上海2018年下半年保险代理从业人员资格考试基础知识试题

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷答案和解析在每套试卷后证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第13套(100题)***************************************************************************************证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第13套1.[单选题]赵某持有S公司1万股股票。

2018年3月5日，S公司宣布每股发放现金股利0.5元；3月6日，钱某将赵某所持的S公司股票尽数买入；5月8日，钱某将该股票卖给孙某，孙某在5月10日又将股票转让给李某。

已知5月10日为S公司除息除权日，那么最终能获得股息的人是（ ）。

A)赵某B)钱某C)孙某D)李某2.[单选题]预先披露的招股说明书申报稿不能含有（ ）内容。

A)价格信息B)发行人基本情况C)经营情况D)公司治理结构3.[单选题]下列关于金融债券的说法中，有误的是（ ）。

A)金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾B)金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券C)金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性D)金融债券的利率通常高于一般的企业债券4.[单选题]我国政策性银行不包括（ ）。

A)国家开发银行B)中国进出口银行C)中国农业发展银行D)中国人民银行5.[单选题]A)资金融通B)价格发现C)风险管理D)提供流动性6.[单选题]除权除息日通常为股权登记日之后的（ ）个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。

A)1B)2C)3D)47.[单选题]交易所市场发行国债的分销时，下列说法正确的是（ ）。

A)在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方式B)证券交易所为同一期（次）国债向不同承销商提供同一承销代码C)投资者通过交易所买入债券时，缴纳佣金D)通过证券交易所交易后，国债不会自动过户到客户的账户内8.[单选题]股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（ ）。

2018年下半年广西保险代理从业人员资格考试基础知识试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.投保人对保险标的的保险利益仅限于保险标的的__。

A．原始价值B．未来价值C．实际价值D．名义价值2.__是利润表的附表。

A．资产负债表B．现金流量表C．利润分配表D．股东权益增减变动表3.《资格证书》应由__保管。

A．保险公司统一B．持有人个人C．中国保监会D．中国保监会各省分支机构4.在契约保证保险中，__是保证人。

A．投保人B．商业银行C．保险人D．受益人5. 根据《民法通则》的规定，本人知道他人以本人名义实施民事行为而不作否认表示的，视为__。

A．拒绝B．同意C．没有任何法律意义D．由代理人承担法律责任6. 以下表述正确的是__。

①人口年龄结构和人口性别结构一起构成人口的两大自然属性②一个地区人口年龄结构的形成是该地区人口出生、死亡和迁移长期作用的结果③老年人口比例持续增加，会造成严重的社会保障压力④正常的性别比例是每出生100个女婴，就会出生103～107个男婴。

这个性别比例是人类在长期进化过程中形成的自然选择A．①②③④B．①②④C．①②D．③④7. ______，即由一些具有共同要求和面临同样风险的人自愿组织起来，以预交风险损失补偿分摊金的一种保险形式。

A．互助保险B．救济C．社会保险D．补助8. 根据保险标的的不同进行分类，保险可分为__。

A．财产保险和非财产保险B．财产保险和人身保险C．寿险和非寿险D．陆上保险和海上保险9. 是财产保险合同中，允许保险单随保险标的所有权的转移而自动转让，无须征得保险人的同意而继续有效的保险合同。

A：企业财产保险合同B：货物运输保险合同C：机动车辆保险合同D：建筑工程保险合同10. 下列各项中，__不属于营销观念的主要特征。

A．盈利能力B．主动地去推动销售C．有独自的目标市场D．整合营销11. 按照保险经营主体分类，保险的种类包括____A：a．保险期限结束时B：b．意外伤害发生时C：c．被保险人治疗结束时D：d．责任期限结束时12. 责任保险和信用保险的保险金额是通过确定的。

2023年初级银行从业资格之初级个人理财经典试题单选题（共100题）1、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（）。

A.期末年金B.普通年金C.永续年金D.期初年金【答案】 D2、（2018年真题）下列关于基金的表述中，正确的是（）。

A.证券投资基金按投资目标不同可以分为开放式基金和封闭式基金B.基金财产的保管由基金管理人负责。

C.按照投资方式不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。

D.基金的特点包括集合理财、专业管理、组合投资、分散投资、利益共享、风险共担、严格监管、信息透明、独立托管、保障安全【答案】 D3、商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征，设置适当的期限和销售起点金额。

商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只权益类产品的金额不得低于（）万元人民币。

A.30B.10C.100D.404、（2019年真题）根据《中华人民共和国物权法》，以下财产中不可以用于出质的是（）。

A.银行存单B.企业的生产设备C.债券D.承兑汇票【答案】 B5、（2017年真题）个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是（）。

A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理B.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方身份证件办理C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，划转后可以结汇D.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理【答案】 A6、（2018年真题）下列关于合同订立的表述。

错误的是（）。

A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力B.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密.无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用C.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式D.当事人必须本人订立合同，不得代理7、（2017年真题）商业票据市场主体不包括（）。

2018年上海财产保险考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.关于我国企业年金计划类型的选择，以下说法不正确的是：（）。

A．混合计划兼具DB计划和DC计划的优点，我国应该鼓励混合计划的发展B．对于大型国有企业而言，财务能力较强，员工年龄结构老化现象严重，适于DB计划C．DC计划可以适应我国员工流动率加快的需要，提高企业年金制度的吸引力，应该鼓励DC计划的发展D．近两年内资本市场的发展使得居民的投资意识增强，因此我国只适合发展DC计划2.在人寿保队合同中，如果投保人在投保时故意隐匿或因为过失遗漏而作不实申报，足以影响保险人对于风险的评估，则保险人可以采取的措施是（）。

A．中止保险合同B．解除保险合同C．加收高额保费D．追究民事责任3.李虎（45 岁）购买了某保险公司的年金产品，缴费期10 年，60 岁时保险公司开始给付，保险公司承诺李某存活期间终身给付，并保证其给付金额不少于李某的缴费金额。

该年金产品属于__。

A．确定给付年金B．趸缴保费年金C．退还年金D．即期年金4.被保险人故意或者因重大过失致使保险人不能行使代位请求赔偿的权利的，保险人可以__。

A．加收保险费B．不承担赔偿责任C．相应扣减保险赔偿金D．解除保险合同5. 下列哪项不是可保风险应符合的条件?A：风险应当是纯粹风险B：风险必须是投机风险C：风险必须有导致重大损失的可能D：风险必须具有现实的可测性6. 一般而言，保险公司对于__是十分保守的，当保险公司经营较好的时候，则通过险种本身的特点或者分红的方法返还给保单持有人，以实现保险的公平性原则。

A．费用因素的预定B．短期因素的预定C．长期因素的预定D．利率因素的预定7. 保险公司应当在每年1月31 13前，向中国保监会报送年度培训情况的报告。

下列各项中，__不属于报告应当包括的内容。

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷答案和解析在每套试卷后证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第16套(97题)***************************************************************************************证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第16套1.[单选题]下列关于中期票据的说法，正确的是（ ）。

A)中期票据的期限一般为1年以上、5年以下B)我国中期票据的期限通常为1年C)中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的30%D)企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露2.[单选题]货币随时间的推移而发生的增值是货币的（ ）。

A)现值B)内在价值C)时间价值D)终值3.[单选题]参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与上海证券交易所市场证券的买卖，这种制度被称为（ ）。

A)会员制B)托管制C)全面指定交易制D)存管制4.[单选题]下列不属于记账式国债的优点的是（ ）。

A)发行时间短B)发行利率高C)交易手续烦琐D)成本低5.[单选题]根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之A)3个月B)6个月C)9个月D)1年6.[单选题]相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（ ）。

A)主板市场B)中小板市场C)全国中小企业股份转让系统D)券商柜台市场7.[单选题]《证券期货投资者适当性管理办法》对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求，代销机构必须符合三个方面要求才能够代销相关产品，不包括（ ）A)需要具备代销产品的资格B)需要具备落实适当性义务要求的能力C)需要具备一定数量的净资产D)应当严格执行管理人对委托产品的适当性管理标准和要求8.[单选题]我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、（ ）、货币类衍生品、信用类衍生品。

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷答案和解析在每套试卷后证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第01套(95题)***************************************************************************************证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第01套1.[单选题]关于金融期权，下列说法错误的是（ ）。

A)金融期权交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务B)在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定交纳保证金，以保证其履约义务C)从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的D)从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是无限的2.[单选题]债券信用评级从初评工作开始到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（）个工作日，集团企业评级或债券评级不应少于（ ）个工作日。

A)15，30B)20，45C)15，45D)20，303.[单选题]（ ）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

A)证券经纪业务B)证券投资顾问业务C)证券投资咨询业务D)证券资产管理业务4.[单选题]银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括（ ）。

A)具有完善的公司治理机制B)偿债能力良好，且成立满一年C)遵守国家产业政策和信贷政策D)经营稳健，资产结构符合行业特征下列不属于货币市场的有（ ）。

A)股票市场B)银行间同业拆借市场C)商业票据市场D)大额可转让存单市场6.[单选题]下列关于主板市场和创业板市场说法，正确的是（ ）。

证券从业资格证考试试题1.[单选题]当前中国人民银行的职责包括()。

I、依法制定和执行货币政策Ⅱ、发行人民币,管理人民币流通Ⅲ、监管境内期货合约的上市、交易和清算Ⅳ、监督管理银行间商业拆借市场和银行间债券市场AI、ⅡB. Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ2. [单选题]国家股有()持有。

I、国务院授权的部门Ⅱ、国务院授权的机构Ⅲ、财政部授权的部门Ⅳ、根据国务院决定,由地方人民政府授权的部门或机构AⅢ、ⅣB. I、Ⅱ、ⅢCI、Ⅱ、ⅣD I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3.金融市场功能包括（）I、提供流动性Ⅱ、货币创造Ⅲ、价格发现Ⅳ、降低搜索成本A I、Ⅲ、ⅣBⅡ、ⅣC I、Ⅱ、ⅢD I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.下列关于间接融资的说法，正确的有（）I、间接融资中资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，二者只与金融机构发生债权债务Ⅱ、间接融资在多数情况下（除委托贷款外）并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。

Ⅲ、相对直接融资而言，间接融资的信誉程序高，风险也相对较小。

Ⅳ、通过金融中介的融资均属于借贷融资，到期必须归还并支持利息。

A I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB I、ⅡC Ⅱ、ⅢD Ⅲ、Ⅳ5.[单选题]2018年博签亚洲论坛明确了我国保险业对外开放的诸多措施,标志着我国保险业务将迎来全面开放时代。

主要措施包括()I、放开外资保验经纪公司业务范围与中资机构一致。

Ⅱ、允许符合条件的外国投资者来华经营保险代理业务。

Ⅲ、取消外资保险公司设立条件中必须在这个设立代表处连续3年的要求。

Ⅳ、允许符合条件的外国投资者来华经营保险公估业务。

A.I、Ⅱ、ⅣB.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅢ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ6.单选题]一般来说,下列属于中央银行主要职能的有(I、发行货币与代理国库Ⅱ、管理商业银行Ⅲ、保证经济体系适度流动性Ⅳ、对政府提供信贷AI、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ）7.[单选题]下列关于我国债券市场的说法,正确的有()I、我国债劳交易市场分为场内市场和场外市场Ⅱ、债市场违约事件不断减少Ⅲ、在我国,信用债包括企业债、公司债、商业票据和短期融资券四个主要品种Ⅳ、在我国,国债柜台市场实行二级托管制度,一级托管在中央国债登记结算公司,二级托管在商业银行A. I、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ8.[单选题]上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业上市推荐指引》中指出,根据科创板定位,推荐机构优先推荐的科技创新企业所属的领域包括()I、新一代信息技术领域Ⅱ、高装备领域Ⅲ、大型风电领城Ⅳ、新材料领域A I、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC. Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ9．[单选题]根据我国现行规定,事业法人可以用来进行证券投资的资金主要有()I、自有资金Ⅱ、依法募集的资金Ⅲ、经授权可以支配的预算内资金Ⅳ、有权自行支配的预算外资金A I、ⅡB I、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅳ10．[单选题]我国证券投资者保护基金制度设立的意义在于()1、在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益Ⅱ、有利于稳定市场,防止个案风脸的传递和扩散Ⅲ、是对现有多层次监管体系的一个重要补充,在监测证券公司风脸,推动证券公司积极稳妥解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥重要作用Ⅳ、为我国建立国际成熟市场通行证的证券投资者保护机制搭建了平台A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、ⅣD.I、Ⅲ、Ⅳ答案解析：1.[解析] :C2.[解析] :C国家股由国务院授权的部门或机构持有,或根据国务决定,由地方入民政府授权的部门或机构持有。

2018年下半年内蒙古保险代理从业人员资格考试基础知识模拟试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.万能寿险保单持有人在缴纳一定量的首期保费之后，可在（）时候缴纳保费。

A：年初B：年中C：年末D：任何2.关于消极的和无计划的自留风险的含义，下列说法正确的是__。

A．没有意识到潜在的风险的情况下做好融资的计划B．意识到潜在的风险但没有为之做好融资的计划C．没有意识到潜在的风险也没有为之做好融资的计划D．意识到潜在的风险并为之做好融资的计划3.航行于沿海、内河的某船投保了船舶一切险，该船已使用2年，在保险期内发生保险责任范围内的部分损失为30万元。

如果保险船舶的保险金额为10000万元，而出险时新船的市场价为15000万元。

不计残值，那么在1万元的免赔规定下，保险人的赔偿金额是____ A：a．全损险和一切险B：b．基本险、综合险和附加险C：c．平安险、水渍险和一切险D：d．基本险、一般附加险和特殊附加险4.在保险经纪机构的长期资产中，最有特点的是存出营业保证金。

我国《保险经纪机构监管规定》要求：“保险经纪公司缴存保证金的，应当自办理工商登记之日起20日内，按注册资本的__缴存。

”A．5%B．6%C．10%D．3%5. 据国务院妇女儿童工作委员会研究数据显示，__使婴儿死亡率有了第二次快速下降。

①避孕技术②围产期保健③抗生素的发明④器官移植技术A．①②③④B．②③④C．①②D．①③6. 下列关于禁止反言含义的叙述，正确的是__。

A．保险合同一旦成立，保险人无权更改合同内容B．保险合同一旦成立，投保人无权更改合同内容C．保险合同一方若已放弃他在合同中的某种权利，将来不得再向他方主张这种权利D．保险人和投保人若告知的内容不真实，保险合同无效7. __，保险经纪业务从海上保险扩展到其他险种。

A．18世纪70年代B．18世纪80年代C．19世纪70年代D．19世纪80年代8. 关于保险专业代理机构从事保险代理过程中的经营规则，下列说法错误的是__。

上海2018年上半年保险代理从业人员资格考试基础知识模拟试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.关于我国企业年金计划类型的选择，以下说法不正确的是：（）。

A．混合计划兼具DB计划和DC计划的优点，我国应该鼓励混合计划的发展B．对于大型国有企业而言，财务能力较强，员工年龄结构老化现象严重，适于DB计划C．DC计划可以适应我国员工流动率加快的需要，提高企业年金制度的吸引力，应该鼓励DC计划的发展D．近两年内资本市场的发展使得居民的投资意识增强，因此我国只适合发展DC计划2.寿险公司为了实现公司价值最大化的长期目标，在资产管理方面的直接目标是（）。

A．保证可持续的偿付能力与实现目标盈余B．短期内保证利润最大化C．保证技术偿付能力为正D．保证实际偿付能力为正3.保险代理人接受保险公司委托办理保险业务时，保险代理人__从保费中提取代理手续费。

A．不得B．可以C．根据约定D．视情况决定4.根据我国反不正当竞争法规定，经营者不得采用不正当手段从事市场交易，损害竞争对手。

该法所列举的不正当手工艺段之一是____A：保险行业协会B：保险公司C：保险监管机构D：保险营销精英俱乐部5. 保险公估机构的董事长、执行董事和高级管理人员因涉嫌经济犯罪被起诉的，保险公估机构应当自其被起诉之日起5日内和结案之日起__日内，书面报告中国保监会。

A．2B．3C．5D．76. 保险资本可以自由流动，价值规律和供求规律充分发挥作用的保险市场模式属于__。

A．完全竞争型B．垄断竞争型C．完全垄断型D．寡头垄断型7. 如果被保险人在保险期间遭受意外事故，在责任期内死亡，则保险人。

A：承担全部保险责任B：不承担任何保险责任C：承担部分保险责任D：仲裁决定8. 健康保险机构的职能是为患者提供治疗费用的补偿，没有必要提供相关的治疗信息和管理。

2018年银行从业资格银行管理考试试题及答案1.同业拆借市场的主要特征有( )。

A.主要限于商业银行等金融机构参加8.拆借资金规模大^拆借期限短D.拆借利率市场化£.拆借资金无风险【正确答案】ACD【答案解析】本题考查货币市场。

同业拆借市场主要有三个特征：一是主要限于商业银行等金融机构参加，二是拆借期限短，三是拆借利率市场化。

2.金融工具的特点有( )。

A.流动性B.收益性C.相关性D.风险性E.可测性【正确答案】ABD【答案解析】本题考查金融工具。

金融工具具有流动性、收益性、风险性的特点。

3.我国商业银行综合化经营的工商企业控股模式的代表有( )。

A.光大集团B.中信集团^中国建设银行D.宝钢集团E.海航集团【正确答案】DE【答案解析】本题考查综合化经营。

工商企业控股模式的代表有海航集团、宝钢集团等。

4.关于《巴塞尔协议田》改革的主要内容，下列表述正确的是()。

A.要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款B.取消专门用于抵御市场风险的二级资本^引入严格的、统一的资本扣减项目，并要求从核心一级资本中扣减D.对普通股、其他一级资本工具和二级资本工具分别建立严格的合格标准E.界定并区分一级资本和二级资本的功能【正确答案】ACDE【答案解析】本题考查《巴塞尔协议》的变化。

取消专门用于抵御市场风险的三级资本。

5.《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循( )的原则。

A.存款自愿B.存款有息C.三性四自D.取款自由E.为存款人保密【正确答案】ABDE【答案解析】本题考查《商业银行法》。

《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。

6.存款管理的原则包括( )。

A.维护存款者权益原则B.谁的前入谁的账、归谁支配C.存款自愿，取款自由D.业务经营安全性原则E.利益最大化原则【正确答案】ABCD【答案解析】本题考查单位存款业务。