四川省银行业金融机构高级管理人员任职资格考试(2015年版)

《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》……………………………………………………………名校名师推荐…………………………………………………第四章任职资格终止第二十五条存有以下情形之一的，监管机构应撤消已作出的供职资格核准同意：（一）监管机构工作人员滥用职权、玩忽职守、超越职权、违反法定程序对不具备任职资格条件的人员核准其任职资格的；（二）金融机构董事（理事）和高级管理人员提出申请供职资格时存有不具备供职资格条件的情形，监管机构在审查时未辨认出，但在核准其供职资格后辨认出该情形的；（三）不符合任职资格基本条件的人员通过不正当手段取得董事（理事）和高级管理人员任职资格的；（四）依法应撤消供职资格核准同意的其他情形。

第二十六条已拥有任职资格的拟任、现任董事（理事）和高级管理人员出现下列情形之一的，该人员任职资格失效，金融机构应当及时将相关情况报告监管机构：（一）监管机构收到供职资格核准文件三个月后，未实际上任履行职责适当职责，且未向监管机构提供更多正当理由的；（二）因死亡、失踪、或者丧失民事行为能力，而被金融机构停止其董事（理事）或高级管理人员任职的；（三）因主动请辞、被金融机构辞退、弹劾，或卸任及身体原因等不再出任金融机构董事（理事）或高级管理人员职务的；（四）因被有权机关限制人身自由或被追究刑事责任而被金融机构停止其董事（理事）或高级管理人员任职的；（五）因在同一法人机构内部调整职务而暂停出任董事（理事）或高级管理人员职务的时间持续一年以上的。

1……………………………………………………………名校名师所推荐…………………………………………………第二十七条金融机构有下列情形之一的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员一年以上五年以下任职资格：（一）违法违规经营，情节较为严重或造成损失数额较大的；（二）内部管理与掌控制度不完善或继续执行监督不力，导致损失数额较大或引起较大金融犯罪案件的；（三）违反审慎经营规则，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的；（四）未按照规定向监管机构提供报表、报告等文件或资料，经监管机构书面提示，拒不改正的；（五）未按照规定展开信息公布，经监管机构书面提示信息，欲不废止的；（六）婉拒、制约、对付依法监管，情节较为轻微的；（七）发生重大犯罪案件或重大突发事件后，不及时报案、报告，不及时采取相应措施控制损失，不积极配合有关部门查处案件或处理突发事件的；（八）被停业整顿、接管、重组期间，未按照监管机构要求采取行动的。

二〇一一年第七期非大型银行机构高级管理人员任职资格考试参考资料一、单项选择题，每题1分1：自助银行自批准之日起【】个月内应当开业。

1：12：33：64：92：商业银行次级定期债务不得由银行或第三方提供担保；并且不得超过商业银行【】的50％。

1：附属资本2：核心资本3：实收资本4：资本金3：《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（即“13条”）要求银行业金融机构高度重视防范操作风险的规章制度建设，对有章不循的责任人将采取的处罚措施是指【】。

1：调离原岗位，并严肃处理2：原岗调离位3：酌情处理4：辞退4：商业用房购房贷款首付款比例不得低于【】%，期限不得超过10年，贷款利率不得低于中国人民银行公布的同期同档次利率的1.1倍。

1：202：303：404：505：【】负责对当地银行抵债资产收取、保管和处置情况的监督检查。

1：银监会及其派出机构2：财政主管部门3：商业银行总行4：银行业协会6：银团贷款的日常管理工作主要由【】负责。

1：银团牵头行2：银团代理行3：银团参加行4：银团所有成员行7：决定机关在审查过程中，根据情况需要，可以直接或委托下级机关对申请材料的有关内容进行实地核查。

进行实地核查的工作人员不得少于【】人，并应当出示合法证件。

实地核查应当做好笔录，收集相关证明材料。

1：22：33：54：108：【】承担商业银行资本充足率管理的最终责任。

1：董事长2：总经理3：监事会4：董事会9：对作废的重要空白凭证操作不正确的是【】。

1：不得损毁2：剪角3：加盖作废章4：专夹保管10：【】依法对商业银行的操作风险实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。

1：商业银行总行2：中国人民银行3：商业银行董事会4：中国银行业监督管理委员会11：【】是真正一般意义上的利率。

1：一般利率2：公定利率3：优惠利率4：市场利率12：股份制商业银行、城市商业银行、城市信用社股份有限公司法人机构和境内分支机构及农村信用合作社未能按期筹建的，该机构筹建组应在筹建期限届满前【】个月向银监会提交筹建延期申请。

2015年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库（各个省份的不一样，有需要全部题库的可联系秋秋：陆壹陆叁伍叁陆叁柒）240.对非法金融机构和非法金融业务活动，（）不予开立帐户、办理结算和提供贷款。

A、人民银行B、金融机构C、工商部门D、户政部门正确答案：B241.商业银行以安全性、流动性、（）为经营原则。

Ａ、风险性Ｂ、盈利性Ｃ、效益性D、审慎性正确答案：C242.在法律上，监管行政行为可以分为哪两类（）。

A、具体行政行为和抽象行政行为B、固定行政行为和灵活行政行为C、一般行政行为和特殊行政行为D、长期行政行为和临时行政行为正确答案：A243.监管部门对非法金融机构和非法金融业务活动进行调查时，被调查的单位和个人（）接受监管部门依法进行的调查，如实反映情况，提供有关资料，不得拒绝、隐瞒。

A、必须B、不必C、可以正确答案：A244.甲企业因经营不善破产，乙企业拟行使取回权取回临时出租给甲企业的机器设备。

乙企业行使取回权的下列方式中，符合企业破产法律制度规定的是（）。

A．自行取回B．通过甲企业的法定代表人取回C．通过法院指定的管理人取回D．通过人民法院取回正确答案：C245.明知借款人借款为清偿赌债，而对其发放贷款，造成重大损失的，应追究责任人（）。

A、行政责任B、刑事责任C、民事责任D、经济责任正确答案：B246.商业银行更换董事、高级管理人员时，应当报经（）审查批准。

A、中国人民银行B、财政部C、国务院银行业监督管理机构D、工商局正确答案：C247.行政诉讼的举证责任一般遵循（）原则A、原告举证B、行政机关举证C、法院举证D、法律无此规定正确答案：B248.开展电子银行业务的金融机构，应根据其电子银行发展和管理的需要，至少每（）对电子银行进行一次全面的安全评估。

A：1年B：2年C：3年D：4年正确答案：B249.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的通知中指出，资产损失准备充足率为信用风险资产实际计提准备与应提准备之比，不应低于（）。

银行业金融机构高级管理人员任职资格审查试题库一、单选题1．国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）。

A、自受理之日起六个月内B、自受理之日起三个月内C、自受理之日起三十日内D、自受理之日起十日内2．下列单位或人员中（D）可以作为保证人。

A、企业法人的分支机构、职能部门B、社会团体C、幼儿园D、法人、其他组织或者公民3．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项，银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。

A、10B、15C、20D、304．对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格（A）。

A、有效B、重新审批C、视具体情况5．同一贷款即有保证又有物的担保的，保证人对（C）债权承担保证责任。

A、全部B、物的担保C、物的担保以外D、由保证人与债权人协商确定6．吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行，并办理了抵押登记，则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿（A）。

A、甲先受偿B、乙先受偿C、甲、乙同时受偿7．以承包的荒地的土地使用权抵押的，在实现抵押权后（C）。

A、可以改变土地集体所有B、可以改变土地用途C、未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途8．在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（C）的任职资格进行审查。

A、股东B、理事C、高级管理人员D、监事9．设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为（A）。

A、10亿元B、30亿元C、50亿元D、1亿元10．单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（B）。

A、10%B、20%C、25 %D、30 %11．中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的（C）。

A、30%B、45%C、60%12．中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。

A、1个B、2个C、3个D、5个13．中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（C）自助银行。

银行高管考试：商业银行高管考试试题及答案（最新版）1、单选巴塞尔新资本协议的一项创新是：引入了关于（）的资本要求的规定。

A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.声誉风险正确答案：C2、单选金融机构要定期或不（江南博哥）定期地对固定资产进行全面的盘点、清查，（）不得少于一次。

A、每月B、每季C、每半年D、每年正确答案：D3、单选根据《金融许可证管理办法》，金融许可证需载明的内容不包括（）A.机构编码（金融机构实行全国统一编码）B.机构名称（农村信用合作机构以括号注明法人机构或分支机构）C.机构负责人姓名D.所依据的法律法规正确答案：C4、单选中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列（）情形，逾期未改正的，银行业监督管理机构应当先采取监管措施；拒绝执行的，再根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定予以处罚。

A.未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的B.受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的C.与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的D.超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的正确答案：A5、单选质押合同自质物移交于质权人（）时生效。

A、占有B、所有C、使用D、保管正确答案：A6、单选由于流动资金不足，李某首次在甲银行贷款100万元，期限2006年3月12日至2007年3月12日，用途购原材料。

由于市场销售行情不好，造成大量库存商品积压，资金周转不灵，李某于该贷款到期前一周到银行申请贷款展期15个月，银行可以为李某办理的最长的展期期限（）。

A.2007年3月12日—2007年9月11日B.2007年3月12日—2007年6月11日C.2007年3月12日—2008年3月11日D.2007年3月12日—2008年1月1日正确答案：A7、单选《商业银行代理保险业务监管指引》规定，保险公司应当对通过商业银行渠道销售的（）以上的人身保险产品投保人进行犹豫期内回访。

2019年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库500题[含答案]一、单选题1．如果票据金额以外币为单位进行记载，（C）。

A.应当按照付款日的官方价格以人民币支付B.应当按照付款日的市场价格以人民币支付C.如果没有另外的约定，按照付款日的市场价格以人民币支付D.应当支付票载的外币2．会计人员及会计档案移交清册保管期限是（B）。

A.永久B.15年C.5年D.3年3．下列哪项准备在净利润中提取（B）。

A.贷款损失准备B.一般准备C.坏账准备D.长期投资减值准备4．下列哪个部门或单位依法指导.管理和监督本级金融企业的财务管理工作（B）。

A.税务部门B.财政部门C.人民银行D.银行监督管理部门5．金融企业的资产应按流动性进行分类不正确的有（D）A.流动资产B.长期投资C.固定资产D.短期资产6．长期待摊费用，是指金融企业已经支出，但摊销期限在1年以上（不含1年）的各项费用，对此，下列哪种说法不正确（D）。

A.长期待摊费用应当单独核算，在费用项目的受益期限内分期平均摊销B.租入固定资产改良支出应当在租赁期限与租赁资产尚可使用年限两者孰短的期限内平均摊销C.其他长期待摊费用应当在受益期内平均摊销D.项目支出的长期待摊费用，金额不大的，可在受益期内提前摊销7．金融企业取得抵债资产时，按实际抵债部分的贷款本金和已确认的利息作为抵债资产的入账价值，下列说法不正确的有（D）。

A.抵债资产处置时，如果取得的处置收入大于抵债资产账面价值，其差额计入营业外收入B.如果取得的处置收入小于抵债资产账面价值，其差额计入营业外支出C.保管过程中发生的费用，按规定从有关支出科目列支D.处置过程中发生的费用直接计入营业外支出8．银行对下列哪种贷款不计提贷款损失准备（D）。

A.长期贷款B.流动资金贷款C.政策性贷款D.委托贷款9．我国《票据法》规定持票人对定期汇票的出票人和承兑人的票据权利时效，为自汇票到期（A）日起。

A.2 年B.6 个月C.3 个月D.1 年10．在涉外票据中，汇票和本票出票行为的记载事项，应当适用（C）。

银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法第一章总则第一条为完善银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理，促进银行业合法、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称银行业金融机构（以下简称金融机构），是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省（自治区）农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理，适用本办法。

第三条本办法所称高级管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。

银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员须经监管机构核准任职资格，具体人员范围按银监会行政许可规章以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。

第四条本办法所称任职资格管理，是指监管机构规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强董事（理事）和高级管理人员任职管理，确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。

第五条本办法所称监管机构，是指国务院银行业监督管理机构（以下简称银监会）及其派出机构。

银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工，按照银监会相关规定执行。

第六条金融机构应当确保其董事（理事）和高级管理人员就任时和在任期间始终符合相应的任职资格条件，拥有相应的任职资格。

董事（理事）和高级管理人员在任期间出现不符合任职资格条件情形的，金融机构应当令其限期改正或停止其任职，并将相关情况报告监管机构。

银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员是银行业金融机构的核心管理人员。

为了加强对银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员的管理，保证他们的任职资格和能力符合法律法规和业务运作要求，需要建立相应的任职资格管理办法。

一、任职资格1.基本条件：应当具备中华人民共和国国籍，拥有完全民事行为能力，持有有效身份证明和相关从业资格证书，具备良好的道德品质和职业操守。

2.年龄和工作经验：董事（理事）和高级管理人员应当年满35周岁，具备5年以上相关从业经历。

3.学历和专业：董事（理事）和高级管理人员应当具备本科及以上学历，专业涵盖金融、经济、法律等相关领域。

4.技能和知识：应当具备良好的金融知识和技能，具有丰富的业务经验和管理能力，并能够熟练掌握金融科技和信息化应用。

二、任职程序1.拟任职人员应当提交个人简历、相关从业经历证明、学历证书和相关证书等材料；所提交的材料应当真实、完整和准确。

2.银行业金融机构应当组建任职资格审查委员会，审查拟任职人员提交的材料，并进行面试和评估。

3.审查委员会应当按照法律法规和业务要求，评估拟任职人员的个人素质、业务经验和管理能力，并及时向银行业金融机构提出审查意见和建议。

4.银行业金融机构应当对审查委员会综合考虑拟任职人员的资格和能力，确定其是否符合任职要求。

5.确定为董事（理事）和高级管理人员，应当对其资格和能力进行公示，并按照法定程序提交相关机构审核。

三、应对措施对于违反管理办法的董事（理事）和高级管理人员，银行业金融机构应当严格按照法律法规给予相应的处分和惩罚。

同时，银行业金融机构应当加强对董事（理事）和高级管理人员的培训和管理，保证其知识水平和管理水平符合业务要求。

此外，银行业金融机构应当完善高级管理人员的激励机制，充分调动他们的积极性和创造性，促进银行业金融机构的可持续发展。

总之，建立银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，可以保证银行业金融机构管理人员的任职资格和能力符合规定，维护银行业金融机构的稳健运行和健康发展。

金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）1.银行业监督管理机构的监督对象包括（）。

（银监法第2 条）A 在我国境内外设立的商业银行B 在我国境内设立的金融租赁公司C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国香港、澳门设立的金融机构2.申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。

（银监法第17 条）A 资金来源B 财务状况及资本补充能力C 股东在商界的声誉D 股东从事金融业务的相关经验3.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）。

（银监法第37 条）A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4.依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

（银监法第41 条）A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。

（银监法第16 条）A 设立B 变更C 终止D 业务范围6.银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。

银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

（银监法第21 条）A 风险管理、内部控制B 资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中D 关联交易、资产流动性7.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。

（银监法第33 条）A 资产负债表B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料D 注册会计师出具的审计报告。

8.银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。

2024年中级银行从业资格之中级银行管理题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。

银保监局自受理之日起（）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。

A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 D2、（）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。

A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 B3、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。

A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 D4、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（）是国家繁荣发展的必由之路。

A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 A5、下列关于银团贷款的说法不正确的是（）。

A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 C6、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 B7、信托公司异地推介信托产品，应当提前（）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。

A.5B.10C.15D.20【答案】 B8、《巴塞尔协议Ⅲ》进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（）。

A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 D9、资产负债监测表一般不包括( )。