当前位置：文档之家 › 公共基础-银行经营环境(新)

公共基础-银行经营环境(新)

  • 格式：doc
  • 大小：416.50 KB
  • 文档页数：8

公共基础-银行管理(新）
课后测试
如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程
测试成绩：93.33分。

恭喜您顺利通过考试！
单选题
1. 某银行的核心资本为300亿元人民币，附属资本为200亿元人民币，风险加权资产为1000亿元人民币，市场风险资本为200亿元人民币，操作风险资本为100亿元人民币，则其资本充足率为()。

√
A 0.08
B 0.1053
C 0.3846
D 0.5
正确答案： B
2. 中国银监会规定商业银行可以自()年底起自愿申请实施《巴塞尔新资本协议》。

√
A 2010.0
B 2011.0
C 2013.0
D 2015.0
正确答案： B
3. 若中国银监会认为重估作价是审慎的，重估储备可以列入附属资本，但计人附属资本的部分不超过重估储备的()。

√
A 1.0
B 0.7
C 0.5
D 0.2
正确答案： B
4. 一笔10年期的次级债券，第8年时计入附属资本的数量为()。

√
A 1.0
B 0.8
C 0.6
D 0.2
正确答案： C
5. 从银行()角度计算的银行资本是风险资本。

√
A成本会计
B监管
C内部风险管理
D获利能力
正确答案： C
6. ()是《巴塞尔新资本协议》的第三支柱。

√
A内部监管
B外部监管
C最低资本要求
D市场约束
正确答案： D
7. 通常说的“挤兑”是指银行面临的()。

√
A声誉风险
B合规风险
C市场风险
D流动性风险
正确答案： D
8. 关于国家风险，说法正确的是()。

√
A通常在债权人的控制范围之内
B在同一国家范围内不存在国家风险
C个人不会遭受国家风险带来的损失
D国家风险是由债权人所在国家的行为引起的
正确答案： B
9. 董事会负责银行业务经营活动的指挥与管理，承担商业银行经营和管理的最终责任，注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事会的人数不得少于()人。

√
A 2.0
B 3.0
C 5.0
D 7.0
正确答案： B
10. 某银行2010年资本为500亿元人民币，其中商业银行对自用不动产的资本投资为10亿元人民币，风险加权资产800亿元人民币，市场风险资本200亿元人民币，操作风险资本100亿元人民币，那么该银行2010年的资本充足率为()。

√
A 0.1
B 0.1077
C 0.1098
D 0.11
正确答案： B
多选题
11. 根据资产信用风险的大小，将资产分为()风险档次。

√
A 0.0
B 0.2
C 0.5
D 0.7
E 1.0
正确答案： A B C E
12. 下列有关中国银监会对资本不充足银行的干预措施说法正确的有()。

√
A要求商业银行限制资产增长速度
B要求商业银行提高风险控制能力
C要求商业银行限制固定资产购置
D严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务
E要求商业银行在接到银监会监管意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划正确答案： A C D E
13. 下列银行的各业务中存在信用风险的有()。

√
A同业交易
B贸易融资
C票据承兑
D掉期交易
E金融期货
正确答案： A B C D E
14. 我国商业银行计算核心资本充足率时，应从资本扣除的项目的有()。

√
A商誉
B商业银行对未并表金融机构的资本投资
C商业银行对非自用不动产和企业的资本投资
D商业银行对未并表金融机构的资本投资的50％
E商业银行对非自用不动产和企业的资本投资的50%
正确答案： A D E
15. 商业银行提高资本充足率经常主动采用的分母对策有()。

√
A缩小资产总规模
B贷款出售或贷款证券化
C减少交易账户业务
D收回贷款用以购买高质量的国债
E尽量少发放高风险的贷款
正确答案： B C D E
16. 《商业银行资本充足率管理办法》定义的附属资本范围包括()。

×
A重估储备
B一般准备
C优先股
D长期次级债务
E少数股权
正确答案： A B C D
17. 商业银行内部控制的建设要遵循的原则有()。

√
A全面性原则
B重要性原则
C相关性原则
D适应性原则
E制衡性原则
正确答案： A B D E
18. 商业银行在处理与利益相关者之间的关系时应遵循的原则有()。

√
A银行应与利益相关者积极合作，共同推动银行持续、健康地发展
B银行应为维护利益相关者的权益提供必要的条件
C银行应向存款人及其他债权人提供必要的信息
D银行应鼓励职工通过与董事会、监事会和经理人的直接沟通和交流，反映职工对银行经营、财务状况以及涉及职工利益的重大决策的意见
E银行应在保持银行持续发展、实现股东利益最大化的同时，重视银行的社会责任
正确答案： A B C D E
19. 金融创新中坚持的四个“认识”原则有()。

√
A认识你的成本
B认识你的业务
C认识你的风险
D认识你的客户
E认识你的交易对手
正确答案： B C D E
20. 在金融创新中，银行要非常注意保护客户利益，主要体现在()方面。

√
A审慎尽责
B充分信息披露
C引导理性消费
D客户资产隔离
E妥善处理利益冲突
正确答案： A B C D E
判断题
21. 混合资本债券对银行收益和净资产的请求权次于长期次级债务和其他债务，优于股权投资。

() √
正确
错误
正确答案：正确
22. 准确的风险计量是建立在卓越的风险模型基础上的．其开发难度主要在于所应用的深奥的数学和统计知识。

() √
正确
错误
正确答案：错误
23. 根据分步达标实施《巴塞尔新资本协议》的原则．就信用风险而言，现阶段应以资金业务为重点推进内部评级体系建设。

() √
正确
错误
正确答案：错误
24. 风险识别是银行风险管理的最基本要求。

() √
正确
错误
正确答案：正确
25. 监管资本在银行的实践中变得越来越重要，成为现代银行经营管理的重要手段。

() √
正确
错误
正确答案：错误
26. 《巴塞尔资本协议》规定银行资本由核心资本与附属资本构成。

() ×
正确
错误
正确答案：正确
27. 我国商业银行在实施《巴塞尔新资本协议》时要遵循分步达标的原则，在信用风险、市场风险、操作风险三类风险中，国内大型银行应先开发信用风险、市场风险的计量模型。

() √
正确
错误
正确答案：正确
28. 银行的金融创新在本质上就是银行风险管理方式的创新。

() √
正确
错误
正确答案：正确
29. 实际上，监管当局的资本要求是全球银行业并购浪潮一浪高过一浪的重要原因之一。

() √
正确
错误
正确答案：正确
30. 目前世界各国通常不会因为股市的涨跌而向投资者提供赔偿。

() √
正确
错误
正确答案：正确。

合集下载

2014年银行从业资格考试辅导讲义-公共基础

2014年银行从业资格考试辅导讲义-公共基础

第一章：中国银行体系概况前言一、本班讲授的主要内容与方法各章基本分三个部分讲授：一是对每章进行考情分析，旨在联系实际，弄清以往考试情况；二是，串讲各章节的知识点；三是，在每章（或节）后面进行典型例题解析，旨在点出未来考试中可能出现的考题内容，并掌握本章重点内容和主要知识点；二、考试题目分布及教材的特点与难点（一）考试题目分布本课程为分三篇共设11章。

三个部分分别是是银行知识与业务，银行业相关法律法规，银行业从业人员职业操守。

按考试大纲要求，其考试内容分别占比60％、25％、15％。

（一）教材特点本教材三个部分，是针对中国银行业所有从业人员设计的，它覆盖了银行从业人员应知应会的基本知识、技能、法律法规和职业操守要求，其内容广泛但难度不大，需要记忆和掌握运用的内容的确较多。

其中：银行知识与业务部分：由中国银行业概况、银行经营环境、银行主要业务、银行管理四方面内容组成，后两个方面内容应是学习并掌握的重点；银行业相关法律法规部分：由银行业监管及反洗钱法律规定、银行主要业务法律规定、民商事法律基本规定、金融犯罪及刑事责任四方面内容组成，其中应重点掌握银行业监管及反洗钱相关法律规定、银行业务中的一些非常重要的规定、民商事法中的有关票据法和合同法等内容，对于各类金融犯罪亦应全面了解。

银行业从业人员职业操守部分：以中国银行业协会公布的《银行业从业人员职业操守》为主要学习内容。

此处应重点掌握银行从业人员基本准则和职业操守等基本内容。

（二）教材难点一是各类有关银行业务的概念、定义、业务知识、专业术语等的掌握；二是银行业相关法律法规上，尤其是关于金融犯罪及刑事责任的界定、罚金、量刑法律标准及处罚结果等,其内容多且复杂不易记忆,从以往考试情况来看，这部分内容并不多。

三、冲刺学习要求：故本课程主要是根据考试教材和大纲对各章节的具体内容和题例进行重点讲解，由此，建议各位学员一定要讲求学习方法与效果：一是要把握教材中的实质性内容，在头脑中画一张学习本课的思路图(图解)，以便能够真正领会教材中应领会的精髓内容；二是在冲刺阶段，应重点把握相关知识的概念、业务特色、专业术语等内容；三是对于法规部分中金融犯罪及刑事责任的界定、罚金、量刑的法律标准及处罚结果则重在理解，职业操守部分等并不一定要死记硬背(考试内容占比不大)；四是一定注意在理解的基础上将有关知识内容融会贯通或举一反三，应注意增强联系实际分析问题的能力（如武汉、重庆…）；五是考试之前，能够了解或掌握一些时事金融经济知识很有必要。

公共基础

公共基础

1、人民银行的职责：发布与履行其职责有关的命令和规章；依法制定和执行货币政策；发行人民币，管理人民币流通；监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；监督管理黄金市场；持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；经历国库；维护支付、清算系统的正常运行；指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；负责金融业的统计、调查、分析和预测；作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；国务院规定的其他职责。

2、银监会监管的金融机构：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、其他金融机构。

3、银监会的职责：审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围；负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。

（具体业务层面。

银监会出报表，人行分析并公布）4、银监会的监管目标：促进银行业的合法、稳健运行；维护公众对银行的信心；保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。

四个具体监管目标：保护广大存款人和消费者利益；增强市场信心；增进公众对现代金融的了解；减少金融犯罪。

5、银监会的监管措施：市场准入（包括：机构、业务和高级管理人员。

法人或分支机构的设立和变更；金融机构业务范围以及开办新的产品和服务；董事及高级管理人员的任职资格。

）；非现场监管（手机相关数据资料）；现场检查；监管谈话；信息披露了监管。

6、银行业协会会员资格：经银监会批准成立的、具有独立法人资格的全国性银行以及在华外资金融机构；在民政部门登记注册的各省银行业协会，可申请成为准会员。

会员单位：政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、各省银行业协会、金融租赁公司等。

观察员单位为中国银联股份有限公司。

组织机构：最高权力机构为会员大会。

7、政策性银行：国家开发银行、中国进出口一行、中国农业银行。

银行业从业资格考试公共基础习题一

银行业从业资格考试公共基础习题一

银行业从业资格考试公共基础习题一（一）单选题在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

1.下列哪一个概念反映了一国和地区商品经济的发育程度和总体经济实力？（）A. 货币市场利率B. 经济发展水平C. 政府财政收入D. 人口分布2.GDP是指（）。

A. 国内生产总值B. 国民收入C. 国民生产总值D. 政府购买支出3.用来描述经济增长的统计指标是（）。

A. 国内生产总值B. 失业率C. 货币市场利率D. 通货膨胀率4.目前，我国统计部门公布的失业率是（）。

A. 农村户口登记失业率B. 全部登记失业人数与全国人口的比例C. 城镇失业率D. 城镇登记失业人数占城镇从业人数的比例5.衡量经济总体物价水平的统计指标是（）。

A. 股价指数B. GDP增长率C. 消费者物价指数D. 通货紧缩6.为了考察一国或一个地区的经济发展水平的动态变化，应该参考的指标是（）。

A. 年度进出口总额B. GDP增长率C. 国民生产总值D. 恩格尔系数7.银行经营发展的根本动力是（）。

A. 投融资需求和服务性需求B. 居民与企业储蓄C. 利息收入D. 贯彻国家经济政策8.记入国际收支的项目中属于资本项目的是（）。

A. 贸易收支B. 劳务收支C. 直接投资D. 单方面转移9.描述经济处于生产和再生产过程中周期性的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环的概念是（）。

A. 经济周期B. 生产周期C. 产品生命周期D. 行业周期10.下列不属于经济结构考察的内容的是（）。

A. 产业结构B. 地区结构C. 产品结构D. 人口分布结构11.采矿业、制造业和建筑业属于（）A. 第一产业B. 第二产业C. 第三产业D. 现代化产业12.第三产业不包括（）A. 计算机服务于软件业B. 交通运输C. 渔业D. 水利、环境和公共设施管理业13.商业银行的中间业务严重依赖于（）A. 第一产业B. 第二产业C. 第三产业D. 传统产业14.下列关于我国产业结构的论述中错误的是（）A. 第一产业应该处于基础地位B. 第二产业的主导地位不能动摇C. 应该加快发展第三产业D. 第三产业在国民经济中所占的比重较高15.用支出法统计的GDP，不包含的统计指标是（）A. 消费B. 投资C. 储蓄D. 净出口16.推动中国经济增长的主要力量是（）A. 消费B. 投资C. 贸易D. 财政收支17.从整体经济结构的角度观察，我国银行业目前开展零售业务较难的原因在于（）A. 人们的消费观念未转变B. 私人消费对经济增长的贡献较小C. 银行自身能力不足D. 人均收入水平低18.总体而言，导致银行经营全球化的原因是（）A. 经济全球化B. 在国内经营利润率低C. 金融创新D. 银行家的创造精神19.不属于经济全球化的表现的是（）A. 金融市场国际化B. 资本在全球范围内流动C. 国际分工的深化D. 局部战争从未停止20.通货膨胀率是衡量（）的宏观经济指标。

银行入职考试 公共基础知识

银行入职考试 公共基础知识

目录第一篇第1章中国银行业概况一、考试大纲二、知识要点提示三、练习题参考答案第2章银行经营环境一、考试大纲二、知识要点提示三、练习题参考答案第3章银行主要业务一、考试大纲二、知识要点提示三、练习题参考答案第4章银行管理一、考试大纲二、知识要点提示三、练习题参考答案第二篇银行业相关法律法规一、考试大纲二、知识要点提示三、练习题参考答案第三篇银行业从业人员职业操守一、考试大纲二、练习题参考答案模拟试题1模拟试题2第一篇银行知识与业务第1章中国银行业概况一、考试大纲1.1.1中央银行、监管机构与自律组织中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国银行业协会1.1.2银行业金融机构政策性银行大型商业银行中小商业银行农村金融机构外资银行非银行金融机构二、知识要点提示中央银行:中国人民银行监管机构:中国银行业监督管理委员会 自律组织:中国银行业协会中国银行业国家开发银行 中国进出口银行 中国农业发展银行 政策性银行中国工商银行 中国农业银行 中国银行 中国建设银行 交通银行大型商业银行中小型银行 中信银行、深圳发展银行、招商银行 广东发展银行、兴业银行、中国光大银行 华夏银行、上海浦东发展银行、中闰民生银行 恒丰银行、浙商银行、渤海银行·股份制商业银行·城市商业银行 农村金融机构 ·农村商业银行 ·农村合作银行 ·农村信用社 ·村镇银行·农村资金互助社 中国邮政储蓄银行 外资银行·外商独资银行 ·中外合资银行 ·外国银行分行 ·外国银行代表处银行中国华融资产管理公司 中国长城资产管理公司 中国东方资产管理公司 中国信达资产管理公司金融资产管理公司 非银行企融机构信托公司 金融租赁公司 企业集团财务公司 汽车金融公司 货币经纪公司1.1中央银行、监管机构与自律组织1.1.1中央银行1.中国人民银行行使中央银行职能的时间、地位的法律确定2.职能3.职责1.1.2监管机构1.我国的银行业监管机构2.银监会成立的时间3.《银行业监督管理法》的实施、修改时间4.监管职责5.监管理念6.监管目标及具体监管目标7.监管标准8.监管措施及具体内容1.1.3自律组织1.我国的银行业自律组织2.中国银行业协会成立的时间、性质及主管单位3.会员和准会员的申请标准4.协会宗旨5.组织机构1.2银行业金融机构1.2.1政策性银行1.三家政策性银行的名称、成立时间、主要任务2.2007年全国金融工作会议中对于政策性银行改革的决定1.2.2大型商业银行1.五家大型商业银行的名称、成立时间、总部所在地、曾有的专业银行特点、上市情况1.2.3中小商业银行1.中小商业银行的种类2.12家股份制商业银行的名称3.股份制商业银行的作用4.城市商业银行发展历程及发展趋势1.2.4农村金融机构1.农村金融机构的种类及发展历程2.村镇银行和农村资金互助社的含义1.2.5中国邮政储蓄银行1.批准成立及挂牌时间2.组建基础及市场定位1.2.6外资银行1.我国批准设立的第一家外资银行代表处2.《外资银行管理条例》及《实施细则》生效时间3.外资银行的种类4.外资银行的业务范围1.2.7非银行金融机构1.非银行金融机构的种类2.四家金融资产管理公司成立时间、成立时的任务、改革动态3.我国第一家信托投资公司及《信托公司管理办法》4.企业集团财务公司含义及《企业集团财务公司管理办法》5.金融租赁公司含义及《金融租赁公司管理办法》6.汽车金融公司含义及《汽车金融公司管理办法》7.货币经纪公司含义及《货币经纪公司试点管理办法》三、练习题(一)单选题在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。