场往往是无形的市场。

（二）金融市场的功能二、直接融资与间接融资根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。

（一）直接融资1.直接融资的定义直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。

2.直接融资的特点（1）直接性。

直接融资的基本特点是融资的直接性，即资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系。

（2）分散性。

直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各种场合。

（3）融资的信誉有较大的差异性。

不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全面、深入地了解债务人的信誉状况，从而融资信誉将存在较大的差异和风险。

（4）部分融资方式具有不可逆性。

如发行股票所得资金不需要返还，股票只能够在不同投资者之间相互转让。

（5）融资者有相对较强的自主性。

在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。

3.直接融资的方式【共同特点】均需要借助一定的金融工具，如政府、企业、个人所发行或者签署的公债、国库券、公司债券、股票、抵押契约、借款合同，以及其他各种形式的借据或者债务凭证。

4.直接融资对金融市场的影响（1）直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。

提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。

2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习一、单选题1.按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有( )。

①具备中国证监会核准的证券自营业务资格②最近六个月各项风险控制指标符合中国证券监督管理委员会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形④公司章程有关条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>二、证券公司的主要业务【答案】：D【解析】：考点：按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合以下要求：(1) 具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与另类子公司之间出现风险传递和利益冲突；(2) 具备中国证监会核准的证券自营业务资格；(3) 最近六个月内各项风险控制指标符合中国证监会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；(4) 最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情2.投资者在申购ETF时，使用的是( )换取ETF份额。

A、其他基金份额B、一篮子股票C、股票和债券D、现金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第1节>二、证券投资基金的分类【答案】：B【解析】：ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。

3.以下关于做市商交易制度说法正确的有( )。

Ⅰ．做市商是联结证券买卖双方的证券商。

考点一：英国的金融市场考点解读英国金融业非常发达，根据经合组织(OECD)统计，2017年英国国内生产总值(GDP)为20376亿英镑，其中金融保险业产值1187亿英镑，占比接近6%。

目前，英国是全球最大的金融服务出口国。

1.伦敦外汇市场伦敦外汇市场有以下几个特点：(1)以外币交易为主;(2)以非居民交易为主;(3)以金融机构批发性交易为主;(4)以外汇衍生品交易为主;(5)交易时段桥接美洲和亚太市场。

2.伦敦银行间资金市场与LIBOR为平衡资金头寸而进行同业拆借是商业银行及其他金融机构的日常惯例，银行间同业拆借利率是银行间无担保短期借贷适用的利率，是金融机构确定资金成本的重要参考指标。

金融机构往往会在此基础上加减一定的百分点，产生不同金融产品的利率定价。

上海银行间同业拆借利率(SHIBOR)、香港银行间同业拆借利率(HIBOR)、欧元区同业拆借利率(EURIBOR)、东京银行间同业拆借利率(TIBOR)都是区域内短期资金市场的重要基准指标。

3.英国的股票市场(1)伦敦交易所的层次划分;(2)伦敦证券交易所的交易系统。

4.伦敦债券市场(1)金边债券市场;(2)国际债券市场;(3)公司债券市场。

5.伦敦黄金市场6.伦敦其他金融市场7.英国的金融市场监管(1)自律为基础的分业监管时期;(2)FSA统一监管时期;(3)宏观审慎与微观行为监管并行的监管模式。

考点练习题：1.( )是英国债券市场的主力品种。

A.国际债券市场B.公司债券市场C.金边债券市场D.国内债券市场参考答案：C解析：英国中央政府债券被称为金边债券(Gilts)，是英国债券市场的主力品种。

英格兰银行作为中央银行，代理英国财政部发行并在二级市场上交易国债。

英国国债均在伦敦证券交易所挂牌上市，但多数交易是在场外市场通过做市商完成的。

此外，英国国债还有较为活跃的期货、期权和回购交易。

2.伦敦债券市场包括( )。

Ⅰ.金边债券市场Ⅱ.国际债券市场Ⅲ.其他债券市场Ⅳ.公司债券市场A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C解析伦敦债券市场包括：(1)金边债券市场;(2)国际债券市场;(3)公司债券市场。

金融市场基础知识第1一2章基本信息：[矩阵文本题] *一、选择题（共50题，每小题1分，共50分）以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

1.通过证券市场进行的融资属于( )。

[2019年4月真题] [单选题] *A.间接融资B.直接融资(正确答案)C.股权融资D.债权融资2.下列关于金融市场分类错误的是( )。

[2019年3月真题] [单选题] *A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场(正确答案)3.OTC市场是( )的简称。

[2018年12月真题] [单选题] *A.发行市场B.场内市场C.交易市场D.场外市场(正确答案)4.证券市场以证券发行与交易的方式实现了( )的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

[2018年9月真题] [单选题] *A.筹资与投资(正确答案)B. 一级市场与二级市场C.发行与回购D.投资与并购5.下列关于证券市场的说法正确的是( )。

[2018年9月真题] [单选题] *A.证券市场是证券发行和交易的场所(正确答案)B.证券市场仅指证券发行的场所C.证券市场是财产直接交换的场所D.证券市场是资本直接交换的场所6.资金供给者与资金需求者，如果借助金融市场直接进行相互之间资金融通，则属于( )。

[2018年5月真题] [单选题] *A.上市融资B.间接融资C.发债融资D.直接融资(正确答案)7.证券发行市场又称( )。

[2018年3月真题] [单选题] *A.次级市场B.流通市场C.二级市场D. 一级市场(正确答案)8.间接融资与直接融资相比，投资者的收益往往会( )。

[2018年3月真题] [单选题] *A.较多B. 一样C.较少(正确答案)D.不确定9.典型的间接融资形式便是与( )发生信用关系。

2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习一、单选题1.中央政府发行债券被视为( )。

A、高风险债券B、低风险债券C、无风险债券D、一般风险债券>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>二、证券发行人【答案】：C【解析】：考点：考查政府和政府机构发行债券特点。

通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债券。

2.金融衍生工具按交易场所可以分为( )。

Ⅰ．交易所交易的衍生工具Ⅱ．OTC交易的衍生工具Ⅲ．独立衍生工具Ⅳ．嵌入式衍生工具A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第1节>二、金融衍生工具的分类【答案】：B【解析】：金融衍生工具按交易场所可以分为两类：交易所交易的衍生工具和场外交易市场(简称OTC)交易的衍生工具。

3.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。

保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于( )。

B、20％C、15％D、10％>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>四、证券服务机构【答案】：C【解析】：考点：证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。

保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15％。

4.我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是( )。

①金融监管和行业发展②银行与企业③预算软约束部门和硬约束部门④资本市场的投融资关系A、①②B、②③C、③④D、①④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第1节>二、中国的金融中介机构体系【答案】：D【解析】：考点：我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是：金融监管和行业发展；资本市场的投融资关系。

我国现阶段金融机构体系的构成我国现阶段金融机构体系的构成金融机构是指专门提供金融服务的组织和机构。

在我国，金融机构体系是由多个不同类型的机构组成的。

本文将详细介绍我国现阶段金融机构体系的构成。

一、商业银行商业银行是最主要的金融机构之一，是实现货币供应和金融中介功能的关键机构。

商业银行在我国大量涉足运营贷款、存款、理财、国际业务等金融服务领域。

目前，中国境内大型商业银行包括中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行等。

二、证券公司证券公司是指以证券发行、交易、投资与研究为主要业务的机构。

证券公司是股票和债券市场中的参与者，他们向投资者提供各种证券交易服务。

我国的证券市场是具有发展潜力和投资价值的市场之一。

目前，我国主要证券公司包括中国银河证券、中国国信证券、中信证券等。

三、保险公司保险公司是专门提供保险服务的机构。

在我国，保险公司主要向投保人提供财产保险、人身保险和责任保险等业务。

保险公司的主要服务对象是企业和个人，其服务内容涵盖了风险管理、保险投资等多个方面。

我国的保险公司主要包括中国人寿、中国平安、中国太保等。

四、基金管理公司基金管理公司是负责管理资产的机构，旨在通过受托管理基金，从而规避风险和资产分散。

基金管理公司的服务对象包括各类投资者，如个人、企业和机构等。

我国的基金管理公司主要包括南方基金、嘉实基金、富国基金等。

五、信托公司信托公司是以信托业务为主要业务的金融机构。

信托公司的主要服务对象包括企业、个人和政府机关等。

在我国，信托公司主要承担着融资、资产管理和股权投资等方面的任务。

目前，中国大陆的信托公司主要有中国信托、中信信托、国信信托等。

六、金融租赁公司金融租赁公司是通过租赁方式向企业提供金融服务的机构。

该公司的客户对象据主要是企业和政府机关。

在我国，金融租赁公司的主要服务涉及航空、交通、基础设施建设等领域。

目前，中国的金融租赁公司主要有平安租赁、招商证券租赁、工银租赁等。

七、小额贷款公司小额贷款公司是专为农村、城市个体工商户及小微企业提供中小额信贷服务的机构。

2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习一、单选题1.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构( )个月过渡期以达到法规要求。

A、36B、24C、18D、12>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>三、证券公司业务国际化【答案】：B【解析】：考点：中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构24个月过渡期以达到法规要求。

2.上市公司募集资金运用的数额和使用应当符合( )规定。

Ⅰ．募集资金数额不超过项目需要量且募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律和行政法规的规定Ⅱ．除金融类企业外，本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司Ⅲ．投资项目实施后，不会与控股股东或实际控制人产生同业竞争或影响公司生产经营的独立性Ⅳ．建立募集资金专项存储制度，募集资金必须存放于公司监事会决定的专项账户A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第2节>二、新股发行【答案】：B【解析】：Ⅳ选项，募集资金必须存放于公司【董事会】决定的专项账户，故该选项错误。

上市公司募集资金运用的数额和使用应当符合下列规定：(1)募集资金数额不超过项目需要量。

(2)募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律和行政法规的规定。

(3)除金融类企业外，本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司。

2023年证券从业之金融市场基础知识题库第一部分单选题(300题)1、（）对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。

A.A级债券B.B级债券C.C级债券D.D级债券【答案】：B2、国务院金融稳定发展委员会的职责不包括（）。

A.审议金融业改革发展重大规划B.统筹金融改革发展与监管，协调货币政策与金融监管相关事项C.研究非系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策D.指导地方金融改革发展与监管，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责【答案】：C3、下列关于衍生工具特征的说法，错误的是（）。

A.价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动B.变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方都存在特定关系C.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资D.在未来某一日期结算【答案】：B4、()是指发行人依照法定程序发行、A.信用公司债券B.保证公司债券C.可转换公司债券D.附认股权证的公司债券【答案】：C5、下列关于证券发行监管的说法中，不正确的是()。

A.以信息披露的权威性为中心B.完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度C.增强信息披露的准确性和完整性D.加大对证券发行和持续信息披露中违法违规行为的打击力度【答案】：A6、衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（）。

A.基金资产总值B.基金负债C.基金份额净值D.基金资产净值【答案】：C7、证券投资基金按照基金的组织形式可划分为（）和（）。

A.封闭式基金开放式基金B.契约型基金公司型基金C.股权投资基金风险投资基金D.主动型基金被动型基金【答案】：B8、根据我国证券公司监督实践，以（）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定进行的重要指标工具。

A.账面资本B.经济资本C.实收资本D.净资本【答案】：D9、股票溢价发行时，高于面值的部分计人（）。

证券从业资格金融市场基础知识常考点：中介机构证券从业资格金融市场基础知识常考点：中介机构导语：中介机构是指依法通过专业知识和技术服务，向委托人提供公证性、代理性、信息技术服务性等中介服务的机构。

下面我们一起来看看相关的证券考试知识点吧。

一、对证券、期货投资咨询机构的管理中国证监会及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

从事证券、期货投资咨询业务，必须依法取得中国证监会的业务许可。

从事证券、期货投资咨询业务，必须遵守有关法律、法规和中国证监会的有关规定，遵循客观、公正和诚实信用的原则。

(一)申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。

(2)有100万元人民币以上的注册资本。

(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施。

(4)有公司章程。

(5)有健全的内部管理制度。

(6)具备中国证监会要求的其他条件。

(二)证券、期货投资咨询人员申请从业资格具备的条件从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。

证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备下列条件：(I)具有中华人民共和国国籍。

(2)具有完全民事行为能力。

(3)品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德。

(4)未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚。

(5)具有大学本科以上学历。

(6)证券投资咨询人员具有从事证券业务2年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务2年以上的经历。

2019年证券从业资格《金融市场基础知识》高频考点：
证券服务机构的类别
证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。

证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证
券服务业务的机构。

投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务
的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务两年
以上的经验。

考点练习：
1.()是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。

A.中国证券业协会
B.证券服务机构
C.证券交易所
D.中国证监会
【答案】B
【解析】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人
机构。

2.下列机构中，属于证券服务机构的有()。

Ⅰ.资信评级机构
Ⅱ.财务顾问机构
Ⅲ.会计师事务所
Ⅳ.投资咨询机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

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目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。

关于我国的“分业经营”体制的再思考，主要表现在以下几点:(1)目前我国金融业“分业经营”体制符合我国的实际情况。

(2)“混业经营”是未来的必然选择。

(3)“分业经营”“混业经营”应是一个渐进的过程。

我国金融市场的发展状况按我国金融机构的地位和功能进行划分，我国金融体系的构成如下:(1)中央银行(2)金融监管机构(3)国家外汇管理局(4)国有重点金融机构监事会(5)政策性金融机构(6)商业性金融机构等我国金融市场的现状如下:(1)建立了较完善的货币市场(2)资本市场在规范中发展(3)保险市场的深度和广度不断扩大(4)外汇市场的发展银行业银行业在我国是指中国人民银行、监管机构、自律组织以及在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、非银行金融机构以及政策性银行证券业证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业保险业保险业是指将通过契约形式集中起来的资金，用以补偿被保险人的经济利益业的行业信托业信托与银行、证券、保险并称为金融业的四大支柱，其本来含义是“受人之托，代人理财”。

按照《中华人民共和国信托法》对信托的定义，“信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。

”我国信托业的特点如下：(1)相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存(2)传统业务的局限性与信托品种不断创新并存(3)总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存(4)分业管理的专业性与信托业务多元化并存我国金融市场一行三会的监管架构我国金融机构所称一行三会包括：(1)中国人民银行(2)中国银行业监督管理委员会(3)中国证券监督管理委员会(4)中国保险监督管理委员会中国银行主要职能中国银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构，是一个“管理金融活动的银行”。

我国金融中介体系中国的金融中介体系是一个复杂而多元的系统，它由各种金融机构组成，包括银行、保险公司、证券公司、信托公司、基金公司等，它们在中国的金融市场上发挥着重要的作用。

首先，银行在中国金融中介体系中占据主导地位。

中国的银行体系由中央银行、国有大型商业银行、股份制银行、城市商业银行和农村信用社等组成。

中央银行是中国人民银行，它是中国金融体系的监管核心，负责制定和执行货币政策，维护金融市场的稳定。

国有大型商业银行包括中国银行、中国建设银行、中国农业银行和中国工商银行等，它们在中国金融市场中占据重要地位，主要服务于大型企业和政府部门。

股份制银行和城市商业银行则更加市场化，服务于中小企业和城市居民。

农村信用社则是服务于农村地区的金融机构。

其次，保险公司也是中国金融中介体系的重要组成部分。

中国的保险公司包括国有保险公司、股份制保险公司和外资保险公司等。

国有保险公司如中国人民保险公司、中国平安保险公司等，它们在中国保险市场中占据主导地位，主要服务于大型企业和政府部门。

股份制保险公司如华泰保险、太平洋保险等，它们更加市场化，服务于中小企业和普通民众。

外资保险公司如德国安联保险、美国国际集团等，它们在中国市场上也开展业务，为中国消费者提供更多选择。

此外，证券公司、信托公司和基金公司等金融机构也在中国的金融中介体系中发挥着重要作用。

这些金融机构主要负责提供证券交易服务、信托服务、基金管理等金融服务，帮助投资者实现资产增值和风险管理。

总的来说，中国的金融中介体系是一个庞大而复杂的系统，它由各种不同类型的金融机构组成，各自发挥着不同的作用。

这些金融机构在中国的金融市场上发挥着重要作用，帮助企业和个人实现资金流动和风险管理，促进中国经济的持续发展。

同时，中国的金融中介体系也在不断发展和完善中，逐步开放和国际化的趋势使其更具活力和竞争力。

2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习一、单选题1.基金募集申请需要提交的主要文件包括( )。

1、申请募集基金的申请报告2、基金合同草案3、招募说明书4、法律意见书A、1、2、3B、1、2、4C、2、3、4D、1、2、3、4>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第3节>一、基金的募集与认购【答案】：B【解析】：考点：考查基金募集申请所需要的文件，注意【招募说明书草案】和【招募说明书】有区别，故3项不选。

基金管理人进行基金的募集，必须根据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

申请募集基金应提交的主要文件包括：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书等。

2.证券经纪商接受客户委托后应按( )的原则进行申报竞价。

Ⅰ．时间优先Ⅱ．价格优先Ⅲ．等级优先Ⅳ．客户优先A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>二、股票交易程序【解析】：(注意一下题目问的是【证券经纪商接受客户委托】，是时间优先、客户优先)申报原则。

证券经纪商接受客户委托后应按“时间优先、客户优先”的原则进行申报竞价。

时间优先是指证券经纪商应按受托时间的先后次序为委托人申报；客户优先是指当证券公司自营买卖申报与客户委托买卖申报在时间上相冲突时，应让客户委托买卖优先申报。

竞价原则。

证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。

(1)价格优先。

成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。

(2)时3.场外市场的特征具有( )。

①挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求②信息披露要求较低，监管较为宽松③交易制度通常采用竞价交易制度④交易制度通常采用做市商制度A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>二、多层次资本市场的主要内容【答案】：B【解析】：考点：场外市场的特征包括挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求；信息披露要求较低，监管较为宽松；交易制度通常采用做市商制度。

赛优教育—2019证券从业资格考试金融市场考点：中介机构第三节中介机构【大纲要求】掌握证券公司的定义;了解我国证券公司的发展历程;掌握我国证券公司的监管制度及具体要求;掌握证券公司主要业务的种类及内容。

熟悉证券服务机构的类别;熟悉对律师事务所从事证券法律业务的管理;熟悉对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理;熟悉对证券、期货投资咨询机构的管理;熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理;熟悉对资产评估机构从事证券、期货业务的管理;掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理;熟悉证券服务机构的法律责任和市场准入。

考点一、证券公司的定义及发展历程证券公司又称“证券商”，是指依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》的规定并经国务院证券监督管理机构批准经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。

我国证券公司的发展历程：1984年，工商银行上海信托投资公司代理发行公司股票。

1986年，沈阳信托投资公司和工商银行上海信托投资公司率先开始办理柜台交易业务。

1987年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。

1988年，国债柜台交易正式启动。

1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场。

1991年8月，中国证券业协会成立。

1998年年底，《中华人民共和国证券法》出台。

2004年1月，国务院发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》。

2005年7月，国务院办公厅转发中国证监会《证券公司综合治理工作方案》。

2006年1月1日，新修订的《中华人民共和国证券法》实施，进一步完善了证券公司设立制度。

截至2011年12月底，我国共有证券公司109家，证券公司资产的总规模和收入水平都迈上了新台阶。

考点二、我国证券公司的监管制度及具体要求目前，我国证券公司监管制度包括客户交易以诚信与资质为标准的市场准入制度、以净资本为核心的经营风险控制制度、合规管理制度、结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。