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流动资金贷款需求量测算表

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流动资金测算公式

流动资金测算公式

流动资金贷款需求量测算表
注：本表数据仅根据《流动资金贷款管理暂行办法》提供的测算参考计算所得，本表考虑到银行承兑汇票敞口授信未进入贷款测算的现实，一并进入计算力求取得接近真实估算数据。

另：银监会出台的流动资金贷款需求量测算公式，完全是建立在理想企业财务报表基础上的，也就是除了公式中所考虑到的存货、应收账款、预收账款、应付账款、预付账款科目，其他的流动项目如货币资金、应收票据、其他应收、应付票据、其他应付、应付薪酬、应付税金等在报表中占比极少，而在现实的报表中往往是这些不考虑的科目占比较大，因此完全按照银监会公式测算出的需求量与实际差距较大。

所以测算时如果考虑非公式中科目，还要通盘考虑。

需要指出的是营运资金周转次数有可能出现为负数的情况，导致负数的主要原因是企业的预收帐款的周转天数过大。

企业在行业内处于垄断地位，或话语权较重，预售资金较多，且时间较长。

流动资金贷款需求量测算表

流动资金贷款需求量测算表

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保留二位小数 2018年 期末金额 0.00
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分析说明： 分析说明：
注：如企业资产负债表中的有关科目本表未涉及，可合并至相关科目。
请勿擅自改动本程序中公式设置！！！
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ห้องสมุดไป่ตู้
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0.00 0.00 0.00 0.00 上年累计 0.00 0.00 0.00 0.00
黄色数据自动生成
财务报表
2016年度 期末金额
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0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 2016年度 本年累计 0.00
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增减 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

新增流动资金贷款额度测算表

新增流动资金贷款额度测算表
新增流动资金贷款额度测算表
编制单位： 科目
存货 应收账款 应付账款 预付账款 预收账款 净利润 营运资金周转次数（次） 营运资金周转天数（天） 上年度销售收入 上年度销售利润率 预计销售收入年增长率 营运资金周转次数
日期： 年末余额 年初余额 平均余额
2014/8/28 销售成本 销售收入
营运资金需求量 新增流动资金贷款额度 营运资金需求量 自有资金 现有流动资金贷款 其他渠道贷款额度为万元。
算表
单位：元 周转次数 周转天数
营运资金周转次数
其他渠道融资的营运资金
元。

新增流动资金贷款额度测算表

新增流动资金贷款额度测算表
数） 预付账款周转天数 （360/预付账款周转次 预收账款周转天数 （360/预收账款周转次
数）
366.3436123 212.7811224 22.06784141 97.63612335
0
0.549876035
上年度销售收入
392
上年度销售成本
227
上年度主营业务利 润
160
上年度销售利润率
40.82%
今年预计销售收入
400
预计今年销售收入 年增长率
2.04%
营运资金量=［上 年度销售收入× （1－上年度销售 利润率）×（1＋ 预计销售收入年增 长率）/营运资金
周转次数］
430.5237525
借款人自有资金
50
现有流动资金贷款
100
其他渠道提供金贷款额度=营运资金量－借款人 自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提
供的营运资金
280.5237525
测 算 说 明
预测2016年增长率达到13.71%，因此可申请流动资金贷款额度
（重点说明以上7个指标：预测年增长率、拟增加新投资项目预 400万元，大于此次申请400万元额度。
计资金、股东预计分红资金、现有流动资金贷款、其他渠道提供
的营运资金、新增流动资金贷款额度、对外股本权益性投资金额
预付账款周转次数
3.687159912
应付账款周转次数
16.31333094
营运资金周转次数=［360/(存货周转天数+应收账款周转 天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款
周转天数)］
存货周转天数（360/存 货周转次数）
应收账款周转天数 （360/应收账款周转次
数） 应付账款周转天数 （360/应付账款周转次

营运资金测算

营运资金测算

预付账款 预收账款 周转天数 周转天数
0.94 0
1.07Βιβλιοθήκη 款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的 营运资金
借款人自有资金 其他渠道 现有流动资金贷款 提供的流 动资金
12,600,000
19,142,500.78
0
动负债+所有者权益-非流动资产
所有者权益 非流动资产
69,021,116.50
69.5
存货周转天数
新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金 营运资金
新增流动资金贷款额度 公式： 13,474,889.05 45217389.83 营运资金量
借款人自有资金=非流动负债+所有者权益-非流动
借款人自有资金 公式： 19,142,500.78 0 非流动负债
需求测算简表
流动资金需求测算简表
营运资金量＝上年度销售收入× （1－上年度销售利润率）× （1＋预计 运资金周转次数×保险系数
营运资金量 公式： 45217389.83
81,497,036.79
上年度销售收入
营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款 转天数－预收账款周转天数)
营运资金周转次数 公式： 2.732240437
度销售利润率）× （1＋预计销售收入年增长率）/营 周转次数×保险系数
上年度销售利润 率
24.58%
预计销售收入年增 营运资金 保险系数 长率 周转次数 34.00% 2.73224 1.5
应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周 预收账款周转天数)
应收账款周转天 数
62.39
应付账款周转天数
49,878,615.72

流动资金贷款需求量测算参考计算表

流动资金贷款需求量测算参考计算表

数＝销售收入/平均应收账款余数＝销售收入/平均预收账款余数＝销售成本/平均存货余额数＝销售成本/平均预付账款余数＝销售成本/平均应付账款余
转天数=360/周转
应付账款周转天数（天）
60.00#DIV/0!#DIV/0!应付帐转周转率（次）
#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预收账款周转天数（天）
90.00#DIV/0!#DIV/0!预收账款周转率（次）
#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预付账款周转天数（天）
77.00#DIV/0!#VALUE!预付账款周转率（次）
#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!营运资金周转次数Tw （次） 1.88#DIV/0!#VALUE!
新增流动资金贷款额度=营运资
金量-借款人自有资金-现有流#DIV/0!现有贷款（美元折合人民币）
其他
账款余额账款余额余额
账款余额账款余额
销售收入年增长率Rp（%）
10.00%30.00%30.00%
m最后一个完整年报距
贷款预计发放月份数）
(1+Rp)(12+m)
3.14
公式一：营运资金量W
#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!
公式二：W={S×(1-M)×
(1+Rp)(12+m)}/Tw
#DIV/0!
借款人自有资金（银行存款）
现有贷款（人民币）
现有贷款（美元折合人民币）
其他渠道提供的营运资金0
值。

流动资金测算(填表说明)

流动资金测算(填表说明)
调查报告中反映 调查报告中反映 调查报告中反映 调查报告中反映 经调查人调查确认的在 流动资产中核算但实际 未用于生产经营的资金 。在本栏中详细说明。
自动计算 自动计算 报表数 报表数
#DIV/0! 自动计算 根据实际情况填列
根据调查报告填写。但 如与B14有较大差异要 在本栏说明原因。
自动计算 报表数（含B19）
经调查人调查确认的在 流动资产中核算但实际 未用于生产经营的资金 。在本栏中详细说明。
报表数
B21为计算值，D21为调 查确认值，如两者差异 较大，在本栏说明原因 。如计算值为负值，确 认值原则上为0。
借款人自有资金
0
借款人自有资金确认值
营运资金缺口测算 其他需说明情况：
#DIV/0!
自பைடு நூலகம்计算
填写不在以上计算 过程中已反映的其 他合理调节理由。
流动资金需求测算表
客户名称： 备注 项目 上年初流动资产 2年以上的应收款项 难以参与周转的存货 1年内到期长期债权投资 各项待处理流动资产净损失 其他非营运资金 上年初有效营运资产 营运资金周转次数 上年度销售收入 即期销售收入 即期销售增长率 信用等级 预计销售收入年增长率 营运资金总量估算 即期所有者权益 即期长期投资、无形资产、递延资产 即期流动负债 #DIV/0! 即期固定资产 即期其他非营运资金 0 数据 项目 上年末流动资产 2年以上的应收款项 难以参与周转的存货 1年内到期长期债权投资 各项待处理流动资产净损失 其他非营运资金 上年末有效营运资产 #DIV/0! 上年净利润 上年同期销售收入 #DIV/0! 上年度销售利润率 调节系数 0 数据 报表数
流动资金需求测算确认值
调查最后确认值

银监企业流动资金需求测算表-张

银监企业流动资金需求测算表-张

8904 当年营业收入 3007 上年营业收入 授信年度营业收入计划 26365.55
应收账款周转次数 21.88 应收账款周转天数 16.46 预付账款周转次数 107.52 预付账款周转天数 3.35 存货周转次数 9.69 存货周转天数 37.16 预收账款周转次数 69.02 预收账款周转天数 5.22 应付账款周转次数 13.21 应付账款周转天数 27.25 24.50 营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数+预付账款周转天数预收账款周转天数-应付账款周转天数) 营运资金周转次数 14.69 营业资金需求量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增 长率)/营运资金周转次数 营运资金需求量 1578.49 流动资金 2555 流动负债 1081 借款人自有资金 1474 现有流动资金贷款 0 其他融资 0 其他渠道营运资金 特别情况 新增流贷需求额度 104.49
企业流动资金需求测算表 单位：万元 借款人名称： 科目 当期营业收入 当期营业利润 当期营业利润率 上期应收账款 上期预付账款 上期存货 上期预收账款 上期应付账款 数据 8904 1072 12.04% 162 80 570 50 310 科目 数值 当期营业成本 6989 授信年度营业收入计划 26365.00 授信年度营业收入增长率 196.10% 当期应收账款 当期预付账款 当期存货 当期预收账款 当期应付账款 652 50 873 208 748 年平均值 407 65 721.5 129 529 授信方式： 10年营业收入*11年营业收入+11年营业收入

流动资金测算表

流动资金测算表
注：自有资金结果为负值则 取零
0.00 存货周转天数（天）
60.00 （+）应收账款周转天数 0.00 （-）应付账款周转天数
100.00 （+）预付账款周转天数 0.00 （-）预收账款周转天数
14.82 营运资金周转天数 营运资金需求量（万
0.00 元） 0.00 自有资金 0.00 现有借款 100.00 融资需求（万元）
自有资金=上年未分配利润+ 本期净利润+折旧-本期资本 性支出-应付股利-到期银行 借款或其他借款（结果为负 值则取零）
借款人自有流动资金=所有 者权益-固定资产占用-无形 递延资产占用-长期投资占 用
借款人自有流动资金=流动 资产-流动负债-长期性债务 形成的流动资产+短贷长用 部分
借款人自有流动资金=货币 资金-受限货币资金-贷款派 生货币资金+重复计算部分
-2,391.02 数
应收账款是指企业 对外销售商品、材 料以及提供劳务而 应向购货方或接受 劳务方收取的款项 。包括企业在销售 过程中代购货方垫 付的包装费用、运 杂费用以及应向购 货方收取的增值税 款。
销售成本(cost of sales) 销售 成本是指已销售产 品的生产成本或已 提供劳务的劳务成 本以及其他销 销 售成本与销售收入 的关系
流动资产的构成要素一 般包括存货、库存现金 、应收账款和预付帐 款;流动负债的构成要 素一般包括应付账款和 预收账款。流动资金等 于流动资产和流动负债 的差额，计算公式为： 流动资金=流动资 产-流动负债 流动资产=应收账 款+预收账款+存货+现 金 流动负债=应付账 款+预收账款 流动资金本年增加 额=本年流动资金-上年 流动资金

流动资金测算表[技巧]

流动资金测算表[技巧]

流动资金测算表[技巧]流动资金测算表根据企业提供的年度资产负债表和损益表～按以下公式计算流动资金需求量: 应收帐款周转次数=销售收入/平均应收帐款余额=1264.98/,,135.24+103.5,/2,=10.6～应收周转天数=360/10.6=33.9 预收帐款周转次数=销售收入/平均预收帐款余额=1264.98/,,10+80,/2,=28.11～预收周转天数=360/28.11=12.81存货周转次数=销售成本/平均存货余额,917.62/,,117.57+206.44,/2,,5.66, 存货周转天数=360/5.66=63.6预付帐款周转次数=销售成本/平均预付帐款余额=917.62/,,271.97+285.21,/2,=3.29～预付账款周转天数=360/3.29=109.42 应付帐款周转次数=销售成本/平均应付帐款余额,917.62/,,285.24+153.75,/2,,4.18, 应付帐款周转天数=360/4.18=86.12 营运资金周转次数,360/,存货周转天数+应收帐款周转天数-应付帐款周转天数+预付帐款周转天数-预收帐款周转天数,=360/(63.6+33.9-86.12+109.42-12.81)=3.33营运资金,上年度销售收入*,1-上年度销售利润率,*,1+预计销售收入年增长率,/营运资金周转次数=1264.98*[1-(107.67/1264.98)]*(1+10%)/3.33=382.29万元。

新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金,382.29-,618.72-918.81,-100,582.38万元以上各项平均余额均采用年初数与年末数平均～按照企业经营目标预算～综合预计年销售增长率X%～计算出新增流动资金贷款额度为XX万元。

现有流动资金贷款中如剔除2011年X月XX日已到期归还我支行的XX万元贷款～新增流动资金贷款额度应为XX万元。

流动资金需求量测算表

流动资金需求量测算表
企业流动资金需求量测算表
新增流动资金贷款额度 444
营运资金量 9794
营运资金周转次数 1.38
附：
上年销售收入
上年销售成本
10,550
9,114
借款人自有资金 现有流动资金贷款
350
9,000
上年应收账款余额 前年应收账款余额
2,229
2,000
上年预收账款余额 前年预收账款余额
10
0
上年存货余额
2114.5
4.99
72.15
平均预收账款余额 预收账款周转次数 预收账款周转天数
5
2110.00
0.17
平均存货余额
存货周转次数
存货周转天数
3179
2.87
125.57
平均预付账款余额 预付账款周转次数 预付账款周转天数
1798.5
5.07
71.04
平均应付账款余额 应付账款周转次数 应付账款周转天数
前年存货余额
3,788
2,570
上年预付账款余额 前年预付账款余额
2,057
1,540
上年应付账款余额 前年应付账款余额
395
31
主要财务测算数据
单位：万元
上年利润总额
预计销售收入本年增长率%
1,51上年度销售利润率
0
14.37%
平均应收账款余额 应收账款周转次数 应收账款周转天数
213
42.79
8.41
说明：
1、周转天数=360/ 周转次数
2、营运资金周转次 数＝360/(存货周转天 数+应收账款周转天数 －应付账款周转天数＋ 预付账款周转天数－预 收账款周转天数)
3、营运资金量＝上 年度销售收入×（1－ 上年度销售利润率）× （1＋预计销售收入年 增长率）/营运资金周 转次数

流动资金需求测算表

流动资金需求测算表
完整。右侧计算结果。
2.“借款人自有资金”＝所有者权益+其他应付款里面股东投资部分－固定资产－长期占用；
算表
周转天数 #DIV/0! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 3500.00 1800.00 #DIV/0! #DIV/0! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
流动资金贷款需求量测算表
项目 销售成本 利润总额 销售收入 存货 应收帐款 应付帐款 预付帐款 预收帐款 预计销售收入 所有者权益 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金 固定资产 在建工程 自有 -5,300.00 上年销售利润率 存货周转次数=销售成本÷年平 均存货余额 应收帐款周转次数=销售收入÷ 年平均应收帐款余额 应付帐款周转次数=销售成本÷ 年平均应付帐款余额 预付帐款周转次数=销售成本÷ 年平均预付帐款余额 预收帐款周转次数=销售收入÷ 年平均预帐款余额 预计销售收入增长率 1－上年度销售利润率 1+预计销售收入年增长率 营运资周转次数 长期投资 无形资产 营运资金量(万元) 新增流动资金贷款额度(万元) 年初数 年末数 指标计算结果

流动资金贷款额度估算表(excel自动计算绝对好用)

流动资金贷款额度估算表(excel自动计算绝对好用)

单位：万元
平均余额 周转次数 周转天数 备注
8,259
2.6
138
0
0.0
0
3,822
4.0
90
56
0
28
0.0
0
6,686
5,880
6,283
2.4
148
4.5
余额 21595 30000 38.92% 15236 2361
600
2000
备注
当期净利润为负数，保守取值为0 银行短期借款2000万
0 5,902 3,302
单位名称： 科目
应收账款 预收账款
存货 预付账款 应付账款 营运资金周转次数
科目 上年度销售收入 本年度预计销售收入
销售增长率 销售成本
净利润 自有资金
现有流动资金贷款
其他渠道营运资金
营运资金量测算
新增流动ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ金贷款测算额度
流动资金贷款额度估算表
年初余额 9,865 0 4,625
期末余额 6,653 0 3,018
注：表内蓝色色标记部分为自动计算结果，无需填写

流动资金贷款需求量测算表

流动资金贷款需求量测算表
四、借款人的流动资金贷款需求量合计
单位：万元
附件3：Βιβλιοθήκη 流动资金贷款需求量测算表借款人名称：
一、估算借款人营运资金量 上年度销售收入 上年度销售利润率 预计销售收入年增长率 平均应付账款余额 平均预付账款余额 平均存货余额 平均预收账款余额 平均应收账款余额 销售成本 销售收入 应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额 预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额 存货周转次数＝销售成本/平均存货余额 预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额 应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额 周转天数=360/周转次数 营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预 付账款周转天数－预收账款周转天数) 营运资金量＝上年度销售收入×(1－上年度销售利润率)×(1＋预计销售收入年增长 率)/营运资金周转次数 二、估算新增流动资金贷款额度 借款人自有资金=有效的流动资产-有效的流动负债 新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道 提供的营运资金 三、需要考虑的其他因素 根据实际情况和未来发展情况(如借款人所属行业、规模、发展阶段、谈判地位等)分 别合理预测借款人应收账款、存货和应付账款的周转天数，并可考虑一定的保险系数 对集团关联客户，可采用合并报表估算流动资金贷款额度，原则上纳入合并报表范围 内的成员企业流动资金贷款总和不能超过估算值。 对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，可在交易真实性 的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资金额度。 对季节性生产借款人，可按每年的连续生产时段作为计算周期估算流动资金需求，贷 款期限应根据回款周期合理确定。 其他可调整因素

流动资金测算表(终极版)

流动资金测算表(终极版)

本表格只需要填写浅蓝色格，黄色白色框数据自动生成。

本表中应收账款不计应收票据、其他应收款，应付账款不计应付票据、其他应付款
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数
营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数
借款人自由流动资金=货币资金＋短期投资＋应收票据＋预付账款＋存货＋应收账款-流动负债
自有资金=上年未分配利润+本期净利润+折旧-本期资本性支出-应付股利-到期银行借款或其他借款（结借款人自有流动资金=所有者权益-固定资产占用-无形递延资产占用-长期投资占用借款人自有流动资金=流动资产-流动负债-长期性债务形成的流动资产+短贷长用部分借款人自有流动资金=货币资金-受限货币资金-贷款派生货币资金+重复计算部分 注：自有资金结果为负值则取零
自有资金
营运资金周转次数
预付账款周转天数－预收账款周转天数)
账款＋存货＋应收账款-流动负债（我行货押打分卡中公式）
-应付股利-到期银行借款或其他借款（结果为负值则取零）
产占用-长期投资占用流动资产+短贷长用部分
资金+重复计算部分
（银监会案例提供）
（银联信分析机构提供）（银联信分析机构提供）（银联信分析机构提供）。

流动资金贷款需求公式测算表

流动资金贷款需求公式测算表
近三年经营 净现金流
年度 年度 年度
营运资金周转次数 （次）=
— 0.00
0 —
营运资金 周转次数 调整系数
0.00
—
—
—
1
调整后的营运资金周转 次数（次）=
0.00 —
0
借款人营运资金量（万 元）=
上年度销售 上年度销售 预计销售收 营运资金 收入 利润率 入年增长率 周转次数
0.00
借款人自有 现有流动 其他渠道融资 资金（万 资金贷款 的营运资金 元） （万元） （万元）
#DIV/0!
0.00
0
新增流动资金贷款额度 （万元）=
0.00
流动资金贷款需求公式测算表
客户名称
科目 存货
期初余额 期末余额 平均余额 销售成本 （万元） （万元） （万元） （万元）
0
销售收入 周转次数 （万元） （次）
0.00
周转天数 （天）
0.00
应收帐款
0
0.00
0.00
应付帐款
0
0.00
0.00
预付帐款
பைடு நூலகம்
0
0.00
0.00
预收帐款 利润总额 （上年度）

流动资金贷款需求量测算表

流动资金贷款需求量测算表

填表说明：7.“其他渠道提供的营运资金”是包括发行债权、融资租赁、股东借款、吸收直接投资、发行股票、商业信用、财政拨款、非银行金融机构融资等可用于借款人日常经营生产的其他融资。

8.风险调整因子取值范围为[0,1]，内部评级体系PD 评级为11 级及以下借款人，与交行建立信贷业务关系一年以内且交行内部评级体系PD 评级9级及以下借款人，风险调整因子为0。

9.基础财务数据中的当年预测值，为假定去年度主营业务成本收入比与当年保持不变的前提下，通过表中已有数据自动测算得来。

5.若（上年度未分配利润+本年度净利润+本年度固定资产折旧-资本性支出）＜0，则取0。

6.“现有流动资金贷款”主要指企业目前用于经营周转的中短期流动资金贷款。

备注：表中黄色部分手工输入、蓝色部分自动计算、灰色部分不需填写。

1.“上年度销售利润率”一般是指上一年度的年度销售利润率。

但在特殊情况下，例如对于刚成立的企业或以前年度亏损但预计本年度会盈利的企业，可以采用本年度预测值。

本指标计算公式为：利润总额÷产品销售净收入×100%。

2.“营运资金量”的当年应收账款周转天数、预收账款周转天数、存货周转天数、预付账款周转天数和应付账款周转天数是指当年预测值，可借鉴历史数值的变化趋势合理预测。

3.“资本性支出”主要指预计本年度新增长期性资金运用扣除长期性资金来源后需自筹的部分，即预计本年度新增的固定资产投入及长期投资扣除本年度对外融资及新增资本金后需投入的自有资金。

同时参考“固定资产、在建工程、长期投资、无形资产”等科目的上年度期末值和“股本、资本公积、盈余公积、长期借款”等科目上年度期末值的变动情况。

4.“本年度计划归还贷款”主要指归还的长期借款和还后不再续贷的流动资金贷款。

流动资金测算表

流动资金测算表

说明
=
上两年度周转天数（天）
流动资金类贷款授信额度测算表
请在黄色区域中录入或从财务报表引入数据 单位：万元 类别 项目 上两个年度末上一个年度末 最近一期 上两个年度平均值上两年度周转次数（次/年） 上两年度周转天数（天） 应收账款 1489 3498 2493.5 8.69 41 资金来 预付账款 851 1274 1062.5 16.10 22 源占用 存货 2889 4855 3872 4.42 81 资金支 应付账款 746 489 617.5 27.71 13 出占用 预收账款 436 166 301 71.96 5 主营业务收入 18956 21660 20308 — — 主营业务成本 15516 17110 16313 — — 经营成 净利润 1147 1588 1367.5 — — 果 最近一期增长率计算=(当期累计的销售收入*12/已有期数-上年销售 销售收入增长率（%） — 14.26% 额)/上年销售额，或=(当期累计销售-去年同期销售)/去年同期销售， 预计今年销售收入增长率（%） — — 30.00% 应参照上一年度和最近一期的增长率合理确定 指上年未分配利润、当期净利润与折旧之和，扣除资本性支出、股利支 现有自有资金 — — 1750 付、到期的银行借款和其他借款后，可用于弥补营运资金缺口的资金 近期已有流动资金贷款余额 现有流动资金贷款 — — 5510 其他银行可使用的授信额度、发行债券、融资租赁、股东借款、吸收直 其他渠道提供的营运资金 — — 0 接投资、发行股票、商业信用、财政拨款、非银行金融机构等可用于日 常经营生产的其他融资融资，无则填0 测算参 根据行业取1-2之间，一般取值为1，如季度性强客户根据生产及报表的 数 调节（保险）系数 — — 1.0 周期确定，最高不超过2倍；贷款期限应根据回款周期合理确定 临时大额合同、应收款延期、应付款期缩短、存货临时性增加等因素造 成的需求增加，如用于建筑公司、软件开发公司临时大合同贷款需求， 特定需求1 — — 包括订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等特别需求，并考虑平 均行业周转次数确定，贷款期限应根据回款周期合理确定，无则填写0 置换他行贷款部分，无则填写0 特定需求2 营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款 营运资金周转次数 — — 2.83 周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数) 营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计 — — 7864 测算结 营运资金量 销售收入年增长率）/营运资金周转次数 果 测算参考结果；新增流动资金贷款额度=营运资金量*调节（保险）系数 +特定需求1+特定需求2－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠 新增流动资金贷款额度 — — 604 道提供的营运资金 1、本表黄色区域为需录入数据或由调查报告中财务数据引入（未锁定）；蓝色区域、红色区域分别是是中间和最后结果（已锁定）；2、本 表仅适用于存续两年以上的生产或销售型单位；对不足两年的客户及其他类型的客户，应根据订单情况、其他资金来源、行业平均营运资金 周转次数等合理确定贷款需求及期限；3、对集团关联客户，可采用合并报表和单独的子公司分别估算流动资金贷款额度，原则上纳入合并 报表范围内的成员企业流动资金贷款总和不能超过估算值；4、本表是基于真实且理想化的财务报表的测算结果，供参考。
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#DIV/0! 支行务数据（万元） 资产负债表 应收账款 预付账款 存货 长期投资 固定资产 无形资产 应付账款 预收账款 长期借款 所有者权益 损益表 主营业务收入 主营业务成本 净利润 项目（万元） 项目（万元） 上年销售利润率 预计本年全年销售收入 预计本年销售收入增长率 应收账款周转次数 应收账款周转天数 存货周转次数 存货周转天数 预付账款周转次数 预付账款周转天数 应付账款周转次数 应付账款周转天数 预收账款周转次数 预收账款周转天数 营运资金周转次数 营运资金量 借款人自有资金 报告期他行流动资金用信额度 本行可授信额度 本行去年授信额度 可新增流动资金贷款授信额度 客户经理： 风险经理： #DIV/0! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 各保险系数设置理由说明： 0.00 #DIV/0! #DIV/0! 0.00 0 #DIV/0! 数值 #DIV/0! 保险系数 上年末余额 最近12个月平均数 最近12个月平均数 12