【2018最新】融资性担保机构现场检查报告-范文word版 (1页)

ⅩⅩ市担保及担保咨询公司检查工作报告ⅩⅩ市政府：为规范我市担保及担保咨询公司经营行为，引导其健康发展，ⅩⅩ年7月28日，按照连书记关于处理我市个别担保公司涉嫌非法集资的批示，由市金融办牵头召开了规范全市担保机构经营活动会议，人行ⅩⅩ市中心支行、ⅩⅩ市银监分局、市工商局等五部门负责人出席了会议，市属29家担保公司及我市13家担保咨询公司的法人代表参加了会议。

五部门联合下发了《关于规范我市担保咨询机构经营活动的通知》（洛金办［ⅩⅩ］24号），作为下一步规范我市担保及担保咨询公司的指导方针。

按照《通知》精神，在各家公司前期自查自纠工作的基础上，市金融办积极同市工商局、ⅩⅩ银监分局、市民营局、市人行等部门联系、沟通，制定了检查验收阶段的工作方案，并于ⅩⅩ年10月27至11月7日，组成三个联合检查组进行了为期两周的检查验收工作，此次检查工作范围涉及到ⅩⅩ鑫融基投资担保有限公司等17家担保公司、ⅩⅩ浩亚达投资担保咨询有限公司等13家投资担保咨询公司。

现将检查工作阶段的总体情况汇报如下：一、检查的基本情况根据前期统计资料，目前我市担保公司29家，较为活跃的担保咨询公司13家。

此次检查验收工作包括了30家公司，占到了担保及担保咨询公司总数的71.4%，其中担保公司17家，担保咨询公司13家。

据统计，17家市属担保公司现有从业人员208人，注册资本合计55380万元，其中，注册资本在1亿元以上的公司有3家，5000万元至1亿元的有1家，1000万元至5000万元的有10家，1000万元以下的有3家。

17家市属担保公司ⅩⅩ年1至9月份主营业务收入额合计2213.43万元，ⅩⅩ年1至9月份在保额合计96910万元，开业以来累计担保额合计265249.9万元。

13家市担保咨询公司现有从业人员106人，注册资本合计4258万元，其中，注册资本1000万元的有2家，150万元至300万元的11家；各家担保咨询公司ⅩⅩ年1至9月份主营业务收入260.51万元。

金融办现场检查汇报材料尊敬的领导：我是金融办的一名工作人员，担任着后勤保障工作。

根据上级要求，我于X月X日赴X市进行金融办现场检查工作，现将工作汇报如下：一、检查概况本次检查的对象为我办在X市的一家金融机构，主要内容是对该机构的运营、人员管理、业务流程等方面进行全方位、细致的检查。

二、检查结果1. 运营管理方面：该公司的运营管理规范，各项制度健全，人员配备齐全，有专业的技术团队，能够完善的规避风险。

2. 业务流程方面：该机构的业务流程较为规范，并拥有一套稳定的风险控制措施。

能快速高效处理客户的贷款业务，提供优质的服务，从而取得了良好的信誉和声誉。

3. 人才管理方面：该机构重视人才培养，拥有一支优秀的团队，人员素质高，都具备较强的业务能力和服务意识。

波动性较小，人员流失率较低，为公司发展提供了有力的保障。

三、存在问题在检查过程中，也发现了一些问题：1. 部分工作人员对于政策的解析还需加强学习。

2. 公司对于新技术的应用还需要进一步提高。

3. 少数业务人员在业务沟通方面还需加强意识。

四、改进措施根据检查结果，该公司的存在问题不同，因此针对不同的问题，提出以下改进建议：1. 组织相关人员多方学习业务和政策，提高整体业务水平。

2. 加强新技术研究，根据实际情况进行技术改进。

3. 增加培训力度，提高员工沟通技巧。

五、工作收获1. 在实际工作中，我更深刻的了解了金融业的运作流程。

2. 增强了我在工作中的责任感和工作水平。

3. 扩大了我与客户沟通的能力，从而更好的服务客户。

尊敬的领导，本次检查对该机构的运行情况提供了深入的了解，同时也让我更加深入地了解了金融业的运行方式与工作内容。

最后，谨请领导指出不足之处，让我继续加倍努力，提升自己的综合素质和工作水平。

此致敬礼!金融办XXX日期：XX年XX月XX日六、下一步工作计划在回到办公室后，我会及时整理检查中的各项工作和重点，进一步推进公司的贷款业务、政策解读和人员培训等工作。

融资担保公司安全工作排查总结情况报告尊敬的领导:我是一家融资担保公司的一名员工,在过去的一段时间里,我们认真开展了安全检查工作,并对检查结果进行了总结。

经过我们的不懈努力,目前我们公司的安全保障措施已经得到了充分的完善,现在向您汇报我们的工作进展情况。

一、安全检查工作内容1. 公司安全管理制度是否健全,是否制定并完善了突发事件应急预案。

2. 公司内部监控系统是否正常运行,是否能够及时发现和防范安全漏洞。

3. 公司的计算机系统、网络系统是否存在安全漏洞,是否有恶意软件或病毒。

4. 公司的物理安全是否得到保障,是否制定了安全防护措施,例如加强门禁、加密访问等。

5. 公司的信息安全是否得到保障,是否有敏感数据存储保护措施,是否有备份方案。

6. 公司的设备是否稳定可靠,是否存在损坏或故障的情况。

二、安全检查中发现的问题及解决情况在安全检查过程中,我们发现了一些安全隐患,主要包括以下方面:1. 公司物理安全保护措施不足,部分区域缺乏安全防范措施,可能存在被盗、被抢的风险。

我们立即采取措施,对存在的问题进行整改,包括加强门禁、加密访问、损坏设备的及时更换等方面。

同时,我们还对公司内部区域进行了巡逻,加强了安全防护措施。

2. 公司计算机系统存在安全漏洞,需要进行及时修补。

我们立即组织技术人员对计算机系统进行漏洞扫描和修复,确保系统的安全性。

三、总结与展望通过这次安全检查工作,我们深刻认识到公司的安全问题对他们的经营和发展至关重要。

我们将继续加强公司的安全管理,完善公司的安全保障措施,提高公司的安全保障水平,为客户提供更优质的服务。

请领导放心,我们会认真贯彻执行安全管理工作,加强安全防范措施,确保公司的安全、稳定、健康发展。

担保公司迎接金融办现场检查汇报材料2021年7月19日上午，我们公司迎接了金融办的现场检查。

为了顺利通过此次检查，我们公司全员紧急行动、通力合作。

在检查前，我们按照要求认真整理了相关材料，并对已过期或不合规的情况进行了整改。

在现场检查中，我们积极配合金融办工作人员的要求，主动向其提供所需资料，并对其提出的问题认真解答。

经过两天的严格检查，现场核查和资料复核，我们公司终获得了金融办的通过。

接下来，我们将详细汇报本次检查的相关情况，以及我们公司的整改措施和下一步工作计划。

一、检查情况1.现场核查工作人员对我们公司的各项业务、财务报表、资产负债表、风险控制等进行了现场核查。

2.资料复核工作人员对我们公司提供的各种资料进行了认真核查，包括贷款合同、抵押物清单、反担保人身份证明等。

综合考虑，金融办认为我们公司在运营过程中，遵守了相关法律法规，并具有良好的风险控制和贷款追偿能力。

二、问题整改1.建立健全内部控制制度我们公司将建立健全内部控制制度，规范各项业务流程，加强对各项业务的监管和控制。

2.加强对反担保人的调查与核实我们公司将进一步加强对反担保人的调查和核实，避免因为反担保人身份不明确而导致的风险。

3.完善信息披露体系我们公司将进一步完善信息披露体系，将各项贷款情况及时披露给投资人，提高信息透明度。

三、下一步工作1.加强合规意识，做好风险控制我们公司将进一步加强合规意识，严格遵守法律法规，做好风险控制，以保障投资人资金安全。

2.不断改进业务流程，提高服务质量我们公司将不断改进业务流程，提高服务质量，以满足客户的需求，为客户提供更好的服务。

3.提升企业形象，扩大市场份额我们公司将积极提升企业形象，扩大市场份额，不断拓展业务领域，为客户创造更多的价值。

四、结语本次检查的顺利通过，是我们全体员工的努力和配合的结果。

我们会继续发扬团结协作、开拓创新的精神，扎实推进各项工作，不断提升自身实力和服务水平，为广大客户创造更多的价值。

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==企业担保项目调查报告模板引导语：为了更了解企业的担保项目，对企业担保项目做了深入的调查，下面是小编整理的企业担保项目调查报告模板，欢迎参考!一、申请企业基本情况xxxx有限公司所提供的上述公司基本资料经审核，企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、贷款卡、股东身份及对应出资额度均为真实、合法有效，符合国家有关规定。

该公司具备向金融机构申请贷款和向担保公司申请贷款担保资格。

二、企业背景情况分析2.1、经营业务内容、经营历史、股权结构变更历史、行业特点前景等情况说明：2.2、企业所在行业情况的简要分析三、企业经营情况和市场状况分析3.1、主要经营产品、主要市场分布及销售渠道分析3.2、主要上下游客户供销情况及结算方式分析3.3、信用状况分析(企业信用、主要股东及实际控制人信用分析)3.4、融资及结算情况说明分析四、企业基本素质、核心竞争力分析4.1、企业长远规划及发展目标4.2、企业管理层构成及主要领导情况4.3、股东对企业支持及关联企业情况4.4、产品核心竞争力分析五、企业财务情况分析5.1.、近三年及当期资产负债状况资产负债比较表初步分析：1、应收账款结构账龄分析及可回收性了解注：比例结构分析2、其他应收款3、当月存货分类注：比例结构分析4、当月固定资产分类注：抵押部分及抵押额应在备注中说明附表：房屋建筑物、自制大型设备办权属证及抵押情况5、应付账款结构账龄分析注：比例结构分析6、短、长期借款及应付票据明细7、其他应付款8、或有负债：目前公司有无对外担保、未决诉讼等或有负债;已决诉讼无法收回的货款是否已做核销处理9、关联方及其交易5.2企业收入及利润状况分析5.3、企业主要财务指标分析综上所述：六、还款能力分析1、借款用途。

融资性担保机构现场检查主要内容第一篇：融资性担保机构现场检查主要内容附件1：融资性担保机构现场检查主要内容一、客户担保保证金的收取、使用和管理情况（一）检查客户保证金的收取是否合规，收取比例有没有超过向银行缴存的保证金。

是否存在以管理费、咨询费形式收取客户保证金的情况；是否存在通过代担保客户理财、截留客户贷款等形式在账外变相收取客户保证金的情况。

（二）检查客户保证金的使用是否合规，是否仅限于合同约定的违约代偿；是否存在将客户保证金用于高息放贷、委托贷款、投资或转为向银行缴纳保证金的情况；是否存在用于向银行业金融机构缴纳保证金的情况（三）客户保证金的管理是否合规，是否建立客户保证金管理制度，在制度中是否明确客户保证金的收取、退还及代偿的标准、条件和程序，以及专户管理等要求；是否在银行开立“客户担保保证金”专户，并将收取的客户保证金存于该账户，实行专户管理，专款专用。

二、资本金的到位及资金的使用情况（一）检查资本金是否足额到位，是否存在抽逃资本金的情况，如以应收账款、其他应收款、委托贷款、投资等形式转移注册资本等。

（二）检查是否存在直接拆借资金的情况。

（三）检查公司财务数据的各项比重，如：委托贷款、应收账款、其他应收款占净资产的比重；对外投资占净资产的比重；固定资产占净资产的比重；固定收益类投资占净资产的比重；担保主业使用的资金（向银行缴存的保证金、银行要求的“回报”存款）占净资产的比重。

三、公司的经营业务范围情况（一）检查融资性担保公司是否从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资等活动；是否从事非法集资活动。

（二）检查融资性担保公司是否向股东及其利害关系人、关联企业提供借款。

（三）检查融资性担保公司是否向其母公司或子公司提供融资性担保。

（四）检查融资性担保公司的放大倍数是否合规。

融资性担保责任余额是否超过其净资产的10倍；融资性担保发生额（或月均融资性担保责任余额）占其注册资本比重连续12个月是否高于1.5倍。

担保公司尽职调查报告模版XXXX有限公司贷款担保项目尽职调查报告XXXX有限公司向XXXX银行申请贷款XXX万元贷款，并为托我公司担保，期限X年。

我公司于XXXX年XX月XX日进行了现场调查。

一、基本情况公司名称:成立时间:地址:注册资本:经营范围:企业类型:(高新技术企业/劳动密集型企业)股权结构:企业沿革:(包括企业近三年主营业务、股权、注册资本等企业基本情况的变动及变动原因简述;近三年主要业绩及大事记等)企业发展方向、战略:企业获得技术和其他证书:二、管理情况管理层素质:管理现状评价:(对内部组织架构、决策程序、人事管理、财务管理、激励机制、管理薄弱环节等作简要分析说明)三、产品市场及行业状况企业产品及制造方法介绍:(主要介绍企业产品种类、产品用途，属自主生产或是委托加工或其他形式)企业生产状况:(主要说明企业生产设备状况，生产管理基本模式和产能状况) 产品技术状况:(主要说明产品技术来源，技术的先进性表现，生产工艺先进性，技术人员构成，有无产品的技术研发机构等)市场需求及产品发展前景:(包括产品的市场占有率，市场发展空间，市场需求状况等，以及企业研究开发成果，新产品生产能力，安全生产状况，环保问题等) 产品所在行业分析:(行业发展趋势，进入该行业的政策限制、基本条件，行业的周期分析及预测)产品竞争分析:(包括企业的主要竞争对手的说明，该企业所在的行业地位，质量管理体系实施情况，企业的主要竞争优势表现)营销策略:(主要说明本企业在产品的销售体系的建立、价格政策的确立、售后服务模式等方面所采取的措施)主要客户群体分析:(说明企业的前十大供应及销售商的情况，分析客户变动原因对企业的影响力)四、信用情况企业信用情况:股东信用情况:现有贷款记录:五、财务分析1序号项目前年去年今年年年年月偿债能力总资产 1流动资产 2货币资金 3应收账款 4其他应收款 5存货 6固定资产 7总负债 8短期借款 9应付账款 10其他应付款 11长期借款 12资产负债率 13流动比率 14速动比率 15 经营能力年营业收入 11销售利润率 12应收帐款周转率(次) 13存货周转率(次) 14 成长能力净资产增长率 17销售收入增长率 18利润增长率 19利润增长额 20偿债能力分析:(分析偿债能力时，不要忽略未在报表中反映的或有负债，如，各种赔款、诉讼未决事项及对外担保等责任引起的负债)经营能力分析:(分析时，注意剔除企业非正常经济业务带来的收益，应着重分析企业的主营业务的获利能力)成长能力分析:(分析时，应区分企业增长是由于经营管理水平的提高带来的，还是由于外部经济环境变化或其他原因而产生的)销售收入分析:(核实销售收入真实情况、涉及销售收入的其他重要情况说明等)上下游情况分析:现金流分析:财务分析综合结论:六、风险性分析政策性风险分析:技术性风险分析:经营管理风险分析:市场风险分析:财务风险分析:道德风险分析:2七、贷款用途及还款来源八、信用结构方案九、结论(影响决策的提示:技术方面、销售方面、资产方面、人才方面、管理方面、政策方面)项目经理: 风险经理:下面红色字体部分是赠送的散文欣赏摘自网络，不需要的朋友下载后可以编辑删除～～～谢谢～～～3可依靠的唯有自己这是发生在一个普通犹太人家庭里，父亲和儿子的故事:儿子叫约翰，在他4岁那年，有一天他和姐姐在客厅玩捉迷藏。

融资性担保机构关于经营风险和风险排查的自查报告融资性担保机构关于违法违规经营和风险排查报告****省担保机构规范整顿工作领导小组办公室：*********公司经*****批准，于2008年3月25日注册成立，注册资本9亿元，属国有控股的政策性担保机构，控股股东为*****。

主要经营范围为：融资担保，投资担保，咨询服务。

根据国家融资性担保业务监管部际联席会议《关于部分融资性担保机构违法违规经营的提示和开展风险排查的函》（融资担保函…2012?3号）要求，我公司高度重视，对2011年3月31日至2012年8月31日发生的所有经营业务和资本金情况进行了全面自查，现将自查情况报告如下：一、注册资本金落实情况截止2012年8月31日，我公司注册资本9亿元，实收注册资本9亿元。

货币资本全部用于公司日常经营，未有通过应收帐款、委托贷款或其它投资等方式变相抽走资本金，而后从事高风险经营活动的行为，未有将资本金超比例投资或用于发放委托贷款的行为。

二、客户保证金管理情况根据《融资性担保业务监管部际联席会议关于规范融资性担保机构客户担保保证金管理的通知》（融资担保发…2012?1号），我公司及时制定了《客户担保保证金管理办法（试行）》，明确客户保证金收取、退还及代偿的标准、条件和程序以及专户管理等要求，根据业务经营需要，在招行、广发、建行等8家银行开立了“存入保证金”专户，专门用于客户保证金的收取、退还和代偿，确保专款专用。

三、实际控制人模式和关联交易的问题我公司控股股东为******，出资金额*****亿，占注册资本的40%，未有通过其他公司代持股份的方式跨区域设立担保机构掩盖实际控制人身份的行为，与控股股东不存在关联交易等行为。

我公司未有非法吸收公众存款或非法集资的行为，不存在股东因个人借款、应付帐款、应付承兑款而负有巨额债务的行为。

四、风险代偿情况裁止2012年8月31日，我公司累计发生代偿2笔，金额945万元，已收回代偿1笔，金额562万元，期末代偿笔数1笔，代偿余额383万元，对担保业务中出现的贷偿按规定履行了正常的代偿手续，未有通过向担保客户发放委托贷款置换银行贷款等方式掩盖代偿风险。

附件中国邮政储蓄银行融资性担保机构调查报告机构名称： XXXXX中小企业担保投资有限公司申报单位: 中国邮政储蓄银行股份有限公司XXXXX市分行主调查人： XXX辅调查人： XXX联系电话： XXX2014 年 X月 XX日目录一、调查过程简介 (1)二、担保机构调查分析 (1)（一）基本情况 (1)（二)财务数据 (2)（三）担保机构总体情况分析 (3)(四）担保业务状况分析 (8)三、风险分析及防范措施 (10)四、信用评级与额度核定 (11)（一）信用评级情况简介 (11)（二）额度核定情况简介 (11)五、基本结论 (11)一、调查过程简介二、担保机构调查分析股、控股投资形成的并界定给公司经营的国有资产，承担增值保值责任，依法享有全部法人财产权。

2.XXXXX集团有限责公司（企业法人营业执照注册号XXXX），是1997年以XXXXX厂为母公司,以XXXXX市橡胶一厂、XXXXX市合成纤维厂和XXXXX水泥厂为全资子公司经XXX豫经贸企(XXX）XXX号批准设立的国有独资公司，并于XXX年XX月在河南省工商行政管理局登记注册，注册资金XXXX万元。

XXX年XX月XXX日，XXXXX市人民政府下发了关于XXXXX有限公司等子公司从XXXXX集团有限责任公司剥离的批复（XXXX政文〔XX〕XX号)的文件，由市政府牵头组织有关部门依法对三个子公司进行剥离。

目前,XX集团公司共有全资、参股等公司3家（其中，1个参股公司,即XX公司；2个全资子公司：即XXXXX公司、XXXXX公司）.3。

XXXXX（企业法人营业执照注册号为XXX，位于河南省XXXXX地区，是中国XXX股份有限公司下属的XXXX生产基地之一。

XXX分公司前身是中国XXXX公司XXXXX。

XXX年XX月XX 日经改制,其主体部分随XXX在香港和纽约上市，现有员工XXX人。

4.XXXX股份有限公司（企业法人营业执照注册号XXXX）,成立于XXX年，是一家专业从事XXXX研发、生产和销售的国家级高新技术企业。