风险识别评估教程

第二章风险评估之风险识别风险管理工作的起点就是风险识别,即风险主体要弄清楚哪些经济指标未来的不确定性可能需要加以管理,这些指标的不确定性是由什么事由导致,这些事由的原因是什么等等。

风险识别为风险分析和风险评价提供对象和基础，从而也为风险管理对策提供工作方向。

第一节风险要素与风险分类分类是识别的基础。

我们先简单了解一下风险分类的一般知识。

一风险要素当我们定义风险为行为结果的不确定性、而结果在大多数情况下可用数量指标表示时，我们实际上在暗示，有些事件可能导致这些指标未来的水平偏离正常的或预期的水平。

这些事件我们可以叫做风险事件。

比如，汽车车主每年因交通事故导致的经济损失额是我们关心的数量指标，其风险事件就是各种交通事故。

而汽车发生交通事故又有多种原因，可能是驾驶员违章驾驶导致，也可能是汽车刹车失灵等汽车机械故障导致，还可能是天气寒冷路面结冰导致。

这些直接导致风险事件发生的原因，是风险事件原因。

但为什么驾驶员会违规、汽车为什么会出现机械故障、路况为什么不好？则有更深层次的原因，这些有可能导致驾驶员会违规、汽车出现机械故障、路况不好的因素叫风险源。

我们这样来定义风险源、风险事件、风险事件原因和后果：风险源：这样的因素，他们单独或结合在一起，具有引发风险事件的内在潜能风险源可能是有形的或无形的。

风险事件：导致人类关心的数量指标未来的水平偏离正常的或预期的水平的特别境况的出现。

一个风险事件可能包含多件事，如一个交通事故会有多辆车受损、多人受伤，也可以有多种原因（注意原因与风险源不是完全相同的概念）。

风险事件原因：直接导致风险事件发生的原因。

后果：特定的行为结果。

一个风险事件可以使多个表示行为结果的数量指标偏离预期，出现特定的结果。

这些特定的结果可能是不确定的也可能是确定的，可以有利于风险主体、也可能不利于风险主体。

后果可以是质量上的、也可以是数量上的。

后果本身又可能成为更高层次风险的风险源或风险事件。

在保险学上，一般提三个要素：风险因素（风险源）、风险事故、风险损失。

风险识别与评估实施方案一、背景介绍风险是生活和工作中无法避免的存在，为了更好地应对风险，我们需要建立有效的风险识别与评估实施方案。

本文将探讨此方案的具体实施步骤与重要性。

二、确定风险来源首先，我们需要明确风险的来源。

在不同的领域和行业中，风险来源各异。

例如，对于企业来说，竞争、市场需求变化、技术更新等都可能构成风险。

因此，通过分析行业特点及其潜在的变化，我们可以初步确定风险的来源。

三、收集信息为了全面了解风险情况，我们需要收集相关信息。

这包括收集行业报告、市场分析、技术发展趋势等。

同时，还需要与公司内部相关部门进行沟通，了解内部运营情况和团队的实际情况。

只有掌握了足够的信息，我们才能更准确地评估风险。

四、确定风险类别基于所收集到的信息，我们可以将风险进行分类。

常见的风险类别包括经济风险、市场风险、技术风险等。

将风险分类有助于我们更好地组织和理解风险。

五、制定风险评估指标风险评估指标是对风险进行量化评估的重要工具。

通过制定适当的指标，我们可以根据不同的风险进行量化评估，从而更好地了解风险的严重程度和可能带来的影响。

常用的风险评估指标包括概率、影响程度和优先级等。

六、评估风险概率风险概率指的是风险事件发生的可能性。

通过收集历史数据和案例分析，我们可以大致估计风险事件发生的概率。

此外，还可以借助专家意见和统计模型，对风险概率进行更精确的评估。

七、评估风险影响程度风险影响程度指的是风险事件发生后对企业或个人的影响程度。

不同的风险事件可能对企业带来不同的影响，如财务损失、声誉受损、安全风险等。

通过分析和评估风险事件可能带来的影响，我们可以量化风险的影响程度。

八、确定风险优先级在评估了风险的概率和影响程度后，我们可以确定风险的优先级。

优先级高的风险意味着其发生的概率较高且可能带来较大的影响，因此需要更加重视和采取相应的应对措施。

九、制定风险应对策略制定风险应对策略是风险识别与评估实施方案的重要步骤。

根据评估结果，我们可以针对不同风险制定相应的应对策略。

风险识别的方法风险识别是指在项目或者组织中，通过对潜在风险进行评估和分析，识别出可能对项目或者组织目标产生负面影响的事件或者情况。

有效的风险识别可以匡助项目或者组织制定相应的风险应对措施，降低风险发生的可能性，保护项目或者组织的利益。

本文将介绍几种常用的风险识别方法，包括SWOT分析、头脑风暴、故事板和专家访谈。

这些方法各具特点，可以根据实际情况选择合适的方法进行风险识别。

1. SWOT分析SWOT分析是一种常用的战略管理工具，用于评估项目或者组织的优势、劣势、机会和威胁。

通过对内部和外部环境的分析，可以识别出可能对项目或者组织产生影响的风险因素。

具体步骤如下：- 分析项目或者组织的优势和劣势，包括人力资源、技术能力、资金状况等方面。

- 分析项目或者组织所处的市场环境、竞争对手、法律法规等外部因素。

- 根据分析结果，识别出可能对项目或者组织目标产生影响的风险因素。

2. 头脑风暴头脑风暴是一种集体创新的方法，通过集思广益，快速产生大量创意和想法。

在风险识别中，头脑风暴可以匡助团队发现潜在的风险因素。

具体步骤如下：- 将团队成员会萃在一起，设定一个明确的识别目标。

- 鼓励团队成员自由发表意见，不予限制。

- 将所有的意见进行整理和分类，找出其中可能对项目或者组织产生负面影响的风险因素。

3. 故事板故事板是一种可视化的工具，用于描述和分析项目或者组织的过程和情境。

在风险识别中，故事板可以匡助团队发现潜在的风险因素，并理解这些因素对项目或者组织的影响。

具体步骤如下：- 将项目或者组织的关键过程和情境进行描述，包括各个环节和相关的参预者。

- 根据描述，识别出可能对项目或者组织产生负面影响的风险因素。

- 分析这些风险因素可能带来的影响和后果。

4. 专家访谈专家访谈是一种通过与相关领域的专家进行交流和咨询，获取专业意见和建议的方法。

在风险识别中，专家访谈可以匡助团队识别出可能存在的风险因素，并了解这些因素的特点和可能的影响。

企业合规风险识别与评估的步骤及重点内容企业合规风险识别与评估是企业管理中非常重要的一环，它有助于企业在遵守法律法规、规范内部运营、减少违规风险方面发挥积极的作用。

以下是企业合规风险识别与评估的步骤及重点内容：步骤一：明确合规风险范围首先，企业需要明确合规风险的范围，即包括哪些方面的合规风险。

通常情况下，合规风险可以分为法律合规风险、经营合规风险、财务合规风险、信息安全合规风险等。

企业应根据自身行业和经营特点确定具体的合规风险范围。

步骤二：收集相关信息企业需要收集相关的信息来全面了解合规风险。

这包括法律法规、权威媒体报道、行业协会发布的规章制度、企业内部政策规定等。

同时，企业还应该对内部运营情况进行调查，包括人员组织结构、业务流程、内部控制制度等。

步骤三：识别合规风险点在收集了足够的信息后，企业需要识别出具体的合规风险点。

这需要对相关信息进行分析和筛选，识别出与企业运营密切相关、可能导致违规的风险点。

例如，行业中的关键法规变化、业务过程中的关键环节、财务核算中容易发生错误的环节等都可能存在合规风险点。

步骤四：评估合规风险程度针对识别出的合规风险点，企业需要对其进行评估，确定其风险程度。

评估的依据可以分为两个方面：一是合规的重要程度，即合规风险点一旦发生可能对企业的经营产生何种影响；二是合规风险发生的概率，即合规风险点发生的可能性有多大。

步骤五：制定合规风险管控措施在评估了合规风险程度后，企业需要制定相应的管控措施。

这包括改善内部控制制度、加强人员培训、完善风险管理制度、建立合规风险准备金等。

对于高风险的合规风险点，企业应优先采取有效的措施进行管控，以减少违规风险。

步骤六：跟踪和监测合规风险企业在采取了合规风险管控措施后，应进行跟踪和监测，以确保管控措施的有效性。

这包括制定监控指标、建立巡检制度、进行内部审计等，及时发现合规风险的改变和漏洞，并采取相应的纠正措施。

重点内容：1.明确合规风险范围，包括法律合规风险、经营合规风险、财务合规风险、信息安全合规风险等。