年证券考试基础知识基础讲义证券市场法律制度与监督管理

证券从业考试基础知识考点：证券市场法律、法规概述证券从业考试基础知识考点：证券市场法律、法规概述导语：证券市场法律法规的4 个层次、主要有《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险处置条列》这些法规的证券市场法律、法规概述内容你真的知道吗?一、证券市场法律法规的 4 个层次：1、法律2、行政法规3、部门规章及规范性文件4、证交所、证券业协会、登记结算公司自律性规则二、法律1、《中华人民共和国证券法》①1998.12.29 通过，1999.7.1 实施②现行 2005.10.27 修订，2006.1.1 生效③12 章 240 条2、《中华人民共和国公司法》①1993.12.29 通过，1994.7.1 实施②现行 2005.10.27 修订，2006.1.1 生效③13 章 219 条3、《中华人民共和国证券投资基金法》①2003.10.28 通过，2004.6。

1 实施②12 章 103 条4、《中华人民共和国刑法》现行 2009.2.28 修订5、《中华人民共和国反洗黑钱法》(1)2006.10.31 通过，2007.1.1 施行(2)反洗黑钱义务的主体：中国境内金融机构、应履行反洗黑钱义务的特定非金融机构，履行反洗黑钱义务(3)临时冻结资金不得超过 48 小时①金融机构按反洗黑钱主管部门要求临时冻结资金不得超过 48 小时②向侦查机关报案后，临时冻结 48 小时内没接到侦查机关继续冻结通知得，立即解除冻结(4)大额交易和可疑交易报告制度①大额和可疑交易报告制度，时反洗黑钱预防监控制度的核心②大额交易A、法人、其他组织和个体工商户之间100 万以上的单笔转帐支付B、20 万以上的单笔现金支付C、个人银行结算账户之间，或者个人银行结算账户与单位银行结算账户之间，20万以上的款项划转③报告反洗黑钱中心(5)调查可疑交易时，调查人员不得少于 2 人(6)金融机构应建立客户身份识别制度客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，至少保存 5 年(7)国务院发洗钱行政主管部门有权进行反洗黑钱调查①中国人民银行时我国反洗黑钱行政主管部门②反洗黑钱监测分析中心③反洗黑钱信息中心三、行政法规1、主要有《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险处置条列》2、《证券公司风险处置条例》①2008.4.23 实施②风险处置的措施主要有：停业整顿、托管、接管、行政重组、撤销四、部门规章及规范性文件1、《证券发行与承销管理办法》2、《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》3、《上市公司信息披露管理办法》4、《证券公司融资融券业务试点管理办法》(1)证券公司申请融资融券业务试点的条件：①经营证券经纪业务满 3 年的创新试点类证券公司②治理健全、内部控制有效、能有效识别、控制、防范业务经营风险和内部管理风险③公司及其董监高最近 2 年未因违法违规受到处罚④最近 2 年各项风险控制指标达标，最近 6 个月净资本 12 亿⑤客户交易结算资金实现第三方存管⑥略(2)融资融券业务规则：①证券公司以自己名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券帐户、客户信用交易担保证券帐户、信用交易证券交收帐户、信用交易资金交收帐户②证券公司以自己名义在商业银行开立融资专用资金帐户、客户信用交易担保资金帐户③办理客户征信、与客户签订融资融券合同。

2015年证券从业资格考试内部资料2015证券市场基础知识第八章 证券市场法律制度与监督管理知识点：证券市场监管的目标、原则和手段● 定义：我国及时总结证券市场发展的经验教训，确立了指导证券市场健康发展的“法制、监管、自律、规范”的八字方针，初步形成了有中国特色的集中统一的监管体系● 详细描述：一、 证券市场监管的原则：1. 依法监管原则2. 保护投资者利益原则3. “公平、公开、公正”原则，即“三公”原则4. 监管与自律相结合的原则二、 证券市场监管的目标：1. 保护投资者2. 保证市场的公平、效率、透明3. 降低系统性风险三、 监管的手段：1. 法律手段2. 经济手段3. 行政手段例题：1.我国证券市场监管的原则是（）。

A.依法监管原则B.保护投资者利益原则C.“三公”原则D.监管与自律相结合原则正确答案：A,B,C,D解析：证券市场监管的4大原则。

2.国际证监会组织公布的证券市场监管目标是（）。

A.保护投资者B.保证证券市场的公平、效率和透明C.最低限度地降低投资者损失D.降低系统性风险正确答案：A,B,D解析：国际证监会组织公布的证券市场监管的3个目标。

3.各国证券监管的主要任务是（ ）。

A.调控证券市场与证券交易的规模B.保证证券市场的公平、效率和透明C.降低系统性风险D.保护投资者利益，营造公开、公平、公正的市场环境正确答案：D解析：保护投资者利益是首要任务，否则就没有人参与4.证券市场监管的（ ）原则要求证券市场具有充分的透明度。

A.公平B.公开C.公正D.诚实信用正确答案：B解析：透明，顾名思义就是公开原则5.运用利率政策和信贷政策对证券市场进行干预属于（ ）。

A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.自律手段正确答案：B解析：利率和信贷政策明显属于经济范畴，还包括公开市场业务以及税收政策等6.中国证监会对被调查事件当事人的资金账户、证券账户和银行账户，有权进行查询和（ ）。

A.冻结或查封B.处置C.变卖D.扣划正确答案：A解析：证监会的职责和采取的措施。

第一章证券市场概述一、证券１、定义：记载并代表一定权利旳法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持凭证记载旳内容而获得应有旳权益。

二、有价证券1、定义：是指标有票面金额,证明持有人或该证券指定旳特定主体对特定财产拥有所有权和债券旳凭证。

2、虚拟资本：是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益旳资本。

3、分类⑴广义和狭义商品证券广义货币证券资本证券狭义①商品证券：持有人有商品使用权或所有权，法律保护证券代表旳商品所有权。

Eg. 提货单、运货单、仓库栈单②货币证券:持有人或第三者拥有货币索取权。

Eg.商业证券（商业汇票和本票）银行证券(银行汇票、本票和支票)③资本证券:由金融投资或与金融投资有直接联络旳活动而产生旳证券。

(收入祈求权）Ｅｇ. 股票、债权、基金证券和金融期货、可转换证券等资本证券⑵按发行主体：政府证券、政府机构证券、企业证券我国严禁性规定：①不容许除尤其行政区以外旳各级地方政府发行债券。

②不容许政府机构发行债券。

⑶按与否在证券交易所挂牌交易：上市证券、非上市证券⑷按募集方式：公募方式、私募方式①区别:公募是向不特定旳社会公众投资者发行;私募是向少数特定投资者发行②属于私募方式旳：信托投资企业发行旳信托计划、商业银行和证券企业发行旳理财计划、上市企业采用定向增发方式发行旳有价证券⑸按代表旳权利性质:股票、债券和其他证券4、特性:收益性、流动性、风险性、期限性证券流动性满足旳条件:①很轻易变现②变现旳交易成本极小③本金保持相对稳定三、证券市场1、定义：有价证券发行和交易旳场所2、特性⑴价值直接互换旳场所⑵财产权利直接互换旳场所⑶风险直接互换旳场所3、构造⑴层次构造：发行市场(一级市场、初级市场）、交易市场(二级市场、次级市场）两者联络:①发行市场是流通市场旳基础和前提②流通市场是证券得以持续扩大发行旳必要条件③流通市场旳交易价格制约和影响着证券旳发现价格⑵品种构造：股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场⑶交易场所构造：有形市场（场内市场）、无形市场（场外市场）4、基本功能:“晴雨表”前瞻性⑴筹资——投资功能⑵定价功能⑶资本配置功能5、参与者⑴证券发行人①企业:独资制、合作制、企业制②政府和政府机构:债券为主，调剂资金余缺和宏观调控③金融机构⑵证券投资人：政府机构金融机构:证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、①机构投资者合格境外机构投资者（QＦII)、主权财富基金、其他金融机构企业和事业法人各类基金：证券投资基金、社保基金(社会保障基金、社会保险基金) 、企业年金、社会公益基金②个人投资者:自然人⑶证券市场中介机构①证券企业②证券服务机构:证券投资征询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。

证券市场基础知识必背第八章证券市场法律制度与监督管理1、《证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。

2、《公司法》的调整范围包括股份有限公司和有限责任公司，其核心旨在保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序。

3、提供虚假财务会计报告罪，是指依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告。

4、首次公开发行股票，应当通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。

对在深圳证券交易所中小企业板上市的公司，规定可以通过初步询价直接定价，在主板市场上市的公司必须经过初步询价和累计投票询价两个阶段定价。

5、只有参与初步询价的询价对象才能参与网下申购。

6、对证券发售的规定首次公开发行股票数量在4 亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。

战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于12 个月。

公开发行股票数量少于4 亿股的，配售数量不超过本次发行总量的20%；公开发行股票数量在4 亿股以上的，配售数量不超过向战略投资者配售后剩余发行数量的50%。

7、招股说明书的有效期为6 个月。

8、预先披露的招股说明书（申报稿）不能含有股票发行价格信息。

9、严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施。

10、法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

11、证券市场监管的经济手段是指通过运利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。

这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

12、中国证监会成立于1992 年10 月。

13、中国证监会采取的措施，对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查；进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。

2024一般证券从业资格考试讲义
2024年的一般证券从业资格考试讲义内容将基于中国证券业协会制定的最新版考试大纲，包括但不限于以下核心知识点：
1.金融市场基础知识
●金融市场概述：介绍金融市场的概念、构成和功能，以及我国金
融体系的特点。

●货币市场与资本市场：讲解货币市场工具如短期国债、商业票据
等，以及股票、债券、基金等资本市场的基本知识。

●金融衍生工具：涉及期货、期权、互换等衍生产品及其交易机制。

●证券发行与承销：阐述证券发行的方式、程序及承销制度。

●证券交易机制：介绍交易所交易、场外交易、清算交收等内容。

●投资者保护：强调投资者适当性管理、权益保护机制及违法违规
行为处罚规定。

2.证券市场基本法律法规
●证券法基础：包括《中华人民共和国证券法》的主要内容、原则
以及对证券发行、交易、监管等方面的规定。

●公司法相关法规：关于公司设立、运营、治理结构、信息披露等
上市公司法律问题。

●证券中介机构职责与法律责任：介绍证券公司、会计师事务所、
律师事务所等在证券业务中的角色和法律责任。

●证券市场监管机构及其职能：阐述证监会及其他相关监管机构如
何实施市场监管，以及对违规违法行为的查处措施。

投资者保护法律制度：详述投资者权益保护的相关法律规定，如诉讼权利、赔偿机制等。

备考时，考生应密切关注中国证券业协会发布的官方教材和考试大纲更新信息，并结合历年真题进行实战演练。

同时，可以通过网络课程、辅导书籍和在线学习平台等多种资源系统学习和巩固知识点。

证券市场法律制度与监管笔记：第一节证券市场法律法规概述第一节证券市场法律法规概述证券市场法律法规法律：证券法、基金法、公司法、刑法对证券犯罪的规定、会计法《中华人民共和国证券法》法律地位：法律体系中一个独立的部门法。

生效时间： 1999-7-1 开始实施。

调整对象：证券市场参与主体，覆盖范围为证券发行、证券交易和监管核心：保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益构成： 12 章构成，包括总则、证券发行、证券交易、上市公司收购、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券交易服务机构，证券业协会、证券监督管理机构、法律责任和附则证券交易一般规定：交易的合法性、场所、价格确定原则、交易方式、禁止融资融券、限制、帐户保密制度、收费公开制度、特定交易报告制度；上市：股票、债券上市制度及程序、暂停或终止持续信息公开：内容、原则、方式、监管禁止行为：内幕交易、操纵市场、欺诈等交易的禁止行为禁止为客户卖出其帐户上未实有的证券或者为客户融资买入证券；禁止将当天接受客户委托或者自营买入的证券又在当天将该证券再行卖出；不得违背客户的交易意愿买卖证券、办理交易事项；禁止未经客户的委托，买卖、挪用、出借客户帐户上的证券或者将客户的证券用于质押；不得接受全权委托，或者对损益作出承诺；不得操纵价格、制造证券交易的虚假价格、交易量；不得挪用公款买卖证券，禁止编造或者传播影响交易的虚假信息。

上市公司收购收购的方式要约收购的程序，要约收购的期限规定协议收购的程序收购活动的监管收购中的国有股从业人员管理证券经营机构的从业人员或者监管机构的工作人员，不得故意提供虚假资料，伪造、编造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券；法人不得以个人名义设立帐户买卖证券；禁止综合类券商假借他人名义或者以个人名义从事自营证券业务证券投资基金法经 2003 年 10 月 28 日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并于 2004 年 6 月 1 日起正式实施调整的对象：证券投资基金的当事人核心：规范证券投资基金活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和证券市场的健康发展基金法的内容十二章一百零三条，包括总则，基金管理人，基金托管人，基金的募集，基金份额的交易，基金份额的申购与赎回，基金的运作与信息披露，基金合同的变更、终止与基金财产清算，基金份额持有人权利及其行使，基金的监督管理，法律责任及附则公司法颁布及修改时间： 1993-12-29 由人大五次会议通过，又于 1998-12-25 由人大十三次会议修订《公司法》公司法调整的对象未公司的组织和行为，范围包括股份有限公司或者有限责任公司核心：保护公司、股东和债权人的合法权益核心内容：规范公司的法人治理结构，明确股东会、董事会和监事会的权力与职责有限责任公司股东会的职权决定公司的经营方针和投资计划；选举和更换董事，决定有关董事的报酬事项；选举和更换由股东选出的监事，决定其报酬事项；审议批准董事会报告；审议批准监事会或者监事的报告；审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；对公司增加或者减少资本作出决议；对公司债券作出决议；对公司合并、分立、变更公司形式、解散和清算等事项作出决议修改公司章程董事会― 对股东会负责负责召集股东会，并向股东会做报告；执行股东会决议；决定公司的经营计划和投资方案；制定公司的年度财务预算方案和决算方案；制定公司的利润分配方案或弥补亏损方案；制定公司增加或者减少注册资本的方案；拟订公司合并、分立、变更公司形式、解散的方案；决定公司内部管理机构的设置；聘任或者解聘总经理，根据总经理的提名，聘任或者解聘公司副经理、财务负责人，决定其报酬制定公司基本管理制度经理― 对董事会负责主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议；组织实施公司年度经营计划和投资方案；拟订公司内部管理机构设置方案；拟订公司基本管理制度；制定公司的基本规章；提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人；聘任或者解聘应由董事会聘任或者解聘以外的负责管理认；列席董事会会议；公司章程和董事会授予的其他职权监事会的设立和职权规模较大的公司设立监事会，其成员不得少于 3 人，其中 1 人为召集人检查公司财务；对董事、经理执行职务时的行为进行监督；当董事和经理的行为损害公司利益时，要求董事和经理给予纠正；提议召开临时股东会；列席董事会会议公司章程规定的其他职权股份有限公司的股东大会决定公司的经营方针和投资计划；选举和更换董事，决定有关董事的报酬事项；选举和更换由股东选出的监事，决定其报酬事项；审议批准董事会报告；审议批准监事会的报告；审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；对公司增加或者减少资本作出决议；对公司债券作出决议；对合并、分立、变更、解散和清算等事项作出决议修改公司章程股份有限公司董事会董事会成员： 5-19 人，对股东大会负责负责召集股东会，并向股东会做报告；执行股东大会决议；决定公司的经营计划和投资方案；制定公司的年度财务预算方案和决算方案；制定公司的利润分配方案或弥补亏损方案；制定公司增加或者减少注册资本以及发行债券的方案；拟订公司合并、分立、解散的方案；决定公司内部管理机构的设置；聘任或者解聘总经理，根据总经理的提名，聘任或者解聘公司副经理、财务负责人，决定其报酬；制定公司基本管理制度股份有限公司经理主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议；组织实施公司年度经营计划和投资方案；拟订公司内部管理机构设置方案；拟订公司基本管理制度；制定公司的具体规章；提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人；聘任或者解聘应由董事会聘任或者解聘以外的负责管理认；公司章程和董事会授予的其他职权监事会的设立和职权监事会成员不得少于 3 人，其中 1 人为召集人。