个人投资理财基础知识01
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国家开放大学《个人理财》形考任务1-4参考答案形考任务1一、名词解释(每题5分,共20分)1.货币的时间价值——是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值,也称资金的时间价值,即资金在周转过程中由于时间因素而形成的差额值。
2.年金——是指一定时期内一系列相等金额的收付款项。
3.个人综合消费贷款——是商业银行向借款人发放的不限定具体消费途径,以贷款人认可的有效权利质押担保或能以合法有效房产做抵押担保,借款金额在2000元至50万元,期限在6个月至3年的人民币贷款。
4.互联网金融——是互联网与金融相结合的兴新领域,主要是指互联网和移动互联网统一环境下的金融业务。
二、判断题(每题1分,共10分)1.个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。
(√)2.在一般情况下,一国利率下跌,货币汇率的走势就疲软;利率上升,货币汇率走势偏好。
(√)3.在萧条时期,中央银行应提高利息率,减少货币供应,抑制经济的恶性发展。
(×)4.通货膨胀与物价上涨有密切的联系,物价上涨会导致通货膨胀。
(√)5.每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。
(√)6.个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求,提前享受舒适生活。
(√)7.如果投资期限越短,投资风险较低的金融工具比率就应当越低。
(×)8.个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日,最长不超过2年。
(×)9.借款人以抵押方式申请个人住房贷款时,可以借款人为受益人购买财产保险。
(×)10.个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日,最长不超过2年。
(×)三、单项选择题(每题2分,共20分)1.根据72定律,如在银行存款10万元,年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元?()A.2.5年B.15年C.18年D.24年2.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()。
A.40%B.30%C.20%D.10%3.保费支出的适当比重应为家庭年收入的()。
高一财经知识点汇总财经知识在当今社会中显得尤为重要,对于高中生来说,掌握一些基本的财经知识是非常有必要的。
本文将对高一阶段的财经知识点进行汇总,以供同学们参考和学习。
一、宏观经济学基础1. 国民经济核算:介绍国内生产总值(GDP)、国民总收入(NNI)、国内净生产值(NDP)等指标的意义和计算方法,了解各个指标之间的关系。
2. 经济增长与经济周期:了解经济增长的原因和影响因素,认识经济周期的特征和周期波动的原因。
3. 货币和金融市场:介绍货币的作用和货币供求关系,了解金融市场的种类和功能。
二、个人理财知识1. 消费管理:掌握消费计划的制定方法和优化消费方式的技巧,了解理性消费的重要性。
2. 储蓄与投资:了解储蓄和投资的区别和作用,学习如何进行理财规划和投资管理。
3. 贷款与信用:认识贷款的种类和利率计算方法,建立正确的信用观念,学会合理使用信用卡。
三、企业经济基础1. 企业组织形式:介绍不同企业组织形式的特点和适用环境,理解公有制和私有制企业的差异。
2. 生产成本与产量关系:了解生产过程中的固定成本和可变成本,掌握成本与产量关系的计算方法。
3. 市场与价格:认识供求关系对价格的影响,学习如何确定市场均衡价格和数量。
四、国际贸易与外汇市场1. 贸易政策:了解关税、配额、非关税壁垒等贸易政策的种类和作用,认识自由贸易和保护主义的区别。
2. 汇率与外汇市场:认识汇率的概念和计算方法,了解外汇市场的基本运作和参与者。
3. 贸易逆差与贸易顺差:了解贸易逆差和贸易顺差的原因和影响,认识国际收支平衡的重要性。
五、税收与财政政策1. 税收分类与税收原理:了解不同类型的税收和税收原理,认识税收对经济运行的影响。
2. 财政政策与货币政策:介绍财政政策和货币政策的基本内容和运行方式,了解宏观经济调控的手段。
3. 政府预算和债务:了解政府预算的编制流程和内容,认识政府债务对经济的影响。
在高一阶段,同学们可以通过学习以上的财经知识点,提升自己的财商和经济素养。
个⼈理财基础知识 理财是什么?个⼈理财需要掌握哪些基础知识呢?下⾯店铺为⼤家整理了理财的基础知识,欢迎⼤家阅读参考! 个⼈理财的⼩知识 1、什么是理财,为什么要理财 理财是⼈们为了实现⾃⼰的⽣活⽬标,合理管理⾃⾝财务资源的⼀个过程,是贯彻⼀⽣的过程。
通俗地说,理财就是以“管钱”为中⼼,通过抓好攒钱、⽣钱、护钱三个环节,管好现在和未来的现⾦流,让资产在保值的基础上实现稳步、持续的增值,使⾃⼰兜⾥什么时候都有钱花。
理财的最终⽬的是实现财务⾃由,让⽣活幸福和美好。
2、谈谈我们该如何理财 (⼀)要有积极的⽣活态度和思维⽅式:态度决定思路,思路决定出路,不同的⽣活态度和思维⽅式会导致不同的结果。
注重理财是⼀种积极的⽣活态度和思维⽅式。
⽉光族则反映了⼀种消极的⽣活态度和思维⽅式。
下⾯我们讲两个⼩故事。
⽉光族 快乐的单⾝青年,从踏上社会⾄结婚⼏家,⼀般两⾄五年。
单⾝杳年有活⼒、有知识,对新⽣事物兴趣强烈,追求时尚。
其中有的⼈收⼊⽐较低但花销⼤,有的⼈收⼊不菲花销也不⼩。
这段时期风险承受⼒较低,投资活动较少。
最主要的是要逐渐积累财富,为今后成家⽴业。
或求学深造作准备。
养成好的消费习.谧,尽量避免成为“⽉光族”。
有闲钱应该多储蓄,当然也可以炒点股票,获取些经验,但还是以保守型投资风格为主。
3、家庭资产怎样配置问题 摸清家底,才能⼼中有数。
对单⾝⼀族或刚刚成家的⼈来说,家底⽐较简单,⽐较容易摸清。
对成家多年或财富颇丰的⼈来说,还真不是⼀件容易的事,这也说明摸清家底是需要静下⼼来做的⼀件事情。
4、就是要开始怎样投资了,先来测试下⾃⼰的风险承受能⼒ 理财的⽅式与⼀个⼈的风险喜好有极⼤关系。
有的⼈胆⼦⼤,很有冒险精神,投资也喜欢“玩个⼼跳”;有的⼈胆⼦⽐较⼩,喜欢安安稳稳地赚点⼩钱。
不喜欢冒险。
更不喜欢靠投机赚⼤钱。
但理财⽅式最终取决于经济实⼒.没有资⾦在⼿,再有冒险精神,也如同“⽆⽶之炊”。
5、现在你都知道⾃⼰的承受压⼒了,下⾯就是理财⽬标 理财⼀定要有明确的⽬标,这样才能围绕⽬标制定切实可⾏的理财计划.并且按部就班地去执⾏,最终实现。
个人理财-形考作业1(第1-3章)-国开(ZJ)-参考资料请认真阅读一下说明然后下载:请仔细核对是不是您需要的题目再下载!!!!本文档的说明:下载完本文档后,请用WORD或WPS打开,然后按CTRL+F在题库中逐一搜索每一道题的答案,预祝您取得好成绩百!形考作业1(第1-3章)第1题个人理财起源于20世纪30年代的美国。
[判断题]A、正确B、错误参考答案是:A第2题现代意义的个人理财其实就是单纯的储蓄、消费或者投资。
[判断题]A、正确B、错误参考答案是:B第3题个人理财的风险承担能力较弱,在进行风险、收益权衡时,安全性一般放在收益性前面考虑。
[判断题]A、正确B、错误参考答案是:A第4题稳健型理财模式适合经济实力强、收入丰厚、闲置资金充裕、抗风险能力较强的家庭。
[判断题]A、正确B、错误参考答案是:B第5题资产-负债余额=净资产[判断题]A、正确B、错误参考答案是:A第6题个人资产负债表是指报告个人在某段时间内资产和负债状况的财务报表。
[判断题]A、正确B、错误参考答案是:B第7题在现值和利率一定的情况下,计息期数越少,则复利终值越大。
[判断题]A、正确B、错误参考答案是:B第8题风险偏好低的家庭,可以预留较少现金。
[判断题]A、正确B、错误参考答案是:B第9题如果家庭开支稳定,意外大项支出较少,也可以少留现金。
[判断题]A、正确B、错误参考答案是:A第10题个人或家庭持有的现金总额可以小于各种动机所需现金总额之和。
[判断题]A、正确B、错误参考答案是:A第11题以下不属于个人理财规划内容的是()。
[单选题]A、保险规划B、健康规划C、退休规划D、储蓄规划参考答案是:B第12题个人理财起源于()。
[单选题]A、中国B、英国C、美国D、法国参考答案是:C第13题个人理财的第一步是()。
[单选题]A、明确个人现在的财务状况B、了解个人的投资风险偏好C、设定理财目标D、制订并实施理财计划参考答案是:A第14题()理财模式适合财务目标较高、家庭负担不大、愿意承担较大风险并且希望能够尽快改善财富状况的家庭。