2020年证券从业资格考试题库：金融基础知识(第二套)

证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《金融市场基础知识》真题及答案(2)1、根据《创业板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》，以下关于招股说明书的说法正确的是（）。

（单选题）A. 预先披露的招股说明书需要含有价格信息B. 预先披露的招股说明书具有据以发行股票的法律效力C. 投资者可以预先披露的招股说明书作为投资决定的依据D. 交易所将发行人注册申请文件报送中国证监会时，应将招股说明书同步在在交易所网站和中国证监会网站公开E. 所有企业申请首次公开发行股票并在创业板上市的，发行人均应当在招股说明书等公开发行文件中，披露并特别提示差异化表决安排的主要内容、相关风险和对公司治理的影响，以及依法落实保护投资者合法权益的各项措施试题答案：D2、对上市公司的监管包括( )。

Ⅰ．公司分立监管Ⅱ．信息披露的监管Ⅲ．公司治理监管Ⅳ．并购重组监管（单选题）A. Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、Ⅲ、C. Ⅰ、Ⅲ、D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D3、1993年，（）被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民。

（单选题）A. 中国银行B. 中国投资银行C. 中国农业银行D. 中国国际信托投资公司试题答案：B4、政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。

具体体现在( )。

Ⅰ．代理国库Ⅱ．代理政府债券发行Ⅲ．为政府融通资金Ⅳ．垄断货币发行权（单选题）A. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB. Ⅰ．ⅣC. Ⅰ．Ⅱ．ⅢD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ试题答案：C5、投资于无担保企业(公司)债券和非金融企业债务融资工具的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的()。

（单选题）A. 10%B. 20%C. 30%D. 40%试题答案：B6、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括( )。

（单选题）A. 增值税B. 佣金C. 过户费D. 印花税试题答案：A7、( )是微观市场经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者。

（单选题）A. 金融机构B. 中央银行C. 企业D. 居民试题答案：C8、我国的混合资本债券的基本特征有()。

证券从业资格考试2020金融市场基础知识真题二1.在我国，自股权分置改革方案实施之日起，原非流通股股东所持股份在()个月内不得上市交易或转让。

A.10B.12C.24D.361.B【解析】股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：①自改革方案实施之日起，12个月内不得上市交易或转让;②持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在前项规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。

2.我国创业板在深圳交易所开市的时间为()年10月。

A.2009B.2011C.2012D.20102.A【解析】经国务院同意、中国证监会批准,我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。

3.国际结算银行是一个旨在加强各国()与国际金融机构合作的组织。

A.中央银行B.清算机构C.银行业协会D.证券交易所3.A【解析】国际结算银行是一个旨在加强各国中央银行与国际金融机构合作的国际组织。

4.在美国，可将()视为无风险利率。

A.长期国债利率B.短期国库券利率C.一年期存款利率D.一年期贷款利率4.B【解析】美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券，把短期国库券利率称为无风险利率。

这是因为美国短期国库券由联邦政府发行，联邦政府有征税权和货币发行权，债券的还本付息有可靠保障，因此没有信用风险。

5.下列不属于影响债券利率因素的是()。

A.筹资者的资信B.债券票面金额C.债券期限长短D.借贷资金市场利率水平5.B【解析】影响债券利率的因素有：①借贷资金市场利率水平;②筹资者的资信;③债券期限长短。

6.下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，错误的是()。

A.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务B.是经国务院批准的全国性证券交易场所C.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数不可以超过200人D.全国股份转让系统实行主办券商制度6.C【解析】全国中小企业股份转让系统俗称“新三板”，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构。

2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案单选题（共40题）1、下列关于债券成交的原则说法错误的是（）。

A.在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致B.这一程序必须遵循特殊的原则，即竞价原则C.竞价原则的主要内容是“三先”，即价格优先、时间优先、认购优先D.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价格买进或卖出债券【答案】 C2、金融市场是要素市场的一种，是以（）为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

A.金融资产B.金融负债C.股票D.债券【答案】 A3、中央银行采取宽松性货币政策，（）货币供给，促使股价（）。

A.增加下降B.增加上升C.减少下降D.减少上升【答案】 B4、场外市场价格决定的主要方式是( )。

A.公开竞价B.连续竞价C.集合竞价D.协商议价【答案】 D5、证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后()个月内有效。

A.3B.6C.10D.12【答案】 B6、对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔（）相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D7、商业银行的借款负债的渠道主要包括（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 B8、依据《证券投资基金法》的规定，关于基金财产的投资或者活动违规的有（）。

A.①②④B.②③④C.①②③④D.①②③【答案】 B9、下列关于中国存托凭证，说法错误的有（）。

A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】 C10、下列不属于上市公司配股的比例要求的是( )。

A.10:2B.10:1.8C.10:10D.10:3【答案】 C11、下列关于风险控制的说法，错误的是（）A.防止损失的实际发生B.将风险转嫁给外部或从外部获得补偿C.实施风险控制策略的成本主要在于控制费用的支出D.降低损失发生的可能性或严重程度【答案】 B12、按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 C13、根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为（）。

2020年证券从业人员考试题库：证券基础知识（第二套）11、（）负责对从事相关创新活动试点的证券公司评审与持续评价。

A．国务院B．中国证监会C．中国证券业协会D．中国人民银行12、在各类债券中，（）的信用等级是的。

A．金融债券B．政府债券C．公司债券D．国际债券13、经营证券经纪业务已满（）年的证券公司方可申请融资融券业务资格。

A．1B．2C．3D．514、标准化的期货合约中可变的变量是（）。

A．交易品种B．交割日期C．交易价格D．每日限价15、世界上第一个证券交易所是（）。

A．纽约证券交易所B．阿姆斯特丹证券交易所C．伦敦证券交易所D．美国证券交易所16、发现内幕信息知情人实行内幕交易的，上市公司应实行核实并追究责任，在（）个工作日内向公司注册地的证监会派出机构报告处理情况。

A．1B．2C．3D．417、商业银行本金和利息的清偿顺序应该是（）。

A．列于商业银行股权资本之后B．列于商业银行次级负债之后C．在支付税款之后D．先于商业银行股权资本18、开放式基金的交易价格取决于（）。

A．基金总资产值B．基金单位净资产值C．市场供求关系D．基金资产净值总额19、下列选项中，不能够向股东会提出议案的是（）。

A．监事会B．董事会C．持有证券公司5％以上股权的股东D．经理20、先在期货市场买进期货，以便将来在现货市场买进时不致因价格上涨而造成经济损失的期货交易方式是（）。

A．多头套期保值B．空头套期保值C．交叉套期保值D．平行套期保值21、股份有限公司监事会至少每（）个月召开一次。

A．3B．6C．9D．1222、看涨期权的卖方预期该种金融资产的价格在期权有效期内将会（）。

A．上涨B．下跌C．不变D．难以判断23、引起股票价格变动的直接原因是（）。

A．股票的理论价值B．股票的净值C．供求关系变化D．宏观政策24、利率期货以（）作为交易的标的物。

A．浮动利率B．固定利率C．市场利率D．固定利率的有价证券25、从货币的角度分析，国际债券的（）大于国内债券。

证券从业《金融基础知识》精选真题及答案（2）1. 下列关于违反证券交易的法律责任的说法，错误的是( )A.证券公司经纪人李某使用其父亲账户买卖股票，被没收违法所得B.王某在成为证券公司员工以前持有的股票，入职后不用转让C.证券监督管理机构工作人员张某进行内幕交易，应当从重处罚D.为甲证券营业部做装修工作的赵某，可以买卖股票答案:B2. 《证券法》规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户( )。

A.停止清算B.限制交易C.强制销户D.停止交易答案:B3. 关于委托指令中的数量，下列说法错误的是( )А.零数委托指买卖的证券不足交易所规定的1个交易单位A.B.我国在买入证券时可采用零数委托C.整数委托指委托买卖证券的数量为1个交易单位或交易单位的整数倍D.可分为整数委托和零数委托答案:B4. 作为有价证券，债券和股票具有的相同点是( )。

Ⅰ.都是经济主体筹措资金的手段Ⅱ.都是间接融资的手段Ⅲ.都是直接融资的手段Ⅳ.筹资成本相同A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A5. 港股通交易以港币报价,投资者以( )交收A.欧元B.美元C.港币D.人民币答案:D6. 沪深300股指期货合约的合约乘数为( )。

A.每点100元B.每点300元C.每点600元D.每点900元答案:B7. 非公开募集基金的基金管理人组织形态包括( )。

Ⅰ.依法设立的公司Ⅱ.合伙企业Ⅲ.个人Ⅳ.社团A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:C8. 关于沪深300指数，以下说法错误的是( )A.指数计算采用派许加权法B.自由流通量是计算沪深300指数时使用的一个重要指标C.其成分股原则上每三个月调整一次D.基点为1000点答案:C9. 政府债券的举债主体包括( )。

Ⅰ.中央政府Ⅱ.地方政府III.国有企业Ⅳ.国有金融机构A.Ⅱ.IIIB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:政府债券的发行主体是政府,它是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金,以政府名乂发行的.承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。

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2020年证券从业资格金融市场基础知识精选试题及答案2一、单项选择题。

1、资产评估机构申请证券评估资格,净资产应不少于()万元。

A.50B.200C.150D.100答案：B2、股票本身没有任何价值,但股票是一种代表()的有价证券A.资金权B.债权C.财产权D.转让权答案：C3、货币期货又称()A股票期货B外汇期货D利率期货答案：B4、债券回购交易的是有()的属性A长期融资B信用交易C短期融资D期货交易答案：C5、中期票据发行业务中,()。

A投资者可以向发行人逆向询价B投资者可以向主承销商逆向询价C主承销商可以向投资者逆向询价D发行人可以向主承销商逆向询价答案：C6、在我国证券交易所的证券交易中,不受10%涨跌幅限制的是()。

A首日上市的证券B已上市基金C已上市B股D已上市A股答案：A7、一般来说,下列基金中,管理费率最低的是()。

A股票基金C货币市场基金D认股权证基金答案：C8 在我国证券市场进行证券投资的投资者可以到()开立证券账户A. 中国人民银行B. 中国结算公司沪深分公司C. 中国证监会D. 中国证券业协会正确答案：B9 关于委托指令中的数量，下列说法错误的是()A. 零数委托指买卖的证券不足交易所规定的 1 个交易单位B. 整数委托指委托买卖证券的数量为 1 个交易单位或交易单位的整数倍C. 我国在买入证券时可采用零数委托D. 可分为整数委托和零数委托正确答案：C10 证券业协会会员大会的执行机构是()A. 董事会B. 理事会C. 监察委员会D. 专业委员会正确答案：B11 根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于投资活动的是()A. 买卖企业债券B. 证券承销C. 买卖国债D. 买卖股票正确答案：B12 对于我国中央银行所宣布的货币政策目标的是()A. 促进全流通B. 保持货币币值稳定C. 促进交易快捷D. 促进国际化正确答案：B13 债券价格变动风险随着期限的增加而()A. 不变B. 增大C. 下降D. 无法确定正确答案：B14 与契约型基金相比，公司型基金的基金份额持有人对基金运作的影响力()A. 较小B. 较大C. 相同D. 不确定正确答案：B15 可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换为一定数量的另外一种证券的证券，通常要转化为()A. ETF 基金份额B. 普通股票C. 公司债券D. 优先股票正确答案：B16 根据《债券跨市场转托管业务指引》，转入证券交易所市场的国债，可用于交易的起始时间是转托管完成后()A.下一交易日B.当天C.3 个交易日后D.2 个交易日后正确答案：A17 属于银行间债券市场现券交易品种的是()A.国债和公司债B.国债和以市场化形式发行的政策性金融债C.国债和权证D.国债和可转债正确答案：B18 我国创业板正式启动的时间是()A.2011 年B.2009 年C.2012 年D.2010 年正确答案：B19 我国 A 股账户不可用于买卖()A.B 股B.上市基金C.人民币普通股票D.债券正确答案：A20 资产评估机构申请证券评估资格，净资产应不少于()万元A. 50B. 200C. 150D. 100正确答案：B21 股票本身没有任何价值，但股票是一种代表()的有价证券A. 资金权B. 债权C. 财产权D. 转让权正确答案：C22 货币期货又称()A. 股票期货B. 外汇期货C. 债券期货D. 利率期货正确答案：B23 债券回购交易的是有()的属性A. 长期融资B. 信用交易C. 短期融资D. 期货交易正确答案：C。

2020年证券从业资格《证券分析师》试题及答案（卷二）1.国内生产总值(GDP)是指一个国家(或地区)()在一定时期内生产活动的最终成果。

A.所有居民B.所有本国公民C.所有常住居民D.所有公民正确答案:C解析:国内生产总值是指一个国家或地区所有常住居民在一定时期内生产活动的最终成果。

核算GDP的方法有生产法、支出法和收入法。

其中，支出法和收入法较为常用。

2.国内生产总值增长速度一般用来衡量()。

A.经济增长率B.通货膨胀率C.工业增加率D.经济发展水平正确答案:A3.在国内生产总值的构成中，固定资产投资是()。

A.在生产过程中是被部分地消耗掉的B.在生产过程中是一次性被消耗掉的C.属于净出口的一部分D.属于政府支出的一部分正确答案:A解析:固定资产投资是指固定资产再生产活动，包括建造和购置固定资产的经济活动。

其在生产过程中是被部分地消耗掉的。

4.失业率是指()中失业人数所占的百分比。

A.健康成年人B.16岁以上的全部人口C.具有劳动能力的全部人口D.劳动力人口正确答案:D解析:失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比。

失业率是现代社会的一个主要问题。

当失业率很高时，资源被浪费，人们收入减少。

5.央行采取降低准备金率政策，其政策效应是()。

A.商业银行体系创造派生存款的能力上升B.商业银行可用资金减少C.证券市场价格下跌D.货币乘数变小正确答案:A解析:法定存款准备金率是中央银行经常采用的三大政策工具之一。

降低法定准备金率，商业银行可运用的资金增加，贷款能力上升，货币乘数变大，市场货币流通量相应增加，证券市场价格趋于上涨。

6.2002年推出的《国民经济行业分类》国家标准中行业门类共有()个。

A.19B.21C.22D.20正确答案:D解析:7.根据美国经济学家贝恩和日本通产省对产业集中度的划分标准，产业市场结构可以粗分为寡占型和竞争型，其对应的行业集中度值分别为()。

A.CR4≥50%，CR4<50%B.CR8≥40%，CR8<40%C.CR8≥50%，CR8<50%D.CR4≥40%，CR4<40%正确答案:B解析:8.在经济周期的四阶段下，大类行业的板块轮动规律基本符合投资时钟的内在逻辑。

2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案单选题（共180题）1、上市公司发行股票，募集资金使用应当符合的规定中不包括（）。

A.符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律、行政法规规定B.金融类企业募集资金使用不得为持有财务性投资，不得直接或者间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司C.募集资金项目实施后，不会与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业新增构成重大不利影响的同业竞争D.募集资金项目实施后，不得严重影响公司生产经营的独立性【答案】 B2、国家股有()持有。

A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C3、（2019年真题）用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（）。

A.投资银行B.投资公司C.信托公司D.机构投资者【答案】 D4、中国证券业协会三大职能不包括（）A.高效B.自律C.服务D.传导【答案】 A5、下列关于结构化金融衍生产品说法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C6、我国证券交易所的决策机构是（）。

A.会员大会B.监察委员会C.理事会D.总经理办公室【答案】 C7、下列关于审批制、核准制和注册制的说法，正确的有（）A.②④B.①③C.②③④D.①②③④【答案】 C8、我国证券登记结算制度包括哪些内容（）。

A.①③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.②③④⑤【答案】 C9、关于封闭式基金的利润分配，以下说法不正确的是（）。

A.封闭式基金的收益分配每年不得少于一次B.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%C.基金分配后，基金份额净值不得低于面值D.封闭式基金只能采用现金方式分红【答案】 B10、1914年北洋政府颁布的( )推动了证券交易所的建立。

A.《证券发行与承销管理办法》B.《证券交易所法》C.《证券法》D.《证券投资基金法》【答案】 B11、股票具有（）等特征。

2020年证券从业资格考试试题：证券市场基础知识（冲刺第二套）单项选择题(本大题其60小题．每小题0．5分．其30分。

以下各小题所给出的四个选项中．只有一项最符合题目要求．不选、错选均不得分。

)1、普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件是（）。

A．出席股东大会的股东所持表决权的2／3以上通过B．公司解散清算之时C．公司连续5年亏损D．股东大会作出减少公司注册资本的决议2、普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件是（）。

A．出席股东大会的股东所持表决权的2／3以上通过B．公司解散清算之时C．公司连续5年亏损D．股东大会作出减少公司注册资本的决议3、下列不属于我国《证券法》对证券发行的规定的内容的是（）。

A．公开发行新股的条件及报送募股申请和文件资料、公开发行股票募集资金的使用B．公开发行公司债券的条件、报送的文件及筹集资金的用途C．经纪业务中的禁止|生规定D．公开发行证券的条件和程序、公开发行证券的保荐制度及保荐人操守、公开发行股票报送募股申请及文件资料4、股票是一种资本证券，它属于（）。

A．实物资本B．真实资本C．虚拟资本D．风险资本5、下列关于基金管理人的理解错误的是（）。

A．基金管理人的目标函数是受益人利益的化，不得在处理业务时考虑自己的利益B．设立基金管理公司必须经国务院批准C．基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金D．基金管理人是负责基金发起与经营管理的专业性机构6、有价证券之所以能够买卖是因为它（）。

A．具有价值B．具有使用价值C．代表一定量的财产权利D．具有交换价值7、证券交易所实行（）管理。

A．自律B．他律C．主动D．被动8、政府债券的最初功能是（）。

A．补充财政赤字B．筹措建设资金C．便于调控宏观经济D．便于金融调控9、根据我国相关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到（）和相关主管部门的批准。

A．中国证券业协会B．国家发改委C．国务院D．中国证监会10、我国《证券法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25％以上。

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷答案和解析在每套试卷后证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第02套(98题)***************************************************************************************证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第02套1.[单选题]下列（ ）主板上市公司一定无法实现股票增发。

A)甲公司36个月内受到证券交易所的公开谴责B)乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为6%C)丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产51%的可供出售金融资产D)丁公司公告招股意向书前20个交易日股票均价为25元/股，其增发股票的发行价格为26元/股2.[单选题]公司债券可申请一次核准、分期发行。

首期发行数量应当不少于发行总量的（ ），剩余各期发行的数量由公司自行确定，每期发行完毕后5个工作日内报中国证监会备案。

A)30%B)40%C)50%D)60%3.[单选题]国务院证券监督管理机构由（ ）组成。

A)中国证券监督管理委员会和中国银行监督管理委员会及其派出机构B)中国银行监督管理委员会及其派出机构C)中国证券监督管理委员会及其派出机构D)中国证券监督管理委员会和证券交易所4.[单选题]全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括（ ）。

A)谨慎性B)安全性C)收益性D)长期性5.[单选题]企业年金基金按照规定不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生B)10C)15D)206.[单选题]2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%。