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证券从业《金融市场基础知识》必背数字篇1：金融
市场体系
一、金融市场体系
1.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。
2.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块。
3.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。
4.上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。
5.深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。
6.股票型上市公司：在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载;开业在3年以上，最近3年连续营利。
7.债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。
8.全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。
9.全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具
有2年以上证券投资经验。
10.区域性股权交易市场(又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场)2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。
证券从业。
《农村信用社金融基础》2、活期存款的结息日为每年的6月30日。
（√）存、贷等按年计息的，每年12月20日为结息日；按季计息的，每个季末的20日为结息日；活期储蓄存款，6月30日为结息日；利随本清的，存、贷款到期日为结息日。
3、中间业务。
是指不构成表内资产、表内负责、形成非利息收入的业务。
4、农村信用社的资金来源主要有资本金、存款、金融市场筹资等三个部分。
5、农村信用社信贷管理的原则。
安全性、流动性、盈利性。
6、资产负债综合综合管理的基本原理有：（abcd）a、规模对称原理b、结构对称原理c、偿还对称原理d、目标对称原理10、贷款管理责任制的内容：（1）实行主任负责制（2）贷款人各级机构应建立主任和有关部门负责人参加的贷款审查委员会，负责贷款的审查（3）建立大额审贷分离制（4）建立贷款分级审批制（5）建立和健全信贷工作岗位责任制（6）建立离岗审计制13、农户小额贷款采取一次核定、随用随贷、余额控制、周转使用的管理办法。
14、农户小额信用贷款客户应具备的条件：（1）居住在信用社的营业区域之内（2）具有完全民事行为能力、资信良好（3）从事土地耕作或其他符合国家产业政策的生产经营活动，并有合法、可*的经济来源（4）具备清偿贷款本息能力15、农户联保贷款的基本原则是多户联保、按期存款、分期还款。
16、抵债资产。
是指在借款人确实不能以现金方式偿还信用社贷款本息的前提下，信用社通过合法途径取得的用于抵偿贷款本金和利息的借款人、担保人或第三人的合法有效的资产。
17、抵债资产管理按照合法取得、妥善保管、及时变现、正确核算、确保农村信用社利益的原则。
18、质押与抵押的不同之处：（1）担保物的占有权是否发生转移不同（2）担保物的种类不同（3）合同生效的时间不同（4）能否重复设置担保权不同20、《担保法》规定。
“当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带责任保证。
”（×）21、抵押物的处分方式有拍卖、转让和兑现三种方式。
《金融基础知识》课程标准1.课程概述1.1课程定位本课程是保险专业、投资理财、金融管理专业、国际金融专业的前导课程，后续课程为经济学基础、公司（个人）信贷、金融礼仪、保险（证券）、个人理财、银行柜面业务等。
通过本课程的学习，学生可以为深入学习各门经济类课程奠定理论基础，掌握一种职业技能，培养经济学思维。
本程设计思路可以概括为“三个支柱，一个空间，上有调控，外有扩展”“三个支柱”，是指货币、信用和金融机构。
它们支撑整个金融学的三个基本范畴。
“一个空间”，是指金融市场。
“上有调控”是指政府的货币政策、政府对金融市场的监管与宏观金融调控相关的范畴。
2“外有扩展”是指国际金融关系，如国际收支、外汇、汇率等。
3.课程目标3.1总体目标运用所学的金融知识，解决金融工作中的实际问题，为专业课程的深入学习奠定基础，同时培养面向保险业务员、银行客户经理、债券销售交易员、理赔员、诉讼受理员、理财产品营销员、报单员及各岗位后续的相应晋升岗位。
3.2知识目标(1)了解货币的起源、发展及未来的趋势；了解货币制度的发展历史；了解货币层次划分的意义；掌握货币的概念、职能、本质及货币制度的基本内容，为后面的学习打下基础。
(2)了解信用的起源；掌握信用形式和信用工具的含义；掌握商业信用和银行信用的基本内容。
(3)了解利息的含义与本质，掌握决定利率变化的因素，为后续章节的学习打下基础。
(4)了解金融机构的产生及作用，掌握金融机构三大支柱的特点，并了解其业务构成，为后面的学习打下基础。
(5)了解商业银行的产生和发展；了解商业银行的性质、职能和经营原贝!];掌握商业银行的主要业务，尤其是资产业务和负债业务。
(6)掌握中央银行的性质、职能、主要业务；熟悉货币政策工具的作用；了解中央银行的货币政策。
(7)了解货币供给、货币需求的含义以及影响因素；掌握货币均衡的含义、度量指标和货币失衡的治理措施。
(8)掌握金融市场的含义与构成要素；掌握货币市场、资本市场各自的特点和种类。
《经济基础知识》速记口诀100条【口诀1】需求的构成要素：我想我能需求的构成要素包括消费者的购买欲望（我想）和支付能力（我能）。
【口诀2】需求交叉弹性：正替负补价格弹性系数正，两商品互为替代品：如：苹果和梨价格弹性为负，两商品互为互补品：如：汽车和汽油价格弹性为0，两商品不存在相关关系。
【口诀3】高档品的需求收入弹性：高富高档品的需求收入富有弹性。
例：消费者收入提高10%，对高档品的需求提高超过10%。
【口诀4】生产者使用要素的原则：边收边要边际收益产品=边际要素成本MRP=MFC①边际物质产品MPP：增加的产量②边际收益产品MRP：增加的收益②=①x边际收益MR③边际产品价值VMP：增加的价值③=①x单价P④边际要素成本MFC：增加的成本④=①x边际成本MC【口诀5】短期资本要素投入曲线：短期捷径短期资本要素投入的曲线是一条垂直于横轴的直线短期内资本是不变的，所以垂直长期资本要素投入的图形：长期山路十八弯长期资本要素投入的曲线是一条后弯曲线长期内资本也是变动的，所以后弯（劳动的供给曲线也是一条后弯曲线：工资增加的替代效应和收入效应）【口诀6】导致市场失灵的原因：外公不聋导致市场失灵的原因：外部性（资源配置失当，不可能达到帕累托最佳状态）公共物品（非竞争性、非排他性、搭便车）信息不对称（逆向选择-劣币驱逐良币道德风险-骗保、二手车市场）垄断（政府制定反垄断法、进行公共管制）【口诀7】国内生产总值收入法公式：收旧报谁赢收入法=固定资产折旧+劳动者报酬+生产税净额+营业盈余反映国家或地区通过生产活动获得的原始收入及其初次分配项目【口诀8】国内生产总值支出法公式：吃爱果去厦门GDP=C+I+G+（X-M）C：居民消费I：固定投资支出G：政府购买（X-M）：净出口支出法国内生产总值=最终消费+资本形成总额+净出口资本形成率=资本形成总额/国内生产总值最终消费率=最终消费支出/国内生产总值【口诀9】莫迪利安尼的消费理论：没命莫迪利安尼的生命周期理论：消费取决于家庭所处的生命周期阶段。
《金融市场基础知识》必记数字类考点汇总第一章：金融市场体系1.股票型上市公司必须符合下列条件：股票经国务院证券监督管理部门批准已公开发行；公司股本总额不少于人民币3000万元；公开发行的股份占公司股份总数的25%以上；股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上；2.债券型上市公司应当满足的条件：公司债券的期限在1年以上；公司债券实际发行额不少于5000万元；股份的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元”。
3.设立股份，应当有2人以上200人以下的发起人。
股份采取发起设立方式设立的，全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的20%。
4.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。
5.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意证券交易所在主板市场设立中小板块。
6.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。
7.证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。
8.证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。
9.区域性股权交易市场（又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场）2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。
第二章：证券市场主体1.证券资产管理业务：证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立规定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。
2.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。
国际金融学知识点归纳第二章：外汇与汇率1. 外汇（三个特征）；（重点）外汇的定义：指以外国货币表示的在国际结算中广泛使用的信用工具和支付凭证。
外汇动态来讲：是国际汇兑或国际结算，指国际间的货币兑换及资金挪移的行为-汇”指货币资金在地域之间的挪移-兑”指将一具国家的货币兑换成另一具国家的货币外汇静态来讲：指一切以外国货币表示的资产，即在国外可以得到补偿的债权三个特征：外币性：外汇是以外币表示的可用作对外支付的金融资产；充分可兑换性：外汇必须具有充分的可兑换性，即作为外汇的外币资产必须是可以自由的兑换成他国货币的资产；普遍同意性：作为外汇的外币资产必须在国际经济交易中被各国普遍同意和使用2. 汇率（标价法）；汇率：又成汇价，是一种货币用另一种货币表示的价格，是一国货币兑换成另一国货币的比率或比价；分析：普通来讲，外汇汇率升高，本币汇率落低一本币贬值，外币升值；外汇汇率落低，本币汇率升高--本币升值，外币贬值；（1）直截了当标价法（大多数国家使用,1单位外币=X单位本币）；⑵间接标价法（英国，美国使用，1单位本币=X单位外币，在美国美元对英镑采纳直截了当标价法）；（3）美元标价法；（银行同业之间的外汇交易使用,1单位美元=X单位其他国家货币）3. 汇率分类；--（1 ）固定汇率（一国货币同其他国货币的汇率基本稳定，波动限制在一定幅度内）与浮动汇率（一国货币当局别规定本国货币与他国货币官方汇率，任凭市场供求决定汇率）；（2）即期汇率（是买卖双方成交后，在两个营业日内办理夕卜汇交割时所采纳的汇率）与远期汇率（是买卖双方预先签订合约，约定在将来某日期按照协议交割所使用的汇率）即期汇率与远期汇率的差价称为远期差价或者掉期率；远期大于即期-升水，远期小于即期-贴水，远期等于即期-平价4. 汇率的决定与变动因素；（非重点）（1）金本位制度下，铸币平价是决定两种货币汇率的基础，同时汇率变动受到黄金输送点的制约。
所谓黄金输送点，是指汇率的上涨或下跌超过一定界限时，将引起黄金的输岀或输入，从而起到自动调节汇率的作用。
1、目前世界各国普遍使用的国际收支是建立在交易的基础上2、在一国的国际收支平衡表中，最基本、最重要的项目是经常账户3、经常账户中，最重要的项目是贸易收支4、投资收益属于经常账户5、对国际收支平衡表进行分析，方法有很多。
对某国若干连续时期的国际收支平衡表进行分析的方法是动态分析法。
6、周期性不平衡是由经济周期更替造成的。
7、收入性不平衡是由国民收入的增减造成的。
8、用财政货币政策调节国际收支不平衡，常常与国内经济的发展发生冲突。
9、财政政策能起到迅速改善国际收支的作用。
10、对于暂时性的国际收支不平衡，我们应用外汇缓冲政策使其恢复平衡。
11、我国的国际收支中，所占比重最大的是贸易收支。
12、目前，世界各国的国际储备中，最重要的组成部分是外汇储备。
13、当今世界最主要的储备货币是美元14、仅限于会员国政府之间和IMF 与会员国之间使用的储备资产是特殊提款权。
15、普通提款权是指国际储备中在国际货币基金组织的储备头寸。
16、以两国货币的铸币平价为汇率确定基础的是金币本位制17、目前，国际汇率制度的格局是固定汇率制和浮动汇率制并存。
18、最早建立的国际金融组织是国际清算银行。
19、我国是在1980年恢复IMF 和世行的合法席位20、在国际收支平衡表中，借方登记资产的增加和负债的减少。
21、我国在《外汇管理暂行条例》中所指的外汇是外国货币、外币有价证券、外币支付凭证、特殊提款权。
22、国际收支平衡表是按复式簿记原理编制的，每笔交易都有借方和贷方账户，借方总额与贷方总额一定相等。
23、国际收支平衡表中的官方储备项目是一国官方储备的变动额。
24、国际收支出现顺差会引起本国外汇储备增加，国内通货膨胀25、亚历山大的吸收分析理论认为吸收包括私人消费、私人投资、政府支出26、一国国际储备的增减，主要依靠黄金储备、外汇储备的增减。
27、汇率若用直接标价法表示，那么前一个数字表示银行买入外币时依据的汇率、银行买入外币时向客户付出的本币数28、当前人民币汇率是采用直接标价法、单一汇率29、直接标价法下，远期汇率计算正确的是即期汇率+升水数字、即期汇率-贴水数字30、间接标价法下，远期汇率计算正确的是即期汇率-升水数字、即期汇率+贴水数字31、在其他条件不变的情况下，远期汇率与利率的关系是利率高的货币，其远期汇率会贴水、利率低的货币，其远期汇率会升水32、在合约有效期内，可在任何一天要求银行进行外汇交割的是择期业务、美式期权33、我国利用外资的方式贷款、直接投资、补偿贸易、发行国际债券34、国际货币体系一般包括各国货币比价规定、一国货币能否自由兑换、结算方式、国际储备资产35、欧洲货币体系的主要内容创建欧洲货币单位、建立双重的中心汇率制、建立欧洲货币基金36、目前，我国的外汇储备是由国家外汇库存和中国银行外汇结存两部分构成。
财务知识应知应会一、基本财务知识：1、大写财务数字正确写法：壹贰叁肆伍陆柒捌玖拾零佰仟万2、常用的结算方式：现金、支票、汇票、电汇、银行承兑汇票等。
A、支票：适用于同城结算(郑州市内的客户)；有效期为10天（自出票日起）。
票据记载内容：日期、开户行、对方账号、大小写金额、用途。
章迹要清楚、项目填写完整。
B、汇票：适用于异地结算；有效期为1个月。
所填写的内容：日期、收款人名称、账号、大小写金额、申请人名称、账号、出票行、行号、用途。
如果收到背书转让的银行汇票，一要看背书人与开票单位是否一致，二要看票面上是否有“不得跨地区转让”字样，如有，同在一地区的可以收取，如不在同一地区，我单位无法进账，则不可收取。
注：交款时，一定要交两联，银行汇票和解讫通知，缺一不可，如缺少，银行将不予受理。
C、承兑：商业承兑汇票，是付款人签发的，其信誉比较低，很难得到保障到期付款，所以我单位不收取商业承兑汇票。
银行承兑汇票，是银行签发的，期限有6个月和3个月的，到期银行见票解付，我单位可以收取。
3、票据日期填写规范及其他注意事项：月份填写必须是大写：1月份、2月份、10月份前加零，其余不用加零。
例如：贰零零肆年零壹月、零壹拾月等。
日期填写必须是大写：1至10日、20日、30日前必须加零。
例如：叁月零壹日、壹拾壹月零叁拾日。
银行承兑要求比较严格，特别要注意以下几点：(1)、票据要素一定要填写完整，主要包括出票日期、出票人全称、出票人账号、付款行全称、收款人全称、收款人开户行、出票金额大小写、到期日、承兑协议编号、行号、地址。
(2)、票面填写字体清晰，不得涂改，票面干净、整洁、完整、不能有损毁、缺少现象。
(3)、从05年7月1日起，不可使用三联粘单，粘贴单一律为两联粘单。
(4)、收承兑时，最后一手背书章要与开票单位相一致。
(5)、粘贴单要完整、连续，不能有空格现象。
(6)、单位背书的财务印鉴(一套财务印鉴一般由一枚财务章和一枚法人章组成，)一定要清晰、齐全、完整，不可以重影，章与章之间不可以重叠,左右不可以出格、压线。
《三分钟漫画金融常识》阅读随笔目录一、金融基础知识 (2)二、金融工具与市场 (3)1. 基本金融工具介绍 (3)2. 金融市场的类型与功能 (5)3. 货币与外汇市场 (6)4. 互联网金融的兴起 (7)5. 金融衍生品与风险管理 (8)三、人性与市场原理 (9)1. 市场供需法则与价格理论 (10)2. 投资心理学与行为金融学 (12)3. 情感与市场波动 (13)4. 金融欺诈与监管 (14)5. 信息对金融市场的影响 (15)四、金融技术与未来趋势 (16)1. 数据科学与金融分析 (17)2. 区块链与去中心化金融 (18)3. 人工智能在金融中的应用 (19)4. 数字货币未来展望 (20)5. 金融科技法规发展 (22)五、理财规划与个人理财 (23)1. 财务自由与投资目标设定 (23)2. 个人财务规划步骤指南 (24)3. 教育投资与财务风险管理 (26)4. 退休规划与收入再分配策略 (27)5. 日常消费与储蓄平衡技巧 (28)六、金融危机与应对策略 (29)1. 历次金融危机案例分析 (30)2. 宏观经济政策与金融危机应对 (32)3. 个人层面的危机防护 (33)4. 货币政策与财政政策对金融市场的影响 (34)5. 金融危机与全球经济的联动 (35)七、实践中经义与案例分析 (36)1. 金融投资成功与失败案例 (38)2. 金融产品组合的实践建议 (39)3. 金融公司运作案例分析 (40)4. 金融创新与改革的案例详情 (42)5. 全球金融市场的经典事件回顾 (42)一、金融基础知识金融市场的基础单位是货币，货币是现代经济中交换物品和服务的一般等价物。
而信用则是个人或企业通过一定的信贷条件而借款的交易方式。
信用是构建现代金融体系的基石之一，信用制度的发展极大便利了经济社会的发展。
资产是指个人或企业拥有的并期望能产生未来相对收入的资产，如股票、债券、房地产等。
2024国家开放大学（电大）《金融基础》考试知识题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(15题)1.ETF在我国一般译为（）A.货币市场基金B.交易型开放式指数基金C.指数基金D.债券基金2.在古埃及的壁画中，可以看到这样的情景：有用瓦罐换鱼的，有用一捆葱换一把扇子的。
这种商品交换属于（）阶段的商品交换。
A.通过媒介的商品交换B.货币交换C.社会劳动交换D.物物交换3.短期信用的借贷期限通常在（）A.一年以内B.10年以上C.1～10年D.5年以内4.由我国境内股份公司发行，以人民币标明票面价值，以外币认购，在境内证券交易所上市，供境内外投资者买卖的股票称为（）。
A.N股B.A股C.B股D.H股5.利率是（）的简称。
A.利息额B.所贷资金额的C.利息率D.回报率6.债务人因各种原因未能及时、足额偿还债务本息而出现违约的可能性。
这种风险称为（）A.利率风险B.信用风险C.汇率风险D.操作风险7.（）是一国居民与非居民之间在一定时期内（通常为1年）进行的全部交易的货币价值记录，是一国对外经济活动的综合反映。
A.外汇B.国际投资C.国际收支D.国际储备8.一国国际收支平衡表中最基本、最重要，反映一国居民与非居民之间实际资源转移的项目是（）A.金融账户B.经常账户C.储备资产D.资本账户9.在国际收支平衡表中作为一个平衡项目的是（）A.净误差与遗漏B.金融账户C.资本账户D.经常账户10.大额可转让定期存单是由()发行的具有固定面额、固定期限，可以流通转让的大额存款凭证。
A.非银行金融机构B.商业银行C.中央银行D.企业11.通常情况下，关注类贷款损失的概率为（）A.不会超过5%B.50%-75%C.30%-50%D.012.（）是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要投资于盈利长期稳定、分红高的质优蓝筹股和公司债券、政府债券等稳定收益证券，适合较保守的投资者。
证券从业金融市场基础知识必背内容：数字篇证券从业金融市场基础知识必背内容：数字篇一、金融市场体系1.1983年9月国务院决定中国人民银行特意行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督治理委员会、1998年成立了中国保险监督治理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。
2.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复接受深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块。
3.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。
4.上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直截了当治理。
5.深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。
6.股票型上市公司：在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载;开业在3年以上，最近3年延续营利。
7.债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。
8.全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。
9.全国中小企业股份转让系统投资者条件，关于个人投资者：具有2年以上证券投资经验。
10.区域性股权交易市场(又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场)2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。
二、证券市场主体1.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到三年别等。
2.2007年9月29日，中国投资有限责任公司(简称中投公司)正式挂牌成立。
3.企业年金基金别得直截了当投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。
4.证券公司监管制度中的信息报送与披露制度要求：信息报送制度，应当自每一具会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内送月度报告。
5.证券资产治理业务人员具有证券从业资格，且无别良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产治理或者证券投资基金治理从业记忆的人员很多于5人。
数学货币发行技巧总结第1篇由于主权信用货币是由主权政府发行的，货币是欠条，主权政府是这欠条的统一中心债务人。
去中心化就是不再有中心债务人，由完全平等的众多参与者共同维护整个体系。
因此，引入分布式网络。
将所有的参与者视为一个节点（P），那么整个体系所有节点构成一张庞大的P2P网络。
所有的交易行为，全部一五一十地记录下来，并在每一个节点上存储完整备份，难以篡改。
那么，这非常类似于一个自治团队，就需要一些自治的规则，大家共同遵从。
这便引出了共识机制。
共识机制来自经典的拜占庭将军问题，这是分布式系统天然面临的一个问题。
拜占庭帝国幅员辽阔，将军们驻守各地（类似P2P网络中的一个个节点），需要相互通过信使传送信息，以便达成一些统一的军事行动。
比如某将军提出来大家一起攻击某敌军，派出信使通知其他将军，其他大部分将军响应，一致行动，则能取胜；如果响应的将军太少，则可能打不过敌军，最好不要行动。
但将军中有叛徒，可能会故意发出错误信息（向不同将军发送进攻、不进攻的信号，让大家不一致），破坏统一军事行动（称为“不可靠节点”）。
如果叛徒比例不高，大部分将军都统一行动了，那么不影响最后战果（即有一定的容错机制），但如果叛徒比例过高，就达不成统一行动，军事行动失败。
还有另外一种不可靠节点，不是叛徒，而是无能的将军……因此，不可靠节点指的是一切功能失效的节点。
还有个问题，由于中间需要信使，如果叛徒将军有能力篡改了路过他那边的其他将军的信使（称为“不可靠通信”），那么有可能使叛徒的破坏力加大。
因此，由于不可靠节点、不可靠通信的存在，所有将军都害怕收到的信息是假的，大家都不敢贸然行事，最后就无法达成统一行动，达成共识。
这一问题的本质，是节点恶意行为的成本很低、然后通信不可靠，这些问题在共识机制中得到一定程度的解决。
数学货币发行技巧总结第2篇中国的法定数字货币研发至今已有五年之间，近期出现了准备发行的迹象。
”11月13日，中国互联网金融协会区块链工作组组长、中国银行原行长李礼辉在“《财经》年会20__：预测与战略”上如是称。
1、货币政策最终目标：稳定物价5%以下，2%-3%为宜，物价上涨率充分就业4%失业率2、上市公司：股票型上市公司：资本总额>=3000万发行股份>=25%资本总额资本总额>4亿向社会公开>10亿开业>3年，连续盈利，无重大违法行为债券型上市公司：债券期限>1年债券发行额>=5000万股份有限公司净资产>=3000万有限责任公司净资产>=6000万设立股份有限公司，发行人数为2—200人全体人员首次出资额不得低于注册资本20%3、面值超过人民币5000万元的，应由承销团承销4、证券公司信息报送制度要求会计年度结束之日起4个月内报送每月结束之日起7个工作日内报送5、证券公司资产管理业务：公司净资本>=2亿限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿3年以上自营资产管理或投资基金管理人>=5人定向资产管理单个客户资产净值>=100万集合限定性，单个客户资产净值>=5万投资于权益及股票类，不能超过计划资产净值20%6、证券公司中介介绍（IB）业务：总部5名，营业部2名，期货从业资格7、直接投资：直投基金负债期限不得超过12个月负债余额不得超过注册资本或实缴出资额的30%8、律师事务所从事证券法律，2名执业律师，其中5名从事过证券2年2年，3年9、会计师事务所申请证券资格的条件：成立5年以上，合伙制或特殊的普通合伙制注册会计师>=200人，执证执业5年以上>=120人年龄<=65岁净资产>=500万累计赔偿限额和职业风险基金之和>=8000万上一年度业务收入>=8000万其中审计业务>=6000万合伙人>=25人，半数以上执业3年以上10、注册会计师申请资格：取得注会1年，不超过60岁，3年无违法违规11、证券、期货投资咨询业务资格的机构条件：同时从事，10名以上从业资格分别从事，5名以上从业资格高管>=1人取得咨询从业注册资本>=100万12、申请证券评级业务（国债除外）：实收资本与净资本>=2000万高管>=3人，证券从业>=20人，其中3年经历>=10人，注会从业>=3人5年无刑事，3年无违法，不良13、资产评估机构：资产评估资格3年以上，完成工商变更满1年注册资产评估师>=30名，3年以上>=20人净资产>=200万半数/持股50%以上执业3年以上3年收入>=2000万，每年收入>=500万14、证券金融公司从事转融通业务：融通期限<=6个月货币资金占有应收取保证金>=15%净资本/风险资本准备之和>=100%对单一证券公司融资<=净资产的50%充抵保证金的每种证券余额<=证券总价值15%每年按税后利润10%提取风险准备金每一会计年度结束4个月，年度报告每月结束之日7个工作日，月度报告证券金融公司各类文件、资料保存>=20年15、证券登记结算公司条件：自有资金>=2亿16、证券投资者保护基金来源：深沪经手费的20%中国境内注册证券公司，按营业收入的0.5%--5%不从事证券经纪业务的证券公司，每季后10个工作日预缴17、记名股票可以一次或分次缴纳出资，以募集方式>=35%股份总数18、普通股东权利：公司重大决策参与权，参加股东大会，行使表决权10%召开临时股东大会19、社会公众股：向社会公开发行的股份达到公司股份总数>=25%公司股份总额超过4亿，向社会公开发行>=10%20、股票承销不少于10日，不多于90日21、新股公开发行：持续经营时间3年以上，独立性3年3个会计年度净利润>=3000万，现金流量>=5000万或年营业收入>3亿最近一期期末无形资产<=净资产20%非公开发行：发行价格不低于20个交易日均价90%自发行结束之日，12个月内不得转让控股股东，实际控人，36个月内不得转让非公开发行股票发行对象<=10名22、配股：拟配股股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%向不特定对象公开募集股份（增发）的条件，最近3年加权平均净资产>=6% 23、企业债券品种：短期融资券（<=365天）、超短期融资券（<=270天）中期票据：偿还余额<=企业净资产40%中小非金融企业集合票据非公开定向发行债券24、企业发行定价方式利率：不得高于储蓄定期存款的40%25、中小企业私募债用途灵活，期限比银行贷款长，一般2年26、国债的投标量限定：利率或利差招标时，标位变动幅度为0.001甲类成员最低投标限额为当期国债招标量的3%乙类成员最低投标限额为当期国债招标量的0.5%不可追加的记账国债，甲类成员最高投标限额为当期国债招标量的30%可追加的记账国债，甲类成员最高投标限额为当期国债招标量的25%乙类成员最低投标限额为当期国债招标量的0.5%单一标位最低投标限额0.2亿单一标位最高投标限额30亿投标量变动幅度为0.1亿元的整数倍甲类成员的最低承销额为1%乙类成员的最低承销额为0.2%27、我国金融债券：商业银行：核心资本充足率>=4%，近3年盈利且无重大违法违规企业集团财务公司：已发行尚未兑付金额<=净资产100%资本充足率>=10%申请前一年，注册资本>=3亿近3年无重大违法违规，其他1年金融租赁公司和汽车金融公司：租赁注册>=5亿，汽车>=8亿近3年盈利28、我国金融债券操作要求：限额内分期发行每期前5个工作日报中国人民银行担保要求：商业银行不强求，财务公司能力决定金融租赁成立不满3年，需担保信用评级：每年发行人在核准60个工作日内发行，结束后10个工作日报告发行情况29、商业银行次级债务：固定期限不低于5年（含）保险公司次级债务：在偿还次级债务本息后偿付能力充足率>=100%，募集人偿付本息证券公司次级债务：2年（含）以上为长期次级债券3个月—2年为短期次级债券短期次级债券不计入净资本30、混合资本债券：期限15年，10年内不可赎回31、公司债券：最近1期未经审核的净资产额合规最近3个会计年度实现平均可分配利润不少于公司债券1年利息本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期净资产40%不得再发行情况：36个月内会计文件虚假32、企业债券发行的规模：债券总面值<=自有净资产累计债券余额<=企业净资产40%期限不低于1年自中国证监会核准发行之日起，12月内首发，24月内发完募集说明书自签署之日起6个月内有效分期发行，每期发完5个工作日内报证监会33、短期融资融券：每周召开一次注册会议，5名注册会员参加，会议前2个工作日文件两名（含）以上不同意，不接受交易商协会出具《接受注册通知书》，有效期两年两个月首期发行，后续提前2个工作日备案更改，6个月重新提交34、中期票据：注册之日起3个工作日在银行间债券市场一次性纰漏发行计划35、中小非金融企业集合票据发行规模：任一企业偿还余额不超过净资产40%任一企业募集资产不超过2亿单支集合的注册金额不超过10亿36、证券公司债券发行条件：最近1期未经审计的净资产不低于10亿2年内为重大违法违规注册资本1000万或审计净资产2000万发行规模：累计发行的债券总额不得超过公司净资产额40%公开发行债券每份面值100万定向发行每份面值50万担保：公开发行债券的担保额应不少于债券本息总额定向发行债券的担保额应不少于债券本息总额50%期限：最短1年承销：承销或自行组织的销售，销售期<=90日37、证券公司次级债券：长期次级债券净资本<=净资本50%38、证券公司债券发行的申报程序：发行申报：最近3年和最近1期财务会计报告实际发行面额>=5000万定向发行可采取协议方式转让，最小转让单位>=50万39、国际开发机构人民币债券：为中国境内项目或企业提供贷款和股本资金10亿美元提交材料：近3年审计财务报告及附注40、远期交易：最长不超过365天回购交易：通常只有24小时，超短期期货保证金合约价：5%--10%41、投资标的：80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金以货币为对象，期限通常为1年以内合规金融工具：现金，1年以内银行存款，债券回购，中央银行票据剩余期限在397天（含）债券、资产支持证券不得投资工具：股票，可转换债券，剩余期限超过397天债券，流通受限信用等级在AAA债券，A-1级以下（含）短期融资债券规定：投资于同一公司发行短期企业债券比例<=基金净资产10%存放于具有托管资格同一商业银行存款<=基金净资产30%存放于不具有托管资格同一商业银行存款<=基金净资产5%在全国银行间债券市场债券正回购资金余额<=基金净资产4%投资组合的平均剩余期限不超过180天42、资源配置：偏股型：50%--70%偏债型：20%--40%股债平衡型：40%--60%43、募集方式：私募：特定的投资者，非公开募集应向合格投资者募集<=200人44、基金管理人资格：注册资本>=1亿，最近3年无违法记录更换：6个月内选出新的45、证券投资基金的费用：1，管理费：认股权证1.5%--2.5%股票1%--1.5%债券0.5%--1.5%货币市场0.25%--1%香港债券0.5%--1.5%香港股票1%--2%美国为1%左右台湾为1.5%2，托管费：规模大，托管率低，基金托管年费率0.2%左右3，运作费：发生费用>基金净额十万分之一，采用计提或待摊方式计入基金损益发生费用<基金净额十万分之一,直接计入基金损益。
为主。
月月与普通的银行定期存款相比，大额可转让定期存单有以下特征①定期存款记名且不可转让；大额可转让定期存单不记名，并且可以在二级市场上转让，可转让是其最大的特点②定期存款的金额一般由存款者自身决定，有零有整；大额可转让定期存单一般面额较大，且为整数③定期存款的投资者可以是个人投资者、机构投资者、企业等；由于面额较大，大额可转让定期存单的投资者一为机构投资者和资金雄厚的企业④定期存款的利率固定；大额可转让定期存单的利率可以是固定的，也可以是浮动的，且一般比同期的定期存款率要高，一般也高于同期国债的利率⑤定期存款可以提前支取，但需要罚息；大额可转让定期存单原则上不能提前支取，只能在二级市场上转让。
⑥期存款期限较长，一般都在1年以；而大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的14天，以3月、6个、个以，天是上以年定。
利。
般。
：可转换债券应半1年付息1，到期5个工作内应偿还未转股债券的本金及最后一期利息4.货币市场工具有以下特点：①均是债务契约；②期限在1年以内(1)；③流动性高；④大宗交易，主要由机投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖；⑤本金安全性高，风险较低5.在我国，货币市场工具主要包括现金，期限在1年以内(1)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业单，剩余期限在397天以内(397)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人银行认可的其他具有良好流动性的其他货币市场工具6.。
民含内以天存年含内以年。
构；年含内以年在限期。
日作工个后次息付年或年半货币市场基金不得投资于以下金融工具(1)股票(2)可转换债券、可交换债券(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一利率调整期的除外(4)信用等级AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具3.。
；在；个一后最；；：2.元2024基金从业《基础知识》数字考2024年《证券投资基金基础知识》数字考点汇1.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50元的个人。
证券市场基本法律法规考试必背数字篇百分数1.募集设立时发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%2.公司分配当年税后利润后，应当提取利润的10%列入公司法定公积金。
公司法定公积金累计额为公司注册资本的50%以上的，可以不再提取。
3.虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资，由公司登记机关对虚报注册资本的公司，处以虚报公司注册资本金额5%~15%的罚款；对提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司，处以5万~50万的罚款。
4.股票发行数字条件：(1)发起人认购的股本总额不少于公司拟发行的股本总额的35%(2)在公司拟发行的股本总额中，发起人认购的部分不得少于人民币3000万元(3)向社会公众发行部分不少于公司拟发行的股本总额的25%，其中公司职工认购的股本股本数额不得超过拟发行社会公众的股本总额的10%；公司拟发行的股本总额超过人民币4亿元的，证监会按照规定可以酌情降低向社会公众发行的部分的比例，但是最低不少于公司拟发行的股本总额的10%(4)发行人在近3年没有重大违法行为。
5.债券发行数字条件：(1)股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司不低于6000(2)累计债券余额不超过公司净资产的40%(3)最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息。
6.股票上市的数字条件：(1)公司股本总额不少于人民币3000万元。
(2)公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。
(3)公司最近3年无重大违法行为。
7.债券上市的数字条件：(1)公司债券的期限为1年以上。
(2)公司债券实际发行额不少于人民币5000万元。
尚未到期的各次发行的各种债券的总发行额，不超过公司净资产的40%8.通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国监机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予公告。
2023年证券从业资格证金融市场根底知识考前习题七2023年证券从业资格证金融市场根底知识考前习题七1、( )年，我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的开展开场了一个崭新的篇章。
A.1949B.1979C.1984D.1990正确答案是：D2、长期资本流动的主要方式不包括。
A.国际直接投资B.银行资金调拨C.国际证券投资D.国际贷款正确答案是：B3、一般说来，金融工具的流动性与归还期。
A.呈正比关系B.呈反比关系C.呈线性关系D.无确定关系正确答案是：B4、中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，表达了中央银行是职能。
A.银行的银行B.发行的银行C.政府的银行D.市场的银行正确答案是：A5、可以防止过度短线操作给股市带来的动乱。
A.人民币汇率改革B.股指期货C.国际资本流动D.欧元区的形成正确答案是：B6、以下不属于中国证券业协会自律管理职责的是。
A.组织证券从业人员程度考试B.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识C.组织开展证券业国际交流与合作D.搜集整理证券信息，为会员提供效劳正确答案是：D7、发行股票是公司筹措资本的主要途径。
A.短期B.中期C.长期D.永久正确答案是：C8、以下关于证券公司分公司的表达中，正确的选项是( )。
A.在性质上属于企业法人B.其法律责任由自身承当C.设立分公司，应当经中国证监会批准D.证券营业部属于证券公司分公司正确答案是：C9、信息报送制度要求，证券公司应当自每月完毕之日起个工作日内，向中国证监会报送月度报告。
A.3B.5C.7D.10正确答案是：C10、不属于证券效劳机构的是( )。
A.会计师事务所B.证券登记结算公司C.投资咨询机构D.资信评级机构正确答案是：B11、以下不属于直接融资的是。
A.商业信誉B.国家信誉C.银行信誉D.个人信誉正确答案是：C12、从资本市场的开展历程来看，( )是证券监管机构的首要任务和宗旨。
金融市场基础知识必记数字 | 金额篇
1. 发行人首次公开发行股票后申请其股票主板上市,应当符合的条件:公司股本总额不少于人民币五千万元 ;公开发行的股份达到公司股份总数的 25%以上;公司股本总额超
1. 证券资产管理业务 :证券公司从事资产管理业务,公司净资本不低于 2亿元 ,且各项风险控制指标符合有关监管规定, 设立规定性集合资产管理计划的净资本限额为 3亿元 , 设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为 5亿元。
2. 证券公司设立限定性集合资产管理计划的, 接受单个客户的资金数额不得低于人民币 5万元 ;设立非限定性集合资产管理计划的,接受单个客户的资金数额不得低于人民币 10万元。
3. 会计师事务所申请证券资格的条件:净资产不少于 500万元 ; 会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于 8000万元 ;上一年度业务收入不少于 8000万元 ,其中审计业务收入不少于 6000万元。
4. 申请证券、期货投资咨询机构具备的条件:有 100万元人民币以上的注册资本。
5. 申请证券评级业务许可的条件:具有中国法人资格, 实收资本与净资本资产均不少于人民币 2000万元。
6. 资产评估机构申请条件:净资产不少于 200万元 ; 最近 3年评估业务收入合计不少于 2000万元 ,且每年不少于 500万元。
首次公开发行股票并上市的发行人的财务指标应满足的要求:最近三个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币 3000万元 ,净利润以扣除非经常性损益后较低者为计算依据;最近 3个会计年度经营活动产生的现金流净额累计超过人民币5000万元或者近 3个会计年度营业收入累计超过人民币 3亿元 ;发行前股本、总额
不少于人民币 3000万 1. 中小非金融企业集合票据发行规模要求:任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的 40%,任一企业集合票据募集资金额不超过
2亿元人民币,单只集合票据注 1. 公开募集基金管理人的条件:注册资本不低于1亿元 ,且必须为实缴货币资本。
2. 可转换公司债券的发行条件:发行可转换为股票的公司债券的上市公司, 股份有限公司的净资产不低于人民币 3000万元 ,有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元 ; 发行分离交易的可转换公司债券的上市公司, 其最近 1期末经审计的净资产不低于人民币 15亿元。
3. 信托投资公司担任特定目的的信托受托机构应当具备的条件:注册资本不低于 5亿元人民币,并且最近 3年年末的净资产不低于 5亿元人民币。
