境外项目融资十个关注点

境外直接投资与资金出境实操要点及核心注意事项境外直接投资（ODI）是指投资者将资金及其他资源直接投入到海外经济实体中的一种投资形式。

境外直接投资是国际化经营的重要手段之一，可以帮助国内企业实现全球资源配置，提高市场竞争力。

而进行资金出境实操时，需要考虑以下几个核心注意事项。

首先，投资者应该具备充足的市场研究和尽职调查能力。

在进行境外直接投资前，投资者需要对投资目标国家的经济、政策、法律、商业环境等进行详细了解和分析。

同时，还需对所投资的行业、竞争格局、潜在风险等进行全面评估，避免因缺乏相应的资料和信息而导致投资失败。

其次，投资者要熟悉目标国家的投资政策和法律规定。

境外直接投资往往需要遵守目标国家的法律法规，包括外商投资法和税收法等。

投资者应当了解当地的投资政策，了解外国投资是否受到限制或优惠政策等，以避免因政策变动而导致的投资风险。

同时，也要了解目标国家的劳动力法律法规、知识产权保护等，以确保企业在投资过程中的合法权益。

第三，投资者应合理规划资金出境路径和方式。

境外直接投资通常需要将资金转移到海外投资目标国家。

投资者应该尽量选择合法、方便、高效的途径和方式，以确保资金出境的安全和稳定。

同时，还要注意跨境资金转移的法规要求，按照相关规定办理必要的手续，如外汇管理、资本金登记等。

第四，投资者应加强风险控制和管理。

境外直接投资存在一定的风险，包括政治风险、市场风险、汇率风险、法律风险等。

投资者应根据实际情况制定相应的风险控制和管理措施，如购买适当的保险、制定应急预案等。

同时，也要加强对投资项目的监督和管理，及时发现和解决问题，确保投资的安全和效益。

最后，投资者应注重企业形象和文化管理。

在境外直接投资过程中，投资者代表着国家和企业的形象。

投资者应注重企业的社会责任，遵守当地法律法规，尊重当地的风俗习惯和文化。

同时，也要注意社会责任和环境保护等方面的管理，提高企业的社会形象和竞争力。

境外直接投资是一个复杂而具有挑战性的过程，需要投资者具备深入的市场调研和投资能力，同时也需关注一系列的法律、政策和风险控制等问题。

国际工程项目承包融资要点分析国际工程项目承包融资是指企业为了实施国外工程项目，通过向金融机构申请贷款、发行债券或其他融资方式，筹集项目所需的资金。

这种融资方式具有一定的风险，涉及较多的经济、政治和法律等因素，需要进行全面的要点分析。

国际工程项目承包融资要点分析需要考虑项目的可行性和盈利能力。

金融机构在批准贷款或者投资项目前，会对项目的可行性进行评估。

企业应在项目策划阶段进行详尽的市场调研和可行性研究，包括对项目的市场需求、技术可行性以及政府政策等的分析，以提供给金融机构评估项目的依据。

企业还需要分析项目的风险和回报。

国际工程项目的风险通常包括政治风险、经济风险、汇率风险等。

企业需要详细分析这些风险，并制定相应的风险管理措施，在融资申请中提供适当的解决方案。

企业也应该评估项目的预期回报率，以吸引金融机构的投资。

企业还需充分考虑融资方式。

融资方式的选择应基于项目的特点、公司自身的情况以及市场环境等因素。

常见的国际工程项目融资方式包括商业贷款、政府贷款、国际金融机构贷款、股权融资、债券发行等。

企业需分析每种融资方式的利弊，并根据实际情况选择最适合的方式。

企业还需要考虑政府支持及相关法律法规。

有些国际工程项目融资可能需要政府的支持，如政府的担保、优惠政策等。

企业需要了解并与政府部门密切沟通，争取政府的支持。

还需要关注目标国的相关法律法规，如外汇管制、税收政策等，以及解决法律纠纷的方式，以避免项目融资过程中的风险。

企业还需要制定详细的融资方案和计划。

融资方案应包括项目的资金需求、融资金额及比例、融资用途、还款计划等内容。

这些详细的计划和方案将有助于企业向金融机构提供全面的项目信息，增加融资的成功率。

国际工程项目承包融资要点分析涉及到项目的可行性和盈利能力分析、风险和回报分析、融资方式选择、政府支持和法律法规遵循以及详细的融资方案制定等内容。

只有综合考虑这些要点，并找到最优解决方案，企业才能成功筹集项目所需的资金，顺利实施国际工程项目。

国际工程项目承包融资要点分析国际工程项目承包融资是指企业在进行海外工程建设时，通过与金融机构或投资者合作以获取资金支持的过程。

以下是国际工程项目承包融资的要点分析。

1.融资方式多样化：国际工程项目承包融资可以通过多种方式进行，包括商业银行贷款、政府出口信贷、项目融资、债券发行等。

企业可以根据实际情况选择最适合自己的融资方式。

2.政府支持：政府出口信贷是国际工程项目承包融资中一种常见方式。

政府可以提供贷款、担保和保险等形式的支持，降低企业的融资成本和风险。

政府支持对于拿到项目承包合同的企业来说非常重要。

3.资金需求量大：国际工程项目承包通常需要大量的资金支持。

项目中涉及的建设成本、设备采购、人员工资等各方面的支出都需要资金支撑。

企业在进行国际工程项目承包融资时，需充分考虑资金需求量，合理规划融资规模。

4.项目前期准备工作：在进行国际工程项目承包融资前，企业需要进行充分的项目前期准备工作。

包括项目可行性研究、资金需求规划、招投标工作等。

只有在充分准备的基础上，企业才能更好地进行融资活动。

5.风险管理：国际工程项目承包融资中存在一定的风险，包括政治、经济、法律等方面的风险。

企业需要进行有效的风险管理，包括对项目风险的评估和控制，以及购买合适的保险来降低风险。

7.合作伙伴选择：在国际工程项目承包融资中，企业需要选择合适的合作伙伴，包括金融机构、投资者等。

合作伙伴的实力和信誉对于融资活动的顺利进行非常重要。

8.市场情况分析：国际工程项目承包融资需考虑目标国家的市场情况。

包括政策环境、市场竞争程度、支付能力等方面的情况。

只有了解目标国家的市场情况，企业才能更好地制订融资策略。

9.信息披露与透明度：在国际工程项目承包融资中，企业需要进行充分的信息披露，保持透明度。

包括项目情况、财务状况、风险情况等方面的披露。

信息披露和透明度对于吸引投资者的信任和支持非常重要。

10.合规与监管要求：国际工程项目承包融资需要遵守各国的合规要求和监管规定。

工程相关主体之间合理的风险分担机制等方式支持。

对于工程风险的管理，银行和借款人实际上是利益一致的。

另外，银行需要借款方达成严谨且有利EPC选择无追索还是有限追索的融资结构入行时，师傅告诉我们，工程融资应该是无追索的融资，也就是说银行所依赖的还款来源仅限于是工程公司自身，所取得的担保是全方位的工程资产担保，而不向工程发起人〔sponsor〕追索；对工程发起人有追索的，甚至完全依赖工程发起人资产负债表来评判贷款风险的，是公司融资〔corporate finance〕。

财力雄厚的特别是央企或上市公司母公司所提供的担保对于银行来说，可以说是最好的保障，早期的“走出去〞工程融资大多采用以母公司担保为依托的结构。

有了母公司保证，银行对于工程本身尽职调查的压力减轻，贷款评审的时间缩短，对所在国政治和法律风险顾虑也较小。

然而，对于工程公司和工程发起人来说，提供高额保证对自身可能造成较大负担，即形成了“不好看的报表〞，很多大型企业特别是上市公司逐渐抗拒这种方式，特别是优质工程中，股东方常常可以说服参与竞争的多家银行放弃要求股东担保，而是仅依赖于工程资产担保。

我们相信，无追索工程融资将是未来走出去融资的开展趋势，银行需要提升自身对工程风险识别和把握的能力，才能在优质工程的竞争中掌握主动。

在近年，已经有主流银行开始接受各种形式的有限追索安排，比方工程发起人只在工程建设期内提供保证担保或本钱超支担保，一旦工程验收完毕，银行即释放保证担保，仅依赖于工程资产担保。

中信保等类似出口信用担保机构〔ECA〕的政治险。

搭建海外架构的考量因素全资产抵押〕提供多种不同的处置选择，即依据商业条件或所在国法律便利程度，选择出售不同层级主体的股权或资产。

从工程融资的角度，对于离岸架构，银行和工程发起人通常应当考虑以下几个方面：•••“穿透政策〞，导致离岸主体无法享受原本筹划的税收优惠〕，以及是否对公司治理有相应的强制性要求，例如决策的做出需要股东在当地投票完成才能防止穿透的触发；•离岸主体所在地的股权质押或转让登记程序是否便利，手续完成所需时间；•在贷款或还款资金的流转中，各主体银行转账所需时间；•各主体所在地是否就担保合同在当地需缴纳高昂印花税；•对于高杠杆率融资而言，离岸主体所在地是否存在防止资本弱化(thin-capitalisation)的约束性规定；•离岸主体所在地是否认可法定权利和实益权利相别离的信托安排，利用信托结构是否可以起到税负递延或税负减轻的效果。

国际工程项目承包融资要点分析国际工程项目承包融资是指国内企业或机构在海外开展工程项目承包时，需要获得资金支持的过程。

由于国际工程项目的规模庞大、投资风险高、回报周期长，因此承包商在融资过程中需注意以下要点：1.项目评估：在融资前，承包商需要对项目进行全面评估，包括市场潜力、投资回报、风险分析等。

这样可以提供给融资机构可靠的数据，增加获得融资的可能性。

2.资金来源多样化：承包商应确保资金来源的多样化，避免过度依赖某一个融资渠道，减少融资风险。

资金来源可以包括商业银行贷款、政府出口信贷、股权融资等。

3.与融资机构建立良好关系：承包商需要与融资机构建立稳定的合作关系，了解其融资政策、审批流程和要求，以提供符合融资要求的资料，并及时沟通项目进展情况。

4.项目合同和商业模式：承包商应制定详细的项目合同和商业模式，明确合同中的费用支付方式、工期和工程质量要求等，以增加融资机构对项目的信心。

5.风险控制：承包商应制定完善的风险控制措施，如项目保险、工程监理等，以降低融资机构的风险感知。

6.项目现金流规划：承包商需要制定详细的项目现金流规划，包括投资阶段和回报阶段的资金流动状况，以证明项目的可行性和回报能力。

7.项目抵押和担保：承包商可采取项目抵押、担保等方式提供给融资机构更大的信心。

项目抵押可以是项目资产的抵押，担保可以是承包商的信用担保或第三方担保。

8.政策支持：承包商可通过政府机构的支持获得更多的融资可能性。

可以寻求政府出口信贷、政府担保等政策支持，以降低融资成本和风险。

9.审批流程和时效：承包商应了解融资机构的审批流程和时效，合理安排融资申请时间，避免项目因资金问题而延误。

10.项目管理和监督：承包商应做好项目管理和监督，提高项目执行效率和工程质量，以增加融资机构对项目的信任和支持。

国际工程项目承包融资需要承包商在项目评估、资金来源多样化、与融资机构建立稳定关系、风险控制、项目现金流规划、项目抵押和担保、政策支持等方面注意要点，以增加项目融资的成功可能性。

投资人最关注的10个问题说明：本文档根据国内外投资机构或者投资者就融资过程中发表的一些观点，并结合商业计划书的内容规范，梳理出十个最为关键的问题，并对每一个问题以及注意事项进行了详细说明，可以帮助创业者在与投资者沟通过程中，把握内容重点以及有关沟通技巧。

需要提醒的是，这十个问题并非商业计划书的内容模板，也不完全是沟通过程中的陈述逻辑与顺序，只是罗列出了沟通过程中需要把握的核心内容，具体沟通过程中，使用者应该根据个人的习惯以及项目的实际情况，重新组织陈述的逻辑。

目录一、内容摘要 (3)二、战略定位与商业模式 (3)三、产品或服务的价值 (3)四、营销计划与市场预测 (3)五、竞争情况 (4)六、创业团队 (4)七、盈亏平衡点与投资回报 (4)八、投资风险 (4)九、你的投入 (4)十、易懂的项目 (5)关注问题内容说明及相关要求一、内容摘要摘要是对本商业计划的概述，也是对本计划基本框架（每个部分重要内容）及特点的描述。

这是吸引投资人进一步了解你的唯一机会。

在硅谷，比较标准的商业计划不会超过20页，执行摘要不超过300字，演示的话用PPT不要超过10张。

要求用最简洁的语言表达你计划中最具价值的内容精华。

内容应着重指出：产品或服务（特殊和独有的商业机会）、创造的客户价值、行业与市场分析、获得成功的关键战略、管理层的专家技能、融资要求以及投资回报前景。

二、战略定位与商业模式投资人关心你的战略定位与商业模式是否与众不同，同时期望有一个令人充满期待、看得见够得着的愿景与近期发展规划。

具体包括你的明确的产品或者服务定位、清晰的经营战略以及可实现的企业发展目标、商业模式等。

同时，要说明你选择这个战略定位与商业模式的理由？即你为何要选定这个目标市场，你为何要采取这样的经营模式与战略，包括时机的选择，等等？三、产品或服务的价值投资人关心的是：你的产品或服务的创意，以及为顾客可以带来独特的价值，或者是解决了市场上的什么问题。

融资攻略成功融资的十个关键要素1. 市场需求和潜力在融资过程中，投资方最关注的就是市场需求和潜力。

创业者需要对所处的市场进行深入研究，并提供可靠的数据来支持自己的判断。

了解市场现状、发展趋势以及竞争对手的情况，能够帮助创业者更好地展现项目的潜力。

2. 清晰的商业模式成功融资的项目通常都有一个清晰的商业模式。

创业者需要明确自己的产品或服务解决了哪些问题，如何盈利以及盈利模式的可持续性。

投资人希望看到可行的商业模式，并相信能够带来回报。

3. 强大的团队和领导力一个强大的团队往往是成功融资的关键因素之一。

创业者需要展示出团队成员的专业能力、行业经验和领导力。

同时，团队的背景和人脉资源也会对投资人产生积极影响。

4. 产品或服务的竞争优势在融资中，投资人会关注项目的竞争优势，即产品或服务的独特性和市场地位。

创业者需要清楚地了解自己的竞争对手，并提出自己与其的差异化优势。

5. 可行的财务模型一个可行的财务模型对于融资至关重要。

创业者需要展示出清晰可行的财务规划，包括预测的收入、成本和盈余。

投资人会通过财务数据来评估项目的可持续性和回报率。

6. 合适的估值和融资金额成功融资离不开合适的估值和融资金额。

创业者需要通过市场调研和参考类似项目的融资情况，选择一个合理的估值和融资金额，并能够清晰地解释和支持自己的决策。

7. 有效的市场营销策略投资人关注的不仅仅是产品或服务本身，更关注市场营销策略是否能够带来用户或客户的增长。

创业者需要展示出有效的市场营销计划，并能够证明自己的策略能够吸引目标客户，并实现销售增长。

8. 高效的运营和执行力一个项目的成功不仅仅依赖于创意和想法，更需要高效的运营和执行力。

投资人会关注创业者的项目管理能力和团队执行力。

创业者需要展示出自己的执行计划和项目管理能力，并能够证明能够按计划实施。

9. 可靠的法律和合规措施在融资过程中，合法合规是非常重要的。

创业者需要做好相关的法律和合规规定，并准备相应的文件和文件审查材料。

国际工程项目承包融资要点分析国际工程项目承包融资是指在国际范围内进行的工程项目的融资活动。

随着全球经济一体化不断深入，国际工程项目承包融资已经成为了国际建筑、能源、交通运输等领域的重要组成部分。

在国际工程项目承包融资中，融资方需要考虑诸多因素，如项目的规模、风险、融资结构、融资方式等。

本文将对国际工程项目承包融资的要点进行分析，以期为相关领域的研究提供参考和借鉴。

一、项目规模国际工程项目承包融资中，项目的规模直接影响着融资的难易程度和融资成本。

一般来说，规模较大的项目更容易获得融资，因为规模大的项目通常意味着较高的回报和稳定的现金流，这对于投资者来说是非常有吸引力的。

规模大的项目也更容易获得银行和其他金融机构的支持，因为规模大的项目通常拥有更好的抵押物和更强的还款能力。

在进行国际工程项目承包融资时，融资方要充分考虑项目的规模，并尽量选择规模较大的项目进行融资。

二、项目风险在国际工程项目承包融资中，项目的风险是一个非常重要的考量因素。

国际工程项目通常面临着政治、经济、技术、市场等多方面的风险，而这些风险将直接影响到融资方的决策。

对于项目的风险，融资方需要进行全面的分析和评估，包括政治风险、市场风险、技术风险、供应链风险等。

只有充分了解并妥善处理这些风险，融资方才能更好地制定融资策略，提高融资的成功率和降低融资成本。

三、融资结构国际工程项目承包融资的结构是指融资方通过何种方式来筹集资金。

融资结构的选择将直接影响到融资的成本和风险。

在国际工程项目承包融资中，融资结构一般包括自有资金、债务融资和股权融资三种方式。

对于融资方来说，需要根据自身情况和项目需求，合理组合这三种融资方式，以最大限度地降低融资成本和风险。

一般来说，自有资金可以提高融资方的风险承受能力，债务融资可以降低融资成本，股权融资可以提高融资的灵活性。

在进行国际工程项目承包融资时，融资方需要仔细考虑融资结构，并选择合适的组合方式。

四、融资方式五、项目回报在国际工程项目承包融资中，项目的回报是指项目在一定期限内所能创造的经济效益。

境外贷款融资应注意的几个问题境外贷款是一些有条件的企业利用国外资源的重要形式，善于利用境外贷款，不仅可以拓展企业融资的渠道，使企业有更多的机会货比三家、币比三种，降低经营成本，而且可以通过与国外银行的合作，借助其严格的管理系统提高本企业的财务管理水平。

一、决策缜密周全企业在进行境外贷款决策时，应该结合自身的实际情况，做好一些基础工作，注意以下几个问题。

1.正确处理与银行的关系，建立、发展合作模式在市场经济体制下，企业与银行的关系定位于相互合作，共同发展，取得双赢。

企业需要建立战略合作银行计划，根据企业规模、发展阶段、资金需求等实际情况，选择一定数量（大企业可以选择二至三家）银行作为主要合作银行，以长远双赢为基础，建立、巩固、发展合作关系，加强日常沟通工作，必要时，企业的重要决策也请银行介入，以取得银行的理解和支持，成为真正的战略合作者。

企业顺利发展扩张可以得到银行资金的保证；在企业经营出现暂时困难时，由于银行对企业的了解及长远的合作，可以得到银行的支持，避免银行要求提前还款或罚息等，节省资金节约成本，帮助企业尽快度过难关。

在确定与银行关系时，企业需要结合变化的环境和企业的自身情况确定。

在环境有利于企业的情况下，企业较易与银行建立、发展良好的合作关系；反之，企业则需要调整与银行的关系，必要时还需付出一定的代价以换取银行的支持。

对银行的选择一般应当由企业总部作出决定，以利于用企业的整体优势来获得与银行合作的良好条件。

内部管理结构较为松散的企业，一般需要选择经营风格谨慎的银行，通过外界的控制来降低企业自身的风险。

另外，企业还要考虑银行对本企业的评价，在确信银行资信的前提下，要尽可能与那些重视自己的银行合作。

如果银行自身服务、管理水平很高，但并未把本企业作为重要客户，企业在经营方面将较难与之形成战略上的合作。

同时，企业有必要选择一定数量的具有相同背景的银行作为战略合作银行，除了选择国外主要外资银行作为战略合作者，我国企业更要重视与我国国有商业银行（含其境外机构）的合作，由于国内银行和企业在利益、文化、工作模式等方面有共同基础，便于沟通和理解，符合我国企业实现企业价值最大化的目标要求。

【海外项目】海外项目融资的核心问题：“保函”和“资金”海外项目融资的核心：“保函”和“资金”施工企业承包海外工程项目，需要解决如下两个方面的主要问题，亦是解决工程项目的融资方式。

※ 保函。

施工企业要承揽一个工程都得开具各种保函。

包括投标、预付款、履约、质量(维修)、关税保函等。

※ 设备购置费、项目流动资金。

承揽海外大型项目需要购置一些大型的施工设备，比如盾构等，以及需要项目流动资金，这就需要企业有一定的垫资、融资能力。

【保函】1、保函取得方式。

通过办理保函，施工企业可筹集到项目的预付款以及项目运作所需要的部分资金。

办理保函，可通过如下四种方式取得：(1)、通过国家政策性银行取得。

在我国通常是由中国进出口银行来提供。

(2)、通过商业银行取得。

比如中国银行、建设银行、工商银行等。

(3)、通过保险公司取得。

比如中国出口信用保险公司等。

(4)、通过我国政府取得。

我国政府设立了对外工程保函风险专项资金，保函亦可以通过向政府申请取得。

2、几种常用保函(1)、投标保函：保证投标人在报价有效期内不撤标、不改标，一旦中标后需及时与招标方(或业主)签约并提供履约保函(有可能要求交纳中标额1-3%的中标管理费。

投标保函的金额一般为投标报价的1-5%。

投标保函效期的计算一般为开标日+报价有效期+30天(或28天);(价格或汇率动荡易造成弃标)。

(2)、履约保函：广义地讲，所有的保函都可称之为履约保函，担保主债务人在合同项下义务的履行，否则，由担保人代为履行或承担付款责任。

狭义地讲，则是指工程承包和商业贸易中担保承包商或供货商按合同规定履行义务的保函，保证申请人诚信、善意、及时和完整地履行合约。

履约保函的金额一般为合同总价的10%。

履约保函效期计算一般为初验或供货完成(可合理增加30天)。

(3)、预付款保函：保证在承包方收到预付款后出现违约情况时，向业主返还承包方所已得到之预付款及在此期间发生的利息。

预付款保函的金额一般为合同总价的10-30%。