证监会历年面试真题汇总1稿

第1篇一、引言随着我国经济的快速发展，证券市场已成为我国金融市场的重要组成部分。

近年来，我国证券市场对外开放程度不断提高，吸引了大量国际投资者。

然而，与发达国家相比，我国证券市场的国际竞争力仍有待提升。

为提高我国证券市场的国际竞争力，本文将从以下几个方面进行探讨。

二、提升我国证券市场国际竞争力的必要性1. 提高我国证券市场的国际地位。

随着我国经济的持续增长，越来越多的国际投资者关注我国证券市场。

提升国际竞争力有助于我国证券市场在国际金融市场中占据一席之地。

2. 促进我国经济转型升级。

证券市场是资源配置的重要渠道，提升证券市场国际竞争力有助于优化资源配置，推动我国经济转型升级。

3. 提升我国金融体系抗风险能力。

国际竞争力强的证券市场有助于吸引更多国际资金，提高我国金融体系的抗风险能力。

4. 满足国际投资者需求。

随着国际投资者对我国证券市场的关注，提升国际竞争力有助于满足国际投资者多样化的投资需求。

三、提升我国证券市场国际竞争力的具体措施1. 完善市场制度，提高市场透明度（1）加强市场监管，维护市场秩序。

监管部门应加大对违法违规行为的查处力度，确保市场公平、公正、透明。

（2）优化交易规则，提高市场效率。

简化交易流程，降低交易成本，提高市场流动性。

（3）完善信息披露制度，提高信息披露质量。

要求上市公司及时、准确、完整地披露信息，增强投资者信心。

2. 优化金融产品，满足多样化需求（1）丰富金融产品种类。

鼓励创新，开发符合市场需求的新产品，满足投资者多样化需求。

（2）提高金融产品国际化水平。

与国际市场接轨，提升我国金融产品的国际竞争力。

（3）拓展境外市场。

鼓励企业通过境外上市、发行债券等方式，拓宽融资渠道。

3. 加强人才培养，提高专业素养（1）加强证券市场专业人才培养。

培养一批具有国际视野、专业素养的证券市场人才。

（2）提高从业人员素质。

加强职业道德教育，提高从业人员业务水平。

（3）鼓励学术研究，推动证券市场理论创新。

第1篇一、基础知识与法律法规1. 请简要介绍我国的法律体系及其组成部分。

2. 请列举我国宪法的基本原则。

3. 请解释“法律面前人人平等”的含义。

4. 请说明法律与道德的关系。

5. 请阐述法律的作用。

6. 请简要介绍我国刑法的基本原则。

7. 请解释什么是“罪刑法定”原则。

8. 请说明什么是“无罪推定”原则。

9. 请列举我国刑事诉讼法的基本原则。

10. 请解释什么是“辩护权”。

11. 请简要介绍我国行政法的基本原则。

12. 请说明什么是“依法行政”。

13. 请解释什么是“行政处罚”。

14. 请简要介绍我国民法的基本原则。

15. 请说明什么是“民事权利”。

16. 请解释什么是“民事义务”。

17. 请列举我国商法的基本原则。

18. 请说明什么是“商事登记”。

19. 请简要介绍我国劳动法的基本原则。

20. 请解释什么是“劳动合同”。

二、法律监管机构与职能1. 请列举我国主要的法律监管机构及其职能。

2. 请介绍我国司法部的职能。

3. 请介绍我国最高人民法院的职能。

4. 请介绍我国最高人民检察院的职能。

5. 请介绍我国公安部的主要职能。

6. 请介绍我国国家安全部的职能。

7. 请介绍我国国家市场监督管理总局的职能。

8. 请介绍我国国家知识产权局的职能。

9. 请介绍我国国家环境保护局的职能。

10. 请介绍我国国家食品药品监督管理局的职能。

三、法律监管实务1. 请说明法律监管机构在执法过程中应遵循的程序。

2. 请解释什么是“行政处罚”的简易程序和一般程序。

3. 请介绍我国法律监管机构在执法过程中如何保障当事人的合法权益。

4. 请说明法律监管机构在执法过程中如何处理举报、投诉等事项。

5. 请介绍我国法律监管机构在执法过程中如何进行证据收集和审查。

6. 请解释什么是“强制措施”。

7. 请介绍我国法律监管机构在执法过程中如何采取强制措施。

8. 请说明法律监管机构在执法过程中如何进行行政处罚的执行。

9. 请介绍我国法律监管机构在执法过程中如何进行行政处罚的监督。

第1篇一、个人介绍及职业规划1. 请您做一个简短的自我介绍，包括您的姓名、教育背景、专业、实习经历等。

2. 您为什么选择加入证券行业？您对证券行业的前景有何看法？3. 您的职业规划是什么？在证券公司的发展目标是什么？4. 您认为自己的优势和劣势是什么？如何利用自己的优势在证券公司发展？5. 您在以往的学习和工作中，有哪些经历让您觉得对证券行业有特别帮助？二、专业知识与技能1. 请简要解释以下概念：股票、债券、基金、期货、期权。

2. 您对以下金融产品有哪些了解？请分别介绍它们的投资特点和风险。

a. 股票b. 债券c. 基金d. 期货e. 期权3. 请阐述以下指标在证券投资中的重要性：市盈率、市净率、股息率、市销率。

4. 请说明以下投资策略的特点：价值投资、成长投资、收益投资、投机投资。

5. 请解释以下金融工具的作用：融资融券、回购、期权套保。

三、行业分析与应用1. 请分析当前国内外宏观经济形势对证券市场的影响。

2. 请分析当前市场热点板块及其背后的投资逻辑。

3. 请根据以下信息，预测某只股票的未来走势，并说明您的理由。

a. 公司基本面分析：财务状况、盈利能力、成长性等。

b. 技术面分析：K线形态、均线系统、成交量等。

4. 请阐述以下事件对证券市场的影响：政策调整、重大并购、经济数据公布等。

5. 请根据以下情况，制定相应的投资策略。

a. 客户有100万元资金，要求稳健投资，风险承受能力较低。

b. 客户有500万元资金，要求追求较高收益，风险承受能力较高。

四、沟通与团队协作1. 请举例说明您在团队合作中发挥的作用。

2. 请阐述您在处理团队冲突时的方法。

3. 请说明您在团队中的沟通风格。

4. 请举例说明您如何向客户传达专业知识和投资建议。

5. 请说明您在团队中如何与同事协作，共同完成任务。

五、案例分析1. 请分析以下案例，指出其中存在的问题，并提出解决方案。

a. 某客户因投资亏损而情绪激动，要求证券公司承担全部责任。

国家公务员面试真题：证监会(1)在钓鱼岛问题上，不少地区出现游行、抵制日货、打砸抢等激烈行为。

对此，你怎么看?【参考答案】钓鱼岛问题引发争议，中日民族矛盾再次升温，全国各地人民以游行等方式表达自己对钓鱼岛主权的捍卫，这种爱国情怀必须支持，但与此同时，有些别有用心之人借机打砸抢烧，这种暴力违法行为必须要给予制裁和打击。

这种非理性的行为对社会产生了不良影响：一方面，打砸抢的结果最终伤害的是中国人民的利益，受到损害的都是普通老百姓，行为较轻者已经构成侵权行为，应当承担民事责任，行为严重者，也已经构成犯罪，应依法追究法律责任;另一方面，打砸抢并不能从根本上解决问题，反而会造成社会的混乱和社会管理的无序，激化矛盾，干扰政府的正常管理。

作为政府机关，必须要对民众的爱国行为进行积极引导，并且对这种暴力违法行为进行整治。

首先，积极通过各种媒介宣传理性爱国，爱国方式需合法合理，对于市民和学生游行事件进行积极引导，加大警力的投入，维护游行秩序，以避免不必要的人员伤亡。

其次，国家在钓鱼岛问题上应该作出积极的回应，及时向社会和媒体公开，以理性的方式解决中日矛盾，使人民对政府的所作所为有一个理性的认识。

最后，积极向市民征集线索，对打砸抢烧事件中的违法者给予严惩，让广大市民引以为戒，知法守法。

国家公务员面试真题：证监会(2)材料大意：第一则是关于在某城市广场举行一个保护投资权益的宣传活动;第二则材料是关于美国次贷危机后的“量化货币”宽松政策;第三则是关于“十二五”规划中证券市场提高直接融资比重的。

2. 针对第一则材料，你怎样组织这次宣传活动?【参考答案】在城市广场举行宣传活动，首先还是应该向主管部门单位报备审批。

城市广场是城市窗口，审批流程首先要遵守。

准备要相关活动规模、形式、人员等材料，一丝不苟地实事求是上报。

宣传保护投资权益，是为了能够让更多人了解到如何维护自身的投资权益，减少侵害权益的事件发生。

因此，为了保证宣传效果，我会从以下几个方面进行此次宣传活动的准备：第一，前期的宣传资料准备工作。

第1篇一、基础知识与行业理解1. 请简要介绍我国证券市场的历史和发展现状。

2. 解释一下什么是股票、债券、基金等金融工具，并说明它们在证券市场中的作用。

3. 描述一下我国证券市场的监管机构及其职能。

4. 举例说明证券市场的主要参与者及其角色。

5. 解释一下证券市场的交易机制，包括T+0、T+1等。

6. 介绍一下我国证券市场的风险防范措施。

7. 分析当前我国证券市场面临的主要挑战和机遇。

8. 请简述我国证券市场的国际化进程。

9. 举例说明证券市场中的内幕交易、市场操纵等违法行为，并说明其危害。

10. 解释一下证券市场的“熔断机制”及其作用。

二、专业知识与技能1. 请解释一下股票市盈率、市净率等指标，并说明如何运用这些指标进行投资分析。

2. 介绍一下债券信用评级体系及其作用。

3. 请简述基金的投资策略和风险控制方法。

4. 举例说明证券市场中的量化交易，并分析其优缺点。

5. 解释一下证券市场的融资融券机制，并说明其对市场的影响。

6. 请简述证券市场中的期权交易，并分析其风险和收益。

7. 介绍一下证券市场的并购重组，并分析其对市场的影响。

8. 请解释一下证券市场中的股指期货，并说明其作用。

9. 举例说明证券市场中的资产配置策略，并分析其优缺点。

10. 请简述证券市场的风险管理方法，包括市场风险、信用风险、操作风险等。

三、实际案例分析1. 请分析一下2015年“股灾”的原因及影响。

2. 举例说明2018年中美贸易战对证券市场的影响。

3. 分析一下我国新能源汽车产业链上市公司的投资价值。

4. 请分析一下我国房地产企业上市融资的利弊。

5. 举例说明我国证券市场中的并购重组案例，并分析其对市场的影响。

6. 请分析一下2019年科创板开板对证券市场的影响。

7. 举例说明我国证券市场中的个股涨跌停制度，并分析其对市场的影响。

8. 请分析一下我国证券市场中的债券违约案例，并分析其对市场的影响。

9. 举例说明我国证券市场中的内幕交易案例，并分析其对市场的影响。

国考证监会财金、会计、法律和计算机岗历年面试回忆题汇总需要完整版答案的可以店铺联系作者提醒：1、证监会面试考试考题情况大致如下，请小伙伴们做好心理准备：(1) 面试形式以普通结构化为主, 重难点是含专业题目的考查或追问。

(2) 国考证监会面试分类考，具体分为财金综合类、会计类、法律类、计算机类等四类进行。

(3) 面试题量全天一套题, 每套 5道题。

普通结构化 2道（2020年 3道）, 专业题为 3道或 3选 2。

(4) 面试时间 20分钟或 25分钟。

（2012年、2014-2016年、2021年为 20分钟; 2013年、2017-2022年为 25分钟）(5) 在离结束时间 5分钟时, 语音或摇铃提示。

2、现场考试情况：(1) 面试方式：有题本, 考生自己看题, 思考一道，回答一道或者所有题目一起思考，然后一起回答。

(2)考场情况提供题本、草稿纸、笔、桌椅和钟表等计时器。

(3) 考官一般 5-7 人, 计时员 2人, 摄像人员 2人。

(4) 面试入围比例 1: 5。

(5) 成绩计算方式: 综合成绩=笔试成绩/ 2∗50%+面试成绩∗50%。

(6) 面试结束后网上公布, 三天可查询。

3、每年面试题量大致呈现如下：(1) 总题量：5道题；可能会遇到针对个别题目进行追问。

(2) 结构化题目（统考）：2道题（有时 1道）；(3) 专业题目（分类考）：2道题（3选 2）提醒：2023年 2月 17日，中国证监会及交易所等发布全面实行股票发行注册制制度规则，全面实行股票发行注册制正式实施。

因此，2023年面试极大概率会考这类“全面注册制”话题，如会问注册制意义（近几年证监会笔试面试均有考，小伙伴知道这重要性了）、如何做好与国际接轨，提高公司上市质量以及证监系统如何助推国家经济发展等，请小伙伴们多关注国家领导和证监会领导讲话（证监会官网有领导讲话、国家媒体如人民日报等），并做笔记汇总自己答案，以区分竞争对手答案，据我们实践经验，很多小伙伴自己整理的答案比公考机构答案还要好。

中国证监会会计审核岗位面试题1.我国正在推进供给侧结构性改革，着力落实“去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板”。

你认为资本市场在供给侧改革中应发挥哪些作用?【参考答案】2015年12月中央经济工作会议提出“着力加强供给侧结构性改革”，并多次论述多层次资本市场在“去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板”中的重要作用。

我认为资本市场在“供给侧”改革中应发挥以下作用:（1）资本市场本身就是供给侧四大要素中“技术与制度”这一要素的重要组成部分，资本市场的健康发展有助于“技术与制度”的进步。

（2）资本市场能够为激活要素的活力提供平台。

①资本市场能提供相对公平公开的资产定价方式，通过IPO、资产注入等方式提高国资证券化率，在外部监督作用下能提升存量国有资产的效率;②通过兼并、重组等方式提高行业集中度，减少产能过剩行业在去产能过程中遭遇的“囚徒困境”，也是化解过剩产能的有效方式;③更加市场化的股票市场制度建设，能降低企业上市门橙,进而激发企业创新能力与国民经济活力,使经济增长更多依靠全要素生产率驱动;④资本市场的发展有助于从以银行为主体的间接融资向以股票市场、债券市场为主体的直接融资转变，降低企业融资成本，助力经济转型。

2、发生会计政策变更时，应进行怎样的会计处理?【参考答案】会计政策变更是指企业对相同的交易或事项由原来采用的会计政策改用另一会计政策的行为。

发生会计政策变更时，有两种会计处理方法，即追溯调整法和未来适用法。

( 1)追溯调整法。

追溯调整法，是指对某项交易或事项变更会计政策，视同该项交易或事项初次发生时即采用变更后的会计政策，并以此对财务报表相关项目进行调整的方法。

( 2)未来适用法。

未来适用法是指将变更后的会计政策应用于变更日及以后发生的交易或者事项，或者在会计估计变更当期和未来期间确认会计估计变更影响数的方法。

会计政策变更的会计处理方法的选择:①国家有规定的,按国家有关规定执行;②能追溯调整的，采用追溯调整法处理（追溯到可追溯的最早期)﹔③不能追溯调整的，采用未来适用法处理。

公务员考试证监会历年面试试题精选及解析1、你平时工作比较忙，经常出差，导致在照顾老人、孩子等方面出现一些困难，请问你该怎么办?【答案】做好一份工作可以体现一个人的人生价值，因此做好工作也是我个人自身能力的体现，同时，也能给我的家人在生活上提供一个良好的经济基础和物质保障。

作为一个负有责任的人，既要在事业上努力奋斗，也要照顾好老人和孩子，这也是我在家庭角色中必须担当的责任。

所以我要处理好这两者之间的关系，在工作和家庭中合理安排，确保家庭、工作两不误。

我会做到以下几个方面：第一，不能因为家庭所带来的困难而把烦恼带到工作中来，影响工作的质量和效率。

对待工作，我要始终保持充沛的精神和热情。

所以，我会专心认真地去对待工作，争取把我该做的每一份工作都认真地完成。

第二，对待家庭要注意细节，处理好家庭中的各种琐碎事情。

虽然我在外面出差的时间比较长，工作比较繁忙，但这正是对我的考验和锻炼，我不会觉得这是一种负担，相反，在我每次出差的空暇之余可以给老人、孩子多捎带一些当地的土特产，来表达不能长期陪伴他们、照顾他们的歉意，相信他们也会因我的这份心意而高兴和感动。

第三，在生活上，我会多关心老人和孩子。

现在通讯这么发达，我会每天利用空余时间给家里打电话问候家里的一些生活起居情况。

询问老人的身体状况，孩子的学习情况，给予他们更多的精神关怀。

寄一些印有当地特色的明星片、贺卡，和他们分享有趣的事，开导家人在生活中遇到的困难、不开心的事情，让他们感受到虽然我不能时常陪伴在他们身边，但是我时刻在关心、牵挂着他们，使他们的心理得到安慰。

第四，对于孩子的学习，我不能时常督促，所以会请一个辅导老师来辅导他的学习，定时打电话询问他的学习情况；并且和老师定期进行沟通，了解孩子的学习状况。

总之，我会尽力处理好工作和家庭两者之间的关系，让家庭的温暖成为我更好工作的动力。

2、你新进一个单位，领导安排一个老同事与你搭档，这个老同志性格固执，自尊心强，你如何与他相处?【答案】我刚到工作单位，作为一名新人，最重要的是做好自己的本职工作，同时处理好和单位同事的关系，以便更好的合作。

中公教育·给人改变未来的力量第二节证监会、保监会和统计系统专业考试（笔试+面试）真题汇总一、证监会中公教育·给人改变未来的力量材料题：第一则材料是关于在某城市广场举行一个保护投资权益的宣传活动；第二则材料是关于美国次贷危机后的“量化货币”宽松政策；第三则是关于“十二五”规划中证券市场提高直接融资比重的。

1、针对第一则材料，你怎样组织这次宣传活动？在宣传活动中，出现了有部分无理取闹的，并冲击了活动现场，你作为组织者怎么处理？【参考答案】2、针对第二则材料，解释“量化宽松”货币政策，以及美国出台此政策的原因，对我国造成什么影响，我国采取什么对策。

【参考答案】量化宽松是指，中央银行在实行零利率或近似零利率政策后，通过购买国债等中长期债券，增加基础货币供给，使银行在央行开设的结算户口内的资金增加，向市场注入大量流动性的干预方式。

也就是说由中央银行通过公开市场操作以提高货币供应，可视之为“无中生有”创造出指定金额的货币，也被简化地形容为间接增印钞票的一种货币政策。

与利率杠杆等传统工具不同，量化宽松被视为一种非常规的工具。

美国出台“量化宽松”政策的原因：根据美联储主席伯南克的观点，美国采取量化宽松货币政策主要目的是压低利率，促进投资，通过连带的财富效应增强消费信心，扩大支出，最终通过刺激经济来解决美国严重的失业问题和降低失业率。

中国国际经济交流中心研究员张永军认为，美国通过这样的举措，实际上有转嫁美国债务风险的目的。

其次是转嫁难以解决的国内经济危机。

近期美国经济出现了复苏放缓的情况，美国的经济刺激措施在扩大就业方面的效果要远远低于预期。

美国的量化宽松货币政策是要通过这样的政策诱导美元贬值，使美国商品在美国国内市场竞争力增强，通过这种竞争力的增强替代大量的国外进口，提高与进口商产品竞争的优势，为美国国内的制造业发展创造更大的市场空间。

贬值不仅对国内有影响，对美国出口产品的竞争力也有帮助。

所以这就通过两方面为美国的重振制造业创造了比较好的条件。

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2022年6月25日国考证监会面试题（财会岗）
【第一题】当代越来越多大学生去基层，甚至国企的基础岗位都引来了很多名校大学生，对此现象你怎么看？
【第二题】上级交代一个专项工作，有若干工作小组来共同完成，你是一个小组负责人，而当下很多小组都不配合工作，你该怎么办？
【第三题】金融资产减值引进了预期信用损失模型，请你举例说明什么时候可以归类为资产组合来进行减值测试。

你在分类资产组时候考虑的标准是？
【第四题】被审单位有5亿元存货由其他方代为保管，但是现在无法盘点，也无法正常提取。

你认为可能存在什么问题？存货盘点与存货监盘有什么区别？存货监盘现场有什么要执行的审计程序？
【第五题】被审单位出现应收帐款期末收回，然后第二年年初集中红字冲回，你认为存在什么问题？发了40 家函证之后只收到2家回函，选取了5家做替代程序，你认为合理吗？存在什么问题？。