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风险防控制度风险防控制度是一个组织或者机构为了保护自身利益和避免可能的损失而制定的一系列规定和措施。
它是为了应对各种潜在风险和威胁而建立的一套制度体系，旨在实现风险的识别、评估、监测和控制，以确保组织的可持续发展和稳定运营。
风险防控制度的制定需要考虑以下几个方面：1. 风险识别和评估：首先，组织需要识别和评估可能面临的各种风险，包括市场风险、操作风险、法律风险等。
通过对风险的全面了解和评估，可以确定风险的概率和影响程度，为后续的风险控制措施提供依据。
2. 风险监测和预警：建立有效的风险监测和预警机制，及时掌握风险的动态变化和可能的威胁。
可以通过建立风险指标体系、制定风险监测报告等方式，对风险进行实时监控和预警，以便及时采取相应的风险控制措施。
3. 风险控制策略：基于风险评估的结果，制定相应的风险控制策略。
根据风险的性质和影响程度，可以采取不同的控制策略，包括风险转移、风险规避、风险减轻等。
同时，还需要明确责任和权限，确保风险控制措施的有效实施。
4. 风险应对和应急预案：制定风险应对和应急预案，以应对可能发生的风险事件。
应急预案应包括明确的应急流程、责任分工和资源调配等，以便在风险事件发生时能够迅速、有效地应对和处置，减少损失。
5. 风险监督和评估：建立风险监督和评估机制，对风险控制措施的实施效果进行监督和评估。
通过定期的风险评估和监测报告，可以及时发现问题和改进措施，不断提升风险防控的水平。
综上所述，风险防控制度是组织或者机构为了保护自身利益和避免可能的损失而制定的一系列规定和措施。
它包括风险识别和评估、风险监测和预警、风险控制策略、风险应对和应急预案以及风险监督和评估等内容。
通过建立完善的风险防控制度，可以有效地识别、评估和控制各种风险，确保组织的可持续发展和稳定运营。
风险防控制度风险防控制度是指企业或组织为了预防、减轻和控制各种风险而建立的一系列规章制度、流程和措施。
它是企业风险管理的核心内容之一，旨在保护企业的利益、提高经营效率和防范各种潜在风险。
一、风险防控制度的必要性1. 提高风险识别能力：风险防控制度可以帮助企业全面了解各种风险，并及时识别出潜在的风险因素。
2. 预防和减少风险损失：通过建立科学的风险防控制度，企业可以采取相应的措施来预防和减少风险带来的损失。
3. 提高企业竞争力：良好的风险防控制度可以提高企业的经营效率和管理水平，增强企业的竞争力。
二、风险防控制度的主要内容1. 风险管理策略：明确企业的风险管理目标和原则，制定相应的风险管理策略和方法。
2. 风险评估与识别：建立风险评估体系，对企业的各种风险进行评估和识别，确定风险的概率和影响程度。
3. 风险监测与预警：建立风险监测和预警机制，及时掌握风险的动态变化，并采取相应的预警措施。
4. 风险控制措施：根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施，包括风险防范、风险转移、风险减轻等。
5. 风险应急预案：建立风险应急预案，明确各种风险事件发生时的应急措施和责任分工。
6. 风险信息共享与沟通：建立风险信息共享和沟通机制，确保各级部门之间的信息畅通和风险信息的及时传递。
7. 风险培训与教育：开展风险培训和教育，提高员工的风险意识和应对能力。
三、风险防控制度的实施步骤1. 制定风险管理政策：明确企业的风险管理目标和原则，制定相应的风险管理政策和制度。
2. 风险评估与识别：建立风险评估体系，对企业的各种风险进行评估和识别，确定风险的概率和影响程度。
3. 制定风险控制措施：根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施，包括风险防范、风险转移、风险减轻等。
4. 建立风险监测与预警机制：建立风险监测和预警机制，及时掌握风险的动态变化，并采取相应的预警措施。
5. 建立风险应急预案：建立风险应急预案，明确各种风险事件发生时的应急措施和责任分工。
风险防控制度风险防控制度是指为了预防和应对各种风险而建立的一套制度和措施。
它是企业或者组织在运营过程中遇到各种风险时，通过制定相应的规定和流程来管理和控制风险的手段。
风险防控制度的建立和执行可以有效地降低风险的发生概率，减少风险带来的损失，并保障企业或者组织的可持续发展。
一、风险识别与评估风险防控制度的第一步是对潜在风险进行识别与评估。
企业或者组织需要通过各种方法，如风险调查、风险分析、风险评估等，全面了解可能存在的风险，并对其进行分类和评估。
通过风险评估，可以确定风险的严重程度和优先级，为后续的防控措施提供依据。
二、风险防控策略制定在风险识别与评估的基础上，企业或者组织需要制定相应的风险防控策略。
根据不同的风险类型和风险等级，制定相应的应对措施和预案。
例如，对于技术风险，可以加强技术研发和创新，提升产品质量和技术水平；对于市场风险，可以加强市场调研和竞争分析，制定灵便的市场营销策略等。
制定风险防控策略需要考虑到企业或者组织的实际情况和资源状况，确保策略的可行性和有效性。
三、风险防控措施执行风险防控制度的有效性在于措施的执行。
企业或者组织需要明确责任人和具体执行步骤，确保风险防控措施的全面实施。
例如，可以建立风险防控责任矩阵，明确每一个岗位和部门的风险防控职责；可以制定相应的操作规范和流程，确保风险防控措施的正确执行。
同时，还需要建立相应的监测和反馈机制，及时发现和纠正风险防控措施中的问题，确保风险防控工作的持续有效。
四、风险防控培训与宣传为了保证风险防控措施的贯彻执行，企业或者组织需要进行相关的培训与宣传工作。
通过培训，提高员工对风险防控的认识和理解，增强其风险意识和防范意识。
通过宣传，加强对风险防控制度的宣传和推广，形成全员参预的风险防控氛围。
培训与宣传可以采用多种形式，如内部培训、外部培训、宣讲会、宣传册等，以满足不同人群的需求。
五、风险防控评估与改进风险防控制度的建立是一个持续改进的过程。
风险防控制度风险防控制度是指企业或组织为了预防、识别、评估和应对各种风险而建立的一套规章制度和管理措施。
该制度的目的是保护企业的利益，确保企业能够在面对各种风险时做出正确的决策，并采取相应的措施进行防范和控制。
风险防控制度的制定是企业风险管理的重要组成部分，它涵盖了风险管理的各个环节，包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监测和风险应对等。
下面将详细介绍每个环节的具体内容和要求。
1. 风险识别风险识别是风险防控制度的第一步，它要求企业对可能存在的各种风险进行全面的调查和分析。
这包括内部风险和外部风险。
内部风险主要指企业内部的管理风险，如人员管理、财务管理、信息安全等；外部风险主要指企业所处的行业环境和市场环境带来的风险，如竞争风险、市场风险、政策风险等。
在风险识别的过程中，企业可以采用多种方法，如风险调查问卷、风险分析矩阵、头脑风暴等，以确保对各种风险的全面识别。
2. 风险评估风险评估是对已经识别出来的风险进行定性和定量的评估，以确定其对企业的影响程度和可能性。
评估的结果通常以风险矩阵的形式呈现，将风险划分为高、中、低三个等级。
高风险表示对企业的影响较大，可能性较高，需要采取紧急措施进行控制；中风险表示对企业的影响一般，可能性一般，需要采取适当的措施进行控制；低风险表示对企业的影响较小，可能性较低，可以接受或采取一些预防措施。
3. 风险控制风险控制是指通过制定相应的控制措施和管理制度，对已经识别和评估出来的风险进行控制和管理。
控制措施可以包括技术措施、管理措施和保险措施等。
技术措施主要是通过技术手段来减少风险的发生和影响，如安装监控设备、加强信息安全系统等；管理措施主要是通过加强管理和监督来控制风险，如制定操作规程、加强培训和教育等；保险措施主要是通过购买保险来转移风险，如财产保险、责任保险等。
4. 风险监测风险监测是对已经采取的风险控制措施进行监测和评估，以确保其有效性和及时性。
监测可以通过定期的风险评估和风险报告来实施。
风险防控制度风险防控制度是指为了降低和控制可能带来损失或者不利影响的风险而制定的一系列规章制度和措施。
它是企业或者组织在经营和管理过程中必须建立和完善的一项重要工作，旨在保障企业的稳定运营和可持续发展。
一、风险防控制度的背景和意义随着经济全球化的加深和市场竞争的加剧，企业面临的风险也日益复杂多变。
风险防控制度的建立有助于企业识别、评估和应对各类风险，提高企业的风险应对能力和抗风险能力，确保企业的可持续发展。
二、风险防控制度的基本原则1.全面性原则：风险防控制度要全面覆盖企业的各个方面和环节，包括战略、运营、财务、人力资源等。
2.科学性原则：风险防控制度要建立在科学的风险评估和管理方法基础上，确保决策的科学性和准确性。
3.灵便性原则：风险防控制度要具备一定的灵便性，能够根据外部环境和内部情况的变化及时调整和更新。
4.合规性原则：风险防控制度要符合相关的法律法规和行业规范，确保企业的合规经营。
三、风险防控制度的主要内容1.风险管理机构和责任：建立专门的风险管理机构，明确风险管理的职责和权限，确保风险管理工作的有效开展。
2.风险识别和评估：通过市场调研、数据分析等手段，识别和评估企业所面临的各类风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
3.风险控制措施：制定相应的风险控制措施，包括风险规避、风险转移、风险分散等，以减少风险对企业的影响。
4.风险监测和预警：建立风险监测和预警机制，及时掌握风险的动态变化，做出相应的应对措施。
5.应急预案和应对措施：制定应急预案，明确各类风险事件的应对流程和责任分工，确保在风险事件发生时能够及时、有效地应对。
6.风险培训和教育：加强对员工的风险培训和教育，提高员工的风险意识和风险管理能力。
四、风险防控制度的实施和监督1.制定实施计划：制定风险防控制度的实施计划，明确时间表和责任人，确保计划的顺利实施。
2.监督和评估：建立风险防控制度的监督和评估机制，定期对风险防控工作进行检查和评估，及时发现问题并采取措施解决。
风险防控和治理工作制度学校领导班子廉政风险防控制度措施1、强化一岗双责，不搞一言堂，维护____领导、____决策，不搞独断专行。
2、加强党风廉政建设责任制的贯彻实施，增强自律意识，提高拒腐防变能力。
3、认真执行相关制度，按程序办事；进一步完善预警机制，对不符合相关办事程序的问题，及时通告提醒改正。
4、加强理论和业务学习，增强责任感，提高风险防范意识。
5、强化责任感，力求在工作中做到公平公正。
6、严格要求，坚持原则，勇于抵制人情压力，时常对自己敲警钟，对一些合理不合法，合情不合规的事敢于说“不”，做到不拿昧心钱，不做糊涂事，不失职，不渎职。
7、提高服务意识和能力，提高办事效率。
8、加强监督检查，及时发现问题，及时纠正，及时改进。
二____年____月____日风险防控和治理工作制度（二）是一套组织在日常运营中采取的措施和规范，旨在降低和控制风险，并确保组织的合规性和可持续发展。
以下是一些常见的风险防控和治理工作制度：1. 风险管理制度：包括确定和评估风险、制定风险管理策略和措施、设立风险管理部门或委员会等，以确保组织对风险的识别、评估、监测和控制。
2. 内部控制制度：建立适当的内部控制制度，包括风险评估、监控机制、内部审计等，以确保组织的运作符合法律法规和管理规定。
3. 企业治理制度：制定和实施适当的企业治理制度，包括明确组织结构、权责分配、决策程序、职责义务等，以保证组织决策的合法性和透明度。
4. 合规制度：建立合规管理制度，包括制定合规规范和程序、进行合规培训和监督等，以确保组织在业务运作中符合相关法律法规和行业规范。
5. 业务风险控制制度：制定业务流程和操作规范，明确业务流程中的风险点和对策，以减少业务风险的发生和影响。
6. 信息安全制度：建立信息安全管理制度，包括信息安全政策、信息安全培训、信息安全技术和控制措施等，以确保组织的信息资产安全。
7. 危机管理制度：建立危机管理机构和流程，明确危机应对责任和危机管理流程，以应对突发事件和危机情况。
风险防控制度风险防控制度是指为了降低和控制风险而建立的一套规章制度和管理措施。
它是企业或组织在经营过程中为了保护自身利益、防范风险而制定的一系列制度和流程。
风险防控制度的建立和执行对于企业的可持续发展至关重要，它可以帮助企业在面对各种风险时做出正确的决策，并采取相应的措施来应对风险。
一、风险防控制度的必要性风险是企业经营过程中无法避免的，但通过建立和执行风险防控制度，可以减少风险对企业的影响，保护企业的利益。
以下是风险防控制度的必要性的几个方面：1. 保护企业资产：风险防控制度可以帮助企业保护其资产，防止资产遭受损失或被盗窃等风险。
2. 遵守法律法规：风险防控制度可以确保企业在经营过程中遵守相关的法律法规，避免违法行为带来的风险和损失。
3. 保护员工安全：风险防控制度可以确保员工在工作过程中的安全，减少事故和伤害的发生。
4. 维护企业声誉：风险防控制度可以帮助企业避免声誉受损的风险，保持良好的企业形象。
二、风险防控制度的内容和要求风险防控制度的内容和要求会因不同的企业和行业而有所差异，但一般包括以下几个方面：1. 风险识别和评估：企业需要建立一套风险识别和评估的机制，通过对各种风险的分析和评估，确定其对企业的影响程度和可能性，并制定相应的应对措施。
2. 风险管理责任：企业需要明确风险管理的责任和权限，确定相关岗位和人员的职责和义务，确保风险管理工作的有效开展。
3. 风险预防和控制措施：企业需要制定一系列的风险预防和控制措施，包括但不限于制定标准作业流程、安全操作规程、应急预案等，以减少风险的发生和影响。
4. 风险监测和报告：企业需要建立风险监测和报告机制，定期对各项风险进行监测和评估，并及时向相关部门和人员报告风险情况，以便及时采取相应的措施。
5. 风险应对和应急预案：企业需要制定风险应对和应急预案，以应对各种风险的突发事件，保障企业的正常运营和员工的安全。
三、风险防控制度的执行和监督风险防控制度的执行和监督是确保其有效性和可行性的关键。
风险防控制度标题：风险防控制度引言概述：风险防控制度是企业管理中至关重要的一环，它涉及到企业的稳定发展和长期生存。
建立完善的风险防控制度可以匡助企业有效应对各种风险，保障企业的经营安全和可持续发展。
本文将从风险防控制度的概念、重要性、建立方法、实施步骤和监督评估等方面进行详细阐述。
一、风险防控制度的概念1.1 风险防控制度是指什么？风险防控制度是企业为了应对各种内部和外部风险而建立的一套规章制度和管理体系，旨在预防风险、控制风险、降低风险并及时应对风险事件，以保障企业的经营安全和稳定发展。
1.2 风险防控制度的要素有哪些？风险防控制度的要素包括风险评估、风险预警、风险管理、风险控制、风险应对等，每一个要素都是保障企业风险防控有效性的重要组成部份。
1.3 风险防控制度的目的是什么？风险防控制度的目的是匡助企业建立健全的风险管理机制，提高风险识别和应对能力，降低经营风险，保护企业的长期利益。
二、风险防控制度的重要性2.1 为什么企业需要建立风险防控制度？企业需要建立风险防控制度是因为市场环境变化快速，各种风险随时可能发生，惟独建立完善的风险防控制度才干有效预防和化解风险带来的损失。
2.2 风险防控制度对企业的影响有哪些？风险防控制度可以提高企业的管理效率和风险应对能力，增强企业的竞争力和可持续发展能力，保障企业的长期发展和利益最大化。
2.3 风险防控制度的建立是企业管理的基础和重要环节。
风险防控制度的建立是企业管理的基础和重要环节，惟独建立了完善的风险防控制度，企业才干有效管理风险、保障经营安全。
三、建立风险防控制度的方法3.1 制定风险管理政策和目标企业应该制定明确的风险管理政策和目标，明确风险管理的原则、范围和目标，为风险防控制度的建立奠定基础。
3.2 设立风险管理机构和岗位企业应该设立专门的风险管理机构和岗位，明确风险管理的责任和权限，建立风险管理的组织结构和工作流程。
3.3 建立风险评估和监测机制企业应该建立健全的风险评估和监测机制，定期对企业的风险进行评估和监测，及时发现和应对各类风险。
企业风险防控管理制度第一章总则第一条为防范和化解企业经营风险，降低损失发生概率，特制定本制度。
第二条本制度适用于企业及下属单位。
第二章风险防控目标第三条建立健全风险防范与控制体系，确保企业战略目标顺利实现。
第四条提高企业对风险的敏感性和判断力，增强抗风险能力。
第三章组织架构第五条成立风险管理委员会，负责全面指导和协调企业风险防控工作。
第六条各职能部门和业务板块为风险防控的责任主体，负责落实各项风险控制措施。
第四章风险识别与分析第七条识别可能影响企业战略目标和经营活动的不确定性因素。
第八条分析可能导致企业损失的各种风险来源，包括市场风险、政策风险、技术风险、人力资源风险等。
第五章风险评估与评级第九条根据风险发生的可能性、严重程度和影响范围对企业面临的风险进行分级。
第十条建立风险等级标准，针对不同级别的风险采取不同的防控措施。
第六章风险应对措施第十一条针对不同类型的风险，制定相应的预防和应对措施。
第十二条合理安排资金和投资计划，防止流动性风险和负债风险。
第七章内部控制体系建设第十三条完善内部控制制度和操作流程，确保企业运营的规范性。
第十四条强化内部审计和监督职能，预防腐败和不正当交易行为的发生。
第八章信息沟通与报告第十五条建立有效的信息沟通和反馈渠道，确保风险信息的快速传递和及时处理。
第十六条向管理层和监管部门报告重大风险事件，并及时采取措施加以控制和治理。
第九章应急预案第十七条制定针对不同风险事件的应急预案，并进行定期演练。
第十八条保证关键设备和信息系统正常运行，减少生产中断和市场风险的影响。
第十章持续改进第十九条不断完善风险防控体系和制度建设，提高风险抵御能力。
第二十条定期总结和分析风险事件，及时调整风险防控措施。
第十一章附则第二十一条本制度自颁发之日起实施。
第二十二条本制度的解释权在企业风险管理委员会。
以上是完整的风险防控管理制度范本，请根据实际情况进行调整和完善。
风险防控制度引言：风险防控制度是企业或组织为了降低风险并保护自身利益而采取的一系列措施和规定。
建立和完善风险防控制度对于企业的可持续发展至关重要。
本文将从五个方面详细阐述风险防控制度的重要性和相关内容。
一、风险评估1.1 制定风险评估指标：企业应根据自身的业务特点和行业风险，制定一套科学合理的风险评估指标。
这些指标可以包括财务风险、市场风险、法律风险等。
1.2 评估风险概率和影响：企业需要对各项风险进行概率和影响的评估，以确定风险的优先级和应对策略。
通过量化评估，可以更好地了解风险的严重程度。
1.3 建立风险评估体系：企业应建立完善的风险评估体系，包括数据收集、分析和报告等环节。
通过科学的风险评估，企业可以及时发现和应对风险，降低损失。
二、风险预警2.1 建立风险预警机制：企业应建立起风险预警机制，通过对市场、政策、技术等因素的监测和分析，及时预警潜在风险。
预警机制可以帮助企业提前采取措施，避免风险的发生。
2.2 加强信息收集和分析：企业需要加强对内外部信息的收集和分析，及时了解市场变化和竞争对手动向。
通过信息的及时披露和分析，企业可以更好地预测风险并制定应对策略。
2.3 定期评估和更新预警指标：企业应定期评估和更新预警指标，确保其与市场环境的变化保持一致。
通过不断改进预警指标，企业可以更准确地捕捉风险信号。
三、风险管控3.1 制定风险管控策略：企业应根据风险评估结果，制定相应的风险管控策略。
这些策略可以包括风险转移、风险规避、风险缓解等。
不同的风险需要采取不同的管控策略。
3.2 建立内部控制制度：企业需要建立健全的内部控制制度，包括风险管理、授权审批、内部审计等。
通过内部控制制度的建立，企业可以有效地控制风险，提高管理效率。
3.3 加强风险监测和反馈：企业需要加强对风险的监测和反馈，及时发现和解决问题。
通过建立风险监测和反馈机制，企业可以及时调整风险管控策略，降低风险带来的损失。
四、风险应急响应4.1 制定应急预案：企业应制定应急预案，明确各种风险发生时的应对措施和责任分工。
风险防控制度第一章总则第一条为规范集团及所属各公司的风险管理,建立完整、有效的风险控制体系,提高风险防范能力,保证公司安全、稳健运行,提高经营管理水平,根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定,结合公司的实际情况,制定本制度。
第二条本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证:(一)对可能经受的风险进行及时的预警；(二)将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内;(三)确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划,使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失;(四)提高公司经营的效益及效率。
第三条公司风险是指未来的不确定性对公司实现其经营目标产生的负面影响。
第四条按照公司目标的不同对风险进行分类,公司风险分为:战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。
(一)战略风险:因没有制定或制定的战略决策不正确,形成的阻碍公司向前发展的负面因素。
(二)经营风险:经营决策的不当,妨碍或影响经营目标实现的因素。
(三)财务风险:包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险。
1、财务报告失真风险。
没有完全按照相关会计准则的规定组织会计核算和编制财务会计报告,没有按规定披露相关信息,导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时。
2、资产安全受到威胁风险。
没有建立或实施相关资产管理制度,导致公司的资产如设备、存货、有价证券和其他资产的使用价值和变现能力的降低或消失。
3、舞弊风险。
以故意的行为获得不公平或非正当的收益。
(四)法律风险:没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定以及公司规章制度，影响合规性目标实现的因素。
第五条本制度适用于集团公司及所属各公司。
第二章风险管理及职责分工第六条公司各部门均为风险管理的防线。
第七条公司各部门在风险、控制管理方面的主要职责:(一)公司各部门按照公司内控制度,根据业务分工,识别、分析相关业务流程的风险,确定风险预警方案。
(二)根据识别的风险和确定的风险反应方案,按照公司确定的相关管理制度，对已发生的不利因素进行规避。
根据风险管理的要求，修改完善控制设计。
包括：建立控制管理制度、按照规定的方法描述业务流程、编制风险控制文档和程序文件等。
(三)组织管理制度的实施，监督制度的实施情况，及时发现并收集制度设计缺陷，提出控制缺陷改进意见并予以实施。
对于重大缺陷和实质性漏洞,除向部门负责人汇报情况外，还应向公司总经理反馈情况，以便公司监控内部控制体系的运行情况。
(四)配合法律事务部等部门对控制失效造成重大损失或不良影响的事件进行调查、处理。
第八条公司经理层主要职责：(一)对公司的经营风险进行预警并出具应对方案，对各部门预警的风险出具应对方案。
(二)跟进公司内控制度的建设，对经营过程中可能出现的资金风险、合同风险、库存及固定资产损失风险建立完整制度；对公司相关制度中风险防范方面的内容提出修改意见。
(三)对投资融资项目进行可行性论证，出具项目建议书（包括规避投资风险的措施等）。
对已实施的投资经营项目与其投资可行性分析报告出现的偏差进行分析对比并实行全面监控，降低投资执行过程中的风险。
(四)对控制失效造成重大损失或不良影响的事件进行调查、处理，并出具具体调查方案及处理办法。
(五)其他与风险管理方面的事务。
第三章风险管理初始信息的收集第九条广泛、持续不断地收集与公司风险和风险管理相关的内部、外部初始信息，包括历史数据和未来预测，应把收集初始信息的职责分工落实到各部门。
第十条在战略风险方面，广泛收集国内外公司战略风险失控导致公司蒙受损失的案例，并收集与公司相关的宏观经济政策、技术环境、市场需求、竞争状况等方面的重要信息，重点关注公司发展战略和规划、投融资计划、年度经营目标、经营战略，以及编制这些战略、规划、计划、目标的有关依据。
第十一条在财务风险方面，广泛收集国内外公司财务风险失控导致危机的案例，收集与公司获利能力、资产营运能力、偿债能力、可持续发展能力指标的重要信息，重点关注成本核算、库存管理、结算管理、资金结算和现金管理业务中曾发生或易发生错误的业务流程或环节。
第十二条在经营风险方面，广泛收集国内外公司忽视市场风险、缺乏应对措施导致公司蒙受损失的案例，收集与公司产品结构、市场需求、竞争对手、主要客户和供应商相关的重要信息，对现有业务流程和信息系统操作运行情况的进行监管、运行评价及持续改进，分析公司风险管理的现状和能力。
第十三条在法律风险方面，广泛收集国内外公司忽视法律法规风险、缺乏应对措施导致公司蒙受损失的案例，收集与公司法律环境、员工道德、重大协议合同、重大法律纠纷案件等方面的信息。
第十四条公司对收集的初始信息应进行必要的筛选、提炼、对比、分类、组合,以便进行风险评估。
第四章风险评估第十五条公司风险评估主要经过确立风险管理理念和风险接受程度、目标制定、风险识别、风险分析和风险对策等五个基本程序来进行。
第十六条确立公司风险管理理念和风险接受程度是公司进行风险评估的基础。
(一)公司风险管理理念是公司如何认知整个经营过程(从战略制定和实施到公司日常活动)中的风险为特征的公司共有的信念和态度。
公司实行稳健的风险管理理念，对于高风险投资项目采取谨慎介入的态度。
(二)风险接受程度是指公司在追求目标实现过程中愿意接受的风险程度。
一般来讲,公司可将风险接受程度分为三类:高、中、低。
公司从定性角度考虑风险接受程度，整体上讲，公司把风险接受程度确定为“低”类，即公司在经营管理过程中，采取谨慎的风险管理态度，可以接受较低程度的风险发生。
公司的风险接受程度选择也与公司的风险管理理念保持一致。
第十七条目标制定是风险识别、风险分析和风险对策的前提。
公司必须首先制定目标，在此之后,才能识别和评估影响目标实现的风险并且采取必要的行动对这些风险实施控制。
公司目标包括战略目标、经营目标两个层面。
目标确定必须与公司整体规划目标相一致，并符合国家的法律法规和行业发展规划。
第十八条风险识别就是识别可能阻碍实现公司目标、阻碍公司创造价值或侵蚀现有价值的因素。
公司可以采取问卷调查、小组讨论、专家咨询、情景分析、政策分析、行业标杆比较、访谈法等识别风险。
公司应当准确识别与实现控制目标相关的内部风险和外部风险，以便确定相应的风险承受度。
(一)公司识别内部风险，应当关注下列因素:1、公司高级管理人员的职业操守、员工专业胜任能力等人力资源因素。
2、组织机构、经营方式、资产管理、业务流程等管理因素。
3、信息技术运用等创新因素。
4、财务状况、经营成果、现金流量等财务因素。
5、营运安全、员工健康、环境保护等安全因素。
6、其他有关内部风险因素。
(二)公司识别外部风险,应当关注下列因素:1、经济形势、产业政策、融资环境、市场竞争、资源供给等经济因素。
2、法律法规、监管要求等法律因素。
3、安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社会因素。
4、合作伙伴的经营理念、处事方式等诚信因素。
5、自然灾害、环境状况等自然环境因素。
6、其他有关外部风险因素。
第十九条风险分析主要从风险发生的可能性和对公司目标的影响程度两个角度，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。
风险分析方法一般采用定性和定量方法组合而成。
在风险分析不适宜采取定量分析的情况下,或者用于定量分析所需要的足够可信的数据无法获得，或者获取成本很高时，公司通常使用定性分析法。
公司对风险进行分析，确认哪些风险应当引起重视、哪些风险予以一般关注，对于需要重视的风险，再进一步划分，分别确认为“重要风险”与“一般风险”，从而为风险对策奠定基础。
风险的重要程度的判断主要根据风险发生的可能性和影响程度来确定:(一)如果风险发生的可能性属于“极小可能发生”的,该风险就可不被关注;(二)如果风险发生的可能性高于或等于“可能发生”,且风险的影响程度小，就将该类风险确定为一般风险；(三)如果风险发生的可能性等于或高于“风险可能发生”，且风险的影响程度大,就将该类风险确定为重要风险。
公司进行风险分析,应当充分吸收专业人员,组成风险分析团队,按照严格规范的程序开展工作,以确保风险分析结果的准确性。
第二十条风险对策。
公司应该根据风险分析的结果,结合风险发生的原因以及承受度,权衡分险与收益,选择风险应对方案:规避风险、接受风险、减少风险或分担风险。
(一)规避风险:指公司对超出风险承受度的风险,通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动以避免和减轻损失的对策。
如停止向一个新的地理区域市场扩大业务,或者出售公司的一个分支。
(二)减少风险:指公司在权衡成本效益之后,准备采取适当的控制措施降低风险或者减轻损失,将风险控制在风险承受度之内的对策。
(三)分担风险:指公司准备借助他人力量,采取业务分包、购买保险等方式和适当的控制措施,将风险控制在风险承受度之内的对策。
(四)接受风险:指公司对风险承受度之内的风险,在权衡成本效益之后,不准备采取控制措施降低风险或者减轻损失的策略。
公司在确定具体的风险应对方案时,应考虑以下因素:1、风险应对方案对风险可能性和风险程度的影响,风险应对方案是否与公司的风险容忍度一致;2、对方案的成本与收益比较;3、对方案中可能的机遇与相关的风险进行比较;4、充分考虑多种风险应对方案的组合;5、合理分析、准确掌握公司管理人员、关键岗位员工的风险偏好,采取适当的控制措施,避免因个人风险偏好给企业经营带来重大损失;6、结合不同发展阶段和业务拓展情况,持续收集与风险变化相关的信息,进行风险识别和风险分析,及时调整风险应对策略。
第五章风险管理解决方案第二十一条公司根据风险应对策略,针对各类风险或每一项重大风险制定风险管理解决方案。
方案一般应包括风险解决的具体目标,所需的组织领导,所涉及的管理及业务流程,所需的条件、手段等资源,风险事件发生前、中、后所采取的具体应对措施以及风险管理工具。
第二十二条根据经营战略与风险策略一致、风险控制与运营效率及效果相平衡的原则,公司制定风险解决的内控方案,针对重大风险所涉及的各管理及业务流程,制定涵盖各个环节的全流程控制措施;对其他风险所涉及的业务流程,要把关键环节作为控制点,采取相应的控制措施。
第二十三条公司制定合理、有效的内控措施,包括以下内容:(一)建立内控岗位授权制度。
对内控所涉及的各岗位明确规定授权的对象、条件、范围和额度等,任何组织和个人不得超越授权作出风险性决定;(二)建立内控报告制度。
明确规定报告人与接受报告人,报告的时间、内容、频率、传递路线、负责处理报告的部门和人员等;(三)建立内控批准制度。
对内控所涉及的重要事项,明确规定批准的程序、条件、范围和额度、必备文件以及有权批准的部门和人员及其相应责任;(四)建立内控责任制度。
按照权利、义务和责任相统一的原则,明确规定各有关部门和业务单位、岗位、人员应负的责任和奖惩制度;(五)建立内控检查制度。
