西南财经大学中国金融研究中心研究论文发表情况

2021年第1期总第264期征信CREDIT REFERENCENo.12021Serial No.264【专家视点】收稿日期：2020-10-13作者简介：曾康霖（1938—），男，四川泸县人，教授，博士生导师，国务院特殊津贴首批获得者，2013年“中国金融科学终身成就奖”获得者，主要研究方向为金融理论与政策；罗晶（1987—）,男，四川仪陇人，助理研究员，博士，主要研究方向为金融理论与政策。

摘要：直接融资或间接融资都必须着力于实体经济。

在着力于实体经济的同时，有增大虚拟金融的必然性。

直接融资与间接融资的运作相互交叉、相互渗透、相互支撑，相互之间作出区分的意义在于防范风险，但同时必须认知正面效应和负面效应。

建立什么样的金融体系，首先要考察金融资源的形成和配置。

社会主义基本经济制度决定了中国金融体系。

中国的金融体系只能是银行导向型的金融体系，而非市场导向型的金融体系。

关于中国金融体系建设的建议如下：以内源性融资为基础，外源性融资为主导；在外源性融资中，以银行融资为主体，证券融资相配合；在银行融资中，商业性融资为先，政策性融资跟进；在证券融资中，股票融资为先，债券融资配合。

关键词：金融体系；直接融资；间接融资；银行导向型金融体系；内源性融资；外源性融资中图分类号：F832.1文献标识码：A 文章编号：1674-747X （2021）01-0010-08《大国金融及其特色——为中国金融立论》一文主要从横切面叙述了中国金融是“大国金融、社会主义金融、发展中的金融”［1］。

本文主要从考察基本经济制度着手，对金融资源、产业结构、法制基础以及金融体制等各种因素进行分析，探讨中国金融是什么样的金融体系。

一、直接融资与间接融资中国较长时期以来，学术界和实际部门一直致力于研究直接融资与间接融资，而且把提高直接融资的比重作为金融发展的战略决策。

人们把直接融资理解为买卖股票、债券以及商业票据，而把间接融资理解为银行存贷款。

西南财经大学金融学院考研导师徐加根一、个人基本信息办公室：通博楼A112姓名性别系别职称职务办公电话徐加根男金融工程教授教师二、教育背景起止年月（本科起）院校及系、专业1987.9 –1991.7 辽宁石油化工大学应用化学系工业分析专业1996.9 –1999.7 西南财经大学金融学专业研究生2002．9 -- 西南财经大学经济学博士研究生三、工作经历起止年月单位及职务1991.7-1996.9 中国石化湖北化肥厂助理工程师1999.7-- 西南财经大学金融学院教师四、讲授课程名称讲授课程层次讲授课程名称本科国外金融学说；公司金融；衍生金融工具；货币金融学；中央银行学硕士金融经济学；金融工程；国外金融学说五、主要研究领域与方向（不超过3个方向）金融工程；行为金融学六、主要研究成果成果名称成果形式出版社出版时间或发表（转载）刊物及期号作者《美、德、日宏观金融调控比较研究》研究报告国家社科基金青年项目课题；批准号：96CJB029。

结项证书号：20040487课题负责人《我国市场经济条件下资本市场的结构与效率》研究报告国家社科基金一般项目课题；批准号：98BJY066。

结项证书号：20013121。

课题组成员《防范和化解金融风险问题研究》研究报告国家社科基金重点项目课题；批准号：98AJY004。

结项证书号：20002713课题组成员《我国金融机构市场退出规范化问题研究》研究报告和论文中国金融教育基金会2001年研究课题课题组成员《衍生金融工具》研究报告及课件西南财经大学2002年度校管课题课题负责人《金融工程理论框架研究》研究报告中国金融研究中心2001年项目课题组成员《科技风险投资“退出瓶颈”与创业板市场的耦合研究》研究报告2002年度湖南省社科基金课题课题组成员《金融学教程》研究生教材中国金融出版社2006年版参编《公司理财》金融工程专业教材武汉大学出版社2005年版副主编《金融经济学》专著西南财经大学2002年版参著《西方货币金融学说的新发展》专著西南财经大学出版社2002年版参著《经济学中的理性概念及其演变》论文《学术月刊》，2005年第9期徐加根《洗钱行为的特征分析》论文《西南金融》，2004年第12期徐加根《货币价值分析的双重视角》论文《金融时报》，2004年11月2日理论版徐加根《金融工程：动因、特征与理论结构》论文《金融理论与实践》，2004年第6期徐加根《对我国中外金融机构合作情况的考察》论文《财贸经济》，2003年第6期课题组成员，执笔《金融需求与供给互动研究》论文《金融研究》，2003年第6期课题组成员，执笔之一（1）所列成果来自刊物需注明：作者，年份：“篇名”，《发表的刊物名》，期号（2）所列成果来自著作需注明：作者：《著作名》，出版单位，出版时间（3）从最新时间开始列示成果七、承担的研究项目校管课题：金融政治经济学的理论体系探讨——对中国证券市场问题研究的一个新视角八、奖励、荣誉何时何地在何地受过何种奖励参与完成（陈野华教授主持）中国金融教育基金会2001年研究课题《我国金融机构市场退出规范化问题研究》，获中国金融教育基金会优秀科研项目二等奖。

西南财经大学2016年中国金融研究中心拟接收推免生名单序号姓名性别毕业学校拟录取学院拟录取专业是否录取1马莉女山东大学007中国金融研究中心020204金融学录取2杨鑫羽女湖南大学007中国金融研究中心020204金融学录取3李钢男西南财经大学007中国金融研究中心020204金融学录取4杜梦娟女吉林大学007中国金融研究中心020204金融学录取5吕卓阳女西南财经大学007中国金融研究中心020204金融学录取6蒲丽女西南财经大学007中国金融研究中心020204金融学录取7唐叶萱女南京师范大学007中国金融研究中心020204金融学录取8阳梦舒女湖南师范大学007中国金融研究中心020204金融学录取9季燕妮女西南财经大学007中国金融研究中心020204金融学录取10张静月女西南财经大学007中国金融研究中心020204金融学录取11赵芮女西南交通大学007中国金融研究中心020204金融学录取12杨皖豫女东北大学007中国金融研究中心020204金融学录取13周值光女辽宁大学007中国金融研究中心020204金融学录取14张瑞阁男中南财经政法大学007中国金融研究中心020204金融学录取15黎晓月女四川大学007中国金融研究中心020204金融学录取16叶芸绮女四川大学007中国金融研究中心020204金融学录取17张左敏暘男西南财经大学007中国金融研究中心020204金融学录取18王方志男南京航空航天大学007中国金融研究中心020204金融学录取19张定川男四川农业大学007中国金融研究中心020204金融学录取20王帅男天津大学007中国金融研究中心020204金融学录取21梁鑫垚男南开大学007中国金融研究中心020204金融学录取22朱思明男西南财经大学007中国金融研究中心020204金融学录取23母自千女四川农业大学007中国金融研究中心020204金融学录取24魏识宇女西南交通大学007中国金融研究中心020204金融学录取25杨顺莉女中南财经政法大学007中国金融研究中心020204金融学录取26文艺霖女四川大学007中国金融研究中心020204金融学录取27李耶欢女厦门大学007中国金融研究中心020204金融学录取28兰陈锦男中南财经政法大学007中国金融研究中心020204金融学录取29张怡君女四川大学007中国金融研究中心020204金融学录取30胡文馨女大连理工大学007中国金融研究中心020204金融学录取31陈敬川男西南财经大学007中国金融研究中心020204金融学录取32巩凯娜女西北大学007中国金融研究中心020204金融学录取33张泽西女四川大学007中国金融研究中心020204金融学录取34王琛女西南财经大学007中国金融研究中心020204金融学录取35钱悦女南京航空航天大学007中国金融研究中心020204金融学录取36李亚兰女上海交通大学007中国金融研究中心020204金融学录取37苏子杰男西南财经大学007中国金融研究中心020204金融学录取38彭一书女西北农林科技大学007中国金融研究中心020204金融学录取39杨露露女重庆大学007中国金融研究中心020204金融学录取40夏若雯女哈尔滨工程大学007中国金融研究中心020204金融学录取41刘若熙女安徽大学007中国金融研究中心020204金融学录取42郑二成男福州大学007中国金融研究中心020204金融学录取43李嘉成男西南财经大学007中国金融研究中心020204金融学录取44殷焱艳女哈尔滨工业大学（威海）007中国金融研究中心020204金融学录取45陈思同女西南财经大学007中国金融研究中心020204金融学录取46凌静女厦门大学007中国金融研究中心020204金融学录取47黄朝旺男福州大学007中国金融研究中心020204金融学录取48何小雄男华中师范大学007中国金融研究中心020204金融学录取49张祚宾男郑州大学007中国金融研究中心020204金融学录取50蔡宇宁男湖南大学007中国金融研究中心020204金融学录取文章来源：文彦考研旗下西南财经大学考研网。

西南财经大学中国金融研究中心西南财经大学中国金融研究中心目录机构介绍部门人员发展交流科研成果编辑本段机构介绍西南财经大学中国金融研究中心（Chinese Finance Research Institute of SWUFE (CFRI)，以下简称中心）是2000年９月被中华人民共和国教育部正式列为人文社会科学百所重点研究基地之一。

作为教育部唯一的中国金融研究中心，中心依托国内一流的金融学科实力和建设水平，与中国人民银行金融研究所合作，以西南财经大学金融学科的研究力量为主，采取内外联合，开放建设的方式，组成了一支包括我国知名金融学家在内、具有国内一流水平的金融研究队伍，共同致力于推动本学科的发展以及对中国金融改革与发展中面临的重大理论、实践问题的研究。

编辑本段部门人员中心的建设目标是努力把中心建设成为：全国金融科学研究基地，全国金融研究领域的专门人才库和人才培养培训基地，全国高校的金融学术交流和资料信息基地，全国金融部门知名的思想库和咨询服务基地，全国高校科研体制改革的示范基地。

中心学术委员会是中心最高层次的学术研究指导机构，本届学术委员会名誉主席为著名金融学家黄达教授，主席为曾康霖教授，谢平研究员和何泽荣教授任副主席。

中心现有全职研究人员10名，其中教授9人；兼职研究人员18名，其中教授16人。

主要学术带头人有曾康霖教授、何泽荣教授、刘锡良教授等。

校外兼职研究员主要有谢平教授、李扬教授、王国刚教授、王松奇教授等知名金融学家。

中心下设金融理论与政策研究室、金融市场与投资研究室、保险理论与实务研究室、金融数量分析与金融电子化研究室以及金融法研究室等五个子机构。

编辑本段发展交流自2000年成立以来，中心遵循重视基础理论研究和学科建设的总体建设思路，从中国实际出发，跟踪学科前沿，努力构建具有中国特色的金融学科体系，形成了转轨金融理论、现代金融学说、网络金融、保险与精算等特色研究方向。

成立以来的3年中，承担40多项国家社科基金、国家自然科学基金和省部级课题，出版“中国金融论坛丛书”系列和等其他理论著作20多部；完成教材23部，研究报告40余份，获省部级以上奖励10多项。

中国家庭收入不平等报告西南财经大学中国家庭金融调查与研究中心2012年12月9日中国·北京一、中国家庭收入基尼系数及分解1.中国家庭收入基尼系数基尼系数是经济学用于衡量居民收入差距的常用指标，基尼系数越大，说明居民收入差距越大。

根据中国家庭金融调查（CHFS）的数据计算1，2010年中国家庭收入的基尼系数为0.61，城镇家庭内部的基尼系数为0.56，农村家庭内部的基尼系数为0.60。

表1：中国家庭收入基尼系数城乡差异总体城镇农村GINI 系数0.61 0.56 0.60东部地区基尼系数为0.59，中部地区的基尼系数为0.57，而西部地区的基尼系数较低，为0.55。

表2：中国家庭收入基尼系数区域差异东部中部西部GINI 系数0.59 0.57 0.55中国家庭的基尼系数在全世界处于较高位置，根据世界银行数据2，2010年全球基尼系数平均为0.44。

1我们将收入小于0的家庭去掉，同时去除最高和最低收入的1%的家庭。

2数据来源：/indicator/SI.POV.GINI2.基尼系数的分解根据收入的来源对基尼进行分解，观察每一部分收入对整体基尼系数贡献率。

总的来看，我国居民收入差距主要来源于工资性收入、工商业收入以及转移性收入，这三项收入对基尼系数的贡献率分别为49.3%、17.4%和23.3%。

表 3：按收入来源分解占总收入比重对基尼系数贡献率总体工资收入41.9% 49.3%农业收入11.2% 2.6%工商业收入14.2% 17.4%投资收入 6.3% 7.5%转移性收入26.5% 23.3%城镇工资收入47.8% 53.0%农业收入 2.1% 0.6%工商业收入14.2% 17.1%投资收入7.7% 9.0%转移性收入28.1% 20.4%农村工资收入25.3% 33.1%农业收入36.4% 22.4%工商业收入14.1% 19.4%投资收入 2.3% 2.3%转移性收入21.9% 22.7%比较各项收入占比与对基尼系数的贡献，如果某项收入对基尼系数的贡献率大于其占总收入的比重，则说明该项收入拉大了总体收入差距。

西南金融期刊发表难吗
对于许多金融领域的学者和研究人员来说，发表研究成果是十分重要的。

而在
中国，西南地区作为一个经济发展相对较快的地区，金融领域的研究也日益受到重视。

因此，许多人都会关心在西南地区的金融期刊上发表文章是否难以实现。

本文将围绕这一话题展开讨论。

首先，我们需要明确的是，西南地区的金融期刊相对于一些国际知名的金融期
刊来说，发表难度可能会稍微降低一些。

这是因为国际期刊往往对于稿件的要求非常严格，需要具有较高的学术水平和研究深度。

而一些地方性的期刊可能会更加注重对当地经济和金融问题的研究，对于当地学者的研究成果更具包容性。

其次，虽然西南地区的金融期刊相对较容易发表文章，但并不意味着发表就会
变得轻而易举。

任何一篇优秀的学术文章都需要经过严格的审稿程序和同行评议，只有通过了严格的审核，才能最终发表在期刊上。

因此，即使是在地方性的期刊上发表文章，也需要具备扎实的研究基础和严谨的学术态度。

此外，对于想要在西南地区的金融期刊上发表文章的学者来说，也需要关注期
刊的特点和要求。

不同的期刊可能有不同的定位和要求，有的期刊更注重理论研究，有的期刊更偏向于实证研究，因此在选择投稿期刊时需要根据自己的研究内容和特点进行合理选择。

总的来说，西南地区的金融期刊相对于国际期刊来说，发表难度可能会降低一些，但并不意味着发表就会变得轻而易举。

想要在期刊上发表优秀的文章，仍然需要具备扎实的研究基础和严谨的学术态度。

同时，选择合适的期刊也是非常重要的。

希望本文的讨论能够对想要在西南地区的金融期刊上发表文章的学者们有所帮助。

《西南财经大学学术期刊等级分类目录》（2005年修定）中文学术期刊等级分类目录（试行）一、A级学术期刊A１级：（3）《经济研究》、《中国社会科学》、《中国科学》A2级：（11）《法学研究》、《管理世界》、《社会学研究》、《现代外语》、《数学学报》、《计算机学报》、《哲学研究》、《历史研究》、《经济学动态》、《当代世界与社会主义》、《求是》二、B级学术期刊B1级：（43）《经济社会体制比较》、《改革》、《经济学家》、《中国工业经济》、《中国农村经济》、《财贸经济》、《宏观经济研究》、《生态经济》、《消费经济》、《世界经济》、《财政研究》、《会计研究》、《金融研究》、《管理科学学报》、《中国管理科学》、《统计研究》、《税务研究》、《投资研究》、《审计研究》、《保险研究》、《人口研究》、《中共党史研究》、《政治学研究》、《马克思主义与现实》、《高校理论战线》、《高等教育研究》、《文学评论》、《科研管理》、《应用数学学报》、《数量经济技术经济研究》、《中国法学》、《中国体育科技》、《中国图书馆学报》、《学术月刊》、《系统工程理论方法应用》、《中国语文》、《外语教学与研究》、《电子学报》、《计算机科学》、《中国软科学》、《人民日报》理论版、《光明日报》(理论版)、《经济日报》(理论版)B２级：经济学：（10）《财经科学》、《经济科学》、《经济评论》、《经济理论与经济管理》、《南开经济研究》、《中国经济问题》、《中国经济史研究》、《经济地理》、《当代经济科学》、《当代经济研究》管理学：（10）《南开管理评论》、《管理工程学报》、《战略与管理》、《中国行政管理》、《经济管理》、《管理现代化》、《宏观经济管理》、《外国经济与管理》、《管理科学》、《市场营销导刊》金融学：（8）《国际金融研究》、《金融理论与实践》、《中国金融》、《银行与企业》、《农村金融研究》、《金融论坛》、《国际金融》、《金融与经济》保险学：（6）《中国保险》、《保险理论与实践》、《保险职业学院学报》、《社会保障研究》、《上海保险》、《中国社会保障》世界经济学与贸易经济学：（8）《世界经济与政治》、《国际经济评论》、《世界经济文汇》、《国际经贸探索》、《国际贸易问题》、《中国流通经济》、《国际贸易》、《商业时代》（理论版）农业经济学：（7）《农业经济问题》、《中国农村观察》、《乡镇企业研究》、《农村经营管理》、《农村经济》、《农业技术经济》、《农业现代化研究》财政税收学与投资学：（6）《国有资产管理》、《中国资产评估》、《中国财政》、《中国税务》、《涉外税务》、《税务与经济》会计学：（8）《财务与会计》、《中国注册会计师》、《中国审计》、《财会月刊》、《财会通讯》、《会计之友》、《中国会计评论》、《中国会计与财务研究》统计学：（6）《数理统计与管理》、《中国统计》、《预测》、《统计与决策》、《统计与预测》、《统计与信息论坛》法学与人口学：（8）《中外法学》、《现代法学》、《法学评论》、《比较法研究》、《法学家》、《中国人口科学》、《人口与经济》、《人口学刊》政治学：（8）《科学社会主义》、《毛泽东邓小平理论研究》、《马克思主义研究》、《思想政治教育导刊》、《现代国际关系研究》、《国际问题研究》、《教学与研究》、《党建研究》哲学：（7）《哲学动态》、《中国哲学史》、《现代哲学》、《道德与文明》、《自然辩证法研究》、《科学技术与辩证法》、《自然辩证法通讯》语言学：（8）《当代语言学》、《中国翻译》、《中国比较文学》、《外国语》、《语言研究》、《外语界》、《新闻与传播研究》、《新闻大学》经济信息与系统工程：（7）《经济与信息》、《管理信息系统》、《中文信息学报》、《系统工程理论与实践》、《系统工程》、《系统工程学报》、《控制与决策》计算机科学：（5）《软件学报》、《计算机应用》、《中国图像图形学报》、《模式识别与人工智能》、《计算机研究与发展》电子商务与电子技术：（8）《电子商务》、《中国金融电脑》、《网络安全技术与应用》、《信息安全与通信保密》、《通信学报》、《电子技术应用》、《光电工程》、《计算机测量与控制》数学：（12）《系统科学与数学》、《运筹学学报》、《应用数学》、《数理统计与应用概率》、《高校应用数学学报》、《计算数学》、《数学进展》、《应用概率统计》、《数学年刊·A 辑》、《高等学校计算数学学报》、《数学研究与评论》、《数学的实践与认识》教育学：（8）《教育研究》、《课程·教材·教法》、《中国教学学刊》、《心理科学》、《心理发展与教育》、《中国高等教育》、《中国大学教学》、《学位与研究生教育》体育学：（4）《北京体育大学学报》、《上海体育学院学报》、《体育科学》、《体育与科学》图书、情报与档案学：（3）《大学图书馆学报》、《档案学研究》、《情报学报》历史学：（3）《中国史研究》、《近代史研究》、《世界历史》综合性社科：（12）《文史哲》、《民族研究》、《旅游学刊》、《城市发展研究》、《自然资源学报》、《资源科学》、《学术研究》、《中国科学研究》、《江海学刊》、《江汉论坛》、《国外社会科学》、《中国劳动科学》高校学报：（13）北京大学学报、武汉大学学报、吉林大学学报、中国人民大学学报、南京大学学报、复旦学报、厦门大学学报、浙江大学学报、南开学报、四川大学学报、清华大学学报、中山大学学报、山东大学学报中央各部委主办学术期刊（须入选CSSCI）三、C级学术期刊除以上A、B两类所列期刊之外，凡进入南京大学CSSCI来源期刊目录或北京大学中文核心期刊目录的期刊，均认定为C级学术期刊。