中小企业的股份制改造与上方案

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附件6

关于改善中小微企业融资服务的行动方案

一、工作目标

改善中小微企业融资环境，畅通金融资源供求对接渠道，积极化解中小微企业“融资难、融资贵”矛盾，切实降低融资成本，有效提升融资效率。

二、主要任务和工作措施

（一）充分发挥中小微企业融资政策导向作用

1．加大银行信贷投放考核力度。完善全市银行业机构信贷考核办法，强化货币政策工具投向和价格“双引导”作用，引导商业银行更加关注制造业企业和小微企业信贷投放，力争制造业贷款余额占比达到15%左右，普惠型小微企业贷款增速达到10%以上。充分发挥大中型银行“头雁”效应，逐步降低对抵押担保和外部评估的依赖，从源头上降低小微企业融资费用负担。

2．大力推进普惠金融发展。督促银行业金融机构落实差别化小微企业信贷政策，制订完善尽职免责机制，促进小微企业信贷投放稳步增长，扩大金融服务覆盖面，提高小微企业贷款可获得性，确保实现授信1000万以下贷款“两增两控”目标；运用e贷网平台建立线上小微金融产品库，便利小微企业查询、对比和筛选；实施服务企业融资“十百千万”行动，综合运用风险补偿、贷款贴— 2 — 息以及建立资金池增信等方式，鼓励银行业金融机构开发符合中小微企业需求的专项金融产品，扩大“苏微贷”、“苏科贷”、“扬科贷”、“金科通”、“小微创业贷”、“小微企业循环流贷”等各类小微企业融资产品覆盖面，通过财政风险分担机制的银行贷款余额超过150亿元。

3．全面规范涉企收费行为。规范商业银行收费行为，严格执行“七不准四公开”规定，严格抵押贷款环节收费监管，加强对违规收费行为监督检查，推动银行业金融机构减少服务收费项目。

4．积极推动小微企业开展应收账款融资。引导金融机构等资金提供方依托人民银行征信中心应收账款融资服务平台优化应收账款融资服务，推动国有大企业、大型民营企业、大型零售企业等供应链核心企业以系统对接的方式加入平台。推动政府采购部门支持应收账款融资，为小微企业开展政府采购项下融资业务提供便利，有效扩大全市小微企业应收账款融资规模和覆盖面。

公司股份制改造方案

一、 公司基本情况

（一） 公司基本信息

公司名称：

住 所：

法定代表人：

注册资本：

实收资本：

公司类型：有限责任公司；

经营范围：管道输水运输；供水设施管理、维护和保养；工业企业用水供应以及相关水务服务（饮用水除外）；水务项目投资；水务项目设计、咨询、建设和运营；以下限分支经营：集中式供水。（国家规定许可证资质证或有关部门审批的项目其经营资格及期限以证或审批为准）

成立日期：

营业期限：

公司历史沿革

1、公司成立。

1月，经天津市水利局津水财1号《关于设立天津市某某供水管理有限公司的决定》批准，天津市水利局工会、天津市水利基建管理处、天津市水利局引滦入港工程管理处三方签署《投资协议书》成立天津市某某供水管理有限公司。注册资本3449.35万元，其中：天津市水利局工会出资2483.5316万元，占注册资本的72%；天津市水利基建管理处出资482.9092万元，占注册资本的14%；天津市水利局引滦入港工程管理处出资482.9092万元，占注册资本的14%，均为实物出资。公司于2001年7月正式完成工商登记。

公司设立时的股权结构：

股东名称 出资额(万元) 占注册资本的比例

天津市水利局工会 2483.5316 72.00% 天津市水利基建管理处 482.9092 14.00%

天津市水利局引滦入港工程管理处 482.9092 14.00%

合 计 3449.3500 100.00%

2、第一次股权变更

依据天津市水利局津水财11号《关于受让某某供水管理有限公司股权的批复》之批准，公司股东会于 6月14日做出决议，同意天津市水利基建管理处将其持有的公司股权以482.9092万元的价格全部转让给天津市水利局引滦入港工程管理处，双方签署了《转让协议》，并办理了工商变更登记手续。

公司第一次股权变更后的股权结构：

股东名称 出资额(万元) 占注册资本的比例

天津市水利局工会 2483.5316 72.00%

公平公正 互利共赢

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附件一 集团有限公司

股份制改造方案

一、 公司基本情况

（一） 公司基本信息

公司名称：天津市滨海水业集团有限公司；

住 所：宝坻区尔王庄滨海供水泵站院内；

法定代表人：刘逸荣；

注册资本：3449.3499万元人民币；

实收资本：3449.3499万元人民币；

公司类型：有限责任公司；

经营范围：管道输水运输；供水设施管理、维护和保养；工业企业用水供应以及相关水务服务（饮用水除外）；水务项目投资；水公平公正 互利共赢

用心用情 服务公司 2 务项目设计、咨询、建设和运营；以下限分支经营：集中式供水。（国家规定许可证资质证或有关部门审批的项目其经营资格及期限以证或审批为准）

成立日期：2001年7月25日

营业期限：2001年7月25日至2051年7月24日

（二） 公司历史沿革

1、公司成立。

2001年1月，经天津市水利局津水财〔2001〕1号《关于设立天津市滨海供水管理有限公司的决定》批准，天津市水利局工会、天津市水利基建管理处、天津市水利局引滦入港工程管理处三方签署《投资协议书》成立天津市滨海供水管理有限公司。注册资本3449.35万元，其中：天津市水利局工会出资2483.5316万元，占注册资本的72%；天津市水利基建管理处出资482.9092万元，占注册资本的14%；天津市水利局引滦入港工程管理处出资482.9092万元，占注册资本的14%，均为实物出资。公司于2001年7月正式完成工商登记。

公司设立时的股权结构：

股东名称 出资额(万元) 占注册资本的比例

天津市水利局工会 2483.5316 72.00% 公平公正 互利共赢

用心用情 服务公司 3 天津市水利基建管理处 482.9092 14.00%

天津市水利局引滦入港工程管理处 482.9092 14.00%

企业股改的详细操作方法

一、企业组织形式的选择

股份制、公司制改制的类型包括改组为股份合作制或者公司制。有限责任公司、股份有限公司和股份制改造具有不同的特点，因此，改制企业应当根据企业自身的性质、条件等选择合适的改制类型。一般而言，由于股份制改造具有劳力和资本双重结合的属性，且随着社会的发展，股份合作制最终将退出历史舞台。因此，企业改制应当尽量选择公司制改制，即改组为有限责任公司或者股份有限公司。

具体而言，如果股本规模达不到公司法规定的设立股份有限公司条件的，即股本相对小与股本相对大的，一般选择有限公司；对于股本大于2000万的，选择股份有限公司；将来可能达到上市公司条件的，尽量选择股份有限公司。由于有限责任公司审批手续较为简便，法人治理结构也较为简单，因此，从这个角度看，选有限公司较为合适。

二、公司制改制后股权的设置和选择

根据股权性质分为：普通股、优先股。普通股股东在公司提列了公积金、公益金以及支付了优先股股利后，才能参与盈余分配，其股利具有不确定性。优先股由于优先于普通股股东分得股利，因此股利确定，清算时，优先股优于普通股。但是一般不参与管理，而且没有表决权。可见，公司改制时应当因地制宜选择股权类型。

根据投资主体性质分为：国有股、国有法人股、社会法人股、个人股和外资股。对于国有股，股利需要上缴。对于国有法人股，由于有国有资本参股，具有稳定性，且审批程序简便，因此，尽可能设置为此种股权。对于外资股：如果需要流通的，可以设置B股、H股，如果不需要流通的，就应当设置为一般股。

三、控股股东

控股股东有绝对控股和相对控股之分。对于绝对控股，股权大于50%以上；对于相对控股，股权大于30%以上。包括单独或与他人合作，持有公司股权30%以上；单独或与他人合作，持有公司表决权30%以上；单独或与他人合作，能选出半数以上股东的；事实上控制公司运营的。在实际操作中，公司前五名法人，前十名自然人可以成为控股股东。