金融投资学试题ABC

吉林大学22春“金融学”《证券投资学》作业考核题库高频考点版（参考答案）一.综合考核(共50题)1.道琼斯分类法将行业分为()类。

A.1B.2C.3D.4参考答案：C2.投资者用借入的资金买入证券被称为()A.买空B.卖空C.空头D.买空或空头参考答案：A3.本币汇率下降必然导致股价下降。

()A.错误B.正确参考答案：A4.当市价低于认股权证约定的价格时，认股权证的价格为零。

()A.正确B.错误参考答案：B5.基金是()。

A.股票B.债券C.有价证券D.无价证券参考答案：C6.提供了正确的分析，使客户获得收益，证券业从业人员可以从中分享收益。

()A.正确B.错误参考答案：B7.股票是()。

A.所有权凭证B.债权凭证C.衍生工具D.避险工具参考答案：A8.债券是体现债权债务关系的法律凭证。

()A.正确B.错误参考答案：A9.投资者用借入的资金买入证券被称为()。

A.买空B.卖空C.空头D.买空或空头参考答案：A10.证券的场内交易市场()A.指柜台交易市场B.店头交易市场C.没有固定交易场所D.有固定交易场所参考答案：D11.证券投资基金主要投资于()。

A.房地产B.进出口外贸C.股票D.债券E.人事权参考答案：CD12.证券交易所的组织形式有()。

A.会员制B.合伙制C.集体制D.公司制参考答案：AD13.基金运作费用是直接向投资者收取的。

()A.错误B.正确参考答案：A14.注册地在我国内地，上市地在我国香港的外资股简称()。

A.B股B.A股C.H股D.S股参考答案：C15.股票按有无投票权可分为()。

A.普通股B.优先股C.混合股D.后配股参考答案：AB16.在证券经纪业务中，证券经营机构()。

A.只向客户收取一定比例的佣金作为业务收入B.只通过赚取证券差价作为业务收入C.只通过向客户垫付资金收取利息作业务收入D.通过赚取证券差价和通过向客户垫付资金收取利息作为业务收入参考答案：A17.《公司法》规定，社会募集公司向社会公众发行的股份不得少于公司股份总量的多大比例()。

金融投资考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的基本功能是（）。

A. 融资与投资B. 风险管理C. 信息传递D. 价格发现答案：A2. 以下哪项不是金融市场的特点？（）A. 流动性B. 风险性C. 收益性D. 稳定性答案：D3. 股票价格指数的计算方式不包括（）。

A. 算术平均法B. 加权平均法C. 几何平均法D. 简单平均法答案：D4. 以下哪项不属于债券的基本要素？（）A. 债券面值B. 债券利率C. 债券期限D. 债券持有人答案：D5. 以下哪项不是影响股票价格的因素？（）A. 公司盈利能力B. 市场利率C. 通货膨胀率D. 投资者情绪答案：D6. 以下哪项不是金融衍生品的特点？（）A. 杠杆性B. 灵活性C. 风险性D. 确定性答案：D7. 以下哪项不是期货合约的基本要素？（）A. 交易单位B. 交割月份C. 交割地点D. 交割价格答案：D8. 以下哪项不是期权合约的基本要素？（）A. 期权类型B. 行权价格C. 行权日期D. 期权费答案：C9. 以下哪项不是投资组合管理的目标？（）A. 风险最小化B. 收益最大化C. 资本保值D. 资产配置答案：C10. 以下哪项不是投资组合理论的假设？（）A. 投资者是理性的B. 市场是有效的C. 投资者只关心收益D. 投资者可以无限制地借贷答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 金融市场的主要参与者包括（）。

A. 政府B. 企业C. 个人D. 金融机构答案：ABCD12. 以下哪些因素会影响债券的收益率？（）A. 利率水平B. 通货膨胀预期C. 债券信用等级D. 市场供求关系答案：ABCD13. 以下哪些是金融衍生品的类型？（）A. 期货B. 期权C. 掉期D. 债券答案：ABC14. 以下哪些是影响股票价格的宏观经济因素？（）A. 经济增长B. 货币政策C. 财政政策D. 政治稳定性答案：ABCD15. 以下哪些是投资组合管理的风险管理工具？（）A. 资产配置B. 风险预算C. 风险对冲D. 止损答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10分）16. 金融市场的流动性是指资产能够迅速且无损失地转换为现金的能力。

金融投资考试试题【附答案】第一部分：选择题
1. 以下哪种是固定收益证券？（A）公司股票；（B）国债；（C）期权。

答案：B。

2. 下列哪项可以衡量证券市场的整体风险？（A）国债收益率；（B）股票市场的成交量；（C）股票市场的波动率。

答案：C。

3. 假定下列语句全部属实，请选择哪个股票本身风险最大？（A）出现了公司内部有关财务诈骗的举报；（B）出现了法律诉
讼案件，索赔金额超过公司的所有现金；（C）公司首席执行官突
然辞职离开，未有明确原因。

答案：B。

4. 以下哪个指标最好地衡量一项公司的财务杠杆水平？（A）财务费用占净收入的比例；（B）营业利润率；（C）总负债占股本的比值。

答案：C。

第二部分：问答题
1. 什么是股息率？
答案：股息率是指公司向股东支付每股股息的金额，除以该股的市场价格所得的比率，通常以百分之几来表示。

2. 什么是独立性原则？
答案：独立性原则是会计工作中的一项基本原则，要求会计人员在进行财务报告时，应该重视保持独立、客观的态度，不受任何个人或者组织的影响。

3. 什么是“头寸”（position）？
答案：金融市场上的头寸可以指持有某项货币、股票、期货、期权等资产的数量，也可以指在某个市场上买入或卖出某项资产的权利或义务。

4. 什么是投资组合？
答案：投资组合指投资人以某种比例持有不同种类资产的投资方式，通常是为了实现更稳健的投资收益和风险分散。

常见的投资组合包括股票、债券、黄金、房地产等资产类别。

《金融投资学》试题( A )一、名词解释（每个4分，共20分）：套利非系统风险可赎回债券利率远期合约到期收益率二、计算题（每题8分，共48分）1、公司目前支付每股股利6.5元，预计股利增长率为8%，该股票的预期收益率为15%，求该股票的理论价值。

若每股股利提高到7元，或者股利增长率增加到10%，或者预期股票收益率增加到20%，分别求股票的理论价值。

本市场线的公式和风险报酬边际替代率。

如果投资组合的标准差为20%，求投资组合的期望收益率。

4、假定市场的预期收益率为14%，一只股票的β值为1.2，短期国债的利率为6%，求股票的预期收益率。

险。

6、市场组合的风险溢价是8%，标准差是22%，如果一个投资组合由2个公司股票按25%和75%的比率组成，且2个公司的贝塔值分别为1.11和1.25，这个投资组合的风险溢价是多少？三、简述题（每题8，共32分）1、简述开放式基金和封闭式基金的区别。

2、利率期限结构都有那些理论？并简述其主要观点。

3、阐述有效市场理论的主要内容。

4、简述套利定价理论的主要观点。

一、 名词解释（每题4分，共20分）投资基金 债券凸性 到期收益率 除权除息日 市盈率1、期A 公司的股票在一年后为59.77元，它的现值为50元，且预期一年后公司支付每股2.15元股利，求：该股票预期股利收益率、价格预期增长率和持有期收益率；如果该股票的贝塔值为1.15，无风险利率为6%，市场组合的预期收益率为14%，求股票的预期收益率，股票现值。

2、12%25%B S S BSE σσρ==B S B 假设债券的的预期收益率（R ）=10%，标准差；股票的预期收益率E （R ）=17%，，标准差；投资债券的比例X =0.5，股票的投资比率X =0.5.如果该投资组合的标准差为15%，求债券和股票的相关系数和该组合的预期收益率。

3、你预期A 公司的股票在一年后为59.77元，它的现值为50元，且预期一年后公司支付每股2.15元股利，求：该股票预期股利收益率、价格预期增长率和持有期收益率；如果该股票的贝塔值为1.15，无风险利率为6%，市场组合的预期收益率为14%，求股票的预期收益率，股票现值。

金融投资专业考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是金融市场的基本功能？A. 资金分配B. 风险管理C. 价格发现D. 产品制造答案：D2. 股票的内在价值是指：A. 股票的市场价格B. 股票的理论价值C. 股票的账面价值D. 股票的清算价值答案：B3. 以下哪种投资策略属于积极型投资？A. 定期定额投资B. 指数基金投资C. 基本面分析投资D. 债券投资答案：C4. 以下哪项不属于债券的基本特征？A. 利率B. 期限C. 面额D. 投资回报率答案：D5. 期货合约的交易对象是：A. 实物商品B. 货币C. 金融资产D. 未来交割的商品或金融资产答案：D6. 以下哪种金融衍生品不属于期权？A. 看涨期权B. 看跌期权C. 远期合约D. 互换合约答案：C7. 以下哪种风险管理方法不属于对冲？A. 期货合约B. 期权合约C. 保险D. 信用违约互换（CDS）答案：C8. 以下哪种投资组合策略可以降低非系统性风险？A. 集中投资B. 分散投资C. 杠杆投资D. 逆向投资答案：B9. 以下哪个指标用于衡量股票的波动性？A. 市盈率B. 市净率C. 贝塔系数D. 股息率答案：C10. 以下哪种投资策略通常与价值投资相对立？A. 成长投资B. 指数投资C. 套利投资D. 技术分析投资答案：A二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述金融市场的分类及其主要功能。

金融市场可以分为货币市场和资本市场。

货币市场主要交易短期金融工具，如商业票据、短期国债等，其功能是提供短期资金的借贷和投资渠道。

资本市场则交易长期金融工具，如股票、长期债券等，其功能是为长期投资项目提供资金来源。

2. 解释什么是有效市场假说，并说明其对投资者行为的影响。

有效市场假说（Efficient Market Hypothesis, EMH）认为市场价格已经反映了所有可获得的信息，因此投资者无法通过分析公开信息来获得超额收益。

2023年金融投资知识培训试题及答案一、选择题1. 以下哪项属于金融投资的风险类型？- A. 利率风险- B. 人力资源风险- C. 环境污染风险- D. 社会政治风险答案：A. 利率风险2. 以下哪个指标用于衡量股票市场整体表现？- A. GDP- B. CPI- C. PMI- D. 沪深300指数答案：D. 沪深300指数3. 以下哪项是影响股票价格的因素？- A. 利润分配政策- B. 地震灾害- C. 媒体报道- D. 个人情绪指数答案：A. 利润分配政策二、填空题1. 金融市场的参与者主要包括（机构投资者）和（个人投资者）。

2. 宏观经济政策的调整对金融投资的（风险）产生重要影响。

3. 风险收益的关系是金融投资中需要平衡的核心（指标）。

三、简答题1. 简要解释什么是资产配置。

- 答案：资产配置是指根据投资者的风险偏好、投资目标和市场环境等因素，合理分配投资资金到不同的资产类别，以最大程度地实现预期收益和控制风险。

2. 请列举三种金融衍生产品。

- 答案：期权、期货、债券等。

四、分析题请根据以下数据，并结合所学知识，对投资组合进行风险评估。

答案：根据预期收益率和风险的权衡，可以看出股票和期货的收益率较高，但风险也相应较大。

债券的收益率较低，但风险较小。

根据投资者的风险承受能力和投资目标，可以选择相应的组合，如高风险偏好者可以增加股票和期货的比例，而保守型投资者则可以加大债券和现金的比例。

以上是2023年金融投资知识培训试题及答案的内容。

注：本文档仅供培训和学习使用，不作为金融投资决策的依据。

请在实际投资中谨慎行事，并寻求专业金融顾问的建议。

金融投资学试题及答案高中一、选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是金融投资的基本原则？A. 风险与收益平衡B. 投资多样化C. 短期高收益D. 长期稳定增长答案：C2. 股票投资属于以下哪种类型的资产？A. 固定收益资产B. 权益类资产C. 现金等价物D. 衍生品答案：B3. 以下哪种投资策略通常与高风险相关联？A. 价值投资B. 成长投资C. 杠杆投资D. 指数基金投资答案：C4. 投资者在进行投资决策时，应该考虑以下哪个因素？A. 市场情绪B. 个人风险偏好C. 短期市场波动D. 以上都是答案：B5. 债券的收益率通常与以下哪个因素成反比？A. 债券价格B. 债券期限C. 债券信用等级D. 市场利率答案：D6. 以下哪种金融工具通常用于对冲风险？A. 股票B. 债券C. 期权D. 货币市场基金答案：C7. 以下哪种投资方式通常被认为是长期投资？A. 期货交易B. 短期债券C. 房地产投资D. 外汇交易答案：C8. 投资组合的分散化可以降低以下哪种风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 系统性风险D. 非系统性风险答案：D9. 以下哪个指标通常用来衡量股票的盈利能力？A. 市盈率B. 市净率C. 股息率D. 资产负债率答案：A10. 以下哪种投资策略强调对公司基本面的深入分析？A. 技术分析B. 基本面分析C. 宏观经济分析D. 行为金融分析答案：B二、简答题（每题5分，共30分）1. 请简述什么是金融投资，并列举三种常见的金融投资工具。

答案：金融投资是指投资者将资金投入到金融市场，以期获得收益的行为。

常见的金融投资工具包括股票、债券和基金。

2. 什么是风险分散化？为什么投资者需要进行风险分散化？答案：风险分散化是指通过投资于不同的资产类别或市场，以降低单一投资的风险。

投资者进行风险分散化的原因是，它可以减少投资组合的波动性，提高整体投资的稳定性。

3. 请解释什么是股票的市盈率，并说明它对投资者的意义。

金融投资培训考试题第一部分：选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场中的“牛市”指的是：- A. 股票市场上行- B. 货币市场利率上升- C. 黄金价格上涨- D. 国际投资增加2. 下面哪个是金融市场的参与者：- A. 股票交易员- B. 税务机关- C. 图书管理员- D. 电影导演3. 市场供求关系决定了以下哪种价格：- A. 利率- B. 汇率- C. 商品价格- D. 手机通话费4. 以下哪种投资工具风险最高：- A. 国债- B. 股票- C. 存款- D. 保险5. 以下哪个是公司治理的核心要素：- A. 员工薪酬- B. 股东权益保护- C. 销售业绩- D. 营业成本6. 股票市场中的IPO是指：- A. 初次公开发行- B. 股权转让- C. 货币发行- D. 公司破产清算7. 以下哪个是投资组合中的无风险资产：- A. 股票- B. 债券- C. 大宗商品- D. 房地产8. 以下哪个是金融市场的功能之一：- A. 增加房价- B. 存放现金- C. 发放工资- D. 提供融资9. 以下哪个是金融风险的种类：- A. 地震风险- B. 资金风险- C. 人际关系风险- D. 水灾风险10. 金融市场的宏观监管由以下哪个机构负责：- A. 中国证监会- B. 人民银行- C. 国家发改委- D. 商务部第二部分：简答题（每题10分，共30分）1. 请简述货币市场的特点和功能。

2. 解释金融杠杆是什么，以及它对投资风险的影响。

3. 什么是衍生品市场？请简要介绍一种常见的衍生品。

第三部分：论述题（40分）请从金融市场的角度分析当前中国金融改革的成果和面临的挑战。

第四部分：附加题（20分）请列举并解释金融投资中常见的风险管理工具。

参考答案：第一部分：选择题1. A2. A3. C4. B5. B6. A7. B8. D9. B10. A第二部分：简答题1. 货币市场的特点和功能：- 特点：交易期限短，流动性高，风险低，利率较低。

2023年金融投资知识考试题及答案第一题问题：什么是金融投资？答案：金融投资是指将资金投入到金融市场中，以获取预期的回报。

它包括购买股票、债券、期货等金融工具，以及参与股票交易所、期货交易所等金融市场活动。

第二题问题：金融投资的风险有哪些？答案：金融投资的风险包括市场风险、信用风险、利率风险、汇率风险等。

市场风险是指投资品种价格波动导致投资损失的风险；信用风险是指借款方无力偿还债务导致投资损失的风险；利率风险是指利率变动导致投资收益波动的风险；汇率风险是指外汇兑换率变动导致投资收益波动的风险。

第三题问题：如何降低金融投资的风险？答案：降低金融投资的风险可以采取以下措施：1. 分散投资：将资金投入到不同的投资品种和市场，降低因单一投资品种或市场波动导致的损失；2. 定期评估投资组合：定期评估投资组合的表现，进行适当的调整和再平衡，以适应市场变化；3. 深入研究投资品种：对投资品种进行充分的研究和分析，了解其潜在风险和回报，做出合理的投资决策；4. 控制投资杠杆：避免过度借贷和过度杠杆化，降低投资损失的风险；5. 保持冷静：在投资过程中保持冷静和理性，不受短期市场波动的影响，避免盲目跟风或恐慌出局。

第四题问题：金融投资的回报与风险之间有何关系？答案：金融投资的回报与风险之间存在正相关关系。

通常情况下，高回报的投资往往伴随着高风险，而低风险的投资往往只能获得较低的回报。

投资者需要在平衡风险和回报之间做出合理的选择，根据自身的风险承受能力和投资目标来确定合适的投资策略。

以上是关于2023年金融投资知识考试题及答案的概要。

具体内容可以从相关教材和资料中深入学习和了解。

金融投资学考试试题一、选择题（每题 3 分，共 30 分）1、以下哪种投资工具风险相对较低？（）A 股票B 债券C 期货D 外汇2、投资组合能够降低风险的主要原因是（）A 分散化B 集中化C 长期投资D 短期投资3、当经济处于衰退期时，以下哪种行业可能表现较好？（）A 房地产B 汽车C 食品D 奢侈品4、有效市场假说中，弱式有效市场认为（）A 技术分析无效B 基本面分析无效C 内幕消息有用D 所有分析都无效5、以下哪个指标可以衡量投资的系统性风险？（）A 方差B 标准差C 贝塔系数D 阿尔法系数6、债券的票面利率是指（）A 市场利率B 实际利率C 名义利率D 到期收益率7、股票的市盈率是指（）A 股价除以每股收益B 每股收益除以股价C 股价除以每股净资产D 每股净资产除以股价8、基金的单位净值是指（）A 基金资产总值除以基金份额总数B 基金资产净值除以基金份额总数C 基金份额总数除以基金资产总值D 基金份额总数除以基金资产净值9、以下哪种投资策略属于被动投资？（）A 价值投资B 成长投资C 指数投资D 波段操作10、金融衍生品的基本功能包括（）A 套期保值B 价格发现C 投机D 以上都是二、判断题（每题 2 分，共 20 分）1、投资的风险越大，收益一定越高。

（）2、股票是一种债权凭证。

（）3、债券的价格与市场利率呈正相关关系。

（）4、基金的风险低于股票。

（）5、期货交易实行保证金制度。

（）6、金融市场是有效的，投资者不可能获得超额收益。

（）7、系统性风险可以通过分散投资来消除。

（）8、投资组合的方差越大，风险越高。

（）9、优先股的股东具有优先认股权。

（）10、开放式基金的规模是固定的。

（）三、简答题（每题 10 分，共 30 分）1、简述资本资产定价模型的基本内容。

资本资产定价模型（CAPM）是一种用于描述资产预期收益率与风险之间关系的模型。

它的核心观点是，在均衡市场中，资产的预期收益率等于无风险利率加上资产的贝塔系数乘以市场风险溢价。