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2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)单选题（共45题）1、关于两种资产收益率相关系数的取值范围，以下表述正确的是( )。
A.0～1B.－1～1C.－1～0D.无取值范围【答案】 B2、货币市场的特点不包括（）。
A.均是债务契约B.期限在1年以内（含1年）C.流动性低D.大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖【答案】 C3、一个拥有100%权益资本的公司被称为（）。
A.杠杆公司B.无杠杆公司C.全资公司D.无负债公司【答案】 B4、91.交易所发行未上市品种的估值时，送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的( )估值。
A.平均价B.成本C.市价D.收盘价【答案】 C5、下列关于随机变量的说法，错误的是（）。
A.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量B.如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量C.如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量D.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为分散变量【答案】 D6、投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（）。
A.水平配比策略B.久期配比策略C.现金配比策略D.价格免疫策略【答案】 C7、关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()A.货币互换合约是指两种货币之间的交换合约B.利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流C.利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率D.货币互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务【答案】 A8、下列关于资本结构的和债权资本的说法错误的是（）。
A.资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。
最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示B.—个公司的总资本是1000万元，其中有300万元的债权资本和700万元的权益资本，那么该公司的资本结构即包含30%的债务和70%的权益，该公司的资产负债率是30%C.有负债的公司被称为杠杆公司，一个拥有100%权益资本的公司被称为完全杠杆公司，因为它没有债权资本D.债权资本是通过借债方式筹集的资本，公司向债权人（如银行、债券持有人及供应商等）借入资金，定期向他们支付【答案】 C9、银行间债券市场的债券结算和交收方式中，对交易双方而言，结算效率较高，结算本金风险较小的是（）A.实施净额结算B.批量全额结算C.批量净额结算D.实时全额结算【答案】 D10、某日，A投资者在场内申购了B货币ETF,则该笔交易适用的交收规则是（）。
2016年上半年内蒙古基金从业资格：权益投资试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、基金托管人资格由中国证监会和____核准。
A：中国银监会B：中国人民银行C：中国证监会的当地派出机构D：国务院2、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在____A：1年以内B：1年以上2年以内C：1年以上5年以内D：5年以上3、通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。
A．道德风险B．逆向选择C．基金投资风险D．基金价格波动性4、债券与股票的相同点包括__。
A．二者都是债权债务关系的凭证B．二者的收益率相互影响C．二者都是筹措资金的手段D．二者都有较高的风险5、处于家庭衰老期的家庭投资应以__为主。
A．偏保守的平衡资产配置B．偏进取的平衡资产配置C．长期投资的权益投资工具D．固定收益工具6、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是__。
A．基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比B．基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低C．我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提基金管理费D．股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管理费率7、某基金名称显示了投资方向，那么它应当有____以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。
A：50%B：60%C：80%D：90%8、关于中国证券业协会，下列说法正确的有__。
A．不具有独立法人地位B．由经营证券业务的金融机构自愿组成C．是行业自律组织D．以营利为目的9、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内信息包括__。
A．偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数B．偏离度的最高值和最低值C．偏离度绝对值的简单平均值D．偏离度绝对值的加权平均值10、目前，基金买卖股票的印花税税率为__。
内蒙古2015年基金从业资格：投资政策说明书考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、__是考察封闭式基金内在价值的重要指标。
A．折(溢)价率B．收益率C．波动率D．份额净值增长率2、基金销售监管是基金市场监管体系中不可缺少的组成部分，其意义表现在__。
A．维护基金市场的良好秩序B．提高基金市场效率C．保护基金投资人合法权益D．活跃基金市场3、在____方式下，证券机构只需尽最大努力推销基金，并不对基金的销售状况承担任何责任。
A：自销B：代销C：承销D：包销4、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币____ A：5000万元B：1亿元C：2亿元D：5亿元5、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。
A．承诺收益或承担损失B．报中国证监会备案C．预测收益率D．明确提示风险6、__是满足投资者需求的手段。
A．产品B．价格C．渠道D．促销7、基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括__、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
A．审计费B．律师费C．上市年费D．信息披露费8、下列关于备兑权证的表述，正确的有__。
A．备兑权证通常会增加股份公司的股本B．备兑权证通常不会增加股份公司的股本C．备兑权证所认兑的股票是新发行的股票D．备兑权证所认兑的股票是已在市场上流通的股票9、以下与基金份额净值的计算无关的是__。
A．基金总资产B．基金总负债C．基金总份额D．基金持有人人数10、基金销售机构内部控制应遵守__原则。
A．健全性B．有效性C．独立性D．审慎性11、处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为__。
A．以长期投资的权益投资工具为主B．以偏进取的平衡资产配置为主C．以偏保守的平衡资产配置为主D．以固定收益工具为主12、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是__。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、在债券远期交易业务中，交易双方应签订远期交易的完整合同，下列不属于完整合同要件的是（）。
A.全国银行间同业拆借中心交易系统生成的成交单B.交易双方签订的补充合同C.交易双方与全国银行间同业拆借中心签订的协议D.交易双方签订的远期交易主协议【答案】 C2、下列关于可赎回债券的表述中，错误的是()A.可赎回债券的赎回价格可以是固定的，也可以是浮动的B.与一个其他属性相同但没有赎回条款的债券相比，可赎回债券的利息更低C.可赎回债券的赎回条款是发行人的权利，对债权人不利D.可赎回债券赋予发行人看涨期权的价值【答案】 B3、（），中国人民银行颁布了《短期融资券管理办法》《短期融资券承销规程》。
A.2005年B.2009年C.2010年D.2011年【答案】 A4、关于投资政策说明书，以下选项不属于其组成内容的是()A.交易机制B.投资限制C.托管费率D.业绩比较基准【答案】 C5、基金所投资的债券发生信用风险事件对基金产生的影响不包括（）。
A.相关债券流动性丧失，很难变现B.相关债券估值下跌，基金净值受损C.相关基金经理需补偿基金资产的损失D.投资者集中赎回基金，带来流动性风险【答案】 C6、基金财产的债务由_______承担，基金份额持有人对基金财产的债务承担_______责任。
（）A.基金管理人；有限B.基金管理人；无限C.基金财产本身；无限D.基金财产本身；有限【答案】 D7、下列关于大宗商品的说法，错误的是（）。
A.大宗商品具有实体，可进入流通领域B.大宗商品不能抵御通货膨胀C.最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相关关系D.大宗商品具有同质化、可交易等特征，供需和交易量都非常大【答案】 B8、关于资本结构，下列说法中，不正确的是（）。
A.最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例B.债权资本是通过借债方式筹集的资本C.权益资本是通过发行股票或置换所有权筹集的资本，普通股和优先股是两种最主要的权益证券D.公司解散或破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序先后依次为：优先股股东，普通股股东，债券持有者【答案】 D9、关于投资政策说明书，以下表述错误的是（）。
内蒙古基金从业资格：投资者需求考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、以下不属于基金设立申报材料的是____A：申请报告B：基金合同草案C：上市公告书D：招募说明书草案2、__常用于衡量证券品种系统风险，也用于基金分析。
A．夏普指数B．贝塔系数C．特雷诺指数D．詹森指数3、1997年11月14日颁布的__，是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。
A．《证券投资基金法》B．《证券法》C．《开放式证券投资基金试点办法》D．《证券投资基金管理暂行办法》4、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。
A．1 B．2 C．3 D．45、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括____A：期限在1年以内(含1年)的中央银行票据B：1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单C：现金D：可转换债券6、下列选项中____不是证券市场监管的原则。
A：依法监管原则B：诚实勤奋原则C：保护投资者利益原则D：监督与自律相结合的原则7、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为__。
A．3%B．5%C．10%D．12%8、根据《公司法》，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币__万元。
A．2B．3C．5D．109、通过分析__，可以看出股票型基金是偏好大盘股、中盘股还是小盘股的投资。
A．平均收益率B．平均市值C．平均市净率D．平均市盈率10、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是__。
A．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度B．只有大投资者才能参与ETF一级市场的交易C．ETF赎回时一般可以得到现金D．正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近11、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括__。
内蒙古2024年下半年基金从业资格：最优资本结构考试试一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、商业银行超额储备的持有形式一般不包括A.股票B.基金C.短期国债D.高等级公司债券2、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括A.基金分红政策B.基金的持股集中度C.留存收益D.基金行业投资集中度3、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为一（基金上市首日除外）。
A：5%B：10%C：15%D：20%4、、是投资过程中最重要的环节之一，也是确定投资组合相对业绩的主要因素。
A：资产配置B：股票投资组合管理C：债券投资组合管理D：基金绩效衡量5、为避开基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持一原则。
A.连续性B.有效性C.依法监管D.审慎监管6、基金销售费用包括基金的A.申购费B.认购费C.赎回费D.销售服务费7、下列关于股票性质的描述正确的是A.股票所代表的权利原来不存在B.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的C.股票是设权证券D.股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式8、基金监管部对基金销售的日常持续监管主要包括_。
A.对基金销售机构的资格审核B.对基金销售机构高级管理人员的资格审核C.对基金销售机构销售人员从业行为的监管D.对基金销售各环节的监管9、基金管理公司应依据基金合同的规定刚好、足额向_支付基金收益。
A.基金自律组织B.基金监管部门C.基金托管人D.基金份额持有人10、目前，基金公司的架构基本上都是A.投资一体化B.营销一体化C.投资和营销一体化D.研发和营销一体化11、《证券法》中对证券交易所的规定内容不包括一A：投资者开立证券账户的规定B：交易所的组织架构及从业人员的规定C：设立风险基金的规定D：证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则12、—在预料过程中的分析难度和预料的适当时间范围不同，也要求更高的预料技能，由此得到的预料结果在肯定程度上也更有价值。
内蒙古基金从业资格：权益投资试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.上市公司公积金的来源有__。
A．股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金B．依据《公司法》的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金C．股东大会决议后提取的任意公积金D．公司经过若干年经营以后资产重估增值部分2.下列金融产品中，具有较好流动性的是__。
A．证券投资基金B．银行理财产品C．券商集合计划D．银行定期存款3.资产证券化是以特定的__为基础发行证券。
A．资产池B．投资组合C．偿债资产D．债务池4.下列关于中国证监会职责的说法，正确的有__。
A．负责行业性法规的起草B．负责监督有关法律法规的执行C．负责保护投资者的合法权益D．维持公平而有序的证券市场5. 在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有__。
A．期权交易B．回购交易C．现券买卖D．信用交易6. 根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
A．60%B．70%C．80%D．90%7. 下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。
A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月D．对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月8. 基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。
A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务D．年度报告的财务会计报告未经审计即予披露9. 基金销售业务的风险主要包括__。
基金从业资格考试试题及答案参考基金从业资格考试试题及答案参考准备参加基金从业资格考试，那么带答案的基金从业资格考试试题哪里有呢？接下来是店铺为你带来收集整理的基金从业资格考试相关试题文章，欢迎阅读！基金从业资格考试试题及答案参考篇1【第1题】财务报表分析可以帮助使用者( )。
A.了解企业的财务状况B.发现企业存在的问题C.发现潜在的投资机会D.以上皆是参考答案：D【第2题】QDII基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括( )。
A.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重B.投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究C.税务风险D.风险收益特征变化风险参考答案：D【第3题】中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括( )。
I.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健Ⅱ.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录Ⅲ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币Ⅳ.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件A.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D【第4题】根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于( )人。
A.1000B.2000C.3000D.4000参考答案：D【第5题】与基金利润无关的财务指标是( )。
A.本期利润B.基金获得的赔偿款C.期末可供分配利润D.未分配利润参考答案：B【第6题】投资风险的主要因素包括( )。
I.市场风险Ⅱ.流动性风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.提前赎回风险A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A【第7题】( )是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。
内蒙古基金从业资格:投资政策说明书考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中,只有1个事最符合题意）1、在每年结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A：30B:60C：90D：1202、我国商业银行和证券公司发行的理财计划属于____A：公募证券B：私募证券C：企业年金D：股票3、目前,我国基金注册登记机构只受理__的基金账户或基金份额的冻结与解冻。
A．国家有权机关依法要求B．基金托管人依法要求C．基金管理人依法要求D．投资人自己申请4、根据目前有关规定，对__买卖基金份额的差价收入征收营业税。
A．个人B．保险公司C．证券公司D．非金融机构5、计算基金份额净值的收益率指标有__。
A．到期收益率B．时间加权收益率C．年化收益率D．几何平均收益率6、以下属于证券市场中介机构的有__。
A．证券公司B．证券服务机构C．证券交易所D．证券业协会7、基金管理公司的主要业务包括__。
A．基金募集与销售B．投资管理与投资咨询服务C．基金运营D．受托资产管理8、下列不属于基金利润来源的是__。
A．存款利息收入B．发放贷款利息收入C．投资收益D．公允价值上升带来的收益9、每个季度结束后__日内，基金管理人应编制完成基金季度报告。
A．15B．30C．60D．9010、__是国有股权行政管理的专职机构。
A．股份有限公司B．中国证监会C．中国人民银行D．国有资产管理部门11、目前，我国基金管理人的管理费实行__。
A．每日计提B．每周计提C．按周支付D．按月支付12、关于基金业市场营销和服务创新,下列说法不正确的是__.A．交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等B．申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式C．定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍D．红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用13、基金销售人员宣传推介的监管规定，应__。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共40题）1、机构投资者在发生下列行为且取得收入时明哪项暂不纳入企业所得税的征收范围（）A.机构投资者在境内买卖基金份额获得的价差收入B.机构投资者通过基金互认买卖香港基金份额取得的转让价差所得C.机构投资者通过基金互认从香港基金分配取得的收益D.机构投资者从境内基金分配中获得的收入【答案】 D2、以下关于估值责任的表述，错误的是（）A.我国基金资产估值的责任人是基金管理人B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。
C.基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，可参考工作小组的意见，能免除各自的估值责任。
D.当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求基金管理公司做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。
【答案】 C3、以下属于非法人产品的有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】 B4、国际证监会组织成立于（）年。
A.1982B.1983C.1985D.1988【答案】 B5、（）是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。
A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法【答案】 A6、( )又称为选择权合约。
A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.外汇期货【答案】 C7、（）是为买卖双方介绍交易以获取佣金的中间商人。
A.经纪人B.中介商C.投资咨询人D.投资管理者【答案】 A8、低风险偏好的投资者不愿意将另类投资产品纳入其投资证券组合中的原因是其（）。
A.流动性较差B.采取高杠杆模式运作C.估值难度大D.成本高【答案】 A9、杠杆收购的关键是（）。
A.发行股票B.举债C.套期保值D.基金【答案】 B10、由政府和企业发行，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值，这种债券被称为（）。
基金从业资格：投资政策说明书考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题‘在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题7分，60分。
）l、卜列关于投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的行为，合法的是八．代理委托人从事证券投资B．与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失C．买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票D．向委托人收取咨询费用2、下列关于交易型开放式指数荃金(ETF)的说法，不正确的是一。
人．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度B．只有大投资者才能参与ETF一级市场的交易C. ETF赎回时一般可以得到现金D．正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近3、下列机构属于证券市场服务机构的有一．A．证券交易所B．证券公司C．证券登记结算机构D．证券业协会4、基金会计报表至少应包括一．A．现金流量表S．资产负债表C．利润表D.所有者权益（基金净值）变动表5、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。
ElF建仓期不超过——个月．A:313: 6C:9D: 126、通常，股票分割会导致股价一．A．上涨B．下降C．不变D．上下波动7、下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是一．人．实行自律管理B．不以盈利为目的C．是基金市场的监管机构D．对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责8、下列关于货币市场基金利润分配的规定，正确的有一．A．每日进行分配B.货币市场基金每周一进行利润分配时，不包括上周六和周日的利润C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益9、工程承包单位在购置生产设备时，应向一申报，经过设备订货清单按设计要求逐一审核后，方可加工订货．人．设计单位代表B．业主代表C．监理工程师D．上级主管部门10、基金销售机构部控制应履行一原则。
A．健全性B．有效性C．独立性D．审慎性11、基金经理的一决定基金中短期的风险收益特征。
A．从业经验B．过往业绩C．投资理念D．操作风格12、基金会计核算的容主要包括一。
A．证券和衍生工具交易及其清算的核算B．持有证券的上市公司行为的核算C．基金会计核算的复核D．本期利润及利润分配的核算13、当客户选择IFA购买基金时，IFA通常会让客户填写事先准备好的问卷。
下列选项中，属于该类问卷主要容的有一．A．客户的基本信息B．客户的理财目标C．客户的财务状况D．客户的生命周期14、存续期募集信息披露主要指开放式荃金在基金合同生效后每一．.．个月披露一次更新的招募说明书．人：3B:6C:9D: 12巧、证券市场的品种结构主要包括一．A．股票市场B.债券市场C．基金市场0．衍生品市场16、金融衍生工具的特征有一．A.跨期性B．杠杆性C．联动性D．高风险性17、下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是一。
人．报价单位为每份基金价格B．基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则C.买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍D．申报价格最小变动单位为0.01元18、政府债券的最初功能是A：弥补财政赤字B:筹措建设资金C：便于调控宏观经济D：便于金融调控19、2001年9月，我国第一只开放式股票型基金一基金设立．人．华安富利B．南方宝元C．华安创新D．南方避险20、当基金管理公司总经理一时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务．A.最近I年受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上B.最近I年中国证监会出具等示函、进行监管谈话两次以上C．向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项D．所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续3年名次下滑21.《基金法》经2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并于一一～起正式实施．A:2004年1月且日B:2004年6月I日C:2004年10月I日D:2004年12月I日22、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，不得对同一分类中包含基金少于一只的基金进行评级或单一指标排名。
A.3B.6C.9D. 1023、目前，披露上市交易公告书的荃金品种主要有一．A. LOFB．封闭式基金C. EflD．一般的开放式基金24、关于基金宜传推介材料登载过往业绩，下列说确的是一。
A.基金合同生效不足6个月也可登载过往业绩B.基金合同生效I年以上但不满10年的，只需登载最近I个完整会计年度的业绩C．基金合同生效5年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩D．基金合同生效10年以上的，只需登载最近5个完整会计年度的业绩25.基金是一一信托的一种．A：商业信托B：金融信托C：民事信托0：公益信托26、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是一。
A.“了解你的客户”B.“吸引你的客户”C.“打动你的客户”0．“宜传你的产品”27、申请基金托管资格要具有健全的清算、交割业务制度，清算、交割系统应当符合．....人．系统证券交易结算资金在第二天汇划到账B．从交易所安全接受交易数据C．与墓金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接D．依法执行基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜28.《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为有一．A．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月B．对货币市场基金、基金管理人评级的评级期间少于36个月C．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月D．对荃金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月29、下列选项中，流动性较强的是一。
人．信托计划B．基金C．保险投资产品D．银行理财产品30、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的一时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.5%B. 10%C. 15%D.20%二、多项选择魔（在每瓜的备选项中，有2个或2个以上符合瓜意，至少有1个带项．带选，本傲不得分：少选，所选的每个选项得0.5分，本大月共30 小题，每小压2分，共60分．)31、货币市场基金最适于一的投资者。
A．追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合B．有较高风险承受能力，关注资本增值C．偏好风险，追求短期投资获得最高收益D．厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高32、以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象A：现金B:剩余期限在397天以（含397天）的债券C：期限在397天以（含397天）的债券回购D:剩余期限在397天以（含397天）的资产支持证券33、小打算购买基金进行投资。
在选择基金时，小对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。
该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为且．1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为一．A.12.22%B.7.97%C. 4.26%D. 3.87%34'就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日支付赎回款项．A.3 B.5 C.7 D.935、具有良好择股能力的基金经理一般会一．A.买入表现将超越市场或业绩比较基准的股票B．卖出表现将落后于市场或业绩比较基准的股票C.超配绩优行业或板块D．低配绩差行业或板块36.资产配置的过程中，——通常考虑投资者的投资风险偏好．流动性需求．时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制．操作规则．税收等问题，确定投资需求．A：明确投资目标和限制因素B：明确资本市场的期望值C：明确资产组合中包括哪几类资产D：确定有效资产组合的边界37、根据基金投资日标的不同，墓金可以划分为一．A．增长型基金B．收入型基金C．指数型基金D.平衡型基金38、根据一一．的规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的荃金托管部门，并要求有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算．交割系统，有符合要求的营业场所．安全防设施和与基金托管业务有关的其他设施，有完善的部稽核监控制度和风险控制制度等条件。
A:《证券投资基金法》B:《证券投资基金托管资格管理办法》C:《中华人民国证券法》D:《中华人民国刑法》39、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的一以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日聘请法定验资机构验资．A.60%B.7O%C.80%D.90%40、引起股票价格变动的因素包括一．A．公司经营状况B．宏观经济因素C.政治因素、心理因素和人为操纵因素D.稳定市场的政策与制度安排41、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括一。
A．易入原则B．成长原则C．成本原则D．可测原则42、证券市场是指一。
A．证券发行和交易市场B．证券的流通市场C．证券的发行市场D．证券的交易市场43、对于持有期低于一．年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用．A.3B.4C.5D.644、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的主要当事人不包括．一．A.基金管理人B．基金托管人C．召集基金份额持有人大会的基金份额持有人D.基金监管机构45、根据中国证监会对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按一为基础收取．A．基金面值B．认购金额C.净认购金额D．认购费率46、下列关于基金分类标准的说法，正确的有一．A.60％以上的基金资产投资于股票的为股票型基金13. 90％以上的基金资产投资于债券的为债券型墓金C．仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D．投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金47、交易型开放式指数基金（ETF)的投资目标是一指数的表现，属于一基金．A.超越；主动型B.超越；被动型C．复制；主动型D．复制；被动型48、基金年度报告披露的主要容有．....A．基金管理人报告B．审计报告C．投资组合报告D．托管人报告49、根据一一的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金．A：法律形式B：基金的资金来源和用途C，投资理念D：投资目标50、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有一名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到一万元人民币以上．人．5: 500B.5: 100C.10: 100D.10: 50051、认购LOF份额，可能使用一．人．中国结算公司开放式基金账户B．人民币普通证券账户C．中国结算公司开放式基金帐户D．证券投资墓金账户52、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经核准后予以公告，同时报中国证监会．——A:基金上市的证券交易所B:基金份额持有人大会C：中国人民银行0：证券业协会53、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当一。
