2020年证券从业《金融市场基础知识》重点：金融市场体系

2020年证券从业资格《金融市场基础知识》试题（网友回忆版）一[单选题]1.下列不属于衍生品市场的（江南博哥）是（）A.期货市场B.期权市场C.互换市场D.货币市场参考答案：D参考解析：常见的衍生工具包括远期.期货.期权.互换等[单选题]2.在我国金融中介体系中，信托机构属于（）A.银行机构体系B.房地产中介体系C.保险中介体系D.投资中介体系参考答案：D参考解析：目前，我国已经形成了多层次的金融中介机构体系，拥有以中央银行为主导.国有商业银行为主体，包括股份制商业银行.城市商业银行.农村商业银行.跨国银行.农村信用社在内的多层次银行机构体系；拥有以证券公司.期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介.信托机构为辅的多元化投资中介体系；拥有人寿保险公司.财产保险公司.再保险公司以及提供多种多样保险服务的保险中介体系。

[单选题]3.下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（）A.通常在特定区域从事商业银行业务B.依靠地域优势与当地经济发展水平C.各项业务均衡发展D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务。

参考答案：C参考解析：城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务，依靠地缘优势.当地经济发展水平，重点针对当地企业和居民的需求提供金融产品和服务。

[单选题]4.中央银行是代表一国政府发行法偿货币.制定和执行货币政策.实施金融监管的重要机构。

中央银行作为证券发行主体，（）。

A.既可以发行股票，也可以发行债券B.不可以发行股票，但可以发行债券C.可以发行股票，但不可以发行债券D.既不可以发行股票，也不可以发行债券参考答案：A参考解析：中央银行是代表一国政府发行法偿货币.制定和执行货币政策.实施金融监管的重要机构。

中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：第一类是中央银行股票。

在一些国家（如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。

证券从业资格《金融市场基础知识》必背考点一、金融市场体系1．1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。

2．2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块。

3．2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。

4．上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。

5．深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。

6．股票型上市公司：在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载；开业在3年以上，最近3年连续营利。

7．债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。

8．全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。

9．全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具有2年以上证券投资经验。

10．区域性股权交易市场（又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场）2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。

二、证券市场主体1．中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到三年不等。

2．2007年9月29日，中国投资有限责任公司（简称中投公司）正式挂牌成立。

3．企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

4．证券公司监管制度中的信息报送与披露制度要求：信息报送制度，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内送月度报告。

5．证券资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。

金融市场基础知识2020年度试题及参考答案试题一：1. 金融市场的定义是什么？答：金融市场是指各种金融工具交易的场所或机构，包括证券市场、货币市场、债券市场等。

2. 请简要介绍一下股票市场和债券市场的区别。

答：股票市场是指股票的交易场所，股票是公司的所有权证书。

债券市场是指债券的交易场所，债券是借款人向投资者发行的债权凭证。

3. 请解释一下金融衍生品是什么？答：金融衍生品是一种派生于金融资产的金融工具，其价值来源于基础资产的变动。

常见的金融衍生品包括期货合约、期权合约等。

4. 请简要介绍一下外汇市场。

答：外汇市场是指各国货币兑换的市场，是全球最大的金融市场之一。

外汇市场的参与者包括中央银行、商业银行、投资机构等。

5. 请解释一下货币市场基金是什么。

答：货币市场基金是一种低风险、流动性高的投资工具，主要投资于短期货币市场工具，如短期债券、银行存款等。

它通常被用作短期资金的投资选择。

试题二：1. 请列举一些金融市场参与者的类型。

答：金融市场参与者包括个人投资者、机构投资者（如银行、保险公司、投资基金等）、金融交易所、金融中介机构等。

2. 请解释一下股票的基本属性。

答：股票是公司的所有权证书，持有股票意味着持有公司的一部分所有权。

股票具有价值变动、股息分配和投票权等基本属性。

3. 请解释一下债券的基本属性。

答：债券是借款人向投资者发行的债权凭证，债券持有者是债权人，债券发行者是债务人。

债券具有固定利率、到期日和本金偿还等基本属性。

4. 请解释一下期货合约的基本特点。

答：期货合约是一种标准化的合约，约定在未来某个时间点以约定价格买入或卖出标的资产。

期货合约具有标准化、杠杆交易、交易保证金等特点。

5. 请解释一下期权合约的基本特点。

答：期权合约是一种购买或出售标的资产的权利，但非义务。

期权合约具有买方支付权利金、卖方收取权利金、到期日等基本特点。

参考答案：试题一：1. 金融市场的定义是指各种金融工具交易的场所或机构。

2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【金融市场基础知识】第三章证券市场主体上第一节证券发行人一、组合型选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1．我国中央银行的基本职能包括（）。

[2018年5月真题]Ⅰ．发行法偿货币Ⅱ．制定和执行货币政策Ⅲ．实施金融监管Ⅳ．发行股票A．Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D【解析】中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。

作为发行的银行，中央银行通过国家授权，集中垄断货币发行，向社会提供经济活动所需要的货币，并保证货币流通的正常运行，维护币值稳定。

作为银行的银行，中央银行充当一国金融体系的核心，为银行及其他金融机构提供金融服务、支付保证，并承担监督管理各金融机构与金融市场业务活动的职能。

作为政府的银行，中央银行作为政府宏观经济管理的一个部门，由政府授权对金融业实施监督管理，制定和执行货币政策，对宏观经济进行调控，代表政府参与国际金融事务，并为政府提供融资、国库收支等服务。

2.中央银行作为证券发行主体，主要涉及（）。

[2018年3月真题]Ⅰ．有投票权的股票Ⅱ．中央银行股票Ⅲ．出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券Ⅳ．长期政府债券A．Ⅱ、ⅣB．Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅱ、Ⅲ【答案】D【解析】中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券。

第一类是中央银行股票。

在一些国家（例如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。

第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。

3.公司可以是（）等证券的发行主体。

[2017年6月真题]Ⅰ．权证Ⅱ．可转换债券Ⅲ．优先股Ⅳ．商业票据A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ【答案】C【解析】公司证券包括的范围比较广泛，有股票、公司债券及商业票据等。

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编卷二（文末含答案解析）第1题单选题（每题1分，共50题，共50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1．下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（）。

A．只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务B．沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易C．沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境D．沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的2．根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（）交易日或前一个交易日的公司股票均价A．20个B．15个C．30个D．10个3．深圳证券交易所于（）年正式营业。

A．1993年B．1995年C．1991年D．1990年4．可以发行股票的公司组织形式是（）。

A．有限责任公司B．有限责任公司或股份有限公司C．股份有限公司D．独资公司5．下列关于金融市场功能的说法，正确的是（）。

A．金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权B．金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能C．花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本D．金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成6．机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（）。

A．基金分级制的养老制度B．现收现付的公共养老制度C．将养老金投资于投资产品D．以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系的构建7．下列属于境内上市外资股的是（）。

A．B股B．S股C．L股D．A股8．关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（）。

A．证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断B．不同于审批制、核准制C．以信息披露为中心D．证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断9．一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（）。

证券从业资格考试《金融市场基础知识》（第一章金融市场体系章节专项练习题库）[单选题] 1、常见的衍生工具包括（）。

①期权②远期③互换④债券A ①②③B ①②④C ②③④D ①③④正确答案：A答案解析：本题主要考查衍生工具的内容，常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等。

[单选题] 2、二级市场的重要功能有（）。

①筹资②为已发行的金融资产提供流动性③发现资产价格④降低风险A ①②B ②④C ②③D ①③正确答案：C答案解析：本题主要考查二级市场的功能，二级市场有两个重要功能：一是为已发行的金融资产提供流动性。

提高金融资产的流动性有利于金融资产的价值实现，从而便于发行人在一级市场销售证券。

二是通过二级市场发现资产价格，从而给一级市场销售金融资产提供价格参照。

一级市场的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产（股票或债券）。

[单选题] 3、常见的间接融资方式有（）。

①银行信用融资②消费信用融资③租赁融资④商业信用融资A ①②③B ①②④C ②③④D ①③④正确答案：A答案解析：本题主要考查间接融资方式。

间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。

[单选题] 4、间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为（）. I.在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系；II.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高；III.通过金融中介的间接融资均属于借贷融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性；IV.间接融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中A I、II、III、IVB I、II、IVC II、IVD III、IV正确答案：A答案解析：间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。

2020年证券考试《金融市场基础知识》真题及答案1、我国的混合资本债券的清偿顺序是()。

A.位于一般债务之前B.位于次级债务之前C.位于股权资本之后D.位于一般债务和次级债务之后【参考答案】D2、关于权证，以下说法错误的是()。

A.权证具有期权的性质B.权证有交易的价值C.权证持有人只有权买入股票D.欧式权证仅可以在到期日当日行权【参考答案】C3、为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报()。

A.财政部和中国人民银行B.财政部C.国家统计局D.中国人民银行【参考答案】A4、欧洲债券是指借款人()。

A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券B.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券C.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券【参考答案】B5 、基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的()特点。

A.严格监督，信息透明B.集合理财，专业管理C.独立托管，保障安全D.利益共享，风险共担【参考答案】A6、国债期货属于()。

A.商品期货B.股权类期货C.利率期货D.外汇期货【参考答案】C7、属于金融机构的主动负债的是()。

A.发行债券B.吸收存款C.发放贷款D.购入债券【参考答案】A8、下列不属于上市公司配股的比例要求的是()。

A. 10:2B. 10:1.8C. 10:10D. 10:3【参考答案】C9、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的()。

A. 15%B. 10%C.3%D.5%【参考答案】D10、债券的必要回报率等于()。

A.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和B.名义无风险收益率与风险溢价之和C.实际无风险收益率与风险溢价之和D.名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和【参考答案】B11、证券公司为期货公司提供中间介绍业务(IB 业务)时，可以提供()服务。

2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（典型题）单选题（共40题）1、（2020年真题）在我国金融中介体系中，信托机构属于（）A.银行机构体系B.房地产中介体系C.保险中介体系D.投资中介体系【答案】 D2、金融期权的基本功能包括（）。

A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C3、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为()。

A.股票融资B.债券融资C.证券融资D.金融机构融资【答案】 C4、以下关于有价证券的分类，说法正确的有( )。

Ⅰ．按证券发行主体的不同，分为政府证券、政府机构证券和公司证券Ⅱ．按是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券与非上市证券Ⅲ．按募集方式，分为公募证券和私募证券Ⅳ．按证券所代表的权利性质，分为股票、债券和其他证券三大类A.Ⅱ. Ⅲ. ⅣB.Ⅰ. Ⅱ. ⅢC.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ【答案】 C5、在资产证券化各方参与者中，被称为“原始权益人”的是（）。

?A.发起人B.承销人C.证券化产品投资者D.资金和资产存管机构【答案】 A6、运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 D7、证券交易通常都必须遵循（）。

A.价格优先原则和时间优先原则B.时间优先原则和价格优先原则C.价格优先原则和数量优先原则D.客户优先原则和时间优先原则【答案】 A8、场外市场价格决定的主要方式是( )。

A.公开竞价B.连续竞价C.集合竞价D.协商议价【答案】 D9、《货币市场基金管理暂行规定》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应当（）进行收益分配。

”A.现金分红，每日B.现金分红，每周C.红利再投资，每日D.红利再投资，每周【答案】 C10、下列各项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是( )。

A.信息披露的监管B.公司治理监管C.并购重组的监管D.内幕交易行为的监管【答案】 D11、根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。

第一章金融市场体系第一节金融市场概述一、金融市场的概念与功能（一）金融市场的概念与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。

金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

金融市场参与者不仅在有形的固定场所进行金融资产交易，还通过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形金融市场网络。

现代金融市场往往是无形的市场。

（二）金融市场的功能二、直接融资与间接融资根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。

（一）直接融资1.直接融资的定义直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。

2.直接融资的特点（1）直接性。

直接融资的基本特点是融资的直接性，即资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系。

（2）分散性。

直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各种场合。

（3）融资的信誉有较大的差异性。

不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全面、深入地了解债务人的信誉状况，从而融资信誉将存在较大的差异和风险。

（4）部分融资方式具有不可逆性。

如发行股票所得资金不需要返还，股票只能够在不同投资者之间相互转让。

（5）融资者有相对较强的自主性。

在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。

3.直接融资的方式【共同特点】均需要借助一定的金融工具，如政府、企业、个人所发行或者签署的公债、国库券、公司债券、股票、抵押契约、借款合同，以及其他各种形式的借据或者债务凭证。

4.直接融资对金融市场的影响（1）直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。

提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。

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(三)其他⾦融公司 1.保险公司 2.养⽼基⾦等 ⼆、⾮⾦融公司 是⾦融公司的顾客，按有经济意义的价格提供产品或⾮⾦融服务的机构实体 三、住户 也是⾦融公司的顾客，包括由个⼈组成的⼩集团或单独⽣活的个体 四、为住户服务的⾮营利机构 政府部门控制和提供资⾦⽀持的机构以外的为住户提供免费的或价格不具有经济意义的商品或服务。

五、⼴义政府 在⼀个特定的区域内对其他机构单位⾏使⽴法权、司法权和⾏政权的单位 六、公共部门 包括⼴义政府、中央银⾏和作为公共公司(受政府部门控制的⾮⾦融或⾦融公司)的存款吸收部门和其他部门中的实体。

例题 下列属于全球⾦融体系主要参与者中存款吸收机构的是( )。

Ⅰ.储蓄银⾏Ⅱ.开发银⾏ Ⅲ.中央银⾏Ⅳ.商业银⾏A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案： B 解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，全球⾦融体系主要参与者中，属于存款吸收机构的有储蓄银⾏、开发银⾏和商业银⾏。

Ⅲ项不符合题意，中央银⾏是国家⾦融机构，是控制⾦融体系的关键⽅⾯，并不属于存款吸收机构。

故本题选B选项。

2020证券从业资格证考试《⾦融市场基础知识》考点预习【⼆】 考点：全球⾦融市场的形成及发展趋势 ⼀、⾦融市场的形成 (⼀)有形的、有组织的⾦融市场⾸先形成于17世纪的欧洲⼤陆 (⼆)15世纪意⼤利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖 (三)16世纪的⾥昂、安特卫普被认为是出现证券交易活动最早的地区，当时进⾏交易的是国债 (四)1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所 ⼆、⾦融市场的发展 (⼀)第⼀阶段：从17世纪英国崛起到第⼀次世界⼤战 1.1649年，英国成⽴了世界上第⼀家股份制商业银⾏——英格兰银⾏，标志着英国现代银⾏制度的确⽴ 2.1773年成⽴的伦敦交易所取代阿姆斯特丹交易所，成为当时世界上最⼤的交易所 3.1816年，英国⾸先实⾏⾦本位制，英镑成为使⽤最⼴泛的货币 4.19世纪的英国形成了国际性的⾦融市场，伦敦成为国际⾦融中⼼ 5.美国⾦融市场是从买卖政府债券开始的 6.1790年成⽴了美国第⼀个证券交易所——费城证券交易所 (⼆)第⼆阶段：从第⼀次世界⼤战开始到第⼆次世界⼤战结束 (三)第三阶段：从第⼆次世界⼤战结束到1971年布雷顿森林体系⽡解 (四)第四阶段：从布雷顿森林体系⽡解到2007年全球⾦融危机前⼣ (五)第五阶段：2007年全球⾦融危机爆发以来 例题 世界上最早的证券交易所是( )证券交易所。

证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【三】考点：我国金融市场的发展现状一、货币市场(1984 年银行间同业拆借市场建立)(一)银行间同业拆借市场(二)短期债券市场(三)债券回购市场(四)票据贴现市场二、债券市场(一)场外市场1. 银行间市场(场外债券批发市场)(1)参与者限定为机构(2)中央国债登记公司托管2. 银行柜台市场(场外债券零售市场)(1)参与者限定为个人(2)中央国债登记结算公司一级托管，商业银行二级托管(二)场内市场1. 上海证券交易所中国证券登记结算公司上海分公司托管2. 深圳证券交易所中国证券登记结算公司深圳分公司托管(三)我国债券市场运行特点(新增)1. 债券市场创新成果丰硕2. 债券市场制度建设持续强化3. 债券市场对外开放稳步推进4. 信用风险事件有所增加例题例题：上海证券交易所的成立日期是( )。

A.1990 年B.1991 年C.1992 年D.1993 年答案：A解析：上海证券交易所的成立日期是 1990 年11 月，深圳证券交易所成立日期是 1991 年4 月。

考点：建国以来我国金融市场的发展历史(一)1949 ～1978 年：计划经济时期“大一统”的金融体系1948 年12 月1 日，中国人民银行成立，并于1948 年12 月7 日首次发行人民币。

1. “大”——中国人民银行分支机构覆盖全国2. “一”——中国人民银行是该时期集中央银行和商业银行双重职能于一身唯一的银行3.“统”——全国实行“统存统贷”的信贷资金管理体制(二)1979 ～1983 年：多元混合型金融体系1. 1979 年，恢复设立中国农业银行2. 中国银行从中国人民银行分设出来3. 中国建设银行从财政部分离出来4. 中国信托投资公司和中国人民保险公司等非银行金融机构先后成立(三)1984 ～1993 年：以中央银行为中心，国家专业银行为主体，多种金融机构分工协作的金融体系逐步形成(四)1994 ～2003 年：逐步改革和完善的市场化金融体系(五)2004 ～2011 年：多种所有制和多种经营形式、结构合理、功能完善、高效安全的现代金融体系(六)2012 年至今：基本金融制度逐步健全、对外开放程度不断提高的现代金融体系例题下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有 ( )。

2024年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（基础题）单选题（共40题）1、（）是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。

A.商业银行资本补充债券B.商业银行次级债券C.商业银行金融债券D.商业银行一般债券【答案】 A2、证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB 业务）时，可以提供（）服务。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B3、资产支持证券的基础资产不包括( )。

A.房地产B.股票C.银行贷款D.应收账款【答案】 B4、欧洲货币市场的特点有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 A5、证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列（）信息。

A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 D6、公开发行股票的优点有（）。

A.①②③④⑤B.①②③⑤C.①②⑤D.①③⑤【答案】 D7、（2019年真题）证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由（）代扣代收。

A.中国证券业协会B.中国证券登记结算有限责任公司C.证券交易所D.中国证监会【答案】 B8、关于金融期权下列说法中错误的是（）。

A.金融期权交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务。

B.在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定交纳保证金，以保证其履约义务C.从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的D.从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是有限的【答案】 D9、中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。

交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。

下面关于注册委员会说法正确的是（）。

A.①④B.①③C.②③D.②④【答案】 B10、不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不同，从而计算出的债券收益率也不一样?反映在收益率上的这种区别，被称为（）。

证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【五】考点：中国金融市场的历史、现状及影响因素(一)新中国成立以来我国金融市场的发展历史1.1949〜1978年：计划经济时期“大一统”的金融体系2.1979〜1983年：多元混合型金融体系3.1984〜1993年：以中央银行为中心，国家专业银行为主体，多种金融机构分工协作的金融体系逐步形成。

4.1994〜2003年：逐步改革和完善的市场化金融体系5.2004〜2011年：多种所有制和多种经营形式、结构合理、功能完善、高效安全的现代金融体系。

6.2012年至今：基本金融制度逐步健全、对外开放程度不断提高的现代金融体系。

(二)我国金融市场的发展现状1.货币市场我国货币市场建设始于1984年银行间同业拆借市场的建立。

中国人民银行于2007年开始试运行上海银行间同业拆借利率(Shibor)。

2.债券市场我国债券交易市场分为场外市场和场内市场。

下面四个市场的债券分别由不同机构负责托管和结算：上海证券交易所对应于中国证券登记结算公司上海分公司;深圳证券交易所对应于中国证券登记结算公司深圳分公司;银行间市场对应于中央国债登记公司;国债柜台市场实行二级托管制度，一级托管在中央国债登记结算公司，二级托管在商业银行。

我国债券市场发行债券包括利率债和信用债。

2017年，我国债券市场运行特点包括：第一，债券市场产品创新丰富第二，债券市场基础设施与制度建设稳步推进，包括完善债券市场发行管理制度，健全债券市场交易制度，强化地方债务管理规范，加强金融基础设施建设，发布债券市场新指数。

第三，债券市场扩大开放，包括建立内地与中国香港债券市场互联互通机制，债券评级市场对外开放。

第四，信用风险事件有所减少。

3.股票市场我国多层次股票市场体系初步形成。

我国股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场包括沪深主板市场、创业板市场和全国中小企业股份转让系统(新三板)，场外市场包括区域性股权交易市场和交易柜台市场。

2020年金融市场基础知识考试题及答案一、选择题1. 以下哪个不是金融市场的主要参与者？- A. 商业银行- B. 个人投资者- C. 政府机构- D. 农民工答案：D2. 金融市场的主要功能是什么？- A. 提供流动性- B. 促进资金配置- C. 提供信贷服务- D. 以上皆是答案：D3. 以下哪个不是金融市场的主要类型？- A. 股票市场- B. 债券市场- C. 期货市场- D. 房地产市场答案：D4. 以下哪个不是金融市场的交易方式？- A. 场内交易- B. 场外交易- C. 网上交易- D. 市场交易答案：D5. 以下哪个不是金融市场的风险管理工具？- A. 期权- B. 期货- C. 保险- D. 储蓄账户答案：D二、判断题1. 金融市场的主要目的是为了实现资金的长期保值和增值。

- 正确/错误答案：错误2. 股票市场是金融市场的一种类型，它是用于进行股票买卖的场所。

- 正确/错误答案：正确3. 期货市场是用于进行商品期货交易的市场，交易的标的物主要是股票和债券。

- 正确/错误答案：错误4. 场外交易是指在金融市场场外进行的交易，不受监管和交易所规则限制。

- 正确/错误答案：正确5. 保险是一种金融市场的风险管理工具，可以用于对冲投资风险。

- 正确/错误答案：正确三、简答题1. 请简要描述金融市场的功能和作用。

答案：金融市场的主要功能是提供流动性、促进资金配置和提供信贷服务。

它为资金提供者和资金需求者之间的交易提供了平台，使得资金能够有效地流动和配置，从而促进经济的发展和增长。

2. 请简要介绍一种金融市场类型及其特点。

答案：股票市场是一种金融市场类型。

在股票市场上，投资者可以买卖公司的股票。

股票代表了对公司所有权的一部分，并且投资者可以通过股票分享公司的盈利和增长。

股票市场通常具有高流动性和风险较高的特点。

3. 请简要解释场外交易的概念和特点。

答案：场外交易是指在金融市场场外进行的交易，不受监管和交易所规则限制。

2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【金融市场基础知识】第一章金融市场体系第一节金融市场概述一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1.下列关于金融市场分类错误的是（）。

[2018年12月真题]A．按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D．按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场【答案】D【解析】金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场。

2.OTC市场是（）的简称。

[2018年10月真题]A．发行市场B．场内市场C．交易市场D．场外市场【答案】D【解析】OTC市场又称场外交易市场或柜台交易市场或店头市场。

主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。

包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统，私募基金市场四部分。

3.下列关于证券市场的说法正确的是（）。

[2018年9月真题]A．证券市场是证券发行和交易的场所B．证券市场仅指证券发行的场所C．证券市场是财产直接交换的场所D．证券市场是资本直接交换的场所【答案】A【解析】证券市场指的是所有证券发行和交易的场所，非证券金融市场则是指除有价证券以外其他金融工具发行和交易的场所。

4.资金供给者与资金需求者，如果借助金融市场直接进行相互之间资金融通，则属于（）。

[2018年5月真题]A．上市融资B．间接融资C．发债融资D．直接融资【答案】D【解析】直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用；间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。

2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【金融市场基础知识】第六章证券投资基金下第五节基金的管理一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1、.在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。

A．基金的市场营销B．基金的会计核算C．基金的投资管理D．基金的后台管理【答案】C【解析】基金投资管理是指基金管理人按照基金合同的约定，在规定的投资范围内，按照既定的投资策略，实现基金的投资目标的过程。

基金投资管理在基金运作中处于核心作用，其他活动都围绕和服务于这一核心活动。

2、基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（）。

[2018年10月真题]A．内部风险B．政策风险C．期权风险D．基金风险【答案】A【解析】内部风险主要指来自基金管理人方面的风险，是指基金管理人在管理过程之中产生的风险，多属于非系统性风险，通过针对性的措施，大多能够得到有效控制。

信用风险与政策风险均属于外部风险，同属于外部风险的还包括市场风险。

CD两项是按照投资工具的不同所分。

3、下列说法中正确的是（）。

A．基金的表现仅需看回报率B.与大规模基金相比，规模较小的基金的平均成本更低C.规模较大的基金可以有效地减少非系统性风险D．基金规模越大，被投资股票的流动性越强【答案】C【解析】A项，不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此，基金的表现不能仅仅看回报率。

为了对基金业绩进行有效评价，必须加以考虑投资目标与范围、基金风险水平、基金规模、时期选择等因素。

B项，基金存在一些固定成本，如研究费用和信息获得费用等。

与小规模基金相比，规模较大的基金的平均成本更低。

D项，基金规模过大，对可选择的投资对象、被投资股票的流动性等都有不利影响。

＿＿＿4、詹森指数的计算公式为：αJ＝Ri－[Rf＋βiM（RM－Rf）]，下列各项关于詹森指数的表述，错误的是（）。

A．詹森指数是一种以资本资产定价模型（CAPM）为基础的评价基金业绩的绝对指标B．詹森指数优于特雷诺指数与夏普指数的地方在于能够告诉我们各基金表现优于基准组合的具体大小C.若αJ＝0，则说明基金组合的收益率与处于相同风险水平的被动组合的收益率不存在显著差异D.当αJ＜0时，说明基金表现要优于市场指数表现【答案】D【解析】若αJ＝0，则说明基金组合的收益率与处于相同风险水平的被动组合的收益率不存在显著差异。

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及详解1.政府发行证券的品种一般仅限于（）。

［单选题］*A.股票B.优先股C.债券√D.优先股和债券答案解析：1、【答案】：c【解析】：随着国家干预经济理论的兴起，政府（中央政府和地方政府）以及中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种一般仅限于债券。

2.关于B股，下列说法错误的是（）。

［单选题］*A.以外币认购、买卖B.目前境内居民个人不得购买，C.采取记名股票形式D.以人民币标明股票面值答案解析：2、【答案】：B【解析】：B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。

B股投资人包括境内个人投资者。

3 .对于低等级CDO的投资人而言，其收益取决于资产池所产生的现金流在偿付所有优先等级债券持有人之后的“剩余”，其特点是（）。

［单选题］*A.风险相对较小，杠杆率相对较小B.风险相对较大，杠杆率相对较小C.风险相对较小，杠杆率相对较大D.风险相对较大，杠杆率相对较大V答案解析：3、【答案】：D【解析】：CDO产品需要经过评级，等级从AAA级到权益级。

低等级CDO的投资人的风险相对较大，同时杠杆率也较大，如果作为最原始基础资产的按揭贷款不出现大量违约，收益就比较可观；反之，若基础资产池出现恶化，则层层叠叠不断衍生的CDO将面临越来越大的风险。

4 .关于期权的说法，错误的是（）。

［单选题］*A.预计价格下跌的投机者可以卖出看涨期权B.预计价格上涨的投机者可以卖出看跌期权C.买入看跌期权的损失是无限的VD.价格发现功能指在一个公开、公平、高效、竞争的市场中，通过集中竞价形成期权价格的功能答案解析：4、【答案】：C【解析】：A项，看涨期权，指期权的买方具有在约定期限内按行权价格买入一定数量基础金融工具的权利；如果买方行权，期权的卖方具有对应的卖出一定数量基础金融工具的义务°交易者预期价格上涨，则买入看涨期权；预期价格下跌，则卖出看涨期权。