1、证监会公告(2010)27号--《证券投资顾问业务暂行规定》

《证券发行上市保荐业务管理办法》
第四条 保荐机构及其保荐代表人应当遵守法律、行政法规和中国证监会的相 关规定，恰守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，尽职推荐发行人证 券发行上市，持续督导发行人履行规范运作、信守承诺、信息披露等义务。
《中国证券业协会证券分析师职业道德守则》
第八条 证券分析师应惜守勤勉尽职原则，是指证券分析师应当本着对客户与 投资者高度负责的精神执业，对与投资分析、预测及咨询服务相关的主要因素 进行尽可能全面、详尽、深人的调查研究，采取必要的措施避免遗漏与失误， 切实履行应尽的职业责任，向投资者或客户提供规范的专业意见。
基本准则1
“遵纪守法” 第五条 从业人员应遵守国家相关法规规范，接受并 配合中国证监会的监督与管理，接受并配合协会的自律管 理，遵守交易所有关规则、所在机构的规章制度以及行业 公认的职业道德和行为准则。
不以规矩，不成方圆。——孟子
国有常法，虽危不乱。——韩非子 法律就是秩序，有良好的法律才有好的秩序。——亚里士多德
欺诈承销
通过透支、回扣或其他不正当手段诱使投资者 认购证券，或以散布谣言等手段影响证券发行 认购价格
采用不正当竞争手段招揽承销业务，比如返还 承销费用、不当许诺、诋毁同行、借助行政手 段干预等等 1997年申银万国证券投资银行总部向四家 上市公司返还股票承销费用300万元，被 证监会查处
不正当竞 争
证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同， 应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将风险揭示书交 由客户签字确认。业务合同的必备条款和风险揭示书的标准格式，由中国证 券业协会制定，并报国务院证券监督管理机构备案。
《证券业从业人员资格管理实施细则》 第四条 机构中从事证券业务的专业人员应当依据本细则规定，取得从业资格 和执业证书。

《证券投资顾问业务暂行规定》证券投资顾问业务暂行规定第一章总则第一条为规范证券投资顾问业务，维护投资者合法权益，保护证券市场秩序，根据《证券法》等相关法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于在中华人民共和国境内从事证券投资顾问业务的机构和个人。

第三条证券投资顾问业务（以下简称“投顾业务”）是指向投资者提供证券投资决策建议、投资组合管理等服务的活动。

第四条证券投资顾问机构（以下简称“投顾机构”）应当依法取得证券投资顾问业务经营资格，并接受中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）监督管理。

第五条个人从事投顾业务应当具备相应的专业知识、技能和经验，并接受证监会的资格认定。

第六条证券投资顾问业务应当遵循公正、公平、诚实信用的原则，充分尊重投资者意愿，勤勉尽责，增强风险意识，保护投资者的合法权益。

第二章投资者适当性管理第七条投顾机构应当在与投资者建立业务关系前，进行投资者适当性评估，并向投资者提供适当的风险警示和说明。

第八条投顾机构应当根据投资者的风险承受能力、投资目标、投资期限等要素，制定个性化的投资建议和投资组合。

第九条投顾机构应当根据证券市场风险特征和投资者需求，不得向投资者提供高风险投资建议或推荐满足不合理风险需求的投资组合。

第十条投顾机构应当定期、不定期向投资者提供投资反馈和风险警示，及时调整投资建议和投资组合。

第三章投资决策建议第十一条投顾机构向投资者提供的投资决策建议应当客观真实、准确完整，不得夸大或虚假宣传，不得涉及违法违规活动。

第十二条投顾机构应当对提供的投资决策建议进行风险提示，并告知投资者可能面临的风险和收益。

第十三条投顾机构应当建立投资决策建议的跟踪记录和分析，定期评估投资建议的准确性和可行性。

第十四条投顾机构应当定期向投资者报告投资建议的执行情况、收益状况和风险状况，保持投资者的知情权。

第四章投资组合管理第十五条投顾机构应当根据投资者的风险承受能力和投资目标，制定适当的投资组合，并及时对投资组合进行调整和优化。

需要解决 的问题
旨在解决资管行业发展不规范、多层嵌套、刚性兑付、规避金融监管和宏观调控等问题，重点是多 层嵌套、杠杆不清、套利严重、投机频繁等。
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》第22条规定：金融机构可以聘请具有专业资质的受金 融监督管理部门监管的机构作为投资顾问。投资顾问提供投资建议指导委托机构操作。
2、理财产品配置型
投顾 业务
3、投资建议型 4、专户投顾型
1是指通过向客户推荐或介绍公司总部统一提供的投资资讯产品，或者营业部经报备的 特色投资资讯产品，直接或间接获取业务收入的行为。
2是指依据客户风险属性为客户推荐、介绍或配置基金产品、公司资产管理产品 或其它理财产品，并据此直接或间接获取业务收入的行为。
证券公司经营证券资产管理业务的，应当符合《中华人民共和国证券投资基金法》等法律、行政法规的规定。 除证券公司外，任何单位和个人不得从事证券承销、证券保荐、证券经纪和证券融资融券业务。 证券公司从事证券融资融券业务，应当采取措施，严格防范和控制风险，不得违反规定向客户出借资金或者证券
**证券
证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营； 融资融券；证券投资基金代销；代销金融产品；证券投资基金托管业务。为期货公司提供中间介绍业 务；互联网信息服务不含新闻、出版、教育、医疗保健、药品和医疗器械等内容及电子公告服务。 （依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
责，资产管理是全权委托，投资顾问是辅助决策建议。实践中，经纪业务依托资产管理部门，实施财富管理的投资
顾问业务，这也是证券公司可以探索的。
从香港经验来看，单纯提供投资建议的投资咨询机构，生存是很困难的，能否对投资咨询机构在投资顾问业务基础

证券投资顾问-第一章证券投资顾问业务监管（章节精选题型）1、（）对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。

A 中国证券业协会B 证券交易所C 中国证监会D 证券登记结算公司正确答案：A答案解析：2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》。

中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行监督管理。

中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和规定，制定相应的执业规范和行为准则。

2、对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A 中国证券业协会B 中国证监会C 证监会派出机构D 银监会正确答案：A答案解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第六条，中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，制定相关执业规范和行为准则。

3、下列对证券投资顾问后续职业培训的目标，说法正确的是（）。

I 进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度II 增强执业人员的守法意识III 增强执业人员的诚信意识IV 提高执业人员的业务素质A I、II、IIIB II、III、IVC I、III、IVD I、II、III、IV正确答案：D答案解析：该题考查证券投资顾问后续职业培训的目标。

其内容包括：（1）进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度；（2）增强执业人员的守法意识、诚信意识，通过多种形式的证券业务专题培训切实提高执业人员的业务素质。

考点证券投资顾问后续执业培训的要求4、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。

Ⅰ．基本信息Ⅱ．财务信息Ⅲ．个人兴趣Ⅳ．人生规划A Ⅰ、ⅢB Ⅲ、ⅣC Ⅱ、Ⅲ、ⅣD Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D答案解析：根据理财规划的需求，一般把客户信息分为：基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。

中国证券监督管理委员会上海监管局关于对上海汇正财经顾问有限公司采取责令改正监督管理措施的决定
文章属性
•【制定机关】中国证券监督管理委员会上海监管局
•【公布日期】2019.12.25
•【字号】
•【施行日期】2019.12.25
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】行政处罚
正文
中国证券监督管理委员会上海监管局关于对上海汇正财经顾问有限公司采取责令改正监督管理措施的决定
上海汇正财经顾问有限公司：
经查，你公司在开展证券投资顾问业务过程中，存在以下违规行为：一是未有效核实部分客户的身份信息和相关情况；二是部分员工在业务推广过程中对服务能力和过往业绩进行误导性宣传。

上述情形违反了《证券投资顾问业务暂行规定》（证监会公告[2010]27号）第十一条和第二十四条的规定。

根据《证券投资顾问业务暂行规定》第三十三条的规定，我局决定对你公司采取责令改正的监督管理措施。

你公司应在收到本决定之日起一个月内完成整改并向我局提交书面整改报告，我局将在日常监管中持续关注并检查你公司的整改情况。

如果对本监督管理措施不服，可以在收到本决定书之日起60日内向中国证券
监督管理委员会提出行政复议申请，也可以在收到本决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。

复议与诉讼期间，上述监管措施不停止执行。

中国证券监督管理委员会上海监管局
2019年12月25日。

第十 一条
证券 公 司 、证 券投 资咨询 机构 向
客 户提 供证 券投 资顾 问服 务 ，应 当按 照公 司制定
的程序 和要求 ，了解 客户 的身份 、财 产与 收入状
第 四条
证 券公 司 、证券投 资 咨询机 构及其
况 、证 券投资 经验 、投 资 需求 与风 险偏好 ，评估
客户 的风 险承 受 能力 ，并 以书面 或者 电子文 件形 式予 以记 载 、保存 。
第七章
第 六十六 条
附
则
本 办法 所称 网上 发行 ，是 指通
号 ） 关 于证券 经 营机构 股票 承销 业 务监管 工作 、《
的补 充 通 知 》 （ 监 机 构 字 ￣ ０ ０ １ ９号 ） 证 ２０］行 的证券 发行 。 本办 法所称 网下配售 ，是 指不 通过 证券交 易
数量 、业 务能力 、合 规管 理 和风 险控制 与服 务方 式 、业 务规 模相 适应 。
资 的品种 选择 、 资组合 以及 理财 规划建 议 等 。 投 第 三条 证券公 司 、证券 投 资咨询 机构从 事
证券 投资顾 问业 务 ，应 当遵守 法律 、行政 法 规和 本规 定 ，加 强合 规管 理 ，健全 内部 控制 ，防范利 益 冲突 ，切 实维 护客 户合 法权益 。
（ 证监 发 字 （ ９ ６ １ ９号 ） 《 于 禁 止 证 券 经 １９ ３ ６ 、 关 营机 构 申 购 自己承 销 股 票 的 通 知 》 （ 监 机 字 证 （９ ７ １ ９ ３ ４号 ） 《 于加 强 证 券 经 营机 构 股 票 承 、 关
（ ）不 再符 合本 办法规 定 的条件 ； 一 （ ）最 近 １ 二 ２个月 内 因违反 相关 监管要 求被

证券投资顾问业务暂行规定
证券投资顾问业务暂行规定是由中国证监会修订的，旨在更好地管理和开展证券投资顾问业务。

这些规定对外部投资顾问机构及其从业人员承担的义务、责任和义务有明确的要求，以保证投资者的合法权益。

一、外部投资顾问机构及其从业人员应遵守《证券投资顾问服务管理办法》，尊重投资者的权利，满足投资者的要求，为投资者提供优质的投资顾问服务。

二、外部投资顾问机构及其从业人员应当将投资者的利益放在首位，以真实、准确的信息向投资者提供投资咨询服务，不得使用虚假信息或引人误解的表述，不得损害投资者的利益。

三、外部投资顾问机构及其从业人员应当遵守依法实施的规章制度，根据市场变化及时变更投资建议，并对投资建议负责。

四、外部投资顾问机构及其从业人员应当妥善保管投资者的信息，不得泄露投资者的信息，不得从投资者获取不正当利益。

五、外部投资顾问机构及其从业人员应当遵守中国证监会的监管要求，如实报送有关信息，不得拒绝、妨碍、延迟中国证监会的监管工作。

中国证券业协会关于证券投资顾问和证券分析师注册登记有关事宜的通知文章属性•【制定机关】中国证券业协会•【公布日期】2010.11.17•【文号】中证协发[2010]178号•【施行日期】2010.11.17•【效力等级】行业规定•【时效性】失效•【主题分类】证券正文中国证券业协会关于证券投资顾问和证券分析师注册登记有关事宜的通知（中证协发[2010]178号）各证券公司、证券投资咨询机构：2010年10月19日，中国证监会发布《证券投资顾问业务暂行规定》（证监会公告[2010]27号）和《发布证券研究报告暂行规定》（证监会公告[2010]28号），两个暂行规定将于2011年1月1日起施行。

依据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券业从业人员资格管理办法》和上述两个暂行规定，现就证券投资顾问和证券分析师注册登记有关事宜通知如下：一、证券公司、证券投资咨询机构应当按照《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》的要求，根据选择的证券投资顾问、发布证券研究报告业务类别，做好证券投资咨询执业人员分类管理，并向中国证券业协会（以下简称证券业协会）申请办理证券投资顾问、证券分析师的注册登记。

注册登记为证券投资顾问的人员，其申请从事的证券业务类别为证券投资咨询业务（投资顾问）；注册登记为证券分析师的人员，其申请从事的证券业务类别为证券投资咨询业务（分析师）。

二、从事证券投资顾问、发布证券研究报告业务的证券公司、证券投资咨询机构，应当在2011年1月1日前，为公司从事证券投资顾问、发布证券研究报告业务的现有证券投资咨询执业人员集中办理注册登记。

证券公司应当将公司总部、证券营业部中签订劳动合同、取得证券投资咨询执业资格且实际从事证券投资顾问业务的人员，申请注册登记为证券投资顾问；将研究部门或者研究子公司中签订劳动合同、取得证券投资咨询执业资格且实际从事发布证券研究报告业务的人员，申请注册登记为证券分析师。

《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》解读单选题（共2题，每题10分）1 . 根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务时收费环节的说法，不正确的是（）。

• A.证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收费方式• B.可以按照服务期限、客户资产规模收取证券投资顾问服务费用• C.不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用• D.证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取2 . 根据《发布证券研究报告暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事发布证券研究报告业务，同时从事证券承销与保荐、上市公司并购重组财务顾问业务的，应当根据有关规定，按照独立、客观、公平的原则，建立健全发布证券研究报告的（），并通过公司网站等途径向客户披露这种安排。

• A.跨墙隔离制度和实施机制• B.静默期制度和实施机制• C.质量控制机制• D.合规审查机制多选题（共4题，每题10分）1 . 根据《发布证券研究报告暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当对发布的（）和审阅过程实行留痕管理。

（本题有超过一个的正确选项）• A.时间• B.方式• C.内容• D.对象2 . 根据《证券投资顾问业务暂行规定》，有关证券公司、证券投资咨询机构及其人员的下述行为，不正确的是（）。

（本题有超过一个的正确选项）• A.以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用• B.对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传• C.通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议• D.通过媒体对具体证券发表评论意见，暗示保证投资收益3 . 根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构应当通过（），公示公司基本信息和人员资质等信息，方便投资者查询、监督。

（本题有超过一个的正确选项）• A.公司指定信息披露报刊• B.营业场所• C.公司网站• D.中国证券业协会网站4 . 根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，这些依据包括（）。

XX证券投资顾问“投资组合”服务协议甲方：XX证券有限责任公司乙方：投资者本协议包含以下内容：（一）《XX证券投资顾问“投资组合”服务协议书》（二）《XX证券投资顾问风险揭示书》乙方已经完整、详细阅读上述文件并充分理解全部内容，甲方已经向乙方充分揭示证券投资有关风险，乙方根据自己对交易品种、交易期限、交易方式及其它相关需求，选择并接受上述第（一）、（二）文件条款的约束，乙方一旦通过网络页面点击确认或其它方式选择接受本协议后，服务协议立即生效。

乙方可以通过XX证券官方客服电话（XXXX）取消该服务。

XX证券有限责任公司郑重提醒投资者：为保护投资者的合法权益，请投资者在签署《XX证券投资顾问“投资组合” 服务协议》之前，务必确认《XX证券投资顾问“投资组合”服务协议》中的权利和义务，并根据自身的风险承受能力与财产状况需求等，选择合适的投资顾问服务产品。

客户在接受投资顾问服务过程中，应充分认识到“证券投资顾问的投资建议仅供客户参考，客户应当独立做出投资决定、独立承担投资风险。

” 本协议所涉风险揭示书、协议等文件均由我公司根据有关法律、法规、规章、等制定，我公司如修订相关内容，将在我公司XX手机证券" APP、"XX证券通达信版网上交易（至富版）”电脑客户端上以公告形式通知投资者，如投资者在公告规定的期限内未提出异议，即视为同意有关修订内容。

（一）XX证券投资顾问“投资组合”服务协议甲乙双方本着平等、互利、公平、自愿的原则，经双方充分交流和友好协商，根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《证券投资顾问业务暂行规定》等有关规定，就乙方聘请甲方为其提供投资顾问服务事宜，达成以下协议，并承诺共同遵守：第一章投资顾问服务释义第一条本协议约定的证券投资顾问服务是指甲方接受乙方的委托，由甲方具备投资顾问资格的员工向乙方提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助乙方作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

【法规名称】证监会关于公布《证券投资顾问业务暂行规定》的公告([2010]27号)【颁布单位】中国证券监督管理委员会【颁布文号】中国证券监督管理委员会公告〔2010〕27 号【颁布时间】2010-10-12【实施时间】2011-01-01【正文】证监会关于公布《证券投资顾问业务暂行规定》的公告([2010]27号)现公布《证券投资顾问业务暂行规定》，自2011年1月1日起施行。

中国证券监督管理委员会二0一0年十月十二日附件证券投资顾问业务暂行规定第一条为了规范证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序，依据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，制定本规定。

第二条本规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

第三条证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

第四条证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

第五条证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益;不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益;不得为特定客户利益损害其他客户利益。

第六条中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。

中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和本规定，制定相关执业规范和行为准则。

附件：证券业从业人员后续职业培训大纲（2012）中国证券业协会2012年3月目 录使用说明第一部分 必修内容必修内容之一：法律法规一、国家法律及行政法规二、部门规章及规范性文件三、自律规则必修内容之二：执业行为规范一、职业道德要求二、执业行为规范第二部分 选修内容一、新产品二、新业务三、理论与技术前沿四、其他使用说明《证券业从业人员后续职业培训大纲（2012）》（以下简称《大纲（2012）》）是中国证券业协会根据近年来法律法规和证券市场的发展变化，结合行业培训需求，在《证券业从业人员后续职业培训大纲（2010年）》的基础上修订、编制的。

《大纲（2012）》分为必修内容和选修内容两大部分。

其中，必修内容包含法律法规、执业行为规范两部分，选修内容包括新产品、新业务、理论与技术前沿等部分。

按照中国证券业协会证券业从业人员后续职业培训的相关规定，证券从业人员每年应当参加不少于15学时的后续职业培训。

其中，学习必修部分内容不少于10学时，学习选修部分内容不少于5学时。

各会员单位、地方证券业协会在组织证券从业人员后续职业培训时，应重点参考《大纲（2012）》第二部分选修内容的要求，做好后续职业培训的内容设计和培训组织工作。

会员单位、地方证券业协会组织的培训内容未列入《大纲》、但符合证券从业人员后续职业培训要求的，经中国证券业协会认可后，可录入协会培训信息系统，用于证券从业人员执业证书年检。

第一部分 必修内容【学习目的与要求】证券业从业人员后续职业培训必修部分的内容包括法律法规和执业行为规范两个部分，以与从业人员执业行为相关的法律法规发布背景、条文解读及案例分析为主。

其学习目的主要是加强从业人员的守法意识和职业道德水平。

证券业从业人员应当结合从业岗位的需要，了解证券市场相关法律法规出台背景、掌握立法的实质精神和具体的法规规定，并能在执业过程中自觉遵守。

中国证券业协会将根据本大纲的要求及证券市场新发布的相关法律法规及时组织面授培训和发布远程培训课件。

《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》作者：[孟繁永]来源：中国证券报时间： 2010-11-02 12:32有关问题的说明目录一、出台《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》的意义二、为什么发布证券研究报告和证券投资顾问是证券投资咨询业务的基本形式三、证券投资顾问业务、发布证券研究报告与证券经纪业务的关系四、证券投资顾问业务、发布证券研究报告与证券资产管理业务的关系五、证券投资顾问业务、发布证券研究报告与证券承销保荐、财务顾问业务的关系六、证券投资顾问业务的模式、流程管理与合规要求七、发布证券研究报告的业务模式、流程管理与合规要求八、如何理解《发布证券研究报告暂行规定》中的“隔离墙”、“跨越隔离墙”、“静默期”等特殊规定？九、如何规范以软件工具、终端设备等为载体提供证券投资建议服务行为十、正确处理参与媒体证券节目与证券投资咨询业务规范发展的关系十一、证券投资咨询机构如何适应新的形势，成功实现业务转型十二、投资者接受证券投资顾问服务需要注意的事项一、出台《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》的意义《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》确立了证券投资咨询的两种基本业务形式，明确了证券投资顾问和证券分析师的角色定位，强调了证券研究在证券服务体系中的基础作用，反映了证券投资咨询是向客户提供专业顾问服务的本质特征。

两个规定作为基础性制度规范，为证券投资顾问业务和发布证券研究报告提供了操作性业务规范和制度保障，为处理证券投资咨询领域中存在的若干现实问题提供了法规依据。

两个规定的出台，有利于引导证券公司加强证券研究和服务投入，培育证券研究和顾问服务团队，提高研究水平和综合服务能力，提升证券服务核心竞争力；有利于引导证券投资咨询机构加快业务转型，探索形成新的业务发展模式；有利于促进证券投资咨询业务规范发展，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序。

证券投资顾问胜任能力考试试题库复习模拟题历真题IMB standardization office【IMB 5AB- IMBK 08- IMB 2C】2018年证券投资顾问胜任能力考试模拟题1．对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A．中国证券业协会B．中国证监会C．证监会派出机构D．银监会【答案】A2．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

A．公平B．诚实信用C．公正D．谨慎【答案】B3．证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A．2B．3C．5D．10【答案】C4．2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A．投资咨询B．投资顾问C．证券经纪D．财务顾问【答案】A5．按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。

A．5B．3C．7D．2【答案】A6．证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（）。

A．诚实守信、客户自担风险、分类管理B．规范运作、利益至上、公平公正C．依法合规、诚实守信、公平维护客户利益D．守法合规、公平公正、集中管理【答案】C7．证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。

Ⅰ．人员数量?Ⅱ．业务能力?Ⅲ．合规管理?Ⅳ．风险控制A．Ⅰ．Ⅱ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、IVC．Ⅰ．Ⅱ、ⅢD．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【解析】D8．证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（）。

Ⅰ．身份?Ⅱ．财产与收入状况Ⅲ．投资需求?Ⅳ．风险偏好A．Ⅰ．ⅡB．Ⅱ、Ⅲ、IVC．Ⅰ．Ⅱ、ⅢD．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9．证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关试题库(有答案)单选题（共45题）1、预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90%,并且该公司以后每年每股股利将以5%的速度増长。

如果某投资者希望内部收益率不低于10%,那么，（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B2、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 C3、证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B4、2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A.0.5167B.8.6412C.7.8992D.0.0058【答案】 A5、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6、不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7、风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A.一B.二C.三D.四【答案】 D8、下列关于技术分析的说法正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9、如何确定流动性风险偏好（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A11、下列关于教育分类说法正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A12、下列关于年金的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A13、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（）。

证券投资顾问业务暂行规定证券投资顾问业务暂行规定为规范证券投资顾问业务，保护投资者合法权益，促进证券市场健康发展，制定本暂行规定。

第一条：证券投资顾问是指依法设立的证券公司、基金管理公司、证券期货经营机构及其从业人员，依据委托关系，为客户提供证券投资咨询、策略建议、财务规划等服务的机构和人员。

第二条：证券投资顾问应当具备以下条件：1. 有良好的安全记录和声誉；2. 具备相关的证券从业资格和专业知识；3. 注册并受到相关监管机构的监管；4. 审慎诚信，确保向客户提供基于真实、准确和全面的信息的投资意见；5. 不利用职务之便，谋求非法私利。

第三条：证券投资顾问的服务内容包括但不限于以下方面：1. 为客户制定投资组合和资产配置方案；2. 提供股票、债券、基金等证券产品的投资咨询；3. 提供投资策略、风险评估和资产配置建议；4. 对客户投资组合进行定期评估和调整；5. 提供有关证券市场的信息和分析报告。

第四条：证券投资顾问应当按照诚实守信、勤勉尽责的原则，为客户提供服从其风险承受能力和投资目标的投资建议。

不得隐瞒重要事实，不得故意误导客户，不得以操纵市场、内幕交易等手段违法牟利。

第五条：证券投资顾问应当遵守法律法规和监管规定，不得泄露客户信息，不得收受客户给予的违法违规款项，不得向客户推荐违法违规的投资产品。

第六条：证券投资顾问应当建立完善的内部控制制度和风险管理体系，确保投资建议的真实、准确和客观。

不得故意囤积产品或者操纵交易、涨跌幅等市场信息，损害客户利益。

第七条：证券投资顾问应当定期向客户提供投资组合的评估报告，并及时更新变更的投资建议。

对于客户所获盈利情况的公告应当真实可靠，不得编造虚假信息。

第八条：证券投资顾问应当加强自身的业务学习和培训，及时掌握证券市场动态和法律法规的变化，提升自身的投研能力和风控能力。

第九条：证券投资顾问应当建立与客户的良好沟通机制，做到信息的及时传递和反馈。

在投资决策或者产品风险发生重大变化时，应当及时向客户告知，并根据客户意愿及时进行调整。

中国证券业协会关于发布《证券投资顾问业务风险揭示书必备条款》的通知文章属性•【制定机关】中国证券业协会•【公布日期】2010.12.20•【文号】中证协发[2010]200号•【施行日期】2010.01.01•【效力等级】行业规定•【时效性】已被修改•【主题分类】证券正文中国证券业协会关于发布《证券投资顾问业务风险揭示书必备条款》的通知（中证协发[2010]200号）各证券公司、证券投资咨询机构：为促进证券投资顾问业务规范发展，保护投资者利益，根据《证券投资顾问业务暂行规定》，我会制定了《证券投资顾问业务风险揭示书必备条款》（以下简称《必备条款》），现予发布，自2010年1月1日起施行，请遵照执行。

证券公司、证券投资咨询机构在制订证券投资顾问业务风险揭示书文本时，可以根据《证券投资顾问业务暂行规定》和中国证监会的有关规定，结合本公司实际情况，对《必备条款》的内容做必要的增加和补充，但增补内容不得与《必备条款》已规定的内容相抵触。

附件：证券投资顾问业务风险揭示书必备条款二○一○年十二月二十日附件：证券投资顾问业务风险揭示书必备条款为了使投资者充分了解证券投资顾问业务的风险，依据《证券投资顾问业务暂行规定》，开展证券投资顾问业务的证券公司、证券投资咨询机构应向投资者提供《证券投资顾问业务风险揭示书》，充分揭示接受证券投资顾问服务中存在的风险。

《证券投资顾问业务风险揭示书》应以书面或者电子文件形式，由投资者签收确认，并由证券公司、证券投资咨询机构归入证券投资顾问业务档案保存。

《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含下列内容：一、提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解提供服务的证券公司、证券投资咨询机构是否具备证券投资咨询业务资格，证券公司、证券投资咨询机构提供服务的人员是否具备证券投资咨询执业资格并已经注册登记为证券投资顾问。

二、提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券投资顾问业务的含义，理解投资者接受证券投资顾问服务后需自主作出投资决策并独立承担投资风险。