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{财务管理财务知识}融资性担保机构设立申报材料与格式要求随着我国经济的快速发展，融资已经成为了各类企业发展的必要条件之一、然而，由于经济风险的存在，许多中小企业往往面临融资难的问题。
为了解决中小企业的融资问题，国家积极推动融资性担保机构的设立。
融资性担保机构为中小企业提供了信用担保，帮助它们解决融资难的问题。
融资性担保机构的设立需要经过一定的程序和材料申报。
下面介绍一些融资性担保机构设立申报材料和格式要求。
首先，融资性担保机构设立申报材料包括了多个方面的内容。
其中，最重要的是担保机构的设立申请书。
申请书需要详细介绍担保机构的基本情况，包括机构名称、机构性质、注册资本、经营范围、组织结构等。
申请书还需要说明担保机构的设立目的和经营理念，并提供一份详细的业务计划书。
此外，还需要提供担保机构的财务状况和风险管理能力的证明文件。
这包括了担保机构过去几年的财务报告、银行流水和公司信用报告等。
同时，申请人还需要提供风险管理能力的证明材料，例如风险管理规章制度、内部控制手册和风险管理人员的相关证明等。
对于融资性担保机构的申报材料格式要求，一般来说，应该是清晰、规范和完整的。
申请人需要按照要求填写各类申报表格，并保证材料的真实和准确性。
同时，申请材料还需要以书面形式提交，并正确标注各类材料的名称和次序。
总之，融资性担保机构的设立是一个需要经过一系列程序和提供一定材料的过程。
了解融资性担保机构设立申报材料与格式要求，有助于担保机构申请人正确准备材料，提高申请成功的概率。
此外，还需注意，不同地区的融资性担保机构设立申报材料与格式要求可能存在一定的差异，在申报前应仔细阅读相关规定。
附件3：融资性担保机构设立申报材料及格式要求 XX市工业和信息化局申请事项类别：设立融资性担保机构行政许可事项申请表申请单位（拟成立担保机构）：地址：邮编：负责人签字：联系人：联系：申请日期：年月日XX省工业和信息化厅监制目录1、XX市工业和信息化局初审意见附：1.1XX市工业和信息化局审查表1.2XX市工业和信息化局内部审核意见表2、关于设立融资性担保机构的请示附：2.1发起人基本情况表2.2可行性研究报告和筹建方案2.3公司章程、内部机构设置（图示）、内部管理制度及风险控制制度2.4主要发起人和持股5%以上股东近三年经营情况（附：审计报告及其他细则材料）2.5验资报告2.6董事、监事、高级管理人员和其他非公司制担保机构与上述职务职责相当人员情况简表（附证件和证明材料及拟任人员声明、申请人承诺）2.7主要从业人员基本情况表（附证件及其他证明）2.8经营发展战略和规划2.9经营场所所有权或使用权证明及可商用的证明材料2.10《企业名称预先核准通知书》1、XX市工业和信息化局初审意见XX市工业和信息化局关于×××申请融资性担保机构经营许可证的初审意见XX省中小企业局：根据×××担保机构申请，我局对申报材料进行了初审，认为该申请人符合《融资性担保公司管理办法》和《XX 省融资性担保机构管理实施细则》规定的条件，同意上报。
附：审查表XX市工业和信息化局（盖章）201 年月日附：1.1XX市工业和信息化局审查表XX市工业和信息化局审查表注：可附相关部门、专家意见,由市工业和信息化局根据情况决定。
附：1.2XX市工业和信息化局内部审核意见表XX市工业和信息化局内部审核意见表2、关于设立融资性担保机构的请示关于设立融资性担保机构的请示XX市工业和信息化局：根据《XX省融资性担保机构管理实施细则》及相关文件要求，更好地为中小企业融资服务，特申请融资性担保机构经营许可证。
融资性担保机构经营许可证延期需提交的材料清单
融资性担保机构经营许可证延期需提交的材料清单
1、所属设区市、省直管县融资性担保机构监管部门出具的同意其延长经营期限的书面意见；
2、融资性担保机构延长经营许可证期限的申请书；
3、融资性担保机构近三年经营情况总结报告；
4、申请时点的融资性担保业务经营情况专项审计报告。
审计报告中应包括：担保业务明细清单（由银行业金融机构盖章确认）、担保责任余额变动表；
5、继续经营融资性担保业务的可行性研究报告；
6、今后拟采取的工作措施和发展规划；
7、融资性担保机构经营许可证（副本）复印件；
8、最近一次获得行政许可的审核意见书复印件；
9、申请时点的财务报表及银行对账单（含保证金账户）。
如专项审计报告中已有财务报表，可不再单独提供财务报表。
（一式三份，其中要求有一份原件，或者加盖会计师事务所的公章及注册会计师的手章）。
融资性担保机构设立申报材料及格式要求附件3：融资性担保机构设立申报材料及格式要求廊坊市工业和信息化局申请事项类别：设立融资性担保机构行政许可事项申请表申请单位（拟成立担保机构）：地址：邮编：负责人签字：联系人：联系电话：申请日期：年月日河北省工业和信息化厅监制目录1、廊坊市工业和信息化局初审意见附：1.1廊坊市工业和信息化局审查表1.2廊坊市工业和信息化局内部审核意见表2、关于设立融资性担保机构的请示附：2.1发起人基本情况表2.2可行性研究报告和筹建方案2.3公司章程、内部机构设置（图示）、内部管理制度及风险控制制度2.4主要发起人和持股5%以上股东近三年经营情况（附：审计报告及其他细则材料）2.5验资报告2.6董事、监事、高级管理人员和其他非公司制担保机构与上述职务职责相当人员情况简表（附证件和证明材料及拟任人员声明、申请人承诺）2.7主要从业人员基本情况表（附证件及其他证明）2.8经营发展战略和规划2.9经营场所所有权或使用权证明及可商用的证明材料2.10《企业名称预先核准通知书》1、廊坊市工业和信息化局初审意见廊坊市工业和信息化局关于×××申请融资性担保机构经营许可证的初审意见河北省中小企业局：根据×××担保机构申请，我局对申报材料进行了初审，认为该申请人符合《融资性担保公司管理办法》和《河北省融资性担保机构管理实施细则》规定的条件，同意上报。
附：审查表廊坊市工业和信息化局（盖章）201 年月日附：1.1廊坊市工业和信息化局审查表廊坊市工业和信息化局审查表注：可附相关部门、专家意见,由市工业和信息化局根据情况决定。
附：1.2廊坊市工业和信息化局内部审核意见表廊坊市工业和信息化局内部审核意见表2、关于设立融资性担保机构的请示关于设立融资性担保机构的请示廊坊市工业和信息化局：根据《河北省融资性担保机构管理实施细则》及相关文件要求，更好地为中小企业融资服务，特申请融资性担保机构经营许可证。
附件1办理融资担保公司行政许可、备案等事项所需材料清单一、申请设立融资担保公司提交的材料（一）设立申请书；（二）股东资信材料：企业法人作为出资人的，提交营业执照副本复印件、企业征信材料、最近三年有无重大违法违规记录的相关材料、近二年经营状况和具备相应资质的机构出具的上年度财务审计报告，其中，第一大股东或者出资比例百分之三十及以上的发起人提交近二年的财务审计报告原件，报告内容完整，含会计报表附注；自然人作为出资人的，提交身份证明、个人简历、个人征信材料、最近三年有无重大违法违规记录的相关材料、出资能力材料（包括个人财产清单、权属材料、实际控制或者参股的公司持股材料和具备相应资质的机构出具的财务审计报告等）；其他社会组织作为出资人的，提交相应资格材料。
（三）股东的出资验资材料原件，含银行询证函和进账单，其中法人股东出资应当从本单位账户转账；（四）出资人大会（股东大会）、董事会审议通过有关事项的决议（股东签名并盖指模），股东名册；（五）公司章程，业务经营制度、财务管理制度、内部控制制度、风险管理制度、信息披露制度等主要管理制度，公司部门设置以及人员基本构成；（六）拟任法定代表人基本情况表和身份证明；（七）拟任董事、监事、高级管理人员基本情况表、身份证明、学历职称材料复印件和个人征信材料；（八）律师事务所出具的法律意见书，载明公司筹建和各项决议情况、出资人关联情况、资金来源合法性、章程草案和各项管理制度的合规性；（九）经营发展战略和规划，内容包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及准备金提取方案等；（十）营业场所所有权或者使用权材料；（十一）地方金融监管部门认为需要提交的其他材料。
二、融资担保公司合并、分立提交的材料（一）融资担保业务经营许可证原件、营业执照复印件；（二）合并、分立申请书；（三）股东大会、董事会决议（加盖公章，股东签名并盖指模）；（四）资产负债表及财产清单（加盖公章）；（五）合并、分立具体方案（加盖公章），包括债权债务处置计划或者有债务保障措施和财产分割安排等；（六）合并、分立协议（加盖公章）；（七）就合并、分立事项向债权人（含合作银行）出具的书面通知书以及登载合并、分立公告的报纸；（八）合并、分立后融资担保公司的验资报告原件；（九）合并、分立后的公司章程修正案，业务经营制度、财务管理制度、内部控制制度、风险管理制度、信息披露制度等主要管理制度；（十）合并、分立后的公司新增的持有百分之五及以上股权股东的资信等材料；（十一）拟任法定代表人基本情况表和身份证明；（十二）拟任董事、监事、高级管理人员基本情况表和身份证明、履职经历和个人征信材料；（十三）国家规定的其他材料。
XXXX有限公司文件XXXX〔20XX〕XX号签发人：王某某关于申请融资性担保机构经营许可证的请示（专业完整模板）×××××工业和信息化局：为发挥担保作用、服务中小企业，解决中小企业的融资难问题，进一步发挥信用担保在促进经济发展中的作用，申请设立融资性担保机构。
一、担保机构的基本情况×××××投资担保有限公司成立于20XX年，注册资本×××××元人民币，办公地址为×××××，办公职场面积×××多平方米，办公环境优良。
公司具备整套完善而成熟的业务办理程序，快捷，高效的服务理念为客户办理银行金融业务。
公司以创建社会诚心为宗旨，以推进市场繁荣和保障银行信贷资产安全为己任，致力与建立资金供应者、需求者、担保公司三方共赢的良性循环体系，发挥专业化的信用管理优势和担保保证功能，为个人，企业与银行间架起金融信贷桥梁。
公司拥有现代企业经营理念的管理团队和素质过硬，专业精良的员工队伍，借鉴国外先进的信用管理经验，建立了科学的风险评估和风险保障体系，按闭环管理要求，从人事行政、财务、风险核查、风险担保、风险控制及风险化解等各个环节，全面实行标准化和专业化管理，为公司稳健发展奠定了坚实的基础。
二、融资担保市场主要分析近年以来，由于原材料、煤电油运等要素价格持续上涨，中小企业的大量流动资金滞留在生产环节，企业资金需求量快速增加，而中小企业的抗风险能力比较差一个重要原因就是中小企业在资金上先天“贫血”，一直存在着诸多困难，设立信用担保公司，就是为解决中小企业融资难问题而举行的一个重要措施，让担保公司进行贷款担保，使企业能够比较快捷和容易地融到资金。
解决企业的资金困难。
此举不仅可使具有良好成长性的中小企业贷款不再难，还使银行降低了贷款风险，可谓是“多赢之举”。
附件 1融资性担保机构经营许可证申请材料（样本）×担保公司××××年××月××日备注：本参考文本以住所在县的担保公司申请经营许可证为例。
申请材料目录一、申请书；二、县监管部门报市监管部门请示（附县监管部门审核意见书）；三、市监管部门报自治区金融办请示（附市监管部门审核意见书）；四、自查整改报告；五、股东会决议；六、公司章程；七、主要管理制度；八、股东名册、出资额及股权结构；九、最近一期经审计的财务会计报表（截至 2010 年 9 月末）；十、人民银行出具的企业信用记录；十一、公司业务情况统计表；十二、董事、监事、高级管理人员的任职资格材料；十三、经登记管理部门年检或年审合格的企业法人营业执照（或事业法人登记证书）复印件；十四、营业场所证明材料；十五、《企业名称变更预先核准通知书》；十六、全体股东承诺书；十七、其他材料。
申请材料之一××担保公司文件××司报〔××××〕×号关于申请融资性担保机构经营许可证的请示县（市）监管部门：文件应载明的主要内容1.公司基本情况（拟变更机构名称、法定代表人、成立时间、住所、注册机关、组织形式、注册资本、实收资本、公司人数）。
2.申请开展业务区划、申请业务经营范围。
3.公司联系方式。
包括 2 名联系人姓名，固定电话、移动电话、传真电话号码，E-mail ，详细通讯地址及邮政编码等。
××担保公司公章×××年×××月××日申请材料之二××县监管部门文件××县×报〔××××〕×号关于批准××担保公司融资性担保机构经营许可证的请示市监管部门：××年×月×日我单位受理了××担保公司报送的《关于申请融资性担保机构经营许可证的请示》（××司报〔××××〕×号）。
办理融资担保公司办理行政许可备案等事项所需材料清
单
1.企业注册材料：
a.公司法人营业执照副本或个体工商户营业执照副本；
b.公司章程或合伙协议；
e.公司章程中明确融资担保业务经营范围。
2.公司资产与财务状况：
a.最近一年度财务报表；
b.银行流水账户；
c.公司资产负债表；
d.公司经营活动证明材料；
e.公司融资担保业务经验证明材料。
3.风险管理体系和内控制度：
a.融资担保公司风险管理制度；
b.风险预警和控制机制；
c.内部控制制度。
4.经营能力：
a.公司经营计划书；
b.融资担保公司经营管理团队介绍；
c.风险评估和信用评级机构合作协议。
5.法律合规：
a.合法合规声明；
b.法律顾问服务合同。
6.相关许可证明：
a.公司融资担保业务许可证；
b.银行开户许可证。
7.其他材料：
a.公司组织架构图；
b.企业代码证；
c.公司章程。
附件1、融资性担保机构经营许可证申请材料清单1、封面（A/B/C/D）2、目录（A/B/C/D）3、申请书（A/B/C/D）4、授权书（A/B/C/D）5、基本信息表（A/B/C/D）6、自查报告（A/B/C）7、营业执照（A/B/C）8、其他设立批准文件（A/B/C/D）9、验资报告（A/B/C）10、公司章程（A/B/C/D）11、股东名册（A/B/C/D）12、董事、监事、高级管理人员情况表（A/B/C/D）13、与申请相关的股东会决议、董事会、监事会决议（A/B/C/D）14、主要股东资料（A/B/C/D）15、全体股东营业执照或身份证明（A/B/C/D）16、上一年度发展情况报告（A/C）17、经营发展规划（A/B/C/D）18、经营场所证明（A/B/C/D）19、统计报告（A/C）20、信用纪录报告（A/B/C）21、真实申报承诺书（A/B/C/D）22、董事、监事、高管任职资格申请材料（A/B/C/D）23、审计报告（A/B/C）24、法律意见书（A/B/C/D）特别提示：1、公司已成立且已开展融资性担保业务的填写A2、公司已成立但未开展融资性担保业务的填写B3、拟在京设立分支机构的填写C4、拟设立新公司的填写D，并无须加盖公章以下为申请材料模版：1.1 封面融资性担保机构经营许可证申请书（文号）单位名称（公章）：法定代表人（签字）：申请时间：年月日1.2目录特别提示：以文件清单中的每个具体项目为标题和顺序，并标明对应页码。
例如：1、申请书 12、授权书 23、基本信息表 34、自查报告 45、营业执照106、其他设立批准文件11……1.3（单位名称）关于融资性担保机构经营许可证的申请（区县监管部门名称）：根据《融资性担保公司管理暂行办法》及8个配套文件、《北京市融资性担保公司管理暂行办法》的有关规定，我单位现申请融资性担保机构经营许可证。
请予审核批准。
单位名称（公章）：法定代表人（签名）：年月日授权委托书兹授权姓名作为单位名称代表（代理人）向区（县）监管部门名称办理融资性担保公司业务经营许可证申请手续。
附件1融资性担保机构经营许可证申请材料（样本）××担保公司××××年××月××日备注：本参考文本以住所在县的担保公司申请经营许可证为例。
申请材料目录一、申请书；二、县监管部门报市监管部门请示（附县监管部门审核意见书）；三、市监管部门报自治区金融办请示（附市监管部门审核意见书）；四、自查整改报告；五、股东会决议；六、公司章程；七、主要管理制度；八、股东名册、出资额及股权结构；九、最近一期经审计的财务会计报表（截至2010年9月末）；十、人民银行出具的企业信用记录；十一、公司业务情况统计表；十二、董事、监事、高级管理人员的任职资格材料；十三、经登记管理部门年检或年审合格的企业法人营业执照（或事业法人登记证书）复印件；十四、营业场所证明材料；十五、《企业名称变更预先核准通知书》；十六、全体股东承诺书；十七、其他材料。
申请材料之一××担保公司文件××司报〔××××〕×号关于申请融资性担保机构经营许可证的请示县（市）监管部门：文件应载明的主要内容1.公司基本情况（拟变更机构名称、法定代表人、成立时间、住所、注册机关、组织形式、注册资本、实收资本、公司人数）。
2.申请开展业务区划、申请业务经营范围。
3.公司联系方式。
包括2名联系人姓名，固定电话、移动电话、传真电话号码，E-mail，详细通讯地址及邮政编码等。
××担保公司公章××××年××月××日申请材料之二××县监管部门文件××县×报〔××××〕×号关于批准××担保公司融资性担保机构经营许可证的请示市监管部门：××年×月×日我单位受理了××担保公司报送的《关于申请融资性担保机构经营许可证的请示》（××司报〔××××〕×号）。
经认真审核和调查，我们认为××担保公司融资性担保机构经营许可证申请材料中的内容和涉及事项属实并符合（基本符合）我区融资性担保公司的规定和要求，建议同意颁发××融资性担保公司融资性担保机构经营许可证。
现将该公司融资性担保机构经营许可证申请材料报送贵单位，请予以审核。
附件：×县监管部门审核意见书××县监管部门××××年××月××日附件关于对××担保公司融资性担保机构经营许可证申请材料的审核意见书我单位于××年××月××日收到××担保公司《关于申请融资性担保机构经营许可证的请示》（××司报〔××××〕×号）及相关申请材料，根据有关法律法规，对其中的内容和涉及到的事项进行了全面审核和调查，具体审查情况和意见报告如下：一、审核调查内容（一）公司基本情况公司拟变更名称、注册资本、实收资本、注册地、住所、股东资格和股权结构等情况以及是否符合我区有关融资性担保公司的规定。
（二）自查整改情况公司自查整改前未能符合我区融资性担保公司有关规定的地方和存在的问题；公司针对问题和不足采取的整改措施和效果；整改结果评价，是否达到相关要求；公司仍然存在的问题和不足，评估其能否进一步整改完善达到要求。
（四）业务经营情况公司资产负债情况、利润情况、财务审计情况、信用记录情况、业务经营情况、经营规则和风险控制是否符合我区有关融资性担保公司的规定和要求。
（三）机构有关情况公司申请开展业务的区划和经营范围情况；公司章程、主要管理制度情况；公司治理架构、内部控制和风险管理体系建设方案情况；公司部门及岗位设置、分支机构设置情况；营业场所证明及办公、安全、消防设施等情况；以上情况是否符合我区有关融资性担保公司的规定。
（五）人员资格情况拟任董事、监事、高级管理人员的任职资格情况，是否符合自治区融资性担保公司人员资格管理的有关规定。
（六）申请资料情况申请材料各项内容的真实性、准确性和齐全性的评价。
申请材料内容是否属实，表述是否准确。
申请材料是否齐全、是否符合规定的形式等情况。
（七）其他需要补充的情况二、审核意见提出审查时发现的问题和应当给予关注的事项。
经认真审核和调查，我们认为××担保公司递交的融资性担保机构经营许可证申请材料中的内容和涉及事项属实并符合（基本符合）申请融资性担保机构经营许可证的规定和要求，建议同意颁发××融资性担保公司融资性担保机构经营许可证。
对于××担保公司目前仍然存在的问题和不足，我们将继续督促××担保公司进一步整改和完善，使其在各方面均符合我区有关融资性担保公司的规定和要求，并做好该公司的日常监管和风险处置等工作。
我们对本审核意见书的内容负责。
审核人姓名（签字并加盖名章）：要求两名以上（含两名）审核人员同时审查并签字盖章，其中包括监管部门主要负责人。
县监管部门公章年月日申请材料之三××市监管部门文件××市×报〔××××〕×号关于批准××担保公司融资性担保机构经营许可证申请材料的请示自治区金融办：××年×月×日我单位受理了××县监管部门《关于报送××担保公司融资性担保机构经营许可证申请材料的请示》（××县（市）××报〔××××〕×号）。
经认真审核和调查，我们认为××担保公司经营许可证申请材料中的内容和涉及事项属实并符合（基本符合）申请融资性担保机构经营许可证的规定和要求，建议同意颁发××融资性担保公司融资性担保机构经营许可证。
现将该公司经营许可证申请材料报送贵办，请予以审查批准。
附件：×市监管部门审核意见书（格式详见×县监管部门审核意见书）××市监管部门××××年××月××日申请材料之四自查整改报告提纲一、基本情况1、成立时间、注册资本、实收资本、注册地、实际经营区域、经营范围、法定代表人、部门及岗位设置。
分支机构设置。
二、公司治理1、股权结构、股东简介。
2、公司法人治理结构。
3、董事、监事、高管人员。
三、截止2010年9月末业务开展情况1、融资性担保业务的种类、规模及合作银行名称。
2、是否开展再担保业务及债券发行担保业务。
3、非融资性担保业务的种类、规模。
4、非担保业务种类、规模。
四、截止2010年9月末合规经营情况1、是否主要从事融资性担保业务，是否从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托理财等违法违规行为。
（1）融资性担保责任余额是否超过净资产的10倍；（2）除国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品外，是否对外投资与本机构存在利益冲突，其总额是否高于净资产20％；（3）是否为母公司或子公司提供融资性担保；（4）对单个被担保人提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的10％；（5）对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的15％；（6）对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额是否超过净资产的30％。
2、与机构合作情况。
合作银行的家数、余额、发生额；融资性担保及非融资性担保风险分担情况；融资性担保及非融资性担保的履约情况。
3、收益与损失情况。
融资性担保业务、非融资性担保业务及其他业务收益情况；融资性担保业务、非融资性担保业务代偿和损失情况；其他业务损失情况。
规范整顿范围内的担保公司未开展融资性担保业务的本部分内容可不填写，但应当说明原因，并根据融资性担保公司的相关规定和标准制定公司今后的经营战略规划和业务发展计划。
五、制度建设1、内控制度。
是否建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿与处置制度、风险预警和突发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作规程，加强对担保项目的风险评估和管理。
2、财务制度。
是否按照金融企业财务规则，建立健全财务会计制度，并按照企业会计准则和担保企业会计核算办法真实记录并全面反映业务活动、财务状况、经营成果和现金流量。
××担保公司公章××××年××月××日注：1、根据经营许可证申请条件进行自查，经自查整改后仍存在的问题和不足，应当制定时间不超过1年的整改方案。
申请材料之五股东会决议召开股东会审议通过公司拟变更为融资性担保公司的决议、明确公司注册资本、股东构成和股权结构、经营许可证申请方案、自查整改方案、融资性担保公司章程，选举融资性担保公司拟任董事、监事，推荐拟任高级管理人员，确定融资性担保公司的主要管理制度等其他重要事项。
所有法人股东的法定代表人签名并加盖公章所有自然人股东签名并盖指模申请材料之六××融资性担保公司章程除符合《公司法》要求外，应当将《广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法》中与融资性担保公司责任和义务相关的内容写入章程中。
法人股东的法定代表人签名并加盖公章自然人股东签名并盖指模申请材料之七××融资性担保公司主要管理制度包括但不限于：业务经营制度、财务管理制度、内部控制制度、风险管理制度。
××担保公司公章 ××××年××月××日申请材料之八-1× ×融资性担保公司股东名册住址：注册机关：注册资本：申请材料之八-2股东简历备注：如股东为企业法人，由法定代表人填写；照片为一寸彩色免冠照片；后附身份证正反两面复印件。
申请材料之九财务审计报告最近一期经审计的财务会计报表（截至2010年9月末）。
