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全面风险管理工作计划1. 风险识别与评估- 制定风险识别流程，包括内部和外部风险因素。
- 利用数据分析工具和专家意见进行风险评估。
2. 风险管理策略制定- 根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略。
- 包括风险避免、风险转移、风险接受和风险缓解。
3. 风险管理组织结构- 建立风险管理团队，明确团队成员的角色和职责。
- 确定风险管理的领导和监督机制。
4. 风险管理流程与制度- 制定风险管理流程，包括风险识别、评估、应对和监控。
- 制定风险管理相关制度和操作手册。
5. 风险监控与报告- 设立风险监控系统，定期检查风险管理措施的执行情况。
- 建立风险报告机制，及时向管理层报告风险管理情况。
6. 风险管理培训与文化- 对员工进行风险管理培训，提高风险意识。
- 培养企业风险管理文化，鼓励员工积极参与风险管理。
7. 风险管理技术与工具- 采用先进的风险管理软件和技术，提高风险管理效率。
- 利用数据分析和预测模型，进行风险预测和预警。
8. 风险管理审计与改进- 定期进行风险管理审计，评估风险管理效果。
- 根据审计结果，不断改进风险管理措施和流程。
9. 风险沟通与利益相关者参与- 建立有效的风险沟通机制，确保信息的透明和及时传递。
- 鼓励利益相关者参与风险管理，包括客户、供应商和合作伙伴。
10. 风险管理绩效评估- 设定风险管理绩效指标，定期评估风险管理效果。
- 将风险管理绩效纳入企业整体绩效考核体系。
11. 应急计划与危机管理- 制定应急计划，以应对突发事件和危机情况。
- 定期进行应急演练，提高应对危机的能力。
12. 持续改进与创新- 鼓励创新思维，不断探索风险管理的新方法和工具。
- 定期回顾风险管理计划，确保其与企业战略和市场环境相适应。
全面风险管理基本流程和方法风险管理是指在组织或个人活动中识别、评估和处理各种风险的过程。
它的目标是降低风险对组织或个人带来的负面影响，并提高其机会的利用。
下面是一种全面的风险管理流程和方法的介绍：1. 风险识别：首先，组织或个人需要确定可能会对其活动产生不利影响的各种风险。
这包括内部和外部风险。
内部风险包括员工离职、设备故障等，而外部风险包括市场竞争、自然灾害等。
为了识别风险，可以组织团队会议、进行调查和研究等方法。
2. 风险评估：接下来，需要对识别出的风险进行评估，确定其可能性和影响程度。
可能性可以通过过去的数据、专家意见和模型等进行估算，而影响程度包括财务损失、声誉受损等方面。
评估风险的目的是为了确定哪些风险需要重点关注和处理。
3. 风险处理：根据风险的评估结果，组织或个人需要选择合适的处理方法。
主要的处理方法包括避免、减轻、转移和接受风险。
避免风险是指采取措施避免风险的发生，例如改变活动方式、关闭业务等。
减轻风险是指采取措施降低风险的可能性和/或影响，例如加强安全措施、培训员工等。
转移风险是指将风险转嫁给他人，例如购买保险、签订合同等。
而接受风险是指在无法避免、减轻或转移风险时，选择接受风险带来的负面影响。
4. 风险监控与控制：风险处理只是一次性的工作，风险管理应该是一个持续的过程。
组织或个人需要定期监控和评估已采取的处理措施的效果，并根据需要进行调整和改进。
这可以通过设立监测指标、制定预警机制和定期检查等来实现。
5. 风险沟通与学习：风险管理是一个涉及多方的过程，需要与相关利益方进行沟通和合作。
包括内部员工、合作伙伴、客户和监管机构等。
通过与他们的沟通，可以了解他们对风险的看法和需求，并共同探讨解决方案。
此外，风险管理还需要不断学习和改进。
可以通过组织培训、参与研究和借鉴他人的经验等方式来提高风险管理的能力和水平。
综上所述，全面的风险管理基本流程包括风险识别、风险评估、风险处理、风险监控与控制以及风险沟通与学习。
全面风险管理工作计划一、背景。
随着全球经济的不断发展和变化，企业面临的风险也在不断增加。
风险管理工作对于企业的稳健发展至关重要。
因此，制定全面的风险管理工作计划，对于企业的长远发展具有重要意义。
二、风险识别。
1. 定期开展风险评估，对企业可能面临的各类风险进行全面梳理和分析，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
2. 建立健全的风险识别机制，加强对风险事件的监测和预警，及时发现和识别潜在风险。
三、风险评估。
1. 制定风险评估标准和方法，对各类风险进行量化评估，确定风险的严重程度和可能造成的损失。
2. 根据风险评估结果，制定相应的风险管理措施，明确责任人和落实时间。
四、风险控制。
1. 建立风险控制措施，对可能出现的风险进行有效控制，降低风险发生的概率和影响程度。
2. 加强内部控制，规范各项业务流程，提高企业的抗风险能力。
五、风险应对。
1. 制定应急预案，建立健全的风险应对机制，一旦发生风险事件，能够迅速有效地应对和处理，最大限度地减少损失。
2. 加强与保险公司的合作，购买适当的保险产品，为企业提供必要的风险保障。
六、风险监督。
1. 建立健全的风险监督机制，对各项风险管理措施的实施情况进行监督和检查，及时发现和纠正问题。
2. 加强对外部环境的监测，关注行业动态和政策变化，及时调整风险管理策略。
七、总结。
全面风险管理工作计划的实施，对于企业的长期发展具有重要意义。
只有不断加强风险管理工作，提高企业的风险意识和应对能力，才能有效应对各类风险，确保企业的稳健发展。
以上就是全面风险管理工作计划的相关内容，希望能够对企业的风险管理工作有所帮助。
感谢您的阅读。
全面风险管理制度办法全面风险管理制度办法一、总则1.1 目的和依据为了全面掌握和管理公司的风险，确保公司运营的稳定和可持续发展，制定本全面风险管理制度办法。
本办法依据国家法律法规、监管部门的规定以及公司实际情况进行制定。
1.2 适合范围本办法适合于公司内所有部门和岗位，包括公司全体员工、管理层和董事会。
二、风险管理框架2.1 风险识别和分类根据公司业务的特点，将风险分为市场风险、信用风险、操作风险、法律风险和声誉风险等。
通过市场调研、战略规划等方式，识别和分类风险。
2.2 风险评估针对不同的风险进行评估，包括评估概率和影响程度。
采用定性和定量方法相结合的方式，进行风险评估。
2.3 风险控制根据风险评估的结果，采取相应的措施进行风险控制。
措施包括制定内部控制制度、提供培训、加强监督和管理等。
2.4 风险监测和报告建立风险监测系统，对风险进行动态监测，并及时向相关部门和领导层报告风险状况。
报告内容包括风险发生的可能性、影响程度以及采取的措施等。
三、风险管理流程3.1 风险识别由各部门和岗位负责人负责风险识别工作，每季度进行一次风险识别，并将结果上报风险管理部门。
3.2 风险评估风险管理部门对上报的风险进行评估，综合考虑概率和影响程度，确定风险的优先级。
3.3 风险控制根据风险评估的结果，制定相应的风险控制措施，由相关部门执行。
3.4 风险监测和报告风险管理部门对已控制的风险进行监测，及时向相关部门和领导层报告风险状况。
四、风险管理责任4.1 公司董事会公司董事会负有最终的风险管理责任，需要对公司的风险管理制度进行审查和批准。
4.2 高级管理层高级管理层需要确保风险管理制度的有效实施，并对公司的风险状况负有监督责任。
4.3 部门负责人各部门负责人需要负责本部门的风险管理工作，并及时上报风险状况。
4.4 员工公司所有员工都对自己的行为和决策承担风险管理责任，并接受公司的培训和监督。
五、附件：无六、法律名词及注释：无。
全面风险管理实施方案___全面风险管理实施方案一、指导思想___按照___的要求，依据《___实施全面风险管理总体方案》（天科审【2010】422号），以“构建专业投资控股公司、打造___转民、进出口平台”为宗旨，逐步开展全面风险管理工作，以“系统谋划，分步实施，突出重点，务求实效”的指导思想为依据。
二、全面风险管理目标全面风险管理是由公司及所属单位的最高决策层、管理层直至每位员工实施的，在各个重要管理环节和经营活动中执行风险管理流程，有效识别和防控风险的过程和方法。
公司遵照___“经营合规、风险可控、危机化解、实力提升”的全面风险管理目标开展全面风险管理工作。
公司及各辖属单位将逐步梳理各项重要经营业务及管理流程，查找风险点，根据风险管理的要求，确定主要控制点，制定应对风险的内控措施，并把这些措施融入到相关制度中去。
计划利用3-4年时间，建立一个责权明晰的组织体系，培养一支专兼结合的风险管理队伍，建立一套科学合理的风险管理流程，健全一套规范且行之有效的制度、规范体系，在公司形成一种特色鲜明的全面风险管理文化。
三、全面风险管理体系建设内容及实施途径一）全面风险管理体系建设1、成立由总经理担任组长的全面风险管理领导小组，各业务主管领导为小组成员。
全面风险管理领导小组负责推动并落实公司全面风险管理工作，对公司全面风险管理体系建设和工作开展中的重大事项进行管理和决策。
2、成立战略投资及研发风险、市场风险、财务风险、运营风险、法律风险、道德与舞弊风险、质量安全生产风险等专业风险管理小组，组长由各业务主管领导担任。
专业风险管理小组负责组织、指导本专业全面风险管理相关工作，落实公司全面风险管理领导小组决议，审议本专业全面风险管理重大事项。
3、全面风险管理领导小组下设全面风险管理办公室，其成员由各业务部门领导组成，具体办事机构设在财务部。
全面风险管理办公室负责组织、落实全面风险管理领导小组决议；对全面风险管理工作开展过程中的问题进行协调；审议、提交年度全面风险管理总结报告等。
全面风险管理办法在当今全球化的社会背景下，企业和组织面临着越来越复杂的风险环境。
风险来自各个方面，包括金融市场波动、自然灾害、政治不稳定、技术故障等等。
为了保障企业的可持续发展并最大限度地降低风险对业务的影响，全面风险管理办法变得尤为重要。
一、风险识别与评估全面风险管理办法的首要任务是对潜在风险进行识别和评估。
这需要企业建立一个风险识别的体系，包括内外风险因素的全面调研和监测。
同时，企业还需制定相应的评估指标和方法，对风险的概率和影响程度进行综合评估。
通过细致的风险识别和评估工作，企业能够及时发现和应对潜在的风险，从而避免不必要的损失。
二、风险规避与转移一旦风险被识别和评估出来，企业需要采取相应的措施来规避或转移这些风险。
风险规避包括采取预防措施来降低风险发生的概率，例如加强设备维护、加强员工培训等。
风险转移则是通过购买保险或与其他企业进行合作等方式将风险转移给外部机构。
通过风险规避和转移，企业能够降低风险对业务产生的负面影响。
三、风险应对与控制风险应对与控制是全面风险管理的核心步骤。
一旦风险发生，企业需要迅速做出反应并采取相应的措施来控制风险的扩大和影响。
这可能包括制定危机应对计划、紧急调整业务流程、及时与利益相关者沟通等。
同时，企业还需要建立一个完善的风险控制机制，逐步减少重大风险对业务的冲击。
四、风险监督与回顾全面风险管理不是一次性的工作，而是一个循环的过程。
企业应定期进行风险监督和回顾，对已经实施的风险管理办法进行评估和改进。
通过对过去经验的总结和前瞻性的思考，企业能够更好地应对未来变化的风险。
综上所述，全面风险管理办法对于企业和组织来说至关重要。
通过风险识别与评估、风险规避与转移、风险应对与控制以及风险监督与回顾的全面管理，企业能够最大限度地降低风险对业务的影响，保障企业的可持续发展。
在这个快速变化的时代，全面风险管理办法是企业成功的关键之一。
全面风险管理工作计划一、引言。
风险管理是企业管理的重要组成部分，对于企业的发展和稳定至关重要。
全面风险管理工作计划的制定和实施，可以帮助企业有效应对各种风险，保障企业的正常运营和发展。
因此，制定一份全面的风险管理工作计划显得尤为重要。
二、风险管理目标。
1. 确定风险管理的核心目标，包括但不限于，降低风险带来的损失，提高企业的抗风险能力，保障企业的可持续发展。
2. 制定明确的风险管理指标，对风险进行科学评估和分类，为风险管理提供依据。
三、风险管理工作计划。
1. 风险识别与评估。
通过对企业内外部环境进行全面的调研和分析，识别出可能存在的各类风险，包括市场风险、经营风险、财务风险等。
对识别出的风险进行科学评估，确定风险的概率和影响程度。
2. 风险应对策略。
针对不同类型的风险，制定相应的风险应对策略，包括但不限于，风险规避、风险转移、风险减轻、风险应对等。
确保在风险发生时能够及时有效地应对，降低损失。
3. 风险监控与预警。
建立完善的风险监控机制，对各类风险进行实时监测和预警。
及时发现风险的变化和演变趋势，为风险管理决策提供数据支持。
4. 风险管理责任落实。
明确风险管理的责任主体和具体责任人，建立健全的风险管理组织架构和工作流程。
确保风险管理工作的有效推进和落实。
5. 风险管理工作评估与改进。
定期对风险管理工作进行评估和检查，发现问题和不足，及时进行改进和调整。
不断提升风险管理的科学性和有效性。
四、风险管理工作实施。
1. 制定详细的风险管理工作计划，明确工作目标、任务分工、时间节点等。
2. 加强风险管理能力建设，包括但不限于，人才培训、技术支持、信息系统建设等。
3. 做好风险管理工作的宣传和培训，提高全员风险意识和风险管理能力。
4. 加强与外部专业机构的合作，获取更多的风险管理信息和资源支持。
五、总结。
全面风险管理工作计划的制定和实施，对于企业的长期发展具有重要意义。
只有做好风险管理工作，企业才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，保持稳健的发展态势。
全面风险管理方案一、引言在当今不确定因素日益增多的社会环境中，企业面临的风险与挑战也越来越复杂多变。
为了确保企业的可持续发展和稳定增长，全面的风险管理方案必不可少。
本文将提出一套全面的风险管理方案，以帮助企业应对各种潜在风险，实现长期稳定的经营。
二、风险识别和评估1.风险识别风险识别是风险管理的第一步，也是最关键的一步。
通过定期的内部和外部风险调研，及时了解潜在风险因素，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等。
同时，充分发挥各级管理人员的主观能动性，及时报告和解决各类风险事件。
2.风险评估风险评估是在风险识别的基础上，对各类风险进行定性和定量评估，为制定风险管理策略提供依据。
通过对风险发生的概率和影响程度进行分析和评估，确定关键风险点，并将其纳入风险管理范围。
三、风险管控1.风险防范根据风险评估的结果，制定相应的风险防范策略。
例如，通过加强内部管控、建立完善的风险预警机制、提高员工的风险意识等方式，降低风险发生的概率。
同时，加强对供应商和合作伙伴的尽职调查，确保合作方的经营稳定性和合规性。
2.风险转移风险转移是将一部分风险通过购买保险等方式转移给专业机构，减少企业自身承担的风险金额。
根据不同类型的风险，寻找合适的保险产品，并与保险公司合作，确保企业在风险发生时能够及时获得赔偿。
3.风险应对在风险发生后，企业需要及时应对，以减少风险对企业经营的影响。
例如，制定应急预案，迅速响应风险事件，减少损失。
同时，加强与相关政府部门和专业机构的合作，共同应对风险事件，降低不确定因素带来的负面影响。
四、风险监测和评估风险监测和评估是风险管理的持续过程，通过对风险管理策略的监测和评估，及时发现和解决问题，确保风险管理策略的有效性。
定期组织风险评估和复盘，总结经验教训，不断完善和优化风险管理方案。
五、风险文化建设风险文化建设是企业全面风险管理的基础和保障。
培养和弘扬风险意识，建立开放、高效的风险沟通机制，鼓励员工主动参与风险管理，形成全员参与的风险管理模式。
国企风控!XX公司全面风险管理办法......XX有限公司全面风险管理办法第一章总则第一条为加强和规范XX有限公司（以下简称公司）全面风险管理，促进公司战略目标的实现，根据《中华人民共和国民法典》等法律法规和国务院国资委《中央企业全面风险管理指引》（国资发〔2006〕108 号）、《关于印发〔关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见〕的通知》（国资发监督规〔2019〕101 号）及上级单位有关规定，结合公司实际，特制定本办法。
第二条本规定所称风险，是指未来的不确定性可能对企业实现战略规划和经营管理目标产生的潜在不利影响。
本规定所称全面风险管理，是指企业改革发展和经营管理中所面临的各种风险，坚持全面、全员、全过程、全体系的风险防控机制，经过风险识别评估后采取相应对策措施，以规避或减少损失，为实现企业战略规划和经营管理目标提供有效保证的能力和实践。
第三条公司风险管理工作以公司发展战略为指导，围绕“创建世界一流水平电力公司”总体目标，统筹安全，充分发挥信息技术在全面风险管理工作中的基础性、支撑性作用。
第四条公司风险管理应遵循以下原则：（一）全面管理与重点防控相结合。
企业风险管理应覆盖改革发展和经营管理过程中所面临的各种风险，并对其中关键风险实施重点管理。
（二）分级分类管理。
公司本部以管理系统性、组合性重大风险为主，并根据不同种类的风险特点实施分类管理，由相应职能部门负责具体管理。
各单位分别负责管理本单位面临的风险。
（三）领导主抓与全员参与相结合。
公司本部及各单位各级管理人员、全体员工都要把风险管理融入岗位职责，把防控风险贯彻落实到分管业务各领域和岗位工作全过程。
（四）可知、可控、可承受。
公司应对风险进行事前预测，做到风险可知，通过分析、评估并制定切实可行的风险管理策略和措施加以防范控制，将风险降至可承受范围之内。
（五）管业务必须管风险。
公司本部各职能部门和各单位是风险管理的责任主体，对具体业务风险的管理情况负直接责任。
全面风险管理总体方案
一、风险管理目标
全面风险管理总体方案的目标是确保企业在实现战略目标的过程中，将各类风险控制在可接受的范围内，并为企业创造价值。
二、风险识别与评估
企业应建立风险识别与评估机制，定期收集和分析内外部信息，识别潜在风险，评估其可能对企业目标实现的影响程度。
三、风险应对策略
根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略，包括风险规避、风险降低、风险转移和风险承受等措施。
四、风险监控与报告
建立风险监控体系，定期对风险进行跟踪和报告，确保企业及时掌握风险状况，为决策提供依据。
五、风险管理组织与职责
明确风险管理组织架构和各部门职责，确保风险管理工作的有效实施。
六、风险管理文化建设
加强风险管理意识，通过培训、宣传等方式，将风险管理理念融入企业文化中。
七、风险管理制度与流程
制定完善的风险管理制度和流程，明确风险管理的标准和程序，确保风险管理工作的规范性。
八、风险信息系统的建设与维护
建立风险信息系统，实现风险的集中管理。
加强对系统的维护和更新，保障数据准确性和时效性。
九、风险事件应急预案
针对重大风险事件，制定应急预案，明确应对措施和责任人，确保在风险事件发生时能够迅速响应。
十、风险管理的持续改进
定期对风险管理过程进行评估和优化，及时调整风险管理策略和方法，不断完善全面风险管理总体方案。
***公司全面风险管理办法（试行）第一章总则第一条为防范、控制、化解、处理发生或可能出现的风险，保证公司持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《公司内部控制基本规范》和《公司章程》等规定，结合公司实际情况，特制订本办法。
第二条本办法中所称全面风险管理，是指为消除各种不确定性对公司实现战略及经营目标的影响，通过建立健全风险管理体系，在各个管理环节中执行风险管理流程，培育良好的风险管理文化，为实现风险管理的总体目标提供保证的过程和方法。
第三条本办法所称风险管理责任单位是指公司各职能部门、分支机构及外派人员。
第四条公司风险管理的总体目标是规避和减少风险可能造成的损失，确保公司的持续健康发展。
第五条全面风险管理遵循以下原则：（一）全面性原则风险管理涵盖公司的所有部门和岗位，渗透到各项业务和环节中，贯穿于每项业务全过程。
通过不断提高员工对风险的识别和防范能力，树立全员风险意识。
（二）有效性原则在全面风险管理的理念下，建设全面反映公司风险状况的风险控制体系，确保该体系能有效指导业务，并能有效防范和化解风险。
（三）防范和控制原则风险控制关口前移，努力在前期做好风险管理工作，加强风险的事前预防和统筹管理。
并能在风险发生时及时识别和处理（四）独立性原则承担风险管理监督检查职能的部门独立于公司其他部门，确保监督检查工作的独立性。
（五）成本效益原则风险管理充分考虑成本与效益的关系，公司保持足够的风险投入，以降低风险损失。
同时在保证风险可控的前提下，尽量减少冗余步骤，提高处理效率。
第二章风险分类及风险管理策略第一节风险分类第六条根据监管部门对**行业风险分类、**行业的风险特性以及公司自身情况，公司所面临的风险分为管理风险、声誉风险、信用风险、合规风险、法律风险和市场风险七大类。
第七条管理风险指因公司整体从负责满足监管要求、制定和实施业务战略、设计组织架构、到管理人力资源等各范畴处理不善所产生的风险。
第八条声誉风险指一些直接影响客户对公司信任的公司行为所引致的风险。
第九条道德风险指内部工作人员在最大限度地增进自身效用的同时做出不利于公司和他人的行动。
人员素质不高，放松思想教育是道德风险产生的根本原因。
内控不力，管理松弛是道德风险产生的直接原因。
第十条信用风险是由于融资方不能或不愿按期还款或投资资金而使公司遭受损失的风险。
同时，为公司托管现金或资产的机构（如银行、保管商等）不稳健亦会引发信用风险。
第十一条操作风险由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险，包括内部欺诈、外部欺诈、雇员活动和工作场所的安全问题、客户、产品和业务活动的安全问题、公司维系经营的实物资产损坏、业务中断和系统错误、会计、行政、交付和过程管理等。
第十二条合规风险是指公司、各部门或全体员工因不合规行为而可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。
第十三条市场风险是指由于市场的利率、汇率或所投资的产品价格的波动而引起投资亏损的风险，进而影响公司信誉，并有可能危及公司的生存发展。
第十四条合规风险和声誉风险是公司面临的最主要风险。
其次，道德风险、管理风险、操作风险、信用风险和市场风险等均是公司业务运营中主要承担的风险。
各部门和人员应严格遵照公司对风险的分类及定义，针对不同类型的风险采取不同的措施，有效地规避和防范因风险造成的损失。
第二节风险管理策略第十五条风险管理策略是指：公司根据内外部环境及董事会制定的公司发展战略，结合财政部等联合颁布的《公司内部控制基本规范》，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则等公司风险管理总体方针准则。
第十六条风险管理策略应明确哪些风险是公司不可承受的，并根据内外部形势的变化作相应调整。
第十七条风险管理策略由风险与审计委员会制定，经董事会进行评估后确定。
经营层负责将公司风险管理策略落实到公司制度和流程管理中，完善各项业务制度和流程，并对风险管理策略的实施情况和效果进行检查和评价。
第十八条现有风险管理策略、制度和流程的可行性或有效性，如因内外部环境发生变化而受到严重影响，应及时进行修订和调整。
第十九条公司在实施风险管理策略的过程中，应建立和不断完善授权体系，公司所有部门和分支机构必须在公司授权范围内开展工作。
并建立有效的信息沟通机制，使风险信息能够及时传递到相关的部门和公司领导。
第三章组织体系与职责分工第二十条公司全面风险管理工作实行分级管理，全面风险管理组织体系包括：董事会、监事会、风险与审计委员会、经营层、风险合规管理部、稽核审计部、其他各职能部门及分支机构。
公司通过构筑完整的风险管理架构来建立风险管理体系，所有的部门和人员均承担风险管理的职责。
风险管理架构如下：1、各部室对本部门的业务流程和操作流程进行日常维护和管理，对本部门所面临的主要风险点进行识别、自我检查和实施关键控制程序。
2、风险合规管理部对各部室的主要风险点进行独立的日常监控与管理。
3、稽核审计部对各部室的运行过程和结果进行独立的稽核与检查。
4、经营层负责领导公司风险管理与内部控制的日常运行，建立健全公司业务与管理流程的风险防范、内部监控体系，有效化解和降低公司整体的运营风险。
5、风险与审计委员会负责指导公司风险防范工作，审定公司风险控制制度；对公司风险状况和风险管理能力及水平进行评价。
6、董事会负责从整体上管理和监控公司的风险。
7、监事会对公司风险防范、监控体系的工作进度与效果进行监督。
第二十一条监事会对董事会、经营层建立健全公司风险防范、监控体系的工作进度与效果进行监督，对董事、高级管理人员违反风险管理制度、风险管理职责而给公司造成重大损失的行为进行查处。
监事会主席是监事会负责前述风险工作监督事项的代表和第一责任人。
第二十二条董事会作为风险管理架构的最高决策机构，负责管理和监控公司的整体风险，对重大风险事项进行决策，确保公司战略的实现。
其全面风险管理的主要职责为：（一）审批风险与审计委员会提交的风险管理事项。
（二）决定有关全面风险管理的其它重大事项。
第二十三条风险与审计委员会负责提出公司经营管理过程中防范风险的指导意见，审定公司风险控制制度；对公司风险状况和风险管理能力及水平进行评价，提出完善公司风险管理和内部控制的建议，以及履行由董事会规定的其他职责。
其全面风险管理的主要职责为：（一）对经营层提交的风险管理事项进行审议，并提交董事会审批。
（二）对公司总经理的经营管理是否符合董事会的决策进行审查，并提交董事会审批。
（三）推动落实董事会决定的其他风险管理事项。
第二十四条经营层负责领导公司风险管理与内部控制的日常运行，总裁是经营层负责风险管理的第一责任人。
经营层全面风险管理的主要职责为：（一）对风控总监提交的风险管理事项进行审议，并提交风险与审计委员会审议。
（二）审核重大风险关键监控指标和分解指标，以及预期实现关键监控指标的风险承受度，并提交风险与审计委员会审议；（三）建立健全公司业务与管理流程的风险防范、内部监控体系，管理公司各职能部门、各业务单元的日常风险，有效化解和降低公司整体的运营风险。
（十）审核风险管理的其他重要事项。
第二十五条风控总监行使总裁授权范围内的风险管理职责，主持全面风险管理的日常工作，对总裁负责。
其职责为审核风险合规管理部、稽核审计部等下属部门提交的事项，并提交经营层审议。
第二十六条风险合规管理部是公司全面风险管理工作的归口管理部门，并将风险管理事项提交风控总监审议。
其全面风险管理的具体职责如下：（一）组织开展年度风险评估及应对工作，负责对评估结果汇总分析，对其他部门和分支机构开展的专项业务风险评估提供指导和支持。
（二）根据风险评估结果，提出风险管理策略调整建议，组织协助相关部门制定重大风险应对方案。
（三）对年度风险管理工作情况进行评估，编制《风险管理报告》（年报和半年报，下同）。
（四）组织推动全面风险管理体系的建设和改进提升，协助其他部门和分支机构开展风险管理体系建设。
（五）为公司各职能部门管理重大风险提供专业支持，组织协调跨部门的风险管理事宜，对公司重大风险管理提出专业意见和参与重大投资决策。
（六）对重大风险应对方案的制定、执行和效果情况进行监督检查。
（七）建立风险数据库。
对风险管理制度、方案、决议等材料进行修订、调整和归档。
（八）拟定和实施风险管理考核方案。
（九）提出风险管理组织机构设置及其职责分工的建议。
（十）负责拟定或修订风险管理相关制度并监督落实，指导和协助制定完善具体风险的管理办法和操作流程。
（十一）制定企业风险文化培育方案和风险管理培训计划。
（十二）提议聘请和更换项目审计、评估机构，监督考核上述机构。
（十三）完成公司领导交办的其他风险管理相关工作。
第二十七条稽核审计部是公司独立的风险管理监督部门，通过内部审计提出改善风险管理的有效措施，帮助公司维持有效的风险控制系统，并将风险管理监督情况提交风控总监审核。
其全面风险管理的具体职责如下：（一）进行内部日常、专项监督与评价。
（二）制定并明确《内部控制缺陷认定标准》，跟踪内部控制缺陷整改情况，并就内部监督中发现的重大问题通过风控总监向监事会提请追究相关责任单位或者责任人的建议。
（三）针对监督检查过程中发现的内部控制缺陷，包括设计缺陷和运行缺陷。
（四）编制《年度审计报告》。
（五）提议聘请和更换外部审计机构。
第二十八条风险管理责任单位负责人为本部门所涉风险管理事项的第一责任人，履行本部门的风险控制职能，执行具体的风险管理制度，建立部门内权责明确、相互制衡的岗位职责和部门内全面、合理的风控制度，并针对本部门业务主要风险环节制定业务操作指引。
其全面风险管理的具体职责如下：（一）贯彻执行《全面风险管理办法》，以及其他的风险管理相关制度，配合风险合规管理部、稽核审计部开展风险管理工作；（二）树立全面风险管理理念，积极参与风险管理文化建设；（三）完成日常风险信息报送、年度风险辨识和评估，并形成风险事件列表、风险评估列表；（四）完成年度重大风险关键监控指标和分解指标的确定，以及风险承受度的确定；（五）提出年度重大风险应对策略及具体应对方案，完成剩余风险评估；（六）严格进行项目后期风险管理，并按规定形成检查报告；（七）监控风险事件的变化状态、填报关键指标数据，适时制定和启动应急预案；（八）配合风险合规管理部完成其他风险管理工作。
上述第（三）、（四）、（五）、（六）（七）项需报送风险合规管理部。
第四章全面风险管理工作流程第一节风险评估第二十九条风险评估是指在信息收集的基础上根据公司内外部环境的变化，对公司所面临的风险进行风险辨识、风险分析、风险评价，包括对公司各项管理制度、各项经营发展计划、经营与投资方案的事前风险评估。
