下载文档原格式
风险监控跟踪管理制度一、前言风险是指可能对组织目标实现产生不利影响的潜在事件或情况。
风险管理是一种管理活动，旨在识别、评估和减轻组织面临的风险。
风险监控是一项持续的管理活动，旨在识别和跟踪风险事件，确保组织可以及时做出反应，以减轻风险对组织目标实现的威胁。
风险监控跟踪管理制度是组织为有效管理和控制风险而制定的一系列规范、流程和方法。
二、风险监控跟踪管理制度的重要性在当今不断变化的商业环境中，组织面临着多种复杂的风险，包括市场风险、运营风险、金融风险等。
这些风险可能对组织的利益、声誉、稳定性和发展产生影响。
因此，建立并执行有效的风险监控跟踪管理制度对于组织的长期成功至关重要。
风险监控跟踪管理制度可以帮助组织：1. 实现组织目标，避免或减轻潜在风险对组织的影响；2. 提高组织决策的准确性和及时性，从而降低风险；3. 提高员工风险意识和风险管理能力；4. 提升外部利益相关者对组织的信任和信心。
因此，建立完善的风险监控跟踪管理制度对于组织稳健发展和长期成功至关重要。
三、风险监控跟踪管理制度的要素1. 风险识别和评估风险识别和评估是风险管理的基础。
组织需要建立一套全面的风险识别方法，包括定性和定量的评估方法，以识别和评估各种潜在风险。
在风险识别过程中，组织需要充分了解内部和外部环境、组织结构、业务活动等信息，以全面掌握可能涉及的风险。
2. 风险监控和跟踪风险监控和跟踪是风险管理的核心环节。
组织需要建立详细的风险监控计划，包括监控指标、监控频率、监控责任人等内容。
监控指标应该是可衡量的、可观察的，并能够反映出风险事件的变化情况。
责任人需要按照监控计划和指标进行风险监控，并及时报告风险事件的发生和变化情况。
3. 风险应对和控制一旦风险发生，组织需要有相应的应对和控制措施。
这包括建立应急预案，明确风险事件发生后的应对流程和责任人，以及实施风险控制措施，包括风险转移、风险避免、风险减轻等。
4. 风险沟通和报告风险沟通和报告是风险管理的重要环节。
第一章总则第一条为加强公司监控系统的安全管理，确保监控系统的正常运行，防范和降低安全风险，保障公司资产和信息安全，根据国家有关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有监控系统的建设、运行、维护及安全管理。
第三条监控安全风险管理遵循以下原则：1. 预防为主，防治结合；2. 安全责任，明确到人；3. 科学管理，持续改进；4. 法律法规，严格遵守。
第二章组织机构与职责第四条公司成立监控安全风险管理工作小组，负责监控安全风险管理的组织、协调和监督工作。
第五条监控安全风险管理工作小组的主要职责：1. 制定监控安全风险管理制度；2. 组织开展监控安全风险评估；3. 监督监控安全风险防控措施的落实；4. 处理监控安全风险事件；5. 定期向公司领导汇报监控安全风险管理工作情况。
第六条各部门应指定专人负责监控系统的安全管理，具体职责如下：1. 负责监控系统的日常运行和维护；2. 发现监控安全风险，及时报告；3. 落实监控安全风险防控措施；4. 参与监控安全风险评估和事件处理。
第三章监控安全风险评估第七条监控安全风险评估应定期进行，至少每年一次。
第八条监控安全风险评估内容包括：1. 监控系统硬件设备的安全风险；2. 监控系统软件的安全风险；3. 监控系统数据的安全风险；4. 监控系统网络的安全风险；5. 监控系统人员的安全风险。
第九条监控安全风险评估方法：1. 文件审查法；2. 问卷调查法；3. 实地检查法；4. 专家评审法。
第四章监控安全风险防控第十条根据监控安全风险评估结果，制定相应的防控措施。
第十一条监控安全风险防控措施包括：1. 硬件设备安全：定期检查、维护，确保设备安全运行；2. 软件安全：定期更新系统软件，及时修补安全漏洞；3. 数据安全：加密存储，定期备份，防止数据泄露；4. 网络安全：加强网络安全防护，防止网络攻击；5. 人员安全：加强人员培训，提高安全意识。
第五章监控安全风险事件处理第十二条发生监控安全风险事件时，应立即启动应急预案，采取有效措施，减轻损失。
风险监控制度导言风险是企业经营过程中难以避免的因素，为了降低风险对企业经营活动的影响，保护企业的利益和持续发展，建立和完善风险监控制度是至关重要的。
风险监控制度是企业为了有效管理和控制风险而建立的一套制度和流程。
通过建立风险监控制度，企业可以及时发现和评估风险，并采取相应的措施来减轻风险的影响，保障企业的正常经营。
一、风险识别和分类风险监控制度的第一步是对风险进行全面的识别和分类。
企业可以通过以下途径进行风险识别：•内部风险：包括管理风险、操作风险、信息安全风险等，主要源自企业内部的管理、运营和信息系统等方面；•外部风险：包括市场风险、经济风险、政策风险等，主要源自外部环境的变化和不确定性。
将风险按照其性质、来源和影响程度进行分类，可以帮助企业更好地了解和认识各种风险，有针对性地制定相应的监控和控制措施。
二、风险评估和优先级确定在风险识别和分类的基础上，企业需要进行风险评估和优先级确定。
风险评估是通过收集和分析相关数据和信息，对风险的概率、影响程度和发生频率进行定量和定性的评估，以确定各个风险的优先级。
企业可以根据风险的优先级，将资源合理配置到风险的防控上，优先解决高优先级的风险，确保资源的有效利用和风险的及时控制。
三、风险监测和预警风险监测和预警是风险监控制度的核心环节。
企业可以通过建立风险监测指标、制定监测频率和采集方式等，对各类风险进行实时的监测和分析。
当风险指标超过预设阈值或者出现异常情况时，风险监控系统会发出预警信号，提醒相关部门和人员及时采取相应的应对措施，以避免风险的进一步扩大。
四、风险控制和应对风险控制和应对是风险监控制度的核心任务之一。
一旦发生风险，企业需要迅速采取措施进行风险控制和应对，以降低风险对企业经营的不利影响。
风险控制和应对的措施可以包括但不限于以下方面：•制定相应的风险控制计划和应急预案；•配置必要的资源和设备，确保应对措施的有效性；•加强内部控制和风险管理的培训和宣传；•定期评估和调整风险控制措施的有效性和适应性。
安全生产风险动态监控及预警指数制度安全生产风险动态监控及预警指数制度一、风险识别与评估1.1 公司应定期进行全面的安全生产风险识别与评估，以确定可能对安全生产产生负面影响的风险因素。
1.2 风险识别与评估应考虑以下方面：a) 工艺流程、操作流程、设备设施、作业环境等方面的风险因素；b) 员工培训、管理、健康、安全等方面的风险因素；c) 外部环境对安全生产的影响，如气候、地质等因素。
二、风险动态监控2.1 公司应建立完善的安全生产风险动态监控机制，对识别出的风险因素进行实时监控。
2.2 监控方式应多样化，包括但不限于：a) 现场巡查：由安全管理部门定期对生产现场进行巡查，发现并纠正存在的风险因素；b) 视频监控：在关键区域设置视频监控设备，实时掌握生产现场情况；c) 数据分析：通过对生产数据进行分析，发现可能存在的风险因素。
三、风险预警指数设定3.1 根据风险识别与评估的结果，公司应设定相应的风险预警指数。
3.2 风险预警指数应综合考虑以下因素：a) 风险发生的可能性和可能造成的后果；b) 现有控制措施的有效性；c) 相关人员的风险承受能力。
四、风险预警级别及措施4.1 根据设定的风险预警指数，公司应将安全生产风险分为不同的预警级别，如低风险、中等风险、高风险等。
4.2 对于不同级别的预警，公司应采取相应的措施，包括但不限于：a) 低风险：加强日常巡查，确保各项安全措施得到有效执行；b) 中等风险：制定并实施相应的控制措施，降低风险水平；c) 高风险：立即采取紧急措施，降低风险水平，同时启动应急预案。
五、预警信息发布与处置5.1 公司应建立完善的预警信息发布机制，确保相关部门和人员能够及时获取预警信息。
5.2 预警信息发布应考虑以下因素：a) 预警级别和影响范围；b) 信息发布渠道和方式；c) 与相关部门的沟通与协作。
5.3 对于获取的预警信息，相关部门和人员应及时采取处置措施，包括但不限于：a) 立即对可能产生风险的区域进行检查和整改；b) 加强与相关部门的沟通和协作，确保信息传递及时准确；c) 对可能受到影响的员工进行通知和疏散。
风险点管理制度及监控措施1、公司主要负责人应当保证风险点监控及平安运行所必需的资金投入，对风险点管理工作全面负责。
2、主管平安副经理对全公司危急源的平安工作负监督管理责任：〔1〕负责组织对风险点辨识，并对辨识出的风险点进行检查、检测、评估、监控、登记、建立档案与备案；〔2〕负责组织公司级风险点应急预案的制定、修订，并组织演练；〔3〕审核各有关部门、项目部编制的风险点应急预案及应急措施，监督、帮助各项目部进行项目级应急预案的演练；〔4〕催促、检查各项目部对员工进行风险点平安培训教育的状况。
3、工程部对风险点所在项目的生产操作负监督指导责任，遇到生产中的异样状况，有可能影响风险点的平安时准时支配处理。
4、综合部对全公司风险点的设备平安负监督管理责任：〔1〕负责组织对风险点设备的打算检修、抢修工作；〔2〕定期组织对风险点的设备、设施进行平安检查及校验。
5、项目部对本项目风险点的平安工作负直接管理责任：〔1〕建立风险点台帐并依据本项目危急源特点健全风险点平安管理制度，明确责任人及相应职责；〔2〕制定本项目风险点应急预案或应急措施，并组织职工培训和演练；〔3〕做好生产平安事故的预防措施和应急救援的各项预备工作。
6、明确以下程序与要求：〔1〕对风险点进行辨识、登记、申报、建档与备案；〔2〕对风险点平安评价；〔3〕对风险点进行检测、报告、监控；〔4〕对风险点定期检查、维护保养；〔5〕对风险点应进行应急救援预案的制定、配备救援器材和定期演练；〔6〕做好对风险点管理、操作人员的专业技能、平安防护技能及各级应急救援预案的培训。
7、报告与记录：〔1〕风险点平安评估报告；〔2〕风险点档案〔应急救援预案、演练方案及演练记录、评估报告、检测报告、监控检查记录、风险点报表、风险点及其应急救援预案备案证明〕等相关资料；〔3〕风险点平安管理与监控的实施方案；〔4〕风险点事故隐患整改方案；〔5〕定期检查及日常维护保养记录；〔6〕有关风险点培训教育记录。
风险动态监控管理制度第一章总则第一条为了贯彻“安全第一，预防为主，综合治理”的安全生产方针，及时有效地排查治理事故隐患，防范各类事故的发生，保障企业安全生产，根据《安全生产法》和《安全生产事故隐患排查治理暂行规定》等有关法律、法规，特制定本制度。
第二条按严重程度将隐患分为A、B、C三级： A级为特大隐患，指随时可能造成特大生产安全事故，而且事故征兆比较明显，已经危及职工生命和财产安全的隐患； B级为重大隐患，指随时可能导致重大生产安全事故发生的隐患； C级为一般隐患，指在一定条件下，有可能导致一般性生产安全事故的隐患。
第二章排查、评估及报告第三条企业成立隐患排查治理领导小组，领导小组成员包括由负责人、安全员以及相关人员组成。
第四条企业应结合安全生产日常监管工作实际情况，组织相关人员，对本企业的安全生产隐患进行排查，每周组织集中排查治理一次，安全生产隐患排查治理领导小组每月组织集中排查治理一次。
第五条企业安全生产隐患排查治理领导小组对企业安全生产隐患排查治理工作进行综合监管，每季度对企业安全生产隐患排查治理工作进行一次全面抽查。
第六条排查过程中发现的隐患，应当立即排除，因生产技术、工艺、设计、环境等原因难以立即排除的，要采取有效的安全防范和监控措施，对于无法采取措施的隐患，应做出暂停局部、全部停产或停止使用的强制决定。
第七条难以立即排除的重大隐患，由隐患排查治理领导小组组织有关人员进行评估，并编制重大隐患评估报告书。
评估报告书应当包括隐患的类别、等级、影响范围和程度以及对隐患的监控措施、治理方式、治理期限的建议等内容。
第八条经评估小组进行评估属于A级的，由隐患排查治理领导小组负责制定治理方案；属于B、C级的，由相关部门和人员负责制定治理方案；治理方案应当包括下列主要内容：1、治理期限和目标；2、治理措施；3、责任机构和人员、经费和物资保障；4、应急救援预案。
第九条属于B、C级的治理方案，自发现隐患之日起15日内由相关部门和人员报隐患排查治理领导小组审查；企业将A级评估报告书报上级有关部门。
一、总则为了确保地铁运营安全，预防和减少安全事故的发生，提高地铁运营服务质量，特制定本制度。
本制度适用于地铁运营公司及其所属各运营单位、部门。
二、适用范围本制度适用于地铁运营过程中的安全风险监控、预防与处置工作，包括但不限于以下内容：1. 地铁设施设备安全监控；2. 地铁运营安全风险识别、评估与控制；3. 地铁运营事故预防与应急处置；4. 地铁运营安全教育与培训。
三、组织架构与职责1. 运营公司成立安全风险监控领导小组，负责地铁安全风险监控管理工作的组织、协调和监督。
2. 安全风险监控领导小组下设安全风险监控办公室，负责日常安全风险监控管理工作的具体实施。
3. 各运营单位、部门应设立安全风险监控小组，负责本单位的日常安全风险监控管理工作。
四、安全风险监控内容1. 设施设备安全监控（1）对地铁线路、车站、车辆、信号、通信等设施设备进行定期检查、维护和保养，确保设施设备安全可靠。
（2）对设施设备的运行数据进行实时监控，发现异常情况及时进行处理。
2. 运营安全风险识别、评估与控制（1）定期开展安全风险识别，对运营过程中的潜在风险进行评估。
（2）针对评估出的风险，制定相应的控制措施，确保风险得到有效控制。
3. 事故预防与应急处置（1）建立健全事故预防机制，加强事故隐患排查治理。
（2）制定事故应急预案，定期组织应急演练，提高应急处置能力。
五、安全风险监控管理要求1. 运营公司及各运营单位、部门应建立健全安全风险监控管理体系，明确各级人员职责。
2. 定期开展安全风险监控培训，提高员工安全风险意识。
3. 对安全风险监控过程中发现的问题，及时整改，确保风险得到有效控制。
4. 建立安全风险监控信息共享机制，实现信息互通、资源共享。
六、奖惩措施1. 对在安全风险监控工作中表现突出的单位和个人，给予表彰和奖励。
2. 对违反安全风险监控规定，导致安全事故发生的单位和个人，依法依规追究责任。
七、附则1. 本制度由运营公司安全风险监控领导小组负责解释。
风险监控管理制度风险是企业运营中无法避免的因素，它可能带来机会，也可能导致危机。
因此，企业需要建立一套完善的风险监控管理制度，以及时识别、评估和应对各类风险，确保企业的可持续发展。
本文将探讨如何建立和实施有效的风险监控管理制度。
一、风险监控管理制度的重要性有效的风险监控管理制度可以帮助企业降低风险带来的损失，保护企业财产和利益。
它能够帮助企业预测未来可能发生的风险，采取相应措施以减轻风险带来的影响。
此外，在不断变化的商业环境中，风险监控管理制度也能够帮助企业适应市场的变化，确保企业始终处于有利位置。
二、风险监控管理制度的基本原则1. 全员参与：风险监控管理不是一个人或一个部门的责任，而是全员参与的过程。
每个员工都应该对企业的风险有所了解，并积极参与风险的预防和管理。
2. 风险评估与分类：企业应对风险进行评估，并将其分为不同的类别，如市场风险、技术风险、经营风险等。
这样有助于企业更好地掌握风险的性质和特点，并针对性地采取控制措施。
3. 设定风险阈值：企业应根据自身情况设定合理的风险阈值，超过该阈值的风险需要立即采取行动进行控制。
这有助于企业在风险发生时及时作出反应，减少损失。
4. 及时通报和沟通：风险监控管理需要建立有效的信息沟通和反馈机制。
员工应当及时向管理层汇报可能发生的风险和存在的问题，以便及时进行处理。
5. 持续改进：风险监控管理制度需要不断改进和完善。
企业应定期评估和更新风险监控管理制度，以适应不断变化的风险环境。
三、风险监控管理制度的具体措施1. 风险识别与评估：企业应通过市场调研、数据分析和专业人员的判断力，识别可能对企业产生重大影响的风险，并对其进行评估，确定其对企业的潜在影响程度。
2. 风险控制措施的制定与实施：企业应根据风险评估结果，制定相应的风险控制方案，并明确责任人和实施时间。
这些措施可以包括政策制定、流程优化、员工培训等，以最大程度地减少风险的发生和影响。
3. 风险监测和预警：企业应建立风险监测与预警系统，及时获取相关信息，并通过设立风险预警指标和警示信号，及时发现和应对风险。
一、目的和意义为了加强公司产品质量安全管理，保障消费者权益，预防产品安全风险，确保公司产品安全可靠，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有产品及其生产、销售、售后服务等环节。
三、组织机构1.成立产品安全风险监控领导小组，负责制定、实施、监督和改进产品安全风险监控管理制度。
2.设立产品安全风险监控办公室，负责具体实施产品安全风险监控工作。
四、职责分工1.产品安全风险监控领导小组：（1）负责制定、修订和完善产品安全风险监控管理制度；（2）负责组织、协调、监督公司各部门落实产品安全风险监控工作；（3）负责对产品安全风险监控工作进行评估和改进。
2.产品安全风险监控办公室：（1）负责收集、整理、分析产品安全风险信息；（2）负责制定产品安全风险监控计划；（3）负责组织实施产品安全风险监控工作；（4）负责对产品安全风险进行评估和预警。
3.各部门：（1）负责按照本制度要求，落实产品安全风险监控工作；（2）负责及时向产品安全风险监控办公室报告产品安全风险信息；（3）负责配合产品安全风险监控办公室开展产品安全风险监控工作。
五、产品安全风险监控内容1.产品设计阶段：对产品结构、材料、工艺等方面进行安全评估，确保产品在设计阶段符合安全要求。
2.生产阶段：对原材料采购、生产过程、设备维护等方面进行监控，确保产品在生产过程中符合安全要求。
3.销售阶段：对产品包装、标签、说明书等进行检查，确保产品信息准确、完整。
4.售后服务阶段：对产品售后服务质量、投诉处理等方面进行监控，确保消费者权益得到保障。
六、产品安全风险监控措施1.建立健全产品安全风险监控体系，明确各部门职责和分工。
2.定期对产品进行安全风险评估，制定风险监控计划。
3.加强对原材料、生产过程、产品包装等环节的监控，确保产品质量安全。
4.对产品进行质量检测，确保产品符合国家标准和行业规定。
5.建立产品召回机制，对存在安全隐患的产品及时召回。
6.加强与相关部门的沟通与合作，共同防范和应对产品安全风险。
企业风险监控细则制度范本一、总则1.1 本制度旨在建立一套完善的企业风险监控体系，确保企业在经营过程中对各类风险进行有效识别、评估和控制，以保障企业稳健发展。
1.2 本制度适用于企业内部风险监控工作，涉及企业各层级、各部门及各类业务。
1.3 企业应遵循预防为主、全面参与、动态管理、持续改进的原则，建立健全风险监控制度。
二、组织架构与职责2.1 企业应设立风险管理委员会，负责企业风险监控工作的统筹规划、组织协调和监督评估。
2.2 企业各部门、各层级应设立风险管理员，负责本部门、本层级的风险识别、评估和报告工作。
2.3 企业风险管理员应具备相关专业背景、经验和能力，确保风险监控工作的有效开展。
三、风险识别与评估3.1 企业应定期进行风险识别，分析企业经营活动中可能出现的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、法律风险、合规风险等。
3.2 企业应采用科学的风险评估方法，对识别的风险进行定性和定量评估，确定风险等级和优先级。
3.3 企业应建立风险数据库，对风险信息进行分类、归档和更新，以便于查询和管理。
四、风险控制与应对4.1 企业应根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施，明确责任人和实施时间节点。
4.2 企业应建立健全内部控制制度，确保各项业务在风险可控范围内进行。
4.3 企业应对高风险业务和事项实施重点监控，加大抽查频次和监督力度。
4.4 企业应制定应急预案，针对可能发生的风险事件，明确应急处理流程、责任和协调机制。
五、风险信息与沟通5.1 企业应建立风险信息收集和沟通机制，确保风险信息的及时、准确、完整传递。
5.2 企业应定期召开风险管理会议，汇报风险识别、评估、控制和应对情况，促进各部门之间的协同合作。
5.3 企业应加强与其他企业、行业组织、监管部门的沟通与协作，及时了解和掌握行业风险动态。
六、培训与考核6.1 企业应定期组织风险管理培训，提高员工的风险意识和风险管理能力。
6.2 企业应设立风险管理考核指标，对风险监控工作的效果进行评价和激励。
XX小额贷款有限责任公司风险监控制度第一章总则第一条为了增强XX市XX小额贷款有限责任公司（以下简称本公司）防范和控制风险的能力，加强风险管理的组织建设、机制建设和制度建设，促进可持续发展，根据国家政策和有关法律法规规章及本公司章程的规定，制定本风险监控制度（以下简称本制度）。
第二条风险管理的基本任务是：贯彻执行国家关于防范和处置金融风险的各项政策措施，树立全面风险管理理念，健全风险管理组织体系，改进风险管理监控方法，强化风险全程管理，增强识别、计量、预警、防范和处置风险能力，提高风险管理水平，确保风险在可控目标之内，确保安全经营稳健发展，确保风险收益的优化。
第三条风险管理遵循全面管理、制度优先、预防为主、职责分明的原则。
（一）全面管理原则。
资产、负债、所有者权益和收入、支出、损益以及人员、薪酬、奖惩等经营管理的各项事务和每个环节，都全面地进行风险管理，涉及风险控制人人参与、各司其职。
（二）制度优先原则。
开展各项事务先制定相应制度，尽可能使制订的制度科学、合理并严格按照制度执行，并对制度执行效力和结果实行全程监控。
（三）预防为主原则。
各类风险应防范于未然，以预防预警为主，出现问题及时采取针对性措施予以处置化解。
（四）职责分明原则。
防范和处置风险明确各职能部门和责任人，明确相应的权利和义务，对因渎职、失职或营私舞弊造成风险和损失的行为，依法追究相应责任人的责任。
第二章风险管理的目标和要素第四条风险是指对目标产生不利（负面）影响的事件发生的可能性。
风险类型包括：战略风险、声誉风险、法律风险、合规风险、信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险。
战略风险，是指由重大事项的决策失误或战略规划的严重偏差所造成的风险。
声誉风险，是指由内部管理与服务的问题引起自身外部社会名声、信誉和公众信任度下降所造成的风险。
法律风险，是指由不当的法律文书、制度或违约行为或怠于行使自身的法律权利等所造成的风险。
合规风险，是指因没有遵循法律、规则和准则造成遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
信用风险，是指由借款人或市场交易对手违约所造成的风险。
市场风险，是指由市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动所造成的表内和表外业务发生损失的风险。
操作风险，是指由员工操作不当或不完善、有问题的内部程序、及系统或外部事件（如自然灾害）所造成的风险。
流动性风险，是指由资金流动性状况出现不足及其波动性所造成的风险。
第五条全面风险管理是一个过程，它由董事会(包括监事会，下同)、经营管理层和其他人员实施，应用于战略制定并贯穿于本公司的各项活动之中，旨在用于识别可能会影响的潜在事件，管理风险以使其在本公司的风险承受能力或风险偏好之内，并为既定目标的实现提供合理保证。
第六条全面风险管理框架从不同的侧面关注和管理风险，并力求实现战略目标、经营目标、报告目标、合规目标4个目标，以此促进可持续发展。
战略目标，是指高层次目标，与使命相关联并支撑其使命。
经营目标，是指有效和高效率地利用其资源。
报告目标，是指报告的可靠性。
合规目标，是指符合适用的法律、法规和规章制度。
第七条为服务并实现全面风险管理的4个目标，全面风险管理应具备以下相互关联的8个构成要素：（一）内部环境。
即：董事会批准检查经营决策和重要政策，了解经营中的风险，明确可接受的风险程度，确保经营管理层采取必要的步骤，识别、计量、检测和控制这些风险。
监事会负责监督董事会、经营管理层风险管理的有效性，履行以下职责：监督董事会、经营管理层风险管理的履行情况；监督风险制度的实施，确保被认定的风险薄弱环节得到及时整改。
经营管理层实施董事会通过的经营策略和方针；制定和完善有关的制度和程序，用以识别、计量和监测业务中的风险；建立和完善内部组织结构，明确相互的权利和责任，确保赋予各支部的任务能得到有效执行；执行适当的内控政策，对内控制度执行的有效性和是否完善进行监测。
董事会和经营管理层要促进内部员工职业道德水平的提高，在内部建立一种控制文化，向内部各层级员工强调和宣传内部控制的重要性。
所有员工都要了解各自在内部控制中的作用，全面投入内控制度建设。
（二）目标设定。
即：内控制度要与本公司经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。
设定风险容忍度目标，合理确保发展战略与风险偏好相一致，增长、风险与回报相联系，促进董事会、经营管理层实现全面风险管理的目标。
（三）事件识别。
即：设立履行风险管理职能的专门部门，负责组织制定并实施识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和办法，以确保既定目标的实现。
建立涵盖各项业务、所有范围的风险管理系统，开发和运用风险量化评价的方法和模型，对目标产生负面影响的事件发生的可能性进行识别和持续的监控。
负责组织建立明确的内部制衡机构和实行双签有效制度，涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动，都不得由一人独自决定。
（四）风险评估。
即：为建立一个有效的内部控制制度，必须有效识别和持续评价面临的各类风险，特别是对经营目标有负面影响的重要风险。
内控制度还必须随时加以修改和完善，对新的或者以前没有控制的风险进行控制。
风险管理最重要的两个因素是高质量的风险管理信息系统和高素质的风险分析人员。
（五）风险对策。
即：指定不同的机构或部门分别负责内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价。
总行负责组织设计内部控制体系，组织、督促各业务部门、各支部建立和健全内部控制；审计等监督部门负责组织检查、评价内部控制的健全性和有效性，督促经营管理层纠正内部控制存在的问题。
建立内部控制问题和缺陷的处理纠正机制，经营管理层根据内部控制的检查情况和评价结果，提出整改意见和纠正措施，并督促业务部门和各支部落实。
建立内部控制的风险责任制：董事会、经营管理层对内部控制的有效性负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担责任；内部审计部门对检查发现问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督不力，承担相应的责任；业务部门和各支部及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任；经营管理层的监察部门对违反内部控制的员工，依据法律规定、内部管理制度追究责任和予以处分，并承担处理不力的责任。
（六）控制活动。
即：内部控制要成为日常业务中不可分离的一部分，一个有效的内控制度应建立一套适当的内控结构，在业务的每一层级都有明确的内控措施，包括：高层审核、不同部门采取的内控措施；对是否遵守风险头寸进行检查，并在出现违规情况时进行监督；建立审批、授权及核实制度。
为建立有效的内部控制，必须建立适应的责任分离制度，员工不能承担有利益冲突的工作；对于潜在的利益冲突，必须加以识别，尽可能降低到最低限度，且进行仔细、独立地监督。
（七）信息与沟通。
即：有效的内部控制同时也是一个有效的信息数据系统，掌握全面的内部财务、经营、监测信息，以及对内部决策有关的、反映重大事件和条件变化的外部市场信息；信息本身应该是及时可靠的，随时可以获得，并且前后一致。
有效的内部控制要求必须建立可靠的信息系统，反映所有重大业务的情况；所有信息，包括以电子方式持有和使用的信息，必须保密，独立监测，并且在意外事件发生时，有完善的措施作为备用手段。
有效的内部控制必须有有效的信息沟通渠道，保证所有员工充分了解和遵守涉及其责任和义务的所有政策和程序，保证其他有关信息能够向恰当的人员沟通。
（八）监控。
即：对内部控制是否有效进行持续的监测，对主要风险进行监测成为日常业务活动的组成部分，同时还由业务部门、合规部门、内部审计部门对其进行定期评价。
合规部门强调的是对合规风险持续的识别、评估与监测，重视对法律、法规、准则最新发展的持续跟踪、准确理解与研究消化，使之落实于本公司的内部制度、工作手册、操作指引当中，并在日常运营中随时发现、提示可能的风险点，同时参与改进、优化业务流程，以有效防范风险的发生。
内部控制还包括完善有效的内部审计制度，由独立的、经过良好训练的合格员工从事内部审计工作；内部审计是内部控制制度监测工作的一部分，直接向董事会或其审计委员会报告，向经营管理层报告。
对于内部控制中的缺陷，无论由业务部门、内部审计部门或者其他员工发现，都要及时向相关部门报告，并加以及时处理。
内部控制的重大缺陷直接向经营管理层和董事会报告。
建立有效的内部控制系统，同业务性质、复杂性以及表内和表外业务中潜在风险相适应，并且随着外部环境和条件的变化而不断完善。
第八条认定全面风险管理是否有效，是在对8个构成要素是否存在和有效运行进行评估的基础之上所作的判断。
因此，构成要素也是判定全面风险管理有效性的标准。
构成要素如果存在并且正常运行，那么就可能没有重大缺陷，而风险则可能已经被控制在本公司的风险容忍度之内。
如果确定全面风险管理在所有4个目标上都是有效的，那么董事会和经营管理层就可以合理保证他们了解本公司，在实现其战略和经营目标、企业的报告可靠以及符合适用的法律和法规的程度。
第三章风险管理的组织体系第九条风险管理层级包括整个董事会、经营管理层、各职能部门、各支部。
各个层级都要坚持同样的4个目标；每个层次都必须从8个全面风险管理要素方面实行全程风险管理。
第十条规范、完善的法人治理机制通过合理划分股东、董事（包括监事，下同）、经营管理层之间的权利、义务和责任，确保决策的科学性、内部监督的有效性和激励约束的合理性。
第十一条风险管理的组织体系是指由受董事会直接领导，以董事会、贷审会为核心，以董事会、贷审会办公室实施操作，以各职能部门的风险控制人员为主要参与人员组成的组织结构体系。
风险管理实行统一领导，垂直管理，分级负责。
第十二条本公司董事会下设立贷审会，贷审会会对董事会负责，对辖内风险管理实行统一领导。
贷审会设立办公室，根据贷审会制定的政策，对辖内风险进行垂直管理。
贷审会办公室作为日常部门开展工作。
各职能部门均设立风险控制人员。
各职能部门的风险控制人员对本级负责人只承担风险报告任务；下一级风险控制人员对上一级风险控制人员负责，直到对贷审会负责。
委派主办会计、委派信贷主管是派驻单位风险控制的关键人员之一，委派主办会计、委派信贷主管和合规联络员对于内部控制中的缺陷以及存在的重大风险隐患，应在第一时间向其所在单位负责人报告的同时，及时报告相关职能部门。
在特别紧急情况下，可直接向董事会和贷审会办公室报告。
贷审会办公室和风险控制人员对管辖内的整个风险控制过程和结果分级负责。
董事会对辖内的风险管理负最终责任。
第十三条贷审会的主要职责是：（一）根据国家法律、行政法规和经济金融方针政策，并结合我行实际，对市场定位、信贷投向及资产运作方向、方式进行研究并提出建议；（二）对信贷、投资和其他资产运作中风险分类管理的重要规定、政策和措施进行研究并提出建议；（三）对预防经营和管理中的全局性、突发性、倾向性重大风险问题进行战略研究并提出防范建议；（四）对风险管理的工作目标进行前瞻性分析并提出建议；（五）拟定系统突发性支付风险应急预案和重大风险问题解决方案；（六）对须经董事会批准的相关重大事项进行研究和提出建议；（七）对以上事项的实施进行督查，并向董事会报告；（八）董事会授权的其他事项。
